關(guān)于執(zhí)行到期債權(quán)情況的調(diào)查及建議（精編版）

1、內(nèi) 容 提 要現(xiàn)代中，債權(quán)被認為是一種具有價值的財產(chǎn)，可以成為資本的體現(xiàn)和交易的客體， 許多經(jīng)濟發(fā)達的國家出現(xiàn)了債權(quán)化現(xiàn)象，使債權(quán)具有無因性、強制執(zhí)行性和流通功能。我國人民法院的執(zhí)行工作，絕大部分圍繞著債權(quán)而展開，生效文書確定的內(nèi)容要求執(zhí)行的大部分是債權(quán)，在案件執(zhí)行過程中對被執(zhí)行人的財產(chǎn)采取措施，除了現(xiàn)金、存款、動產(chǎn)和不動產(chǎn)外，也有相當(dāng)一部分是債權(quán).然而我國目前既無完備統(tǒng)一的債 法，也無單獨成典的強制執(zhí)行法。在對被執(zhí)行人債權(quán)的執(zhí)行問題上，現(xiàn)行法律規(guī)范只在關(guān)于適用中華人民共和國民事訴訟法若干問題的意見（下稱民訴法適用意見）和最高人民法院關(guān)于法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）（下稱執(zhí)行規(guī)定）中作了

2、籠統(tǒng)的規(guī)定，雖然在一定程度上擴大了被執(zhí)行人可供執(zhí)行財產(chǎn)的范圍，對緩解“執(zhí)行難 ”起到了積極的作用。但因僅能執(zhí)行到期債權(quán)，且在許多方面尚不完善，致使實踐中做法不一、執(zhí)行較亂。如何進一步擴展和明確被執(zhí)行人可執(zhí)行債權(quán)的范圍，以適應(yīng)主義市場經(jīng)濟條件下人民法院執(zhí)行工作的需要，是當(dāng)前法院執(zhí)行工作中一個亟需研究和解決的課題。一、執(zhí)行到期債權(quán)的實施情況及取得的效果作為執(zhí)行依據(jù)的法律文書大部分是具有金錢給付內(nèi)容的，而被執(zhí)行人的財產(chǎn)除了動產(chǎn)、不動產(chǎn)外，另一部分就是依法擁有的債權(quán)。執(zhí)行過程中，在查詢被執(zhí)行人的存款、車輛、房產(chǎn)等財產(chǎn)未果的情況下，執(zhí)行被執(zhí)行人的到期債權(quán)是法院常常采取的一種措施， 因此我們可以這樣說，

3、執(zhí)行被執(zhí)行人的到期債權(quán)，是司法實踐的需要。我院自 2002 年 3 月份成立執(zhí)行局至今，共受理各類執(zhí)行案件1720 件，涉及執(zhí)行到期債權(quán)的案件356 件，占全部收案數(shù)的20%，其中，法院下達協(xié)助執(zhí)行通知，經(jīng) 第三人協(xié)助執(zhí)行，法院采取凍結(jié)、劃撥措施而得以結(jié)案的案件105 件，占 29%；有關(guān)單位或部門接到協(xié)助執(zhí)行通知書后拒不履行協(xié)助義務(wù)，經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)出面 “協(xié)調(diào) ”后， 法院采取凍結(jié)、劃撥措施而得以結(jié)案的案件23 件，占 6%；經(jīng)人的申請向第三人發(fā)出履行通知，第三人自動履行的案件88 件，占24.7%，第三人在法定期間沒提出異議但又在指定期間內(nèi)沒有履行，經(jīng)法院強制執(zhí)行的案件19 件，占 5.3%；

4、第三人在收到履行債務(wù)通知后，向法院提出債權(quán)債務(wù)關(guān)系不存在、數(shù)額問題，債務(wù)已經(jīng)清償、抵清或者免除等實體法上的異議，從而導(dǎo)致無法執(zhí)行的案件121 件，占 34%。對被執(zhí)行人到期債權(quán)的執(zhí)行，取得了較好的效果，主要體現(xiàn)在它不僅提高了執(zhí)結(jié)率，扭轉(zhuǎn)了執(zhí)行被動局面，而且有效養(yǎng)活了中止案件數(shù)，使執(zhí)行工作更符合司法為民的宗旨，更重要的是強化了當(dāng)事人特別是申請執(zhí)行人向法院提供被執(zhí)行人到期債權(quán)的意識。二、 債權(quán)的分類及執(zhí)行到期債權(quán)的方法民法理論認為，債是特定的當(dāng)事人之間的民事法律關(guān)系。債權(quán)是源于債而產(chǎn)生的請求特定人為特定行為的權(quán)利，指債權(quán)人按照的約定或依照法律的規(guī)定有權(quán)要求債務(wù)人為一定行為或不為一定行為。債權(quán)不同于

5、物權(quán)，物權(quán)是指權(quán)利人直接對其所擁有的有形財產(chǎn)的絕對性的支配權(quán)， 具有排他性和追及性，法院在執(zhí)行中，可以直接對被執(zhí)行人的有形物進行查封或扣押。而債權(quán)是債權(quán)人在債的法律關(guān)系中對債務(wù)人所享有的一種對人而非對物的相對性的請求權(quán)，一方面，它屬于財產(chǎn)權(quán)的范疇，具有相容性、時限性和可代位清償轉(zhuǎn)讓的特點；另一方面，債權(quán)又能以法律上的力為保障而受到法律保護。研究對債權(quán)的執(zhí)行方式，首先應(yīng)了解債權(quán)的類別，根據(jù)債權(quán)的法律性質(zhì)、請求標的和所處狀態(tài)，現(xiàn)對債權(quán)試作如下分類：首先，根據(jù)債權(quán)的法律性質(zhì)，可以把債權(quán)劃分為未經(jīng)依法確定的債權(quán)和已經(jīng)依法確定的債權(quán)，在此把未經(jīng)依法確定的債權(quán)稱為自然債權(quán)，已經(jīng)依法確定的債權(quán)稱之為法定債權(quán)

6、。其次，根據(jù)債權(quán)的請求標的，可將債權(quán)區(qū)分為金錢請求權(quán)即金錢債權(quán)和非金錢債權(quán)；如再行細化，非金錢債權(quán)則又可根據(jù)標的特性分為物的交付請求權(quán)和行為請求權(quán)。再次，根據(jù)債權(quán)所處狀態(tài)，債權(quán)可分類為到期債權(quán)和未到期債權(quán)，未到期債權(quán)又稱預(yù)期債權(quán)，當(dāng)債權(quán)請求期屆滿時，預(yù)期債權(quán)則轉(zhuǎn)化為到期債權(quán)。對債權(quán)作上述分類的意義在于，法院的執(zhí)行機構(gòu)在對被執(zhí)行人債權(quán)執(zhí)行時，應(yīng)根據(jù)債權(quán)的不同類別而采取相應(yīng)的、適合的執(zhí)行措施。眾所周知，從不同的角度來分，債的種類有許多種。執(zhí)行過程中所涉及的到期債權(quán)也是如此。由于案外第三人的異議對啟動執(zhí)行被執(zhí)行人的到期債權(quán)的程序具有決定意義，所以可以將到期債權(quán)分為兩種，即自然的到期債權(quán)和已經(jīng)有權(quán)機關(guān)

7、確定的已決到期債權(quán)。本案所涉及的就是已決到期債權(quán)的執(zhí)行。1、自然到期債權(quán)的執(zhí)行被執(zhí)行人的自然債權(quán)，是指被執(zhí)行人對第三人享有的尚未經(jīng)依法確定的債權(quán)，它表現(xiàn)為到期債權(quán)和預(yù)期債權(quán)兩種狀態(tài)。根據(jù)自然債權(quán)的未確定性，對其執(zhí)行可按照以下程序進行：（1） 對自然債權(quán)的凍結(jié)債權(quán)的凍結(jié)是指對債權(quán)人和債務(wù)人之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的一種固定，在也叫“債權(quán)扣押”，有的法律規(guī)范還稱之為“禁止支付 ”，這是一種控制性措施，與有形財產(chǎn)的查封或扣押相類似。債權(quán)一經(jīng)依法凍結(jié)，被執(zhí)行人即無權(quán)自主要求第三人履行，無權(quán)自主處分該債權(quán)，第三人也不能自行按期或提前清償該債務(wù)，如要求償付，法院則可對其償付的財物或價款予以提存。和執(zhí)行規(guī)定中發(fā)出履

8、行通知的條件相類似， 凍結(jié)被執(zhí)行人的債權(quán)也應(yīng)具備一定的條件。首先是被執(zhí)行人不能清償債務(wù)。這里所說不能清償，既包括被執(zhí)行人沒有財產(chǎn)而無力清償，也包括被執(zhí)行人的財產(chǎn)不足以清償，只要被執(zhí)行人無現(xiàn)金、存款可以執(zhí)行，或其有動產(chǎn)、不動產(chǎn)但不適于、不方便執(zhí)行，或雖有部分財產(chǎn)但不足清償其所欠債務(wù)，即可認定為不能清償。至于對動產(chǎn)、不動產(chǎn)及債權(quán)的執(zhí)行順序，現(xiàn)有法律并未明確規(guī)定，應(yīng)本著有利于實現(xiàn)申請人權(quán)益的原則進行。其次是對第三人享有到期的或預(yù)期的合法債權(quán)。債權(quán)的合法性是對該債權(quán)執(zhí)行的必備條件，若被執(zhí)行人對第三人不享有合法債權(quán)，如賭博之債，買賣婚姻之債等非法之債，則不屬可執(zhí)行的債權(quán)。對到期債權(quán)而言，因償付期屆滿已可

9、收回，故在凍結(jié)后可立即進行債權(quán)的確定和變價；而預(yù)期債權(quán)因未到償付期限，對其只能先行采取控制性的凍結(jié)措施，待債權(quán)到期后再進行變價。第三是需申請執(zhí)行人的申請。有些觀點認為申請不是一個必要的條件，不應(yīng)過分重視申請的形式，在執(zhí)行規(guī)定中也規(guī)定發(fā)出履行通知可以由被執(zhí)行人申請。但筆者認為在債權(quán)凍結(jié)中，申請執(zhí)行人的申請是一個不可缺少的要件，這是因為除了申請執(zhí)行人對被執(zhí)行人享有債權(quán)外，可能還有其他人也對被執(zhí)行人享有債權(quán)，如果不是由申請執(zhí)行人申請，而是根據(jù)法院在辦案中發(fā)現(xiàn)或者由被執(zhí)行人提供，就對被執(zhí)行人的債權(quán)予以執(zhí)行，并且由申請執(zhí)行人承受執(zhí)行所得利益，對被執(zhí)行人的其它債權(quán)人而言，就顯的不夠公平。但如果是申請執(zhí)行人

10、知道這個債權(quán)且對執(zhí)行這個債權(quán)提出了申請，在這種情況下執(zhí)行就不會產(chǎn)生不公平的問題。執(zhí)行規(guī)定第61條規(guī)定可由被執(zhí)行人提出申請，更為適當(dāng)?shù)淖龇☉?yīng)是被執(zhí)行人主動把自己享有的債權(quán)向法院申報，法院在收到報告后及時告知申請執(zhí)行人，如申請執(zhí)行人要求對此債權(quán)執(zhí)行，由其先向法院提出申請，再予以執(zhí)行。民訴法適用意見第300 條沒有規(guī)定可由被執(zhí)行人提出申請，筆者認為就是基于上述考慮。（2） 第三人對債權(quán)債務(wù)關(guān)系的確定執(zhí)行被執(zhí)行人的債權(quán)，必然要涉及第三人，即被執(zhí)行人的債務(wù)人。在凍結(jié)債權(quán)通知向第三人和被執(zhí)行人發(fā)出后，則應(yīng)進行第三人對債權(quán)債務(wù)關(guān)系的確定程序。具體的說，當(dāng)債權(quán)凍結(jié)通知直接送達給第三人后的一定期限內(nèi)，第三人應(yīng)如

11、實提供有關(guān)其與被執(zhí)行人之間的債權(quán)情況， 包括有關(guān)債權(quán)是否存在異議、有無設(shè)定擔(dān)保，是否被其它法院凍結(jié)以及其他與執(zhí)行有關(guān)的重要情況等。如果第三人對被執(zhí)行人主張的債權(quán)提出質(zhì)的異議，即認為債的關(guān)系不存在，法院則不能強制執(zhí)行。在執(zhí)行程序中對這種異議不進行審查，執(zhí)行人如認為第三人提出的異議沒有理由，可以在異議人提出異議后一定期限內(nèi)，向法院提起代位訴訟，法院則相應(yīng)將對債權(quán)的凍結(jié)轉(zhuǎn)為訴訟保全措施；如申請執(zhí)行人不提起代位訴訟，法院則應(yīng)解除對該債權(quán)的凍結(jié)。第三人如在法定期限內(nèi)不作報告或說明，或雖承認債權(quán)的存在，但又提出自己無履行能力或其與申請執(zhí)行人無直接關(guān)系的異議，此種情況下，可視為被執(zhí)行人的債權(quán)己經(jīng)確定；第三人

12、如對被執(zhí)行人債權(quán)提出量的異議，即一部分承認，一部分否認或有異議，則債權(quán)在其承認的數(shù)額范圍內(nèi)視為確定，法院可以對這部分確定的債權(quán)予以執(zhí)行。（3） 對確定債權(quán)的變價在債權(quán)依法定程序得以確定后，就需對債權(quán)進行變價，其執(zhí)行措施根據(jù)債權(quán)的特點可相應(yīng)分為基于債權(quán)可代位清償性的執(zhí)行措施和基于債權(quán)可轉(zhuǎn)讓性的執(zhí)行措施。基于債權(quán)的可代位清償性，執(zhí)行法院可根據(jù)申請執(zhí)行人的申請，裁定第三人在所欠被執(zhí)行人的債務(wù)數(shù)額范圍內(nèi)，直接向申請執(zhí)行人履行償債義務(wù)，若不履行，法院則強制執(zhí)行；基于債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性，執(zhí)行法院則可根據(jù)申請執(zhí)行人的申請，裁定以該確定的債權(quán)折價抵償給申請執(zhí)行人。在此情況下申請執(zhí)行人的申請是必須的，因為債權(quán)轉(zhuǎn)讓的

13、后果，是申請執(zhí)行人取得了被執(zhí)行人對第三人的債權(quán)，要承擔(dān)收取該轉(zhuǎn)讓債權(quán)的風(fēng)險，因此，必須要由申請執(zhí)行人同意并申請，才能裁定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給申請執(zhí)行人。同執(zhí)行被執(zhí)行人金錢債權(quán)相對應(yīng)，是執(zhí)行被執(zhí)行人享有的非金錢債權(quán)。此種債權(quán)的執(zhí)行，民訴法適用意見和執(zhí)行規(guī)定均未涉及。根據(jù)債權(quán)的分類，非金錢債權(quán)包含物的交付請求權(quán)和行為請求權(quán)兩個方面，由于行為請求權(quán)無給付內(nèi)容，且不能變價，故不屬本文所述對被執(zhí)行人債權(quán)執(zhí)行之列。而物的交付請求權(quán)，因第三人對被執(zhí)行人負有返還或交付一定財產(chǎn)的義務(wù)，執(zhí)行法院可以作出裁定凍結(jié)該請求權(quán)，并要求第三人向執(zhí)行法院交付有關(guān)財產(chǎn)，以供變價執(zhí)行，如第三人拒絕交付， 則按照物的交付請求權(quán)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)

14、行。2、對于已決到期債權(quán)的執(zhí)行已決的到期債權(quán)是指已經(jīng)有權(quán)機關(guān)確定的、存在于被執(zhí)行人與第三人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系， 包括債權(quán)文書、 仲裁文書和裁判文書、調(diào)解書確定的三類債權(quán)債務(wù)關(guān)系， 且該債權(quán)債務(wù)關(guān)系的履行期限在申請執(zhí)行人或被執(zhí)行人提出執(zhí)行申請時已經(jīng)屆滿。很顯然，已決到期債權(quán)是不同于自然到期債權(quán)的，那么在執(zhí)行程序上理應(yīng)不同。但是，如何執(zhí)行已決到期債權(quán)，意見和規(guī)定均沒有作出不同于執(zhí)行自然到期債權(quán)的規(guī)定。筆者認為，由于自然到期債權(quán)和已決到期債權(quán)的法律地位不一樣， 所以對它們的執(zhí)行也應(yīng)分別以不同的方法和程序予以對待。區(qū)別主要在如何對待案外第三人的異議問題上。在第一階段，像對待自然到期債權(quán)一樣，由法院接受

15、申請執(zhí)行人或被執(zhí)行人的申請，或由法院依職權(quán)決定，通知案外第三人在15 日內(nèi)履行到期債務(wù)或提出異議。在第二階段，如果案外第三人提出異議，則應(yīng)分別不同情況進行審查和處理，而不 是像對待自然到期債權(quán)那樣，一遇到案外第三人提出異議就不分清紅皂白地不予執(zhí) 行。對于公證債權(quán)文書所確定的到期債權(quán)債務(wù)，如案外第三人提出異議，法院則應(yīng) 依照民事訴訟法的規(guī)定，對債權(quán)公證文書進行審查，查明是否符合規(guī)定。如果符合 規(guī)定，則駁回其異議，并通知其在指定的期限內(nèi)。在這里有一個執(zhí)行的管轄權(quán)問題。公證債權(quán)文書和仲裁裁決文書的執(zhí)行，依有關(guān)法律規(guī)定， 應(yīng)由文書所指定的義務(wù)人所在地或財產(chǎn)所在地的法院管轄。 實際工作中， 執(zhí)行被執(zhí)行人

16、到期債權(quán)的法院與執(zhí)行申請執(zhí)行人的債權(quán)的法院往往不是同一法院。到期限債權(quán)到底應(yīng)由哪一法院執(zhí)行呢？從規(guī)定的有關(guān)規(guī)定精神來看，應(yīng)由執(zhí)行申請人債權(quán)的法院來執(zhí)行，因為這些規(guī)定并沒有要求在執(zhí)行被執(zhí)行人到期債權(quán)的時候，應(yīng)由第三人所在地法院或財產(chǎn)所在地法院執(zhí)行。三、對執(zhí)行被執(zhí)行人到期債權(quán)的幾點立法建議的確，被執(zhí)行人到期債權(quán)的執(zhí)行，對解決執(zhí)行工作發(fā)揮了人所共見的作用，但由于它系對債的相對性的突破，因而也不可避免產(chǎn)生一些諸如交易安全，影響正常程序的副作用。它涉及到被執(zhí)行人、第三人及其他相對人各方的利益，法律性較強， 影響也較大，因此必須認真加以研究、規(guī)范。1、明確規(guī)定法院審查異議的范圍。司法實踐中碰到的問題是，執(zhí)

17、行被執(zhí)行人的到期債權(quán)時，案外第三人很少有不提出異議的，或者說幾乎沒有。由于第三人有無限的異議權(quán)，他們一紙異議書就能將法院強制執(zhí)行的長臂擋在門外，既能從上獲得滿足感，又有可以逃避債務(wù)，所以他們何樂而不為呢？異議的無限制和法院審查異議的極端有限，是造成目前執(zhí)行被執(zhí)行人到期債權(quán)效果不佳的主要立法原因。從立法的本意來說，實行執(zhí)行被執(zhí)行人到期債權(quán)的制度是為了充分保障申請人合法權(quán)益的實現(xiàn)，扭轉(zhuǎn)當(dāng)今不能有效實現(xiàn)裁判文書所確定的內(nèi)容的難堪局面，而一些具體的有關(guān)異議的規(guī)定又賦予第三人過大的權(quán)利，使得申請執(zhí)行人的權(quán)利保護又處于失衡的狀況。這個矛盾應(yīng)該予以解決。執(zhí)行法院到底對第三人的異議有無審查權(quán)，對這一問題的意見

18、不一。有的人認為由于異議涉及到案外第三人與被執(zhí)行人之間的權(quán)利義務(wù)爭議，對這種爭議的認定， 則需要通過訴訟程序來解決。如果在執(zhí)行過程中要對此進行審查，則與執(zhí)行機構(gòu)的職責(zé)不符。筆者對此有不同的意見。最高院在有關(guān)規(guī)定的學(xué)習(xí)輔導(dǎo)中指出，執(zhí)行機構(gòu)對重大事項由三名以上執(zhí)行員討論，這實際上是一種合議，實際上行使的是審查和裁決的職權(quán)，有準的性質(zhì)。2、應(yīng)當(dāng)增加法院直接啟動執(zhí)行被執(zhí)行到期債權(quán)的程序的規(guī)定。如果法院發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行的到期債權(quán)怎么辦？是否必須由申請執(zhí)行人或被執(zhí)行人提出申請 后，由法院決定？法院是否能夠直接決定向第三人發(fā)出履行通知？有人認為在這種情況下，法院應(yīng)向申請人提供信息并加以，而不能直接向第三人發(fā)出履行通知，否則就違反了當(dāng)事人主義的原則。筆者認為，我國的民事訴訟不是完全的當(dāng)事人主義，也不可能是完全的當(dāng)事人主義，而是當(dāng)事人主義和職權(quán)主義的結(jié)合。在目前執(zhí)行工作舉步維艱的情況下，將當(dāng)事人申請與法院自行決定兩者對立起來， 對執(zhí)行工作會帶來很大的掣肘作用。在當(dāng)前的執(zhí)行工作中，發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人的到期債權(quán)非常寶貴；同時，法院與申請人和被執(zhí)行人的