重慶國際信托有限公司

1、重慶國際信托二八年度報告目錄 1、重要提示12、公司概況12.1公司簡介12.2組織結(jié)構(gòu)33、公司治理43.1公司治理結(jié)構(gòu)43.2公司治理信息114、經(jīng)營管理154.1經(jīng)營目標、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃154.2所經(jīng)營業(yè)務的主要內(nèi)容164.3市場分析174.4內(nèi)部控制204.5風險管理215、報告期末及上一年度末的比較式會計報表245.1自營資產(chǎn)245.2信托資產(chǎn)286、會計報表附注306.1公司會計報表編制基準不符合會計核算基本前提的說明306.2重要會計政策和會計估計說明306.3或有事項說明416.4重要資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及其出售的說明436.5會計報表中重要項目的明細資料436.6關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露

2、476.7會計制度的披露497、財務情況說明書507.1利潤實現(xiàn)和分配情況507.2主要財務指標507.3對本公司財務狀況、經(jīng)營成果有重大影響的其他事項508、特別事項揭示518.1董事、監(jiān)事及高級管理人員變動情況及原因518.2變更注冊資本、變更注冊地或公司名稱、公司分立合并事項528.3公司的重大訴訟事項528.4公司及其董事、監(jiān)事和高級管理人員受到處罰的情況528.5銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對公司檢查后提出整改意見的整改情況538.6本年度重大事項臨時報告的簡要內(nèi)容、披露時間、所披露的媒體及版面538.7銀監(jiān)會及其省級派出機構(gòu)認定的其他有必要讓客戶及相關(guān)利益人了解的重要信息54 1、重要提示1

3、.1本公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。公司獨立董事劉勤勤、史錦杰、王友偉、王淑慧認為本報告內(nèi)容是真實、準確、完整的。1.2重慶天健會計師事務所為本公司出具了標準無保留意見的審計報告。1.3公司法定代表人董事長何玉柏先生、首席執(zhí)行官翁振杰先生、財務負責人李坤唯女士及財務部門負責人劉影女士聲明：保證年度報告中財務報告的真實、完整。2、公司概況2.1公司簡介2.1.1公司基本情況公司的前身是重慶國際信托投資公司，于1984年10月經(jīng)中國人民銀行批準成立，注冊資本金3,500萬元人民幣，為國有獨資的非銀

4、行金融機構(gòu)；2002年1月，公司引入戰(zhàn)略投資者，進行增資改制，并經(jīng)中國人民銀行總行中國人民銀行關(guān)于重慶國際信托投資重新登記有關(guān)事項的批復（銀復20029號）批準，獲準重新登記，注冊資本金增至人民幣10.3373億元 (含美元1565萬元)；2004年底，公司進一步增資擴股，注冊資本金增加到16.3373億元，取得了重慶市工商行政管理局頒發(fā)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（注冊號為5000001800019）和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會重慶監(jiān)管局頒發(fā)的中華人民共和國金融許可證（編號為K10226530H002）。2007年10月19日，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復2007461號文中國銀監(jiān)會關(guān)于重慶國際信托

5、投資變更公司名稱和業(yè)務范圍的批復獲準變更公司名稱、業(yè)務范圍并已領取新的金融許可證（編號為K0051H250000001）。2.1.2公司的法定中文名稱：重慶國際信托中文名稱縮寫：重慶信托公司法定英文名稱：Chongqing International Trust Co.,Ltd.英文名稱縮寫：CQITC2.1.3法定代表人：何玉柏2.1.4注冊地址：重慶市渝中區(qū)民權(quán)路107號2.1.5郵政編碼：4000102.1.6公司國際互聯(lián)網(wǎng) / cqitic 2.1.7電子信箱:cqiticcqitic 2.1.8信息披露事務負責人：呂維聯(lián)系 子信

6、箱：cqiticcqitic 2.1.9年度報告?zhèn)渲玫攸c：重慶市渝中區(qū)民權(quán)路107號2.1.10聘請的會計師事務所：重慶天健會計師事務所住所：重慶市渝中區(qū)人和街74號12樓2.1.11聘請的律師事務所：重慶索通律師事務所住所：重慶市渝中區(qū)中山三路168號中安國際大廈12樓中豪律師事務所住所：重慶市渝中區(qū)鄒容路68號大都會廣場22層重慶智博律師事務所住所：重慶市渝中區(qū)八一路177號雨田大廈23層2.2組織結(jié)構(gòu)公司組織結(jié)構(gòu)圖監(jiān) 事 會信托業(yè)務一部資金管理部信托業(yè)務三部私人股權(quán)部證券投資部投資銀行一部股 東 會董 事 會經(jīng)營班子信托管理部法律事務部風險管理部資產(chǎn)管理部理財服務中心計劃財務部黨群人事部

7、綜合管理部合規(guī)管理部關(guān)聯(lián)交易審查委員會風險控制委員會信托委員會審計委員會審計稽核部項目審查委員會證券投資決策委員會投資銀行二部3、公司治理3.1公司治理結(jié)構(gòu)3.1.1股東和股東會3.1.1.1股東總數(shù)：1 表3.1.1.1名稱持股比例法人代表注冊資本注冊地址主要經(jīng)營業(yè)務重慶國信投資控股100.00%何玉柏16.3373億元重慶市渝中區(qū)上清寺路110號項目投資與管理3.1.1.2公司股東報告期內(nèi)變動情況及原因報告期內(nèi)，公司股東無變動。 3.1.1.3公司股東的主要股東情況 表3.1.1.3股東名稱出資比例法人代表注冊資本注冊地址主要經(jīng)營業(yè)務重慶市城市建設投資公司38.41%華渝生20億元重慶市渝

8、中區(qū)人民路123-1號蒲田大廈8樓城市基礎建設投資重慶協(xié)信資產(chǎn)管理12.94%吳曉明4.06億元渝中區(qū)新華路4號附1號5樓投資、投資管理、投融資咨詢中國希格瑪12.24%王曉巖1.037億元北京海淀區(qū)知春路49號高新技術(shù)、新產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)、銷售重慶同創(chuàng)置業(yè)（集團）12.24%李志民1億元沙坪壩區(qū)沙北街98號房地產(chǎn)開發(fā)中國新紀元12.24%周騏10億元北京市西城區(qū)月壇北街25號物資流通專業(yè)市場開發(fā)經(jīng)營3.1.2董事、董事會及其下屬委員會 表3.1.2-1（董事會成員）姓名職務性別年齡選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例簡要履歷何玉柏董事長男5820059.15重慶國信投資控股100%大學本科學

9、歷，高級經(jīng)濟師。曾任大足縣縣委書記、重慶市委副秘書長兼重慶市人民政府副秘書長、重慶市委研究室主任等職，現(xiàn)任重慶三峽銀行黨委書記、重慶信托黨委書記、董事長。翁振杰 董事男4620076.17重慶國信投資控股100%碩士研究生，高級經(jīng)濟師。曾任解放軍通信學院教官、北京中關(guān)村科技發(fā)展（控股）股份副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任重慶市第三屆人大常委、重慶三峽銀行董事長、重慶信托首席執(zhí)行官、董事。華渝生 董事男53200810.14重慶國信投資控股100%研究生，高級經(jīng)濟師。曾任重慶社會主義學院副院長、重慶市城市建設投資公司總經(jīng)理，現(xiàn)任重慶市城市建設投資公司董事長、重慶信托董事。涂勛淑 董事女542005.6.17重

10、慶國信投資控股100%大學本科學歷，高級經(jīng)濟師。曾任重慶國投人事處副處長、處長，重慶信托黨委副書記、副總裁等職，現(xiàn)任重慶三峽銀行監(jiān)事長、重慶信托董事。時平生 董事男45 2006.8.22重慶國信投資控股100%研究生，助理研究員。曾任陜西證券常務副總經(jīng)理、ITG（香港）風險投資公司北京代表處首席代表等職，現(xiàn)任中國新紀元總裁、重慶信托董事。王曉巖董事男482007.4.7重慶國信投資控股100%碩士研究生,高級經(jīng)濟師。曾任中國科技財務公司總經(jīng)濟師、信貸部總經(jīng)理等職，現(xiàn)任中國希格瑪董事長、總裁，重慶信托董事。朱曉東董事男422007.4.7重慶國信投資控股100%注冊會計師、稅務師。曾任重慶鉑碼

11、會計師事務所注冊會計師，現(xiàn)任重慶協(xié)信控股(集團)財務中心副總監(jiān)、重慶信托董事。龍小波董事男422008.10.14重慶國信投資控股100%碩士研究生，獲資產(chǎn)管理負責人牌照，曾任大鵬證券有限責任公司副總裁、大成基金管理副董事長，現(xiàn)任重慶華葡投資副總裁、重慶信托董事。李志民董事男512008.10.14重慶國信投資控股100%大專學歷，經(jīng)濟師，曾任珠海中科公司董事長、北京科良技術(shù)通訊公司董事長，現(xiàn)任重慶同創(chuàng)置業(yè)（集團）董事長、重慶信托董事。 表3.1.2-2（獨立董事）姓名所在單位及職務性別年齡選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例簡要履歷劉勤勤北京中天航業(yè)投資董事長男522007.12.6重慶國

12、信投資控股100%研究生學歷，講師、編輯。曾任軍事經(jīng)濟學院教官、財務理論教研室主任、總后勤部財務結(jié)算中心副主任等職，現(xiàn)任北京中天航業(yè)投資董事長、重慶信托獨立董事。史錦杰 重慶市二屆政協(xié)常委男612007.12.6重慶國信投資控股100%大學本科學歷，高級經(jīng)濟師。曾任重慶市市中區(qū)副區(qū)長、重慶市旅游局局長、巴南區(qū)區(qū)委書記、重慶市勞動保障局局長等職，現(xiàn)任重慶市二屆政協(xié)常委、重慶信托獨立董事。王淑慧 北京化工大學經(jīng)濟管理學院財務管理專業(yè)負責人女48 2007.12.6重慶國信投資控股100%大學本科學歷，副教授、注冊會計師、稅務師、資產(chǎn)評估師。曾任北京化工管理干部學院會計系主任、北京化工大學經(jīng)濟管理學

13、院副院長等職，現(xiàn)任北京化工大學經(jīng)濟管理學院財務專業(yè)負責人、重慶信托獨立董事。王友偉 市國資委退休干部男652007.12.6重慶國信投資控股100%高級經(jīng)濟師。曾任重慶市團委書記、市總工會常務副主席、市旅游局局長、市企業(yè)工委、國資委副書記等職，現(xiàn)任重慶信托獨立董事。表3.1.2-3（董事會下屬委員會）董事會下屬委員會職責組成人員職務風險控制委員會負責對公司運營過程中風險等級的控制、管理、監(jiān)督；審核公司重大經(jīng)營活動風險控制辦法、措施；檢查評價公司內(nèi)部風險控制制度的執(zhí)行情況；對公司存在的重大風險問題提出建議并作出決定。何玉柏董事長翁振杰首席執(zhí)行官陳志勇副總裁李坤唯總經(jīng)理助理郭鋒超風險管理部副總經(jīng)理

14、關(guān)聯(lián)交易審查委員會負責關(guān)聯(lián)方的確認和關(guān)聯(lián)方范圍的調(diào)整；負責審議單筆金額在300萬元以上的關(guān)聯(lián)交易，單筆金額在300萬元（含300萬元）以下的，經(jīng)公司領導審批后報關(guān)聯(lián)交易審查委員會備案；負責關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。何玉柏董事長劉勤勤獨立董事楊云總經(jīng)理助理董尚可信托業(yè)務三部總經(jīng)理郭鋒超風險管理部副總經(jīng)理信托委員會負責督促公司依法履行受托職責，當公司或公司股東利益與受益人利益發(fā)生沖突時，保證公司為受益人的最大利益服務。何玉柏董事長劉勤勤獨立董事翁振杰首席執(zhí)行官粟志光原董事【注】王友偉獨立董事審計委員會負責公司內(nèi)部控制的監(jiān)督、檢查和評價工作；提請或更換外部審計機構(gòu)；審定公司的年度審計工作計劃及有關(guān)

15、的審計監(jiān)督政策；檢查內(nèi)部審計部門的職責履行情況；完成董事會授予的其他工作。陳志勇副總裁華慶南審計稽核部主任劉全心紀檢監(jiān)察部主任陳均投資銀行二部副總經(jīng)理胡雪蓮職工監(jiān)事【注】公司于2008年6月16日召開股東會會議，免去粟志光同志董事職務，并已報中國銀監(jiān)會重慶監(jiān)管局備案。3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會及其下屬委員會 表3.1.3-1（監(jiān)事會成員）姓名職務性別年齡選任日 期所推舉股東名稱該股東持股比例簡要履歷洪虹監(jiān)事長女612008.6.16重慶國信投資控股100%大學本科,高級經(jīng)濟師,曾任中國人民銀行重慶市分行行長、重慶營管部主任、重慶銀監(jiān)局局長，現(xiàn)任重慶市第三屆人大常委、重慶信托監(jiān)事長。賈眉監(jiān)事女422

16、008.6.16重慶國信投資控股100%大專學歷，中級經(jīng)濟師。曾任建行楊家坪分理處副主任、浦發(fā)銀行大坪、九龍坡支行行長等職，現(xiàn)任重慶佳宇建設（集團）財務總監(jiān)、重慶信托監(jiān)事。胡雪蓮職工監(jiān)事女352006.3.27重慶信托職代會碩士研究生，注冊會計師。現(xiàn)任重慶信托業(yè)務三部副總經(jīng)理、職工監(jiān)事。 3.1.4高級管理人員 表3.1.4姓名職務性別年齡選任時期金融從業(yè)年限學歷專業(yè)簡要履歷何玉柏董事長男582002年2月8大學本科經(jīng)濟學大學本科學歷，高級經(jīng)濟師。曾任大足縣縣委書記、重慶市委副秘書長兼重慶市人民政府副秘書長、重慶市委研究室主任等職，現(xiàn)任重慶三峽銀行黨委書記、重慶信托黨委書記、董事長。翁振杰首席

17、執(zhí)行官男462005年3月7碩士通信與電子系統(tǒng)碩士研究生，高級經(jīng)濟師。曾任解放軍通信學院教官、北京中關(guān)村科技發(fā)展（控股）股份副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任重慶市第三屆人大常委、重慶三峽銀行董事長、重慶信托首席執(zhí)行官、董事。陳志勇副總裁男542002年2月10大專法律大專學歷，高級會計師。曾任重慶市財政局國資辦副主任、市國資局企業(yè)處處長，現(xiàn)任重慶信托副總裁。張立文副總裁男402002年12月11博士金融市場化方向博士學歷，副研究員職稱。歷任重慶市證券監(jiān)督管理辦公室主任助理，重慶信托副總裁等職?！咀ⅰ織钤瓶偛弥砟?02008年4月9大專會計大學?？茖W歷，高級會計師、注冊會計師。曾任福建中旅集團公司審計部副主

18、任、明珠集團（福建）有限責任公司副總經(jīng)理、重慶信托信托一部高級經(jīng)理、項目管理部總經(jīng)理、投行二部總經(jīng)理，現(xiàn)任重慶信托總經(jīng)理助理。李坤唯總裁助理女522008年4月18大專企業(yè)管理大學專科學歷，經(jīng)濟師。曾任中國銀行重慶分行長江路支行行長、重慶信托計劃財務部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任重慶信托總經(jīng)理助理。【注】：公司于2008年12月3日召開董事會會議，同意張立文同志辭去公司副總裁職務，并已報中國銀監(jiān)會重慶監(jiān)管局備案。3.1.5公司員工 表3.1.5 2007年度2008年度人數(shù)8669平均年齡3636學歷分布研究生2023.3%1724.6%本科5058.1%3855.1%專科1517.4%1318.8

19、%其他11.2%11.4%崗位分布研發(fā)人員89.3%68.7%信托業(yè)務人員4957.0%4058.0%營銷人員44.7%34.3%財務人員1315.1%1115.9%其他1214.0%913.0%3.2公司治理信息 3.2.1年度內(nèi)召開股東會情況召開會議次數(shù)：42008年1月8日，審議通過公司住所變更的事項。2008年3月18日，審議通過重慶國際信托章程修改（草案）。2008年4月24日，審議通過公司2007年度報告及對外披露事宜。2008年6月16日，審議通過公司2007年度董事會工作報告、監(jiān)事會工作報告、公司2007年度財務決算及2008年度財務預算方案、改選部分董事會及監(jiān)事會成員、公司2

20、008年度工資總額和績效獎勵方案等議案。3.2.2董事會及其下屬委員會履行職責情況3.2.2.1召開會議的次數(shù)：162008年1月15日，審議通過調(diào)整公司部分高管人員的議案。2008年2月15日，審議通過設立信托委員會及聘請承辦公司2007年度審計事務的會計師事務所的議案。2008年4月20日，審議通過公司對嘉禾人壽增資的議案。2008年4月24日，審議通過公司對重慶飯店的債務進行重整等事項。2008年4月29日，審議通過公司2007年度報告及對外披露事宜。2008年6月16日，審議通過公司首席執(zhí)行官2007年度經(jīng)營工作報告、財務負責人2007年度述職報告、公司2007年度財務決算及2008年

21、度財務預算方案、公司2008年度經(jīng)營業(yè)績考核指標、公司2008年度工資總額和績效考核指標、調(diào)整部分董事會成員等議案。2008年7月17日，審議通過公司受讓成都商行股份的議案。2008年7月30日，審議通過公司向重慶銀行申請拆借授信的議案。2008年9月8日，審議通過公司聘任總經(jīng)理助理的議案。2008年9月19日，審議通過公司受讓北京新富所持西南證券股權(quán)的議案。2008年9月22日，審議通過公司受讓重慶路橋所持益民基金的議案。2008年9月23日，審議通過公司轉(zhuǎn)讓重慶三峽銀行股份收益權(quán)的議案。2008年10月17日，審議通過公司“重慶市危房改造信托融資項目”凈收益捐贈的議案2008年12月3日，

22、審議通過張立文同志辭去公司副總裁職務的議案。2008年12月4日，審議通過調(diào)整風險控制委員會、關(guān)聯(lián)交易審查委員會成員的議案。2008年12月23日，審議通過公司追加受讓北京新富所持西南證券股權(quán)的議案。3.2.2.2對股東會決議和股東會授權(quán)事項的執(zhí)行情況本報告期內(nèi)，董事會認真執(zhí)行股東會決議和股東會授權(quán)事項，沒有違反法律、法規(guī)和公司章程或損害公司利益的行為。3.2.2.3董事會下屬委員會履行職責情況3.2.2.3.1風險控制委員會履行職責情況本報告期內(nèi)，風險控制委員會認真履行職責，加強和完善內(nèi)控制度建設，強化風險控制指導，規(guī)范風險識別、監(jiān)控和報告程序，定期檢查、評價內(nèi)部控制效果，有效地控制了風險。

23、全年度審議并通過54項決議，各項業(yè)務運行正常。3.2.2.3.2關(guān)聯(lián)交易審查委員會履行職責情況本報告期內(nèi)，關(guān)聯(lián)交易審查委員會認真履行職責，負責關(guān)聯(lián)方的確認和關(guān)聯(lián)方范圍的調(diào)整；認真審查審批關(guān)聯(lián)交易事項，并對關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。全年度審議并通過了39項關(guān)聯(lián)交易決議，其中未執(zhí)行或撤銷項目11項，其余關(guān)聯(lián)交易業(yè)務運行正常。3.2.2.3.3審計委員會履行職責情況本報告期內(nèi)，審計委員會嚴格按照公司章程履行了其職責。審計委員會提議聘請重慶天健會計師事務所為年度會計報表的審計機構(gòu)；審定公司審計稽核部的工作計劃和目標任務；審批公司審計稽核部的審計報告。3.2.2.3.4信托委員會履行職責情況本報告期

24、內(nèi)，公司嚴格按照新“兩規(guī)”和信托公司治理指引的規(guī)定，設立信托委員會，并由獨立董事?lián)沃魅挝瘑T，依法監(jiān)督公司履行受托職責，保證公司為受益人的最大利益服務。3.2.3監(jiān)事會履行職責情況2008年二季度公司監(jiān)事會進行了改選，監(jiān)事會根據(jù)公司法、公司章程、監(jiān)事會議事規(guī)則、市國資委關(guān)于加強市屬國有重點企業(yè)監(jiān)事會工作的意見和銀監(jiān)局的各項監(jiān)管要求，從切實維護公司利益和股東權(quán)益出發(fā)，認真履行了監(jiān)督職責。3.2.3.1監(jiān)事會日常工作檢查公司財務。2008年監(jiān)事會檢查了公司財務報告，監(jiān)事會認為，公司財務報告符合相關(guān)制度和規(guī)定的編制要求，真實地反映了公司的財務狀況和經(jīng)營成果。監(jiān)督公司重大經(jīng)營行為。監(jiān)事會根據(jù)公司經(jīng)營情

25、況，適時的對公司的重大經(jīng)營行為進行了監(jiān)督檢查，重點檢查了重大投資、重大決策的合規(guī)性和科學性。專項監(jiān)事檢查工作。根據(jù)渝國資2008359號文件關(guān)于開展專項監(jiān)事工作的通知要求，監(jiān)事會在公司審計委員會、審計稽核部的配合下，于9月至11月對截至2008年6月30日公司的重大分配事項以及投資重慶三峽銀行股份的情況進行了專項檢查。3.2.3.2召開會議次數(shù)：3 1、2008年4月26日以通訊方式召開第二屆監(jiān)事會2008年度第一次臨時會議，檢查了公司2007財務報告和經(jīng)營業(yè)務，發(fā)表了監(jiān)事會獨立意見。2、2008年6月16日召開第二屆監(jiān)事會2008年第一次會議，會議審議了2007年度監(jiān)事會工作報告、2008年

26、度監(jiān)事會工作計劃、審計委員會2007年度工作報告和關(guān)于陳海云同志辭去監(jiān)事長職務的議案。3、2008年6月16日召開第二屆監(jiān)事會2008年第二次會議，會議審議了關(guān)于選舉公司第二屆監(jiān)事會監(jiān)事長的議案，會議一致同意選舉洪虹同志為公司第一屆監(jiān)事會監(jiān)事長。3.2.3.3監(jiān)事會獨立意見監(jiān)事會嚴格按照公司章程、信托公司治理指引、監(jiān)事會議事規(guī)則和有關(guān)法律、法規(guī)的要求，從切實維護公司利益和股東權(quán)益出發(fā)，認真履行監(jiān)督職責，對任期內(nèi)公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動進行了監(jiān)督檢查，本監(jiān)事會認為：2008年，公司面對嚴峻的經(jīng)濟金融形勢，審時度勢，搶抓機遇及時調(diào)整經(jīng)營策略，超額完成了年初董事會下達的經(jīng)營任務和經(jīng)營指標，公司的綜合實力、

27、贏利水平和抗風險能力進一步增強，各項管理制度進一步完善。本報告期內(nèi)，公司財務報告符合相關(guān)制度和規(guī)定的編制要求，真實地反映了公司的財務狀況和經(jīng)營成果。3.2.4高級管理層履職情況 本報告期內(nèi),公司高級管理人員盡職盡責,認真執(zhí)行股東會和董事會決議,沒有違反法律、法規(guī)和公司章程或損害公司利益的行為。4、經(jīng)營管理4.1經(jīng)營目標、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃公司的經(jīng)營目標是：突出信托主業(yè)地位，以創(chuàng)新為核心推動信托業(yè)務拓展，重點為優(yōu)質(zhì)客戶特別是機構(gòu)客戶提供綜合性金融產(chǎn)品和服務；深化與其他金融機構(gòu)的合作，積極適應金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的趨勢，不斷提高控制、駕馭風險的能力，建立可持續(xù)發(fā)展的盈利模式和核心競爭力。在信托服務領域奠定全

28、國性的行業(yè)領先地位，將公司建設成為全國一流的信托金融機構(gòu)，充分實現(xiàn)公司價值、股東權(quán)益和社會效益的和諧發(fā)展。公司的經(jīng)營方針是：堅持科學發(fā)展觀，以誠信樹品牌，以創(chuàng)新促發(fā)展；嚴控風險，穩(wěn)健經(jīng)營，發(fā)展壯大與風險防控并重，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。公司的戰(zhàn)略規(guī)劃是：立足重慶，緊緊抓住城鄉(xiāng)統(tǒng)籌綜合改革和建設長江上游地區(qū)金融中心的契機，調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和業(yè)務重點，以基礎設施建設和金融投資為核心，大力發(fā)展信托主業(yè)，力爭公司信托規(guī)模、管理水平、贏利能力不斷邁向新的高度；同時，積極探索與國內(nèi)外金融機構(gòu)的合作，引進優(yōu)質(zhì)戰(zhàn)略資本及先進管理技術(shù)，不斷提升公司的資本實力、管理水平和盈利能力。4.2所經(jīng)營業(yè)務的主要內(nèi)容4.2.1公司所

29、經(jīng)營業(yè)務由自營業(yè)務、信托業(yè)務等構(gòu)成。自營業(yè)務主要開展貸款、金融機構(gòu)股權(quán)投資、證券投資等業(yè)務；信托業(yè)務主要開展資金信托、財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托、信貸（票據(jù)）資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、投資銀行等業(yè)務。4.2.2公司信托業(yè)務的主要品種是單一資金信托、集合資金信托、股權(quán)信托，按運用方式分為投資類信托、貸款類信托、財產(chǎn)（財產(chǎn)權(quán)）管理類信托。4.2.3資產(chǎn)組合與分布自營資產(chǎn)運用與分布表 （單位：萬元）資產(chǎn)運用金額占比（%）資產(chǎn)分布金額占比（%）貨幣資產(chǎn)22,8798.19基礎產(chǎn)業(yè)10,0003.58貸款87,99031.51房地產(chǎn)業(yè)18,0006.45短期投資00.00證券1620.06長期投資136,08848.73實業(yè)19

30、5,91670.15其他32,31711.57其他55,19619.76資產(chǎn)總計279,274100.00資產(chǎn)總計279,274100.00信托資產(chǎn)運用與分布表 （單位：萬元）資產(chǎn)運用金額占比（%）資產(chǎn)分布金額占比（%）貨幣資產(chǎn)72,6902.75基礎產(chǎn)業(yè)1,087,50641.18貸款686,56526.00房地產(chǎn)業(yè)109,8054.16短期投資372,70914.11證券375,93914.24長期投資1,483,19556.17實業(yè)125,0224.73買入返售資產(chǎn)8500.03其他942,31035.69其他24,5730.94資產(chǎn)總計2,640,582100.00資產(chǎn)總計2,640,

31、582100.004.3市場分析自2003年以來，中國經(jīng)濟經(jīng)歷了新一輪的高增長期，2007年達到11.9%的GDP增長新高點。經(jīng)濟偏快增長使得中國經(jīng)濟在2008年初面臨過熱風險，同時出現(xiàn)流動性過剩、資產(chǎn)價格過高等問題；進入下半年后，由于美國次貸危機全面爆發(fā)，國際金融風暴席卷全球，中國GDP增幅大幅回調(diào)，經(jīng)濟形勢急劇變化。相應地，中國宏觀調(diào)控政策也經(jīng)歷了從“雙防”到“一保一控”，再到“保增長、擴內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)”的過程。年底，中國政府制定出臺了十大措施以及兩年4萬億元的刺激經(jīng)濟方案，拉開了中國有史以來最大規(guī)模投資建設的序幕。市場環(huán)境的劇烈變化，百年不遇的金融危機，投資的快速增長，使得信托公司不但遭遇

32、空前的挑戰(zhàn)和嚴峻的考驗，也面臨著前所未有的發(fā)展機遇。在國際經(jīng)濟環(huán)境迅速惡化、國內(nèi)經(jīng)濟困難增大的情況下，重慶市2008年區(qū)域經(jīng)濟雖然受到不同程度影響，但是仍保持了平穩(wěn)較快的發(fā)展態(tài)勢。2008年重慶市生產(chǎn)總值比上年增長14.3%；全社會固定資產(chǎn)投資增長28%，社會消費品零售總額、外貿(mào)出口分別增長24.3%和26.4%。2009年1月26日，國務院發(fā)布關(guān)于推進重慶市統(tǒng)籌城鄉(xiāng)改革和發(fā)展的若干意見（國發(fā)20093號），對重慶市建設全國統(tǒng)籌城鄉(xiāng)綜合配套改革試驗區(qū)給予具體的政策支持，重慶迎來了新的發(fā)展機遇。作為地處重慶的信托公司，必將在重慶新一輪的發(fā)展中，開拓嶄新的業(yè)務，拓展更廣闊的市場。在跌宕起伏的200

33、8年里，雖然受到A股市場持續(xù)調(diào)整的影響，部分信托公司業(yè)績下滑，但全國信托行業(yè)整體看仍然是穩(wěn)步發(fā)展，核心指標穩(wěn)中有升。一方面，“新兩規(guī)”的執(zhí)行，使各家信托公司與銀行繼續(xù)以理財計劃加單一資金信托的方式進行更加廣泛、深入的合作；另一方面，各家信托公司都更加專注于自己的戰(zhàn)略優(yōu)勢領域業(yè)務，集合資金信托在基礎設施、資本市場、私人股權(quán)投資、房地產(chǎn)等業(yè)務方面不斷創(chuàng)新，使得信托行業(yè)保持良好發(fā)展態(tài)勢。但目前信托公司可持續(xù)的、穩(wěn)定的盈利模式仍然沒有形成，在動蕩的經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)轉(zhuǎn)型過程中如何根據(jù)自身情況進行創(chuàng)新，探索出適合自己的、具有競爭力的業(yè)務發(fā)展模式仍是信托公司必須面對的嚴峻考驗。4.3.1有利因素近年來，隨著國

34、民財富規(guī)模的增長和結(jié)構(gòu)重塑，投資者理財需求擴大、風險意識增強，國家政策和社會各界對信托的逐漸認可和支持，社會認可度和美譽度迅速提升，行業(yè)發(fā)展較快；信托具有獨特的制度優(yōu)勢，較銀行、保險、證券等金融機構(gòu)具有更靈活的資金運用能力和更廣泛的投資領域；新政框架下監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管科學化、規(guī)范化，對信托公司定位清晰，為信托業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的制度環(huán)境。2008年歲末，監(jiān)管部門出臺了一系列政策，首先是“金融國九條”對房地產(chǎn)信托基金給予了肯定與支持，其次是央行允許信托公司在銀行間債券市場開設集合資金信托賬戶，隨后銀監(jiān)會又頒布銀行與信托公司業(yè)務合作指引肯定了銀信合作，這些政策對信托業(yè)的發(fā)展構(gòu)成重大利好。重慶地方經(jīng)濟

35、飛速發(fā)展，建設成為長江上游地區(qū)金融中心的定位，為公司發(fā)展信托主業(yè)提供良好的外部環(huán)境；經(jīng)過合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，公司已樹立了良好的社會形象，得到了投資者的認可和擁護；公司國有控股股東實力雄厚，擁有堅固的后盾支援；公司經(jīng)過近年來高速發(fā)展，已成為資本充足、資產(chǎn)優(yōu)良、贏利能力和抗風險能力較強的信托公司。公司積極參與地方基礎設施建設，得到重慶市政府的大力支持和幫助。在當前經(jīng)濟增長放緩、擴大內(nèi)需、保增長的背景下，公司將配合擴大內(nèi)需的政策，大力介入政信合作，為地方經(jīng)濟貢獻力量。同時，公司沒有受到經(jīng)濟衰退的影響，已處于戰(zhàn)略主動，可以通過適度收購被低估的資產(chǎn)，得到更高的投資回報。4.3.2不利因素相對于銀行、證券、保險

36、業(yè)，社會對信托業(yè)的了解程度還不夠高，信托知識還不夠普及，合格投資者尚需培育；信托公司自身投資管理、風險管理能力尚不被認同，資產(chǎn)證券化、企業(yè)年金等領域的門檻還只有極少數(shù)信托公司能夠進入；信托業(yè)務轉(zhuǎn)型要求重新建立可持續(xù)發(fā)展的盈利模式，但相關(guān)配套法規(guī)政策仍不完善，房地產(chǎn)信托基金在短時間內(nèi)難以進入實質(zhì)性操作階段，退出機制的欠缺嚴重制約私人股權(quán)投資業(yè)務的開展。在金融業(yè)全面開放、綜合經(jīng)營的背景下，理財市場競爭激烈、監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一，信托公司受到更嚴格的限制，信托的制度優(yōu)勢被削弱，面臨其他類型金融機構(gòu)的嚴峻挑戰(zhàn)；銀信合作中，信托公司仍然處于被動地位，產(chǎn)品附加值較低，利潤空間不斷被壓縮；債券市場不斷擴容，銀行信

37、貸規(guī)模不斷增長，對政信合作業(yè)務形成擠出效應。4.4內(nèi)部控制4.4.1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化 公司按照公司法、信托公司管理辦法、信托公司治理指引和監(jiān)管部門的要求完善公司治理的相關(guān)制度和實施細則，進一步明確了股東會、董事會和監(jiān)事會各自的權(quán)責和相互制約關(guān)系，以及董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子各自的權(quán)責和授權(quán)制約關(guān)系；公司經(jīng)營班子與下屬部門也形成了有效的授權(quán)分責關(guān)系。公司堅持“誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新、求精”的經(jīng)營理念，講求團隊合作和奉獻精神，尊重人才，努力實現(xiàn)員工價值，提高員工對公司的歸屬感和忠誠度，構(gòu)筑“以團隊精神實現(xiàn)公司價值，以企業(yè)發(fā)展實現(xiàn)個人價值”的企業(yè)文化體系。4.4.2 內(nèi)部控制措施公司董事會下設機

38、構(gòu)在原有的關(guān)聯(lián)交易審查委員會、風險控制委員會的基礎上，根據(jù)信托公司治理指引要求增設信托委員會，并將審計委員會由監(jiān)事會下設調(diào)整至董事會下設；引入了獨立董事制度，并由獨立董事出任信托委員會成員和關(guān)聯(lián)交易審查委員會主任委員，以控制公司重大業(yè)務的經(jīng)營風險，實現(xiàn)公司業(yè)務的健康可持續(xù)發(fā)展。公司按職責分離的原則設置內(nèi)部各部門。前臺部門對業(yè)務進行受理和初審，并負責實施項目的具體操作；中臺對業(yè)務進行決策和事中控制；后臺對業(yè)務進行財務核算和集合。通過內(nèi)部約束機制達到強化中、后臺對前臺的控制反映和監(jiān)督評價。為了進一步完善業(yè)務經(jīng)營、防范和化解風險，2008年公司修訂、制訂了信托貸款業(yè)務管理辦法、信托受益權(quán)登記管理暫行

39、規(guī)定、反洗錢暫行管理辦法、客戶身份識別操作流程、大額交易和可疑交易（行為）報告操作流程、風險評估管理暫行辦法和內(nèi)部控制評價管理暫行辦法等管理制度，以進一步完善公司的內(nèi)部控制體系，提高公司風險防控能力和業(yè)務管理水平。公司還將根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要和市場變化情況對內(nèi)部控制制度不斷進行補充完善。4.4.3監(jiān)督評價與糾正公司的內(nèi)控機制通過內(nèi)部的自我完善和外部的檢查督促來實現(xiàn)監(jiān)督、評價和糾正。內(nèi)控機制在實際工作中得到檢驗，一是自我檢驗糾錯，二是經(jīng)監(jiān)管部門的檢查提示，在出現(xiàn)遺漏或不足時公司會采取相應措施加以完善。4.5風險管理4.5.1風險管理概況公司經(jīng)營活動中可能遇到的風險主要有：信用風險、市場風險、操作風險

40、、其他風險（如政策風險、法律風險、道德風險）等。4.5.2 風險狀況4.5.2.1 信用風險狀況信用風險主要是交易對手（項目）或債務人不能或不愿按時履約的風險，信用風險主要來自借款、對外擔保、投資等業(yè)務。報告期內(nèi)，公司嚴格按財政部和中國銀監(jiān)會的要求，提足各項準備金。按照1%比例計提一般準備，在此基礎上對關(guān)注類資產(chǎn)按2%、次級類資產(chǎn)按25%、可疑類資產(chǎn)按50%、損失類資產(chǎn)按100%的比例計提專項準備。其中次級類和可疑類資產(chǎn)，可結(jié)合個別認定法上下浮動20%。2008年末公司信用風險資產(chǎn)分類結(jié)果為：（1）正常類資產(chǎn)143,812萬元；（2）關(guān)注類資產(chǎn)549萬元；（3）次級類資產(chǎn)無；（4）可疑類資產(chǎn)無

41、；（5）損失類資產(chǎn)無。公司不良資產(chǎn)期初數(shù)為6萬元、期末數(shù)為0萬元。4.5.2.2 市場風險狀況市場風險是公司因股價、市場匯率、利率及其他價格因素變動而產(chǎn)生和可能產(chǎn)生的風險。2008年公司收縮了證券市場的投資業(yè)務，股價變動對公司影響較??；公司目前暫未開展外幣業(yè)務，不受匯率市場變動影響；公司加強與政府、銀行的合作，重點開展基礎設施建設業(yè)務，利率的變動會對投資者收益及公司信托報酬產(chǎn)生一定影響。 4.5.2.3 操作風險狀況2008年公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，加強員工培訓，提高員工技能，加強流程控制，完善和制訂了相關(guān)規(guī)章制度，新制定了風險評估管理暫行辦法、內(nèi)部控制評價管理暫行辦法，修訂、完善了法律文件核簽

42、及權(quán)證核實管理暫行辦法、業(yè)務項目后續(xù)盡職管理實施細則等，以進一步提高預防和控制操作風險的能力。4.5.2.4 其他風險狀況主要有政策風險、法律風險和道德風險等。政策風險主要表現(xiàn)為國家宏觀經(jīng)濟政策、行業(yè)發(fā)展政策和信托業(yè)監(jiān)管政策的變化對公司經(jīng)營和業(yè)務運作帶來的影響；法律風險表現(xiàn)為因為信托登記制度等配套法律法規(guī)尚不健全或公司在開展業(yè)務過程中對相關(guān)法律法規(guī)的理解和執(zhí)行出現(xiàn)偏差導致對公司經(jīng)營造成影響的風險；道德風險是指由于工作人員不誠信經(jīng)營、恪盡職守帶來的風險。4.5.3 風險管理4.5.3.1 信用風險管理公司對信用風險的管理，一是加強事前對交易對手（項目）或債務人的盡職調(diào)查；二是嚴格按照業(yè)務流程開展

43、業(yè)務，加強項目的內(nèi)部控制措施，注意對抵押物權(quán)屬有效性、合法性進行審查，貸款本金與抵押品價值之比一般控制在50%左右；三是事中對交易對手（項目）進行跟蹤檢查，對資產(chǎn)分類進行評級及動態(tài)管理。4.5.3.2 市場風險管理在加強市場風險管理方面，公司采取以下控制措施：發(fā)揮現(xiàn)有研發(fā)人員作用，積極吸引人才，加強對國家宏觀經(jīng)濟政策、貨幣信貸政策、財政政策等領域的研究，及時掌握市場變化，為調(diào)整投資決策提供依據(jù)；對產(chǎn)業(yè)市場、資本市場等領域?qū)嵭蟹稚⑼顿Y，根據(jù)公司整體安排，適時調(diào)整各領域的投資規(guī)模，合理安排期限結(jié)構(gòu)；建立有效的市場風險預警機制等。4.5.3.3 操作風險管理公司完善業(yè)務操作流程，嚴禁越權(quán)操作業(yè)務項目

44、；在部門設置和人員安排上使前、中、后臺部門分設和人員分離，業(yè)務交易、會計記錄和后續(xù)管理監(jiān)督分離，加強對員工的業(yè)務技能培訓，制定應急預案等措施防范和控制操作風險。4.5.3.4 其他風險管理公司通過加強對宏觀經(jīng)濟政策和行業(yè)政策的跟蹤、研究，提高預見性；公司設立法律事務部對交易行為或合同進行法律審查，重大事項征詢律師意見，防范和控制法律風險；加強職業(yè)道德和思想教育，實行重要崗位強制輪崗等措施防范和控制道德風險。公司還將根據(jù)業(yè)務發(fā)展規(guī)模的不斷擴大和市場變化等情況，對公司風險管理措施進一步修改和完善。5、報告期末及上一年度末的比較式會計報表5.1自營資產(chǎn)5.1.1會計師事務所審計意見全文5.1.2資產(chǎn)

45、負債表資產(chǎn)負債表幣種:折合人民幣 2008年12月31日 單位:萬元資 產(chǎn)年初數(shù)年末數(shù)負 債年初數(shù)年末數(shù)現(xiàn)金及存放銀行款項6,28022,879向中央銀行借款存放中央銀行款項同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項貸款及墊款44,58487,990拆入資金拆出資金交易性金融負債交易性金融資產(chǎn)4,170賣出回購金融資產(chǎn)款買入返售金融資產(chǎn)應付職工薪酬3,0123,046應收股利798應交稅費2,38417,014應收利息933應付帳款3,414應收賬款8,044219其他應付款13,37510,092其他應收款3,9413,935預收賬款728預付賬款5,000應付債券可供出售金融資產(chǎn)37,362162遞延所得

46、稅負債7,285持有至到期投資其他負債長期股權(quán)投資131,111135,926負債合計29,47030,880投資性房地產(chǎn)固定資產(chǎn)8135,300所有者權(quán)益：無形資產(chǎn)102101實收資本（或股本）163,373163,373遞延所得稅資產(chǎn)33資本公積23,1863,031抵債資產(chǎn)922,759減：庫存股其他資產(chǎn)3,803盈余公積3,0698,175一般風險準備2,3602,510信托賠償準備1,4313,985未分配利潤24,06467,320所有者權(quán)益合計217,483248,394資產(chǎn)總計246,953279,274負債和所有者權(quán)益總計246,953279,2745.1.3利潤和利潤分配表

47、利潤和利潤分配表幣種:折合人民幣 2008年度 單位:萬元項 目當年數(shù)上年數(shù)一、營業(yè)收入71,95958,806利息凈收入6,1616,671利息收入7,8958,850利息支出1,7342,179手續(xù)費及傭金凈收入40,70716,202手續(xù)費及傭金收入41,80421,668手續(xù)費及傭金支出1,0975,466投資收益（損失以“-”號填列）26,82833,675其中:對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益4,88326,958公允價值變動收益（損失以“-”號填列）-2,3572,251匯兌收益（損失以“-”號填列）2-76其他業(yè)務收入61883二、營業(yè)支出6,6045,240營業(yè)稅金及附加2,9

48、722,042業(yè)務及管理費3,9985,983資產(chǎn)減值損失-366-2,788其他業(yè)務成本3五、營業(yè)利潤（虧損以“-”號填列）65,35553,566加：營業(yè)外收入383減：營業(yè)外支出63481六、利潤總額（虧損總額以“-”號填列）65,29253,468減：所得稅費用14,2263,130八、凈利潤（虧損以“-”號填列）51,06650,338 加：年初未分配利潤24,064-21,710九、可供分配的利潤75,13028,628 減：提取盈余公積5,1072,863 提取信托賠償準備2,5531,431 提取一般準備150270十、可供投資者分配的利潤67,32024,064 減：應付優(yōu)先

49、股股利 提取任意盈余公積 應付普通股股利 轉(zhuǎn)作股本的普通股股利十一、年末未分配利潤67,32024,0645.2信托資產(chǎn)5.2.1信托項目資產(chǎn)負債匯總表信托項目資產(chǎn)負債匯總表幣種：折合人民幣 2008年12月31日 單位：萬元 信托資產(chǎn)年初數(shù)期末數(shù)信托負債和信托權(quán)益年初數(shù)期末數(shù)信托資產(chǎn)：信托負債： 貨幣資金1,088,56972,690 應付受托人報酬17 拆出資金 應付托管費2 應收款項3820,695 應付受益人收益5,015333 買入返售資產(chǎn)111,829850 其他應付款項11,23711,163 短期投資99,785372,709 應交稅金4541,444 長期債權(quán)投資 賣出回購資產(chǎn)款 長期股權(quán)投資683,0731,483,194 其他負債 客戶貸款725,667686,565信托負債合計16,72512,940 應收融資租賃款信托權(quán)益： 固定資產(chǎn) 實收信托2,620,7672,621,287 無形資產(chǎn) 資本公積 長期待攤費用2113,879 未分配利潤71,6806,355 其他資產(chǎn)信托權(quán)益合計2,692,4472,627,642信托資產(chǎn)總計2,709,1722,640,582信托負債和信托權(quán)益總計2,709,1722,640,58