我國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)測(cè)試題(卷）庫

1、 PAGE42 / NUMPAGES42 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)測(cè)試題庫（二一三年六月）一、單項(xiàng)選擇題托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)托管是（ C.信托 ）的發(fā)展和延伸。對(duì)托管的理解也側(cè)重于與之的關(guān)系出發(fā)。 A.管理 B.代管 C.信托 D.監(jiān)督托管人由依法設(shè)立的（ C.商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) ）擔(dān)任。 A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)托管服務(wù)是為滿足客戶融資、投資、交易三大需求，由作為具有社會(huì)公信力的（ B.獨(dú)立第三方 ），為客戶相關(guān)資產(chǎn)提供安全保管等服務(wù)。 A.投資管理人 B.獨(dú)立第三方 C.行業(yè)協(xié)會(huì) D.金融機(jī)構(gòu)托管服務(wù)內(nèi)容包括基礎(chǔ)服務(wù)和（ A.增值服務(wù) ）。A.增

2、值服務(wù) B.資金清算 C.會(huì)計(jì)核算 D.會(huì)計(jì)自動(dòng)對(duì)賬托管人履職的基本原則是（ B.誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉 ）。 A.安全高效 B.誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉 C.違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn) 安全就是效益 D.客戶至上以下( A.基金銷售機(jī)構(gòu) )不是基金合同的當(dāng)事人。 A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.基金份額持有人 C.基金管理人 D.基金托管人真實(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以（ ）為基礎(chǔ)。 A.主觀事實(shí) B.客觀事實(shí) C.基金盈利最大化 D.公司董事會(huì)決議基金信息披露最根本、最重要的原則是（ ）。 A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則托管人十分重視風(fēng)險(xiǎn)控制，一般根據(jù)國(guó)際會(huì)計(jì)師聯(lián)合會(huì)審計(jì)準(zhǔn)則ISAE340

3、2,對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行（）。 A.內(nèi)部控制審計(jì) B.自我評(píng)估 C.年報(bào)審計(jì) D.內(nèi)部控制投資管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（ ）利益優(yōu)先的原則。A.國(guó)家 B.基金托管人C.基金份額持有人 D.自身交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)在托管業(yè)務(wù)品種中，（ ）是指買賣雙方在商品、股權(quán)等交易過程中，委托托管人保管資金并根據(jù)約定條件辦理資金支付，促使交易成立的一種托管業(yè)務(wù)。A.信托資金托管業(yè)務(wù) B.專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)C.其他資金托管業(yè)務(wù) D.交易資金托管業(yè)務(wù)（ ）是交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)全行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和監(jiān)督等工作。A.總行內(nèi)控與法律合規(guī)部 B.總行托管業(yè)務(wù)部C.總行大客戶部 D.總行機(jī)構(gòu)

4、業(yè)務(wù)部交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展中，按照（ ）開展業(yè)務(wù)營(yíng)銷和管理。A.機(jī)構(gòu)層級(jí) B.主管層級(jí) C.客戶層級(jí) D.部門層級(jí)（ ）作為托管人可接受買賣雙方委托，辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)。A.付款委托人 B.收款委托人C.收、付款委托人 D.農(nóng)行及各分支機(jī)構(gòu)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦行網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)（ ）與客戶部門核對(duì)交易資金托管專用賬戶資金余額。A.每周 B.每月 C.每旬 D.每日在開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦行可保管托管賬戶的（ ）或增加（ ）為預(yù)留印鑒，以安全保管托管資金。 A.預(yù)留印鑒卡，客戶印章 B.預(yù)留印鑒卡，一級(jí)支行會(huì)計(jì)主管印章 C.預(yù)留印鑒卡，二級(jí)分行客戶部門經(jīng)辦人印章 D

5、.預(yù)留印鑒卡，經(jīng)辦行客戶部門負(fù)責(zé)人印章辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行在上級(jí)行開展的風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)結(jié)果中需為（ ）。A.A級(jí)(含)以上 B.B級(jí)(含)以上C.C級(jí)(含)以上 D.D級(jí)(含)以上辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，由（ ）審查批準(zhǔn)，并簽署協(xié)議。A.一級(jí)分行 B.二級(jí)分行C.一級(jí)支行 D.以上都不對(duì)委托人應(yīng)（ ）原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)委托人簽章的委托付款通知書?？蛻舨块T審核確認(rèn)后交柜員，由柜員辦理資金支付。A.當(dāng)面 B.專人遞送 C.當(dāng)面和專人遞送D.當(dāng)面或以專人遞送交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)實(shí)行（ ）定價(jià)。各經(jīng)辦行可按照市場(chǎng)價(jià)格，綜合考慮業(yè)務(wù)成本、客戶貢獻(xiàn)度和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等因素，確定具體

6、收費(fèi)金額。A.協(xié)議 B.市場(chǎng) C.零費(fèi)率 D.以上都是省(市)級(jí)政府或其相關(guān)部門對(duì)專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)有監(jiān)管要求的，由( )按照監(jiān)管要求提出準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。A.一級(jí)分行或直屬分行 B.二級(jí)分行C.一級(jí)支行 D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)( )是經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)托管協(xié)議約定完成資金支付至對(duì)手方賬戶操作的主要依據(jù)。A.業(yè)務(wù)開辦通知書 B.資金到賬通知書C.委托付款通知書 D.托管指令授權(quán)書開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù),其收入應(yīng)計(jì)入（ ）科目中的“交易及專項(xiàng)資金托管費(fèi)收入”專用賬戶核算。A.79182托管業(yè)務(wù)收入 B.79183托管業(yè)務(wù)收入C.79184托管業(yè)務(wù)收入 D.79183托管業(yè)務(wù)賬戶開展專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)對(duì)（ ）進(jìn)行調(diào)

7、查。A.客戶基本情況、信用狀況、資金去向B.客戶基本情況、信用狀況、資金來源等C.客戶基本情況D.客戶基本情況、信用狀況委托人可采用（ ）方式將資金存入托管賬戶。A.一次性付款 B.分期付款C.一次性或分期付款 D.一次性和分期付款開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)有利于提高我行（ ）和綜合收益。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入 B.負(fù)債業(yè)務(wù)收入C.中間業(yè)務(wù)收入 D.以上都不是在宣傳、營(yíng)銷交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)時(shí)，要（ ），吸引客戶開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.降低收費(fèi)額 B.突出產(chǎn)品價(jià)值C.突出產(chǎn)品可墊款優(yōu)勢(shì) D.以上都是經(jīng)辦行在開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)時(shí)，（ ）部門應(yīng)重點(diǎn)履行合同審查、風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)。A.客戶 B.業(yè)務(wù)綜合

8、管理C.經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn) D.機(jī)構(gòu)和公司在交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展中，托管人應(yīng)控制（ ）的不當(dāng)流動(dòng)和使用，托管人應(yīng)控制（ ）X圍，不得向第三方披露。但國(guó)家另有規(guī)定的情況除外。A.敏感信息，知情人 B.市場(chǎng)信息，管理人 C.債券價(jià)格信息，委托人 D.投資標(biāo)的信息，委托人開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供基礎(chǔ)性服務(wù)收取托管費(fèi)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)是（），為客戶提供增值服務(wù)收取托管費(fèi)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.0.2%，0.5% B.0.3%，0.5% C.0.5%，0.3% D.0.4%，0.6%交易及專項(xiàng)資金托管協(xié)議只能由（）簽署。 A.一級(jí)支行 B.二級(jí)分行 C.二級(jí)支行 D.一級(jí)支行公司部信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)我國(guó)

9、由（）對(duì)信托公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.證監(jiān)會(huì) B.銀監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì) D.人民銀行按照銀監(jiān)會(huì)制定的信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法要求，設(shè)立單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過（）。A.20 B.30C.50 D.100信托計(jì)劃存續(xù)期限不得少于（）。A.一年 B.二年C.三年 D.五年當(dāng)信托公司出現(xiàn)重大某違規(guī)或者發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)安全的事件時(shí)，保管人應(yīng)及時(shí)報(bào)告（）。A.證監(jiān)會(huì) B.人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)（地方銀監(jiān)局） D.保監(jiān)會(huì)證券投資類信托計(jì)劃中保管銀行的主要職責(zé)是（ ）。 A.投資管理 B.投資監(jiān)督 C.發(fā)起信托計(jì)劃 D.投資顧問信托計(jì)劃單位凈值披露主體為（ ）。A.證券公司 B.信托公司

10、 C.保管銀行 D.投資顧問公司按照投資X圍劃分，投資于證券投資基金的信托計(jì)劃屬于（）。A.證券類信托計(jì)劃 B.非證券類信托計(jì)劃C.結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃 D.非結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法的有關(guān)規(guī)定，分行開展不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元（不含）以上的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（ ）審批。 A.二級(jí)分行 B.一級(jí)分行 C.總行（機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部） D. 總行（托管業(yè)務(wù)部）根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法及行內(nèi)其他有關(guān)規(guī)定，分行開展需要我行代理推介的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（ ）審批。A.二級(jí)分行 B.一級(jí)分行C.總行托管業(yè)務(wù)部 D.代理推介有權(quán)審批行根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保

11、管業(yè)務(wù)管理辦法及行內(nèi)其他有關(guān)規(guī)定，分行開展不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元以下的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（ ）有權(quán)審批人審批。A.二級(jí)分行 B.一級(jí)分行 C.總行托管業(yè)務(wù)部 D.總行機(jī)構(gòu)部根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法的有關(guān)規(guī)定，證券投資類信托計(jì)劃保管協(xié)議由（ ）審核。 A.托管業(yè)務(wù)部分部 B.總行托管業(yè)務(wù)部 C.總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 D.保管專戶開戶行根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法的有關(guān)規(guī)定，信托計(jì)劃獲批后，一般由（）簽署保管協(xié)議。A.一級(jí)支行 B. 總行托管業(yè)務(wù)部 C.一級(jí)分行 D. 總行機(jī)構(gòu)部信托計(jì)劃保管協(xié)議簽署后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總行備案。A.1 B.2 C.3 D.5遇有信

12、托公司違反法律法規(guī)、信托合同、保管協(xié)議等方面的違規(guī)違約操作問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即以（）形式通知信托公司糾正。 A.書面 B. C.電子 D.口頭通知證券公司資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)按照證監(jiān)會(huì)2012年制定的證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法要求，限定性證券公司集合資金管理計(jì)劃單個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻為（ ）萬元，非限定性證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻為（）萬元。A.5, 10 B.10, 50C.10, 5 D.50, 10按照我行規(guī)定，各分行證券公司結(jié)算模式單個(gè)定向資產(chǎn)管理托管項(xiàng)目中委托人的資產(chǎn)規(guī)模下限為（ ）萬元，托管銀行結(jié)算模式單個(gè)定向資產(chǎn)管理托管項(xiàng)目中委托人的資產(chǎn)規(guī)模下限為（ ）萬元。A.5000,

13、 500 B.200, 1000C.3000, 500 D.3000, 300券商定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)辦行接受證券公司委托預(yù)先設(shè)置的銀行存款賬戶，其開戶資料的真實(shí)性應(yīng)由（）負(fù)責(zé)。A.證券公司 B.開戶行C.客戶本人 D.以上所有選項(xiàng)證券公司定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品不同于普通基金產(chǎn)品，只針對(duì)單一客戶，投資準(zhǔn)入門檻為（ ）萬元。 A.50 B.100 C.500 D.1000證券公司應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)將簽訂的定向資產(chǎn)管理合同報(bào)（ ）備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì) D.證監(jiān)會(huì)按我行規(guī)定，證券公司資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)比例收費(fèi)年費(fèi)率不低于

14、（ ）；定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)可以采取定額收費(fèi)方式，單筆業(yè)務(wù)每年不低于人民幣（）萬元。A.1，5B.1，3C.1.5，5D.1.5，3證券公司限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)客戶參與金額不低于（ ）萬元。證券公司限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃托管規(guī)模不低于人民幣（）萬元。A.100,1000B.100,3000C.300,3000D.300,5000證券公司限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。 A.10%B.20%C.30%D.50%證券公司將其所管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的（）。一個(gè)集合資產(chǎn)管理

15、計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.10%，10%B.10%，20%C.20%，10%D.20%，20%商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)理財(cái)資金用于投資單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)銀行貸款，或者用于向單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放信托貸款的總額不得超過發(fā)售銀行資本凈額的（）。A.5% B.10% C.15% D.20%商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃是（）。A.保證收益理財(cái)計(jì)劃B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.固定收益理財(cái)計(jì)劃商業(yè)銀行開展以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請(qǐng)批準(zhǔn)。A.銀監(jiān)

16、會(huì) B.證監(jiān)會(huì) C.保監(jiān)會(huì) D.人民銀行股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)按照有關(guān)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)指引中概括，一般來說股權(quán)投資基金退出的通常方式不包括（）。A.企業(yè)上市 B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓C.股權(quán)回購(gòu) D.股轉(zhuǎn)債退出股權(quán)投資基金主要的投資對(duì)象是（）。A.流通股票 B.未上市企業(yè)股權(quán) C.國(guó)債 D.外匯一級(jí)分行對(duì)托管的股權(quán)投資基金進(jìn)行定期現(xiàn)場(chǎng)檢查，定期現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率不得少于（）。A.一個(gè)月一次 B.一個(gè)季度一次C.半年一次 D.一年一次股份制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過（）人。A.50B.100C.150D.200合伙制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過（）人。A.50B.100C.150D.200有

17、限責(zé)任制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過（）人。A.50B.100C.150D.200我行開展托管合作的股權(quán)投資基金，單個(gè)投資者最低出資額為人民幣（）。A.100萬元 B.300萬元 C.500萬元 D.1000萬元與我行開展托管業(yè)務(wù)合作的股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本不少于人民幣（ ），首期繳付資本不少于人民幣（）。A.500萬元，100萬元 B.500萬元，200萬元C.800萬元，500萬元 D.1000萬元，500萬元股權(quán)投資基金應(yīng)遵守中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)指引的相關(guān)規(guī)定開展募集、投資等活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是：（）股權(quán)投資基金未經(jīng)總行客戶部門批準(zhǔn)代理推介股權(quán)投資基金B(yǎng).股權(quán)

18、投資企業(yè)的投資領(lǐng)域限于非公開交易的股權(quán)C.股權(quán)投資企業(yè)的資本可以通過講座形式進(jìn)行推介D.股權(quán)投資基金將其閑置資金只可投資于國(guó)債一級(jí)分行托管業(yè)務(wù)部分部托管股權(quán)投資基金，按總行要求的格式，在托管協(xié)議簽署后（）個(gè)工作日向總行（托管業(yè)務(wù)部）備案。A.7 B.10 C.5 D.15企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)不包括的職能是（ ）。 A.繳費(fèi)歸集 B.建立企業(yè)年金基金企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶 C.會(huì)計(jì)核算和估值 D.投資監(jiān)督企業(yè)年金基金由企業(yè)繳費(fèi)、（ ）及企業(yè)年金基金投資運(yùn)營(yíng)收益三部分構(gòu)成。 A.國(guó)家繳費(fèi) B.職工個(gè)人繳費(fèi) C.工會(huì)繳費(fèi) D.社會(huì)團(tuán)體繳費(fèi)下列說法不正確的是（ ）。 A.依法參加基本養(yǎng)老保

19、險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)的企業(yè)，才可以建立企業(yè)年金 B.企業(yè)年金基金由企業(yè)繳費(fèi)、職工個(gè)人繳費(fèi)、企業(yè)年金基金投資運(yùn)營(yíng)收益三部分構(gòu)成 C.企業(yè)年金業(yè)務(wù)四個(gè)管理人中，受托人、賬戶管理人及投資管理人可以為同一家機(jī)構(gòu)，托管人與投資人也可為同一家機(jī)構(gòu) D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)須與托管人的固有財(cái)產(chǎn)及其管理的其他財(cái)產(chǎn)相獨(dú)立關(guān)于企業(yè)年金與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。 A.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度一般是政府強(qiáng)制實(shí)施的、統(tǒng)一的養(yǎng)老金計(jì)劃。企業(yè)年金計(jì)劃在大多數(shù)國(guó)家一般由企業(yè)自愿決定是否建立 B.基本養(yǎng)老金有國(guó)家政府機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理，而企業(yè)年金則由具有資格的金融機(jī)構(gòu)管理 C.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金由政府機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)營(yíng)，保值增值的

20、手段通常是銀行儲(chǔ)蓄和購(gòu)買國(guó)債；企業(yè)年金主要是通過資本市場(chǎng) D.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)籌資模式一般采取積累制，通過代際贍養(yǎng)來提供養(yǎng)老保障；而企業(yè)年金則大多采用現(xiàn)收現(xiàn)付制，實(shí)行個(gè)人保障建立企業(yè)年金計(jì)劃需要具備的條件不包括（ ）。 A.企業(yè)年金計(jì)劃的參加人員已依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù) B.具有相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)能力 C.建立集體協(xié)商機(jī)制 D.具有購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)的記錄（ ）指受托人將單個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金，單獨(dú)進(jìn)行受托管理的企業(yè)年金計(jì)劃。 A.企業(yè)年金單一計(jì)劃 B.企業(yè)年金集合計(jì)劃 C.企業(yè)年金聯(lián)合計(jì)劃 D.企業(yè)年金獨(dú)立計(jì)劃據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局下發(fā)的財(cái)政部國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)

21、費(fèi)有關(guān)所得稅政策問題的通知（財(cái)稅200927號(hào)）規(guī)定，為在本企業(yè)任職或者受雇的全體員工支付的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，分別在不超過職工工資總額（ ）標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)的部分，企業(yè)可以在稅前列支，在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)準(zhǔn)予扣除。 A.4% B.5% C.6% D.8.33%根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法要求， 投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資于自己管理的金融產(chǎn)品須經(jīng)（ ）同意。 A.受托人 B.托管人 C.投資管理人D.委托人根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法要求，法人受托機(jī)構(gòu)設(shè)立集合計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)制定集合計(jì)劃受托管理合同，為每個(gè)集合計(jì)劃確定賬戶管理人、托管人各一名，投資管理人至少（ ）名；并分別與其簽訂委托管理合同。

22、 A.一 B.二 C.三 D.四根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法要求，委托人加入集合計(jì)劃滿（ ）年后，方可根據(jù)受托管理合同規(guī)定選擇退出集合計(jì)劃。 A.1 B.2 C.3 D.4根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法的要求，賬戶管理人應(yīng)當(dāng)采用（ ）計(jì)量方式進(jìn)行賬戶管理，根據(jù)企業(yè)年金基金單位凈值，按周或者按日足額記入企業(yè)年金基金企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶。 A.份額 B.金額 C.權(quán)益 D.足額根據(jù)關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資X圍的通知（人社部發(fā)201323號(hào)）要求，企業(yè)年金基金投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、一年期以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)基金、貨幣性養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得低于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的

23、（ ）。 A.15% B.5% C.10% D.20%根據(jù)關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資X圍的通知的要求，企業(yè)年金基金投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的（ ）。 A.20% B.25% C.30% D.35% 根據(jù)關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題的通知（人社部發(fā)201324號(hào)），股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，投資于股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，合計(jì)（ ）。債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均（ ）。 A.不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的40% B.高

24、于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的40% C.不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30% D.不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的40% 投資管理人從當(dāng)期收取的管理費(fèi)中，提取（ ）作為企業(yè)年金基金投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，專項(xiàng)用于彌補(bǔ)合同終止時(shí)所管理投資組合的企業(yè)年金基金當(dāng)期委托投資資產(chǎn)的投資虧損。 A.10% B.20% C.30% D.35%基金專戶業(yè)務(wù)根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，“一對(duì)一”、“一對(duì)多”專戶單個(gè)客戶委托的初始金額分別不得低于（ ）。 A.100萬、500萬 B.500萬、1000萬 C.1000萬、2000萬 D.3000萬、

25、100萬元根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，（ ）依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，對(duì)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。 A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.證券交易所 C.期貨交易所 D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的（ ），通過設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 A.子公司 B.業(yè)務(wù)部門 C.業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) D.分公司根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，資產(chǎn)管理計(jì)劃每季度至多開放（ ）計(jì)劃份額的參與和退出，為單一客戶設(shè)立的資產(chǎn)管理計(jì)劃、為多個(gè)客戶設(shè)立的現(xiàn)金管理類資產(chǎn)管理計(jì)劃及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃除外。A.一次 B.

26、兩次 C.三次 D.四次根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，資產(chǎn)委托人在訂立資產(chǎn)管理合同之前，應(yīng)當(dāng)充分向（ ）告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況，并就資金和證券資產(chǎn)來源的合法性做特別說明和書面承諾。A. 資產(chǎn)管理人 B.資產(chǎn)托管人 C. 投資經(jīng)理 D.開戶銀行根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過（ ）人，但單筆委托金額在（ ）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A. 200；300 B. 100；200 C. 200；500 D. 500；800根據(jù)

27、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于（ ）萬元人民幣，但不得超過（ ）億元人民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 A. 3000；50 B. 5000；100 C. 5000；50 D. 3000；100根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，特定資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿并符合相關(guān)監(jiān)管要求的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起（ ）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（ ）日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。 A. 10；10 B. 5；5 C. 20；20 D. 3

28、0；30根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，（ ）依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。A. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì) B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C. 證券交易所 D. 期貨交易所根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法，特定資產(chǎn)管理計(jì)劃合同存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人可以根據(jù)合同的約定，辦理特定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費(fèi)用可以由（ ）承擔(dān)。A. 資產(chǎn)委托人 B. 資產(chǎn)管理人C. 資產(chǎn)托管人 D. 以上都不是除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII專戶不可投資于哪類資產(chǎn)（ ）。A.不動(dòng)產(chǎn) B.貨幣市場(chǎng)工具 C.普通股 D.公募基金QDII

29、專戶與普通基金專戶的不同之處是（ ）。QDII專戶可以投資境外資本市場(chǎng)可以計(jì)提業(yè)績(jī)報(bào)酬成立后不需要證監(jiān)會(huì)備案兩者的初始成立規(guī)模要求不一樣基金專戶一對(duì)一產(chǎn)品初始參與資金規(guī)模要求為（ ）人民幣。 A.3000萬元 B.8000萬元 C.1000萬元 D.1億元關(guān)于基金專戶的說法，不正確的是（ ）。 A.基金公司QDII專戶由基金公司擔(dān)任資產(chǎn)管理人 B.商業(yè)銀行作為資產(chǎn)托管人，不參與資產(chǎn)運(yùn)作 C.托管人可以根據(jù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)對(duì)投資收益進(jìn)行保底保證 D.除人民幣外，QDII專戶產(chǎn)品委托資產(chǎn)可以為其他幣種“一對(duì)多”專戶300萬以下委托客戶數(shù)的上限為（ ）。 A.100 B.200 C.300 D.50托管營(yíng)運(yùn)

30、業(yè)務(wù)企業(yè)年金計(jì)劃開立托管資金賬戶時(shí)，需要由以下哪一方向托管行出具開戶授權(quán)委托書（ ）。 A.投資管理人 B.受托人 C.賬戶管理人 D.企業(yè)場(chǎng)內(nèi)一級(jí)清算應(yīng)通過（ ）與中國(guó)證券登記結(jié)算公司進(jìn)行資金交收。 A.證券賬戶 B.結(jié)算備付金賬戶 C.DVP資金結(jié)算專戶 D.基金賬戶企業(yè)年金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶應(yīng)由（ ）負(fù)責(zé)開立。A.托管人 B.受托人 C.投資管理人 D.賬戶管理人按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定，保存企業(yè)年金計(jì)劃托管業(yè)務(wù)活動(dòng)記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料的時(shí)間為自合同終止之日起至少（ ）年。 A.5年 B.10年 C.15年 D.20年企業(yè)年金計(jì)劃應(yīng)由下列（ ）機(jī)構(gòu)出具確認(rèn)函。 A.證監(jiān)會(huì) B.企業(yè)所在省市

31、的人力資源和社會(huì)保障部門 C.保監(jiān)會(huì) D.人力資源和社會(huì)保障部針對(duì)采用三方存管模式運(yùn)營(yíng)的托管產(chǎn)品，各分部負(fù)責(zé)每周二上午9:00-9:30間，查詢委托人第三方存管保證金余額，并制作（ ）傳真給某分部。A.第三方存管客戶余額報(bào)表B.資金到賬確認(rèn)書C.委托人賬戶信息確認(rèn)書D、資金調(diào)節(jié)表在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）中，在哪個(gè)功能模塊下獲得已經(jīng)劃付成功的劃款憑證？( )A.基礎(chǔ)信息管理 B.賬戶信息管理C.我已處理 D.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理對(duì)于導(dǎo)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS），無法正常劃付的指令，將如何處理？（ )。A.直接進(jìn)行手工處理B.報(bào)告營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)，由營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行指令劃付處理C

32、.報(bào)技術(shù)部門，由技術(shù)部門處理D.報(bào)營(yíng)運(yùn)部門，并協(xié)助查找原因，經(jīng)營(yíng)運(yùn)部門同意后進(jìn)行手工處理，劃款后，在CPS系統(tǒng)中將該指令置為支付已執(zhí)行。關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）經(jīng)辦行上線，下面描述正確的是（ ）。A.只有普通柜員才可以注冊(cè)CPS用戶B.二級(jí)主管不可以注冊(cè)CPS用戶C.如果可以配備符合條件的劃款經(jīng)辦崗和劃款復(fù)核崗用戶，無需申請(qǐng)系統(tǒng)柜員D.系統(tǒng)柜員是CPS上線的前提條件，所以上線分行必須申請(qǐng)足夠的系統(tǒng)柜員。在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）中，關(guān)于指令狀態(tài)描述正確的是（ ）。A.指令調(diào)度狀態(tài)分為缺省、優(yōu)先、暫緩、作廢和退回B.匯路狀態(tài)選擇網(wǎng)內(nèi)往賬加急的劃款不能當(dāng)日到

33、賬C.本行轉(zhuǎn)賬是指農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算賬戶間互轉(zhuǎn)D.本行轉(zhuǎn)賬是指本經(jīng)辦行內(nèi)的結(jié)算賬戶間互轉(zhuǎn)。分行營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)使用中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）分部自營(yíng)模塊時(shí)，需要將新增的資產(chǎn)授權(quán)給（ ）。A.劃款經(jīng)辦崗 B.分部自營(yíng)錄入崗C.分部自營(yíng)復(fù)核崗 D.分部自營(yíng)簽發(fā)崗使用CPS分部自營(yíng)模塊，除了需要新建資產(chǎn)信息，還需要新建下列哪些基礎(chǔ)信息( )。A.開戶行和用戶 B.用戶和賬戶信息C.開戶行 D.開戶行和賬戶信息下面那類產(chǎn)品的特殊入款要報(bào)外管局備案（ ）？A.私募基金 B.保險(xiǎn)產(chǎn)品 C.年金 D.QFII券商定向資產(chǎn)管理和證券類信托產(chǎn)品的清算，目前由總行指定（ ）負(fù)責(zé)清算。A.分部 B.某分部 C.

34、某分部 D.某分部需要在總行托管業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)上記錄資金明細(xì)的賬戶是（ ）。A.年金受托戶 B.年金投資戶C.基金專戶 D.理財(cái)產(chǎn)品托管產(chǎn)品的協(xié)議存款的存單、取款憑證、協(xié)議文本等資料要保管在（ ）。A.總行營(yíng)運(yùn)中心 B.托管賬戶開戶行C.協(xié)議存款開戶行所在地的托管分部D.管理人處。托管業(yè)務(wù)部分部應(yīng)在每月月初（ ）個(gè)工作日內(nèi)，將截止上月為止的協(xié)議（定期）存款存單保管情況匯總表上報(bào)總行托管部。A、1 B、3 C、5 D、7托管業(yè)務(wù)部分部負(fù)責(zé)（ ）對(duì)轄區(qū)內(nèi)各開戶行協(xié)議（定期）存款的存單以及協(xié)議（定期）存款臺(tái)賬等相關(guān)資料進(jìn)行檢查，并將檢查情況書面報(bào)告總行托管業(yè)務(wù)部。每日 B、每月 C、每季度 D、每年托

35、管業(yè)務(wù)部分部需派專人負(fù)責(zé)每日檢查轄區(qū)內(nèi)保管的托管資產(chǎn)協(xié)議（定期）存款存單到期情況，并在到期前（ ）個(gè)工作日（若為異地保管的，則至少提前五個(gè)工作日），以和的形式通知總行托管業(yè)務(wù)部，確認(rèn)相關(guān)信息后，完成協(xié)議（定期）存款到期支取相關(guān)事宜。A、1 B、2 C、3 D、4二、多項(xiàng)選擇題托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)當(dāng)前我行可開展以下哪些產(chǎn)品托管服務(wù)（ ）。A.信托計(jì)劃 B.其他商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品 C.我行自主理財(cái)產(chǎn)品 D.慈善基金根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)X商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知相關(guān)規(guī)定，下述描述正確的是（ ）。A.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)是指未在銀行間市場(chǎng)及證券交易所市場(chǎng)交易的債權(quán)性資產(chǎn)。 B.商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每個(gè)理

36、財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的對(duì)應(yīng)，做到每個(gè)產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算。 C.商業(yè)銀行應(yīng)向理財(cái)產(chǎn)品投資人充分披露投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況。 D.商業(yè)銀行不得為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)保或回購(gòu)承諾。以下業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷信息對(duì)應(yīng)正確的是（ ）。A.個(gè)人金融部基金托管 B.金融市場(chǎng)部商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管 C.機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部保險(xiǎn)資產(chǎn)托管 D.大客戶部企業(yè)年金托管證券投資基金信息披露的基本要求是（ ）。 A.全面性 B.真實(shí)性 C.時(shí)效性 D.公正性 以下說法正確的是（ ）。 A.證券投資類產(chǎn)品托管營(yíng)運(yùn)由各營(yíng)銷行自行開展。 B.證券投資類產(chǎn)品托管營(yíng)運(yùn)由總行指定營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)集中辦理。 C

37、.非證券投資類產(chǎn)品托管營(yíng)運(yùn)由各分行自行開展。D.非證券投資類產(chǎn)品托管營(yíng)運(yùn)由總行指定營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)集中辦理。證券投資基金的運(yùn)作中的主要費(fèi)用有()。A.管理費(fèi) B.托管費(fèi) C.風(fēng)險(xiǎn)費(fèi) D.投資費(fèi)證券投資基金的當(dāng)事人主要有()。A.基金持有人 B.基金發(fā)起人C.基金托管人 D.基金管理人根據(jù)新基金法有關(guān)規(guī)定，托管人的主要職責(zé)有（ ）。 .對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 B.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立 C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜 D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作根據(jù)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法有關(guān)規(guī)定，

38、信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目所涉機(jī)構(gòu)主要有（ ）。 A.發(fā)起機(jī)構(gòu) B.受托機(jī)構(gòu) C.貸款服務(wù)機(jī)構(gòu) D.資金保管機(jī)構(gòu) E.證券登記托管機(jī)構(gòu)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)總行托管業(yè)務(wù)部是交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)全行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和監(jiān)督等工作，具體職責(zé)有（ ）。 A.制定交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度并組織實(shí)施 B.開展全行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的系統(tǒng)指導(dǎo)與培訓(xùn) C.對(duì)交易及專項(xiàng)資金進(jìn)行分類管理，根據(jù)市場(chǎng)和業(yè)務(wù)需求制定相應(yīng)托管業(yè)務(wù)的協(xié)議非制式X本 D.協(xié)調(diào)、組織對(duì)一級(jí)分行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展情況的檢查與監(jiān)督專項(xiàng)資金托管協(xié)議中當(dāng)事人包括（ ）。 A.賬管人 B.委托人

39、C.托管人 D.收款人交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，委托人和托管人在履行托管協(xié)議過程中出現(xiàn)爭(zhēng)議時(shí)，可采?。?）解決方式。A.協(xié)商 B.仲裁 C.訴訟 D.行政復(fù)議交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)實(shí)行協(xié)議定價(jià)。各經(jīng)辦行可按照市場(chǎng)價(jià)格，綜合考慮（ ）等因素，確定具體收費(fèi)金額。A.業(yè)務(wù)成本 B.客戶貢獻(xiàn)度 C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) D.同業(yè)價(jià)格交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，委托人應(yīng)以（ ）原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)委托人簽章的委托付款通知書，客戶部門審核確認(rèn)后交柜員，柜員辦理資金支付。A.書面 B.當(dāng)面 C.特快專遞 D.專人遞送交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，委托人可采用（ )方式將資金存入托管賬戶。A.一次性 B.隨意性 C.

40、兩次性 D.分期付款按照我行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)試行辦法規(guī)定，委托人向經(jīng)辦行客戶部門提出辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)申請(qǐng)?？蛻粜杼峁? )、交易合同（或相關(guān)業(yè)務(wù)文件）等資料。A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證B.開戶許可證C.稅務(wù)登記證（國(guó)、地）D.法定代表人某件交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)按照資金性質(zhì)不同，分為（ ）。A.單位交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)B.專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)C.個(gè)人交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)D.交易資金托管業(yè)務(wù)一級(jí)分行托管業(yè)務(wù)部分部為本行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。主要職責(zé)是（ ）。A.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)實(shí)施規(guī)XB.落實(shí)相關(guān)部門職責(zé)和崗位

41、設(shè)置C.負(fù)責(zé)轄內(nèi)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的系統(tǒng)指導(dǎo)與培訓(xùn)，對(duì)轄內(nèi)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和監(jiān)督D.根據(jù)總行制定的協(xié)議非制式X本和轄內(nèi)業(yè)務(wù)開展具體情況，修改或制定相應(yīng)托管業(yè)務(wù)的協(xié)議制式或非制式X本專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)由委托人向一級(jí)支行客戶部門提出辦理專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)申請(qǐng)。一級(jí)支行應(yīng)對(duì)上述資料的真實(shí)性和合法合規(guī)性進(jìn)行審查。對(duì)（ ）、（ ）和（ ）等方面進(jìn)行盡職調(diào)查?？蛻艋厩闆r B.客戶財(cái)務(wù)狀況 C.客戶交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)管理水平 D.客戶資信按照我行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)試行辦法規(guī)定，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（ ）原則。A.嚴(yán)格相符原則。 B.保守商業(yè)秘密原則。 C.可墊付資金原

42、則 D.中立原則按照我行交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)試行辦法規(guī)定，各經(jīng)辦行應(yīng)明確客戶部門、業(yè)務(wù)綜合管理部門、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)等部門（崗位）職責(zé)。各部門（崗位）應(yīng)各司其責(zé)，相互配合。主要職責(zé)包括（ ）。A.客戶部門主要負(fù)責(zé)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)營(yíng)銷、組織、協(xié)議簽署和管理工作 B.業(yè)務(wù)綜合管理部門主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審查、協(xié)議文本審核，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，檢查內(nèi)控制度執(zhí)行情況 C.網(wǎng)點(diǎn)制定交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度并組織實(shí)施 D.網(wǎng)點(diǎn)按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程及賬戶管理要求辦理柜面業(yè)務(wù)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)中，委托人授權(quán)代理人訂立協(xié)議的，須出具( )。 A.授權(quán)委托書 B.委托書 C.某明文件 D.交易合同交易資金托管業(yè)務(wù)中當(dāng)事人

43、包括（ ）。 A.付款委托人（買方） B.收款委托人（賣方） C.收款委托人（買方） D.托管人專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)托管X圍包括（ ）。 A.資本金 B.有監(jiān)管、托管需求的的其他資金 C.專項(xiàng)撥付資金 D.保證金開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)的經(jīng)辦行應(yīng)明確客戶部門、業(yè)務(wù)綜合管理部門、網(wǎng)點(diǎn)等部門（崗位）職責(zé)，客戶部門主要負(fù)責(zé)（ ）等工作。 A.業(yè)務(wù)營(yíng)銷 B.業(yè)務(wù)組織 C.協(xié)議簽署 D.業(yè)務(wù)管理根據(jù)交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)開展需要，我行增加了（ ）、（ ）科目，并在科目下開立了專用賬戶，用于集中存放我行托管的交易資金。A.49301 B.49302 C.49303 D.49304一級(jí)支行應(yīng)嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入管理，

44、開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)選擇（ ）的客戶。 A.信用良好B.無不良信用記錄及結(jié)算記錄C.現(xiàn)金流良好、無不良記錄D.經(jīng)營(yíng)情況良好、無不良結(jié)算記錄一級(jí)支行開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)可以根據(jù)當(dāng)?shù)亟鹑诃h(huán)境、自身服務(wù)能力，有選擇地向客戶提供增值服務(wù)。增值服務(wù)可包括以下內(nèi)容：（ ）。A.融資服務(wù) B.信息類服務(wù) C.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)D.其他類別托管服務(wù)解決方案一級(jí)支行應(yīng)合規(guī)辦理交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，對(duì)（ ）中存在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識(shí)別，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A.業(yè)務(wù)營(yíng)銷 B.協(xié)議簽署C.客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.運(yùn)行操作開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)需遵循的原則有（）。客戶自愿原則 等價(jià)有償原則中立原則。不墊付資金交易及專項(xiàng)資

45、金托管業(yè)務(wù)檔案要有（）。A.申請(qǐng)書 B.托管協(xié)議 C.登記薄 D.購(gòu)銷合同、委托付款通知書、劃款憑證等服務(wù)記錄和會(huì)計(jì)檔案對(duì)（）客戶開展交易及專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)不得收費(fèi)。小微企業(yè) B.弱勢(shì)群體 C.涉農(nóng)業(yè)務(wù) D.公益性業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在與客戶簽訂托管協(xié)議時(shí)，應(yīng)落實(shí)我行有關(guān)合同的管理要求,()等要素應(yīng)齊備。簽約主體 B.托管期限 C.托管金額 D.托管費(fèi)率信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)下列條件哪些自然人符合信托計(jì)劃中所稱的合格投資者（）。A.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人。B. 個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。C. 個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收

46、入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。D. 個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。信托公司可以經(jīng)營(yíng)以下哪些業(yè)務(wù)（）A.資金信托 B.動(dòng)產(chǎn)信托 C.不動(dòng)產(chǎn)信托D. 作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。信托計(jì)劃文件應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容()：A.認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書 B.招募說明書C.信托計(jì)劃說明書D.信托合同信托公司推介信托計(jì)劃，應(yīng)（）A. 有規(guī)X和詳盡的信息披露材料B. 明示信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征C. 充分揭示參與信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則D. 如實(shí)披露專業(yè)團(tuán)隊(duì)的履歷、專

47、業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷根據(jù)中華人民某國(guó)信托法，信托當(dāng)事人有（ ）。 A.委托人 B.受益人 C.銀監(jiān)會(huì) D.受托人信托資金可以直接運(yùn)用于（）A.定向增發(fā) B.提供貸款C.股權(quán) D.基金信托合同應(yīng)載明哪些事項(xiàng)（ ）。A.信托目的 B. 受托人、保管人的某（或者名稱）、住所 C. 信托計(jì)劃的規(guī)模與期限 D. 信托資金管理、運(yùn)用和處分的具體方法或安排信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合（ ）。 A.委托人為合格投資者 B.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制 C.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定 D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位以下哪些

48、屬于信托計(jì)劃合格投資者( ）。 A.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織 B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人 C.個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人 D.個(gè)人收入在最近一年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近一年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，不得有以下哪些行為（ ）A.任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最

49、低收益 B.進(jìn)行公開營(yíng)銷宣傳C.委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介 D.推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況信托計(jì)劃說明書至少應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容（ ）。A.信托公司的基本情況、信托經(jīng)理人員和履歷 B.信托計(jì)劃的推介日期、期限和信托單位價(jià)格 C.信托計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)名稱 D.律師事務(wù)所出具的法律意見書 E.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書至少應(yīng)當(dāng)包含以下哪些內(nèi)容（） A.信托計(jì)劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。 B.委托人應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購(gòu)信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計(jì)劃。 C.信托公司依據(jù)

50、信托計(jì)劃文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背信托計(jì)劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。 D.委托人在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計(jì)劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。信托計(jì)劃保管協(xié)議至少應(yīng)包括以下內(nèi)容（ ）。A.受托人、保管人的名稱、住所 B.受托人、保管人的權(quán)利義務(wù) C.保管報(bào)告內(nèi)容與格式 D.保管費(fèi)用 E.保管人對(duì)信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查根據(jù)信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法，信托計(jì)劃的保管人應(yīng)當(dāng)履行以下哪些職責(zé)（ ）。A.安全保管信托財(cái)產(chǎn) B.對(duì)所保管的不同信托計(jì)劃分別設(shè)置

51、賬戶，確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性C.確認(rèn)與執(zhí)行信托公司管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的指令，核對(duì)信托財(cái)產(chǎn)交易記錄、資金和財(cái)產(chǎn)賬目D.記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明 E.定期向信托公司出具保管報(bào)告根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法，信托計(jì)劃按照投資X圍、投資機(jī)構(gòu)差異劃分為（ ）。 A.證券類信托計(jì)劃 B.結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃 C.非證券類信托計(jì)劃 D.混合類信托計(jì)劃證券投資類信托計(jì)劃可以投資于（ ）。 A. 大宗商品 B. 金融衍生品 C.債券 D. 股票根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理辦法的有關(guān)規(guī)定，我行證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)主體包括（ ）。 A.指定集中營(yíng)運(yùn)分部 B.協(xié)議簽署行 C

52、.開戶行 D.托管業(yè)務(wù)部分部托管業(yè)務(wù)部分部集中營(yíng)運(yùn)非證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件有（ ）。 A.設(shè)置專門的人員B.營(yíng)運(yùn)人員應(yīng)經(jīng)過統(tǒng)一培訓(xùn)C.配備專門的辦公場(chǎng)所和相應(yīng)的辦公設(shè)施 D.建立健全業(yè)務(wù)規(guī)章制度，完善營(yíng)運(yùn)的技術(shù)保障措施，制定切實(shí)有效的應(yīng)急預(yù)案和災(zāi)難處理方案托管業(yè)務(wù)部分部集中營(yíng)運(yùn)非證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)應(yīng)配備哪些專門人員（ ） A.經(jīng)辦員 B.復(fù)核員 C.投資監(jiān)督員 D.主管行內(nèi)信托業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的相關(guān)部門有（ ） A.大客戶部 B.公司業(yè)務(wù)部 C.私人銀行部 D.金融市場(chǎng)部非證券類信托計(jì)劃可以投資于（）A.信托貸款 B.信貸資產(chǎn)回購(gòu)C.公司股權(quán) D.項(xiàng)目收益權(quán)證券公司資產(chǎn)管理

53、托管業(yè)務(wù)我行證券公司定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式包括（）。A.托管銀行結(jié)算模式B.中國(guó)證券登記結(jié)算某結(jié)算模式C.證券交易所結(jié)算模式D.證券公司結(jié)算模式證券公司定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為（）。A.法律風(fēng)險(xiǎn) B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)證券公司結(jié)算模式下，證券公司應(yīng)按照證券公司定向資產(chǎn)管理合同的約定，在預(yù)先確定的業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行開設(shè)（）。A.第三方存管相關(guān)賬戶 B.證券賬戶C.托管存款專戶 D.備付金賬戶我行證券公司定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)托管費(fèi)費(fèi)率收費(fèi)的計(jì)算基礎(chǔ)為擬托管定向管理資產(chǎn)的凈值，計(jì)算方法為按日計(jì)提，按（）或（）收取。A.旬 B.周C.月 D.季我行證券公司定向資產(chǎn)管理托管

54、業(yè)務(wù)的托管費(fèi)收費(fèi)計(jì)算方式，共分為（）。A.定額收費(fèi) B.比例費(fèi)率C.最高費(fèi)率 D.零費(fèi)率證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立（ ）和（ ）。定向資產(chǎn)管理計(jì)劃 B.非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 D.限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù) 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)X商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知商業(yè)銀行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品所匯集的理財(cái)資金用于投資銀行信貸資產(chǎn)，應(yīng)符合以下要求（）A.所投資的銀行信貸資產(chǎn)為正常類。B. 所投資的銀行信貸資產(chǎn)為關(guān)注類。C. 商業(yè)銀行獨(dú)立投資管理的，應(yīng)確保不低于本行自營(yíng)同類資產(chǎn)的管理標(biāo)準(zhǔn)。D. 委托其他商業(yè)銀行擔(dān)任所投資銀行信貸資產(chǎn)

55、的管理人，并確保不低于管理人自營(yíng)同類資產(chǎn)的管理標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)銀行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品所匯集的理財(cái)資金用于發(fā)放信托貸款，應(yīng)符合以下要求（）A.遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)B.符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策要求C商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)理財(cái)資金投資的信托貸款項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查。D. 比照自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的管理標(biāo)準(zhǔn)對(duì)信托貸款項(xiàng)目做出評(píng)審。商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品資金用于投資公開或非公開市場(chǎng)交易的資產(chǎn)組合，商業(yè)銀行應(yīng)做到（）。A應(yīng)具有明確的投資標(biāo)的、投資比例。B.應(yīng)對(duì)資產(chǎn)組合及其項(xiàng)下各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并由高級(jí)管理層核準(zhǔn)評(píng)估結(jié)果。C.理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行文件中進(jìn)行披露。D. 應(yīng)具有明確的募集資金規(guī)模計(jì)劃。商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品資金不得投資于（）。A.境內(nèi)二

56、級(jí)市場(chǎng)公開交易的股票B.投資于股票的證券投資基金C.首次公開發(fā)行股票的申購(gòu)D未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份按照客戶獲取收益方式的不同，人民幣理財(cái)計(jì)劃可以分為（）A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)計(jì)劃B.非結(jié)構(gòu)型理財(cái)計(jì)劃C.保證收益理財(cái)計(jì)劃D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃E.保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)辦行客戶部門對(duì)股權(quán)投資基金盡職調(diào)查內(nèi)容包括（）。A.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)投資經(jīng)驗(yàn)B.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)C.股權(quán)投資基金投資者人數(shù)D.被投資企業(yè)高管人員收入水平股權(quán)投資基金募集過程中的違規(guī)行為有：（）A.在發(fā)布公告進(jìn)行推介B.向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定

57、回報(bào)C.向投資者揭示投資風(fēng)險(xiǎn)D.舉辦研討會(huì)、講座進(jìn)行推介我國(guó)股權(quán)投資基金主要的組織形式是（）。A.個(gè)人獨(dú)資制 B.有限合伙制 C.事業(yè)制 D.公司制股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)營(yíng)銷的潛在渠道有（)。A.分管政府機(jī)關(guān)（發(fā)改委、金融辦）B.股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)、重點(diǎn)企業(yè)客戶C.地方政府引導(dǎo)基金D.金融同業(yè)等股權(quán)投資基金的退出方式主要有（）。A.股權(quán)上市 B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓 C.股權(quán)回購(gòu) D.被投資企業(yè)清算以下條件中哪項(xiàng)屬于我行開展股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)的前提條件：（）A.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)具有證監(jiān)會(huì)授予的股權(quán)投資基金管理咨詢資格。B.股權(quán)投資基金的發(fā)起人、受托管理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、被投資企業(yè)中，至少須有一方具備地市

58、級(jí)（含）以上政府背景。C.股權(quán)投資基金的發(fā)起人、受托管理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、被投資企業(yè)中，至少須有一方為我行授信客戶。D.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)管理資產(chǎn)余額不低于人民幣10億元，已完成退出項(xiàng)目不少于2個(gè)。開展股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)，關(guān)于收費(fèi)管理的要求，以下說法正確的是：（）A.可以采取比例收費(fèi)方式B.可以采取定額收費(fèi)方式C.可以零收費(fèi)D.具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與客戶協(xié)商確定以下哪一項(xiàng)屬于股權(quán)投資基金托管協(xié)議中應(yīng)該明確的免責(zé)事項(xiàng)：（）A.股權(quán)投資基金按照基金合同或基金合伙協(xié)議約定X圍的對(duì)外投資所產(chǎn)生投資損益的。B.因股權(quán)投資基金及其受托管理機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)不真實(shí)、不準(zhǔn)確產(chǎn)生損失的。C.股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)是股

59、權(quán)投資基金會(huì)計(jì)的主責(zé)任方。因有關(guān)會(huì)計(jì)問題未達(dá)成一致意見，以股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)而導(dǎo)致估值錯(cuò)誤產(chǎn)生損失的。D.股權(quán)投資基金托管存續(xù)期間，發(fā)生被有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行或其他不可抗力事件，致使我行無法完成托管工作的?？傂型泄軜I(yè)務(wù)部對(duì)一級(jí)分行股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查內(nèi)容主要包括：（）A.客戶準(zhǔn)入管理 B.會(huì)簽記錄 C.托管協(xié)議 D.檔案保管企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)企業(yè)年金業(yè)務(wù)涉及的管理機(jī)構(gòu)包括（ ）。A.受托人 B.賬戶管理人 C.投資管理人 D.托管人建立企業(yè)年金計(jì)劃的步驟包括（ ）。A.設(shè)計(jì)企業(yè)年金方案B.企業(yè)年金基金管理方案報(bào)備C.選擇企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)D.企業(yè)年金管理合同報(bào)備

60、目前中國(guó)的養(yǎng)老保障體系呈現(xiàn)三支柱的構(gòu)架，這種三支柱是指（ ）。A.基本養(yǎng)老保險(xiǎn) B.補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn) C.個(gè)人儲(chǔ)蓄D.兒女養(yǎng)老企業(yè)年金業(yè)務(wù)對(duì)于營(yíng)銷行的意義在于（ ）。A.鞏固銀企關(guān)系，增加業(yè)務(wù)營(yíng)銷突破點(diǎn) B.增加中間業(yè)務(wù)收入 C.帶來資金沉淀 D.促進(jìn)銀行卡、結(jié)算等業(yè)務(wù)發(fā)展根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法，關(guān)于企業(yè)年金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以下描述正確的是（ ）。 A. 受托人年度提取的管理費(fèi)不高于受托管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.2% B.賬戶管理人的管理費(fèi)按照每戶每月不超過5元人民幣的限額 C.托管人年度提取的管理費(fèi)不高于托管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.2%D.投資管理人年度提取的管理費(fèi)不高于投資管理企業(yè)年金基金財(cái)