投資理財沙龍ppt課件

1、抓住他終身中最好的投資時機投資理財講座 主講： .2前言 投資概論 主要投資工具引見投資本卷須知名人投資理念終了語 課程大綱.3判別本人處于哪個象限？.4他如今在哪個象限 ？ESBI被雇傭者80%的人想追求保證、穩(wěn)定但其實最沒有保證、穩(wěn)定自在職業(yè)者或 小企業(yè)主15%的人想追求自在但其實最沒有自在投資家 1%的人經過投資獲得資產增值和財務自在企業(yè)家 5%的人需求非常強的背景、資本和本身才干.5高層“ I 象限假設他從本人的投資中獲得一大筆收入，那么他能夠就是一位投資家，他也就屬于“I象限。當他的工資外投資收入大于他的總開支，那么，祝賀他，他曾經獲得財務自在！.6從低層次象限到高層次象限的轉變，實

2、踐上就是一種中心價值的轉變首先要改動投資觀念快速抓住財富時機實現財務自在投資是實現財務自在的最正確途徑.7財富忽略通貨膨脹的后果.8有一件事，湯婆婆忘了33年 1977年，家住成都水碾河的湯玉蓮婆婆在銀行里存了當時可以買下一套房子的400元錢，一忘就是33年。33年后，這400元存款產生了438.18元的利息，扣除中間幾年需求征收的利息稅2.36元，湯婆婆連本帶息僅可取出835.82元。 2021年11月1日.9激蕩三十年，當年的巨款，如今連本帶利835元，僅夠買茅臺酒1瓶，至于房子.1010萬元按5%的通貨膨脹率: 10年后值 60元 30年后值 23140 元錢存銀行短期內最平安方便，但長

3、期卻是最危險的方式.11復利，培育億萬富翁 .12每年存10000元，平均每年升值8%，四十年后他將擁有280萬元40年：40萬=280萬？復利投資案例：.13每月按復利結算，利滾利 時間+復利是財富積累的法寶.14前言 投資概論 主要投資工具引見投資本卷須知名人投資理念終了語 課程大綱.15獲利越高的投資標的必定存在高額風險！合理評價，穩(wěn)健投資 投資資產配置圖集藏、存款、保險、退休金、應急金、債券黃金、基金、外匯房產、置業(yè)、期權股權股票、風投.保守型進取型穩(wěn)健型冒險型維護本金不受損蝕和堅持資產的流動性是首要目的。對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿用高風險來換取收益。 盼望有較高的投資收

4、益但又不愿接受較大的風險；可以接受一定的投資動搖但是希望投資風險小于市場的整體風險，希望投資收益長期、穩(wěn)步地增長。 專注于投資的長期增值。經常會為提高投資收益而采取一些行動，并情愿為此接受較高的風險 。 高度追求資金的增值，情愿接受能夠出現的大幅動搖以換取資金高生長的能夠性。為了最大限制地獲得資金增值，經常將大部分資金投入風險較高的種類。 .16投資者 投資者風險偏好.17 投資的風險與收益永遠成正比 投資組合的風險要低于單項投資的風險 投資根本原理.18保值：防止通貨膨脹的損失，使辛勞得來的錢購買力堅持不變增值：分享社會經濟開展的成果，使辛勞掙來的錢購買力添加投資的根本目的就是進展合理的人生

5、財務規(guī)劃 投資目的.19 投資思索要素所能投資的金額 、方案、投資工具家庭現有的財務情況及財務需求 金融資產的平安性、流動性及收益性 其他如宏觀經濟、稅率、政策、投資人的程度等 目的現狀制定合理的投資方案.20最大的風險不是投資工具而是無知假設他清楚本人在做什么，那就不是在賭博；假設他把錢投進一筆買賣然后只是祈禱，那便是在賭博。在任何情況下，勝利的方法就是運用他的知識、智慧來減少不測情況的發(fā)生并降低風險。風險總是存在的，但對一個人來說是高風險的事情，對另一個人來說那么能夠是低風險甚至幾乎沒有風險。這就是我不斷鼓勵人們更多地投資于對本人的財務教育而不是股票、房地產或其他市場的緣由。摘自最暢銷的理

6、財類圖書羅伯特T清崎 .21前言 投資概論 主要投資工具引見投資本卷須知名人投資理念終了語 課程大綱.22 銀行存款 債券 股票 投資基金 保險產品 不動產選擇投資理財工具需思索的要素： 風險程度 獲利才干 可流動性 投資期限投資工具簡介.23 指機構和個人將資金存放于金融機構，金融機構承諾到期支付商定利息和本金的債務債務憑證。目前，國內存款利率是由央行規(guī)定的，金融機構無權根據市場情況進展調整 平安性好 流動性高 風險較低 報答率較低 不能抵御通貨膨脹 定 義特 征投資工具1銀行存款.24 指政府、金融機構、工商企業(yè)等社會各類經濟主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、商定期限支付

7、利息并按商定條件歸還本金的債務債務憑證定 義特 征 平安性好 收益比銀行存款高 流動性較強 不能抵御通貨膨脹投資工具2債券.25 股份公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權益、并據此獲得股息和紅利的有價證券 收益不確定 流動性高 抵御通貨膨脹 風險性高 對投資者的要求高定 義特 征 股息是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利， 紅利那么是在上市公司分派股息之后按持股比例向股東分配的剩余利潤。 獲取股息和紅利，是股民投資于上市公司的根本目的，也是股民的根本經濟權益投資工具3股票.26是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即經過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管

8、理和運用，從事股票、債券等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值?；鸱譃榉怄i型基金與開放型基金定 義特 征 專業(yè)化管理 分散投資風險 獲得規(guī)模效益，降低投資本錢 具有資金、技術、信息、人才、渠道等優(yōu)勢 在我國，基金托管人必需由合格的商業(yè)銀行擔任，基金管理人必需由專業(yè)的基金管理公司擔任?；鹜顿Y人享用證券投資基金的收益，也承當虧損的風險. 投資工具4基金.27 至少有10年歷史，假設它在這么長時間內不斷有豐厚的利潤，那我們可以以為，它在未來也會運作良好； 選擇大型的跨國股票基金。這種基金在世界各地購買股票，以此分散風險，所以非常平安； 參考基金趨勢圖，察看在過去10年間哪些種類的基金年終獲利

9、最好。 基金的投資原那么.28二手房：商鋪：期房：老洋房：稀缺景觀房： 購房收益 本卷須知 穩(wěn)定且高 投資郊區(qū)房產需謹慎、購買年代遠的房產需謹慎、面積大的房屋不宜投資投資工具5房地產 穩(wěn)定性、良好的生長性、不可比性 有投資潛力、開盤價低、規(guī)模不大 抗跌性強 不可替代性、抗跌才干強 看商鋪本身、看樓盤定位、看后期管理、看業(yè)主 風險變幻，易產生糾紛；易產生過度投機或“被套景象 裝修費較昂貴 房價與稀缺程度、景觀資源有關.29 房產投資的特點投資對象：有相當資金可做中長期投資的人、具備相當豐富的房地產投資知識，敢于進展短線投資的人； 優(yōu)點：有自用及投資雙重功能，可抵消通貨膨脹帶來的貶值損失； 缺陷：

10、流動性低，變現性差，所需資金較多； 風險水準：總體而言，較高。.30保本 有保證收益分享保險公司利潤免納稅收抵御通貨膨脹指保險公司將其分紅保險業(yè)務虛際的運營成果優(yōu)于定價假設的盈余，按照一定比例(目前中國保監(jiān)會規(guī)定不低于70)向保單持有人進展分配的人壽保險產品定 義特 征投資工具6分紅保險.31不同利率水平下投資策略投資方式利率水平高利率水平低投資策略原因投資策略原因儲蓄提高比重回報良好減少收益低債券提高比重回報良好減少收益低股票較少比重相對收益少增加相對收益加房產適當減少貸款成本高適當增加貸款成本低實業(yè)適當減少財務成本高適當增加財務成本低外匯適當減少人民幣回報高適當增加多高利率品種保險適當增加

11、儲蓄類保險好適當降低少儲蓄類保險.32前言 投資概論 主要投資工具引見投資本卷須知名人投資理念終了語 課程大綱.33投資本卷須知留意一：雞蛋不能放在一個籃子里一種理財工具無法滿足我們的一切需求只依托一種理財工具的結果是：收益偏低銀行儲蓄本金難保股票、基金不夠靈敏債券.34留意二：保住本金是一切理財的前提投資本卷須知假設理財有兩件事需求做，請記?。旱谝唬罕Ｗ”窘鹌桨驳诙河涀〉谝痪湓捓碡敚亲屫敻辉絹碓蕉?，假設不能保住本金，那么理財還有什么意義.35投資本卷須知留意三：時間的長短決議他的收益當收益率一定的情況下，時間越長，收益越高！假設是復利的話，時間越長，收益會更高假設年收益5%，本金10萬元

12、第一年：單利收益5000元 復利收益5000元 第五年：單利收益25000元，復利收益27628元 第十年：單利收益50000元，復利收益62889元 第二十年：單利收益10萬元，復利收益26.53萬元 第三十年：單利收益15萬元，復利收益：43.22萬元.36留意四：一定要有防御性理財富品投資本卷須知泰坦尼克號沉沒，為什么死亡那么多人救生艇預備的不夠不要只需能掙錢的理財富品，也要有協(xié)助他應對緊急情況的理財富品，那就是保險.37前言 投資概論 主要投資工具引見投資本卷須知名人投資理念終了語 課程大綱.38第一條：盡量防止風險，保住本金 第二條：盡量防止風險，保住本金 第三條：參照第一條和第二條沃倫巴菲特投資理念WARREN BUFFETT.39李嘉誠的做法： 只需是李氏家族成員，從出生開場，每人都投保1億人壽保險；不論發(fā)生何事，他可以確保每個人都依然是個億萬富翁