基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-練習題(1-1 第一篇1-70題) (2)(共8頁)

1、第一篇 基金(jjn)行業(yè)概覽1.下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展(fzhn)的趨勢與特點的是（）。A.基金(jjn)市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化C.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品2.保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報3.下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理

2、人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明4.保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.最低目標值C.價值底線D.投資組合現(xiàn)時凈值5.ETF基金成熟是在（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞6.國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了（）的形式。A.ETFB.保本基金C.LOFD.傘形基金7.貨幣市場基金的主要投資對象不包括（）。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期存款C.大額存單D.期限在1年以內(nèi)的債券回購8.2007年7月，（）在

3、基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準確的信息披露提供了保證。A.證券投資基金法B.開放式證券投資基金試點辦法C.新的企業(yè)會計準則D.基金運作管理辦法9.封閉式基金（）公布(gngb)基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度10.混合(hnh)基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于11.我國首只在證券交易所上市(shng sh)交易的投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰12.保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額C.投資組

4、合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例13.（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.南方基金B(yǎng).華夏基金C.建信基金D.招商基金14.關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易15.人們習慣將（）年以前設立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.199816.證券投資基金的主要投資方向是（）。A.實業(yè)B.上市公司的投資項目C.信貸D.有價證券17.股票是一種（）憑證，債券是一種（）憑證，基金是一種（）憑證。A.所有權

5、；所有權；受益B.所有權；債權；受益權C.受益權；所有權；受益權D.所有權；受益權；債權18.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法，將公募證券投資基金劃分的類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金19.每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)20.公司(n s)型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否(sh fu)上市B.規(guī)模(gum)大小C.是否具有獨立法人資格D.資金是否公募21.下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不

6、固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓22.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金23.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金24.下列關于基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金沒有規(guī)模限制B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易25.下列不屬于公募基金特征的是（）。A.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金

7、募集對象不固定B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與C.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管26.我國的基金自律組織是（）。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行27.（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.政府B.機構C.居民D.農(nóng)戶28.下列選項中屬于貨幣市場基金不得投資的金融工具的是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券D.可轉換債券29.證券投資基金(jjn)的運作中的三個主要當事人是指基金的（）。A.受益人、管理(gu

8、nl)人和持有人B.托管人、發(fā)起人和持有人C.發(fā)起人、管理(gunl)人和持有人D.管理人、托管人和持有人30.( )為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。A.股票基金B(yǎng).QDII基金C.QFII基金D.債券基金31.（）提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金32.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.一般無固定存續(xù)期限C.15年D.15年-50年33.另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術品C.房地產(chǎn)D.股票、債券34.下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.

9、持續(xù)增長性股票C.周期型股票D.藍籌股35.增長型基金的基本目標是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧36.證券投資基金在日本和中國臺灣地區(qū)被稱為（）。A.集合投資計劃B.證券投資信托基金C.共同基金D.單位信托基金37.（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機構38.（）是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.ETFB.LOFC.QDIID.ETF聯(lián)接基金

10、39.（）是基金(jjn)的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.基金(jjn)管理人B.基金(jjn)托管人C.基金份額持有人D.基金代銷機構40.下列選項中不屬于基金市場服務機構的是（）。A.基金銷售機構B.基金評價機構C.律師事務所和會計師事務所D.基金業(yè)協(xié)會41.到（）年年底，我國開放式基金在數(shù)量上已超過了封閉式基金成為證券投資基金的主要形式，資產(chǎn)凈值不相上下。之后，開放式基金的數(shù)目和資產(chǎn)規(guī)模均遠遠超過封閉式基金。A.1997B.1999C.2001D.200342.（）年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。A.2010B.2011C.2012D.201343.下列

11、關于資產(chǎn)管理的說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理一般是指金融機構受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務，并收取費用的行為B.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)44.貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.6個月B.1年C.3年D.5年45為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由（

12、）來保管基金資產(chǎn)。A.管理基金人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金銷售機構46.基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務的，應當向（）申請注冊。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會47.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期(yq)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。A.分級(fn j)基金B(yǎng).傘形基金(jjn)C.系列基金D.混合基金48.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金49.一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信

13、托基金”，產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.142050.目前可申請從事基金代理銷售的機構不包括（）。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.證券投資咨詢機構D.基金評價機構51.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%52.2014年8月生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%53.基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金

14、C.對沖基金D.契約型基金54.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.政策風險55.在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人56.2001年9月，我國第一只開放式基金-（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.華夏成長C.南方穩(wěn)健D.基金開元57.我國證券投資基金反映(fnyng)的是一種（）關系。A.信托(xntu)B.債權(zhiqun)C.股權D.擔保58.ETF基金最大的特色是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實物申購、贖回機

15、制59.（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股60.價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風險一樣B.投資風險低C.投資風險無法比較D.投資風險較高61.基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處62.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸（

16、）所有。A.基金管理人B.基金托管人C.保險公司D.基金投資者63.（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。A.依據(jù)基金合同的約定投資B.依據(jù)投資計劃投資C.投資于流動性較高的證券D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性64.1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開元65.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金D.公司型基金和契約型基金66.下列關于投資基金的表述，錯誤的是（）。A.對沖基金一般采用公募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品B.另類投資基金一般采用私募方式，種類非常廣泛，外延(wiyn)也很不確定C.風險投資基金一般采用(ciyng)私募方式D.對沖基金(jjn)一般采用私募方式67.厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具是（）。