續(xù)期業(yè)務(wù)指標解析及內(nèi)涵PPT課件

1、1課程目標掌握業(yè)務(wù)指標概念掌握業(yè)務(wù)指標概念明確主要明確主要KPIKPI指標的計算方法指標的計算方法理清指標之間的關(guān)系理清指標之間的關(guān)系第1頁/共33頁2何謂KPIKPIKPI-KeyPerformanceIndicators中文翻譯為：關(guān)鍵業(yè)績指標第2頁/共33頁3續(xù)期KPIKPI指標的作用 第3頁/共33頁4目錄一、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的計算演練四、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第4頁/共33頁5一、業(yè)務(wù)指標的分類一、業(yè)務(wù)指標的分類(一)、關(guān)鍵指標13個月繼續(xù)率、25個月繼續(xù)率、計劃任務(wù)達成率(二)、過程指標當月進度率、寬末達成

2、率、銀行代扣率(三)、品質(zhì)指標退保率、失效率(四)、其他指標其他率等第5頁/共33頁6目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的計算演練四、續(xù)期業(yè)務(wù)指標之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第6頁/共33頁7二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法 關(guān)鍵指標系列關(guān)鍵指標系列20092010123 4 1承保有效單承保有效單有效有效留存留存 3.31實收保費實收保費2010年年3月為例月為例口訣：年口訣：年1；月；月2第13個月保費繼續(xù)率當月前推14個月之該月承保仍然有效的期繳保費當月前推14個月之該月承保的新保期繳保費X100%第7頁/共33頁8二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及

3、計算方法 關(guān)鍵指標系列關(guān)鍵指標系列2010年年3月為例月為例20081承保有效單承保有效單20092010實收實收 3.31有效有效留存留存132口訣：年口訣：年2；月；月2第25個月保費繼續(xù)率當月前推26個月之該月承保仍然有效的期繳保費當月前推26個月之該月承保的新保期繳保費X100%對同一個新保承包月來說，當月25個月繼續(xù)率有沒有可能大于13個月繼續(xù)率？第8頁/共33頁9計劃應(yīng)收保費二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法 關(guān)鍵指標系列關(guān)鍵指標系列 計劃達成率 =（當月應(yīng)收實收保費+寬一應(yīng)收實收保費+寬末應(yīng)收實收保費+其他）/（當月計劃應(yīng)收保費+寬一計劃應(yīng)收保費+寬末計劃應(yīng)收保費）X100%當

4、月計劃應(yīng)收保費寬一計劃應(yīng)收保費寬末計劃應(yīng)收保費實收保費當月應(yīng)收實收保費寬一應(yīng)收實收保費寬末應(yīng)收實收保費計劃應(yīng)收未收計劃應(yīng)收保費實收保費其他第9頁/共33頁10二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法 過程指標系列過程指標系列 1、當月進度率=(當月應(yīng)收實收保費/當月應(yīng)收保費+當月應(yīng)收實收保件/當月應(yīng)收保件)/2100% 2、寬末達成率 = (應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保費在60天內(nèi)累計實收保費/應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保費+應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保件在60天內(nèi)累計實收保件/應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保件)/2 100%第10頁/共33頁11二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法 過程指標系列過程指標系列 3、當月銀郵

5、代扣率 當月通過銀行銀行代扣的總實收保費（保單）/當月總實收保費（保單） X100% / 總實收保費 現(xiàn)金(或支票)收費 銀行代收 銀行代扣 第11頁/共33頁12二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法 品質(zhì)指標系列品質(zhì)指標系列 失效率應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保費 / 應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月的應(yīng)收保費 X100% 12 失效保費失效保費三次應(yīng)繳件三次應(yīng)繳件200920102010年年3月三次月三次 3.313245111第12頁/共33頁13二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法 品質(zhì)指標系列品質(zhì)指標系列 退保率=應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月截止本

6、月底的退保保費 / 應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月的應(yīng)收保費 X100% 3425 3.3120102009 退保保費退保保費應(yīng)繳保費應(yīng)繳保費2010年年3月二次月二次6711121第13頁/共33頁14二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法 其他指標系列其他指標系列 （1）第二年度繼續(xù)率=應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次應(yīng)收實收保費（保單）/應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月的二次應(yīng)收保費（保單）*100含二年退保一業(yè)務(wù)含二年退保一業(yè)務(wù) (2) 第三年度繼續(xù)率=應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次應(yīng)收實收保費（保單）/應(yīng)繳日在上一年度11月至本年

7、度上上月的三次應(yīng)收保費（保單）*100 (3)其他率=保單責任終止+移出+理賠+保單有效性檢查失敗未統(tǒng)計到是效率中第14頁/共33頁15目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的計算演練四、續(xù)期業(yè)務(wù)指標之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第15頁/共33頁16計算實例 請根據(jù)表3計算2010年5月的當月進度率及寬一達成率當月進度率當月進度率=2079/2970=70%寬一達成率寬一達成率=(2302.3+450)/2990=92%第16頁/共33頁17計算實例1、請根據(jù)表、請根據(jù)表1計算計算2010年年5月月度月月度13個月保費繼續(xù)率個月保費繼續(xù)率（2425.72+4

8、58.92+301）/3278=97.18%2、請根據(jù)表、請根據(jù)表1計算計算2010年年3月份累計月份累計13個月保費繼續(xù)率個月保費繼續(xù)率（2092.5+334.8+317.46）+（2442.64+434+257.12）+（2601.72+534.6+356.4）(2790+3214+3564)第17頁/共33頁18目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的定義及計算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標的計算演練四、續(xù)期業(yè)務(wù)指標之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第18頁/共33頁19四、指標之間的關(guān)系 下次應(yīng)繳日前退保下次應(yīng)繳日前退保1 1 寬限期內(nèi)退保寬限期內(nèi)退保2 2 寬限期后退保寬限期后退保3 3 實收實

9、收 非正常實收非正常實收 失效失效 銀行轉(zhuǎn)帳保費銀行轉(zhuǎn)帳保費 銀行代扣保費銀行代扣保費12 345678退保1有沒有可能是退保3？第19頁/共33頁20firstfirst second 13個月繼續(xù)率和25個月繼續(xù)率之間關(guān)系2009年13個月繼續(xù)率實收失效實收（分子）減去：實收退保失效復(fù)效增加：詳見復(fù)效與繼續(xù)率之間關(guān)系2010年25個月繼續(xù)率繼續(xù)率應(yīng)收（分母）繼續(xù)率應(yīng)收（分母）四、指標之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系實收（分子）第20頁/共33頁21四、指標之間的關(guān)系 1313、2525個月繼續(xù)率與計劃任務(wù)達成率的關(guān)系個月繼續(xù)率與計劃任務(wù)達成率的關(guān)系 （1）總公司對13、25個月繼續(xù)率要求標準為

10、個險渠道88%、82%；銀郵渠道94%、90%；截止2010年8月30日總公司個險渠道累計13、25個月繼續(xù)率達成89.64%、82.04%；銀郵渠道累計13、25個月繼續(xù)率達成94.66%、90.87%； （2）提升13、25個月繼續(xù)率促進計劃任務(wù)達成；第21頁/共33頁22計劃達成率和當月進度率之間關(guān)系月度計劃達成率分子四、指標之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系當月進度率分子當月應(yīng)收實收保費增加0.70.7乘以寬一計劃應(yīng)收保費寬末計劃應(yīng)收保費增加寬一應(yīng)收實收保費寬末應(yīng)收實收保費復(fù)效保費當月進度率分母月度計劃達成率分母第22頁/共33頁23四、指標之間的關(guān)系 寬末達成率與繼續(xù)率的關(guān)系寬末達成率與繼

11、續(xù)率的關(guān)系 業(yè)務(wù)系統(tǒng)生效月與保單應(yīng)繳月同屬一個月寬末達成率 分子寬末達成率分母增加： 退保保費 移出保費 理賠保費繼續(xù)率分子繼續(xù)率分母第23頁/共33頁24四、指標之間的關(guān)系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月應(yīng)收（分母）2010年 失效保單（分子） 失效率與繼續(xù)率之間的關(guān)系失效保費（保單）占比高低直接影響繼續(xù)率達成第24頁/共33頁25四、指標之間的關(guān)系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1

12、111月月1212月月應(yīng)收（分母）生效后應(yīng)繳前退保、應(yīng)繳中、失效后退保（分子） l退保率 退保保單則涵蓋保單生效后，一直到保單失效后，即統(tǒng)計時刻狀態(tài)。退保1、退保2、退保3即退保時間與應(yīng)繳時間相對應(yīng)。退保率與繼續(xù)率之間的關(guān)系退保1、退保2、退保3分別對繼續(xù)率的影響第25頁/共33頁26firstfirst second四、指標之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系2009年13個月繼續(xù)率第三年度繼續(xù)率繼續(xù)率實收（分子）乘以：失效復(fù)效增加：2010年25個月繼續(xù)率繼續(xù)率應(yīng)收（分母）繼續(xù)率應(yīng)收（分母）關(guān)鍵指標與其他指標之間的關(guān)系13個月繼續(xù)率、第三年繼續(xù)率和25個月繼續(xù)率之間關(guān)系第26頁/共33頁27fir

13、stfirst second四、指標之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系失效保單復(fù)效失效日期在1月1日統(tǒng)計月份第二年業(yè)務(wù)提升13個月繼續(xù)率復(fù)效后直接計算到13個月繼續(xù)率失效日期在上年1月1日上年末第二年業(yè)務(wù)復(fù)效后按月計算到25個月繼續(xù)率提升25個月繼續(xù)率截至到復(fù)效保單應(yīng)繳月截至到復(fù)效保單應(yīng)繳月2 2月后的月度月后的月度2525個月繼續(xù)率（年末前全部計入）個月繼續(xù)率（年末前全部計入）失效日期在1月1日統(tǒng)計月份第三年業(yè)務(wù)復(fù)效后直接計算到25個月繼續(xù)率其它復(fù)效保單不計算到繼續(xù)率關(guān)鍵指標與其他指標之間的關(guān)系保單復(fù)效與繼續(xù)率之間的關(guān)系第27頁/共33頁28firstfirst second失效保單復(fù)效全部計算到計劃達成率關(guān)鍵指標與其他指標之間的關(guān)系保單復(fù)效與計劃達成率之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系第28頁/共33頁29firstfirst second保單墊繳績效系統(tǒng)第二、第三年業(yè)務(wù)計算到繼續(xù)率實收（分子）提升13個月、25個月繼續(xù)率保單墊繳恢復(fù)其它年度業(yè)務(wù)計算到計劃達成實收（分子）提升計劃達成率績效系統(tǒng)不計實收專員系統(tǒng)按照復(fù)效計算傭金提升專員薪資專員系統(tǒng)計算專員達成率，不計算實收影響專員達成率關(guān)鍵指標與其他指標之間的關(guān)系保單墊繳與繼續(xù)率之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系四、指標之間的關(guān)系第29頁/共33頁30目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標分類二