(1-2)樹立正確的理財觀念

1、樹立正確的理財觀念 2011年6月 第一版課程大綱什么叫做理財為什么要理財理財?shù)某Ｒ娬`區(qū)樹立正確的理財觀念理財“理”你財嗎？什么叫做理財這些都是理財嗎？ 即針對個人或家庭在人生發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過充分利用各種理財工具，制定財務(wù)管理的具體方案，實現(xiàn)人生各個階段的目標(biāo)。“理財” 投資是犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費的價值以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟(jì)活動。投資是實現(xiàn)理財目標(biāo)的一個手段或方法。理財=投資？為什么要理財為什么要理財呢？282元金龍魚魚油茶籽油57.5元金龍魚精煉一級大豆油105.8元魯花堅果調(diào)和油75.8元多力葵花籽油各類食用油價格均比09年上漲了24%左右！備注：

2、2010年北京市區(qū)為例等我們老了，誰來養(yǎng)活我們？確保個人財富保值、增值，以滿足人生的多重需要理財?shù)哪康奶岣呱钏絺€人養(yǎng)老應(yīng)對意外撫養(yǎng)子女贍養(yǎng)父母 理財是有錢人的事，我沒財可理，等我有錢了再理財。 理財?shù)某Ｒ娬`區(qū)誤 區(qū) 一20歲60歲30歲60歲40歲60歲50歲60歲從不同的年齡開始，每月拿出100元來投資基金，以每年10%作為年收益，同樣到60歲，結(jié)果相差甚遠(yuǎn)！632407元226048元75936元20844元理財不只取決于錢的多少更在于意識的早晚和堅持時間會理財不如會掙錢。 誤 區(qū) 二 世界著名的拳王泰森，20歲獲得世界重量級冠軍，在他20多年的拳擊生涯中總共掙了4億多美元。但他生活極

3、盡奢侈，揮金如圖，有過6棟豪宅、110輛名貴汽車；他養(yǎng)5只白虎當(dāng)寵物，每只價值7萬美元；他甚至帶一大群連名字都叫不出的朋友走進(jìn)商場，1小時內(nèi)刷卡50萬美元拳王泰森的故事 2004年泰森的資產(chǎn)只剩下1740萬美元，但債務(wù)高達(dá)2800萬美元，2005年8月，他向紐約的破產(chǎn)法庭申請破產(chǎn)保護(hù)。水池出水進(jìn)水理財不僅要有“進(jìn)水”，并且要管理好水池中已有的蓄水，更要節(jié)制“出水”。理財就是發(fā)財！誤 區(qū) 三受高收益的誘惑，想要一夜暴富，往往是上當(dāng)受騙、嚴(yán)重虧損，甚至血本無歸。發(fā)財?shù)臋C會？理財要求未雨綢繆在財務(wù)安全的基礎(chǔ)上實現(xiàn)財產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)定增長理財就是買股票、基金、保險。誤 區(qū) 四流動性投資安全性投資風(fēng)險性投資活期

4、儲蓄短期定存通知存款 定期存款保本型基金國債保本型理財產(chǎn)品 股票投資連結(jié)保險股票型基金風(fēng)險理財需要根據(jù)不同的理財目的合理選擇不同的理財工具才能有效發(fā)揮各類理財工具的作用。如果銷售過程中，客戶提出這些異議，我們該如何應(yīng)對？請以小組為單位進(jìn)行研討，每組研討兩個異議，然后發(fā)表。研討時間：10分鐘發(fā)表時間：8分鐘研討樹立正確的理財觀念正確觀念一：理財是一個長期過程，不同時期有不同的理財重點。著重攢錢嘗試投資注重保障清償債務(wù)大力投資注重保障保管好錢少量投資安全第一正確觀念二：要根據(jù)自己的風(fēng)險偏好選擇理財工具。你知道自己的風(fēng)險偏好嗎？小測驗風(fēng)險偏好小測驗見學(xué)員手冊“是”的個數(shù)對應(yīng)的類型投資方向8-10進(jìn)取

5、型您是一位愿意承擔(dān)部分風(fēng)險，追求較高的收益的投資者，所以您在投資時可以在權(quán)益類投資渠道上較多資產(chǎn)，配置部分非權(quán)益類資產(chǎn)。5-7穩(wěn)健型您是一位愿意承擔(dān)部分風(fēng)險，以獲取高于平均收益的投資者，所以您在投資時可以在權(quán)益類和非權(quán)益類資產(chǎn)上做較平均的分配。2-4保守型您是一位為了安全獲取眼前的收益，寧愿放棄可能高于平均收益的投資者，所以您在投資時可以重點配置非權(quán)益類資產(chǎn)。正確觀念三：理財資產(chǎn)的安全性應(yīng)放在第一位，獲利性放在第二位，還要保證良好的流動性。正確觀念四：（保障型）保險是一種重要的保障手段。課程回顧什么叫做理財為什么要理財理財?shù)某Ｒ娬`區(qū)樹立正確的理財觀念一個游泳學(xué)員的故事Thank you!演講完

6、畢，謝謝觀看！內(nèi)容總結(jié)樹立正確的理財觀念。 2011年6月 第一版。即針對個人或家庭在人生發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過充分利用各種理財工具，制定財務(wù)管理的具體方案，實現(xiàn)人生各個階段的目標(biāo)。投資是犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費的價值以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟(jì)活動。等我們老了，誰來養(yǎng)活我們。理財是有錢人的事，我沒財可理，等我有錢了再理財。從不同的年齡開始，每月拿出100元來投資基金，以每年10%作為年收益，同樣到60歲，結(jié)果相差甚遠(yuǎn)。世界著名的拳王泰森，20歲獲得世界重量級冠軍，在他20多年的拳擊生涯中總共掙了4億多美元。但他生活極盡奢侈，揮金如圖，有過6棟豪宅、110輛名貴汽車。他養(yǎng)5只白虎當(dāng)寵物，每只價值7萬美元。200