EAS藍(lán)圖設(shè)計(jì)-資金管理1

1、裕川干粉砂漿有限公司EAS實(shí)施藍(lán)圖資金管理-藍(lán)圖設(shè)計(jì)方案金蝶軟件（中國）有限公司2010年 08月文檔控制更改記錄日期作者版本更改參考2010-8-8張景良1.0分發(fā)拷貝號(hào)名字區(qū)域目錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc269071925 擺69071925柏 邦序言辦 PAGEREF _Toc269071925 h 佰4 HYPERLINK l _Toc269071926 方案的定位 PAGEREF _Toc269071926 h 5 HYPERLINK l _Toc269071927 1.藍(lán)圖設(shè)計(jì)方案 PAGEREF _Toc269071927 h 6 HYPE

2、RLINK l _Toc269071928 1.1.企業(yè)概況 PAGEREF _Toc269071928 h 6 HYPERLINK l _Toc269071929 瓣1.2.案昂資金管理實(shí)施目標(biāo)和價(jià)值暗 PAGEREF _Toc269071929 h 佰8 HYPERLINK l _Toc269071930 稗1.3.板頒資金管理總體業(yè)務(wù)藍(lán)圖愛 PAGEREF _Toc269071930 h 暗9 HYPERLINK l _Toc269071931 1.4.組織架構(gòu) PAGEREF _Toc269071931 h 12 HYPERLINK l _Toc269071932 扳1.5.昂頒資金管

3、理業(yè)務(wù)流程柏 PAGEREF _Toc269071932 h 半13序言致謝哎本次對(duì)百裕川干粉砂漿有限公司鞍資金管理埃實(shí)施方案的編寫，得到了阿公司爸領(lǐng)導(dǎo)與員工的大力支持和配合哎，尤其是財(cái)務(wù)敗、哀結(jié)算扒、壩投融資等部門鞍領(lǐng)導(dǎo)及各級(jí)管理人員擠出寶貴敗的時(shí)間，配合金蝶軟件順利完把成項(xiàng)目調(diào)研。整體方案說明唉裕川公司暗是金蝶軟件（中國）有限公司愛（以下簡(jiǎn)稱金蝶軟件）的重點(diǎn)擺客戶，金蝶軟件非常關(guān)注巴裕川公司絆的快速發(fā)展。按照霸軟件疤合同要求，金蝶方為矮裕川公司巴提供一份敗裕川的暗資金管理扒信息化建設(shè)的整體實(shí)施方案。方案的定位本方案的目標(biāo)對(duì)象面對(duì)項(xiàng)目實(shí)施組實(shí)施顧問；愛裕川公司愛方項(xiàng)目組、霸裕川公司斑方業(yè)務(wù)人

4、員；面對(duì)實(shí)施管理人員；本方案的設(shè)計(jì)目標(biāo)昂本方案能夠作為金蝶EAS系暗統(tǒng)實(shí)施過程中封閉需求的關(guān)鍵佰性文檔；敗本方案能夠作為金蝶EAS系背統(tǒng)的培訓(xùn)工具和業(yè)務(wù)指導(dǎo)手冊(cè)拌；霸本方案可以作為金蝶EAS系氨統(tǒng)實(shí)施過程中一個(gè)階段性的成凹果，一個(gè)里程碑。鞍本方案罷對(duì)象隘為裕川公司稗，完成該百所屬各分艾公司的業(yè)務(wù)。其中業(yè)務(wù)包括基鞍礎(chǔ)系統(tǒng)搭建、吧資金結(jié)算熬、班集團(tuán)劃撥芭、哎票據(jù)管理扮、胺投融資管理罷、氨或有負(fù)債管理等。俺本方案涉及到的設(shè)置包括捌資金管理的捌內(nèi)容。1.藍(lán)圖設(shè)計(jì)方案企業(yè)概況企業(yè)基本信息與現(xiàn)狀叭1、礙裕川公司為了適應(yīng)市場(chǎng)形式變襖化，成立了兩家分公司。這兩辦家分公司分別是石家莊分公司案和哈爾濱分公司。這兩

5、個(gè)公司頒的成立，打破了裕川公司原有吧的資金管理傲模式絆。從原來的一家公司管理模式阿，變成了集團(tuán)資金管控模式。 岸2班、癌裕川干粉砂漿有限公司天津總頒部胺行使集團(tuán)本部的職能管理，下骯設(shè)懊多個(gè)巴部門，叭分別垂直管理集團(tuán)內(nèi)部的財(cái)務(wù)凹核算、資金管理、人力資源規(guī)襖劃吧等集團(tuán)業(yè)務(wù)；埃3、阿裕川干粉砂漿有限公司各個(gè)分邦公司分別對(duì)自己所需的原材料矮進(jìn)行采購和成品銷售。并有自傲己的采購供應(yīng)商和銷售客戶。主要業(yè)務(wù)特點(diǎn)艾裕川公司的各個(gè)子公司成立不班久，公司埃內(nèi)耙的背資金管理體系沒有完全建立起版來。公司在財(cái)務(wù)管理制度和報(bào)岸表體系，甚至公司的一些部門班設(shè)置和崗位職責(zé)都要制定和安按排，根據(jù)裕川公司的自身情況艾和公司的管理

6、需要，進(jìn)行重新扒的制定和安排。唉并且公司內(nèi)的會(huì)計(jì)科目為舊會(huì)藹計(jì)準(zhǔn)則的會(huì)計(jì)科目，還沒有完跋成舊會(huì)計(jì)科目到新會(huì)計(jì)科目的懊轉(zhuǎn)型。班趨于分散與復(fù)雜，這給集團(tuán)資啊金管理帶來了相當(dāng)?shù)碾y度。環(huán)版球集團(tuán)在資金管理方面面臨如壩下挑戰(zhàn)：氨舊會(huì)計(jì)科目向新會(huì)計(jì)科目轉(zhuǎn)型班。敖裕川公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)體制，還壩沒有根據(jù)規(guī)定改為新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則伴體制。現(xiàn)在裕川公司的會(huì)計(jì)科敖目也為舊會(huì)計(jì)科目，根據(jù)規(guī)定敗，這些會(huì)計(jì)科目都應(yīng)轉(zhuǎn)化為新安會(huì)計(jì)科目。疤財(cái)務(wù)管理體制敗沒有建立完成澳、不能有效監(jiān)控資金使用按由于公司是多元化、跨地域的芭發(fā)展，財(cái)務(wù)管理手段還比較落岸后，公司般對(duì)資金無法有效的監(jiān)督和控制八，容易造成集團(tuán)資金違規(guī)操作胺，私自使用。百集團(tuán)資金體

7、外循環(huán)，降低資金瓣使用效率裕川各子暗公司獨(dú)立在商業(yè)銀行開戶，在板公司內(nèi)部礙進(jìn)行業(yè)務(wù)交易時(shí)，需要將資金霸在交易的兩個(gè)子公司對(duì)應(yīng)的銀笆行賬戶資金轉(zhuǎn)撥，這樣使得集扮團(tuán)的資金在商業(yè)銀行停留，存熬在資金在集團(tuán)體外循環(huán)現(xiàn)象，笆造成部分資金閑置，不能發(fā)揮俺集團(tuán)資金的整體效應(yīng)。八霸擺信息化需求拌公司資金管理需要進(jìn)一步通過襖信息化手段實(shí)現(xiàn)管理創(chuàng)新，加岸強(qiáng)對(duì)公司所屬各單位的資金使扳用效率與使用效益的考核評(píng)價(jià)安，統(tǒng)籌調(diào)配愛公司資金。因此，資金管理方藹面信息化的工作重點(diǎn)包括： 懊公司（子公司胺）層面的資金監(jiān)控與資金統(tǒng)籌斑工作平臺(tái)。公司愛（子擺公司般）通過采取對(duì)資金存流量、達(dá)罷到及時(shí)掌控資金、控制年度資骯金預(yù)算，為資金

8、使用與規(guī)劃、靶為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)決策及時(shí)提供依據(jù)耙。通過下屬笆子叭公司的資金預(yù)算（資金計(jì)劃）扮對(duì)階段性資金短缺與盈余進(jìn)行八調(diào)劑，同時(shí)作為預(yù)算（計(jì)劃）笆執(zhí)行的參考依據(jù)，對(duì)實(shí)際資金壩收付的合理性監(jiān)控，從業(yè)務(wù)發(fā)扮起的源頭上統(tǒng)籌管理資金。啊全面支持業(yè)務(wù)單位的經(jīng)營性資癌金收付。業(yè)務(wù)單位在內(nèi)部銀行佰、外部銀行開熬戶、收付款等資金結(jié)算業(yè)務(wù)；翱現(xiàn)金與銀行存款日記賬的核算哎與對(duì)賬業(yè)務(wù)鞍。一方面使業(yè)務(wù)單位的資金業(yè)癌務(wù)全面信息化管理，另一方面百使上級(jí)單位對(duì)所屬單位的資金盎狀況全面掌控。資金管理實(shí)施目標(biāo)和價(jià)值芭通過EAS資金管理的實(shí)施，把可以幫助客戶達(dá)成如下目標(biāo)敖和價(jià)值礙：般加強(qiáng)資金計(jì)劃的申請(qǐng)和審批，阿提高資金使用的計(jì)劃性，

9、實(shí)現(xiàn)頒以資金計(jì)劃為手段的分子公司鞍現(xiàn)金流量監(jiān)控。柏各分子公司編制資金計(jì)劃上報(bào)案到各自的上級(jí)公司拔/扒子公司，經(jīng)過上級(jí)公司班/拌子凹公司的審批后作為各公司日常熬現(xiàn)金流執(zhí)行的參考依據(jù)。目前瓣確定采用的計(jì)劃執(zhí)行情況的數(shù)拌據(jù)源是從出納收付款單獲取，盎即將各公司在填寫收付款單時(shí)辦候暗(疤收款單可以作為實(shí)現(xiàn)托收承付矮的業(yè)務(wù)單據(jù)來處理埃)可以的選擇對(duì)應(yīng)的計(jì)劃項(xiàng)目，般并提交到集團(tuán)和股份資金科審啊批來實(shí)現(xiàn)對(duì)各公司實(shí)際資金收靶付的事前監(jiān)控。暗通過資金收支兩條線管理，加般強(qiáng)對(duì)下屬公司資金的監(jiān)控斑對(duì)集團(tuán)各個(gè)賬戶余額能動(dòng)態(tài)監(jiān)搬控以調(diào)度資金，確保資金平衡艾；隘對(duì)各凹下屬公司柏進(jìn)出資金的合背理捌性、安全性和效益性進(jìn)行板監(jiān)控

10、，從而使集團(tuán)內(nèi)各暗下屬分子公司敖的資金運(yùn)作完全置于集團(tuán)的監(jiān)扒控之下。罷實(shí)現(xiàn)資金在整個(gè)集團(tuán)范圍內(nèi)的背集中管理、統(tǒng)一調(diào)度，加快資白金周轉(zhuǎn)、提高資金的使用效率盎，并可結(jié)合績(jī)效考核納入激勵(lì)把體系岸；埃通過資金計(jì)息管理，加強(qiáng)資金澳使用成本考核，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金班有償使用壩通過計(jì)息管理，進(jìn)行公司內(nèi)部隘資金有償使用，實(shí)現(xiàn)資金的內(nèi)頒部融通。芭實(shí)現(xiàn)資金銀企直聯(lián)，提高資金搬劃轉(zhuǎn)效率稗在構(gòu)建以集團(tuán)為中心的高度集疤中的收支兩條線管理模式過程安中，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)集團(tuán)、二級(jí)子埃公司、三級(jí)子公司之間有大量板的資金劃撥行為，通過手工方凹式將難以高效處理資金上繳和啊劃撥的業(yè)務(wù)處理，通過銀企直盎聯(lián)實(shí)現(xiàn)資金管理系統(tǒng)與網(wǎng)上銀巴行的無縫連接，

11、加快資金劃撥耙效率，同時(shí)可以幫助管理者實(shí)邦時(shí)掌握各下屬公司資金賬戶信扳息。伴通過EAS資金管理系統(tǒng)與商板業(yè)銀行系統(tǒng)的對(duì)接，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)皚公司對(duì)各核算單位銀行賬戶余岸額、流入/流出情況進(jìn)行及時(shí)胺查詢和監(jiān)控的目的。資金管理總體業(yè)務(wù)藍(lán)圖挨EAS資金管理主要管理企業(yè)昂資金的流動(dòng)，這里拌的資金是廣義的現(xiàn)金，包括：艾庫存現(xiàn)金、銀行存款隘。借助EAS資金管理系統(tǒng)，壩建立資金集中管理和資金集中愛監(jiān)控的平臺(tái)，提高資金使用效埃率和使用效果，降低資金運(yùn)作俺成本和風(fēng)險(xiǎn)。邦EAS資金管理與EAS的出癌納管理、應(yīng)收管理、應(yīng)付管理扳、全面預(yù)算高度集成，構(gòu)成企埃業(yè)的資金流入流出平臺(tái)。巴資金計(jì)劃管理：提供與業(yè)務(wù)計(jì)頒劃和績(jī)效管理相聯(lián)

12、的資金計(jì)劃把管理愛資金控制：提供與業(yè)務(wù)流程一班體化處理的資金控制。懊營運(yùn)資金管理：提供從企業(yè)層頒面到集團(tuán)層面連續(xù)、流暢的運(yùn)扮營資金流管理。盎查詢分析工具：提供豐富有效熬資金查詢工具與分析報(bào)表。EAS資金管理的總體藍(lán)圖：圖1-01安資矮金管理分為：收付款管理、資藹金計(jì)劃、資金結(jié)算、銀企直聯(lián)跋、票據(jù)管理傲,頒資金監(jiān)控。般銀企直聯(lián)：結(jié)算單、付款單霸、上劃單、下?lián)軉伟烟峤痪W(wǎng)銀即時(shí)絆收半付款；查詢交易明細(xì)；從網(wǎng)銀隘下載銀行收款資料；從網(wǎng)銀下敖載銀行對(duì)賬單；收支二條線下八，資金劃撥；滿足單體、集團(tuán)熬企業(yè)對(duì)外收、付款單的需求。案票據(jù)管理分為支票俺、進(jìn)賬單、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票佰據(jù)、扳其他銀行票據(jù)等模塊。票據(jù)管壩

13、理的主要功能如下：耙支票管理：空白支票的購置、哎分配敗、領(lǐng)用、八填開、邦核銷等功能；氨進(jìn)賬單：進(jìn)賬單的登記等功能柏；昂應(yīng)收票據(jù)：銀行承兌匯票和商柏業(yè)承兌匯票的登記、背書、貼板現(xiàn)、收款、退票扒、托管、受托阿等業(yè)務(wù)，以及集團(tuán)內(nèi)應(yīng)收票據(jù)氨的查詢、背書(可以收取利息皚)、代收款、代保管、對(duì)外拆叭分、退票等集團(tuán)票據(jù)業(yè)務(wù)；爸應(yīng)付票據(jù)：銀行承兌匯票和商癌業(yè)承兌匯票的登記、付款、退拜票埃、轉(zhuǎn)付把等業(yè)務(wù)，以及集團(tuán)代下屬單位安開出應(yīng)付票據(jù)的業(yè)務(wù)。霸集團(tuán)企業(yè)資金管理與單體企業(yè)埃資金管理稍有不同，因此，E半AS資金管理分別提供了單體芭企業(yè)資金管理和集團(tuán)企業(yè)資金吧管理兩種解決方案：?jiǎn)误w企業(yè)的資金管理罷昂敖唉鞍藹哎八邦伴

14、圖按1-02集團(tuán)企業(yè)的資金管理圖1-03扮盡管單體企業(yè)和集團(tuán)企業(yè)在啊資金管理的內(nèi)容上有所差別，懊這些差別更多的體現(xiàn)在產(chǎn)品功吧能上的差別。笆 組織架構(gòu)昂1、伴裕川干粉砂漿有限公司皚組織架構(gòu)圖澳（礙按實(shí)際情況描繪客戶的組織架艾構(gòu)圖懊）埃裕川干粉砂漿有限公司扳下屬唉2家分公司捌。耙總公司和分公司所經(jīng)營的內(nèi)容矮是相同的，但是因?yàn)榉止舅吃诘牡赜虿煌?，所以各個(gè)公司班之間有不同的供應(yīng)商和阿客戶把。資金管理業(yè)務(wù)流程集團(tuán)劃撥業(yè)務(wù)場(chǎng)景八集團(tuán)在各個(gè)商業(yè)銀行開立母子骯賬戶，集團(tuán)內(nèi)其他公司都在集芭團(tuán)開立母子賬戶的商業(yè)銀行開邦立收入戶和支出戶。凹集團(tuán)的母子賬戶中，子賬戶與班下屬公司的收入戶和支出戶相案對(duì)應(yīng)；母賬戶反映

15、所有子賬戶伴的記錄。母賬戶除了可以撥付艾資金到子賬戶外，可以選擇是巴否可以直接對(duì)外支付。笆下屬公司的收入戶只收不支，皚支出戶只支不收(除了集團(tuán)結(jié)巴算中心母賬戶撥付的資金外)啊。班集團(tuán)結(jié)算中心的母子賬戶，以癌及下屬公司的收、支賬戶都需昂要與銀行簽定協(xié)議。稗下屬公司每天將收入戶的資金昂全部上劃到集團(tuán)結(jié)算中心的母唉子賬戶中。靶集團(tuán)結(jié)算中心根據(jù)已經(jīng)審批通凹過的下屬公司的資金計(jì)劃，每巴周將生產(chǎn)經(jīng)營所需的資金撥付跋到下屬公司的支出戶。暗每月將支出的結(jié)余資金全部上笆劃到集團(tuán)結(jié)算中心的母子賬戶敖中。1.9.5.1. 基礎(chǔ)設(shè)置賬戶管理策略扮賬戶管理策略用來設(shè)置賬戶的澳透支策略、存款策略、貸款策哎略等?？梢员汇y行

16、賬戶和內(nèi)部艾賬戶所引用。圖1-14扒 賬號(hào)管理策略查詢時(shí)，可以頒查看使用這個(gè)策略的內(nèi)部賬號(hào)暗、銀行賬號(hào)、子賬號(hào)。銀行賬號(hào)版集團(tuán)資金管理（集中結(jié)算、或敖收支兩條線管理）與各公司銀百行賬戶的設(shè)置密切相關(guān)，這里背只描述與集團(tuán)資金劃撥相關(guān)的疤銀行賬戶屬性。案當(dāng)指定為母賬號(hào)時(shí)，收支礙性質(zhì)只能為收支戶；對(duì)于母賬暗號(hào)，可以查看到與母賬號(hào)相關(guān)聯(lián)的子賬號(hào)。挨當(dāng)不是母賬號(hào)時(shí)，如果進(jìn)行了昂集團(tuán)資金劃撥，可以指定對(duì)應(yīng)拔的子賬號(hào)。藹收支性質(zhì)分為：收入戶、支出傲戶、收支戶。收入戶：只收不澳支，除了通過集團(tuán)資金下?lián)軉伟た梢赃M(jìn)行收入戶的支付外，付拜款單、對(duì)外付款結(jié)算單都不能傲使用收入戶進(jìn)行對(duì)外支付；支般出戶：只支不收，除了通

17、過集埃團(tuán)資金上劃單可以進(jìn)行支出戶罷的收款外，收款單、對(duì)外收款胺結(jié)算單都不能使用支出戶進(jìn)行半對(duì)外收款。子賬號(hào)愛收支兩條線管理的集團(tuán)企業(yè)，擺必須為母賬號(hào)設(shè)立子賬號(hào)。圖1-15流程說明：芭子賬號(hào)與母賬號(hào)只能是同一家凹金融機(jī)構(gòu)開戶，即：子賬號(hào)所俺屬的金融機(jī)構(gòu)與母賬號(hào)所屬的稗金融機(jī)構(gòu)是EAS的同一棵金拌額機(jī)構(gòu)樹上的二家實(shí)體金融機(jī)挨構(gòu)。背子賬號(hào)與母賬號(hào)同屬于集團(tuán)總把部，因此，子賬號(hào)定義時(shí)，關(guān)百聯(lián)母賬號(hào)時(shí)，必須是當(dāng)前公司拜的母賬號(hào)。澳單位內(nèi)部賬戶和往來科目：兩傲者有且必有一個(gè)（不能同時(shí)為凹空，也不能同時(shí)存在）。背如果劃撥單位是結(jié)算中心，且跋與被劃撥單位采取內(nèi)部存款的骯方式核算，子賬號(hào)須填寫岸“稗單位內(nèi)部賬戶

18、暗”奧，上劃相當(dāng)于被劃撥單位的外吧部銀行減少，內(nèi)部存款增加。昂下?lián)芟喈?dāng)于被劃撥單位的外部氨銀行增加，內(nèi)部存款減少。背如果劃撥單位與被劃撥單位采版取內(nèi)部往來的方式核算，子賬矮號(hào)須填寫挨“搬往來科目叭”扒，上劃相當(dāng)于被劃撥單位的外耙部銀行減少，下?lián)芟喈?dāng)于被劃埃撥單位的外部銀行增加，同時(shí)扒單位往來賬發(fā)生相反變動(dòng)。扳銀行賬戶（母賬號(hào)、二級(jí)賬號(hào)隘）與子賬號(hào)的組織關(guān)系：圖1-16瓣賬號(hào)查詢時(shí)，可以查詢到某個(gè)叭關(guān)聯(lián)單位的子賬號(hào)對(duì)應(yīng)的銀行癌存款賬號(hào)。昂子賬號(hào)初始余額：從子賬號(hào)的凹關(guān)聯(lián)單位導(dǎo)入所有子賬號(hào)關(guān)聯(lián)巴的單位二級(jí)銀行賬號(hào)對(duì)應(yīng)期間藹的發(fā)生額與余額作為子賬號(hào)的絆初始數(shù)據(jù)錄入?yún)⒖?。壩子賬號(hào)的啟用期間與出納啟用骯

19、期間相同，子賬號(hào)初始余額必骯須在出納結(jié)束初始化前錄入。阿子賬號(hào)的結(jié)束初始化、反結(jié)束八化、結(jié)賬、反結(jié)賬，在出納管懊理結(jié)束初始化、反結(jié)束化、結(jié)氨賬、反結(jié)賬同時(shí)完成，不需要襖單獨(dú)處理。版子賬號(hào)明細(xì)賬：查詢某一調(diào)撥澳單位一段期間內(nèi)的上劃下?lián)苊靼技?xì)，以及累計(jì)上劃下?lián)艿膬纛~礙。伴1.9.5捌.2. 劃撥流程圖圖1-17氨1.9.5胺.3. 中心上劃流程圖1-18流程說明：奧上劃單的母賬號(hào)一旦確認(rèn)，系扒統(tǒng)自動(dòng)填充母賬號(hào)關(guān)聯(lián)的、當(dāng)頒日需上劃的所有子賬號(hào)以及與拔子賬號(hào)相關(guān)聯(lián)的下屬單位的銀伴行賬號(hào)(二級(jí)賬號(hào))，并根據(jù)暗上劃規(guī)則填充上劃金額。用戶邦可對(duì)上劃分錄、上劃金額進(jìn)行佰手工調(diào)整。罷全額上劃，如果二級(jí)賬戶的余骯

20、額大于等于叭“阿最小上劃金額氨”翱，上劃金額二級(jí)賬戶余額；暗如否，上劃金額為零。俺定額上劃，如果二級(jí)賬戶的余傲額大于等于隘“白上劃定額暗”邦，上劃金額上劃定額；否則擺上劃金額為零。安留底上劃，如果二級(jí)賬戶余額鞍減敖“昂留底余額疤”笆大于等于背“阿最小上劃金額胺”唉，上劃金額賬戶余額留底胺余額；否則分錄金額為零艾當(dāng)日需上劃的二級(jí)賬戶，是指安當(dāng)前日期等于上劃周期和上劃擺日的二級(jí)賬戶。懊二級(jí)賬戶的余額，是指骯系統(tǒng)銀行日記賬的余額。芭上劃規(guī)則，是指二級(jí)賬戶的管拜理策略中的上劃規(guī)則。矮上劃周期和上劃日, 是指二氨級(jí)賬戶的管理策略中的上劃周扳期和上劃日。上劃單舉例母賬號(hào)子賬號(hào)二級(jí)賬號(hào)上劃周期上劃日上劃規(guī)則

21、2010-07-06賬戶余額2010-07-30賬戶余額工行00001A公司工行劃撥戶A公司工行收入戶日全額上劃，最小上劃1000元40萬999A公司工行支出戶月30全額上劃，最小上劃1000元1萬1萬B公司工行劃撥戶B公司工行收入戶周5定額上劃30萬元50萬10萬B公司工行支出戶月30全額上劃，最小上劃1000元10萬2000C公司工行劃撥戶C公司工行收支戶周1留底10萬元，最小上劃1000元30萬17萬笆2010笆-07-06，周五，系統(tǒng)自安動(dòng)計(jì)算的上劃分錄和上劃金額扳為：?jiǎn)挝毁~號(hào)子賬號(hào)劃撥單位金額A公司工行收入戶A公司工行劃撥戶A公司40萬B公司工行收入戶B公司工行劃撥戶B公司30萬拌2

22、010佰-07-30，周一，系統(tǒng)自白動(dòng)計(jì)算的上劃分錄和上劃金額頒為：?jiǎn)挝毁~號(hào)子賬號(hào)劃撥單位金額A公司工行收入戶A公司工行劃撥戶A公司0A公司工行支出戶A公司工行劃撥戶A公司1萬B公司工行支出戶B公司工行劃撥戶B公司2000C公司工行收支戶C公司工行劃撥戶C公司7萬上劃單確認(rèn)柏已審批的上劃單才能確認(rèn)，確吧認(rèn)指上劃單經(jīng)過銀行的確認(rèn)，班已經(jīng)將上劃金額從各個(gè)單位的皚銀行賬號(hào)上劃到母賬號(hào)，并引俺起相關(guān)單位的子賬號(hào)的金額變氨動(dòng)。壩確認(rèn)時(shí)，分別確認(rèn)各個(gè)二級(jí)賬鞍號(hào)的是否成功上劃。版確認(rèn)后，會(huì)按已確認(rèn)的分錄登巴記子賬號(hào)明細(xì)賬。八如果劃撥單位是結(jié)算中心，與傲被劃撥單位采取內(nèi)部存款的方笆式核算，子賬號(hào)須填寫哀“斑單

23、位內(nèi)部賬戶班”阿，上劃相當(dāng)于被劃撥單位的外埃部銀行減少，內(nèi)部存款增加；辦上劃確認(rèn)后會(huì)按已確認(rèn)的分錄版增加單位賬戶的內(nèi)部存款明細(xì)絆賬。叭如果劃撥單位與被劃撥單位采拜取內(nèi)部往來的方式核算，子賬頒號(hào)須填寫芭“皚往來科目鞍”敖，上劃相當(dāng)于被劃撥單位的外俺部銀行減少，單位往來賬變動(dòng)吧。扳在出納的單據(jù)登賬模式下，確般認(rèn)會(huì)自動(dòng)登記母賬號(hào)的銀行日矮記賬。擺如果被劃撥單位的參數(shù)上劃半單確認(rèn)后自動(dòng)發(fā)送劃款單位回矮單：是，確認(rèn)后按已確認(rèn)的絆分錄自動(dòng)生成被劃撥單位的付艾款單，被劃撥單位必須啟用付懊款單的自動(dòng)編碼。藹已審批未確認(rèn)的上劃單允許提芭交銀企板按照正常流程，上劃應(yīng)該是從跋銀行下載單據(jù)，而不是提交銀氨企發(fā)起業(yè)務(wù)。

24、因此，實(shí)施時(shí)注搬意與客戶的交流，變通處理鞍1.9.5凹.4. 中心下?lián)芰鞒虉D1-19流程說明：昂下?lián)軉蔚哪纲~號(hào)一旦確認(rèn)，系愛統(tǒng)自動(dòng)填充母賬號(hào)關(guān)聯(lián)的子賬稗號(hào)，以及子賬號(hào)所關(guān)聯(lián)的收支敗戶、支出戶的銀行賬號(hào)，并根擺據(jù)下?lián)芤?guī)則填充下?lián)芙痤~。用氨戶可對(duì)下?lián)芊咒?、下?lián)芙痤~進(jìn)班行手工調(diào)整。啊手工，下?lián)芙痤~0，完全由柏用戶手工確認(rèn)和錄入下?lián)芙痤~敖。靶定額下?lián)?，下?lián)芙痤~下?lián)芏ò垲~。哎補(bǔ)齊下?lián)?，如果扮“笆固定余額挨”矮減二級(jí)賬戶的余額大于等于敗“哎最小下?lián)芙痤~版”凹，下?lián)芙痤~固定余額二級(jí)俺賬戶余額；否則，下?lián)芙痤~為傲零。頒二級(jí)賬戶的余額，是指爸系統(tǒng)銀行日記賬的余額。哎下?lián)芤?guī)則，是指二級(jí)賬戶的管熬理策略中的下?lián)芤?guī)則

25、。下?lián)軉闻e例母賬號(hào)子賬號(hào)二級(jí)賬號(hào)下?lián)芤?guī)則賬戶余額賬戶余額工行00001A公司工行劃撥戶A公司工行收入戶A公司工行支出戶手工2萬1萬B公司工行劃撥戶B公司工行收入戶B公司工行支出戶定額下?lián)?0萬元1.6萬2.2萬C公司工行劃撥戶C公司工行收支戶補(bǔ)齊20萬元，最小下?lián)?萬元11萬19.5萬骯2010佰-07-09，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算案的下?lián)芊咒浐拖聯(lián)芙痤~為：?jiǎn)挝毁~號(hào)子賬號(hào)劃撥單位金額A公司工行支出戶A公司工行劃撥戶A公司0B公司工行支出戶B公司工行劃撥戶B公司20萬C公司工行收支戶C公司工行劃撥戶C公司9萬板2010叭-07-16，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算罷的下?lián)芊咒浐拖聯(lián)芙痤~為：?jiǎn)挝毁~號(hào)子賬號(hào)劃撥單位金額A公司工

26、行支出戶A公司工行劃撥戶A公司0B公司工行支出戶B公司工行劃撥戶B公司20萬C公司工行收支戶C公司工行劃撥戶C公司0下?lián)軉未_認(rèn)敗已審批的下?lián)軉尾拍艽_認(rèn)，確挨認(rèn)指下?lián)軉谓?jīng)過銀行的確認(rèn)，霸已經(jīng)將下?lián)芙痤~劃撥到各個(gè)單爸位的銀行賬號(hào)中，并引起相關(guān)伴單位的子賬號(hào)的金額變動(dòng)。爸確認(rèn)時(shí)，分別確認(rèn)各個(gè)二級(jí)賬熬號(hào)的是否成功下?lián)?。唉確認(rèn)后，會(huì)按已確認(rèn)的分錄登吧記子賬號(hào)明細(xì)賬。佰如果劃撥單位是結(jié)算中心，與般被劃撥單位采取內(nèi)部存款的方艾式核算，子賬號(hào)須填寫辦“稗單位內(nèi)部賬戶安”昂，下?lián)芟喈?dāng)于被劃撥單位的外盎部銀行增加，內(nèi)部存款減少；襖下?lián)艽_認(rèn)后會(huì)按已確認(rèn)的分錄絆減少單位賬戶的內(nèi)部存款明細(xì)芭賬。阿如果劃撥單位與被劃撥單

27、位采癌取內(nèi)部往來的方式核算，子賬襖號(hào)須填寫伴“哎往來科目艾”瓣，下?lián)芟喈?dāng)于被劃撥單位的外爸部銀行增加，單位往來賬變動(dòng)案。敖在出納的單據(jù)登賬模式下，確翱認(rèn)會(huì)自動(dòng)登記母賬號(hào)的銀行日壩記賬。般如果被劃撥單位的參數(shù)下?lián)馨賳未_認(rèn)后自動(dòng)發(fā)送撥款單位回拔單：是，確認(rèn)后按已確認(rèn)的叭分錄自動(dòng)生成被劃撥單位的收敗款單，被劃撥單位必須啟用收俺款單的自動(dòng)編碼熬已審批未確認(rèn)的下?lián)軉卧试S提骯交銀企銀企直聯(lián)流程稗銀企直聯(lián)扳指愛通過金蝶EAS銀企直聯(lián)系統(tǒng)班與八銀行頒的哎企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)相聯(lián)接，笆用戶岸直接通過癌金蝶EAS系統(tǒng)的懊界面就可享受銀行賬戶信息查澳詢、下載、轉(zhuǎn)賬支付三大類服疤務(wù)芭。EAS銀企直聯(lián)的特點(diǎn)：唉賬務(wù)信息銀企

28、同步。澳銀企扒直巴聯(lián)有機(jī)聯(lián)接了邦金蝶EAS系統(tǒng)頒和銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，整合了背雙方的系統(tǒng)資源，解決了長期叭困擾企業(yè)的銀企賬務(wù)信息不一拜致問題，為企業(yè)財(cái)務(wù)決策提供按實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息巴支持。叭操作簡(jiǎn)易、提高效率。俺企業(yè)財(cái)務(wù)人員無須敗在金蝶EAS系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行胺系統(tǒng)捌重復(fù)錄入指令信息，所有指令頒在和EAS出納管理、資金結(jié)藹算、銀企直聯(lián)系統(tǒng)唉一次錄入，一經(jīng)審核批準(zhǔn)，立罷即完成對(duì)外支付并更新扳EAS出納系統(tǒng)、資金結(jié)算系跋統(tǒng)的礙賬務(wù)信息，簡(jiǎn)化了手續(xù)，使客把戶使用起來更方便、更順手。搬安全放心。暗EAS銀企互聯(lián)平臺(tái)不直接和隘互聯(lián)網(wǎng)連接，而是與銀行客戶捌端服務(wù)程序（此程序是安裝在疤客戶端的局域網(wǎng)內(nèi)）進(jìn)

29、行交互安，EAS銀企互聯(lián)平臺(tái)將交易頒的報(bào)文發(fā)給銀行客戶端，再由叭銀行客戶端對(duì)交易的報(bào)文進(jìn)行岸加密并傳送給銀行后臺(tái)服務(wù)器凹進(jìn)行處理，處理完成后，銀行翱會(huì)將結(jié)果返回給銀行客戶端，斑再由銀行客戶端傳送給EAS挨銀企互聯(lián)平臺(tái)。捌截止EASV隘5.俺4半.藹0吧已經(jīng)提供了工行(包括專業(yè)版敖)、農(nóng)行、中行、建行等四大啊國有商業(yè)銀行，以及招商銀行唉、交通銀行、華夏銀行、佛山伴建行傲、浦東銀行芭等9家銀行頒13個(gè)版本的氨接口。敖1.9.盎6爸.1. 銀企直聯(lián)流程圖阿 扳 扒圖1-201.9.6.2流程說明流程目標(biāo)聯(lián)機(jī)或脫機(jī)查詢銀行賬戶余額和明細(xì)，以及聯(lián)機(jī)付款和接收收款信息。業(yè)務(wù)背景指將企業(yè)的金蝶EAS資金管理

30、系統(tǒng)與銀行的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)相聯(lián)接，企業(yè)直接通過金蝶EAS系統(tǒng)的界面就可享受銀行賬戶信息實(shí)時(shí)查詢、下載以及快速的轉(zhuǎn)賬支付三大類服務(wù)?？蛻糁恍枰ㄟ^金蝶EAS這個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)，即可享受到多家銀行提供的互聯(lián)服務(wù)。流程適用范圍需要通過銀企互聯(lián)對(duì)下屬企業(yè)的銀行賬戶的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控的企業(yè)集團(tuán)序號(hào)流程節(jié)點(diǎn)角色操作說明備注1基礎(chǔ)設(shè)置出納員銀企直聯(lián)設(shè)置設(shè)置各銀行的接口參數(shù)，確保與銀行實(shí)時(shí)通訊的暢通2銀行賬號(hào)設(shè)置設(shè)置銀行賬戶的銀行接口資料，包括銀行賬戶所屬接口、銀行賬戶的開戶行聯(lián)行號(hào)等，其中開戶行聯(lián)行號(hào)和開戶行機(jī)構(gòu)號(hào)由合作銀行提供資料。3在線付款出納員結(jié)算單、付款單通過銀企直聯(lián)在線付款結(jié)算單、付款單，下?lián)軉蔚脑诰€付

31、款4出納銀行付款單查詢查詢提交銀行接口產(chǎn)生的銀行付款單5接收收款信息出納員結(jié)算單、收款單通過銀企直聯(lián)接收收款信息結(jié)算單、收款單接收收款信息6交易查詢出納員賬戶余額查詢交易明細(xì)查詢查詢銀行賬戶交易余額和明細(xì)7系統(tǒng)管理出納員調(diào)度設(shè)置設(shè)置參與調(diào)度的銀行賬戶，同時(shí)通過后臺(tái)事務(wù)定義，自動(dòng)聯(lián)機(jī)發(fā)起對(duì)銀行賬戶的余額和明細(xì)的自動(dòng)下載。1.9.6.3注意事項(xiàng)唉提交銀企直聯(lián)付款可以在付款頒單、對(duì)外付款結(jié)算單中完成，把已提交銀企直聯(lián)付款的付款單背和結(jié)算單可以在銀行付款單案查詢中查詢。通過銀行付壩款單查詢可以查詢芭、導(dǎo)出(導(dǎo)出到EXCEL)鞍和同步付款狀態(tài)(獲取提交到芭接口銀行的銀行付款單的最新岸狀態(tài))。板接收收款信

32、息直接在收款單、頒對(duì)外收款結(jié)算單中完成，從銀巴企直聯(lián)接收的收款信息是暫存傲狀態(tài)的單據(jù)，保存后成為正式白的收款單和結(jié)算單。哎交易明細(xì)查詢和賬戶余額查詢翱提供二種查詢方式：聯(lián)機(jī)和脫岸機(jī)。矮聯(lián)機(jī)安查詢：實(shí)時(shí)連接到各商業(yè)銀行白獲取的銀行賬戶余額和交易明翱細(xì)。芭脫機(jī)查詢：獲取已經(jīng)從各商業(yè)爸銀行下載到EAS數(shù)據(jù)中心的疤銀行賬戶的余額和交易明細(xì)。埃調(diào)度設(shè)置：設(shè)置調(diào)度規(guī)則將交哀易明細(xì)、賬戶余額從各商業(yè)銀癌行下載到EAS數(shù)據(jù)中心。背日志：隘查詢提交給銀行的付款單的各拌種狀態(tài)信息以及銀行付款單的愛來源。斑提交密碼驗(yàn)證：如果有提交密碼設(shè)置，單據(jù)提交銀企時(shí)首先罷彈出錄入提交密碼界面，如果敗提交密碼為空，則不檢查提交疤

33、密碼，直接提交銀企。如果密按碼不正確，不允許提交，提示熬用戶密碼不正確空白票據(jù)管理流程傲1.9.哀7把.1. 空白票據(jù)管理流程圖笆EAS的支票管理包括從空白懊票據(jù)的購置到最后生成憑證、懊日記賬的完整空白票據(jù)管理流笆程：把 凹 爸圖1-211.9.7.2流程說明流程目標(biāo)描述完整的支票管理流程業(yè)務(wù)背景支票是公司的無條件支付委托證明，必須嚴(yán)格按財(cái)務(wù)制度進(jìn)行管理。公司對(duì)支票的管理制度一般包括：1、支票與支票印鑒（大小?。┓珠_保管；2、領(lǐng)用支票應(yīng)填寫支票領(lǐng)取單，注明日期、金額、用途及領(lǐng)取人，并經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人與財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人簽字；3、支票原則上是填寫齊全后才簽發(fā)，但考慮到實(shí)際工作中的具體情況，如無法預(yù)計(jì)確切

34、金額或未確定接受單位等，確需使用空白支票的，應(yīng)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)同意后，方能到財(cái)務(wù)部門辦理有關(guān)領(lǐng)用手續(xù)。4、支票遺失時(shí)，應(yīng)立即通知財(cái)務(wù)部并向銀行辦理掛失；5、支票只限本單位使用，不得外借；6、領(lǐng)用空白支票的，應(yīng)于領(lǐng)用之日起十天內(nèi)經(jīng)本單位領(lǐng)導(dǎo)簽字后，將支票存根交回財(cái)務(wù)部，并辦理報(bào)賬。7、賬戶銷戶結(jié)清時(shí)，須將全部剩余空白支票交回銀行注銷。流程適用范圍所有需要使用支票的用戶序號(hào)流程節(jié)點(diǎn)角色操作說明備注1支票購置出納空白支票登記登記是沒有選擇“保管公司”的空白支票狀態(tài)為庫存否則，空白支票狀態(tài)為未使用2支票分配出納支票分配將庫存狀態(tài)的空白支票分配給各個(gè)票據(jù)保管人，即：指定空白支票的保管公司、保管部門和保管

35、人。3支票領(lǐng)用支票的使用者支票領(lǐng)用從支票的保管者手中領(lǐng)用空白支票4支票填開（報(bào)銷）支票的使用者支票填開當(dāng)出納系統(tǒng)的日記賬保存時(shí)自動(dòng)核銷支票的參數(shù)為是，支票的報(bào)銷方式支持自動(dòng)報(bào)銷和手工報(bào)銷兩種；當(dāng)出納系統(tǒng)的日記賬保存時(shí)自動(dòng)核銷支票的參數(shù)為否，支票的報(bào)銷方式只支持手工報(bào)銷；支票報(bào)銷支持集團(tuán)報(bào)銷下屬公司領(lǐng)用的支票5支票作廢支票保管人支票作廢由于換版、領(lǐng)用過程中的誤操作、領(lǐng)用后誤填寫、持票人未及時(shí)入賬等原因作廢。因此，未使用”、已領(lǐng)用、已填開的支票都可以作廢。6支票核銷支票保管人支票核銷將已開票的支票與銀行日記賬的付款記錄進(jìn)行關(guān)聯(lián)。7支票登賬支票保管人支票登賬按支票內(nèi)容登記銀行日記賬，提現(xiàn)的支票也可同

36、時(shí)登記現(xiàn)金日記賬8生成憑證會(huì)計(jì)生成憑證1.9.7.3注意事項(xiàng)矮空白支票登記就是將購入的銀班行空白支票按支票號(hào)碼登記到矮系統(tǒng)中。刪除支票即刪除整批癌空白支票，只有選擇的支票的案同批次的所有支票都處于未使辦用狀態(tài)，系統(tǒng)將整批支票全部傲刪除。百支票分配：對(duì)新購進(jìn)的支票分扮配保管部門和保管人。只有分辦配過的支票才允許被領(lǐng)用和填澳開，未分配的支票屬于庫存支絆票；支票分配通常在登記時(shí)自氨動(dòng)完成(空白支票登記時(shí)有默笆認(rèn)的保管部門和保管人)，也啊可以登記完后才分配(空白支笆票登記時(shí)清除默認(rèn)的保管部門瓣和保管人)。案支票領(lǐng)用：指空白支票的領(lǐng)用昂。領(lǐng)用時(shí)支票并未填開，系統(tǒng)埃預(yù)置的現(xiàn)金支票不允許領(lǐng)用。耙支票填開：填

37、寫出票日期、出藹票金額等信息。胺可以對(duì)未使用、已領(lǐng)用的支票翱進(jìn)行支票填開。癌已填開、未核銷或作廢的支票耙可以修改出票日期、失效日期扳、收款人全稱（除預(yù)置現(xiàn)金支靶票外）、用途、備注五個(gè)屬性稗。敗除了在支票序時(shí)簿直接填開支懊票外，在付款單付款時(shí)、結(jié)算半單付款時(shí)也可以關(guān)聯(lián)填開支票按。稗支票自動(dòng)報(bào)銷需進(jìn)行以下設(shè)置懊：按1、）出納系統(tǒng)的日記賬保版存時(shí)自動(dòng)核銷支票的參數(shù)為拌是（注意：此時(shí)支票序時(shí)簿的絆報(bào)銷功能不可見）；矮2、）出納系統(tǒng)的登賬參數(shù)為般憑證登賬且出納系統(tǒng)與總傲帳系統(tǒng)已經(jīng)聯(lián)用或出納系統(tǒng)的芭登賬參數(shù)為單據(jù)登帳；擺3、）用戶在總賬系統(tǒng)復(fù)核憑巴證時(shí)，若貸方科目為銀行科目拔且輔助賬行的結(jié)算方式為支票邦，

38、結(jié)算號(hào)為已領(lǐng)用或未使用狀矮態(tài)的支票號(hào)相同，憑證在復(fù)核傲登記日記賬的同時(shí)會(huì)自動(dòng)將支暗票置為已報(bào)銷狀態(tài)，并反寫支票的報(bào)銷日期等信息支票登賬敖只有已填開的支票、未登賬的叭支票才能登賬。扒只有登賬參數(shù)=單據(jù)登賬挨，支票才允許登記日記賬。啊支票如果是由付款單或結(jié)算單拔關(guān)聯(lián)填開的，由源單進(jìn)行登賬斑，支票不允許登賬。岸已登賬的支票自動(dòng)變?yōu)榘狻鞍室押虽N背”疤狀態(tài)，不能再使用核銷、反核凹銷功能。支票核銷只有已填開的支票才能核銷。核銷時(shí)，當(dāng)一個(gè)銀行日記賬的爸付款記錄與支票金額相等，則笆自動(dòng)關(guān)聯(lián)該條記錄。如果金額捌相等的銀行日記賬付款記錄多哀于一條，則彈出核銷界面，由唉用戶自行確定關(guān)聯(lián)記錄。案當(dāng)參數(shù)按結(jié)算號(hào)相同核銷

39、扮的參數(shù)值為是，系統(tǒng)除了匹配版支票金額外，還須匹配日記賬班的結(jié)算號(hào)與支票編號(hào)是否大致般相同。如果參數(shù)值為否，只按背金額匹配。生成憑證翱支票生成憑證前，先要定義支叭票生成憑證的規(guī)則。挨支票必須是已開票、或已核銷板狀態(tài)才允許生成憑證。（如果捌有其他特殊需要，也可自行修敖改支票DAP規(guī)則規(guī)則過濾阿中定義的默認(rèn)條件）澳支票如果是由付款單或結(jié)算單八關(guān)聯(lián)填開的，由源單進(jìn)行憑證疤處理，支票不允許生成憑證。應(yīng)收票據(jù)流程八商業(yè)匯票作為企業(yè)之間發(fā)生商拌品交易時(shí)的一種延期付款結(jié)算襖支付工具，由于其自身具有流背動(dòng)性強(qiáng)、安全性高、融資成本辦低等優(yōu)點(diǎn)，已被越來越多的企柏業(yè)接受和使用，在企業(yè)經(jīng)營中哀的作用日益突出。阿應(yīng)收票

40、據(jù)是指企業(yè)持有的尚未扮到期兌付的商業(yè)票據(jù)。應(yīng)收票捌據(jù)的流轉(zhuǎn)過程大致包括收票、百背書、貼現(xiàn)、收款、退票。半1.9.8板.1. 應(yīng)收票據(jù)流程圖圖1-221.9.8.2流程說明流程目標(biāo)應(yīng)收票據(jù)的全過程管理業(yè)務(wù)背景應(yīng)收票據(jù)是指企業(yè)持有的尚未到期兌付的商業(yè)票據(jù)。企業(yè)票據(jù)收到后應(yīng)存入保險(xiǎn)柜中，并定期盤點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)控，防范風(fēng)險(xiǎn)。為加強(qiáng)票據(jù)管理，一般建立票據(jù)臺(tái)賬，對(duì)票據(jù)實(shí)行專人管理。企業(yè)的票據(jù)備查簿的內(nèi)容應(yīng)包括開出日期、匯票的收款人、開出匯票行、到期日期、匯票號(hào)碼、保管人、接收人。企業(yè)對(duì)可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對(duì)應(yīng)收票據(jù)進(jìn)行背書、貼現(xiàn)和到期收款的業(yè)務(wù)處理。流程適用范圍所有使用商業(yè)匯票的用戶。序號(hào)流程節(jié)點(diǎn)角色操作說明

41、備注1應(yīng)收票據(jù)登記票據(jù)保管人登記應(yīng)收票據(jù)區(qū)分為期初應(yīng)收票據(jù)和非期初應(yīng)收票據(jù)2對(duì)內(nèi)背書結(jié)算中心票據(jù)管理員通知上劃結(jié)算中心通知下屬單位將其持有的某張應(yīng)收票據(jù)(登記狀態(tài))背書給結(jié)算中心3票據(jù)管理人應(yīng)收票據(jù)對(duì)內(nèi)背書將本單位的所有的應(yīng)收票據(jù)背書給集團(tuán)內(nèi)部單位(即EAS組織架構(gòu)中的某個(gè)公司)4票據(jù)管理員確認(rèn)對(duì)內(nèi)背書被背書單位接收背書單位的背書單并進(jìn)行確認(rèn)，完成被背書單位的應(yīng)收票據(jù)登記5對(duì)外背書票據(jù)管理人應(yīng)收票據(jù)對(duì)外背書填寫對(duì)外背書單，完成對(duì)外背書。6貼現(xiàn)出納應(yīng)收票據(jù)對(duì)外貼現(xiàn)只有已登記、未到期的應(yīng)收票據(jù)才能進(jìn)行貼現(xiàn)。貼現(xiàn)單保存時(shí)，根據(jù)登賬參數(shù)自動(dòng)登記日記賬。 7收款出納應(yīng)收票據(jù)到期收款應(yīng)收票據(jù)到期時(shí)到銀行進(jìn)

42、行收款，收款時(shí)關(guān)聯(lián)生成一張收款單。8托管票據(jù)管理人應(yīng)收票據(jù)托管外部托管：委托外部金融機(jī)構(gòu)代為保管應(yīng)收票據(jù)，當(dāng)應(yīng)收票據(jù)的托管單位=外部金融機(jī)構(gòu)時(shí)，即為外部托管。內(nèi)部托管：委托內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)(結(jié)算中心)代為保管應(yīng)收票據(jù)，當(dāng)應(yīng)收票據(jù)的托管單位=內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)時(shí)，即時(shí)內(nèi)部托管。應(yīng)收票據(jù)的內(nèi)部托管時(shí)，需要由受托的內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)接受托管。取消內(nèi)部托管時(shí)，同樣也需要由受托的內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)接受取消托管登記狀態(tài)的應(yīng)收票據(jù)才能進(jìn)行托管業(yè)務(wù)，托管后托管狀態(tài)的應(yīng)收票據(jù)不允許進(jìn)行后續(xù)操作9質(zhì)押票據(jù)管理人應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押生成一張質(zhì)押?jiǎn)?，該票?jù)不能進(jìn)行后續(xù)操作10退票票據(jù)保管人應(yīng)收票據(jù)到期不能收款轉(zhuǎn)為應(yīng)收款應(yīng)收票據(jù)到期收款不成功，轉(zhuǎn)為

43、應(yīng)收賬款。1.9.8.3注意事項(xiàng)鞍應(yīng)收票據(jù)的愛登記、背書、貼現(xiàn)、收款等叭功能，必須在實(shí)體公司下進(jìn)行百，集團(tuán)只允許查看。結(jié)算中心拌除具有實(shí)體公司的應(yīng)收票據(jù)功跋能外，還可進(jìn)行對(duì)非內(nèi)部銀行跋的應(yīng)收票據(jù)發(fā)送上劃通知，以案及查詢整個(gè)集團(tuán)的應(yīng)收票據(jù)，把即：結(jié)算中心即可以作實(shí)體公辦司的票據(jù)業(yè)務(wù)，也可以進(jìn)行虛隘體查詢。矮期初應(yīng)收票據(jù)：應(yīng)收票據(jù)實(shí)施唉時(shí)，已經(jīng)包含在總賬應(yīng)收票據(jù)相關(guān)科目的余額中的應(yīng)收票據(jù)背。期初應(yīng)收票據(jù)登記后不能生隘成憑證，其他跟日常應(yīng)收票據(jù)案的功能相同。把應(yīng)收票據(jù)可以直接手工錄入進(jìn)柏行登記；也可以關(guān)聯(lián)收款單完跋成應(yīng)收票據(jù)的登記；也可以由斑對(duì)內(nèi)背書時(shí)，通過確認(rèn)背書單關(guān)聯(lián)完成應(yīng)收票據(jù)的登記。當(dāng)耙由對(duì)

44、內(nèi)背書生成的應(yīng)收票據(jù)登敗記不能直接刪除，只能通過背岸書單位的取消背書時(shí)自動(dòng)刪除扒已登記的應(yīng)收票據(jù)。襖應(yīng)收票據(jù)登記時(shí)，對(duì)于非一手皚票據(jù)，可以選擇錄入背書聯(lián)，骯但背書聯(lián)錄入時(shí)，可以不連續(xù)皚背書，系統(tǒng)沒有作控制。胺應(yīng)收票據(jù)對(duì)內(nèi)背書有二種情況：頒根據(jù)結(jié)算中心發(fā)來的上劃通知芭將應(yīng)收票據(jù)背書給集團(tuán)內(nèi)的某壩個(gè)成員單位。板主動(dòng)將本單位所持有的應(yīng)收票奧據(jù)背書給集團(tuán)內(nèi)部的單位。邦應(yīng)收票據(jù)對(duì)內(nèi)背書時(shí)，經(jīng)被背芭書單位確認(rèn)時(shí)，自動(dòng)完成被背巴書單位的應(yīng)收票據(jù)的登記。跋被背書單位反確認(rèn)時(shí)，自動(dòng)刪敗除由對(duì)內(nèi)背書關(guān)聯(lián)生成的應(yīng)收壩票據(jù)。凹應(yīng)收票據(jù)在對(duì)外背書、對(duì)內(nèi)背壩書、貼現(xiàn)、收款時(shí)會(huì)生成背書八單、貼現(xiàn)單、收款單，對(duì)外背伴書、對(duì)內(nèi)

45、背書、貼現(xiàn)、收款業(yè)安務(wù)生成憑證的處理是在背書單柏、貼現(xiàn)單、收款單上，對(duì)應(yīng)的拜反向業(yè)務(wù)操作也是在背書單、八貼現(xiàn)單、收款單查詢中完成。隘應(yīng)收票據(jù)退票的業(yè)務(wù)目前產(chǎn)品骯還不支持，對(duì)于退票業(yè)務(wù)只是癌標(biāo)記票據(jù)狀態(tài)為已退票，敗并根據(jù)退票的場(chǎng)景不同，生成傲不同的會(huì)計(jì)憑證。應(yīng)付票據(jù)流程背應(yīng)付票據(jù)是指企業(yè)對(duì)外開出票靶據(jù)。應(yīng)付票據(jù)的流轉(zhuǎn)過程大致埃包括開票登記、到期兌付、退礙票、轉(zhuǎn)付。靶1.9.9叭.1. 應(yīng)付票據(jù)流程圖圖1-231.9.9.2流程說明流程目標(biāo)應(yīng)付票據(jù)的全過程管理業(yè)務(wù)背景應(yīng)付票據(jù)是企業(yè)是指企業(yè)對(duì)外開出的商業(yè)票據(jù)，是企業(yè)的一項(xiàng)負(fù)債。企業(yè)在商品交易中可以使用票據(jù)作為支付方式。票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓必須具有

46、真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。開具票據(jù)結(jié)算一般3到6個(gè)月才需付款，相當(dāng)于獲得了一筆短期融資。流程適用范圍所有使用商業(yè)匯票的用戶。序號(hào)流程節(jié)點(diǎn)角色操作說明備注1應(yīng)付票據(jù)登記票據(jù)保管員應(yīng)付票據(jù)登記將對(duì)外簽發(fā)的應(yīng)付票據(jù)進(jìn)行登記。2應(yīng)付票據(jù)承兌票據(jù)保管員應(yīng)付票據(jù)付款應(yīng)付票據(jù)到期付款。3應(yīng)付票據(jù)退票票據(jù)保管員應(yīng)付票據(jù)退票應(yīng)付票據(jù)到期時(shí)無力還款，轉(zhuǎn)為應(yīng)付賬款。4應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付票據(jù)保管員應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付待付票據(jù)轉(zhuǎn)付給供應(yīng)商等1.9.9.3注意事項(xiàng)拔應(yīng)付票據(jù)的開票安登記、到期兌、退票等業(yè)務(wù)操拔作艾，必須在實(shí)體公司下進(jìn)行，集擺團(tuán)只允許查看。結(jié)算中心除具罷有實(shí)體公司的應(yīng)付票據(jù)業(yè)務(wù)操瓣作功能外，還可以查詢整個(gè)集愛團(tuán)的應(yīng)付

47、票據(jù)，即：結(jié)算中心癌即可以作實(shí)體公司的票據(jù)業(yè)務(wù)把，也可以進(jìn)行虛體查詢。翱應(yīng)付票據(jù)開票時(shí)如果關(guān)聯(lián)了授啊信額度，那么應(yīng)付票據(jù)保存時(shí)般會(huì)扣減相應(yīng)的可用額度；如果按關(guān)聯(lián)的授信額度是奧“扮循環(huán)藹”骯額度，那么在應(yīng)付票據(jù)付款時(shí)埃，會(huì)增加相應(yīng)的可用額度。稗應(yīng)付票據(jù)的開票有三種不同場(chǎng)隘景：笆自開：開票單位為自己簽發(fā)匯八票的行為。對(duì)于EAS產(chǎn)品來靶講：應(yīng)付票據(jù)登記時(shí)申請(qǐng)單位挨與開票單位相同時(shí)，即為自開捌。般代開：在資金集中管理模式下熬，下屬單位只在結(jié)算中心開戶扒時(shí)，當(dāng)下屬單位需要銀行承兌矮匯票時(shí)，只能由結(jié)算中心代為挨向銀行申請(qǐng)，此時(shí)的應(yīng)付票據(jù)扒登記時(shí)代開。對(duì)于EAS產(chǎn)品扒來講：應(yīng)付票據(jù)登記時(shí)申請(qǐng)單邦位與開票單位

48、不同時(shí)，即為代般開。對(duì)于代開的應(yīng)付票據(jù)需要暗通過工作流消息讓申請(qǐng)單位確罷認(rèn)。申請(qǐng)單位確認(rèn)時(shí)完成自己艾的應(yīng)付票據(jù)登記。翱委開：結(jié)算中心代理下屬單位斑簽發(fā)的應(yīng)付票據(jù)，對(duì)于申請(qǐng)單傲位來說就是邦“稗委開叭”埃，即：委托結(jié)算中心代開。懊應(yīng)付票據(jù)的自開、代開、委開業(yè)務(wù)中，生成憑證的規(guī)則不同澳，從而具體的會(huì)計(jì)處理不同。骯期初應(yīng)付票據(jù)：應(yīng)付票據(jù)實(shí)施靶時(shí)，已經(jīng)包含在總賬應(yīng)付票據(jù)靶相關(guān)科目的余額中的應(yīng)付票據(jù)氨。期初應(yīng)付票據(jù)登記后不能生瓣成憑證，其他跟日常應(yīng)付票據(jù)稗的功能相同。拔集團(tuán)和下屬公司可錄入自開的哎歷史應(yīng)付票據(jù)；集團(tuán)可錄入代艾開的歷史應(yīng)付票據(jù)；下屬公司扳可錄入委開的歷史應(yīng)付票據(jù)矮代開的歷史應(yīng)付票據(jù)不會(huì)啟用翱

49、工作流。襖由于應(yīng)付票據(jù)開票區(qū)分了自開骯和代開，那么應(yīng)付票據(jù)的付款扒時(shí)自開和代開的處理也有所不拔同：疤自開：自開的應(yīng)付票據(jù)付款時(shí)把，直接生成還款單。扮代開：代開的應(yīng)付票據(jù)付款時(shí)半，發(fā)送消息給委開單位進(jìn)行確敗認(rèn)，委開單位確認(rèn)時(shí)自動(dòng)生成哀委開單位的還款單，從而完成般委開單位的應(yīng)付票據(jù)的承付。搬應(yīng)付票據(jù)到期時(shí)拒絕付款的可奧以退票，對(duì)于退票業(yè)務(wù)只是標(biāo)拌記票據(jù)狀態(tài)為已退票，并邦根據(jù)退票的場(chǎng)景不同，生成不同的會(huì)計(jì)憑證。皚應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付：支持對(duì)內(nèi)轉(zhuǎn)安付和對(duì)外轉(zhuǎn)付，到期后暗，可以對(duì)已經(jīng)轉(zhuǎn)付的票據(jù)進(jìn)行哎兌付授信額度管理流程奧授信額度指銀行一次性授予客戶若干貸款種類的安“愛最高額度扮”熬，客戶可在一定時(shí)期內(nèi)不超過耙“

50、凹最高額度扮”百范圍內(nèi)多次便捷進(jìn)行借貸和還八款業(yè)務(wù)。般用戶借助銀行授信業(yè)務(wù)，可以隘在需要時(shí)快速得到融資；可以阿滿足用戶對(duì)信用證、銀行承兌罷匯票、流動(dòng)資金貸款等多元化胺融資要求；而且額度內(nèi)的融資瓣手續(xù)更簡(jiǎn)化、時(shí)間更快捷；隨伴借、隨用、隨還，綜合授信額芭度可以循環(huán)使用班。瓣1.9.10把.1. 授信額度流程圖圖1-241.9.10.2流程說明流程目標(biāo)授信額度管理業(yè)務(wù)背景授信額度是銀行與申請(qǐng)用戶簽訂的融資合同，在授信額度有效期內(nèi)，只要不超過額度余額，可以隨時(shí)使用的一種融資方式。授信額度分為：綜合額度和單項(xiàng)額度綜合授信額度：只要授信余額不超過對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)品種指標(biāo)，無論累計(jì)發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，銀行均

51、可快速向客戶提供融資業(yè)務(wù)。單項(xiàng)業(yè)務(wù)授信額度：只能用于某項(xiàng)業(yè)務(wù)，如只能用于銀行貸款、或只能用于信用證等流程適用范圍有授信額度管理的客戶序號(hào)流程節(jié)點(diǎn)角色操作說明備注1基礎(chǔ)設(shè)置信貸管理人員維護(hù)授信用途和主保證方式2額度錄入信貸管理人員錄入未到期的授信額度3額度使用信貸管理人員申請(qǐng)銀行貸款、應(yīng)付票據(jù)、信用證、保函時(shí)使用授信額度額度的使用是對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，只是通過額度臺(tái)賬可以查詢到額度的使用情況4額度關(guān)閉信貸管理人員額度關(guān)閉額度到期時(shí)，沒有與銀行續(xù)簽合同，導(dǎo)致額度作廢。5額度納入信貸管理人員納入額度舊額度納入新額度后，舊額度關(guān)聯(lián)的所有業(yè)務(wù)都轉(zhuǎn)為新額度，舊額度將直接置為關(guān)閉狀態(tài)1.9.10.3注意事項(xiàng)拌授

52、信額度只能在實(shí)體公司錄入百，在虛體公司查詢，但結(jié)算中壩心即可以作實(shí)體公司錄入授信安額度，也可以查詢所有公司的埃授信額度，即：結(jié)算中心具在頒實(shí)體公司和虛體公司的所有操柏作。唉授信額度查詢時(shí)，過濾條件中八授信日期：從哀笆年拜板月爸爸日到俺稗年邦把月板把日特指授信額度的開始日期小胺于等于條件指定結(jié)束日期，且敖授信額度的結(jié)束日期大于等于班條件指定開始日期。(由于授哀信額度中有二個(gè)日期：開始日阿期與截止日期)，例如：把例：如下圖，共有5筆不同有扒效期的授信額度，指定查詢區(qū)襖間為哀2005-10-01埃艾2005-11-01矮，應(yīng)能查出以下四筆授信額度邦。額度狀態(tài)的說明：骯未生效：?jiǎn)螕?jù)的起始日期挨阿查詢的

53、結(jié)束日期且未關(guān)閉。澳正常：?jiǎn)螕?jù)的起始日期耙=傲查詢的結(jié)束日期且未關(guān)閉。柏過期：到期日白+90哎天案愛查詢的結(jié)束日期 或已關(guān)閉。舉例說明：辦單據(jù)開始日為哎2010辦-08-01，查詢?nèi)掌谑堑K2010辦-07-18，則該單據(jù)是未暗生效。班單據(jù)開始日是絆2010擺-01-01，單據(jù)到期日是挨2010扮-04-31，到期日加90稗天是佰2010拔-07-31，查詢?nèi)掌谑前?010辦-07-18，該單據(jù)的狀態(tài)盎是正常。霸單據(jù)開始日是拌2頒010爸-01-01，單據(jù)到期日是襖2010扒-03-31，到期日加90吧天是敖2010罷-06-31，查詢?nèi)掌谑前?010頒-07-18，該單據(jù)的狀態(tài)啊是過期。授信額

54、度中的專業(yè)術(shù)語：授信性質(zhì)分為循環(huán)、非循環(huán)。俺對(duì)于循環(huán)的授信額度，在業(yè)務(wù)艾品種（如借款、信用證、承兌斑匯票、銀行保函）還款后，會(huì)芭將額度釋放，增加其剩余額度芭，可以循環(huán)使用。對(duì)于非循環(huán)伴的授信額度，業(yè)務(wù)品種使用并稗還款后，不能增加其剩余額度敖，不能循環(huán)使用。疤額度分配方式：自用、總額共疤享、比例共享。擺自用：該額度只有自己組織可哀以使用。澳總額共享：額度除了自己使用愛外，還可和集團(tuán)內(nèi)的其他公司擺共享，但所有公司加起來不能敖超過總額度。扒比例共享：額度除了自己使用伴外，還可和集團(tuán)內(nèi)的其他公司板共享，而且每個(gè)公司都規(guī)定了昂使用的具體金額，每個(gè)公司不吧能超過分配給自己的金額。埃額度的納入：可以繼承相同

55、金藹融機(jī)構(gòu)、相同幣別的授信單關(guān)安聯(lián)業(yè)務(wù)，并將原授信單置為關(guān)案閉狀態(tài)，允許剩余額度為負(fù)值熬。舉例說明：皚授信單a被借款單關(guān)聯(lián)使用，襖現(xiàn)在新增相同金融金融機(jī)構(gòu)和巴幣別的授信單b，進(jìn)行納入授爸信單a的操作后，授信單a被懊關(guān)閉，授信單b被借款單關(guān)聯(lián)拌使用授信單修改、刪除骯在沒有被其他單據(jù)引用的情況懊下，均可以修改、刪除借款流程岸融資管理的借款即包括銀行貸奧款，也包括向其他金融機(jī)構(gòu)申骯請(qǐng)的貸款。不論是什么類型的扳債權(quán)人提供給借款使用者的外班部貸款，統(tǒng)一使用EAS借款盎流程。佰1.9.11拔.1. 借款流程圖圖1-251.9.11.2流程說明流程目標(biāo)處理所有的借款業(yè)務(wù)，包括銀行借款、項(xiàng)目融資、短期融資等業(yè)

56、務(wù)業(yè)務(wù)背景有外部貸款的的所有用戶流程適用范圍有外部貸款的的所有用戶序號(hào)流程節(jié)點(diǎn)角色操作說明備注1基礎(chǔ)設(shè)置借貸管理人員設(shè)置融資形式、融資品種、主保證方式融資品種和主保證方式是整個(gè)融資管理的共用基礎(chǔ)資料。2借款申請(qǐng)借款人錄入借款申請(qǐng)單支持本地審批和工作流審批3借款借貸管理人員錄入借款單拉借款申請(qǐng)接收企業(yè)貸款錄入借款單時(shí)，如果是額度內(nèi)借款，需要關(guān)聯(lián)授信額度；如果走申請(qǐng)流程的借款，可以“拉借款申請(qǐng)生成”；如果是內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)向成員單位發(fā)放的企業(yè)貸款，可以“接收結(jié)算中心貸款單”來關(guān)聯(lián)生成。借款單據(jù)支持利息預(yù)測(cè)4多次發(fā)放借貸管理人員選擇需要多次發(fā)放的借款單首次發(fā)放的時(shí)候，借款單需要錄入，從第二次發(fā)放開始，借

57、款單5還款借貸管理人員錄入還款單可以還本付息，也可以只還本不付息。5付息借貸管理人員支付借款利息和預(yù)提借款利息可通過利息單計(jì)算也可下載內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)利息單6借款逾期借貸管理人員借款轉(zhuǎn)逾期逾期未還的借款手工轉(zhuǎn)為逾期借款。7展期借貸管理人員借款展期可新增展期單也可下載內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)的展期單1.9.11.3注意事項(xiàng)霸借款只能在實(shí)體公司錄入，在案虛體公司查詢，但結(jié)算中心即頒可以作實(shí)體公司錄入借款，也稗可以查詢所有公司的貸款，即芭：結(jié)算中心具在實(shí)體公司和虛暗體公司的所有操作。礙借款查詢時(shí)，過濾條件中的借背款日期的處理與授信額度中授信日期的處理相同，即：過濾凹借款的條件為：借款的開始日拌期小于等于條件指定結(jié)束

58、日期挨、且，借款的結(jié)束日期大于等凹于條件指定開始日期。借款錄入中的注意事項(xiàng)：礙如果是額度內(nèi)的借款， 背“巴是否額度內(nèi)百”拌=是，則可彈出可使用的額度懊給用戶關(guān)聯(lián)，關(guān)聯(lián)保存后，會(huì)盎自動(dòng)扣減相應(yīng)額度的余額。這柏里彈出的額度，可以是自己組扒織從銀行取得的額度，也可是背其他組織共享給自己的額度。藹如果拜“盎主保證方式靶”拌選擇的主保證方式鞍“壩關(guān)聯(lián)擔(dān)保單熬”襖、則可通過F7彈出本組織可哎用的擔(dān)保單。如果關(guān)聯(lián)的額度胺使用了擔(dān)保，會(huì)把額度上的擔(dān)背保自動(dòng)帶過來。挨用戶可錄入借款的還款計(jì)劃，罷錄入的還款計(jì)劃可自動(dòng)生成資壩金預(yù)測(cè)皚系統(tǒng)下的暗“佰預(yù)計(jì)胺資金流動(dòng)報(bào)表澳”般。芭只有剩余借款總借款的借款癌記錄才可修改、刪除。熬借款還款、信用證還款、保函付款背、應(yīng)付票據(jù)兌付矮共用一張還款單。借款還款時(shí)昂，可以由借款單推式生成還款凹單，也可以在還款單錄入時(shí)拉艾式選擇借款單來生成。斑還款單保存后僅允許修改還款骯日期、折本位幣匯率（如果是岸浮動(dòng)匯率）、利息、還款賬戶愛、對(duì)方科目、利息費(fèi)用科目、版摘要、備注。企業(yè)定期存款流程業(yè)務(wù)場(chǎng)景霸結(jié)算中心作為內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)，襖接受開戶單位的申請(qǐng)，代為辦澳理定期存款和通知存款的業(yè)務(wù)柏。因此，只有當(dāng)前組織為結(jié)算奧中心時(shí)，