銀行重大突發(fā)事件報告制度模版

1、第 PAGE7 頁 共 NUMPAGES7 頁銀行重大突發(fā)事件報告制度模版銀行重大突發(fā)事件報告制度第一章總則第一條為及時、全面掌握全省銀行（含合作銀行，下同）重大突發(fā)事件，提高應對、處置重大突發(fā)事件的能力，切實防范和化解金融風險，維護金融和社會穩(wěn)定，根據銀監(jiān)會及浙江銀監(jiān)局對重大突發(fā)事件報告工作的有關規(guī)定，結合全省銀行實際，制定本制度。第二條省農信聯社負責全省銀行重大突發(fā)事件報告工作的組織、管理和協(xié)調。第三條各辦事處負責轄內縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）重大突發(fā)事件的報告工作。第四條各縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）負責轄內機構重大突發(fā)事件的報告工作。第五條省農信聯社、辦事處、縣（市、區(qū)）信用

2、聯社（合作銀行）辦公室（或綜合部門）負責具體組織重大突發(fā)事件的報告工作。省農信聯社、辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）的其它有關部門在各自的職責范圍內，負責做好與重大突發(fā)事件報告相關的工作。第二章報告標準第六條本制度所指重大突發(fā)事件，是指突然發(fā)生，造成或者可能造成嚴重損害銀行利益的違法違紀案件、事故災害以及其它嚴重影響銀行日常經營管理活動或影響金融、社會穩(wěn)定的事件。第七條重大突發(fā)事件報告標準（一）辦事處領導班子、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）領導班子及理事（董事）發(fā)生貪污、挪用、賄賂、侵占等違法違紀案件或涉嫌違法被司法機關采取強制措施，一般工作人員發(fā)生涉及金額在 100萬元以上的違法違

3、紀案件； （二）搶劫銀行或銀行運鈔車，盜竊銀行現金 10萬元以上的案件，詐騙銀行的案件，銀行涉槍案件；（三）發(fā)生銀行火災事故、一般員工因公非正常死亡等重大治安災害事故； （四）造成辦事處直接經濟損失 10 萬元以上，縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）直接經濟損失 100萬元以上的自然災害； （五）新發(fā)生單戶不良貸款或資金 1000 萬以上； （六）銀行重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失；銀行綜合業(yè)務信息系統(tǒng)或人民銀行支付結算系統(tǒng)在涉及兩個或兩個以上地級市范圍內中斷 3小時以上，在涉及一個地級市范圍內中斷 6 小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件； （七）發(fā)生銀行金融擠兌事件； （八）辦事

4、處工作人員、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）領導班子及理事（董事）任職期間發(fā)生被綁架或被限制人身自由、叛逃、失蹤或非正常死亡等事件；（九）聚眾到辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）及轄內機構上訪、請愿、靜坐、示威，甚至沖擊、圍攻的事件； （十）盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響到金融穩(wěn)定，造成經濟秩序混亂的事件； （十一）敵對分子活動及爆炸、破壞等政治案件；(十二)其他可能引發(fā)系統(tǒng)內系統(tǒng)性金融風險，或嚴重影響金融和社會穩(wěn)定，以及省農信聯社認為事關重大，要求辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）及時報送的事件。發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時間，涉及敏感人物的重大突發(fā)事件不受上述報告事項限制。

5、第三章報告要求第八條重大突發(fā)事件由縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）向辦事處報送，辦事處向省農信聯社報送，原則上不越級報送。第九條縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）應于事發(fā)后 4 小時內將有關情況上報；辦事處應于接報后 1 小時內、事發(fā)后 8 小時內將有關情況上報。同時，要隨時關注事態(tài)發(fā)展，若有需要應及時進行續(xù)報。第十條辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）統(tǒng)一以重大突發(fā)事件報告形式(見附件)，通過傳真上報重大突發(fā)事件，涉密內容可以通過辦公自動化系統(tǒng)等方式上報。如遇緊急或特殊情況，可先以電話形式報告，隨后上報書面重大突發(fā)事件報告。第十一條重大突發(fā)事件報告內容應要素齊全，應說明事件的起因、時間、地

6、點、當前的情況、已采取的措施、事態(tài)發(fā)展預測、造成的影響等情況。有傷亡及財產損失的，應特別說明傷亡人數和損失金額；對聚眾上訪、圍攻事件，應特別說明參與的人數、持續(xù)的時間、現場秩序情況和造成的影響；對重要憑證、保密資料丟失或損毀及系統(tǒng)故障等事件，應特別說明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施；對金融擠兌事件，應特別說明參加擠兌的人數、被擠兌機構存取款變化、資產負債、頭寸情況及風險蔓延情況。第十二條重大突發(fā)事件的報送由辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）主要負責人簽發(fā)；主要負責人因特殊原因無法簽發(fā)的，經主要負責人授權，可由其他負責人簽發(fā)。第十三條省農信聯社、辦事處相關工作人員收到重大突發(fā)事件報告后，應在

7、第一時間內按規(guī)定程序上報辦公室（綜合部門）負責人，辦公室（綜合部門）負責人應根據事件的實際情況，及時報告有關領導。相關工作人員一方面要聽從辦公室負責人安排，符合銀監(jiān)部門重大突發(fā)事件報告標準的要向銀監(jiān)部門報告；另一方面要主動與事件發(fā)生地及有關單位保持聯系，及時傳達領導同志的處置意見，催辦落實領導批示和交辦事項，密切跟蹤事態(tài)進展，直至處理完畢。第十四條縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）在重大突發(fā)事件的處置工作完成后，應及時將該事件的處置結果報告辦事處，辦事處要將處置結果報告省農信聯社。第十四條省農信聯社、辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）應做好檔案保管工作，要將重大突發(fā)事件報告、續(xù)報、領導批示

8、及處置結果報告等資料整理歸檔保存。第四章責任追究第十五條重大突發(fā)事件報告應落實工作責任。辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）主要負責人為重大突發(fā)事件報告工作的第一責任人，并指定一名同志具體負責此項工作。第十六條辦事處、縣（市、區(qū)）信用聯社（合作銀行）在節(jié)假日期間必須認真落實值班制度，確保聯絡暢通，避免出現重大突發(fā)事件遲報、漏報、瞞報、誤報。第十七條重大突發(fā)事件的報告實行問責制。對違反本規(guī)定遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件造成嚴重后果的直接責任人和相關負責人，將給予相應的行政處分、紀律處分和經濟處罰。構成犯罪的，將依法追究刑事責任。第五章附則第十八條省農信聯社根據轄內重大突發(fā)事件的發(fā)生情況，視情進行通報，以強化全省銀行防范風險意識。第十九條重大突