商業(yè)銀行事中監(jiān)督及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)方案資料

1、背景(bijng)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息(xnx)科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)涵蓋范圍: 起因于(a)內(nèi)部程序(b)員工 (c)信息科技系統(tǒng) 起因于外部事件的風(fēng)險(xiǎn)特別說明 操作風(fēng)險(xiǎn)不包含下列風(fēng)險(xiǎn):策略風(fēng)險(xiǎn): 因策略問題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：聲譽(yù)受損的風(fēng)險(xiǎn)巴塞爾 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)指引狹義操作風(fēng)險(xiǎn)與運(yùn)營相關(guān)可量化共二十三頁操作(cozu)風(fēng)險(xiǎn)分類23456人員因素 操作失誤、違法行為、越權(quán)行為、違反(wifn)用工法、關(guān)鍵人員流失流程因素 流程設(shè)計(jì)不合理、流程執(zhí)行不嚴(yán)格系統(tǒng)系統(tǒng)失靈 系統(tǒng)漏洞 、數(shù)據(jù)信息安全性外部事件 外部欺詐突發(fā)事件 自然災(zāi)害、搶劫、

2、工作場所安全性1經(jīng)營環(huán)境不利變化政策、監(jiān)管環(huán)境變化共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)防范需求與發(fā)展操作(cozu)風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)的需求與發(fā)展共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)防范(fngfn)手段崗位培訓(xùn)崗位(gng wi)制約制度約束印鑒核查集中授權(quán)事前準(zhǔn)備事中監(jiān)測(cè)事后稽核及時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警核查事中監(jiān)督數(shù)據(jù)分析審計(jì)核查事后模型事前、事中、事后相輔相成有機(jī)結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心（集約模式）共二十三頁監(jiān)督模式(msh)變革共二十三頁建設(shè)(jinsh)模式集中運(yùn)營(ynyng)模式傳統(tǒng)運(yùn)營模式上收業(yè)務(wù)集中監(jiān)督中心風(fēng)險(xiǎn)處理通過集中作業(yè)前后臺(tái)分離實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處理通過集中作業(yè)實(shí)現(xiàn)實(shí)物同交易的檢查非上收業(yè)務(wù)集中監(jiān)督中心風(fēng)險(xiǎn)處理通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)

3、據(jù)抽取轉(zhuǎn)發(fā)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處理通過事后監(jiān)督系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)實(shí)物同交易檢查共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警(y jn)流程共二十三頁系統(tǒng)應(yīng)用(yngyng)架構(gòu)共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控(jin kn)實(shí)現(xiàn)模式數(shù)據(jù)(shj)采集業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)旁路監(jiān)聽模式共二十三頁數(shù)據(jù)(shj)采集模式共二十三頁業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警(y jn)服務(wù)共二十三頁實(shí)時(shí)旁路(pn l)監(jiān)聽共二十三頁數(shù)據(jù)采集模式-網(wǎng)絡(luò)(wnglu)數(shù)據(jù)偵聽共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型-邏輯(lu j)控制共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)預(yù)警-數(shù)據(jù)挖掘-聯(lián)動(dòng)共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)數(shù)據(jù)分析過程共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)用(yngyng)流程共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)模型庫介紹共二十三頁風(fēng)險(xiǎn)控制(kngzh)再分配共二十三頁系統(tǒng)(xtng)功能架構(gòu)共二十三頁系統(tǒng)部署(b sh)架構(gòu)共二十三頁謝謝(xi xie)共二十三頁內(nèi)容摘要背景。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。起因于(a)內(nèi)部程序(b)員工 (c)信息科技系統(tǒng)。特別說明 操作風(fēng)險(xiǎn)不包含下列風(fēng)險(xiǎn):。策略風(fēng)險(xiǎn): 因策略問題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：聲譽(yù)受損的風(fēng)險(xiǎn)。流程設(shè)計(jì)不合理、流程執(zhí)行不嚴(yán)格系統(tǒng)。自然災(zāi)害、搶劫、工作場所安全性。事前、事中、事