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1、.PAGE ;PAGE 3保后監(jiān)管常規(guī)檢查報(bào)告(季度用)姓名手機(jī)電話(huà)銀行信貸員財(cái)務(wù)主管企業(yè)的實(shí)際控制人主送:風(fēng)險(xiǎn)控制部 日期: 年 月 日?qǐng)?bào)告人: 客戶(hù): 企業(yè)名稱(chēng): 地址: 擔(dān)?;厩闆r債權(quán)銀行:擔(dān)保額度:¥ 萬(wàn)元 (一次性,循環(huán))貸款用途:擔(dān)保期限:起 年 月 日,止 年 月 日額度(萬(wàn)元):累計(jì)使用 ;累計(jì)歸還( ,見(jiàn)復(fù)印件) ;在保 ;可用 反擔(dān)保組合:個(gè)人無(wú)限責(zé)任反擔(dān)保+抵押+質(zhì)押+第三方保證;估價(jià):¥ 萬(wàn)元;資料收集:本次回訪紀(jì)錄收集 月份 資產(chǎn)負(fù)債表 損益表 現(xiàn)金流量表其他 檢查內(nèi)容:1.擔(dān)保貸款的用途、還息及納稅檢查,是否正常;若出現(xiàn)不正常則說(shuō)明情況:2.財(cái)務(wù)狀況檢查:預(yù)警信號(hào)
2、或關(guān)注事項(xiàng)是否說(shuō)明財(cái)務(wù)報(bào)表是否明顯不實(shí)應(yīng)收帳款有無(wú)大幅增加,收回拖延存貨是否較大,有無(wú)突然增加長(zhǎng)期債務(wù)有無(wú)大量增加資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)有無(wú)重大變化流動(dòng)比遠(yuǎn)低于正常值成本上升或利潤(rùn)下降短借長(zhǎng)用情況是否顯著貨幣資金余額是否不斷下降拖延支付利息或費(fèi)用銷(xiāo)售過(guò)分集中于一些客戶(hù)主要管理人員變動(dòng)和所有權(quán)變化其它:分析及結(jié)論:3.投資項(xiàng)目完成情況檢查:4.重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)或重大決策事項(xiàng):5.反擔(dān)保措施檢查:關(guān)注事項(xiàng)是否備注抵押物是否出租、轉(zhuǎn)租、贈(zèng)予,形態(tài)是否完整,價(jià)值、權(quán)屬有無(wú)變動(dòng)等反擔(dān)保企業(yè)資產(chǎn)、信用、財(cái)務(wù)等狀況有無(wú)惡化,反保能力有無(wú)下降反擔(dān)保個(gè)人有無(wú)經(jīng)濟(jì)、訴訟案件,大額財(cái)產(chǎn)有無(wú)變化反擔(dān)保股權(quán)權(quán)屬和比重是否發(fā)生變動(dòng)其它:(有無(wú)影響企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的其他重大變故)結(jié)論:6.還貸情況檢查(記錄利息支付和分期還款情況;一次性到期還款項(xiàng)目前45天督促客戶(hù)落實(shí)還款資金,歸還貸款后1個(gè)工作日取得還款憑證復(fù)印件和企業(yè)還款書(shū)面證明歸檔):7.工作建議:擔(dān)保業(yè)務(wù)部經(jīng)理意見(jiàn):分公司總經(jīng)理意見(jiàn):擔(dān)保業(yè)務(wù)八級(jí)評(píng)分:風(fēng)險(xiǎn)控制部審核人意見(jiàn):擔(dān)保業(yè)務(wù)八級(jí)分類(lèi):正常 關(guān)注1級(jí) 關(guān)注2級(jí) 次級(jí)1級(jí) 次級(jí)2級(jí) 可疑1
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