_證券公司IT治理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新(ppt 41)

1、2008年4月25日1目 錄一、證券IT面臨的形勢和任務(wù)二、證券公司信息化開展需求及問題三、證券公司IT治理推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與開展2一、當前證券信息技術(shù)面臨的形勢和任務(wù) 3！我們面臨的政治形勢我們面臨的業(yè)務(wù)形勢我們面臨的技術(shù)形勢4！IT系統(tǒng)已經(jīng)從根底建設(shè)階段進入到業(yè)務(wù)應(yīng)用階段IT治理與風險控制成為行業(yè)非常迫切的需求數(shù)據(jù)越來越多,業(yè)務(wù)要求越來越高,系統(tǒng)越來越復(fù)雜,投入越來越大,技術(shù)人員的壓力越來越重 束手無策,擔驚受怕,火山口,走鋼絲5輔助工具戰(zhàn)略性武器戰(zhàn)略、轉(zhuǎn)變和知識企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃和重組快速進入新領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)數(shù)字化經(jīng)濟為客戶提供附加值建立競爭優(yōu)勢增加或創(chuàng)造產(chǎn)品價值如服務(wù)或客戶關(guān)系轉(zhuǎn)為強有力的業(yè)務(wù)支持角色

2、企業(yè)使用信息和信息管理來獲得超越對手的競爭優(yōu)勢 1000輔助手工流程滿足企業(yè)記錄的需求自動化事務(wù)處理主要用于提高準確性，降低成本80業(yè)務(wù)管理支持自動化業(yè)務(wù)流程處理輔助企業(yè)進行業(yè)務(wù)管理90年份信息技術(shù)的作用的變遷來源：Successful Management Using Information Technology（【英】Martin Wilson）6證券市場與信息技術(shù)融合開展促進行業(yè)后發(fā)先行信息技術(shù)的應(yīng)用幫助中國金融行業(yè),尤其是證券行業(yè)實現(xiàn)了后發(fā)優(yōu)勢我國證券市場在技術(shù)上十幾年走完了國外證券業(yè)幾個世紀的開展歷程信息技術(shù)與證券市場的融合是證券行業(yè)高速開展的根本原因7？困惑為什么做IT的經(jīng)常處在與

3、時鐘賽跑的日子里？為什么我們老是成為業(yè)務(wù)部門的出氣筒？為什么每次出事都讓我們從事IT管理的人備受挫折？ 思考：如何讓我們的IT站得更高？8讓我們的IT站得更高企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系信息化助推企業(yè)創(chuàng)新開展加強 IT 治理 和風險控制保持與業(yè)務(wù)部門高度的溝通和合作9企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系 遠景 方法目標 數(shù)據(jù) 應(yīng)用系統(tǒng) 平臺 網(wǎng)絡(luò) 工作流程 組織結(jié)構(gòu) 規(guī)范、標準 資源業(yè)務(wù)戰(zhàn)略信息化戰(zhàn)略戰(zhàn)略方向信息技術(shù)架構(gòu)信息技術(shù)管理驅(qū)動促進10信息化助推企業(yè)創(chuàng)新開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新管理創(chuàng)新客服創(chuàng)新風控創(chuàng)新?核心：業(yè)務(wù)流程再造手段：創(chuàng)新業(yè)務(wù)系統(tǒng)11證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合市場競爭是推動技術(shù)與

4、業(yè)務(wù)融合的根本原因,同時技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合必將帶給證券市場更大的推動力業(yè)務(wù)與技術(shù)緊密結(jié)合。IT不只是工具,業(yè)務(wù)不只是需求提升技術(shù)在組織架構(gòu)中的位置業(yè)務(wù)前瞻性,預(yù)留技術(shù)準備期,全程參與IT 技術(shù)進步提供時間、空間、模式的優(yōu)勢,提供成長與創(chuàng)新的條件和動力最正確伙伴?業(yè)務(wù)技術(shù)12證券信息化無處不在數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)化業(yè)務(wù)電子商務(wù)化管理電子化效勞數(shù)字化13證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新風創(chuàng)新回憶證券行業(yè)IT建設(shè)的歷程,總是IT建設(shè)和IT管理在交替 中周而復(fù)始的進行,技術(shù)與業(yè)務(wù)也是在交替的引導(dǎo)前行,我們面臨當前的形式,IT管理的比重要大于IT建設(shè),技術(shù)引領(lǐng)期如 委托,觸摸屏自助終端等業(yè)務(wù)引領(lǐng)期如權(quán)證等金融衍生

5、品融合互動期遠景14二、證券公司信息化開展需求及問題 15證券市場業(yè)務(wù)需求和挑戰(zhàn)當前資訊環(huán)境開放時效性資料/系統(tǒng)整合維護成本經(jīng)營上的要求風險管理利潤提升/成本降低專業(yè)知識公司兼并/分公司管理管理資訊提供券商的需求業(yè)務(wù)資訊整合穩(wěn)定且有前瞻性的資訊系統(tǒng)集中交易/集中管理提升工作效率/品質(zhì)獨特的服務(wù)項目專業(yè)經(jīng)紀人/經(jīng)紀人管理系統(tǒng)面臨的挑戰(zhàn)復(fù)雜度高投資擴大更高的時效性人員與技術(shù)培養(yǎng)困難 外在環(huán)境的變化新的交易品種加速開放國際化市場景氣不確定客戶及人員流失16創(chuàng)新環(huán)境與需求中國證監(jiān)會批準了創(chuàng)新試點券商,兩個交易所相繼推出了LOF,ETF創(chuàng)新基金 經(jīng)紀人、融資、融券未來可能合法化傭金折扣的合法化和市場化新

6、的交易品種即將出現(xiàn),如：創(chuàng)業(yè)板、股指期貨、DVP交收等17充分利用信息化助推企業(yè)業(yè)務(wù)開展與創(chuàng)新由于證券行業(yè)“數(shù)據(jù)流的特點,現(xiàn)代證券公司也是信息效勞公司,具有天然的“信息自然屬性,信息（數(shù)據(jù)）已成為一種戰(zhàn)略性資源,IT作用：（1）業(yè)務(wù)運行的根底設(shè)施與載體 “兵馬未動,糧草先行（2） 風險控制的有效工具 控制數(shù)據(jù)一定程度上控制風險 （3）營銷效勞的有效工具 三分渠道,七分數(shù)據(jù),十二分效勞（4）業(yè)務(wù)創(chuàng)新的推進助力 新業(yè)務(wù)研發(fā)工具 （5）決策支持的輔助手段 挖掘數(shù)據(jù)資源,管理數(shù)據(jù)資源18業(yè)務(wù)創(chuàng)新開展對信息化的熱望企業(yè)創(chuàng)新開展公司理念:溝通模式:銷售根底:營銷模式:效勞體系:產(chǎn)品為中心直線化、多級化交易

7、為根底群眾化標準化、統(tǒng)一化客戶為中心扁平化、網(wǎng)絡(luò)化關(guān)系為根底精確化差異化、個性化信息化支持與推動19證券信息化開展中面臨的主要問題隨著大集中交易、第三方存管等的實現(xiàn),業(yè)務(wù)風險向技術(shù)風險的轉(zhuǎn)移與堆積主要分為系統(tǒng)風險和實施維護風險20證券信息化開展中面臨的主要問題系統(tǒng)風險事故責任不清,技術(shù)部門單獨承擔了太多的系統(tǒng)風險對容災(zāi)系統(tǒng)建設(shè)維護和業(yè)務(wù)連續(xù)性方案提出新要求21證券信息化開展中面臨的主要問題實施維護風險系統(tǒng)維護呈現(xiàn)精細化、專業(yè)化趨勢業(yè)務(wù)需求標準化問題技術(shù)準備期和二次開發(fā)問題舉例：第三方存管實施后與諸多銀行的接口維護,接口越多,協(xié)調(diào)維護越困難22證券信息化開展中面臨的主要問題企業(yè)信息化定位不準不清

8、楚IT價值何在,認為IT只是工具缺乏IT人才的儲藏、培養(yǎng)、鼓勵和約束機制 信息化不能承受之重！23IT治理提供解決之道上述問題產(chǎn)生的根源是IT治理的缺失和不到位對于證券行業(yè),IT治理機制的建設(shè)和完善迫在眉睫24三、 證券公司IT治理推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新開展25IT治理的作用IT治理就是要明確有關(guān)IT決策權(quán)的歸屬機制和有關(guān)IT責任的承擔機制,以鼓勵I(lǐng)T應(yīng)用的期望行為的產(chǎn)生,達成戰(zhàn)略目標、業(yè)務(wù)目標和IT目標的一致,從而使企業(yè)從IT中獲得最大的價值 26IT治理進入企業(yè)競爭層面證券市場是不斷變化的,信息化隨之而變目前隨著證監(jiān)會組織的行業(yè)標準化、標準化工作的深入開展及證券公司對信息技術(shù)的日益重視,證券公司技術(shù)

9、“先發(fā)優(yōu)勢的爭奪逐漸減弱,已經(jīng)演變成IT治理層面的競爭改變已經(jīng)開始27標準IT治理流程,將IT治理推行到公司全部范圍明確IT治理中各角色的責任、權(quán)利和義務(wù)合理調(diào)配IT資源,組織IT建設(shè)有效防范和界定“技術(shù)風險辭別CIO提心吊膽的怕日子,技術(shù)人員加班加點的苦日子IT治理實踐（一）28實施全面的IT本錢核算制度重視投資回報確保IT投入的方案性和執(zhí)行性著力解決“本錢黑洞一是解決IT投入旱澇不均的問題,防止牛市中“高速路上換輪胎二是解決IT投資與收益脫鉤的問題IT治理實踐（二）29明確IT治理是公司治理的一局部明確信息化是公司核心競爭力的一局部建立IT治理的鼓勵機制和約束機制（包括IT和非IT人員）

10、針對行業(yè)IT的特點,在人員薪酬機制、鼓勵機制方面給予扶持解決信息化定位和技術(shù)團隊問題信息化建設(shè)上升到企業(yè)戰(zhàn)略層面人才培養(yǎng)、儲藏和團隊建設(shè)問題逐步改善 IT治理實踐（三）30作為管理者,對IT的支持：IT決策與評價方面,充分認識IT價值所在,積極獻言薦策,確保信息化制度的落實技術(shù)團隊建設(shè)方面,營造和諧氣氛,提高技術(shù)隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力人才儲藏培養(yǎng)方面,未雨綢繆,加大培訓(xùn)力度,引導(dǎo)技術(shù)人員知識學(xué)習(xí)與更新強化責任意識,為公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理,提供更好的支持、保障和效勞主動溝通協(xié)調(diào),尤其在業(yè)務(wù)需求、本錢核算等方面,提高工作效率,降低風險IT感想：重點在人（一）31CIO在企業(yè)中的位置國外經(jīng)驗CIO（首

11、席信息官）起源于1980年美國政府提出的一個規(guī)定-要求政府部門設(shè)立CIO把政府信息資源有效地管起來。20世紀80年代后期,美國一些跨國公司也開始設(shè)立CIO,也有些叫CTO（首席技術(shù)官）或者CKO（首席知識官）,目的是推進信息管理機制的建立國內(nèi)現(xiàn)狀信息技術(shù)從戰(zhàn)術(shù)層面上升到戰(zhàn)略層面,滲透到?jīng)Q策層已經(jīng)成為必然。中國CIO階層開始形成組織也是必然趨勢。CIO并不是簡單地要多增加一個職位 32CXO的合作CEOCIOCFO利潤環(huán)境機會戰(zhàn)略決策組織變革財務(wù)決策投資決策財務(wù)控制流程設(shè)計流程實施流程控制機會實現(xiàn)投入關(guān)注平衡關(guān)注成本關(guān)注效率33技術(shù)人員：定位：公司IT系統(tǒng)的建設(shè)者,為公司各項業(yè)務(wù)、管理和客戶效勞

12、提供有力的支持與保障目前情況：IT系統(tǒng)的規(guī)劃者、實施者和維護者能力需求：既懂技術(shù)（掌握專業(yè)知識）又懂業(yè)務(wù)的復(fù)合型人員學(xué)習(xí)能力強,知識更新快IT感想：重點在人（二）34技術(shù)專業(yè)化精細化趨勢,外包成為可能,技術(shù)人員需求減少客戶效勞個性化和資訊產(chǎn)品,引發(fā)技術(shù)人員、開發(fā)人員更大的需求國外經(jīng)驗：美林：咨詢產(chǎn)品全部自己開發(fā)；收購多家軟件開發(fā)公司國內(nèi)現(xiàn)狀：同質(zhì)化產(chǎn)品、知識產(chǎn)權(quán)的心痛一直困擾著證券行業(yè)結(jié)論：技術(shù)人員素質(zhì)要求越來越高,高端人才爭奪戰(zhàn)將出現(xiàn)技術(shù)隊伍成為競爭力35業(yè)務(wù)人員：定位：IT系統(tǒng)的使用者和初級維護者目前情況：IT系統(tǒng)的使用者配合IT：全程參與IT系統(tǒng)的需求與費用核算,IT系統(tǒng)的后續(xù)跟蹤處理IT感想：重點在人（三）36由于證券產(chǎn)品的單一性,客戶忠誠度最低客戶效勞個性化需求,IT系統(tǒng)隨需而變前端業(yè)務(wù)人員須具備定制系統(tǒng)、初級維護系統(tǒng)能力參與才有回報,業(yè)務(wù)人員參與IT系統(tǒng)生命全周期,IT系統(tǒng)才能更好地效勞業(yè)務(wù)IT感想：重點在人（三）37信息化方向信息化對于證券公司最正確的作用業(yè)