合規(guī)管理手冊培訓(xùn)

1、主要內(nèi)容合規(guī)概述合規(guī)概述 員工行為基本規(guī)范員工行為基本規(guī)范 業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引 第一部分 合規(guī)概述合規(guī)概述 一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念o 合規(guī)合規(guī) 指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。o 合規(guī)風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險 指因公司及其工作人員的經(jīng)營管理或者執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念o 合規(guī)管理合規(guī)管

2、理 指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。 二、合規(guī)的重要性二、合規(guī)的重要性o 合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求 o 合規(guī)是構(gòu)建內(nèi)控長效機(jī)制的必由之路合規(guī)是構(gòu)建內(nèi)控長效機(jī)制的必由之路 o 合規(guī)是增強(qiáng)公司核心競爭力的重要措施合規(guī)是增強(qiáng)公司核心競爭力的重要措施 o 合規(guī)是衡量個人職業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)是衡量個人職業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn) 公司及其員工經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。三、合規(guī)管理目標(biāo)三、合規(guī)管理目標(biāo)四、合規(guī)管理理

3、念四、合規(guī)管理理念全面合規(guī)全面合規(guī) 全員合規(guī)管理合規(guī)主動合規(guī)業(yè)務(wù)合規(guī)五、合規(guī)管理原則五、合規(guī)管理原則（一）獨(dú)立性原則（一）獨(dú)立性原則 合規(guī)管理總部獨(dú)立履行合規(guī)管理職責(zé)，對公司經(jīng)營管理中的合規(guī)風(fēng)險履行識別、評估、監(jiān)督和報(bào)告義務(wù)。（二）全面性原則（二）全面性原則 合規(guī)是公司全體員工的共同責(zé)任，合規(guī)管理應(yīng)遵循全員參與，全過程監(jiān)控，全方位管理的原則。五、合規(guī)管理原則五、合規(guī)管理原則（三）分工協(xié)作原則（三）分工協(xié)作原則 合規(guī)管理總部在公司內(nèi)部享有獨(dú)立的地位，合規(guī)管理總部與其它風(fēng)險管理部門以及業(yè)務(wù)部門之間確立明確的分工、協(xié)作關(guān)系，界定各自的職責(zé)，確保公司合規(guī)管理體系的健全、有效。六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系

4、六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系 合規(guī)人人有責(zé)，每個員工有責(zé)任保證在自身經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理總部在此過程中起到協(xié)助和監(jiān)督作用。 公司合規(guī)管理實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)制。建立由公司董事會及董事會合規(guī)管理與風(fēng)險控制委員會、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理總部、各部門與分支機(jī)構(gòu)合規(guī)主管分級管理、各司其職的嚴(yán)密的組織架構(gòu)，分別履行決策與輔助決策、監(jiān)督、執(zhí)行與反饋職能。 七、合規(guī)管理淵源七、合規(guī)管理淵源o 國際合規(guī)管理主要文獻(xiàn)國際合規(guī)管理主要文獻(xiàn) 1.合規(guī)與銀行合規(guī)部門 2.關(guān)于市場中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報(bào)告3.合規(guī)的作用白皮書4.內(nèi)部控制整合框架5.企業(yè)風(fēng)險管理整合框架七、合規(guī)管理淵源

5、七、合規(guī)管理淵源o 國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件1.中華人民共和國證券法2.中華人民共和國公司法3.中華人民共和國刑法4.中華人民共和國行政許可法5.證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例6.證券公司內(nèi)部控制指引7.證券公司治理準(zhǔn)則8.證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定9.證券公司分類監(jiān)管規(guī)定10.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法七、合規(guī)管理淵源七、合規(guī)管理淵源國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件范性法律文件11.證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則12.證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法13.證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引14.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法15.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(試行

6、)16.證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）17.證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法18.會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定19.證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定20.創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定 七、合規(guī)管理淵源七、合規(guī)管理淵源國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件范性法律文件21.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理實(shí) 施辦法22.中華人民共和國反洗錢法23.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定24.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記 錄保存管理辦法25.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法26.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法27.首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法28.證券發(fā)行

7、上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法29.證券發(fā)行與承銷管理辦法七、合規(guī)管理淵源七、合規(guī)管理淵源國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件范性法律文件30.上市公司證券發(fā)行管理辦法31.上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法32.上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法33.上市公司股權(quán)分置改革管理辦法34.上市公司收購管理辦法35.首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法七、合規(guī)管理淵源七、合規(guī)管理淵源o 公司合規(guī)制度體系公司合規(guī)制度體系 1.民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理制度2.民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理實(shí)施方案3.民生證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法4.民生證券有限責(zé)任公司反洗錢工作管理實(shí)施辦法5.民生證券有

8、限責(zé)任公司營業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程6. 民生證券有限責(zé)任公司大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施辦法7. 民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)8. 民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險等級劃分實(shí)施方案9. 民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理問責(zé)實(shí)施細(xì)則七、合規(guī)管理淵源七、合規(guī)管理淵源公司合規(guī)制度體系公司合規(guī)制度體系10. 證券有限責(zé)任公司合規(guī)報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則11. 證券有限責(zé)任公司制度合規(guī)審核工作實(shí)施細(xì)則12. 證券有限責(zé)任公司違規(guī)舉報(bào)管理實(shí)施細(xì)則13. 證券有限責(zé)任公司合規(guī)主管考核管理辦法14. 證券有限責(zé)任公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理 實(shí)施細(xì)則15. 證券有限責(zé)任公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實(shí)施細(xì)則第二部分

9、員工行為基本規(guī)范員工行為基本規(guī)范 一、基本合規(guī)職責(zé)一、基本合規(guī)職責(zé)o 董事會、監(jiān)事會o 合規(guī)總監(jiān)o 合規(guī)管理總部o 各部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 o 所有員工注：詳見注：詳見員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊第第12-1312-13頁頁二、員工行為合規(guī)的原則性要求二、員工行為合規(guī)的原則性要求（一）（一）公司員工應(yīng)主動自覺地遵守適用于證券業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與證券業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到誠信、正直、守法、合規(guī)；（二）（二）公司員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)

10、;（三）（三）公司員工應(yīng)遵循誠實(shí)守信的理念，在進(jìn)行經(jīng)營活動中做到誠實(shí)和公正，盡力維護(hù)客戶和公司的合法利益;（四）（四）公司員工應(yīng)遵守國家和公司的保密規(guī)定及外事紀(jì)律;（五）（五）公司員工應(yīng)遵守公司關(guān)于應(yīng)對媒體的紀(jì)律要求，確保公司合法權(quán)益和良好聲譽(yù)不受損害;二、員工行為合規(guī)的原則性要求二、員工行為合規(guī)的原則性要求（六）（六）公司員工應(yīng)接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度;（七）（七）公司員工如發(fā)現(xiàn)自己有任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；公司員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；（八

11、）（八）公司員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù);（九）（九）公司員工不得以違規(guī)為代價爭取業(yè)務(wù)機(jī)會和個人、小團(tuán)體利益。三、職業(yè)道德規(guī)范三、職業(yè)道德規(guī)范o 忠誠信用原則o 正直公正原則 o 保密原則 四、一般禁止行為四、一般禁止行為（一）（一）員工不得違反國家法律、法規(guī)，以及證券市場有關(guān)規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范。（二）（二）員工不得違反公司的有關(guān)管理制度，以及業(yè)務(wù)操作規(guī)程。（三）（三）員工不組織、不參與非法證券發(fā)行及非法證券經(jīng)營活動。（四）（四）員工不得開展監(jiān)管部門未允許開展的業(yè)務(wù)及公司未許可并組織開展的業(yè)務(wù)。（五）（五）員工不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。（六）（六）員工不得利用公司

12、的名義從事違法違規(guī)活動，不得利用公司的名義為個人或其他第三方謀求不正當(dāng)利益。四、一般禁止行為四、一般禁止行為（七）（七）員工不得違反財(cái)務(wù)制度收支費(fèi)用。（八）（八）員工不得對客戶的檔案資料、交易記錄擅作毀損、更改。（九）（九）員工不得對公司的原始單證、交易記錄、資料擅作偽造、毀損、更改。（十）（十）員工不得將自己保管的印章、重要憑證、合同、操作密碼等交與或告知其他人員。（十一）（十一）公司員工不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。當(dāng)員工加入公司時，原持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。（十二）（十二）員工不得利用電子信息技術(shù)設(shè)備下載不安全的、有害于公司及本部門信息設(shè)備的軟

13、件。四、一般禁止行為四、一般禁止行為（十三）（十三）員工不得泄露公司的客戶信息和尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（十四）（十四）員工不得弄虛作假、隱瞞事實(shí)、誘導(dǎo)公司的調(diào)查及決策。（十五）（十五）員工不得利用職務(wù)之便接受商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)?shù)睦?。（十六）（十六）員工不得用提供商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)利益的方式開拓業(yè)務(wù)或爭取業(yè)務(wù)機(jī)會。（十七）（十七）員工在工作期間及勞動合同終止后均不得泄露知悉的公司相關(guān)機(jī)密。（十八）（十八）中國證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、公司禁止的其他行為。 o 內(nèi)幕交易內(nèi)幕交易 內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的

14、人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為o 操縱市場操縱市場 凡是以各種不正當(dāng)方法影響證券價格或者證券交易量，都屬于操縱證券市場的行為。 o 欺詐行為欺詐行為 五、嚴(yán)格禁止行為五、嚴(yán)格禁止行為注：詳見注：詳見員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊第第16-1916-19頁頁六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理o 公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理 公司各業(yè)務(wù)部門人員，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和業(yè)務(wù)資格開展業(yè)務(wù)。 o 員工的執(zhí)業(yè)資格管理員工的執(zhí)業(yè)資格管理 從事有關(guān)業(yè)務(wù)的員工，應(yīng)當(dāng)按照

15、監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格及證書，并經(jīng)行業(yè)協(xié)會注冊登記。 公司董事、監(jiān)事和高級管理人員以及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，經(jīng)過任職資格審批。 o 了解你的客戶o 向客戶提供業(yè)務(wù)資料o 對客戶信息保密o 客戶投訴的處理o 避免不當(dāng)業(yè)務(wù)行為 七、與客戶的關(guān)系七、與客戶的關(guān)系注：詳見注：詳見員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊第第20-2320-23頁頁八、反洗錢八、反洗錢o 反洗錢反洗錢 指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

16、o 要求如下：要求如下：（一）（一）參加公司或外單位組織的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本公司或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求；（二）（二）遵循“了解你的客戶”（KYC）原則，對不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報(bào)告；（三）（三）嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶風(fēng)險等級劃分相關(guān)制度，正確劃分客戶風(fēng)險等級；（四）（四）對符合大額、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報(bào)告義務(wù)。報(bào)告之前無需先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)；（五）（五）公司員工對客戶風(fēng)險等級及上報(bào)的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報(bào)告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶

17、本人透露。八、反洗錢八、反洗錢要求要求九、隔離墻制度對員工的要求九、隔離墻制度對員工的要求o 隔離墻制度隔離墻制度 是證券公司通過對投資銀行、資產(chǎn)管理、自營、經(jīng)紀(jì)、研究咨詢等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會計(jì)核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作、分開管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當(dāng)流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法 ）十、反商業(yè)賄賂十、反商業(yè)賄賂 公司反對經(jīng)營活動中的賄賂行為，即便提供報(bào)酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當(dāng)報(bào)告公司有關(guān)部門

18、，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。 十一、避免利益沖突十一、避免利益沖突o 利益沖突利益沖突 一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及其親屬利益置于公司利益或客戶利益之上等情況； 二是公司的利益沖突，包括公司與客戶利益的沖突，或公司客戶之間的利益沖突。十一、避免利益沖突十一、避免利益沖突o 公司員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)行為規(guī)范公司員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)行為規(guī)范1.1. 有效識別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報(bào)告情況；2.2. 以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3.3. 員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題；4.4. 未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶

19、信息用于為另一個客戶服務(wù)；5.5. 不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十二十二 、聲譽(yù)管理、聲譽(yù)管理（一）（一）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽(yù)的言論或報(bào)道。（二）（二）員工如發(fā)現(xiàn)有對公司形象、聲譽(yù)的不實(shí)言論或報(bào)道，應(yīng)當(dāng)據(jù)實(shí)澄清。對情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時報(bào)告公司有關(guān)部門。（三）（三）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報(bào)道。十三、違規(guī)舉報(bào)十三、違規(guī)舉報(bào)（一）（一）公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向部門合規(guī)主管、

20、直接上級、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。（二）（二）公司鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害公司資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵員工舉報(bào)本公司、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚(yáng)和獎勵。（三）（三）員工舉報(bào)違規(guī)問題可采取實(shí)名或匿名的方式，公司鼓勵員工實(shí)名舉報(bào)并嚴(yán)格為舉報(bào)人保密。員工舉報(bào)應(yīng)實(shí)事求是，對舉報(bào)內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實(shí)，不得報(bào)復(fù)、打擊他人。 十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系（一）（一）各部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查事務(wù)，該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運(yùn)作，對所有監(jiān)管檢查，應(yīng)由該

21、專門人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理；（二）（二）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提供相關(guān)資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向公司對口部門提出要求，再由對口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差；（三）（三）業(yè)務(wù)、管理部門對提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的資料信息等，應(yīng)先交給公司對口部門，由對口部門匯總或報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)；十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系（四）（四）公司員工如個人回答了監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的問題，事后應(yīng)向公司指定人員或部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告回答問題的簡要情況；（五）（五）公司員工在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答；（六）（六）公司員工對與本職工作

22、無關(guān)的個人問題可不作回答；（七）（七）公司員工對關(guān)于公司合規(guī)狀況的細(xì)節(jié)問題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)向合規(guī)管理總部了解；（八）（八）公司員工在接受問詢或調(diào)查時，不得憑個人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實(shí)依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第三部分 業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引 注：本部分只作部分列舉，詳見注：本部分只作部分列舉，詳見員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊第第29-9929-99頁頁一、主要內(nèi)容一、主要內(nèi)容o 自營業(yè)務(wù)類（共11條）o 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類（共37條）o 證券咨詢業(yè)務(wù)類（共16條）o 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）o 反洗錢管理（共38條）o 投行業(yè)務(wù)類（

23、共24條）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（一）（一） 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查?？蛻糍Y金賬戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買入委托；客戶證券賬戶內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣出委托。（二）（二） 證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，依照證券法第二百零八條的規(guī)定處罰。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（三）（三） 證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，依照證券法第二百一十條的規(guī)定處罰。 （四）（四） 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管

24、理規(guī)定，其在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。 證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。 二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（五）（五） 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。 證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)

25、在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。 二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（六）（六） 證券公司或者其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)超出國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的，依照證券法第二百一十九條的規(guī)定處罰（七）（七）1. 證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動。2. 證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷。證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（八）（八）1.1. 證券公司與客戶簽訂證券交易委托業(yè)務(wù)合同，應(yīng)

26、當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險揭示書的標(biāo)準(zhǔn)格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類第八條第八條2.2.禁止以下行為：（1）與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理；（2）未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、 證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好；（3）推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)；（4）未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險；（5）未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的

27、業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；（6）未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴；（7）未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（九）（九） 證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。 證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。 二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（十）（十） 禁止以下行為：1.1.證券公司股東、實(shí)際控制人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保

28、；2.2.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券 二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（十一）（十一）1. 禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動。2. 證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購上市公司的股份，本法另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（十二）

29、（十二） 禁止證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。 各種傳播媒介傳播證券市場信息必須真實(shí)、客觀，禁止誤導(dǎo)。 二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（十三）（十三） 禁止任何人以下列手段操縱證券市場： 1. 單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量； 2. 與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量； 3. 在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量； 4. 以其他手段操縱證券市場。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16

30、16條）條）（十四）（十四） 禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為： 1. 1. 違背客戶的委托為其買賣證券；2. 2. 不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；3. 3. 挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；4. 4. 未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；5. 5. 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；6. 6. 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息7. 7. 其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。 二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共1616條）條）（十五）（十五）1.1. 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險偏好及其他相關(guān)信息，充分提示投資者審慎評估其參與創(chuàng)業(yè)板市場的適當(dāng)性。2.2. 投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易時，證券公司應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資者的不同情況，向投資者充分揭示市場風(fēng)險，