1046金融學(xué)-國家開放大學(xué)2020年1月至2020年7月期末考試試題及答案（202001-202007共2套）

1、試卷代號：1046國家開放大學(xué)2 0 1 9年秋季學(xué)期期末統(tǒng)一考試金融學(xué)試題 2020年1月一、單項選擇題(每小題2分，共20分，每小題有一項答案正確，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)）1( )是金融機構(gòu)的傳統(tǒng)功能，其對商品交易的順利實現(xiàn)和社會交易成本的節(jié)約具有重要意義。 A融通資金 B融降低交易成本 C融支付結(jié)算服務(wù) D融風險轉(zhuǎn)移與管理2經(jīng)濟全球化是當今世界經(jīng)濟發(fā)展的主要趨勢，經(jīng)歷了不同的發(fā)展階段，經(jīng)濟全球化的先導(dǎo)和首要標志是( )。 A貨幣一體化B金融全球化 C貿(mào)易一體化D生產(chǎn)一體化3下列( )不是資本市場的特點。 A交易工具的期限長B籌資的目的是滿足周轉(zhuǎn)性資金需要 C籌資和交易的規(guī)模大D籌

2、資的目的是滿足投資性資金需要4我國回購協(xié)議市場的參與者不包括( )。 A地方政府B中央銀行 C商業(yè)銀行D證券公司5在金融監(jiān)管模式中，美國是( )模式的典型代表。 A高度集中的單一監(jiān)管B牽頭監(jiān)管 C雙峰式監(jiān)管D分權(quán)型多頭監(jiān)管6在多種利率并存的條件下，起決定作用的利率是( )。 A基準利率B一般利率 C市場利率D官定利率7下列變量中不可作為貨幣政策中介指標的金融變量是( )。 A利率 B匯率 C融貨幣供應(yīng)量D基礎(chǔ)貨幣8中間匯率是( )兩種匯率的算術(shù)平均數(shù)。 A即期匯率和遠期匯率B融官方匯率和市場匯率 C買入?yún)R率和賣出匯率D開盤匯率和收盤匯率9下列貨幣需求模型中，交易方程式是指( )。 AP= KR

3、/M BMV= PT C. Md=kPY D.Md= Ll(y)+ L2 (i)10中央銀行區(qū)別于普通商業(yè)銀行的最根本標志是( )。 A保存存款準備金B(yǎng)獨享貨幣發(fā)行壟斷權(quán)C執(zhí)行貨幣政策D對金融體系進行監(jiān)管二、多項選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個或兩個以上的答案正確，請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi)）11銀行為企業(yè)提供的金融服務(wù)主要是( )。 A存款業(yè)務(wù)B貸款業(yè)務(wù) C年金管理D債券發(fā)行 E資金清算12在我國的貨幣層次劃分中，狹義貨幣包括( )。 A銀行活期存款B企業(yè)單位定期存款 C居民儲蓄存款D證券公司客戶保證金存款 E現(xiàn)金13征信系統(tǒng)包括( )。 A信用檔案系統(tǒng)B信用調(diào)查系統(tǒng) C融

4、信用評估系統(tǒng)D信用查詢系統(tǒng)E失信公示系統(tǒng)14關(guān)于名義利率和實際利率之間關(guān)系說法正確的是( )。 A名義利率是包含了通貨膨脹因素的利率 B名義利率扣除通貨膨脹率即為實際利率 C通常在實際中能夠操作的是實際利率 D實際利率調(diào)節(jié)借貸雙方的經(jīng)濟行為 E名義利率對經(jīng)濟起實質(zhì)作用15金融市場功能的發(fā)揮需要一些外部條件，包括以下( )條件。 A法制健全B信息披露充分 C價格機制健全D市場進退有序 E國內(nèi)外統(tǒng)一的市場16證券交易程序包括( )。 A發(fā)行股票和債券B開設(shè)股東賬戶及資金賬戶 C融委托買賣D競價成交 E清算、交割與過戶17商業(yè)銀行具有( )等功能。 A充當信用中介B充當支付中介C信用創(chuàng)造D轉(zhuǎn)移與管理

5、風險 E降低交易成本18中央銀行的職能可以概括為( )。 A發(fā)行的銀行B融政府的銀行 C銀行的銀行D監(jiān)管的銀行 E國際的銀行19通貨膨脹的社會經(jīng)濟效應(yīng)有( )。 A強制儲蓄信用B收入分配效應(yīng) C資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng) D融經(jīng)濟衰退效應(yīng) E惡性通脹下的危機效應(yīng)20金融全球化主要表現(xiàn)為( )。 A金融制度全球化B金融業(yè)務(wù)全球化 C金融市場全球化D金融監(jiān)管與協(xié)調(diào)全球化E金融機構(gòu)全球化三、判斷正確與錯誤（正確的打，錯誤的打。每小題1分，共10分）21金融總量是一國各經(jīng)濟主體對內(nèi)金融活動的總和。( )22金融創(chuàng)新主要包括金融制度創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新和金融組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新。( )23按國際貨幣基金組織的口徑，MO即現(xiàn)

6、鈔是指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金、居民手中的現(xiàn)鈔和企業(yè)或單位持有的現(xiàn)鈔。( )24各國監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)的監(jiān)管，主要是對金融機構(gòu)日常運營的監(jiān)管。( )25遠期匯率高于即期匯率稱為升水；遠期匯率低于即期匯率稱為貼水。( )26私有財產(chǎn)的出現(xiàn)是借貸關(guān)系賴以存在的前提條件。( )27超額準備金由于不受中央銀行直接控制，因而不能作為貨幣政策的操作指標。( )28馬克思認為，利息在本質(zhì)上是利潤的一部分。( )29現(xiàn)實中的貨幣需求就是對現(xiàn)金的需求。( )30金融市場的參與者包括中央銀行、商業(yè)性金融機構(gòu)、企業(yè)和居民，但不包括政府在內(nèi)。( )四、名詞解釋（每小題5分，共15分）31違約風險：32充分就業(yè)：33最后貸款

7、人：五、簡答題（每小題8分，共16分）34一國貨幣制度主要包括哪些內(nèi)容？35貨幣政策操作指標和中介指標的選取要兼?zhèn)淠男┗疽?？六、論述題（共19分）36試論中央銀行獨立性的認識與實踐。試卷代號：1046國家開放大學(xué)2 0 1 9年秋季學(xué)期期宋統(tǒng)一考試金融學(xué) 試題答案及評分標準（供參考） 2020年1月一、單項選擇題（每小題2分，共20分，每小題有一項答案正確，請將正確答案的序號填在括號內(nèi)） 1C 2C 3B 4A jD 6A 7D 8D 9B 10B二、多項選擇題（每小題2分，共20分。每小題有數(shù)目不等的答案正確，請將所有正確答案的 序號填在寫括號內(nèi)） 11. ABE 12. AE 13.

8、ABCDE 14. ADE 15. ABD 16. ABCD 17. ABCDE 18. ABC 19. ABCE 20. BCDE三、判斷正確與錯誤（正確的打，錯誤的打。每小題1分，共10分） 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30四、名詞解釋（每小題j分，共15分） 31違約風險：又稱信用風險，是指不能按期償還本金和支付利息的風險。（3分）信用風險與利率同方向變化，即風險越大，利率越高。（2分） 32充分就業(yè)：貨幣政策的目標之一，是指失業(yè)率降到社會可以接受的水平。（5分） 33最后貸款人：即當商業(yè)銀行資金周轉(zhuǎn)困難影響正常經(jīng)營時，向中央銀行申請再貼現(xiàn)或再貸款，中央銀行便成

9、為商業(yè)銀行的最后貸款人，保證了存款人和銀行營運的安全。（5分）五、簡答題（每小題8分，共1 6分） 34一國貨幣制度主要包括哪些內(nèi)容？ (1)規(guī)定貨幣材料。 (2)規(guī)定貨幣單位。 (3)規(guī)定流通中的貨幣種類。 (4)規(guī)定貨幣的法定支付能力。 (5)規(guī)定貨幣鑄造發(fā)行及流通程序。 (6)規(guī)定貨幣發(fā)行準備制度。（共8分） 35貨幣政策操作指標和中介指標的選取要兼?zhèn)淠男┗疽螅?(1)可測性，指中央銀行能夠迅速獲得這些指標準確的資料數(shù)據(jù)，并進行相應(yīng)的分析判斷。 （2分） (2)可控性，指這些指標能在足夠短的時間內(nèi)接受貨幣政策的影響，并按政策設(shè)定的方向和力度發(fā)生變化。（2分） (3)相關(guān)性，指該指標與

10、貨幣政策最終目標有極為密切的關(guān)系，控制住這些指標就能基本實現(xiàn)政策目標。（2分） (4)抗擾性，指該指標受非政策因素的干擾程度低，能夠較好地傳遞和反映貨幣政策的作用。（2分）六、論述題（19分） 36試論中央銀行獨立性的認識與實踐。 (1)中央銀行獨立性是指中央銀行履行自身職責時法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動的自主程度。中央銀行獨立性集中反映在中央銀行同政府的關(guān)系上。（2-5分） (2)中央銀行獨立性的辯證關(guān)系。中央銀行應(yīng)對政府保持一定的獨立性；中央銀行對政府的獨立性又是相對的。(3-7分) (3)中央銀行獨立性的實踐。世界各國中央銀行獨立性程度差異較大；中華人民共和國中國人民銀行法對我國

11、中央銀行獨立性有專門規(guī)定；這些年的改革試點使我國中央銀行獨立性較弱的狀況有所改善。（3-7分） （答出要點給基本分，視發(fā)揮情況酌情加分）試卷代號：1046 座位號國家開放大學(xué)2 0 2 0年春季學(xué)期期末統(tǒng)一考試金融學(xué) 試題 2020年7月一、單項選擇題（每小題2分，共20分，每小題有一項答案正確，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)）1我國目前采用的金融監(jiān)管體制是( )。 A分業(yè)監(jiān)管 B集中監(jiān)管 C混合監(jiān)管 D-交叉監(jiān)管2貨幣層次劃分的主要依據(jù)是( )。 A金融資產(chǎn)的重要性 B金融資產(chǎn)的流動性 C金融資產(chǎn)的價值大小 D金融資產(chǎn)的種類3下列變量中( )屬于典型的外生變量。 A利率 B匯率 C稅率 D價

12、格4經(jīng)濟全球化的先導(dǎo)和首要標志是( )。 A金融全球化 B市場一體化 C生產(chǎn)一體化 D貿(mào)易一體化5下列( )不是貨幣市場的特點。 A交易期限短 B籌資目的是滿足投資性資金需要 C安全性高 D流動性強6中央銀行通過( )調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣。 A國外資產(chǎn)業(yè)務(wù) B對政府債權(quán) C對金融機構(gòu)債權(quán) D中央銀行票據(jù)、回購等負債業(yè)務(wù)7金融市場要充分發(fā)揮功能需要一定的外部和內(nèi)部條件，下列屬于外部條件的選項是 ( ) A充分的信息披露 B豐富的交易品種 C健全的價格機制 D必要的技術(shù)支持8在多種利率并存條件下，起決定作用的利率是( )。 A一般利率 B基準利率 C，官定利率 D市場利率9提供商業(yè)信用的債權(quán)人，為保證自己

13、對債務(wù)的索取權(quán)而掌握的一種書面?zhèn)鶛?quán)憑證被稱為( )。 A賒銷 B銀行匯票 C背書 D商業(yè)票據(jù)10劣幣驅(qū)逐良幣規(guī)律發(fā)生在( )。 A金本位制 B銀本位制 C金銀復(fù)本位制 D信用貨幣制度二、多項選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個或以上的答案正確，請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi)）11我國貨幣層次中準貨幣是指( )。 A活期存款 B定期存款 C儲蓄存款 D外幣存款 E通貨12下列( )屬于金融衍生工具的功能。 A套期保值 B價格發(fā)現(xiàn) C風險分散 D投機套利 E資源配置13通貨膨脹的社會經(jīng)濟效應(yīng)包括( )。 A緊縮需求效應(yīng) B強制儲蓄效應(yīng) C收入分配效應(yīng) D資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng) E惡性通脹下的危

14、機效應(yīng)14下列屬于金融結(jié)構(gòu)分析指標的是( )。 A金融相關(guān)比率 B金融構(gòu)成比率 C金融工具比率 D金融部門比率 E金融中介比率15影響利率的風險包括( )。 A違約風險 B流動性風險 C稅收風險 D購買力風險 E匯率變動風險16金融機構(gòu)的功能是( )。 A便利支付結(jié)算 B促進資金融通 C降低交易成本 D改善信息不對稱 E轉(zhuǎn)移與管理風險17根據(jù)保險的基本業(yè)務(wù)類型，保險公司可以劃分為( )。 A汽車保險公司 B船舶保險公司 C人壽保險公司 D財產(chǎn)保險公司 E再保險公司18需求拉上型通貨膨脹的治理方法包括( )。 A實施緊縮性貨幣政策 B實施緊縮性財政政策 C提高工資 D管制物價 E增加有效供給19

15、影響金融結(jié)構(gòu)變化的主要因素是( )。 A制度因素 B金融創(chuàng)新的活躍程度 C技術(shù)進步 D開放程度 E文化、傳統(tǒng)、習俗的制約20貨幣政策目標是( )。 A穩(wěn)定幣值 B充分就業(yè) C經(jīng)濟增長 D國際收支平衡 E金融穩(wěn)定三、判斷正確與錯誤（正確的打，錯誤的打。每小題1分，共10分）21政府是一國金融市場上主要的資金需求者，中央銀行是主要的資金供給者。( )22中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的是為了貨幣政策操作。( )23 一般而言，通貨膨脹有利于債權(quán)人而不利于債務(wù)人。( ) 24弗里德曼貨幣需求理論的突出特點，在于強調(diào)持久收入對貨幣需求的決定性作用，而弱化利率變量對貨幣需求的影響。( ) 25從一個國家（

16、地區(qū)）來看，所有經(jīng)濟部門之間的金融活動構(gòu)成了整個金融體系。( ) 26廣義貨幣量反映整個社會潛在的購買能力。( ) 27在貨幣層次中，流動性越強包括的貨幣的范圍越大。( ) 28世界上首次出現(xiàn)的國際貨幣制度是布雷頓森林體系。( ) 29經(jīng)濟全球化是金融全球化的基礎(chǔ)和背景。( )30發(fā)達完善的資本市場是一個多層次的資本市場。( )四、名詞解釋（每小題5分，共15分）31證券內(nèi)幕交易：32非銀行金融機構(gòu)：33無限法償：五、簡答題（每小題8分，共16分）34各國貨幣層次劃分有哪些特點？35我國現(xiàn)有資本市場的結(jié)構(gòu)如何？六、論述題（19分）36結(jié)合實際論述貨幣供給的過程以及基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的關(guān)系。試卷

17、代號：1046國家開放大學(xué)2 0 2 0年春季學(xué)期期末統(tǒng)一考試金融學(xué)試題答案及評分標準（供參考） 2020年7月一、單項選擇題（每小題2分，共20分，每小題有一項答案正確，請將正確答案的序號填在括號內(nèi)） 1A 2B 3C 4D 5B 6D 7A 8B 9D 10C二、多項選擇題（每小題2分，共20分。每小題有數(shù)目不等的答案正確，請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi)） 11. BCD 12. ABD 13. BCDE 14. ABCDE 15. ABCDE 16. ABCDE 17. CDE 18. ABE 19. ABCD 20. ABCDE三、判斷正確與錯誤（正確的打，錯誤的打。每小題1分，共

18、10分） 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 30.四、名詞解釋（每小題5分，共15分） 31證券內(nèi)幕交易：又稱知情證券交易，是指內(nèi)部知情人利用地位、職務(wù)或業(yè)務(wù)等便利，獲取未公開但將影響證券交易價格的重要信息，利用信息進行有價證券交易或泄露該信息的行為。（4分）法律已規(guī)定其為犯罪行為。（1分） 32.非銀行金融機構(gòu)：是指不以吸收存款為主要資金來源，不直接參與存款貨幣創(chuàng)造的各類金融機構(gòu)。 33.無限法償：是指法律賦予貨幣的無限支付能力，即不論其支付性質(zhì)及數(shù)額多少，對方均不能拒絕收受。五、簡答題（每小題8分，共16分） 34.各國貨幣層次劃分有哪些特點？ (1)貨幣的統(tǒng)計口徑與流動性強弱的選擇相關(guān)。