XXX銀行紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、XXX銀行紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程目錄第一章總則第二章基本規(guī)定第三章匯票管理第一節(jié)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)第二節(jié)匯票掛失止付與解掛第三節(jié)商業(yè)匯票質(zhì)押與解質(zhì)押第四節(jié)匯票注銷第五節(jié)委托收款第四章貼現(xiàn)第五章轉(zhuǎn)貼現(xiàn)第一節(jié)買斷式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)第二節(jié)買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)第三節(jié)賣斷式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)第四節(jié)賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)第六章票據(jù)托管第七章登記、查詢第八章差錯(cuò)與異常處理第九章業(yè)務(wù)監(jiān)督與核對(duì)第十章附則 第一章總則 第一條為加強(qiáng)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作，根據(jù)人民銀行紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢管理辦法及行內(nèi)相關(guān)制度，制定本規(guī)程。第二條紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)是紙質(zhì)銀行承兌匯票和紙質(zhì)商業(yè)承兌匯

2、票（以下簡(jiǎn)稱紙質(zhì)商業(yè)匯票）業(yè)務(wù)管理和處理的應(yīng)用系統(tǒng)。第三條根據(jù)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程和相關(guān)部門的管理職能，按照“條線管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、授權(quán)應(yīng)用、控制嚴(yán)密”的原則確定部門職責(zé)。條線管理：紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)部門按照部門分工對(duì)本條線的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。分級(jí)負(fù)責(zé)：總行管理部門負(fù)責(zé)全行，一級(jí)分行、二級(jí)分行、支行對(duì)口管理部門負(fù)責(zé)本行相關(guān)業(yè)務(wù)的管理，上下銜接、各司其職。授權(quán)應(yīng)用：各級(jí)行機(jī)構(gòu)、用戶的業(yè)務(wù)范圍和應(yīng)用權(quán)限須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門批準(zhǔn)后進(jìn)行維護(hù)。控制嚴(yán)密：紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務(wù)應(yīng)用設(shè)置與調(diào)整有據(jù)可依，符合業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)的管理要求。第四條本規(guī)程適用于XXX銀行應(yīng)用紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的各級(jí)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)管理部

3、門。 第二章基本規(guī)定 第五條辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)必須按照XXX銀行信貸業(yè)務(wù)基本規(guī)程，商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法以及商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等制度（以下簡(jiǎn)稱“商業(yè)匯票相關(guān)制度”）進(jìn)行受理、調(diào)查、審查和審批，進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理。第六條辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持匯票專用章與空白銀行承兌匯票的分管分用。第七條紙質(zhì)銀行承兌匯票的記載信息與文檔資料記載信息及系統(tǒng)記錄信息應(yīng)一致。經(jīng)復(fù)核無(wú)誤后，方可向申請(qǐng)出票人交付票據(jù)，不得交由他人轉(zhuǎn)交。第八條辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)、質(zhì)押、托管業(yè)務(wù)的票據(jù)，必須經(jīng)票據(jù)真?zhèn)螌忩?yàn)并按相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)查詢，確認(rèn)票據(jù)及記載信息真實(shí)、無(wú)誤后，方可辦理。第九條辦

4、理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的票據(jù)注銷、質(zhì)押與解質(zhì)押、止付與解除止付、抹賬、賬務(wù)沖正及從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專用賬戶（尾號(hào)000995D）（以下簡(jiǎn)稱“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”）匯劃資金等業(yè)務(wù)，必須經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管或其部門主管審批后辦理。第十條辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“登記業(yè)務(wù)”）時(shí)，系統(tǒng)記錄信息與票據(jù)記載信息必須一致。登記票據(jù)信息有誤，應(yīng)在知悉登記有誤的當(dāng)日予以更正。通過(guò)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)日終時(shí)自動(dòng)將本日發(fā)生的業(yè)務(wù)信息登記人行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。第十一條客戶委托我行辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、質(zhì)押、注銷等登記業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提供真實(shí)的紙質(zhì)商業(yè)匯票?？蛻艮k理掛失止付、止付解除

5、、公示催告等業(yè)務(wù)的登記時(shí)，應(yīng)提供相關(guān)證明材料并填寫相應(yīng)憑證。第十二條客戶因辦理票據(jù)的質(zhì)押、背書(shū)等業(yè)務(wù)申請(qǐng)向人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢信息的，應(yīng)提供真實(shí)有效的紙質(zhì)商業(yè)匯票，并填寫相應(yīng)憑證。第十三條辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)時(shí)，承諾費(fèi)、承兌手續(xù)費(fèi)、委托收款手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)等按照行內(nèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)。第十四條紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)使用商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的相關(guān)科目，通過(guò)XXX銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱ABIS）進(jìn)行賬務(wù)核算。第十五條紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑證包括進(jìn)賬單、記賬憑證、業(yè)務(wù)回執(zhí)等，其中使用空白客戶回執(zhí)代替業(yè)務(wù)回執(zhí)。第十六條紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)生成、打印的記賬憑證、業(yè)務(wù)清單等，附當(dāng)日ABIS傳票后裝訂保管。

6、其他文檔資料按相關(guān)規(guī)定保管。第十七條紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)、機(jī)構(gòu)、用戶及崗位管理。（一）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、用戶及崗位管理按照貿(mào)易通平臺(tái)管理的相關(guān)制度執(zhí)行。紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)處理功能的開(kāi)通，由業(yè)務(wù)主管部門確定。（二）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中用戶按照權(quán)限分為管理員與操作員。管理員與操作員應(yīng)嚴(yán)格分離。（三）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的所有操作，視為系統(tǒng)記錄的注冊(cè)用戶所為，用戶對(duì)系統(tǒng)記錄的本人操作負(fù)責(zé)。第十八條紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作時(shí)，有雙控和單控兩種模式選擇。雙控是指單筆業(yè)務(wù)需要雙人操作、換人復(fù)核；單控是指單筆業(yè)務(wù)僅需一人進(jìn)行操作。承兌、匯票登記、抹賬、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)應(yīng)設(shè)置雙控，實(shí)行雙人操作、

7、換人復(fù)核的處理模式。其他業(yè)務(wù)需要設(shè)置雙控而本規(guī)程按照單控模式規(guī)定的，可參照本規(guī)程要點(diǎn)進(jìn)行操作。 第三章匯票管理 第一節(jié)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù) 第十九條受理、審查和審批?？蛻羯暾?qǐng)辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度辦理。第二十條辦理收取保證金或質(zhì)押物操作。對(duì)承兌出票以繳存保證金或質(zhì)押方式辦理的，經(jīng)辦人員按相關(guān)規(guī)定收取保證金或質(zhì)押物的相關(guān)操作。保證金或質(zhì)押物在ABIS核算并按相關(guān)制度管理。第二十一條領(lǐng)用空白銀行承兌匯票。按規(guī)定在ABIS系統(tǒng)中辦理出售空白銀行承兌匯票的相關(guān)手續(xù)。第二十二條申請(qǐng)出票交易處理。XXX銀行信貸管理系統(tǒng)群（

8、三期）（以下簡(jiǎn)稱“C3”）審批通過(guò)，并完成憑證生效處理后。貿(mào)易通操作員（以下簡(jiǎn)稱“操作員”）根據(jù)“承兌合同”、“商業(yè)匯票銀行承兌清單”（以下簡(jiǎn)稱“承兌清單”）、C3打印的“批復(fù)通知”等（“承兌合同”、“承兌清單”、“批復(fù)通知”以下統(tǒng)稱為“文檔資料”），在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇匯票管理菜單下“申請(qǐng)出票”交易，輸入C3生成的承兌憑證編號(hào)，點(diǎn)擊“導(dǎo)入CMS承兌信息”，認(rèn)真核對(duì)從C3提取的電子流數(shù)據(jù)和文檔資料。確認(rèn)無(wú)誤后補(bǔ)充輸入“禁止背書(shū)標(biāo)志”等信息后點(diǎn)擊提交。交易成功后，紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)生成一筆承兌出票待處理業(yè)務(wù)。第二十三條承兌交易處理。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)承兌交易實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。（一）錄

9、入。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)待處理業(yè)務(wù)中選擇相應(yīng)承兌出票交易，依據(jù)文檔資料檢索列示信息，檢查出票信息與文檔資料相符后，按系統(tǒng)提示補(bǔ)充錄入票據(jù)號(hào)碼、上下浮比等信息。交易成功后，操作員將上述文檔資料傳遞給復(fù)核操作員據(jù)以做復(fù)核處理。（二）復(fù)核。復(fù)核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理業(yè)務(wù)，選擇承兌復(fù)核待處理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息，依據(jù)文檔資料核對(duì)錄入信息是否相符。根據(jù)復(fù)核結(jié)果分別作以下處理：1核對(duì)信息無(wú)誤的，選擇復(fù)核“通過(guò)”后點(diǎn)擊提交。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。2核對(duì)信息有誤的，選擇復(fù)核“不通過(guò)”，填寫拒絕理由后點(diǎn)擊提交。若需重新提交的，由錄入操

10、作員重新作錄入信息處理；若因C3信息錯(cuò)誤等原因需廢棄該筆業(yè)務(wù)的，由復(fù)核操作員在待處理業(yè)務(wù)中直接刪除。第二十四條記載匯票信息。空白銀行承兌匯票按支付結(jié)算辦法及“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定記載票據(jù)信息。第二十五條交付。匯票第一聯(lián)專夾保管，匯票第二、三聯(lián)交客戶。第二十六條收費(fèi)。操作員在“公共操作”模塊中選擇“費(fèi)用收取”菜單的“待處理收費(fèi)單”交易，輸入相關(guān)查詢條件，根據(jù)記賬憑證上的業(yè)務(wù)編號(hào)檢索列示信息，選擇相應(yīng)的待處理收費(fèi)單，辦理承兌業(yè)務(wù)費(fèi)用的“收費(fèi)”。減免或廢除收費(fèi)的，必須符合相關(guān)規(guī)定要求、有據(jù)可依，且必須經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后方可辦理。（一）辦理收費(fèi)且為單筆收費(fèi)的，選擇相應(yīng)的單筆待處理收費(fèi)單后點(diǎn)擊“收費(fèi)”

11、，核對(duì)收費(fèi)信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后打印記賬憑證、客戶回執(zhí)；記賬憑證、客戶回執(zhí)加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后，記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管，客戶回執(zhí)作收費(fèi)回單交客戶。（二）辦理收費(fèi)且為并筆收費(fèi)的，勾選多筆對(duì)應(yīng)的待處理收費(fèi)單（同一客戶組織機(jī)構(gòu)代碼下）后點(diǎn)擊“收費(fèi)”；核對(duì)收費(fèi)信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，使用A4紙打印一式兩份收費(fèi)單，加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份交作收費(fèi)回單交客戶。（三）辦理費(fèi)用減免的，輸入減免金額對(duì)已收費(fèi)用調(diào)整后，再按以上（一）的規(guī)定打印記賬憑證和客戶回單。（四）辦理費(fèi)用廢除的，刪除該筆業(yè)務(wù)的收費(fèi)記錄即可。第二十七條資料保管。將匯票第一聯(lián)及“承兌合同”、“承

12、兌清單”、“批復(fù)通知”等文檔資料按相關(guān)規(guī)定專夾保管。 第二節(jié)匯票掛失止付與解掛 第二十八條掛失止付。掛失止付由原辦理承兌業(yè)務(wù)的經(jīng)辦行在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。（一）掛失業(yè)務(wù)受理。經(jīng)辦行收到客戶提交的掛失止付通知書(shū)或人民法院出具的停止支付通知書(shū)，檢查填寫內(nèi)容及相關(guān)手續(xù)符合規(guī)定，審查掛失申請(qǐng)人或經(jīng)辦人身份真實(shí)，掛失票據(jù)信息與專夾保管的匯票卡片核對(duì)相符，匯票確未付款且經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后方可受理。（二）掛失交易處理。操作員選擇匯票管理菜單中“掛失”中的“掛失止付”交易，輸入票據(jù)號(hào)碼后系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)申請(qǐng)掛失止付的票據(jù)信息與系統(tǒng)顯示信息相符，選擇輸入掛失種類。如為客戶掛失止付

13、的，“掛失種類”應(yīng)選擇“掛失止付”；如為人民法院停止支付的，“掛失種類”應(yīng)選擇“公示催告止付”。補(bǔ)充輸入掛失手續(xù)收費(fèi)賬號(hào)（掛失申請(qǐng)人的結(jié)算賬戶賬號(hào)）及其他信息無(wú)誤后提交交易?，F(xiàn)金繳費(fèi)的，先將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”，掛失手續(xù)收費(fèi)賬號(hào)填寫“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”賬號(hào)。（三）掛失資料保管?！皰焓е垢丁苯灰壮晒?，掛失止付通知書(shū)第一聯(lián)加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章和經(jīng)辦人名章作掛失受理回單；匯票第一聯(lián)備注欄注明“掛失止付”字樣、第二、三聯(lián)掛失止付通知書(shū)或停止支付通知書(shū)與匯票第一聯(lián)一并專夾保管。（四）掛失費(fèi)用收取。掛失止付業(yè)務(wù)的收費(fèi)操作，按照上述第二十六條的規(guī)定辦理。第二十九條解掛。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中辦理掛

14、失止付的匯票，僅限原掛失經(jīng)辦行在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理解掛。（一）解掛業(yè)務(wù)受理。經(jīng)辦行收到客戶提交的解除掛失止付申請(qǐng)書(shū)（以掛失止付通知書(shū)代）、交回的掛失止付通知書(shū)第一聯(lián)或人民法院出具的解除停止支付通知書(shū)，檢查填寫內(nèi)容及相關(guān)手續(xù)符合規(guī)定，審查掛失申請(qǐng)人或經(jīng)辦人身份真實(shí)，解除掛失止付申請(qǐng)書(shū)與專夾保管的第二聯(lián)掛失止付通知書(shū)核對(duì)無(wú)誤，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后進(jìn)行解掛交易處理。（二）解掛交易處理。操作員選擇“匯票管理”菜單“掛失”中的“解掛”交易，輸入票據(jù)號(hào)碼后系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)申請(qǐng)解掛的票據(jù)信息與系統(tǒng)顯示信息相符，按系統(tǒng)提示輸入其他信息無(wú)誤后提交交易。（三）解掛資料保管。解掛交易成功后，操作員將解除掛

15、失止付申請(qǐng)書(shū)或解除停止支付通知書(shū)與匯票卡片等資料一并專夾保管。（四）其他相關(guān)處理。匯票在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理掛失止付的，自收到掛失止付通知書(shū)之日起12日內(nèi)沒(méi)有收到人民法院止付通知書(shū)的，自第13日起原掛失止付通知書(shū)失效。掛失止付失效之日，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后，操作員應(yīng)按以上（二）的規(guī)定對(duì)掛失失效的匯票作解掛處理。 第三節(jié)商業(yè)匯票質(zhì)押與解質(zhì)押 第三十條質(zhì)押。以商業(yè)匯票為質(zhì)押物的，操作員收到“質(zhì)押憑證止付通知書(shū)抵（質(zhì)）押物出/入庫(kù)清單”及質(zhì)押商業(yè)匯票時(shí)，核對(duì)清單記錄與質(zhì)押商業(yè)匯票相符，質(zhì)押商業(yè)匯票已按規(guī)定經(jīng)過(guò)真?zhèn)魏蓑?yàn)并辦理查詢查復(fù)，背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣且簽章無(wú)誤，經(jīng)有關(guān)主管審批后通過(guò)

16、紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)作質(zhì)押處理。在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理商業(yè)匯票質(zhì)押的，非托管匯票按登記、質(zhì)押、入庫(kù)的流程處理；已托管匯票按出庫(kù)、質(zhì)押、入庫(kù)的流程處理。第三十一條非托管匯票質(zhì)押（一）單張登記。以單張商業(yè)匯票質(zhì)押的，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)通過(guò)匯票單筆登記交易對(duì)質(zhì)押匯票進(jìn)行登記。匯票單筆登記實(shí)行錄入、復(fù)核雙人操作的模式。1錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記匯票單筆登記，輸入質(zhì)押商業(yè)匯票的票據(jù)號(hào)碼，票據(jù)號(hào)碼為票據(jù)上的4位組合輪冠字和組合輪冠字后的8位數(shù)字。如質(zhì)押的商業(yè)匯票信息已在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)記錄的，輸入票據(jù)號(hào)碼后系統(tǒng)顯示票據(jù)信息，錄入操作員核對(duì)票據(jù)記載信息與系統(tǒng)顯示相符，補(bǔ)充

17、錄入背書(shū)次數(shù)、直接前手等信息后點(diǎn)擊提交；其他情況，則根據(jù)票據(jù)記載輸入相關(guān)信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，將質(zhì)押商業(yè)匯票傳遞給復(fù)核操作員進(jìn)行復(fù)核。2復(fù)核信息。復(fù)核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理業(yè)務(wù)，勾選并點(diǎn)擊“匯票單筆登記復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)反顯匯票登記信息，核對(duì)質(zhì)押商業(yè)匯票的記載信息與系統(tǒng)記錄信息是否相符。如核對(duì)信息有誤的，選擇復(fù)核“不通過(guò)”，填寫拒絕理由后點(diǎn)擊提交，退回原錄入操作員員重新做匯票單筆登記處理。如核對(duì)信息無(wú)誤的，選擇復(fù)核“通過(guò)”后點(diǎn)擊提交。（二）批量登記。以兩張以上商業(yè)匯票質(zhì)押的，操作員可選擇使用匯票批量登記交易辦理登記。匯票批量登記實(shí)行錄入、復(fù)核雙人操作的模式。1錄入信

18、息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記匯票批量登記，下載批量導(dǎo)入格式模版，在模版中依次錄入質(zhì)押商業(yè)匯票的信息。模版中“票號(hào)1”至“票號(hào)4”按左上、右上、左下、右下的順序輸入4位組合輪冠字，“票號(hào)”輸入組合輪冠字后的8位數(shù)字，“日期”應(yīng)按yyyy-mm-dd的格式輸入，“銀商標(biāo)志”輸入“銀承”或“商承”字樣，“不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)志”輸入“1”表示不得轉(zhuǎn)讓，輸入“0”表示可以轉(zhuǎn)讓。信息輸入完畢后選擇“讀取清單文件”，系統(tǒng)顯示成功導(dǎo)入的票據(jù)信息，錄入操作員核對(duì)票據(jù)記載信息與系統(tǒng)導(dǎo)入信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，系統(tǒng)將自動(dòng)生成“匯票批量登記復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)，錄入操作員將質(zhì)押的商業(yè)匯票傳遞

19、給復(fù)核操作員進(jìn)行復(fù)核。2復(fù)核信息。復(fù)核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理業(yè)務(wù)，勾選并點(diǎn)擊“匯票批量登記復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)反顯匯票登記信息，核對(duì)票據(jù)記載信息和系統(tǒng)記錄信息是否相符。如核對(duì)信息有誤的，在待處理業(yè)務(wù)中勾選該筆“匯票批量登記復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)，點(diǎn)擊“廢除待處理業(yè)務(wù)”，對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行廢除。由錄入操作員重新錄入。核對(duì)信息無(wú)誤的，選擇復(fù)核“通過(guò)”后點(diǎn)擊提交，完成復(fù)核。（三）質(zhì)押交易處理。操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票中依次點(diǎn)擊匯票管理質(zhì)押質(zhì)押，錄入票據(jù)號(hào)碼，點(diǎn)擊“顯示票面信息”，系統(tǒng)反顯票面信息（票據(jù)信息不允許修改）。操作員核對(duì)票據(jù)記載信息與系統(tǒng)顯示信息相符，補(bǔ)充輸入質(zhì)押人名稱等信息無(wú)誤后提交。（

20、四）質(zhì)押票據(jù)入庫(kù)。操作員辦理質(zhì)押票據(jù)入庫(kù)時(shí)，如質(zhì)押商業(yè)匯票是單筆登記的，僅限做單張票據(jù)的入庫(kù)；如批量登記的，可以選擇批量入庫(kù)，將該批次下的所有票據(jù)一次辦理入庫(kù)。操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊庫(kù)房管理入庫(kù)，輸入票據(jù)號(hào)碼，如為批量登記的，可連帶同一批次票據(jù)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)票據(jù)記載信息與系統(tǒng)顯示信息相符后，入庫(kù)類型選擇“質(zhì)押入庫(kù)”后點(diǎn)擊提交。交易成功后，打印記賬憑證、一式兩份出入庫(kù)清單。記賬憑證、一份出入庫(kù)清單加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。一份出入庫(kù)清單加蓋業(yè)務(wù)印章，連同質(zhì)押的商業(yè)匯票交管庫(kù)員按規(guī)定入庫(kù)管理。第三十二條已托管匯票質(zhì)押（一）匯票出庫(kù)。操作員收到并核對(duì)“抵（質(zhì)）押物出

21、/入庫(kù)清單”無(wú)誤，經(jīng)主管審批后，在紙質(zhì)商業(yè)匯票中依次點(diǎn)擊庫(kù)房管理出庫(kù)，輸入票據(jù)號(hào)碼或“票據(jù)包號(hào)”，系統(tǒng)顯示相應(yīng)票據(jù)信息。操作員核對(duì)顯示信息無(wú)誤，出庫(kù)類型選擇“托管出庫(kù)”后點(diǎn)擊提交。交易成功后，打印記賬憑證、一式兩份出入庫(kù)清單。記賬憑證、一份出入庫(kù)清單加蓋業(yè)務(wù)印章和一份“抵（質(zhì)）押物出/入庫(kù)清單”附當(dāng)日傳票后保管。一份出入庫(kù)清單加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章交管庫(kù)員，由管庫(kù)員按規(guī)定辦理托管商業(yè)匯票的出庫(kù)。（二）質(zhì)押交易處理。比照第三十一條的第（三）項(xiàng)處理（三）質(zhì)押票據(jù)入庫(kù)。比照第三十一條的第（四）項(xiàng)處理。第三十三條解質(zhì)押。在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理質(zhì)押的商業(yè)匯票，應(yīng)通過(guò)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理解質(zhì)押。在紙質(zhì)商業(yè)匯票系

22、統(tǒng)辦理商業(yè)匯票解質(zhì)押時(shí)，按先出庫(kù)、后解質(zhì)押的流程處理。（一）解質(zhì)押出庫(kù)。操作員收到并核對(duì)客戶部門提交的“抵（質(zhì)）押物出/入庫(kù)清單”，經(jīng)主管審批后，在紙質(zhì)商業(yè)匯票中依次點(diǎn)擊庫(kù)房管理出庫(kù)，比照第三十二條第（一）項(xiàng)規(guī)定辦理匯票出庫(kù)，其中出庫(kù)類型選擇“解質(zhì)押出庫(kù)”。（二）解質(zhì)押交易處理。操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理質(zhì)押解質(zhì)押，錄入票據(jù)號(hào)碼后系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)票據(jù)記載信息與系統(tǒng)顯示信息相符，輸入解質(zhì)押日期、解質(zhì)押人的組織機(jī)構(gòu)代碼、解質(zhì)押人名稱后點(diǎn)擊提交。交易成功后，即完成對(duì)原質(zhì)押商業(yè)匯票的解質(zhì)押處理。 第四節(jié)匯票注銷 第三十四條業(yè)務(wù)受理、審查和審批。在紙質(zhì)商業(yè)

23、匯票系統(tǒng)出票后已承兌未使用的銀行承兌匯票需要注銷時(shí)，僅限承兌行通過(guò)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。客戶申請(qǐng)注銷銀行承兌匯票的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等制度辦理。第三十五條注銷交易處理。操作員收到銀行承兌匯票注銷申請(qǐng)書(shū)后，審核是否經(jīng)有權(quán)部門審查和有權(quán)審批人審批，核對(duì)無(wú)誤后方可辦理匯票注銷。操作員選擇“匯票管理”菜單的“注銷”交易，輸入票據(jù)號(hào)碼系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)申請(qǐng)注銷匯票記載信息與系統(tǒng)顯示信息無(wú)誤，依據(jù)銀行承兌匯票注銷申請(qǐng)書(shū)錄入“注銷原因”后提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。第三十六條其他資料保管。其他資料按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等

24、相關(guān)制度進(jìn)行保管。 第五節(jié)委托收款 第三十七條發(fā)出委托收款。受理客戶商業(yè)匯票委托收款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行操作員按先登記、后委托收款的流程處理。（一）匯票登記。操作員按相關(guān)規(guī)定審查委托收款憑證和商業(yè)匯票無(wú)誤后，在“匯票管理”菜單的“匯票登記”交易中對(duì)委托收款的商業(yè)匯票作單筆或批量登記處理，相關(guān)操作比照上述第三十一條規(guī)定辦理。（二）交易處理。操作員選擇“到期處理”菜單中“委托收款/托收”的交易，“委托收款/托收”要素項(xiàng)選擇“委托收款”，依據(jù)托收憑證輸入委托收款人名稱、委托收款人賬號(hào)等信息。柜員核對(duì)輸入信息，無(wú)誤后提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票

25、后保管。（三）憑證處理。委托收款憑證按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度進(jìn)行處理。（四）收費(fèi)按照第二十六條處理。第三十八條發(fā)出委托收款且獲付款。發(fā)出的商業(yè)匯票委托收款獲付款的，由經(jīng)辦行操作員按先收款、后銷記的流程處理。（一）辦理收款。接收付款人通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換方式劃付的款項(xiàng)后，由柜員使用相應(yīng)交易在ABIS系統(tǒng)中將款項(xiàng)劃入收款人賬戶。（二）委托收款銷記。操作員選擇“到期處理”菜單中的“委托收款/托收銷記”交易，依據(jù)原專夾保管的托收憑證第二聯(lián)輸入票據(jù)號(hào)碼，系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。核對(duì)托收憑證記載信息與系統(tǒng)顯示信息無(wú)誤，銷記類型選擇“收回資金”后提交交易。交易成功后，打印記

26、賬憑證，加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。第三十九條發(fā)出委托收款但被拒付。（一）委托收款銷記1匯票登記。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記匯票單筆登記，將收到退回的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照第三十一條辦理2委托收款銷記。操作員比照第三十八條規(guī)定作委托收款銷記處理，其中，銷記類型選擇“退票”。（二）匯票入庫(kù)被拒付后需要入庫(kù)保管的商業(yè)匯票進(jìn)行匯票入庫(kù)處理。1匯票登記。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記匯票單筆登記，將收到退回的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照第三十一條辦理。2匯票入庫(kù)。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票中依次點(diǎn)擊匯票管理入庫(kù)，將退回

27、的匯票作保管入庫(kù)處理。3匯票出庫(kù)。票據(jù)出庫(kù)重新寄出或交持票人時(shí)，做出庫(kù)處理，出庫(kù)類型選擇“保管出庫(kù)”（三）重新發(fā)出委托收款重新發(fā)出委托收款按照三十七條規(guī)定辦理。第四十條收到委托收款。經(jīng)辦行操作員按照相關(guān)規(guī)定審查托收憑證和商業(yè)匯票無(wú)誤后，先逐張登記收到委托收款的商業(yè)匯票信息，然后按付款或拒付分別進(jìn)行處理。（一）商業(yè)匯票登記。操作員選擇“匯票管理”菜單“匯票登記”的“匯票單筆登記”交易，將收到委托收款的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照上述第三十一條的規(guī)定辦理。（二）確認(rèn)付款的。1、辦理付款。對(duì)于銀行承兌匯票，經(jīng)辦行柜員根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要，通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)或大、小額支付系統(tǒng)，或使用同城票據(jù)交換方式向收款

28、人劃付款項(xiàng)，具體操作執(zhí)行相關(guān)系統(tǒng)的規(guī)定。對(duì)于商業(yè)承兌匯票，經(jīng)辦行及時(shí)通知付款人后得到付款答復(fù)且賬戶中有足夠票款的，柜員按照相關(guān)規(guī)定從付款人賬戶中扣款，并根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要，通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)或大、小額支付系統(tǒng)，或使用同城票據(jù)交換方式向收款人劃付款項(xiàng)。2、結(jié)清登記。辦理劃付款項(xiàng)后，操作員選擇“到期處理”菜單中的“結(jié)清登記”交易，輸入票據(jù)號(hào)碼系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)商業(yè)匯票的記載信息與系統(tǒng)記錄信息相符，補(bǔ)充輸入最后持票人名稱后提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（三）確認(rèn)拒付的。操作員選擇“到期處理”菜單中的“拒付”交易，輸入票據(jù)號(hào)碼系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。核對(duì)

29、商業(yè)匯票的記載信息與系統(tǒng)記錄信息相符，補(bǔ)充輸入最后持票人名稱和拒絕付款理由無(wú)誤后提交交易。第四十一條在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理出票的銀行承兌匯票到期，在扣劃出票人賬戶存款和保證金后，仍不能足額付款支付票款時(shí)，憑票向持票人或收款人付款后，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)做墊款處理。（一）墊款交易處理。操作員選擇“到期處理”菜單中的“承兌墊款”交易，輸入發(fā)生墊款的票據(jù)號(hào)碼，系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)匯票記載信息與顯示信息，按系統(tǒng)提示補(bǔ)錄相關(guān)信息。補(bǔ)充信息中的借款人、執(zhí)行利率、還款結(jié)算賬號(hào)、墊款金額信息需手工錄入，其他信息系統(tǒng)可供選擇。交易要素中，交易類型應(yīng)選擇“正交易”，執(zhí)行利率、利率類別、利率浮動(dòng)周期、利率浮動(dòng)

30、方式等應(yīng)匹配一致。操作員核對(duì)信息無(wú)誤后，提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（二）墊款金額差錯(cuò)處理。辦理以上墊款交易成功后，如發(fā)現(xiàn)輸入的墊款金額小于實(shí)際墊款金額的，由原操作員重新執(zhí)行該交易作補(bǔ)記賬處理。要素中的交易類型應(yīng)選擇“補(bǔ)賬”，墊款金額輸入需補(bǔ)記金額。操作員核對(duì)信息無(wú)誤后，提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（三）墊款后續(xù)處理。發(fā)生承兌墊款時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知經(jīng)辦客戶部門辦理清收等后續(xù)處理。（四）收回墊款處理。收回承兌墊款時(shí)，按相關(guān)規(guī)定通過(guò)ABIS的相關(guān)交易進(jìn)行處理。 第四章貼現(xiàn) 

31、;第四十二條業(yè)務(wù)受理、審查和審批。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)規(guī)定辦理。第四十三條匯票登記或出庫(kù)。經(jīng)辦行操作員根據(jù)客戶部門提交的確認(rèn)受理的貼現(xiàn)申請(qǐng)資料，對(duì)非托管票據(jù)，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記，做貼現(xiàn)票據(jù)的單張或批量登記處理，相關(guān)操作比照第三十一條規(guī)定辦理。對(duì)已托管票據(jù)，則做出庫(kù)處理。第四十四條發(fā)起申請(qǐng)。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請(qǐng)，輸入票據(jù)號(hào)碼后，系統(tǒng)顯示票據(jù)信息，輸入貼現(xiàn)率等相關(guān)信息，試算后點(diǎn)擊提交。交易成功后，紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)生成一筆“貼現(xiàn)經(jīng)辦”待處理業(yè)務(wù)，待C3審批后再做后續(xù)處理。第四十五條貼現(xiàn)經(jīng)C3審批通

32、過(guò)，并完成憑證生效處理后，將商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同（以下簡(jiǎn)稱貼現(xiàn)合同）復(fù)印件、“商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單”（以下簡(jiǎn)稱“貼現(xiàn)清單”）、C3打印的“批復(fù)通知”等（貼現(xiàn)合同、“貼現(xiàn)清單”、“批復(fù)通知”以下統(tǒng)稱為“文檔資料”）等移交操作員，并按規(guī)定辦理登記、簽收。第四十六條貼現(xiàn)交易處理。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)貼現(xiàn)交易實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。（一）錄入信息。錄入操作員選擇待處理業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)經(jīng)辦交易，依據(jù)文檔資料檢索列示信息，選擇客戶部門已發(fā)送貼現(xiàn)申請(qǐng)的對(duì)應(yīng)記錄，核對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)信息與文檔資料相符，“C3貼現(xiàn)合同編號(hào)”要素項(xiàng)輸入貼現(xiàn)合同上的17位編號(hào)，導(dǎo)入C3貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)，試算并檢查系統(tǒng)計(jì)算的利率、利息及應(yīng)付金額等是否準(zhǔn)確。選

33、中“異地標(biāo)志”和“節(jié)假日加計(jì)天數(shù)”，點(diǎn)擊“修改信息”可以修改相應(yīng)數(shù)據(jù)。如需更改貼現(xiàn)利率，則更改后點(diǎn)擊試算，系統(tǒng)根據(jù)票據(jù)金額和貼現(xiàn)利率自動(dòng)計(jì)算出貼現(xiàn)應(yīng)付總金額。錄入操作員核對(duì)信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，錄入操作員將相關(guān)文檔資料傳遞給復(fù)核操作員進(jìn)行貼現(xiàn)復(fù)核。（二）復(fù)核信息。復(fù)核操作員選擇待處理業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)復(fù)核交易，依據(jù)紙質(zhì)文檔資料檢索列示信息，勾選錄入操作員已發(fā)送的信息記錄，核對(duì)錄入信息與紙質(zhì)文檔資料相符后，選擇復(fù)核“通過(guò)”提交交易。對(duì)于復(fù)核不通過(guò)的，選擇“不通過(guò)”，并填寫退回理由，點(diǎn)擊提交后退回該筆業(yè)務(wù)，由錄入操作員重新發(fā)起貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。交易成功后，分別打印記賬憑證、客戶回單。記賬憑證、客戶回單加

34、蓋業(yè)務(wù)印章交客戶，記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管。對(duì)于非“直接入本行客戶賬”情況，操作員需要在ABIS系統(tǒng)中按照客戶要求將“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”中資金劃轉(zhuǎn)至他行賬戶。第四十七條資料保管。貼現(xiàn)合同由客戶部門按規(guī)定保管，“商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單”、“批復(fù)通知”等文檔資料按相關(guān)規(guī)定專夾保管。第四十八條貼現(xiàn)票據(jù)入庫(kù)。如為單筆登記的，僅限做單張票據(jù)的入庫(kù)；如為批量登記的，可選擇批量入庫(kù)。入庫(kù)類型應(yīng)選擇“貼現(xiàn)入庫(kù)”。第四十九條發(fā)出托收。對(duì)本行辦理質(zhì)押、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的商業(yè)匯票辦理委托收款時(shí)，且質(zhì)押、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票已在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)做過(guò)入庫(kù)處理的，由經(jīng)辦行在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)按選票（單張票據(jù)不需選票

35、）、出庫(kù)、托收的流程處理。（一）選票。同時(shí)向同一付款行發(fā)出兩張以上商業(yè)匯票托收的，應(yīng)首先辦理“選票”操作員根據(jù)保存的質(zhì)押、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)資料，應(yīng)于票據(jù)到期日七天前，選擇“（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)”菜單中“選票”的“選票”交易，輸入查詢條件（如不輸查詢條件直接查詢，可顯示全部票據(jù)）點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)顯示符合條件的票據(jù)列表。在系統(tǒng)列示信息中勾選托收的票據(jù)后分別點(diǎn)擊“添加到賣出選票清單”和“導(dǎo)出excel”，系統(tǒng)生成選票清單同時(shí)將選票清單導(dǎo)出，生成excel文件。（二）托收票據(jù)出庫(kù)。操作員依據(jù)“選票清單”，在“庫(kù)房管理”菜單下選擇“出庫(kù)”交易，輸入清單內(nèi)任一票據(jù)號(hào)碼，則連帶出同一批次票據(jù)并顯示相應(yīng)票據(jù)信

36、息。操作員核對(duì)顯示信息無(wú)誤，出庫(kù)類型選擇“托收出庫(kù)”后提交交易。交易成功后，打印記賬憑證、一式兩份出入庫(kù)清單。記賬憑證、一份出入庫(kù)清單加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。一份出入庫(kù)清單加蓋業(yè)務(wù)印章交管庫(kù)員按相關(guān)規(guī)定辦理托收票據(jù)的出庫(kù)。（三）發(fā)出托收交易處理。操作員選擇“到期處理”菜單中“委托收款/托收”交易，“委托收款/托收”項(xiàng)選擇“托收”，交易要素中的托收行賬號(hào)為“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”的賬號(hào)，輸入信息檢查無(wú)誤提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。第五十條托收收款（一）對(duì)方付款的。1、托收款項(xiàng)到賬?！百Q(mào)易通資金劃撥中間戶”收到資金的，需在紙質(zhì)商業(yè)

37、匯票系統(tǒng)做“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)歸還”交易。操作員選擇“（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)”菜單中的“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)歸還”交易，輸入票據(jù)號(hào)碼系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。操作員核對(duì)顯示信息無(wú)誤，補(bǔ)充輸入“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)還款日期”、“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)還款金額”、“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)還款賬號(hào)”等信息。其中“歸還人姓名”為該筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人，信息核對(duì)無(wú)誤提交交易。交易成功后，打印記賬憑證1、記賬憑證2。記賬憑證1為“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”的扣款憑證，記賬憑證2為貼現(xiàn)賬戶還款的記賬憑證。記賬憑證1、記賬憑證2加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。2、操作員在貿(mào)易系統(tǒng)做“委托收款/托收銷記”交易，銷記類型選擇“收回資金”，交易提交成功后打印記賬憑證。記賬憑證加

38、蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（二）對(duì)方拒付1. 委托收款銷記經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記匯票單筆登記，將收到退回的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照第三十一條辦理。操作員比照第三十八條規(guī)定做委托收款銷記處理，其中，銷記類型選擇“退票”。2. 匯票入庫(kù)被拒付后需要入庫(kù)保管的商業(yè)匯票進(jìn)行匯票入庫(kù)處理。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記匯票單筆登記，將收到退回的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照第三十一條辦理。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票中依次點(diǎn)擊匯票管理入庫(kù)，將退回的匯票作保管入庫(kù)處理。3匯票出庫(kù)。票據(jù)出庫(kù)時(shí)，做出庫(kù)處理，出庫(kù)類型選擇“保管出

39、庫(kù)”（三）重新發(fā)出托收重新發(fā)出委托收款按照四十九條規(guī)定辦理。第五十一條轉(zhuǎn)逾期。匯票發(fā)出托收，付款行拒絕付款且申請(qǐng)人在貼現(xiàn)到期時(shí)不能歸還的匯票款項(xiàng)，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后，由操作員辦理貼現(xiàn)轉(zhuǎn)逾期。操作員選擇“（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)”菜單中的“轉(zhuǎn)逾期”交易。需要輸入“票據(jù)號(hào)碼”、“到期日”、“轉(zhuǎn)逾期金額”、“逾期利率”等信息。其中“到期日”為該筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的到期日，信息輸入無(wú)誤后提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。 第五章轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 第一節(jié)買斷式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn) 第五十二條業(yè)務(wù)辦理。（一）業(yè)務(wù)部門在接到票據(jù)轉(zhuǎn)出方申請(qǐng)后，根據(jù)相關(guān)規(guī)定將商業(yè)匯票

40、原件和資料進(jìn)行雙人審查，審查通過(guò)后，填制轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表，由操作員選擇“匯票單筆登記”或“匯票批量登記”交易錄入票據(jù)信息。相關(guān)操作比照上述第三十一條的規(guī)定辦理。（二）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊“（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入”，輸入票據(jù)號(hào)碼，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息，輸入買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入申請(qǐng)信息后點(diǎn)擊提交。交易提交成功后，系統(tǒng)將票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)信息自動(dòng)提交C3審批，同時(shí)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中產(chǎn)生一筆買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入經(jīng)辦的待處理業(yè)務(wù)。（三）C3審批通過(guò)并完成憑證生效處理后，操作員根據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)清單與商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同（以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同）（合同號(hào)為C3生成的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號(hào)）

41、等資料操作。（四）轉(zhuǎn)出方根據(jù)實(shí)際交易情況填制轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證交業(yè)務(wù)部門。業(yè)務(wù)部門根據(jù)清單與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證核對(duì)一致，并審核收款單位名稱及預(yù)留印章無(wú)誤并注明C3的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號(hào)，并經(jīng)有權(quán)審批人審批后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證交操作員。第五十三條賬務(wù)處理。相關(guān)操作由經(jīng)辦行錄入操作員、復(fù)核操作員完成。（一）錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的待處理業(yè)務(wù)中根據(jù)業(yè)務(wù)編號(hào)點(diǎn)擊買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入經(jīng)辦待處理業(yè)務(wù)，錄入C3生成的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號(hào)，核對(duì)信息無(wú)誤后提交交易。復(fù)核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的待處理業(yè)務(wù)中點(diǎn)擊買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入復(fù)核待處理業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核。交易成功后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入業(yè)務(wù)融出資金記入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”，打印記賬憑證，記賬憑證加

42、蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（二）柜員通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項(xiàng)，對(duì)外付款。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。（三）操作員將貼入票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)做“入庫(kù)”交易，入庫(kù)類型為“買斷入庫(kù)”。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。實(shí)物票據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)規(guī)定入庫(kù)管理。第五十四條到期收款。在票據(jù)到期前匡算好郵程，提前向承兌行發(fā)出托收收取票款。相關(guān)操作參照上述第四十九條的規(guī)定辦理。 第二節(jié)買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn) 第五十五條業(yè)務(wù)受理、審查、審批?？蛻舨块T在接到票據(jù)轉(zhuǎn)出方申請(qǐng)后，按照“

43、商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度進(jìn)行業(yè)務(wù)受理、審查、審批。第五十六條匯票登記。確認(rèn)受理買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請(qǐng)的，由操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作匯票登記處理。（一）票據(jù)包登記。轉(zhuǎn)出方為系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)時(shí)，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記票據(jù)包登記，輸入轉(zhuǎn)出方提供的票據(jù)包號(hào)，票據(jù)包登記類型選擇“回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入”，進(jìn)行票據(jù)包登記。操作員核實(shí)要素?zé)o誤后點(diǎn)擊“提交”，系統(tǒng)將自動(dòng)生成當(dāng)前機(jī)構(gòu)的票據(jù)包號(hào)。（二）匯票批量登記。轉(zhuǎn)出方為系統(tǒng)外機(jī)構(gòu)時(shí)，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理匯票登記匯票批量登記，勾選“打包票據(jù)”選項(xiàng)，錄入回購(gòu)日期，批量導(dǎo)入票據(jù)信息并生成票據(jù)包號(hào)。第五十七條貼入交易處理

44、。買入返售式（系統(tǒng)中簡(jiǎn)稱“回購(gòu)式”）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入交易處理。實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。（一）錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入，選擇票據(jù)包號(hào)，系統(tǒng)反顯票據(jù)包票據(jù)信息。輸入回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入信息，點(diǎn)擊試算，系統(tǒng)計(jì)算顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總利息”和“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)應(yīng)付總金額”，如果“是否系統(tǒng)內(nèi)”標(biāo)志為系統(tǒng)內(nèi)，必須輸入買入返售科目賬號(hào)。輸入完畢后點(diǎn)擊提交。交易成功后，錄入操作員將文檔資料傳遞給復(fù)核操作員作復(fù)核處理。（二）復(fù)核信息。復(fù)核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的待處理業(yè)務(wù)中點(diǎn)擊“回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核。交易成功后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入業(yè)務(wù)融出資金記入“貿(mào)易通資

45、金劃撥中間戶”，打印一式二份記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后交ABIS操作員，由ABIS操作員通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項(xiàng)，對(duì)外付款。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。第五十八條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)入庫(kù)。操作員將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“入庫(kù)”處理，入庫(kù)類型為“逆回購(gòu)”。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。實(shí)物票據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)規(guī)定入庫(kù)管理。第五十九條到期收款。（一）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇“出庫(kù)”交易，出庫(kù)類型為“逆回購(gòu)到期出庫(kù)”。實(shí)物票

46、據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)規(guī)定辦理出庫(kù)。（二）貼出方取回實(shí)物票據(jù)，按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定辦理。（三）辦理收款?；刭?gòu)到期收到貼出方劃回的資金后，經(jīng)辦行操作員將收到資金轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”。（四）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回，輸入票據(jù)包號(hào)后點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息。選擇贖回類型，輸入回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回信息。贖回類型選擇“正?！?，系統(tǒng)計(jì)算并顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息”；贖回類型選擇“提前”，系統(tǒng)計(jì)算并顯示“提前贖回利息差”和“提前贖回金額”，操作員檢查交易要素?zé)o誤后點(diǎn)擊“提交”。交易成功后，對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入正常贖回業(yè)務(wù)，打印記賬憑證，

47、記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入提前贖回業(yè)務(wù)及系統(tǒng)外回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回業(yè)務(wù)，下載交易清單，在ABIS中通過(guò)資產(chǎn)子系統(tǒng)作回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。 第三節(jié)賣斷式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn) 第六十條業(yè)務(wù)審批。受理、審查和審批。業(yè)務(wù)的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等制度辦理。審批通過(guò)后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“選票”交易，選出符合條件的商業(yè)匯票，并導(dǎo)出“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”。第六十一條業(yè)務(wù)處理。操作員依據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表及“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“出庫(kù)”交易，出庫(kù)類型為“賣斷出庫(kù)”，實(shí)物票據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)

48、規(guī)定辦理出庫(kù)。在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊匯票管理選票匯票提出機(jī)構(gòu)，輸入票據(jù)號(hào)碼或票據(jù)包號(hào)，點(diǎn)擊查詢，系統(tǒng)顯示票據(jù)包詳細(xì)信息，核對(duì)票據(jù)包信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊提交。同時(shí)在轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表領(lǐng)取票據(jù)欄注明業(yè)務(wù)部門實(shí)際領(lǐng)取票據(jù)張數(shù)及金額。第六十二條交票。將貼出票據(jù)交與貼入方，按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度規(guī)定辦理。第六十三條收到貼入方劃轉(zhuǎn)的資金后，ABIS柜員將資金轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”。賣斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易處理。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)賣斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。1錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出，輸入票據(jù)號(hào)碼，選擇是否“

49、連帶同一批次所有票據(jù)”，點(diǎn)擊查找，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息。輸入買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出信息要素，點(diǎn)擊試算，系統(tǒng)計(jì)算顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總利息”和“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)應(yīng)收金額”，檢查貼出信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，錄入操作員將文檔資料傳遞給復(fù)核操作員做復(fù)核處理。2復(fù)核信息。復(fù)核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理業(yè)務(wù)，對(duì)“買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管；同時(shí)在轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后由業(yè)務(wù)部門歸檔保管。第六十四條如果發(fā)生退回票據(jù)，按相關(guān)規(guī)定對(duì)退回票據(jù)進(jìn)行審驗(yàn)。審驗(yàn)無(wú)誤后，操作員分別作以下處理：（一）轉(zhuǎn)貼退回登記。在紙質(zhì)商業(yè)匯票系

50、統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)選票轉(zhuǎn)貼退回登記，對(duì)貼入方所退回票據(jù)進(jìn)行匯票登記。（二）入庫(kù)。將退回票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作入庫(kù)處理，入庫(kù)類型為“轉(zhuǎn)賣退票入庫(kù)”。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。實(shí)物票據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)規(guī)定入庫(kù)管理。 第四節(jié)賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn) 第六十五條業(yè)務(wù)審批。業(yè)務(wù)受理、審查和審批。業(yè)務(wù)的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行辦理。審批通過(guò)后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“選票”交易，選出符合條件的商業(yè)匯票，并導(dǎo)出“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”。第六十六條業(yè)務(wù)處理。（一）操作員依據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表及“（轉(zhuǎn)）

51、貼現(xiàn)票據(jù)清單”，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“出庫(kù)”交易，出庫(kù)類型為“正回購(gòu)出庫(kù)”。（二）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)選票票據(jù)打包，輸入票據(jù)號(hào)碼，點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。核對(duì)實(shí)物票據(jù)和系統(tǒng)查詢結(jié)果無(wú)誤后，勾選打包票據(jù)，輸入回購(gòu)日期，點(diǎn)擊“將選擇票據(jù)分入新票據(jù)包”，系統(tǒng)生成一個(gè)票據(jù)包，并顯示票據(jù)包信息，包括票據(jù)包號(hào)、包含票據(jù)包張數(shù)、票據(jù)包總金額等信息。如果票據(jù)按到期時(shí)間分成多個(gè)封包，則必須多次進(jìn)行“選票”及“票據(jù)打包”交易。實(shí)物票據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)規(guī)定辦理出庫(kù)。（三）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)做“匯票提出機(jī)構(gòu)”交易，同時(shí)在轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表上的領(lǐng)取票據(jù)欄注明實(shí)際領(lǐng)取票據(jù)張數(shù)及

52、金額。第六十七條交票。將貼出票據(jù)交與貼入方，按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定辦理。對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，要將票據(jù)包號(hào)告知貼入方。第六十八條收到資金（一）收到貼入方劃轉(zhuǎn)的資金后，柜員將資金轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”。（二）賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易處理。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。1錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出，輸入票據(jù)包號(hào)，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息和票據(jù)包票據(jù)信息。輸入回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出相關(guān)要素信息，點(diǎn)擊試算，系統(tǒng)計(jì)算并顯示票據(jù)包利息和應(yīng)收金額。核對(duì)貼出信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，錄入操作員將

53、文檔資料傳遞給復(fù)核操作員做復(fù)核處理。2復(fù)核信息。復(fù)核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理業(yè)務(wù)，對(duì)待處理業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管；同時(shí)在轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請(qǐng)審批表加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后由業(yè)務(wù)部門歸檔保管。第六十九條如果發(fā)生退回票據(jù)，按相關(guān)規(guī)定對(duì)退回票據(jù)進(jìn)行審驗(yàn)。審驗(yàn)無(wú)誤后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中分別做“轉(zhuǎn)貼退回登記”交易和“票據(jù)包調(diào)整”交易，再做“入庫(kù)”交易，入庫(kù)類型為“轉(zhuǎn)賣退票入庫(kù)”。實(shí)物票據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)規(guī)定入庫(kù)管理。第七十條到期贖回回購(gòu)到期日，經(jīng)主管審批后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出贖

54、回，輸入票據(jù)包號(hào)后點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息。選擇贖回類型，輸入回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出贖回信息。贖回類型選擇“正?！保到y(tǒng)計(jì)算并顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息”；贖回類型選擇“提前”，系統(tǒng)計(jì)算并顯示“提前贖回利息差”和“提前贖回金額”。操作員核對(duì)交易要素?zé)o誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，根據(jù)是否正常贖回及是否系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)分別作以下處理：（一）對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)正常贖回業(yè)務(wù)，打印一式二份記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后交ABIS操作員，由ABIS操作員通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項(xiàng)，對(duì)外付款。具

55、體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。（二）對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)提前贖回業(yè)務(wù)及系統(tǒng)外賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)，下載交易清單，通過(guò)ABIS資產(chǎn)子系統(tǒng)作相應(yīng)的賣出回購(gòu)式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)贖回賬務(wù)處理，并將贖回資金通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式劃付貼入行，具體操作按相關(guān)系統(tǒng)規(guī)定辦理。第七十一條取回票據(jù)處理。經(jīng)辦人員從貼入方取回匯票，按相關(guān)規(guī)定對(duì)取回票據(jù)進(jìn)行審驗(yàn)無(wú)誤后交經(jīng)辦行，操作員分別作以下處理：（一）票據(jù)登記。將取回票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作票據(jù)包登記處理，輸入賣出時(shí)的票據(jù)包號(hào)，登記票據(jù)信息。（二）入庫(kù)。將取回票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作入庫(kù)處理，入庫(kù)類型為“正回購(gòu)到期入庫(kù)”。交易

56、成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。實(shí)物票據(jù)由管庫(kù)員按照相關(guān)規(guī)定入庫(kù)管理。 第六章票據(jù)托管 第七十二條經(jīng)辦行受理商業(yè)匯票托管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定審查審批，并進(jìn)行真?zhèn)螌忩?yàn)。第七十三條托管。經(jīng)辦行柜員首先按照第三十一條規(guī)定進(jìn)行匯票單筆登記或匯票批量登記。操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中進(jìn)入“匯票管理托管托管”交易，錄入票據(jù)號(hào)碼，顯示票據(jù)相關(guān)信息，錄入相關(guān)要素后，交易提交。操作員進(jìn)入“庫(kù)房管理入庫(kù)”交易，如果是匯票單筆登記，則僅能單張票入庫(kù)；如果是匯票批量登記，則可以全部做完托管交易后，批量入庫(kù)。入庫(kù)種類選擇“托管入庫(kù)”。第七十四條取消托管。操作員根據(jù)

57、相關(guān)規(guī)定辦理“取消托管”業(yè)務(wù)。操作員審核相關(guān)資料無(wú)誤后，進(jìn)入“庫(kù)房管理出庫(kù)”交易，入庫(kù)種類選擇“托管出庫(kù)”。出庫(kù)交易完成后，進(jìn)入“匯票管理托管取消托管”交易，對(duì)票據(jù)進(jìn)行取消托管。 第七章登記、查詢 第七十五條系統(tǒng)日終時(shí)自動(dòng)將本日發(fā)生的紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息登記人行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。各經(jīng)辦行應(yīng)每日通過(guò)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中“人行紙質(zhì)商業(yè)匯票登記”中“手工登記人行返回信息”和“自動(dòng)登記人行返回信息”交易查詢登記結(jié)果。如未登記成功或未通過(guò)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理的商業(yè)匯票業(yè)務(wù)可由柜員手工進(jìn)行登記。如需手工登記的，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后，操作員依據(jù)紙質(zhì)商業(yè)匯票信息通過(guò)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中“人行紙質(zhì)商業(yè)匯票登記”“手工登記人行”交易，進(jìn)行手工登記。第七十六條發(fā)現(xiàn)已登記信息有誤后，分兩種情況處理：（一）需要在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中重新辦理此業(yè)務(wù)的，1.票據(jù)種類、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶行行號(hào)、出票日期、到期日、金額中的一個(gè)或多個(gè)要素登記錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)通過(guò)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中“人行紙質(zhì)商業(yè)匯票登記”“手工登記人行”交易將原錯(cuò)誤的登記信息重新登記，并在