2020年初級銀行從業(yè)資格證個人理財章節(jié)練習題三

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)2020年初級銀行從業(yè)資格證個人理財章節(jié)練習題三一、單項選擇題1、在我國金融債券主要由()發(fā)行。A、國家開發(fā)銀行B、中央銀行C、商業(yè)銀行D、非銀行金融機構2、在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是()。A、倫敦銀行同業(yè)拆借利率B、紐約銀行同業(yè)拆借利率C、香港銀行同業(yè)拆借利率D、東京銀行同業(yè)拆借利率3、間接融資同直接融資比較，其突出特點是()。A、間接性B、集中性C、可逆性D、比較靈活4、專門融通短期資金和交易期限在一年以內(包括一年)的有價證券市場是()。A

2、、貨幣市場B、資本市場C、股票市場D、證券投資市場5、通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金變?yōu)榇箢~資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉化為投資，這體現(xiàn)了金融市場的()。A、優(yōu)化資源配置功能B、財富投資和避險功能C、資金融通集聚功能D、調節(jié)經濟功能6、下列屬于金融市場中交易中介的是()。A、會計師事務所B、證券評級機構C、投資顧問咨詢公司D、證券交易所7、在金融市場上，重要的資金供給者和需求者是()。A、企業(yè)B、中央銀行C、金融機構D、居民個人(家庭)8、以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和是()。A、貨幣市場B、資本市場C、金融市場D、債券市場9、貨幣市場具有()特征。A、高流

3、動性、 高風險B、高流動性、 低風險C、低流動性、 低風險D、低流動性、 高風險10、在直接融資中，通過發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的，這體現(xiàn)了直接融資的()特點。A、直接性B、分散性C、差異性較小D、部分不可逆性11、下列不屬于資本市場的是()。A、股票市場B、中長期債券市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、證券投資基金市場12、一級市場上協(xié)助證券首次售出的重要金融機構是()。A、投資銀行B、商業(yè)銀行C、證券公司D、中央銀行13、把金融市場分為發(fā)行市場和流通市場的劃分標準是()。A、金融交易的場地和空間B、金融工具發(fā)行和流通的特征C、交易期限D、資金融資方式14、無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別

4、就是()。A、交易場所不固定，分散交易B、交易的種類多C、交易范圍比較廣D、交易時間相對較長15、()是指金融市場的交易對象，也就是通常所說的金融工具。A、金融市場客體B、金融市場主體C、金融市場中介D、金融市場監(jiān)管機構16、()是資金融通活動的重要中介機構，是資金需求者和供給者之間的紐帶。A、政府機構B、企業(yè)C、金融機構D、中央銀行17、金融市場的特點不包括()。A、市場商品的特殊性B、市場交易價格的一致性C、市場交易活動的集中性D、交易主體角色固定性二、多項選擇題1、股票市場具有的功能包括()。A、價格發(fā)現(xiàn)功能B、積聚資本功能C、資本轉讓功能D、資本轉化功能E、股票定價功能2、根據(jù)發(fā)行主體

5、不同，債券可劃分為()。A、政府債券B、公募債券C、金融債券D、公司債券E、私募債券3、關于流通市場與發(fā)行市場的關系說法正確的有()。A、流通市場與發(fā)行市場既相互依存，又相互制約B、發(fā)行市場所提供的證券及其發(fā)行的種類、數(shù)量與方式決定著流通市場上流通證券的規(guī)模、結構與速度C、流通市場作為證券買賣的場所，對發(fā)行市場起著積極的推動作用D、流通市場上的證券供求狀況與價格水平等都將有力地影響著發(fā)行市場上證券的發(fā)行E、沒有流通市場，證券發(fā)行不可能順利進行，發(fā)行市場也難以為繼，擴大發(fā)行則更不可能4、下列屬于中國人民銀行的職責的有()。A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策B、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場C、防范和化解系統(tǒng)

6、性金融風險D、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通E、經理國庫5、一般而言，直接融資市場上的融資方式具有的特征包括()。A、直接性B、分散性C、差異性較小D、部分不可逆性E、相對較強的自主性6、下列屬于銀監(jiān)會的職責的有()。A、對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理B、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則C、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管D、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查E、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理7、金融市場的構成要素主要包括()。A、主體B、客體C、中介D、監(jiān)管機構E、行政機關8、關于金融市場的含義，下列說法正確的有()。

7、A、它僅是金融資產進行交易的有形“場所”B、它僅是金融資產進行交易的無形“場所”C、它是金融資產進行交易的有形和無形的“場所”D、它反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系E、它包含了金融資產的交易機制，以及交易后的清算和結算機制三、判斷題1、交易所債券市場已經成為我國債券市場的主體部分。()對錯2、我國的貼現(xiàn)債券可視為零息債券。()對錯3、相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較低，風險性也相對較大。()對錯4、金融市場中，典型的有形市場是交易所。()對錯5、金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”。()對錯6、會計師事務所、律師事務所、投資顧問咨詢公司和證券交易經紀人屬于金融市場

8、的服務中介。()對錯7、居民通過存款方式將資金注入市場，屬于提供資金的直接方式。()對錯8、金融市場的間接融資是通過銀行等金融中介實現(xiàn)的。()對錯9、債券是一種有價證券，也被稱為固定收益證券。()對錯10、商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券屬于直接融資。()對錯11、在發(fā)行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程是公開進行的。()對錯12、金融市場上，有形市場和無形市場是完全分開的。()對錯13、金融市場功能是指金融市場所有促進經濟發(fā)展和協(xié)調經濟運行的作用。()對錯14、組織協(xié)調國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監(jiān)測屬于銀監(jiān)會的職責。()對錯15、金融市場的中介大體分為兩類：交

9、易中介和服務中介。()對錯16、中央銀行通常通過調整存款準備金來平衡市場的資金情況。()對錯17、企業(yè)通常通過銀行票據(jù)、企業(yè)債券、資產證券化等形式融資。()對錯18、金融市場的構成要素主要包括主體、客體、中介。()對錯19、在金融市場上，市場交易主體角色并非固定的。()對錯20、在金融市場上，實現(xiàn)資金融通一般有三種方式：直接融資、間接融資、混合融資。()對錯一、單項選擇題1、【正確答案】 A【答案解析】本題考查債券市場。金融債券是由銀行和非銀行金融機構發(fā)行的債券。在我國金融債券主要由國家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行。參見教材P90。2、【正確答案】 A【答案解析】本題考查貨幣市場。在國際貨幣市場上

10、最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率。參見教材P87。3、【正確答案】 D【答案解析】本題考查直接融資市場和間接融資市場。間接融資同直接融資比較，其突出特點是比較靈活。參見教材P85。4、【正確答案】 A【答案解析】本題考查貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(包括一年)的有價證券市場。參見教材P82。5、【正確答案】 C【答案解析】本題考查金融市場功能。通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉化為投資，進而促進經濟發(fā)展，這體現(xiàn)了金融市場的資金融通集聚功能。

11、參見教材P79、80。6、【正確答案】 D【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。銀行、有價證券承銷人、證券交易經紀人、證券交易所和證券結算公司屬于交易中介。參見教材P76。7、【正確答案】 A【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。企業(yè)是金融市場運行的基礎，是重要的資金供給者和需求者。參見教材P75。8、【正確答案】 C【答案解析】本題考查金融市場的概念。金融市場是指以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和。參見教材P74。9、【正確答案】 B【答案解析】本題考查貨幣市場。貨幣市場具有高流動性、低風險等特征，是重要的理財工具市場。參見教材P87。10、【正確答案】 D【答案解析

12、】本題考查直接融資市場和間接融資市場。部分不可逆性：在直接融資中，通過發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的。投資者無權中途要求退回股金，而只能到市場上去出售股票，股票只能夠在不同的投資者之間互相轉讓。參見教材P84。11、【正確答案】 C【答案解析】本題考查貨幣市場和資本市場。資本市場包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場等。選項C屬于貨幣市場。參見教材P83。12、【正確答案】 A【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。投資銀行是一級市場上協(xié)助證券首次售出的重要金融機構，它通過承銷證券，確保證券能夠按照某一價格銷售出去，之后再向公眾推銷這些證券。參見教材P82。13、【正確答案】 B

13、【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。按照金融工具發(fā)行和流通特征，可分為發(fā)行市場和流通市場。參見教材P81。14、【正確答案】 A【答案解析】本題考查有形市場和無形市場。無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別就是無固定的、集中的交易場所，交易是分散的。參見教材P81。15、【正確答案】 A【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。金融市場客體是指金融市場的交易對象，也就是通常所說的金融工具。參見教材P76。16、【正確答案】 C【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。金融機構是資金融通活動的重要中介機構，是資金需求者和供給者之間的紐帶。參見教材P76。17、【正確答案】 D【答案解析】本題考查金

14、融市場的特點。在金融市場上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應者。企業(yè)的資金也有閑置的時候，這時它就成為資金的供應者，家庭或個人也可能成為資金的需求者。參見教材P75。二、多項選擇題1、【正確答案】 BCDE【答案解析】本題考查股票市場。股票市場具有的功能即選項BCDE的內容，選項A屬于債券市場的功能。參見教材P97。2、【正確答案】 ACD【答案解析】本題考查債券市場。根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、公司債券等。參見教材P89。3、【正確答案】 ABCDE【答案解析】本題考查發(fā)行市場

15、和流通市場的關系。選項ABCDE說法都是正確的。參見教材P82。4、【正確答案】 ABCDE【答案解析】本題考查中國人民銀行的職責。選項ABCDE都屬于中國人民銀行的職責。參見教材P76、77。5、【正確答案】 ABDE【答案解析】本題考查直接融資市場和間接融資市場。選項C錯誤，直接融資差異性較大。參見教材P84。6、【正確答案】 ABCDE【答案解析】本題考查銀監(jiān)會的職責。選項ABCDE都屬于銀監(jiān)會的職責。參見教材P77、78。7、【正確答案】 ABCD【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。金融市場的構成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機構。參見教材P75。8、【正確答案】 CDE【答案

16、解析】本題考查金融市場的概念。金融市場是金融資產進行交易的有形和無形的“場所”;它反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系;它包含了金融資產的交易機制，其中最重要的是價格(包括利率、匯率及各種證券的價格)機制，以及交易后的清算和結算機制。參見教材P74。三、判斷題1、【正確答案】 錯【答案解析】本題考查債券市場。銀行間債券市場已經成為我國債券市場的主體部分，絕大多數(shù)的記賬式國債、政策性金融債以及企業(yè)類債券等均在銀行間市場發(fā)行并上市交易。參見教材P92。2、【正確答案】 錯【答案解析】本題考查債券市場。我國的一次還本付息債券可視為零息債券。參見教材P90。3、【正確答案】 錯【答案解析】本題考

17、查直接融資市場和間接融資市場。相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強。參見教材P86。4、【正確答案】 對【答案解析】本題考查有形市場和無形市場。典型的有形市場是交易所。參見教材P81。5、【正確答案】 對【答案解析】本題考查金融市場功能。金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經濟景氣度指標的重要信號系統(tǒng)，它所反饋的宏觀經濟運行方面的信息有利于政府部門及時制定和調整宏觀經濟的政策。參見教材P80。6、【正確答案】 錯【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。會計師事務所、律師事務所、投資顧問咨詢公司和證券評級機構屬于服務中介，證券交易經

18、紀人屬于交易中介。參見教材P76。7、【正確答案】 錯【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。居民通過存款方式將資金注入市場屬于間接方式提供資金。參見教材P76。8、【正確答案】 對【答案解析】本題考查金融市場的概念。間接融資市場上，資金的盈缺轉移是通過銀行等金融中介實現(xiàn)的。參見教材P75。9、【正確答案】 對【答案解析】本題考查債券市場。債券是一種有價證券，由于債券的利息一般在事先確定，所以債券也被稱為固定收益證券， 同樣可以上市流通。參見教材P89。10、【正確答案】 對【答案解析】本題考查直接融資市場和間接融資市場。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。參見教材P84。11、【正確答案】 錯【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。在發(fā)行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程并不是公開進行的。參見教材P82。12、【正確答案】 錯【答案解析】本題考查有形市場和無形市場。金融市場上，很多無形市場和有形市場是交叉疊合的。參見教材P81。13、【正確答案】 對【答案解析】本題考查金融市場功能。金融市場功能是指金融市場所有促進經濟發(fā)展和協(xié)調經濟運行的作用。參見教材P79。14、【正