2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題答案（題庫版）

1、2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題答案（題庫版）1.優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的（ ）。2018年3月真題A.重大決策表決權(quán)B.經(jīng)營權(quán)C.所有權(quán)D.人事任免權(quán)【答案】:C【解析】:優(yōu)先股的法律屬性屬于股票，代表著對公司的所有權(quán)。優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。2.中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律組織，是（ ）。2013年3月真題A.不以營利為目的的國有獨資企業(yè)B.中國證監(jiān)會的下屬機構(gòu)C.社會團體法人D.非法人單位【答案】:C【解析】:證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，

2、是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團體法人。3.個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限應(yīng)符合下列哪些條件？（ ）申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總額不低于人民幣50萬元申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元參與證券交易24個月以上上海證券交易所規(guī)定的其他條件A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:參與科創(chuàng)板股票交易（含發(fā)行申購）的投資者應(yīng)當(dāng)符合上海證券交易所規(guī)定的適當(dāng)性管理要求。個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)

3、的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）；參與證券交易24個月以上；上海證券交易所規(guī)定的其他條件。4.債券票面利率也稱（ ）。2016年10月真題A.單利B.名義利率C.實際利率D.市場利率【答案】:B【解析】:債券的票面利率，也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。5.場外市場的特征具有（ ）。掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進行要求信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松交易制度通常采用競價交易制度交易制度通常采用做市商制度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:場外市場的特征

4、包括：掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進行要求；信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；交易制度通常采用做市商制度。競價交易制度是交易所市場采用的。6.資產(chǎn)配置通常考慮的幾種主要資產(chǎn)中，流動性最強的資產(chǎn)是（ ）。2014年3月真題A.貨幣市場工具B.不動產(chǎn)C.股票D.固定收益證券【答案】:A【解析】:現(xiàn)金和貨幣市場工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)等都是流動性最強的資產(chǎn)。投資者必須根據(jù)自己短時間內(nèi)處理資產(chǎn)的可能性，建立投資中流動性資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)。7.證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后，下列進行申報時的做法中錯誤的是（ ）。2014年9月真題A.在同時接受兩個以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同

5、時，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價B.在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素C.在交易市場買賣證券均必須公開申報競價D.按“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”的原則進行申報競價【答案】:D【解析】:D項，證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價；證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。8.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（ ）基金。2014年3月真題A.主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.主要投資于股票

6、、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的【答案】:A【解析】:根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，同時投資于股票、債券，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。9.在基金市場上存在著許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為（ ）。基金當(dāng)事人基金市場服務(wù)機構(gòu)基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織其他機構(gòu)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金

7、的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。10.證券投資顧問向客戶提供的投資建議服務(wù)內(nèi)容包括（ ）。2014年11月真題投資的品種選擇代客戶作投資決策投資組合建議理財規(guī)劃建議A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)（統(tǒng)稱證券公司）接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。11.有限售條件股份包括（ ）。2011年6月真題其他內(nèi)資持股國有法人持股外資持股國家持股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:

8、有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，具體包括：國家持股；國有法人持股；其他內(nèi)資持股；外資持股。12.證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（ ）。2014年9月真題申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)全資擁有或控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四項外，證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)

9、檢查等制度；具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。13.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是（ ）。2017年9月真題A.保護原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)B.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公眾公司C.擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中D.增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金【答案】:D【解析】:可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是

10、為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。14.恒生指數(shù)是由香港（ ）編制的。2013年12月真題A.金融管理局B.恒生銀行C.證監(jiān)會D.證券交易所【答案】:B【解析】:恒生指數(shù)由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)服務(wù)有限公司編制，是以香港股票市場中的50家上市股票為成分股樣本，以其發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)平均股價指數(shù)。15.某公司公開發(fā)行債券，可以申請在（ ）上市交易或轉(zhuǎn)讓。證券交易所全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)證券公司柜臺國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:、兩項，我國證券法第三十七條規(guī)定，依法公開發(fā)行證券，應(yīng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者

11、在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。項，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司的主要業(yè)務(wù)是運營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”）。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債權(quán)融資、資產(chǎn)重組等多重功能。16.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券和（ ）。2014年9月真題A.特種債券B.專項債券C.政府債券D.普通債券【答案】:B【解析】:地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ梻ㄊ杖雮?7.證券市場生存的條件是證券的（ ）。A.收益性B.穩(wěn)定性

12、C.流動性D.有效性【答案】:C【解析】:證券的流動性是證券市場生存的條件。如果證券市場缺乏流動性，或者不能提供充分的流動性，證券市場的功能就要受到影響。18.關(guān)于股票型基金，下列說法中錯誤的是（ ）。A.比較適合長期投資者B.風(fēng)險較高，但預(yù)測收益率也較高C.平衡型股票基金不可以投資于收益穩(wěn)定、價值被低估和安全性較高的股票D.投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值【答案】:C【解析】:股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值，比較適合長期投資。按所持股票性質(zhì)分類，我國股票基金可分為價值型股票基金、成長型股票基金和平衡型股票基金等。價值型基金主要投資于收益穩(wěn)

13、定、價值被低估、安全性較高的股票；成長型基金主要投資于收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?；同時投資于價值型股票和成長型股票的基金都是平衡型基金。19.證券金融公司的職責(zé)包括（ ）。2014年6月真題證監(jiān)會確定的其他職責(zé)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)對證券公司融資融券運行情況進行監(jiān)控監(jiān)測分析全市場融資融券情況，運用市場化手段防控風(fēng)險A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責(zé)：為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控；監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險；證監(jiān)會確定的其

14、他職責(zé)。20.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（ ）。2014年3月真題集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)三種。21.按基金的投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可以分為（ ）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.公募基金和私募基金D.成長型基金、收入型基金、平衡型基金【答案】:D【解析】:證券投資基金的分類有以下幾種：根據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)組織形式的不同，可分為契約型基金、公司型基金等；根據(jù)投資對象的不

15、同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等；根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金；依據(jù)投資理念的不同，可分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金；根據(jù)募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金；根據(jù)資金來源和用途，可分為在岸基金和離岸基金。22.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行條件不包括（ ）。2014年11月真題A.發(fā)行人最近五年內(nèi)主營業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化B.發(fā)行人最近三年內(nèi)主營業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化C.發(fā)行人最近三年內(nèi)董事沒有發(fā)生重大變化D.發(fā)行人最近三年內(nèi)實際管理人沒有發(fā)生重大變化【答案】:A【解析】:我國首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法中規(guī)定，首次公開發(fā)

16、行并上市的主體資格應(yīng)滿足發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更的條件。23.股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有（ ）。審批制核準(zhǔn)制審核制注冊制A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊制，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。其中審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間模式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的模式。24.直接投資工具包括（ ）。2018年3月真題股票債券封閉式基金開放式基金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:區(qū)分直接投資和間接投資的關(guān)鍵點在投資方向，基金

17、是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具，而股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)。25.記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（ ）。2013年12月真題A.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全B.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全C.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全【答案】:A【解析】:記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高；同時，由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。26.下列擬公開發(fā)行新股的上市公司中，符合條件的是（ ）。2012年3月真題A.丙上市公司為自己

18、的股東提供擔(dān)保，但經(jīng)過了董事會的批準(zhǔn)B.乙上市公司的董事長一個月前因操縱自己公司股票價格被交易所公開譴責(zé)C.丁上市公司的辦公場所設(shè)立在其控股股東開發(fā)的寫字樓里D.甲上市公司前年的財務(wù)會計文件存在虛假記載【答案】:C【解析】:A項，公司為公司股東（含控股股東）或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東大會決議；B項，上市公司申請發(fā)行新股，其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員最近12個月內(nèi)應(yīng)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)；D項，上市公司公開發(fā)行新股，應(yīng)在最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載。27.金融中介機構(gòu)進行資產(chǎn)負(fù)債管理時，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于（ ）。A.表外業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.表內(nèi)業(yè)務(wù)【答案】

19、:A【解析】:表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，既不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況，又能帶來手續(xù)費等項收入。28.證券市場融資活動的方式主要包括（ ）。股票融資債券融資投資基金融資A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一般說來，證券市場融資活動的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來，國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。29.QDII基金在_募集資金，在_進行投資，托管業(yè)務(wù)的責(zé)任由_承擔(dān)。（ ）A.境外；境外；境外托管人B.境外；境內(nèi)；境內(nèi)托管人C.境內(nèi)；境內(nèi)；

20、境外托管人D.境內(nèi)；境外；境內(nèi)托管人【答案】:D【解析】:QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性。境內(nèi)托管銀行一般委托境外機構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由境內(nèi)托管人即主托管人承擔(dān)。30.證券市場監(jiān)管的（ ）相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。2018年12月真題A.行政手段B.經(jīng)濟手段C.司法手段D.法律手段【答案】:B【解析】:證券市場監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段。其中，經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對證券市場進行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程

21、可能較慢，存在時滯。31.影響投資者對社會經(jīng)濟發(fā)展前景的預(yù)期因素包括（ ）。2014年9月真題企業(yè)的年度預(yù)算方案的調(diào)整重大經(jīng)濟政策的出臺重要法規(guī)的頒布社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制定A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等，這些會影響投資者對社會經(jīng)濟發(fā)展前景的預(yù)期，從而也會引起股票價格變動。32.作為發(fā)起人的企業(yè)法人代表或具有法人資格的事業(yè)單位和社會群體在認(rèn)購股份時，其出資可以有（ ）等方式。貨幣實物作價商業(yè)信譽作價土地使用權(quán)作價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以

22、用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外，如商業(yè)信譽、特許經(jīng)營權(quán)等。33.上市公司存在下列（ ）情形之一的，不得非公開發(fā)行股票。上市公司及其附屬公司違規(guī)對外提供擔(dān)保且尚未解除現(xiàn)任董事、高級管理人員最近12個月內(nèi)受到過證券交易所公開譴責(zé)上市公司的權(quán)益被控股股東或?qū)嶋H控制人嚴(yán)重?fù)p害且尚未消除最近3年及一期財務(wù)報表被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，上市公司存在下列情形的，不得非公開發(fā)行股票：最近一年及一期財務(wù)報表被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告。保留

23、意見、否定意見或無法表示意見所涉及事項的重大影響已經(jīng)消除或者本次發(fā)行涉及重大重組的除外。34.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（ ）經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。2018年9月真題A.證券公司B.工商企業(yè)C.投資咨詢公司D.私募基金【答案】:A【解析】:2007年7月5日頒布的合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，合格境內(nèi)機構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。35.按照我國現(xiàn)行制度規(guī)定，在證

24、券交易所的交易期間，如因（ ）而導(dǎo)致部分或全部交易不能正常進行的，證券交易所可以決定臨時停市或技術(shù)性停牌。2014年3月真題行情異動不可抗力技術(shù)故障意外事件A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我國證券法規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施；因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市。36.根據(jù)目前的規(guī)定，金融債券發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起（ ）工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)

25、定期限內(nèi)完成發(fā)行。2014年11月真題A.60個B.45個C.90個D.30個【答案】:A【解析】:發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。37.主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合（ ）等規(guī)定。最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%最近五個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前10個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向

26、書前20個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的上市公司證券發(fā)行管理辦法，主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形。發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價。38.對以下（ ）情況的客戶

27、，證券公司不得向其融資融券。從事證券交易的時間不足半年最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元有重大違約記錄缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中國證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第十二條規(guī)定，證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面或者電子方式予以記載、保存。對未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力、最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東（不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開立

28、信用賬戶。39.根據(jù)企業(yè)債券管理條例的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集資金應(yīng)當(dāng)按照審批機關(guān)批準(zhǔn)的用途使用，不得用于（ ）。房地產(chǎn)買賣生產(chǎn)經(jīng)營買賣股票期貨交易A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據(jù)企業(yè)債券管理條例第二十條，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當(dāng)按照審批機關(guān)批準(zhǔn)的用途，用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營。企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險性投資。40.下列關(guān)于股票基金的表述，正確的有（ ）。2014年11月真題與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入股

29、票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股票基金投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹有效的手段。41.在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)中，（ ）作為監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)機構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式。A.貨幣監(jiān)理署B(yǎng).聯(lián)邦儲備體系C.儲蓄機構(gòu)監(jiān)管署D.聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會【答案】:D【解析】:美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會在美

30、國銀行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)中作為監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)機構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式。42.下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機制說法正確的是（ ）。利率為核心變量基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供應(yīng)量的影響利率對收入的影響是直接的基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，呈同方向變動A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:利率的傳導(dǎo)機制中，利率為核心變量。貨幣政策對收入水平的大小取決于：貨幣政策對貨幣供應(yīng)量的影響、利率對投資水平的影響、投資水平對收入的影響。利率對收入的影響通過投資起作用，是間接的。43.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（ ）。2013年12月真題A.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方

31、法B.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題C.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人【答案】:B【解析】:A項，估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，假若基金變更了估值方法，需要及時進行披露；C項，海外的基金多數(shù)是每個交易日估值，但也有的是每周、每半個月、每月估值一次；D項，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人。44.地方政府債券以當(dāng)?shù)卣模?）作為還本付息的擔(dān)保。2018年9月真題A.稅收能力B.到期續(xù)發(fā)收入C.公共設(shè)施收入D.國企收入【答案】:A【解析】:地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑?/p>

32、為：一般債券（普通債券），其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。專項債券（收益擔(dān)保債券），其本息是從投資項目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。45.契約型基金通過發(fā)行基金份額籌集的資金屬于（ ）。2018年3月真題A.公司資本B.自有資金C.信托財產(chǎn)D.借入資金【答案】:C【解析】:契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)。46.證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段，是指通過（ ）等

33、經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預(yù)。利率政策信貸政策罰款公開市場業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。47.選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（ ）的職權(quán)。A.專門委員會B.監(jiān)席委員會C.會員大會D.理事會【答案】:C【解析】:會員大會是協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)，由全體會員組成。會員大會的職權(quán)是：制定和修改章程；審議理事會工作報告和財務(wù)報告；審議監(jiān)事會工作報告；選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；決定會費收繳標(biāo)準(zhǔn)；決定協(xié)會的合并、分立、終止；決定咨詢委員會的設(shè)立、

34、注銷和更名；決定其他應(yīng)由會員大會審議的事項。48.下列對普通股股東義務(wù)的敘述中正確的有（ ）。2015年9月真題公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責(zé)任、逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益時，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。49.目前，我國對證券交易

35、所達成的多數(shù)證券交易均采用（ ）。2017年6月真題A.雙邊凈額結(jié)算B.余額結(jié)算C.統(tǒng)一結(jié)算D.多邊凈額結(jié)算【答案】:D【解析】:證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。全額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金；凈額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。50.我國證券法規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資，因而，目前證券投資咨詢機構(gòu)從事（ ）業(yè)務(wù)存在實質(zhì)法律障礙。2013年12月真題A.證券研究B.定向資產(chǎn)管理C.證券

36、資產(chǎn)管理D.財務(wù)顧問【答案】:B【解析】:對于證券投資咨詢機構(gòu)而言，證券法第一百六十一條明確規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資。因此，目前證券投資咨詢機構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在實質(zhì)法律障礙。51.以下不屬于我國場外市場的是（ ）。A.中小企業(yè)板B.券商柜臺市場C.新三版D.區(qū)域性股權(quán)交易市場【答案】:A【解析】:我國的場外交易市場主要由銀行間交易市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”）、區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)等幾個部分構(gòu)成。52.關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述正確的有（ ）。2014年9月真題我國的

37、封閉式基金、開放式基金均是每個交易日估值只要有市場交易價格的證券，就直接采用市場交易價格估值海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值估值方法的一致性指基金進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時，市場交易價格是可接受的，也是可信的，直接采用市場交易價格就可以對基金資產(chǎn)估值；當(dāng)基金投資于交易不活躍的證券時，交易價格有可能不可信，在這種情況下，則需要根據(jù)不同的情況采取不同的方法，謹(jǐn)慎估值。53.在我國，根據(jù)公開募集證券投資基金運作管理辦法的規(guī)定，（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。2015年3月真題A.80%B.70%C.50%D.60%【答案】:A【解析】:在我國，根據(jù)公開募集證券投資基金運作管理辦法的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。54.QFI