銀行營銷人員合規(guī)培訓培訓講學

1、銀行營銷人員合規(guī)培訓主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營銷風險與合規(guī)的關(guān)系營銷風險與合規(guī)的關(guān)系n 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷n 第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例營銷風險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷風險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷風險與合規(guī)的定義營銷風險與合規(guī)的定義3課程目標課程目標-合規(guī)營銷、避免營銷風險合規(guī)營銷、避免營銷風險3第一部分第一部分 營銷風險與合規(guī)的關(guān)系營銷風險與合規(guī)的關(guān)系什么是營銷風險？ 主要是指營銷行為風險，屬于合規(guī)風險的范疇什么是合規(guī)？ 主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)

2、定一、營銷風險與合規(guī)的定義一、營銷風險與合規(guī)的定義第一部分 營銷風險與合規(guī)的關(guān)系二、二、營銷風險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果第一部分 營銷風險與合規(guī)的關(guān)系 證券營銷人員應(yīng)當三、三、本課程的目標-規(guī)避營銷行為風險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則法律、法規(guī)和準則主動識別、控制其執(zhí)業(yè)主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風險行為的風險對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔責任承擔責任第一部分 營銷風險與合規(guī)的關(guān)系主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營銷與營銷風險營銷與營銷風險n 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷n 第

3、四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)員工制營銷深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)員工制營銷人員管理工作指引（試行）人員管理工作指引（試行） 等等3第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定.行政法規(guī)行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件范性文件一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管管理理要要求求越越來來越越細細第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定法律法律二、二、深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)員工制營銷人員管深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)員工制營銷人員管理工作指引（試行）理工作指引（試行） 宗旨

4、宗旨名詞名詞解釋解釋適用范適用范圍圍原則原則總則總則第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定指引指引之之一：員工制營銷人員員工制營銷人員證券公司證券公司全日制全日制非全日非全日制制勞動合同法勞動合同法非可轉(zhuǎn)非可轉(zhuǎn)全全加強對非全日制員加強對非全日制員工營銷人員的管理工營銷人員的管理第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定指引指引之之二：執(zhí)業(yè)的資格條件執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個小時執(zhí)業(yè)前培訓，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德不少于20個小時并經(jīng)測試合格簽訂簽訂合同合同專門代理證券公司從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)展業(yè)執(zhí)業(yè)執(zhí)業(yè)注冊注冊登記登記獲得獲得證書證書第二部分第二部分

5、相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范執(zhí)業(yè)行為規(guī)范 禁止禁止從事的行為從事的行為執(zhí)業(yè)地域范執(zhí)業(yè)地域范圍相適應(yīng)性圍相適應(yīng)性可以可以從事的行為從事的行為取得證書取得證書后方可執(zhí)業(yè)后方可執(zhí)業(yè)指引指引之之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定指引指引之四之四-管理管理和監(jiān)督和監(jiān)督客戶回訪客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控異常交易和操作監(jiān)控投訴處理與問責機制投訴處理與問責機制管理管理和監(jiān)督和監(jiān)督信息公示與核對信息公示與核對報告制度報告制度第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營銷與營銷風險營銷與營銷風險n

6、 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷n 第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動營銷人員可以從事的活動相關(guān)處罰規(guī)定相關(guān)處罰規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原則營銷人員執(zhí)業(yè)原則3營銷人員的禁止行為營銷人員的禁止行為3勤勉盡責勤勉盡責公平對公平對待客戶待客戶誠實守信誠實守信客戶利客戶利益優(yōu)先益優(yōu)先 一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分 如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事下列活二、營銷人員可以從事下列活動動 （一）向客戶（一）向客戶介紹介紹證券公司和證券市

7、證券公司和證券市場的基本情況；場的基本情況；（二）向客戶（二）向客戶介紹介紹證券投資的基本知證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；程；（三）向客戶（三）向客戶介紹介紹與證券交易有關(guān)的與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分 如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事下列活動（續(xù)）二、營銷人員可以從事下列活動（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一統(tǒng)一提供的研究提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；報告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券

8、公司（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一統(tǒng)一提供的證券提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息； （六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。他活動。第三部分 如何合規(guī)營銷三、營銷人員的禁止行為三、營銷人員的禁止行為 （一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；詢等事宜； （二）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信（二）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；息，或者誘使客戶進行不必要的

9、證券買賣； （三）與客戶約定分享投資收益，對客戶（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；作出承諾；第三部分 如何合規(guī)營銷 （四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶； （五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私； （六）為客戶之間的融資提供中介、擔保（六）為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷换蛘咂渌憷蝗?、營銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合

10、規(guī)營銷 （七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動； （八）面向不特定公眾開展或者變相開展（八）面向不特定公眾開展或者變相開展證券投資咨詢活動；證券投資咨詢活動； （九）委托他人代理其從事客戶招攬和客（九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；戶服務(wù)等活動； 三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客

11、戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費用或者在執(zhí)業(yè)過向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費用或者在執(zhí)業(yè)過程中索取或者收受客戶款項和財物；程中索取或者收受客戶款項和財物；（十一）私自以證券公司或者營業(yè)部的名義，與客戶或（十一）私自以證券公司或者營業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議；者他人簽訂合同、協(xié)議；（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財工作室等機構(gòu)合作開發(fā)客戶；財工作室等機構(gòu)合作開發(fā)客戶；（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時隱瞞或者歪曲（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容，或者對金融產(chǎn)品做虛假或者誤合同條款

12、中的重要內(nèi)容，或者對金融產(chǎn)品做虛假或者誤導性說明、承諾或者宣傳；導性說明、承諾或者宣傳；三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費率，擅自填寫、更改證券相款和費率，擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容；關(guān)合同及其文件內(nèi)容；（十五）惡意捏造、散布虛假事實，（十五）惡意捏造、散布虛假事實，詆毀其他公司、證券中介機構(gòu)或者詆毀其他公司、證券中介機構(gòu)或者個人的信譽；個人的信譽；（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序

13、的其他行為。場秩序的其他行為。三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷損害客戶損害客戶利益的行為利益的行為 擾擾亂市場秩序亂市場秩序的行為的行為承擔法承擔法律責任律責任營銷人員的禁營銷人員的禁止行為止行為三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷 違背違背職業(yè)道德職業(yè)道德的的行為行為記入誠記入誠信檔案信檔案公司內(nèi)公司內(nèi)部處罰部處罰四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例（罰則）違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷違反

14、規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處警告，并處3 3萬元以上萬元以上1010萬萬元以下罰款元以下罰款撤銷任職資格或撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格者證券從業(yè)資格第三部分 如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項未出示證書接受多家證券公司委托沒有或不足沒有或不足的，的，3 3萬元萬元以下罰款以下罰款低于低于3萬元，罰萬元，罰3萬以下罰款萬以下罰款責令改正責令改正 警告警告 沒收違法所得沒收違法所得 等值罰款等值罰款撤銷任職資格撤銷任職資格或者證券從業(yè)或者證券從業(yè)資格資格第三部分 如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司

15、監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例（罰則）續(xù)未了解客戶未了解客戶不適當銷售不適當銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面和合同、以書面方式揭示風險方式揭示風險警告警告3 3萬元以上萬元以上1010萬元以萬元以下罰款下罰款撤銷任職撤銷任職資格或者資格或者證券從業(yè)證券從業(yè)資格資格第三部分 如何合規(guī)營銷 對直接責任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔保的；（二）擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價格的；（五）擅自對客戶、柜員資料進行修改、刪除的；（六

16、）經(jīng)紀人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀人行為準則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟賠償并處經(jīng)濟賠償撤職降級撤職降級解聘職務(wù)解聘職務(wù)留用察看開留用察看開除解除合同除解除合同公司員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營銷公司員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù)下列行為：下列行為：直接責任人員直接責任人員警告警告記過記過撤職撤職降級降級解聘解聘職務(wù)職務(wù)并處并處經(jīng)濟經(jīng)濟賠償賠償 留用留用察看察看開除開除解除解除合同合同 （一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的

17、證券買賣的；的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；序的；（五）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶（五）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為；利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（七）在業(yè)務(wù)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（八）

18、對系統(tǒng)運行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的（八）對系統(tǒng)運行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時研究解決、或者不及時向公司主管問題不及時研究解決、或者不及時向公司主管部門報告，造成資金損失或者客戶投訴的。部門報告，造成資金損失或者客戶投訴的。 公司員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營銷與營銷風險營銷與營銷風險n 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷n 第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例型案例 一、代客操作

19、二、違規(guī)咨詢 三、非現(xiàn)場開戶 四、開空戶 五、營銷人員炒股 六、不規(guī)范營銷場所 七、私印宣傳資料一、代客操作一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十三條、第一百四十四條 證券公司監(jiān)督管理條例第三十九條 處罰規(guī)定：處罰規(guī)定： 責令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例案例：全權(quán)委托之瞞

20、客私自買：全權(quán)委托之瞞客私自買賣賣 2008年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 為賺傭金提成為賺傭金提成 瞞客私自買賣瞞客私自買賣案情回顧案情回顧 王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例

21、案例：證券經(jīng)紀人代客理財：證券經(jīng)紀人代客理財 2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴重影響了交易。 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)工作。 投資損失大，湯投資損失大，湯某離開營業(yè)部，某離開營業(yè)部，目前去向不明目前去向不明 營業(yè)部外部營營業(yè)部外部營銷人員湯某與多銷人員湯某與多名客戶私下簽訂名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金協(xié)議，涉及資金10001000多萬多萬證券經(jīng)紀人

22、代客理財違規(guī)證券經(jīng)紀人代客理財違規(guī)案案情回顧情回顧 約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔全部投資損失和分享20%的投資收益 累計虧損累計虧損600600多萬多萬第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例案例： 4個月虧損個月虧損20萬萬 委托委托炒股，誰炒股，誰“埋單埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧萬巨虧20萬萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢？違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理條例第三十四條、證券、

23、期貨投資咨詢管理暫行辦法第十二條、第二十四條 處罰規(guī)定：確定性的判斷處罰規(guī)定：確定性的判斷，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，暫停或者撤銷其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警警告告，并處以并處以3萬元以上萬元以上10萬元以下的罰款萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格資格 。二、違規(guī)咨詢二、違規(guī)咨詢第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢案例違規(guī)咨詢案例第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀人B君介紹在營業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入80

24、0多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股 被經(jīng)紀人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴重 將證券營將證券營業(yè)部告上業(yè)部告上法庭法庭什么是非現(xiàn)場開戶？什么是非現(xiàn)場開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十五條 處罰規(guī)定處罰規(guī)定：責令改正，給予警告，沒收違責令改正，給予警告，沒收違法所得法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以一倍以上五倍以下下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以十萬元以上三十萬元以下下的罰款。三、非現(xiàn)場開戶三、非現(xiàn)場開戶第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是開空戶？什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要

25、求相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理條例 第二十九、三十條處罰規(guī)定：處罰規(guī)定：責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上倍以上5倍倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上萬元以上30萬元以下萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人直接負責的主管人員和其他直接責任人員員單處或者并處警告、警告、3萬元以上萬元以上10萬元以萬元以下下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格者證券從業(yè)資格 四、開空戶四、開空戶第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例EmailEmailQQQQ營營業(yè)業(yè)部部。MSNMSN客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話

26、、聯(lián)系地址等信息案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營某營業(yè)部業(yè)部在異在異地建地建營銷營銷團隊團隊，借，借銀行銀行網(wǎng)點網(wǎng)點的場的場地進地進行客行客戶開戶開發(fā)和發(fā)和營銷營銷為了為了完成完成業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)指標指標，通，通過學過學校、校、企事企事業(yè)單業(yè)單位等位等關(guān)系關(guān)系進行進行批量批量開戶開戶經(jīng)經(jīng)紀紀人人問題：客戶經(jīng)理能否炒股？問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求：證券法第四十三條 、證券公司監(jiān)督管理條例第三十九條、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定第四條處罰規(guī)定：處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營銷人員炒股五、營銷人員炒股第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：員工炒股案例：員工炒股某地證監(jiān)局對當?shù)匾患易C券營業(yè)部進行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部負責人自1998年以本人姓名開立股票賬戶在營業(yè)部進行股票買賣撤銷該營業(yè)部撤銷該營業(yè)部負責人高管任負責人高管任職資格職資格，記入誠信檔案；證券公司也給予此人撤職、行撤職、行政警告處分政警告處分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例問題：何為不規(guī)范營銷場所？問題：何為不