銀行合規(guī)條線座談會(huì)的發(fā)言材料

1、在全行合規(guī)座談會(huì)議上的發(fā)言各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：根據(jù)座談會(huì)議要求，下面，我就總行營業(yè)部合規(guī)管理工 作情況及存在的問題困難簡要向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)：在總行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，我部圍繞“合規(guī)管理提 升年”及“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)目標(biāo)任務(wù)，樹牢“合 規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)創(chuàng)造效益”理念，深入貫徹監(jiān)管部門、總 行黨委及相關(guān)部門工作部署要求，執(zhí)行合規(guī)政策，積極履職, 合規(guī)管理工作有序開展。一、合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況目前，總行營業(yè)部在編人員57人（1人借調(diào)財(cái)政局、1 人借調(diào)總行），下設(shè)綜合管理部、業(yè)務(wù)開展部、營業(yè)廳、*支 行。根據(jù)總行下發(fā)的關(guān)于制定分支行及事業(yè)部制機(jī)構(gòu)合規(guī) 管理職責(zé)的通知要求，總行營業(yè)部于2020年4月

2、在綜合 管理部設(shè)立合規(guī)監(jiān)察崗。在合規(guī)崗位人員的選擇上，原那么上考慮政治素養(yǎng)過硬、 業(yè)務(wù)水平較高、學(xué)習(xí)能力較強(qiáng)的優(yōu)秀骨干。我部現(xiàn)任合規(guī)監(jiān) 察崗于2015年入行，滿足總行關(guān)于合規(guī)監(jiān)察崗需具有銀行 從業(yè)年限5年以上條件，且先后從事過柜面、綜合管理部相 關(guān)工作，經(jīng)多崗位歷練并通過總行合規(guī)崗持證上崗考試。經(jīng) 過2年的合規(guī)崗位履職，對(duì)銀行業(yè)務(wù)有基本的風(fēng)險(xiǎn)把控能力， 基本到達(dá)合規(guī)崗位任職資格要求，2021年度，在本部履職考 核結(jié)果為B,排名相對(duì)靠前。從人員履職情況來看，任職初期處于適應(yīng)過程，且綜合 性事務(wù)較多，存在兼崗現(xiàn)象。后期經(jīng)過梳理、調(diào)整崗位職責(zé)， 整體履職能力有明顯提升，合規(guī)工作落實(shí)更加具體、細(xì)化,

3、風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)進(jìn)一步強(qiáng)化。同時(shí)，為了切實(shí)提高合規(guī)監(jiān)察崗 的履職能力，我部按照總行法律與合規(guī)部的安排，于今年5 月-7月安排合規(guī)監(jiān)察崗到法律與合規(guī)部跟班學(xué)習(xí)。經(jīng)我部合 規(guī)崗反應(yīng)，在跟班過程中，對(duì)全行合規(guī)業(yè)務(wù)審查、案件防控、 問題整改、合規(guī)檢查等工作有進(jìn)一步了解，相信今后在合規(guī) 工作履職上能有較大提升。二、合規(guī)工作落實(shí)情況(一)制度建設(shè)及執(zhí)行方面：為確保合規(guī)工作落到實(shí)處, 我部對(duì)各類規(guī)章制度進(jìn)行了完善，先后出臺(tái)了*銀行營業(yè) 部統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作操作規(guī)程、科銀行營業(yè)部統(tǒng)計(jì)資料管理辦 法*銀行營業(yè)部存款保險(xiǎn)宣傳工作方案；修訂了*銀 行營業(yè)部征信操作細(xì)那么、*銀行營業(yè)部信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 類評(píng)審會(huì)工作規(guī)那么、*銀

4、行營業(yè)部金融風(fēng)險(xiǎn)排查方案。 涉及內(nèi)容合規(guī)管理、案件防控管理、員工行為管理、消費(fèi)者 權(quán)益管理等，基本實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)開展與管理的全覆蓋。在制度執(zhí) 行方面，加大檢查力度，對(duì)執(zhí)行不力的情況嚴(yán)肅問責(zé)。(-)合規(guī)審查情況：我部嚴(yán)格執(zhí)行*銀行合規(guī)審查 管理方法始終堅(jiān)持審慎、獨(dú)立、規(guī)范原那么，依據(jù)相關(guān)法律 法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及管理制度，對(duì)我部出臺(tái)的制度、開展新業(yè) 務(wù)、大額授信等進(jìn)行合規(guī)性評(píng)價(jià)與審查，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提 出合規(guī)審查意見。今年上半年，我部開展制度審查4筆，授 信業(yè)務(wù)8筆，提出有效合規(guī)審查意見。同時(shí)糾正了先報(bào)批業(yè) 務(wù)后進(jìn)行合規(guī)審查的問題，充分落實(shí)合規(guī)前置要求。（三）合規(guī)檢查情況：2021年以來，按照總行要求，我

5、 部堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營方針，加大了合規(guī)檢查頻率，強(qiáng)化問責(zé)力度, 2021年，全年問責(zé)125人次，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行違規(guī)積分處分 合計(jì)100. 5分，較2020年度增加了 58人次，總積分較2020 年度增加25分。主要涉及的問題包括信貸檔案的裝訂，未 按規(guī)定辦理結(jié)售匯、套匯業(yè)務(wù)，未及時(shí)按要求報(bào)送重大事項(xiàng)、 未按要求查庫，未按規(guī)定填寫憑證等方面。經(jīng)過一年時(shí)間大 力整改，我部合規(guī)管理水平整體得到提升。2022年以來至今, 我部問責(zé)人次9次，積分7分，對(duì)6人次進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處分， 全員合規(guī)意識(shí)明顯得到提升。（四）合規(guī)培訓(xùn)情況：為強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)，我部根據(jù) 總行統(tǒng)一部署，開展“人人合規(guī)事事合規(guī)”內(nèi)控合規(guī)大討 論、積

6、極參與“厚植合規(guī)文化青年合規(guī)同行”系列合規(guī)文 化活動(dòng)，統(tǒng)籌召開全面風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)、行長學(xué)法講法教育活動(dòng)等, 對(duì)照規(guī)章制度進(jìn)行深入自我剖析，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整 改，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各項(xiàng)工作合法合規(guī)；同時(shí)，利用每日晨 會(huì)時(shí)間，組織全員學(xué)習(xí)銀行從業(yè)人員職業(yè)操守與行為準(zhǔn)那么法律咨詢100問*銀行員工從業(yè)行為禁令等重要文 件，組織全員開展合規(guī)知識(shí)測試，不斷提升全員合規(guī)意識(shí); 通過觀看“零容忍”系列警示教育片，結(jié)合內(nèi)外部典型案例 開展警示教育，警醒全員繃緊合規(guī)這根弦，進(jìn)一步增強(qiáng)全員 合規(guī)意識(shí)。三、合規(guī)管理存在的問題及建議（一）合規(guī)管理未抓實(shí)。2021年度，我部合規(guī)管理方面 失分較多，整體排名較后。為此，我們進(jìn)

7、行了認(rèn)真反思，存 在的問題主要包括遲報(bào)各類報(bào)告、合規(guī)臺(tái)賬登記不全，培訓(xùn) 內(nèi)容以案防為主、合規(guī)知識(shí)相對(duì)較少。下一步，我部將提升 合規(guī)崗履職能力，對(duì)照上年存在的問題，逐一整改，逐項(xiàng)加 強(qiáng)管理，確保合規(guī)管理工作抓嚴(yán)抓實(shí)。（二）合規(guī)崗選人有難度。根據(jù)總行下發(fā)的關(guān)于制定 分支行及事業(yè)部制機(jī)構(gòu)合規(guī)管理職責(zé)的通知，合規(guī)監(jiān)察崗 需對(duì)轄內(nèi)制度、授信及投資業(yè)務(wù)的合規(guī)審查，對(duì)本機(jī)構(gòu)的合 規(guī)咨詢進(jìn)行意見回復(fù)。由于我部合規(guī)監(jiān)察崗人員沒有授信業(yè) 務(wù)工作經(jīng)歷，所以在對(duì)授信及投資業(yè)務(wù)的審查中存在一定工 作難度。根據(jù)總行要求，合規(guī)崗位資格要求工作履歷需從事 柜面、授信業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)管理、綜合管理部內(nèi)控案防工作兩個(gè) 及以上崗位三個(gè)月

8、；從目前我部現(xiàn)狀來看，符合崗位任職資 格人員僅有6人，取得合規(guī)崗上崗證的2人，且目前業(yè)務(wù)發(fā) 展部人員相對(duì)緊張，難以調(diào)劑。（三）合規(guī)崗存在兼崗問題。目前，我部合規(guī)監(jiān)察崗未 能實(shí)現(xiàn)專人專崗，兼顧著員工行為排查、營銷活動(dòng)組織、存 款統(tǒng)計(jì)等事務(wù)且局部合規(guī)監(jiān)察崗職責(zé)由其他崗位人員履職, 在一定程度上影響了合規(guī)崗的履職效能。（四）關(guān)于合規(guī)崗的相關(guān)建議。合規(guī)崗對(duì)支行的風(fēng)險(xiǎn)防 范作用很大，同時(shí)對(duì)該崗位人員的要求也很高。建議總行一 是加強(qiáng)對(duì)合規(guī)崗人員的垂直管理，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)崗人員專業(yè)知 識(shí)、合規(guī)審查技巧的培訓(xùn)，提高合規(guī)崗人員的履職能力。二 是實(shí)現(xiàn)科技賦能，強(qiáng)化系統(tǒng)控制。加強(qiáng)我行核心系統(tǒng)建設(shè), 提高對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的監(jiān)控，不斷提升數(shù)據(jù)分析能力，強(qiáng)化數(shù)據(jù) 結(jié)果運(yùn)用。四、下一步工作計(jì)劃（-）管好“人”。一是加強(qiáng)員工行為排查，尤其8小時(shí)以 外的員工動(dòng)態(tài)。二是強(qiáng)化制度約束能力，通過完善制度建設(shè)，提 升合規(guī)管理水平。三是加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)力度。通過“以考促學(xué)、以 賽促學(xué)、以學(xué)促用”等方式，提升全員合規(guī)知識(shí)，繼而不斷提升 我部整體合規(guī)管理水平。（二）管好“業(yè)務(wù)”。一是加強(qiáng)對(duì)存量風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的 梳理，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，舉一反三，提高我部信貸隊(duì)伍的風(fēng)險(xiǎn) 把控能力；二是嚴(yán)把授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)市場行業(yè)分析, 確保新投放業(yè)務(wù)的平安。（三）營造合規(guī)氣氛。進(jìn)一步梳