XX銀行對(duì)于開展XX年金融統(tǒng)計(jì)工作調(diào)查自查報(bào)告

1、第 PAGE6 頁(yè) 共 NUMPAGES6 頁(yè)XX銀行對(duì)于開展XX年金融統(tǒng)計(jì)工作調(diào)查自查報(bào)告_ _ 銀行關(guān)于 開展 _ _ 年 金融統(tǒng)計(jì) 工作 調(diào)查 的自查 報(bào)告中國(guó)人民銀行 _ 支行：根據(jù)中國(guó)人民銀行 _ 支行關(guān)于開展 _ 年金融統(tǒng)計(jì)工作調(diào)查的通知（銀發(fā)20_第 1 號(hào)）要求，我行高度重視，立即組織開展金融統(tǒng)計(jì)自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 我行成立了以 _ 行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管金融統(tǒng)計(jì)工作的 _ 副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的自查工作小組，下設(shè)辦公室于計(jì)劃財(cái)務(wù)部，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部牽頭，對(duì)照通知要求，逐條開展自查。要求各部門務(wù)必全面配合，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題要整改到位，不留死角

2、，認(rèn)真仔細(xì)開展金融統(tǒng)計(jì)自查。二、金融統(tǒng)計(jì)工作管理情況（一）統(tǒng)計(jì)工作流程 我行計(jì)劃財(cái)務(wù)部作為金融統(tǒng)計(jì)的歸口管理部門，配備了 _名專職統(tǒng)計(jì)人員，_ 名報(bào)表人員和 _ 名審核人員，確保有人負(fù)責(zé)做表，有人負(fù)責(zé)審核，人員配置較為合理。20_ 年以來(lái)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)歸口部門未發(fā)生變動(dòng)，保持了穩(wěn)定性。我行按照中國(guó)人民銀行關(guān)于 _ 年金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計(jì)制度有關(guān)事項(xiàng)的通知要求，嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)工作流程，認(rèn)真按各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和報(bào)送，在統(tǒng)計(jì)、錄入、審核及報(bào)送都嚴(yán)格按程序進(jìn)行，未出現(xiàn)逆流程及空缺等現(xiàn)象。我行執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)和管理的體制，以會(huì)計(jì)科目和各類帳戶信息為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計(jì)，并根據(jù)最新的人行金融統(tǒng)計(jì)

3、制度與我行的會(huì)計(jì)科目核算關(guān)系進(jìn)行了更新，依托計(jì)算機(jī)系統(tǒng)努力實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理。（二）內(nèi)控管理制度情況 我行具有較完善的內(nèi)控管理制度，出臺(tái)了_ 操作風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)、_ 風(fēng)險(xiǎn)管理辦法等管理制度及操作流程，制定了_ 銀行統(tǒng)計(jì)工作管理辦法、_ 金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法，我行建立健全了相關(guān)管理辦法和考核辦法，明確了責(zé)任。（三）報(bào)備制度執(zhí)行情況 我行對(duì)所有符合金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度要求的事項(xiàng)均進(jìn)行了報(bào)備，如金融統(tǒng)計(jì)人員變更后及時(shí)向人民銀行進(jìn)行了報(bào)備，每年均向人民銀行發(fā)送了新版會(huì)計(jì)科目關(guān)系對(duì)照表，不存在未報(bào)備的情況。三、金融統(tǒng)計(jì)調(diào)查有關(guān)情況（一）20_ 年金融統(tǒng)計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況 20_ 年

4、金融統(tǒng)計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn) _ 工作統(tǒng)計(jì)表存在著本期數(shù)據(jù)與上期數(shù)據(jù)不銜接的問題。整改問責(zé)情況：經(jīng) _ 研究，決定對(duì)報(bào)表報(bào)送牽頭部門計(jì)劃財(cái)務(wù)部提出嚴(yán)厲批評(píng)警示，并對(duì) _ 名責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，同時(shí)要求相關(guān)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)報(bào)表的審核，做到類似問題不再出錯(cuò)。（二）20_ 年金融統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況 1.存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性 （1）存款統(tǒng)計(jì)方面。經(jīng)自查，我行存款主體分類清晰，個(gè)人存款、個(gè)體工商戶存款、機(jī)關(guān)團(tuán)體存款、企業(yè)存款、居民存款統(tǒng)計(jì)均按照人行統(tǒng)計(jì)口徑進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和上報(bào)，我行在客戶開戶時(shí)雖然將個(gè)體工商戶存款列入了企業(yè)存款，但是我行在填報(bào)報(bào)表時(shí)，按照人行口徑將個(gè)體工商戶存款正確劃分為個(gè)人存款

5、，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，未發(fā)現(xiàn)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。我行活期、定期、通知、協(xié)議、協(xié)定、保證金存款和結(jié)構(gòu)性存款分類清晰，沒有混淆統(tǒng)計(jì)的情況。（2）貸款統(tǒng)計(jì)方面。經(jīng)自查，我行貸款臺(tái)賬數(shù)據(jù)與報(bào)送數(shù)據(jù)一致，不存在臺(tái)賬數(shù)據(jù)與報(bào)送數(shù)據(jù)不一致的情況。貸款總量統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確，不存在貸款多報(bào)或少報(bào)的情況。貸款用途和品種分類詳細(xì)，不存在混淆統(tǒng)計(jì)的情況。我行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和單位貸款均有嚴(yán)格區(qū)分，不存在部門分類錯(cuò)誤的情況。我行貸款期限劃分不存在短期貸款和中長(zhǎng)期貸款混淆的情況。2.同業(yè)往來(lái)、債券資產(chǎn)、股權(quán)及特定目的載體投資統(tǒng)計(jì) 同業(yè)往來(lái)業(yè)務(wù)方面，我行同業(yè)往來(lái)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，不存在數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、交易對(duì)手分類錯(cuò)誤等情況。債券資產(chǎn)、同業(yè)存單、股權(quán)及

6、特定目的載體投資業(yè)務(wù)等統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤。3房地產(chǎn)貸款、中長(zhǎng)期貸款實(shí)際投向、委托貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的準(zhǔn)確性 我行嚴(yán)格執(zhí)行“房住不炒”政策，個(gè)人住房貸款統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確無(wú)誤。自查小組檢查了我行所有個(gè)人住房貸款明細(xì)，我行個(gè)人住房貸款各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，不存在錯(cuò)報(bào)的情況。中長(zhǎng)期貸款按實(shí)際投向分類統(tǒng)計(jì)。自查小組隨機(jī)抽取了 _筆自開業(yè)以來(lái)仍有余額的中長(zhǎng)期貸款明細(xì)，我行中長(zhǎng)期貸款實(shí)際投向嚴(yán)格按照系統(tǒng)實(shí)際分類統(tǒng)計(jì)，不存在將短期貸款納入中長(zhǎng)期貸款的情況，中長(zhǎng)期貸款涵蓋次級(jí)、可疑和損失類貸款。我行中長(zhǎng)期貸款嚴(yán)格按照實(shí)際投向進(jìn)行行業(yè)劃分，個(gè)體經(jīng)營(yíng)貸款嚴(yán)格劃分為個(gè)人貸款，沒有發(fā)現(xiàn)期限錯(cuò)誤和實(shí)際投向錯(cuò)誤等情況。我行目前未辦理委托貸款業(yè)

7、務(wù)。我行業(yè)務(wù)部門根據(jù)客戶實(shí)際情況嚴(yán)格按照中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定對(duì)企業(yè)規(guī)模進(jìn)行劃分，不存在主觀劃分的情況，不存在多報(bào)非企業(yè)主體貸款的情況。5.金融精準(zhǔn)扶貧貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) 我行嚴(yán)格按照人民銀行 _ 年金融統(tǒng)計(jì)制度進(jìn)行金融精準(zhǔn)扶貧統(tǒng)計(jì)，對(duì)于 _ 年以前存量數(shù)據(jù)本年統(tǒng)計(jì)口徑與上年保持一致。對(duì)個(gè)人精準(zhǔn)扶貧貸款統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確，我行使用的建檔立卡貧困戶名錄與人總行下發(fā)名錄一致，我行準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)了精準(zhǔn)扶貧帶動(dòng)人數(shù)。6.報(bào)表報(bào)送方面 我行嚴(yán)格按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送時(shí)間要求，按時(shí)按質(zhì)報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)各批次報(bào)表數(shù)據(jù)，不存在遲報(bào)、漏報(bào)的情況。四、存在的問題 通過(guò)本次自查，我行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量較往年總體有所提升，但統(tǒng)計(jì)工作中仍然存在一

8、些問題,如統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量有待提高，我行部分統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)由客戶經(jīng)理手工錄入，偶爾存在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的情況發(fā)生，需要手工維護(hù)；我行統(tǒng)計(jì)人員入職時(shí)間較短，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)有待提高，對(duì)統(tǒng)計(jì)制度理解不夠，需要加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)。我們也希望通過(guò)本次自查，逐步加強(qiáng)我行的統(tǒng)計(jì)管理，提升我行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。五、下一步工作打算 一是要求統(tǒng)計(jì)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，尤其是要學(xué)懂弄通金融統(tǒng)計(jì)制度匯編和金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)填報(bào)指南，同時(shí)要學(xué)好各種金融基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)歸屬要及時(shí)掌握和學(xué)習(xí)。二是要將統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)常態(tài)化、采取外出培訓(xùn)、行內(nèi)培訓(xùn)、以會(huì)代訓(xùn)等方式對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、指標(biāo)體系、指標(biāo)口徑等進(jìn)行學(xué)習(xí)，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解。三是要進(jìn)一步