反洗錢終結(jié)性考試單選與多選

1、二、單選（共20題，40分）銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）OVA.二匯款人姓名或者名稱B.總資金匯出地名稱C.匯款人身份證D.C匯款人住所銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。VA.1一月B.三月C.半年D.1一年中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。，A.C客戶身份識別B.二交易記錄保存C.1大額交易D.1可疑交易金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投

2、資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。V TOC o 1-5 h z 1317.1820金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。V22006年11月14日1-2006年12月1日22007年1月1日D.2007年3月1日A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)

3、身份證，弁為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，弁均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）V短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。1,多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。1沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。C長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)

4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，弁向（）報備。VA.公安部C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國人民銀行D.C國務(wù)院金融機(jī)構(gòu)與其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）VA.1,大額交易B.現(xiàn)金交易1,可疑交易D.一轉(zhuǎn)賬交易反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)與其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。V-大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告C.6財務(wù)報表C業(yè)務(wù)報告10、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。VA.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財政部門C.1檢察機(jī)關(guān)D.1,中國人

5、民銀行與公安機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。VA.*5 TOC o 1-5 h z 710銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。V匯款人工作單位B.匯款人住所匯款行地址C匯款人身份證明文件金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，與時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析

6、中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部與總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。VA.B.710對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)弁留存復(fù)印件。VA.外匯業(yè)務(wù)審批表B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯申報單D.1涉外收入申報單（對私）按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項(xiàng)中的說法正確的是（）V1自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告C自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告1自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組

7、織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告D.。自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部與總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方 TOC o 1-5 h z 式由中國人民銀行另行確定。V35710銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）VA.1外匯申報單C提取外幣現(xiàn)鈔備案表C外匯業(yè)務(wù)審批表D.,涉外收入

8、申報單（對私）下列屬于大額交易的是（）VA.汴一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B.0當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。VA.董事會或者其他高級管理層B.r中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.C中國證券監(jiān)督管理委員會銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。，A.噸接受人姓名或者名稱G接受人賬號C接受人身份證I境外機(jī)構(gòu)所在地名稱二、單逸（共之。題.如分）入選小的時附交易，銀行壯

9、金般機(jī)構(gòu)可以不報告。VA.證券經(jīng)營機(jī)楂指令銀彳或V出與證券交易.清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際稅營情況不符B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行顏繁大量拆晉外匯資金C.保險機(jī)構(gòu)通過限行頻繁大量甘向一家投舞人發(fā)生賠付或者辦在退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外干干種間的轉(zhuǎn)換入客戶與證券公司迸行金融交易，通過跟行俅戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反法錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告，A證券公司R證念公司,噬行各自C.證券公司和客戶各自一3、金融機(jī)砌大額交易知可疑交易報告管理辦法的條款中客戶經(jīng)常存入埴外開立的旅行支享或者孫下匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，畬戶號旨（）A僅指對公客尸B，僅指對亂客戶C包括對公客尸和對札客戶D.

10、以上都不正碉九反洗糠法規(guī)定,履行反洗俄義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。、A.大額交界和可鞋交舄報告B.現(xiàn)金交易報告C財務(wù)報表D業(yè)務(wù)報告5、下列屬于大額交易的是（YA.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B.當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。7A.董事會或者其他高級管理層B,中國人民銀行C,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會7、金融機(jī)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作

11、日內(nèi)，通過其總部或者臼總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中，討艮送大額交易報告，沒有總部或者無注通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中用,報送大額交舄的，具報告方式由中國人民銀行另行確定。7A3BC7D108、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時,填夕、收款人住所不明確的,可登記接收匯款的（）.4A按受人姓名或者名稱B接受人賬號C接受人身份證D境外機(jī)構(gòu)所在地名稱9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，全融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其息部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者血總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)冽分析本心,沒有

12、總部或者無法值寸息部及息部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，苴報告方式由中國人民翌行另行硝定。VA.3B57D0101、艱行機(jī)的接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）,4A.匯款人姓名或者名稱B.資金匯出地名稱C.匯款人身份證D._匯款人在所11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定,堂箋或g當(dāng)日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等俏（）美元以上的現(xiàn)金墩有、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解到及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。VA5萬，5000B10萬，1萬C20萬，1萬d5077,57712、銀行在辦理匯入

13、匯款業(yè)務(wù)時，知發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或言名稱、，澈人艇號和（）松失的，皮要求堤Ml栩卜充。7A匯款人工作單位B。匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件】3、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客口或者賬戶的風(fēng)險等圾，定用畝枝本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本磯構(gòu)風(fēng)險等鄒最高的客戶或者張戶.至少每（）進(jìn)行一次審核。Ve一月e三月C.迪半年D.一年14、4當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身傍證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提城外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。7A.外匯業(yè)務(wù)百批表B。提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯a報單D涉外收入日報單（對私）15、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資

14、的（）報告。、A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額交易可疑交另16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單第或累計等值200保元以上的匯入款，應(yīng)審查（），A.外匯申報單B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯業(yè)務(wù)審批表D.涉外收入申報單（對私）17、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告哲理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單寶相當(dāng)E.累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。7A.1000B5000100002000018、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定:，銀行對存音規(guī)定條件的大額交易，文味發(fā)現(xiàn)該交易可毓的，可以不報告.以下不屬于規(guī)定條件的是（）qA,活期存款的本金

15、或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一締總機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B.金融機(jī)枸內(nèi)部調(diào)拔評金。C.商業(yè)銀行、城市信月合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖止、利息支付。D.,個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。19、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（）起西行。200用1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告菁理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令口003第3號）同時廢止。A200611140200612102007年1月1日P2007年3月1日20、中國人民銀行設(shè)立（）,負(fù)

16、責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易投言。7A反洗錢局B中國反冼我及切分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)二、電逸（共20題r40分）L恨行為自處A辦理境外2業(yè)務(wù)，單署或裳才等值二9美元以上的匯入款，應(yīng)事查（）VA外匯申根單B4跑取外幣現(xiàn)鈔餐賽表C外匯業(yè)并審批科n-（群外收入申報單（朧工4反洗錢法規(guī)定.卮行反就鐵乂務(wù)的機(jī)相及其工作人員依法提交（）,懿:律保護(hù)*a，大顆交易和可疑爻易收告B.現(xiàn)金克團(tuán)報告財務(wù)報表D.業(yè)多報苫0上一相下一喇二”單詵t共20繇r4A分）3選苗中交同的發(fā)生蓄鄙在2M萬元以上.哪一種屬于大順曷報告的詹固:（）1工國際制蛆猊和件國政府殍款轉(zhuǎn)病業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交房B國際金融組史和外國聊貸

17、款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交曷c同業(yè)很吁、膻幣后用好，忖L衣H信用合昨社、的放嘴匯機(jī)樣.敢貳性銀行發(fā)起的稅收.氈成沖L.利息上忖文曷D怯人.其他維織和中住工商戶奉行在戶之阿特瞇交西工砥洗錢法既定.任何單在和個人發(fā)現(xiàn)注陜活利.市權(quán)向（）舉報.按受卷的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉人和舉氓內(nèi)吞保箜*A金融監(jiān)普機(jī)構(gòu)B財政郃門C檢察機(jī)關(guān)D中國人民很行猊氽安相關(guān)E,二，單選（共20惠，40分）5，金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)艱據(jù)金融機(jī)科太密交身和可疑交易根三管理赤柱方卻定大萄交易利可疑交藥推后內(nèi)郃管理制度和操作現(xiàn)程，并向（）報備,YA公安B中國銀行也監(jiān)宵管理芟員會C中國人民銀行D國輛$，心融機(jī)構(gòu)大領(lǐng)交所和可疑交曷報告管理辦法規(guī)定，中國反洗脂惻分析中

18、心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)花檢送的大領(lǐng)交易報告觀者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的.可以向提審報臺的岳知;1荷世出外正通邛，金融機(jī)恂應(yīng)在受到補(bǔ)正通卻的個二作匕肉補(bǔ)止%A3B*5.二6比觸認(rèn)兩大額文靈M可疑交封反告管理辦法規(guī)定，可疑文基發(fā)生后的io個工作a是先。、/A怙成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B金融朝椀人員發(fā)現(xiàn)可疑交曷之日起計算c金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報告之日起L算D,構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易教生之日起計算8、中華人民共和國反洗棧法恢法提交大般交易加可較交易報告.囁法律保護(hù)的對象有）A所有度行反洗痰義務(wù)的機(jī)構(gòu)B只有銀行譏構(gòu)C只有證券機(jī)的D只有伍世譏構(gòu)二、單選（共2。題，40分）9

19、、金星蚪陽人君!和可疑文羽報告管理辦法所端的續(xù)考T指（）a交易行為營業(yè)a每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持救?天以上B交易行為效業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)天以上D交易行為營業(yè)日包天發(fā)生，且持我一天以上io、選項(xiàng)中的哪科交易，銀行業(yè)金融初構(gòu)可以不掖告（）qA證券經(jīng)部I看指令銀行劃出與證券交房、清月無美的貨全，與其實(shí)尿豆?fàn)I情況不符B.證券經(jīng)Ml徜通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機(jī)構(gòu)通過秋.行疾事大量對同一客投保人發(fā)生賠付或駕辦理退保D自然人買盤外匯買賣交晟過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)接二、單選（共20題，40分）1】名戶與位:養(yǎng)公司遂行金融交易，通過鍬行球戶以轉(zhuǎn)款項(xiàng)的

20、,由（）向中國反洗餞空測分析中心先文大轅交易?艮告。A.證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司加客戶各縣D銀行12.金融機(jī)構(gòu)大祕交局和可縫交局抿告音理辦法的條款中客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支孚或者外幣仁票存款,與其經(jīng)合狀況不符二農(nóng)戶指（）*A僅指時公客戶B僅指對私客戶C.包括對公客戶和對私客戶以上都不正債二、單選（共2U息，40分）口,按照途扁莊機(jī)構(gòu)大演交易和可疑交旻報告管理辦法，選項(xiàng)中的設(shè)姓正授的是O：A自然人銀行也戶頓螯進(jìn)行現(xiàn)金收付的,空觸機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑文員報告B自然人銀行賬戶一次性大蓄存取現(xiàn)金,金融機(jī)心應(yīng)當(dāng)報告可疑交法報告C.自然人客戶短期內(nèi)無瞥收取法人.其他組我匯款的，金融磯構(gòu)應(yīng)當(dāng)報

21、告可疑文員報蕓D.自然人經(jīng)常存入魂外開立的旅行支出的，金融引枸應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告】$下列尾二大施交島的先（）7A一莖”萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B當(dāng)日零計支取現(xiàn)金人民幣1S萬元c.自然人銀有賬戶之間當(dāng)日累計巧萬元人民幣的款呦H4D.單位很行賊戶之間一司1弱萬元人民幣的*聯(lián)二、單選（共2。題，40分）區(qū)銀行機(jī)的與境外全觸磯依齒代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)季應(yīng)當(dāng)生（）的批柢xA.至五會或者其他蔽較育理層3中國人民銀行C.中國怛行業(yè)立督笞理委員會D中國證券監(jiān)晉吉理委員會16銀行機(jī)構(gòu)和反省匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶優(yōu)境外匯出資金時.境外獨(dú)款人住所不明南的.可登記格收匯款的O.VA接受人姓名淡者名稱3接受人賬號C.接受人

22、身份證D境訃機(jī)構(gòu)所在兌名稱二、單詵（共20題.40分）廣、A銀行向當(dāng)也人民銀行報告一起可疑女方，某服裝加工公司生人代表李某近日靜二張個人身份證.聲林這些人均為本公司員工,變市開立工貸卡。*好亍濟(jì)審花后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行足其武戶。其后武日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群田某貿(mào)易公司匯耒的外匯各380美元，合計UDO。美元,并均由季某辦理給二后存入賬戶。季某再將這些結(jié)匯后內(nèi)人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人旺戶.中問李基的交易行為符合以下珊忡可疑交防類型（）7A矩期內(nèi)怕日收付款人之同頻M發(fā)生資金:收付，且交易主在按進(jìn)大招交易為、港。3多個境內(nèi)居民接受一個苒聲賬戶匯款

23、,其資金的劉黃口結(jié)匯溝田一個或者少效人操作.C沒有正常原因的多頭開戶.銷戶.且銷戶前發(fā)笠大皇貨金收付。D長期甩置的賬戶息因不明知天然啟用或者平常資金直最小的服戶突然有異華黃金流入.且短期內(nèi)出現(xiàn)大量費(fèi)文收付.雄、俁行引構(gòu)按收瑁外注入款時.境外匯余人住所不明福的，司登記（）.VA款人姓名或?qū)⒚QB資金匯出把名稱C匯敕人身份任二、單逸（共20題，+0分）1輯銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者摩戶的風(fēng)險等級，足朋竄垓本機(jī)殖保存的客F基本信息.對不利構(gòu)風(fēng)挎等標(biāo)高的客戶我者此戶，至少每O進(jìn)行一次審核*Va.ifB二月c舉年D一年以中國人民強(qiáng)行設(shè)立中國反洗錢盟例分析中心負(fù)責(zé)接收.分析也靄恐怖融資的（）報告.XA客戶異

24、份識別B交易記錄保存C大翦女皇D可疑交鬲*與時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)*做好檢查保密工作根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，弁對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）VA.17違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.歹故意提供虛假材料的C.審拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（），A.斤開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件17基本存款賬戶開戶許可證*存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同.存款人因

25、其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明以下說法正確的有（）VA.斤金融機(jī)構(gòu)與其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B.廠金融機(jī)構(gòu)與其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。C.口金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息,致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D.g金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息,致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（），”向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件17基本存款

26、賬戶開戶許可證17基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文17財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：()VA.*賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B.歹交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證17其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料17其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料8、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具()，A.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文*單位銀

27、行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料17證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）VA.廠調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.*封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C.廠調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清單。*調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（），A.*金

28、融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明*收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明17黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.廠合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）VA.g臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文B.歹異地建筑施工與安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以與施工與安裝地

29、建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工與安裝合同口異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以與臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文17注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）VA.廠經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.斤擬開立賬戶的對公客戶.法定代表人D.q開戶經(jīng)辦人金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）VA.斤配合調(diào)查義務(wù)。B.*如實(shí)提供信息義務(wù)。C.歹保密義務(wù)。1拒絕調(diào)查義務(wù)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（），A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況17審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者

30、民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證”審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證17審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）VA.斤提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。B.7通知調(diào)查涉與機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。17審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，弁審核調(diào)查通知書。17配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以與協(xié)助封存有關(guān)資料。外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（），A.g國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證B.17

31、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C.”公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等D.17工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（A.斤建立反洗錢檢查檔案庫B.廳建立案件線索檔案庫17客戶身份的重新識別”發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時應(yīng)注意（）VA.歹留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人口通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記D.*外匯賬戶信息交互平臺登

32、記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)以下說法正確的是（）VA.*按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以與不可更改的介質(zhì)。B.叵紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.廠檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D.反借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）VA.B.C.D.E.反一主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為叵主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為匚無特定目的的融資行為三.多選（共20題,4。分）1

33、、以下說法正確的有（）A金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以靠密.不得違反規(guī)定向客戶和其也人員提供。B金融機(jī)構(gòu)及其工作義工可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通檢客戶.C.金融機(jī)構(gòu)獻(xiàn)反洗錢法的保密規(guī)定，泄軸關(guān)信息，孜使洗餞后果發(fā)生的.處五十萬兀以上五百方兀以下罰款心D.金融機(jī)構(gòu)適反反洗餞達(dá)的保密規(guī)定，泄露百關(guān)信息，致使洗餞后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級窗里人員節(jié)嗔他直樓責(zé)任人員可被處以三萬元以_LE卜萬元以罰款，2、實(shí)瓶現(xiàn)場調(diào)查時，清查組可以查閱、復(fù)制機(jī)調(diào)查對象的卜列資料IC）VA叵呢戶信息，包括植調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、夏重或注銷昧戶時程供的信息和資料B上交房記錄，包括橫調(diào)查對

34、象在翻電機(jī)構(gòu)迸行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C廠其他匕被調(diào)查時蒙和可疑交層活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D其他與被調(diào)查方象和可疑交易?舌動有美的電子或音贊賁料3、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）qA匚洞查組可以有可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱底、篡改或者毀損被封存的文件、貿(mào)料,C.L周查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的全眼機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清單。D1洞查人員不能荷封存的文件、資料迸行柏眼或掃措，4、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（）7A:喜戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金能機(jī)構(gòu)應(yīng)

35、當(dāng)立即向中國人民果行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。B21中國人另策行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接至J至髓機(jī)構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的碩查機(jī)關(guān)先行祟急推案。C1臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知書之時起計算，D金融機(jī)悶解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的解除臨時涼給通知書或在喘時凍結(jié)指跡后蒙小時內(nèi)未掇到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。5、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）YI調(diào)查人員違反規(guī)定程序的.金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。13核時、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利C.回清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。D.回逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。6、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）TA叼配合調(diào)查義務(wù)。B.回如實(shí)提供信息義務(wù)。C

36、.叼保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。7、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款戶的識別主體為（）、A回銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超辦人員B.2J客戶經(jīng)理CU經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員8、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）VA一提供必要的工作場月i、設(shè)備.按照用查通卻的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要為檔其貿(mào)料、電了數(shù)據(jù).B.i甬知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等,以便現(xiàn)場調(diào)直的順利進(jìn)行。C審核調(diào)查，人致是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)直通知書，D配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢間，例助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。以開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時應(yīng)注意（）A要求客戶提供企業(yè)注定代表

37、人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件.如企業(yè)法定代表人為中國公民.須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B授權(quán)他人辦理的.還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件,并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C了解其關(guān)聯(lián)企業(yè).控股股東或者炳控制人。了解其，助卜投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的D銀行應(yīng)將名戶提供為外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進(jìn)行核對,二者相一致的,可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶1對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止.銷戶前客戶身份識別要點(diǎn)有（）VA開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白累據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證.客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)弊憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明,

38、造樹員失的,由具自行承擔(dān).B若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶,則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同葉,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以月I行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé).C一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行假務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶,開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，途期視同自恩銷戶.未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久縣未取專戶管理，D對先前安得的客戶身份資科不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的.要求名戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件.11對公人民幣存割帳戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,以下說法正確的是（）A是大額取現(xiàn)值戶的.如為可疑文同.恨行須在可疑文易報告中

39、注明取現(xiàn)保戶；是大額轉(zhuǎn)跋銷戶的.可疑文曷須完勝填寫交易對手信息.以記錄銷戶后資金流向.B恨行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記iff上注明梢戶日期并簽章.同時于施精銀彷吉彩賬戶之日起2個工作日內(nèi),向人民恨行報告.C.未獲工商行政舌理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)貸戶.出貨人以現(xiàn)金方式存入，荒提取現(xiàn)金銷戶的.應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身吩證件.如為業(yè)務(wù)代辦人.需記錄代辦人信息.以轉(zhuǎn)張存入的資金應(yīng)退還給原匯歙人賬戶.D俏戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將考戶侑戶資料歸檔保存.12、以下井保密要求說法正確的有（）7A反洗錢調(diào)食涉及的部門多.環(huán)節(jié)多,泄密的風(fēng)檢大.因比.會融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢語查時應(yīng)高度重視保密工作B對

40、反洗錢調(diào)查&美內(nèi)容的保冬工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。C.如果在協(xié)全過程中被況鐵分子知曉有矢信息，他們將會墳殳洗錢活動的電點(diǎn)和萬式，域音時停止洗錢活的.導(dǎo)致洗錢案件線索中斷.耳至受要證據(jù)的滅失.嚴(yán)重的還會影響到相美人員的人身安危D.向客由泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯累行為，這會嚴(yán)重匏響洼管機(jī)構(gòu)相防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪為有效性，注可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查一作泗密帶來的法律反映,13、申請開立基本存款賬戶的,銀行應(yīng)按用客戶性質(zhì)和類型，要求宅:戶出具（）A.引軍隊、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊柔線以上單位時務(wù)部門

41、、武警總隊服務(wù)部門的開戶證明B.社會團(tuán)怵，應(yīng)二具社會團(tuán)體登記證書，宗教?9只還起出具宗教事務(wù)管理部門的批文或匯明c.W民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具具駐在地政府王管都門的批文口、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些，青形應(yīng)進(jìn)行報告？4A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或杳其他形式財產(chǎn)的。B-怦疑官戶為恐忤組織、恐怖分子、從事把怖融淡活動妁人以及恐怖活動犯罪提供強(qiáng)老企圖提佚資金或者其他形式財產(chǎn)的.C0杯疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的。D.懷疑客戶或者其交呈對手是恐佑組織、恐怖分子以及從事

42、恐怖融燙活動人員的。1八金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由，不疑客戶或者其交易有手與（）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報告？7&國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐幃分子名單C.聯(lián)合國安更會決議*所冽的恐幃組紜、恐怖分子名單D,中國人民銀行要求關(guān)任的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單16、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特任可以從（）角度分析？7A.B賬戶及存取款特征B,電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn)D敏感國家重地區(qū)17、從賬戶開立和使用的特征來看.以下詠些情.形可能遇嫌恐肉融資可裝交易？、/A.長期閑直的賬戶僅保有最低余額，突然用接收一筆存款或一系列存款，梅后每日提取現(xiàn)金存款，直引所存資

43、金全苛握取完畢B用新成立的法入實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者拊收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C.同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D.：開立賬口的法人實(shí)體，參與一個組織或基金會的活動】從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖般資可疑交尻？4A.某企業(yè)張戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該昧戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過同一家叁融機(jī)構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時進(jìn)入同一筆業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款現(xiàn)金存取款宣額經(jīng)常性略低于反洗，支及柜關(guān)鑒測標(biāo)港D-存取多條金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗區(qū)及相關(guān)監(jiān)冽標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連或編號的票據(jù)19卷收境外匯入款的銅行機(jī)構(gòu)，發(fā)

44、現(xiàn)O缺失的，應(yīng)要求，財卜機(jī)構(gòu)補(bǔ)充，A回匯款人姓名或者名稱B匯款人賬號C匯款人身份證D匯款人住所2。、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款，（）（A違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.也故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的三、多詵（共20盤，40分）】開立財公人民幣活期存款賬戶及定期存數(shù)吭戶的識別主體為（）A.枳行營北網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C.經(jīng)百部門負(fù)貢人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員2、限行機(jī)構(gòu)在與客戶電文業(yè)務(wù)

45、關(guān)系或者為每戶提供覘定金曲以上的（）案一次性金融戰(zhàn)多町，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示克安有效的身份證件或者算他身份證明文件，進(jìn)行捌并登記.qA”現(xiàn)金匯款B明鈔兌境C票據(jù)荊付D信用卡結(jié)算三、多選（共20耿.40分）3、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期百款賬戶的識別對玳有（）*A“擬開立賬戶的對公客尸R，法定代表人C,開戶經(jīng)辦人D經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人九生里或右當(dāng)日實(shí)計人民幣50萬元以上或者外幣等值：0萬其元以上的衣頂如特屬三大罪交易的規(guī)定，適用于（）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A二個體工商戶銀行盛戶B自然人銀行城戶C具性組織和個體工商戶很行賬戶D自然人與法人.其他組織和個體工商戶銀行好戶三、多選（共20題，40分），申請開妻本

46、存款賬戶的，州行應(yīng)按照客戶性所和類生，要求客戶出具（）xA企業(yè)法人.應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照.企業(yè)組織枳構(gòu)代,仁、稅等登記證的正本或愛印件B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照工本C機(jī)關(guān)和實(shí)行及芹管理的書業(yè)單位.應(yīng)出具政府人手部門式懈制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政pn同意其開戶的證明D非重算官理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人爭茅門或編制委員會的批文或登記證書6、接收t豺卜匯入款的銀行機(jī)構(gòu).發(fā)現(xiàn)（J缺失的，應(yīng)要求境夕陽曲補(bǔ)充。、A.51匯款人姓名或看名稱B可匯弒人賬號C匯款人身份證D匯越人住所三、多選（共20遇，4。分）人申濟(jì)開立基本存款賬戶的.銀行應(yīng)按奧客戶性質(zhì)和類型.要求客戶出具（）XA軍隊,武

47、警用地（含）以二年位以及分散執(zhí)勤的支（分隊,應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武萼急隊財務(wù)部門的開戶證明3社會團(tuán)體,應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教四只還應(yīng)出具京教事務(wù)管理部門的枇文或證明C民辦非企業(yè)組織.應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D外地片設(shè)機(jī)物.應(yīng)出具其顯在地政府主管部門的批文8.銀行凱構(gòu)違反金融機(jī)碉報告涉嫌恐后脆族的可疑交同百理辦花的,由中國人民銀行按照中華人艮共和國臣冼棧法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以必仃，區(qū)別不回信形,向中國安行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采球下列措知.（）VA貢令希行機(jī)構(gòu)與業(yè)格頓或由吊帝式比昔許可證3.取消銀行機(jī)的直褸負(fù)貪的金事,高級管理人員和其他直接宣任人員的任朝姿格.孽止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作C責(zé)令銀行機(jī)檎對直棉負(fù)責(zé)的董手.高級管理八口知其他百?？慈稳藛T給予能行處分d對直技負(fù)貴的羊m、后級管理人員和其他宜接京任人員處五方兀以上五一萬元以下罰款三、多選（共20題，4