《證券從業(yè)人員資格考試》考前輔導09版—證券市場基礎(chǔ)知識(第7、8章)

1、 “證券業(yè)從業(yè)資格考試證券業(yè)從業(yè)資格考試”考前輔導考前輔導第七章第七章 證券中介機構(gòu)證券中介機構(gòu)q 本章的主要內(nèi)容：本章的主要內(nèi)容： 證券公司概述證券公司概述 證券公司的主要業(yè)務(wù)證券公司的主要業(yè)務(wù) 證券公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制證券公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制 證券登記結(jié)算公司證券登記結(jié)算公司 證券服務(wù)機構(gòu)證券服務(wù)機構(gòu) 學習要求：學習要求：1. 掌握證券公司的定義；了解我國證券公司的發(fā)展歷程和掌握證券公司的定義；了解我國證券公司的發(fā)展歷程和發(fā)展特點；掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本發(fā)展特點；掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求；熟悉對證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要的要求；熟悉對證券公司

2、設(shè)立以及重要事項變更審批要求；掌握證券公司設(shè)立子公司的適用范圍、設(shè)立條件和求；掌握證券公司設(shè)立子公司的適用范圍、設(shè)立條件和監(jiān)管要求；熟悉證券公司監(jiān)管制度的演變；掌握證券公監(jiān)管要求；熟悉證券公司監(jiān)管制度的演變；掌握證券公司主要業(yè)務(wù)及相關(guān)管理規(guī)定。熟悉證券公司分公司的設(shè)司主要業(yè)務(wù)及相關(guān)管理規(guī)定。熟悉證券公司分公司的設(shè)立條件、監(jiān)管要求以及業(yè)務(wù)范圍。立條件、監(jiān)管要求以及業(yè)務(wù)范圍。2. 掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容；掌握證券公司內(nèi)部掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容；掌握證券公司內(nèi)部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容；掌握證券公司合規(guī)管

3、理的概念、基本制度及主要內(nèi)容；掌握證券公司合規(guī)管理的概念、基本制度及合規(guī)總監(jiān)的任職條件、職責、履職保障。熟悉證券公司合規(guī)總監(jiān)的任職條件、職責、履職保障。熟悉證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。3. 熟悉證券登記結(jié)算公司設(shè)立的條件，了解登記結(jié)算公司熟悉證券登記結(jié)算公司設(shè)立的條件，了解登記結(jié)算公司的職能、有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。的職能、有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。4. 熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的類別：熟悉對律師事務(wù)所從事證券熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的類別：熟悉對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理；熟悉對注冊會計師執(zhí)行證券、期

4、貨相法律業(yè)務(wù)的管理；熟悉對注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理；熟悉對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理；關(guān)業(yè)務(wù)的管理；熟悉對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理；熟悉對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理；熟悉對資產(chǎn)熟悉對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理；熟悉對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理；熟悉證券服務(wù)機評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理；熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場準入。構(gòu)的法律責任和市場準入。第一節(jié)第一節(jié) 證券公司證券公司 本節(jié)的知識要點本節(jié)的知識要點一、我國證券公司的發(fā)展歷程一、我國證券公司的發(fā)展歷程二、我國證券公司的發(fā)展特點二、我國證券公司的發(fā)展特點三、證券公司的設(shè)立三、證券公司的設(shè)立四、證券

5、子公司的設(shè)立四、證券子公司的設(shè)立五、證券公司監(jiān)管制度的演變五、證券公司監(jiān)管制度的演變q 證券中介機構(gòu)包括證券中介機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)證券經(jīng)營機構(gòu)和和證券服務(wù)機構(gòu)證券服務(wù)機構(gòu)兩類。兩類。證券經(jīng)營機構(gòu)證券經(jīng)營機構(gòu):指專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)；指專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)； P214證券服務(wù)機構(gòu)證券服務(wù)機構(gòu):指為證券市場提供相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。指為證券市場提供相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。v 證券公司：證券公司：在美國通俗稱謂是在美國通俗稱謂是“投資銀行投資銀行”，法律上稱為，法律上稱為“經(jīng)紀人經(jīng)紀人-交交易商易商”；英國稱；英國稱“商人銀行商人銀行”；日本也稱為；日本也稱為“證券公司證券公司”。證券公司業(yè)

6、務(wù)范圍：證券公司業(yè)務(wù)范圍：證券經(jīng)紀、承銷、自營、證券投資咨詢、證券經(jīng)紀、承銷、自營、證券投資咨詢、財務(wù)顧問（與證券交易、證券投資活動有關(guān)）、證券資產(chǎn)管財務(wù)顧問（與證券交易、證券投資活動有關(guān)）、證券資產(chǎn)管理、保薦業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)。理、保薦業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)。新新證券法證券法明確要求證券公司明確要求證券公司健全內(nèi)部控制制度健全內(nèi)部控制制度，采取有，采取有效隔離措施，防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖效隔離措施，防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，要求將不同業(yè)務(wù)分開經(jīng)營，禁止混合操作。突，要求將不同業(yè)務(wù)分開經(jīng)營，禁止混合操作。一、證券公司的發(fā)展歷程一、證券公司的發(fā)展歷程 198719

7、87年，我國第一家專業(yè)性年，我國第一家專業(yè)性證券公司深圳特區(qū)證券公司深圳特區(qū)證券公司成立；證券公司成立；19881988年，國債柜臺交易正式啟動；年，國債柜臺交易正式啟動；之后各省。到之后各省。到20032003年底，全國證券公司數(shù)量增加到年底，全國證券公司數(shù)量增加到132132家，證券營業(yè)部家，證券營業(yè)部30203020個。截止個。截止20082008年年1212底，底，我國有證券公司我國有證券公司108108家。家。 二、證券公司的發(fā)展特點二、證券公司的發(fā)展特點 證券公司是證券市場的中介主體，受到證券市場的證券公司是證券市場的中介主體，受到證券市場的影響和制約。證券市場和證券公司自身具有的

8、明顯影響和制約。證券市場和證券公司自身具有的明顯特征如下：特征如下：證券市場特征：證券市場特征： 公開性、透明度及公眾關(guān)注度高；利益關(guān)系集中、公開性、透明度及公眾關(guān)注度高；利益關(guān)系集中、直接、緊密；市場化、法制化屬性突出；受眾多因直接、緊密；市場化、法制化屬性突出；受眾多因素的綜合影響，價格反應(yīng)直接、靈敏。素的綜合影響，價格反應(yīng)直接、靈敏。證券公司自身具有的明顯特征如下：證券公司自身具有的明顯特征如下： 起步晚，基礎(chǔ)薄弱；同類機構(gòu)數(shù)量多，差異小，競起步晚，基礎(chǔ)薄弱；同類機構(gòu)數(shù)量多，差異小，競爭激烈；規(guī)模小，實力弱、風險承受能力不足；安爭激烈；規(guī)模小，實力弱、風險承受能力不足；安全持續(xù)運行要求高

9、（差錯、延誤、中斷都會直接影全持續(xù)運行要求高（差錯、延誤、中斷都會直接影響客戶財產(chǎn)損益）；容易受市場變化影響；經(jīng)營管響客戶財產(chǎn)損益）；容易受市場變化影響；經(jīng)營管理的市場化取向鮮明。理的市場化取向鮮明。三、證券公司的設(shè)立三、證券公司的設(shè)立 設(shè)立條件：設(shè)立條件：1. 有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；2. 主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3 3年無年無重大違法違規(guī)記錄，重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)不低于人民幣不低于人民幣2億元億元；3. 有符合有符合證券法證券法規(guī)定的注冊資本；規(guī)定的注冊資本；4. 董事、監(jiān)事、

10、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；具有證券從業(yè)資格；5. 有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度；有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度；6. 有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；7. 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的證監(jiān)會規(guī)定法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。的其他條件。注冊資本要求注冊資本要求1. 經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券資產(chǎn)管經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券資產(chǎn)管理以及投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資理以及投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為本最低限額為5000萬元萬元

11、。2. 經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項業(yè)務(wù)，注冊資本理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為最低限額為1億元億元。3. 經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券自營、經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何二項以上證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何二項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元億元。注冊資本應(yīng)當是注冊資本應(yīng)當是實繳資本實繳資本。證券公司設(shè)立及重要事項變更審批要求證券公司設(shè)立及重要事項變更審批要求 1. 行政審批程序。行政審批程序。證監(jiān)會應(yīng)自受理證券公

12、司設(shè)立申請之日起證監(jiān)會應(yīng)自受理證券公司設(shè)立申請之日起六個月內(nèi)六個月內(nèi)，依照，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查，作出法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查，作出是否批準決定并通知申請人；不予批準的，應(yīng)當說明理由。是否批準決定并通知申請人；不予批準的，應(yīng)當說明理由。2. 重要事項變更審批要求。重要事項變更審批要求。證券公司設(shè)立、收購或撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或注證券公司設(shè)立、收購或撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或注冊資本，變更持有冊資本，變更持有5%以上以上股權(quán)的股東、實際控制人，變股權(quán)的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、更公司章程中的重要條

13、款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，須經(jīng)證監(jiān)會批準。停業(yè)、解散、破產(chǎn)，須經(jīng)證監(jiān)會批準。在境外設(shè)立、收購或參股證券經(jīng)營機構(gòu)，須經(jīng)證監(jiān)會批準。在境外設(shè)立、收購或參股證券經(jīng)營機構(gòu)，須經(jīng)證監(jiān)會批準。四、證券公司子公司的設(shè)立四、證券公司子公司的設(shè)立1.證券公司設(shè)立子公司的形式。證券公司設(shè)立子公司的形式。兩種形式：一是全資子公司；兩種形式：一是全資子公司；二是與符合二是與符合證券法證券法規(guī)定的證券公司股東條件的其他投資者規(guī)定的證券公司股東條件的其他投資者共同出資設(shè)立子公司，其他投資者為境外股東的，還應(yīng)當符合共同出資設(shè)立子公司，其他投資者為境外股東的，還應(yīng)當符合外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則外資參股證

14、券公司設(shè)立規(guī)則規(guī)定的條件。規(guī)定的條件。2.設(shè)立子公司的條件。設(shè)立子公司的條件。最近最近1年凈資本不低于年凈資本不低于12億元，最近億元，最近12個月風險控制指標持續(xù)符合要求，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、個月風險控制指標持續(xù)符合要求，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，其最近證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，其最近1年經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平。另外，子公年經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平。另外，子公司參股股東應(yīng)當符合有益于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭力、司參股股東應(yīng)當符合有益于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭力、促進子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展

15、的要求。子公司參股股東是金融機構(gòu)促進子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展的要求。子公司參股股東是金融機構(gòu)的，應(yīng)當在技術(shù)合作、人員培訓、專業(yè)管理等方面具備一定優(yōu)的，應(yīng)當在技術(shù)合作、人員培訓、專業(yè)管理等方面具備一定優(yōu)勢，與子公司的發(fā)展存在戰(zhàn)略協(xié)同效應(yīng)。勢，與子公司的發(fā)展存在戰(zhàn)略協(xié)同效應(yīng)。3.對證券公司的監(jiān)管要求。對證券公司的監(jiān)管要求。一是禁止同業(yè)競爭的需求；二是子一是禁止同業(yè)競爭的需求；二是子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)；三是禁止公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)；三是禁止相互持股的情形。相互持股的情形。五、證券公司監(jiān)管制度的演變五、證券公司監(jiān)管制度的演變 在長期的實踐探索基礎(chǔ)上，對證券公

16、司實施有在長期的實踐探索基礎(chǔ)上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成：效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成： 獨立的客戶資產(chǎn)存管制度；凈資本為核心的風獨立的客戶資產(chǎn)存管制度；凈資本為核心的風險預警與監(jiān)管制度；以適應(yīng)性服務(wù)為重點的投險預警與監(jiān)管制度；以適應(yīng)性服務(wù)為重點的投資者保護制度；以自我約束為主的內(nèi)部合規(guī)管資者保護制度；以自我約束為主的內(nèi)部合規(guī)管理制度；鼓勵開拓探索的創(chuàng)新監(jiān)管制度；配套理制度；鼓勵開拓探索的創(chuàng)新監(jiān)管制度；配套互動的違法違規(guī)行為懲處制度?；拥倪`法違規(guī)行為懲處制度。第二節(jié)第二節(jié) 證券公司的主要業(yè)務(wù)證券公司的主要業(yè)務(wù) 本節(jié)的知識要點本節(jié)的知識要點一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)一、證券經(jīng)紀業(yè)

17、務(wù)二、證券投資咨詢業(yè)務(wù)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的二、證券投資咨詢業(yè)務(wù)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)三、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)三、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)四、證券自營業(yè)務(wù)四、證券自營業(yè)務(wù)五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)六、融資融券業(yè)務(wù)六、融資融券業(yè)務(wù)七、證券公司七、證券公司IBIB業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)v 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)證券承銷與保薦業(yè)務(wù):承銷采取承銷采取代銷代銷或或包銷包銷方式。方式。v 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù):又稱又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)代理買賣證券業(yè)務(wù)，經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，遵循經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，遵循合法原則合法原則、效率原則效率原則、“三公三公”原則原則。v 證券自營業(yè)務(wù)證券自營業(yè)務(wù):n

18、自營業(yè)務(wù)必須以自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義自己的名義、通過專用自營席位進行，并、通過專用自營席位進行，并由由非自營部門負責自營帳戶管理非自營部門負責自營帳戶管理。嚴禁出借自營帳戶、使用非。嚴禁出借自營帳戶、使用非自營席位變相自營、帳外自營。自營資金獨立清算。自營業(yè)自營席位變相自營、帳外自營。自營資金獨立清算。自營業(yè)務(wù)資金出入必須以公司名義進行，務(wù)資金出入必須以公司名義進行，禁止以個人名義從自營帳禁止以個人名義從自營帳戶中調(diào)入調(diào)出資金戶中調(diào)入調(diào)出資金，禁止從自營帳戶中提取現(xiàn)金禁止從自營帳戶中提取現(xiàn)金。n 證券公司應(yīng)當建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀、資產(chǎn)證券公司應(yīng)當建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)

19、紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、帳戶、資金、會計核管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、帳戶、資金、會計核算上嚴格分離。算上嚴格分離。v 證券投資咨詢業(yè)務(wù)證券投資咨詢業(yè)務(wù):v 證券證券IB業(yè)務(wù)業(yè)務(wù):v 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):n 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。n 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在證券登證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券帳戶、客戶信用交易擔保記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券帳戶、客戶信用交易擔保證券帳戶、信用交易證券交收帳戶、信用交易資金交收帳戶，

20、證券帳戶、信用交易證券交收帳戶、信用交易資金交收帳戶，并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金帳戶和客并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金帳戶和客戶信用交易擔保資金帳戶。戶信用交易擔保資金帳戶。n 證券公司應(yīng)當建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)證券公司應(yīng)當建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)和建立融資融券業(yè)務(wù)的集中風險監(jiān)控系統(tǒng)。和建立融資融券業(yè)務(wù)的集中風險監(jiān)控系統(tǒng)。第三節(jié)第三節(jié) 證券公司的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制證券公司的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制 本節(jié)的主要內(nèi)容本節(jié)的主要內(nèi)容一、證券公司治理結(jié)構(gòu)一、證券公司治理結(jié)構(gòu)二、證券公司內(nèi)部控制二、證券公司內(nèi)部控制三、證券公司綜合治理三、證券公

21、司綜合治理四、證券公司風險控制指標管理四、證券公司風險控制指標管理一、證券公司治理結(jié)構(gòu)一、證券公司治理結(jié)構(gòu) v證券公司應(yīng)當按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會、董事證券公司應(yīng)當按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會、董事會、監(jiān)事會、管理層之間的職責，建立完備的風險管理和會、監(jiān)事會、管理層之間的職責，建立完備的風險管理和內(nèi)部控制體系，證券公司及其股東，高管人員要誠實守信，內(nèi)部控制體系，證券公司及其股東，高管人員要誠實守信，保障證券公司股東、客戶及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，保障證券公司股東、客戶及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，維護證券公司資產(chǎn)的獨立和完整。維護證券公司資產(chǎn)的獨立和完整。1.股東及股東會股東及股東

22、會；（董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券（董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出方案。單獨以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出方案。單獨或合并持有證券公司或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會以上股權(quán)的股東，可以向股東會提名董事（包括獨立董事）、監(jiān)事候選人。）提名董事（包括獨立董事）、監(jiān)事候選人。）2.董事和董事會董事和董事會；（獨立董事獨立董事:是指與證券公司及其股東不存是指與證券公司及其股東不存在可能妨礙其進行獨立客觀判斷關(guān)系的外部董事。應(yīng)掌握在可能妨礙其進行獨立客觀判斷關(guān)系的外部董事。應(yīng)掌握證券市場的基本知識及相關(guān)法律、行政法規(guī)，誠實信用，

23、證券市場的基本知識及相關(guān)法律、行政法規(guī)，誠實信用，具有具有5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。）年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。）3.監(jiān)事和監(jiān)事會監(jiān)事和監(jiān)事會；4.經(jīng)理層經(jīng)理層。董事的任職要求：董事的任職要求：熟悉證券法律、行政法規(guī)，具有熟悉證券法律、行政法規(guī)，具有履行職責所需的經(jīng)營能力，并在任職前取得證券監(jiān)履行職責所需的經(jīng)營能力，并在任職前取得證券監(jiān)管機構(gòu)核準的任職資格。管機構(gòu)核準的任職資格。監(jiān)事和監(jiān)事會：監(jiān)事和監(jiān)事會：證券公司應(yīng)當采取措施切實保障監(jiān)證券公司應(yīng)當采取措施切實保障監(jiān)事的知情權(quán)，為監(jiān)事履行職責提供必要的條件。監(jiān)事的知情權(quán)，為監(jiān)事履行職責提供必要的條件。監(jiān)事有權(quán)了解公司經(jīng)營狀況，并承擔相應(yīng)的保密義務(wù)。事有權(quán)

24、了解公司經(jīng)營狀況，并承擔相應(yīng)的保密義務(wù)。監(jiān)事會應(yīng)當制定規(guī)范的監(jiān)事會議事規(guī)則，經(jīng)股東會監(jiān)事會應(yīng)當制定規(guī)范的監(jiān)事會議事規(guī)則，經(jīng)股東會審議通過。公司應(yīng)將其內(nèi)部稽核報告、合規(guī)檢查報審議通過。公司應(yīng)將其內(nèi)部稽核報告、合規(guī)檢查報告、月度或季度財務(wù)會計報告、年度財務(wù)會計報告告、月度或季度財務(wù)會計報告、年度財務(wù)會計報告及其他重大事項及時報監(jiān)事會。及其他重大事項及時報監(jiān)事會。經(jīng)理層：經(jīng)理層：證券公司章程應(yīng)當明確經(jīng)理層人員的構(gòu)成、證券公司章程應(yīng)當明確經(jīng)理層人員的構(gòu)成、職責范圍。證券公司應(yīng)當采取公開、透明的方式，職責范圍。證券公司應(yīng)當采取公開、透明的方式，聘任專業(yè)人士為經(jīng)理層人員。經(jīng)理層人員不得經(jīng)營聘任專業(yè)人士為經(jīng)

25、理層人員。經(jīng)理層人員不得經(jīng)營與所任職公司競爭的企業(yè)。與所任職公司競爭的企業(yè)。二、證券公司內(nèi)部控制二、證券公司內(nèi)部控制:是指證券公司為實現(xiàn)經(jīng)營目標，是指證券公司為實現(xiàn)經(jīng)營目標，根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化，對證券公司經(jīng)營與管理過程根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化，對證券公司經(jīng)營與管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。織體系和控制措施。 n內(nèi)部控制的目標：內(nèi)部控制的目標：1.保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。執(zhí)行。2.防范經(jīng)營風險和道德風險。防范經(jīng)營風險和道德風險。3.保障客戶及證券公司資產(chǎn)

26、的安全、完整。保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整。4.保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時。完整、及時。5.提高證券公司經(jīng)營效率和效果。提高證券公司經(jīng)營效率和效果。n完善內(nèi)部控制機制的原理：完善內(nèi)部控制機制的原理：1.健全性；健全性； 2.合理性；合理性；3.制衡性；制衡性； 4.獨立性。獨立性。n內(nèi)部控制的主要內(nèi)容：內(nèi)部控制的主要內(nèi)容：1.經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。2.自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。3.投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。4.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。5.研究、咨詢

27、業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。研究、咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。6.業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制。業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制。7.分支機構(gòu)內(nèi)部控制。分支機構(gòu)內(nèi)部控制。8.財務(wù)管理內(nèi)部控制。財務(wù)管理內(nèi)部控制。9.會計系統(tǒng)內(nèi)部控制。會計系統(tǒng)內(nèi)部控制。10.信息系統(tǒng)內(nèi)部控制。信息系統(tǒng)內(nèi)部控制。11.人力資源內(nèi)部控制。人力資源內(nèi)部控制。三、證券公司綜合治理三、證券公司綜合治理 1.綜合治理的簡要過程綜合治理的簡要過程；20042004年年1 1月，國務(wù)院發(fā)布月，國務(wù)院發(fā)布關(guān)于推關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見；20052005年年7 7月，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國證監(jiān)會月，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國證監(jiān)會

28、證券公司綜合治理工證券公司綜合治理工作方案作方案。2.綜合治理工作的主要成果綜合治理工作的主要成果；三大成果：一是證券公司歷史三大成果：一是證券公司歷史遺留風險徹底化解，財務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和遺留風險徹底化解，財務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和風險管理能力明顯增強；二是證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步風險管理能力明顯增強；二是證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實質(zhì)性進展，日常監(jiān)管、市完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實質(zhì)性進展，日常監(jiān)管、市場退出和投資者保護的長效機制初步形成；三是監(jiān)管隊伍場退出和投資者保護的長效機制初步形成；三是監(jiān)管隊伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強，監(jiān)

29、管得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強，監(jiān)管權(quán)威大大提高。權(quán)威大大提高。3.綜合治理后的證券公司監(jiān)管綜合治理后的證券公司監(jiān)管；還存在的差距：一是同質(zhì)化還存在的差距：一是同質(zhì)化競爭的格局尚未根本改觀，贏利模式單一的問題仍較突出；競爭的格局尚未根本改觀，贏利模式單一的問題仍較突出；二是內(nèi)部管理和專業(yè)服務(wù)水平有待提高，市場中介功能有二是內(nèi)部管理和專業(yè)服務(wù)水平有待提高，市場中介功能有待進一步發(fā)揮；三是核心競爭力尚在培育之中，與其他金待進一步發(fā)揮；三是核心競爭力尚在培育之中，與其他金融機構(gòu)和國外投資銀行競爭的優(yōu)勢還不明顯。融機構(gòu)和國外投資銀行競爭的優(yōu)勢還不明顯。四、證券公司風險控制指標管理四、證

30、券公司風險控制指標管理v 凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負債的凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負債的流動性特點，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有流動性特點，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風險調(diào)整后得出的綜合性風險控制指標。關(guān)業(yè)務(wù)進行風險調(diào)整后得出的綜合性風險控制指標。v 凈資本凈資本=凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)-金融產(chǎn)品投資的風險調(diào)整金融產(chǎn)品投資的風險調(diào)整-應(yīng)收項目的應(yīng)收項目的風險調(diào)整風險調(diào)整-其他流動資產(chǎn)項目的風險調(diào)整其他流動資產(chǎn)項目的風險調(diào)整-長期資產(chǎn)的風長期資產(chǎn)的風險調(diào)整險調(diào)整-或有負債的風險調(diào)整或有負債的風險調(diào)整-/+中國證監(jiān)會認定或核中國證監(jiān)會認定或核準的

31、其他調(diào)整項目準的其他調(diào)整項目v 凈資本表明證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風險凈資本表明證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風險的資金數(shù)。的資金數(shù)。n 風險控制指標標準（風險控制指標標準（5點）點）n 監(jiān)管措施（監(jiān)管措施（5點）點）風險控制指標標準主要有：風險控制指標標準主要有：1)1) 各項業(yè)務(wù)凈資本要求；各項業(yè)務(wù)凈資本要求；2)2) 證券公司風險控制指標標準；證券公司風險控制指標標準；3)3) 自營業(yè)務(wù)的風險控制指標規(guī)定；自營業(yè)務(wù)的風險控制指標規(guī)定；4)4) 融資融券業(yè)務(wù)的風險指標規(guī)定；融資融券業(yè)務(wù)的風險指標規(guī)定；5)5) 證券公司風險資本準備基準計算標準。證券公司風險資本準備基準計算標準

32、。 監(jiān)管措施：監(jiān)管措施：1)1)證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，派證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形，對其采取措施。出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形，對其采取措施。2)2)證券公司凈資本或其他風險控指標不符合規(guī)定標準的，派證券公司凈資本或其他風險控指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，在出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，在5 5個工作日制定并報送整個工作日制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過改計劃，整改期限最長不超過2020個工作日；證券公司未按個工作日；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當立即限制其業(yè)務(wù)活動。時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當立

33、即限制其業(yè)務(wù)活動。整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形對證券整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形對證券公司采取措施。公司采取措施。3)3)證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形，對其采取措施。派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形，對其采取措施。4)4)證券公司未按期完成整改，風險控制指標情況繼續(xù)惡化，證券公司未按期完成整改，風險控制指標情況繼續(xù)惡化，嚴重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以撤銷其嚴重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可。有關(guān)業(yè)務(wù)許可。5)5)證券公司風控指標無法達標，嚴重

34、危害證券市場秩序、損證券公司風控指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取措施。害投資者利益，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取措施。第四節(jié)第四節(jié) 證券登記結(jié)算公司證券登記結(jié)算公司 本節(jié)的知識要點本節(jié)的知識要點一、證券登記結(jié)算公司的設(shè)立一、證券登記結(jié)算公司的設(shè)立二、證券登記結(jié)算公司的組織機構(gòu)二、證券登記結(jié)算公司的組織機構(gòu)三、證券登記結(jié)算公司的職能三、證券登記結(jié)算公司的職能四、證券登記結(jié)算公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則四、證券登記結(jié)算公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則證券登記結(jié)算公司設(shè)立的條件：證券登記結(jié)算公司設(shè)立的條件： 1.自有資金不少于人民幣自有資金不少于人民幣2億元億元；2.

35、具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施；具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施；3.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格；主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格；4.證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券登記結(jié)算公司的職能：證券登記結(jié)算公司的職能： 1.證券帳戶、結(jié)算帳戶的設(shè)立和管理；證券帳戶、結(jié)算帳戶的設(shè)立和管理；2.證券的存管和過戶；證券的存管和過戶；3.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記；證券持有人名冊登記及權(quán)益登記；4.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理；證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理；5.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)

36、益；受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益；6.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓服務(wù)；辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓服務(wù)；7.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。證券登記結(jié)算公司的組織機構(gòu)證券登記結(jié)算公司的組織機構(gòu) 在在2001年年10月月1日前，證券登記結(jié)算是由滬深日前，證券登記結(jié)算是由滬深證交所分別成立的上海中央登記結(jié)算公司和深圳證交所分別成立的上海中央登記結(jié)算公司和深圳證券登記結(jié)算公司，以及各自的地方證券登記結(jié)證券登記結(jié)算公司，以及各自的地方證券登記結(jié)算公司完成的。算公司完成的。2001年年3月月30日，中國證券登記結(jié)算有限責任日，中國證券

37、登記結(jié)算有限責任公司成立，原滬深證交所所屬的證券登記結(jié)算公公司成立，原滬深證交所所屬的證券登記結(jié)算公司重組為中國證券登記結(jié)算有限責任公司的上海司重組為中國證券登記結(jié)算有限責任公司的上海分公司和深圳分公司，標志著建立全國集中、統(tǒng)分公司和深圳分公司，標志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已基本形成。一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已基本形成。證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則1. 結(jié)算原則；結(jié)算原則；登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時，登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時，結(jié)算參與人應(yīng)該按結(jié)算參與人應(yīng)該按貨銀對付貨銀對付的原則，足額交付的原則，足額交付證券和資金，并提供

38、交收擔保。證券和資金，并提供交收擔保。貨銀對付原則貨銀對付原則:是證券結(jié)算的一項基本原則，是證券結(jié)算的一項基本原則，可將結(jié)算中的交收違約風險降到最小程度?？蓪⒔Y(jié)算中的交收違約風險降到最小程度。2. 結(jié)算證券和資金的專用性。結(jié)算證券和資金的專用性。各類結(jié)算資金和證券，只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已各類結(jié)算資金和證券，只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收。成交的證券交易的清算、交收。第五節(jié)第五節(jié) 證券服務(wù)機構(gòu)證券服務(wù)機構(gòu) 本節(jié)的知識要點本節(jié)的知識要點一、證券服務(wù)機構(gòu)的類別一、證券服務(wù)機構(gòu)的類別二、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理二、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理三、注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)

39、務(wù)管理三、注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)管理四、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)管理四、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)管理五、資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理五、資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理六、資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理六、資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理七、證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場準入七、證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場準入證券服務(wù)機構(gòu)的類別：證券服務(wù)機構(gòu)的類別：v 證券服務(wù)機構(gòu)證券服務(wù)機構(gòu):v 包括：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級包括：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

40、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理 中國證監(jiān)會與中華人民共和國司法部于中國證監(jiān)會與中華人民共和國司法部于2007年年3月月9日發(fā)布了日發(fā)布了律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法辦法。n 注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理的管理 1. 注冊會計師申請證券許可證，應(yīng)當符合下列條件：注冊會計師申請證券許可證，應(yīng)當符合下列條件：（5點）點）2. 會計師事務(wù)所申請許可證，應(yīng)當符合下列條件：會計師事務(wù)所申請許可證，應(yīng)當符合下列條件：（5點）點）q 注冊會計師申請證券許可證，應(yīng)當符合下列條件注冊會計師申請證券許可證

41、，應(yīng)當符合下列條件: :1)1)所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合注冊會計注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定第六條所規(guī)第六條所規(guī)定的條件并已提出申請；定的條件并已提出申請；2)2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；3)3)取得注冊會計師證書取得注冊會計師證書1 1年以上；年以上；4)4)不超過不超過6060周歲；周歲；5)5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3 3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。法違規(guī)行為。q

42、會計師事務(wù)所申請證券許可證，應(yīng)當符合下列條件：會計師事務(wù)所申請證券許可證，應(yīng)當符合下列條件：1)1) 依法成立依法成立3 3年以上，內(nèi)部質(zhì)量控制制度和其他管理制度年以上，內(nèi)部質(zhì)量控制制度和其他管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3 3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為；年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為；2)2) 具有具有2020名以上符合名以上符合注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定第五條或者第十四條或者第十第五條或者第十四條或者第十五條第二、三款相關(guān)條件的注冊會計師；五條第二、三款相

43、關(guān)條件的注冊會計師；3)3) 6060周歲以內(nèi)注冊會計師不少于周歲以內(nèi)注冊會計師不少于4040人；人；4)4) 上年度業(yè)務(wù)收入不低于上年度業(yè)務(wù)收入不低于800800萬元；萬元；5)5) 有限責任會計師事務(wù)所的實收資本不低于有限責任會計師事務(wù)所的實收資本不低于200200萬元，合萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不低于伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不低于100100萬元。萬元。n證券、期貨投資咨詢機構(gòu)管理證券、期貨投資咨詢機構(gòu)管理1.從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會的業(yè)從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。務(wù)許可。2.從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)從事證券、

44、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實首信的和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實首信的原則。原則。3.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)具備下列條申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)具備下列條件：（件：（6點）點）4.從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。投資咨詢機構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。5.證券、期貨投資咨詢

45、人員申請取得證券、期貨投資咨詢從證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備下列條件：（業(yè)資格，必須具備下列條件：（8點）點）q 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)具備申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)具備如下條件：如下條件：1)1) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5 5名以名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有時從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有1010名以上名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其

46、高取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高管人員中，至少有管人員中，至少有1 1人取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資人取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格；格；2)2) 有有100100萬元人民幣以上的注冊資本；萬元人民幣以上的注冊資本；3)3) 有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施；傳遞設(shè)施；4)4) 有公司章程；有公司章程；5)5) 有健全的內(nèi)部管理制度；有健全的內(nèi)部管理制度；6)6) 具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。q 證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券

47、、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備下列條件：業(yè)資格，必須具備下列條件：1) 具有中華人民共和國國籍；具有中華人民共和國國籍；2) 具有完全民事行為能力；具有完全民事行為能力；3) 品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；4) 未受過刑事處罰或與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴重行政處罰；未受過刑事處罰或與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴重行政處罰；5) 具有大學本科以上學歷；具有大學本科以上學歷；6) 證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事各自證券、期貨業(yè)務(wù)兩證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事各自證券、期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷。年以上的經(jīng)歷。7) 通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員

48、資格考試；通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試；8) 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。n 資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理：1) 具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元；萬元；2) 具有符合具有符合證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定的高級管理規(guī)定的高級管理人員不少于人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于人；具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，人，其中包括具有其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不

49、少于年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人；人；3) 具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度；具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度；4) 具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度等；保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度等；5) 最近最近5年未受到刑事處罰，最近年

50、未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形；存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形；6) 最近最近2年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄；銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄；7) 中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護公共利益規(guī)定的其他條件。中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護公共利益規(guī)定的其他條件。n 資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理：資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理： 財政部、中國證監(jiān)會于財政部、中國證監(jiān)會于20082008年年4 4

51、月月2929日發(fā)布日發(fā)布關(guān)于從事證券關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)問題的通知期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)問題的通知，對資產(chǎn)評估機，對資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，資產(chǎn)評估機構(gòu)的合并、分立，分支機構(gòu)的構(gòu)申請證券評估資格，資產(chǎn)評估機構(gòu)的合并、分立，分支機構(gòu)的設(shè)立，重大事項報備，年度報備，日常管理以及證券評估資格的設(shè)立，重大事項報備，年度報備，日常管理以及證券評估資格的撤回等方面作出相關(guān)規(guī)定。該通知于撤回等方面作出相關(guān)規(guī)定。該通知于20082008年年7 7月月1 1日起施行。日起施行。 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格應(yīng)符合資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格應(yīng)符合7 7個條件；個條件； 資產(chǎn)評

52、估機構(gòu)申請證券評估資格不應(yīng)存在的情形：在執(zhí)行活資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格不應(yīng)存在的情形：在執(zhí)行活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿出申請之日止未滿3 3年；因以欺騙等不正當手段取得證券評估資年；因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3 3年；年；在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者

53、不予批被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿準決定之日起至提出申請之日止未滿3 3年。年。n 證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場準入證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場準入 服務(wù)機構(gòu)的法律責任服務(wù)機構(gòu)的法律責任 市場準入及退出機制市場準入及退出機制 考點分析：考點分析：1.1. 證券登記結(jié)算公司是為證券發(fā)行和交易提供集中的證券登記結(jié)算公司是為證券發(fā)行和交易提供集中的登記、存管和結(jié)算服務(wù)的機構(gòu)；登記、存管和結(jié)算服務(wù)的機構(gòu)；2.2. 證券咨詢機構(gòu)是為證券市場參與者提供專業(yè)性咨詢證券咨詢機構(gòu)是為證券市場參與者提供專業(yè)性咨詢服務(wù)的機構(gòu)，為客戶提供投資分析、預測或建議

54、；服務(wù)的機構(gòu)，為客戶提供投資分析、預測或建議；3.3. 律師事務(wù)所的證券業(yè)務(wù)主要是為證券發(fā)行和上市出律師事務(wù)所的證券業(yè)務(wù)主要是為證券發(fā)行和上市出具法律意見書，審查修改制作相關(guān)的法律文件；具法律意見書，審查修改制作相關(guān)的法律文件；4.4. 會計師事務(wù)物所從事的證券業(yè)務(wù)主要是證券機構(gòu)的會計師事務(wù)物所從事的證券業(yè)務(wù)主要是證券機構(gòu)的報表審計、資產(chǎn)驗證、股本的審驗、贏利預測審核；報表審計、資產(chǎn)驗證、股本的審驗、贏利預測審核；5.5. 信用評級機構(gòu)是對證券發(fā)行人和證券信用進行評級信用評級機構(gòu)是對證券發(fā)行人和證券信用進行評級的機構(gòu)。證券信用評級的主要對象是公司債券和地的機構(gòu)。證券信用評級的主要對象是公司債券

55、和地方債券，普通股股票一般不作評級。方債券，普通股股票一般不作評級。 q 本章小結(jié)（考綱要求）本章小結(jié)（考綱要求） 掌握證券公司的定義、設(shè)立條件以及對注冊資本的要求，熟掌握證券公司的定義、設(shè)立條件以及對注冊資本的要求，熟悉對證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。熟悉證券公悉對證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。熟悉證券公司高級人員的范圍、任職資格的基本條件和任職資格的管理。司高級人員的范圍、任職資格的基本條件和任職資格的管理。熟悉創(chuàng)新試點證券公司的申請條件及持續(xù)要求。熟悉規(guī)范類熟悉創(chuàng)新試點證券公司的申請條件及持續(xù)要求。熟悉規(guī)范類證券公司的申請條件及持續(xù)要求。證券公司的申請條件及持續(xù)要求。掌握

56、證券公司的各項主要掌握證券公司的各項主要業(yè)務(wù)內(nèi)容。業(yè)務(wù)內(nèi)容。掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。掌握證券公司內(nèi)部控制掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。掌握證券公司內(nèi)部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。的目標、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。掌握證券公司風險控制指標管理有關(guān)凈資本及計算、風險控掌握證券公司風險控制指標管理有關(guān)凈資本及計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。掌握證券登記結(jié)算公司設(shè)立的條件，熟悉證券登記結(jié)算公司掌握證券登記結(jié)算公司設(shè)立的條件，熟悉證券登記結(jié)算公司的組織機構(gòu)，有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。熟悉對律師事務(wù)所從事證券法的組織機構(gòu)，

57、有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。熟悉對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任；熟悉對注冊律業(yè)務(wù)的管理。熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任；熟悉對注冊會計師執(zhí)業(yè)證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理；熟悉對證券、期貨會計師執(zhí)業(yè)證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理；熟悉對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理；熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場投資咨詢機構(gòu)的管理；熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場準入。準入。第八章第八章 證券市場法律制度與監(jiān)督管理證券市場法律制度與監(jiān)督管理q 本章的主要內(nèi)容本章的主要內(nèi)容 證券市場法律、法規(guī)概述證券市場法律、法規(guī)概述 證券市場的行政監(jiān)管證券市場的行政監(jiān)管 證券市場的自律管理證券市場的自律管理q 學習要求（考

58、綱要求）學習要求（考綱要求） 掌握掌握證券法證券法和和公司法公司法的調(diào)整對象與范圍的調(diào)整對象與范圍和主要和主要內(nèi)容。熟悉內(nèi)容。熟悉證券投資基金法證券投資基金法的調(diào)整的對象、范圍以的調(diào)整的對象、范圍以及主要內(nèi)容，及主要內(nèi)容，熟悉熟悉刑法刑法對證券犯罪的主要規(guī)定。對證券犯罪的主要規(guī)定。掌握掌握證券發(fā)行與承銷管理辦法證券發(fā)行與承銷管理辦法對首次公開發(fā)行股票實行的詢價對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。掌握制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。掌握首次公開發(fā)行股票并上市管理辦首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法法對發(fā)行人獨立性要求、發(fā)行人的財務(wù)指標條件、中介機構(gòu)的核對發(fā)行人獨立性要求、發(fā)行人的財務(wù)指標條件

59、、中介機構(gòu)的核查責任等方面的規(guī)定。掌握查責任等方面的規(guī)定。掌握上市公司證券發(fā)行管理辦法上市公司證券發(fā)行管理辦法對股票對股票發(fā)行的市場價格約束、嚴格募集資金管理、建立上市公司非公開發(fā)發(fā)行的市場價格約束、嚴格募集資金管理、建立上市公司非公開發(fā)行股票制度、提高市場運行效率的規(guī)定。掌握行股票制度、提高市場運行效率的規(guī)定。掌握上市公司收購管理上市公司收購管理辦法辦法關(guān)于規(guī)范收購人和出讓人行為、減少監(jiān)管部門審批豁免權(quán)力、關(guān)于規(guī)范收購人和出讓人行為、減少監(jiān)管部門審批豁免權(quán)力、鼓勵市場創(chuàng)新、建立市場約束機制的規(guī)定。掌握鼓勵市場創(chuàng)新、建立市場約束機制的規(guī)定。掌握證券公司融資融證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法券業(yè)

60、務(wù)試點管理辦法和相應(yīng)的業(yè)務(wù)指引，關(guān)于業(yè)務(wù)許可、業(yè)務(wù)規(guī)和相應(yīng)的業(yè)務(wù)指引，關(guān)于業(yè)務(wù)許可、業(yè)務(wù)規(guī)則、債權(quán)擔保、權(quán)益處理、監(jiān)督管理的規(guī)定。掌握則、債權(quán)擔保、權(quán)益處理、監(jiān)督管理的規(guī)定。掌握證券投資者保證券投資者保護基金管理辦法護基金管理辦法規(guī)定的證券投資者保護基金的來源、基金的監(jiān)督規(guī)定的證券投資者保護基金的來源、基金的監(jiān)督管理，熟悉中國證券投資者保護基金公司的職責。管理，熟悉中國證券投資者保護基金公司的職責。 熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則，市場監(jiān)管的熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則，市場監(jiān)管的目標和手段。熟悉新目標和手段。熟悉新證券法證券法賦予證券監(jiān)督賦予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職權(quán)，掌握證券市場監(jiān)管的內(nèi)容。管理