證券投資基金題庫(kù)含答案

1、第一章證券投資基金概述一、單項(xiàng)選擇題1、證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的()投資方式。A.集合B.集資C.聯(lián)合投資D.合作【正確答案】：A【答案解析】：教材1頁(yè)2、證券投資基金在美國(guó)被稱為()。A.證券投資信托基金B(yǎng).共同基金C.信托產(chǎn)品D.單位信托基金【正確答案】：B【答案解析】：教材2頁(yè)3、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。A.集合投資、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)0投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全【正確答案】：C【答案解析】：教材2-3頁(yè)4、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基 金()的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合

2、投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A【答案解析】：教材2頁(yè)5、基金的當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人。是指基金的()。A.發(fā)起人、管理人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發(fā)起人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【正確答案】：B【答案解析】：教材5頁(yè)6、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托()進(jìn)行 股票、債券分散化的組合投資。A.基金管理人B.基金托管人二投資咨詢公司D.證券公司【正確答案】：A【答案解析】：教材6頁(yè)7、封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【正確答案

3、】：C【答案解析】：教材10頁(yè)8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁(yè)9、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成()，由 基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 A.聯(lián)合財(cái)產(chǎn)B.集合財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立財(cái)產(chǎn)D.共有財(cái)產(chǎn)【正確答案】：C【答案解析】：教材1頁(yè)10、證券投資基金中的()，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公司型基金

4、D.契約型基金【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁(yè)11、()一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開(kāi)放式基金【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁(yè)12、證券投資基金反映的是()關(guān)系，是一種受益憑證。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D產(chǎn)權(quán)【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁(yè)13、在我國(guó)，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在()中會(huì)有詳細(xì)約定。A.基念份額上市交易公告書(shū)B(niǎo).招募說(shuō)明書(shū)C.基金合同D.基金成立公告【正確答案】：C【答案解析】：教材2頁(yè)14、基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A.份額持有人B.管理人C.托管人

5、D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【正確答案】：A【答案解析】：教材5頁(yè)15、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【正確答案】：B【答案解析】：教材8頁(yè)16、以下()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格B.投資者地位C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)模【正確答案】：D【答案解析】：教材9頁(yè)17、()具有法人資格。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金【正確答案】：B【答案解析】：教材8頁(yè)18、()一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，期滿后可以通過(guò)一定的法定程序延期。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公司型基金D.契約型基金【正確答案

6、】：A【答案解析】：教材10頁(yè)19、以下對(duì)于封閉式基金與開(kāi)放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是()。A.期限不同B.基金份額面值不同C.份額限制不同D.交易場(chǎng)所不同【正確答案】：B【答案解析】：教材10頁(yè)20、我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期限大多在()左右。A.5年B.10 年C.15 年D.20 年【正確答案】：C【答案解析】：教材10頁(yè)21、開(kāi)放式基金的價(jià)格是以()為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.基金份額凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.市盈率D.購(gòu)買股票的占比【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁(yè)22、以下說(shuō)法正確的是()。A.封閉式基金沒(méi)有規(guī)模限制B.開(kāi)放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開(kāi)放

7、式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易【正確答案】：C【答案解析】：教材10頁(yè)23、()依據(jù)基金合同而設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和 基金合同的當(dāng)事人。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【正確答案】：C【答案解析】：教材8頁(yè)24、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是()。A.提高基金收益B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益C.對(duì)基金經(jīng)營(yíng)人進(jìn)行監(jiān)督D.管理基金公司【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁(yè)25、基金()最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

8、，在風(fēng)險(xiǎn)控 制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。A.份額持有人B.管理人C.托管人D.注明登記機(jī)構(gòu)【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁(yè)26、基金托管人承擔(dān)基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及()等職責(zé)。A.基金倍息披露B.基金估值C.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督D.基金會(huì)計(jì)核算【正確答案】：C【答案解析】：教材6頁(yè)27、基金()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托 管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作 用。A.份額持有人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.結(jié)算機(jī)構(gòu)D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【正確答案】：B【答案解析】：教材7頁(yè)28

9、、依據(jù)()不同，可將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管 自律機(jī)構(gòu)三大類。A.服務(wù)方式B.參與方式C.設(shè)立條件D.所承擔(dān)的職責(zé)和作用【正確答案】：D【答案解析】：教材5頁(yè)29、我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以()為目的，為證券的集中和有組織的交易提 供場(chǎng)所、設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A.利潤(rùn)最大化B.營(yíng)利0收入最大化口.指數(shù)最大化【正確答案】：B【答案解析】：教材7頁(yè)30、基金銷售機(jī)構(gòu)是受()委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金機(jī)構(gòu)投資者D.基金管理公司【正確答案】：D【答案解析】：教材6頁(yè)31、我

10、國(guó)目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。A.基金發(fā)起人B.基金管理公司C.基金托管銀行D.基金投資者【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁(yè)。32、()是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，其具體業(yè)務(wù)包括投資者基 金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊(cè)的建立與保管等。A.證券交易所B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【正確答案】：D【答案解析】：教材6頁(yè)33、在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)證券投資基金被稱為()。A.單位信托基金B(yǎng).集合投資計(jì)劃C.集合投資基金D.共同基金【正確答案】：A【答案解析】：教材2頁(yè)34、1924年3月21日

11、誕生于美國(guó)的()成為世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地政府信托基金C.蘇格蘭美國(guó)投資信托D.外國(guó)和殖民地政府信托【正確答案】：A【答案解析】：教材11頁(yè)35、1924年3月21日誕生予美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)()。A.契約型投資基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.股票基金D.封閉式基金【正確答案】：B【答案解析】：教材12頁(yè)36、中國(guó)境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金()于1992年11月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批 準(zhǔn)正式成立。A.武漢證券投資基金B(yǎng).淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金C.深圳南山投資基金D.富島基金【正確答案】：B【答案解析】：教材15頁(yè)37、1997年11月14日頒

12、布的()是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)， 為我國(guó)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。A.中華人民共和國(guó)證券法B.開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C.中華人民共和國(guó)證券投資基金法D.證券投資基金管理暫行辦法【正確答案】：D【答案解析】：教材14頁(yè)38、2003年12月推出的我國(guó)笫一只貨幣市場(chǎng)基金是()。A.南方寶元債券基金B(yǎng).招商安泰系列基金C.南方避險(xiǎn)增值基金D.華安現(xiàn)金富利基金【正確答案】：D【答案解析】：教材18頁(yè)39、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金()的誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從 封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。A.基金開(kāi)元B.基金金泰C.招商安泰D.華安創(chuàng)新【正確答

13、案】：D【答案解析】：教材17頁(yè)40、2004年10月成立的國(guó)內(nèi)第一只上市開(kāi)放式基金是()。A.南方積極配置基金3.華夏上證50ETFC.匯豐晉信2016基金D.國(guó)投瑞銀瑞福基金【正確答案】：A【答案解析】：教材18頁(yè)41、依據(jù)()的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。A.基金管理人B.運(yùn)作方式C.基金托管人D.法律形式【正確答案】：B【答案解析】：教材9頁(yè)42、基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份()。A.基金合同B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C.招募說(shuō)明書(shū)D.基金宣傳冊(cè)【正確答案】：C【答案解析】：教材2頁(yè)43、基金反映的是一種()關(guān)系，是一種()憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受 益

14、人。A.所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)，債權(quán)C.信托，受益D.委托代理，代理【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁(yè)44、()在基金運(yùn)作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金咨詢機(jī)構(gòu)【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁(yè)45、()對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。A.證券交易所B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【正確答案】：A【答案解析】：教材7頁(yè)46、根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)(ICI)的統(tǒng)計(jì)，截至2008年年末，我國(guó)已成為全球0基金市場(chǎng)。A.第五大.第八大C.第十大D.第十五大【正確答案】：C【答案解析】：教材12頁(yè)47、

15、上海證券交易所的開(kāi)業(yè)時(shí)間為()。A.1990 年 7 目B.1990 年 12 月C.1991 年 7 月D.1991 年 12 月【正確答案】：B【答案解析】：教材15頁(yè)48、深圳證券交易所的開(kāi)業(yè)時(shí)間為()。A.1990 年 7 月B.1990 年 12 月C.1991 年 7 月D.1991 年 12 月【正確答案】：C【答案解析】：教材15頁(yè)49、在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè) 立上實(shí)行嚴(yán)格的()。A.審批制B.核準(zhǔn)制二申報(bào)制口.準(zhǔn)入限制【正確答案】：A【答案解析】：教材16頁(yè)50、在試點(diǎn)發(fā)展階段，證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)

16、 起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少予()億元人民幣。A.1.2C.3D.4【正確答案】：C【答案解析】：教材16頁(yè)二、多項(xiàng)選擇題1、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金口.金融產(chǎn)品【正確答案】：ABC【答案解析】：教材2頁(yè)2、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金()業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.登記B.存管C.清算D.交收【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁(yè)3、證券投資基金主要特點(diǎn)表現(xiàn)為()。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資：分散風(fēng)臉C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全【正確答案】：ABCD【答案解

17、析】：教材2頁(yè)4、證券投資基金集合理財(cái)、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在()。A.匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金昀規(guī)模優(yōu)勢(shì)B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟 蹤與分析C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D.集中研究基金收益分配【正確答案】：ABC【答案解析】：教材2頁(yè)5、證券投資基金通過(guò)獨(dú)立托管保障基金財(cái)產(chǎn)安全的機(jī)制具體是指()。A.基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管B.獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)C.基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)都由托管人保管D.托管人對(duì)管理人的資產(chǎn)運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督

18、【正確答案】：AB【答案解析】：教材3頁(yè)6、以下屬于基金份額持有人依法應(yīng)享有的權(quán)利有()。.A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.資產(chǎn)管理權(quán)C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)D.資產(chǎn)保管權(quán)【正確答案】：AC【答案解析】：教材5頁(yè)7、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)具體業(yè)務(wù)包括()等。A.投資者基金賬戶管理B.基金份額注冊(cè)登記C.清算及基金交易確認(rèn)D.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁(yè)8、證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在()。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同二投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.投資人不同【正確答案】：ABC【答案解析】：教材4頁(yè)9、證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款有較

19、大差別，主要表現(xiàn)在()。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特征不同C.信息披露程度不同D.投資人不同【正確答案】：ABC【答案解析】：教材4頁(yè)10、基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放主要體現(xiàn)在()。A.合資基金管理公司數(shù)量增加B.合作基金管理公司數(shù)量增加C.QDII的推出使我國(guó)基金行業(yè)開(kāi)始進(jìn)入國(guó)際投資市場(chǎng)D.QFII的推出使我國(guó)基金行業(yè)開(kāi)始進(jìn)入國(guó)際投資市場(chǎng)【正確答案】：AC【答案解析】：教材20頁(yè)11、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金評(píng)級(jí)公司【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁(yè)12、在我國(guó)，承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是()。A.基金管理公司B

20、.基金托管人C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.基金代銷機(jī)構(gòu)【正確答案】：AC【答案解析】：教材7頁(yè)13、在我國(guó)，()可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁(yè)14、封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.價(jià)格形成方式不同【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材10頁(yè)15、契約型基金依據(jù)()之間所簽署的基金合同設(shè)立。A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管部門D.基金份額持有人【正確答案】：AB【答案解析】：教材8頁(yè)16

21、、下面關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是()。A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人管理基金C.基金投資者購(gòu)買基金D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材5頁(yè)17、證券投資基金主要的當(dāng)事人有()。A.基金代銷商B.基金投資人C.基金管理人D.基金托管人【正確答案】：BCD【答案解析】：教材5頁(yè)18、基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在()等方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會(huì)計(jì)復(fù)核【正確答案】：ACD【答案解析】：教材6頁(yè)19、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為()。A.基金當(dāng)事人B.證券公司C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管與自律機(jī)構(gòu)【正確答

22、案】：ACD【答案解析】：教材5頁(yè)20、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【正確答案】：ABC【答案解析】：教材9頁(yè)21、以下關(guān)于淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金的說(shuō)法，正確的有()。A.于1992年11月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立B.為公司型封閉式基金C.60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司D.于1998年3月在深圳證券交易所最早掛牌上市【正確答案】：ABC【答案解析】：教材15頁(yè)22、1940年，美國(guó)政府頒布了()，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的 法律。A.投資公司法B.投資顧問(wèn)法C.股份有限

23、公司法D.投資法【正確答案】：AB【答案解析】：教材12頁(yè)23、證券投資基金在金融體系中的作用主要表現(xiàn)在()。A.為中小投資者拓寬了投資渠道3.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.完善金融體系和社會(huì)保障體系D.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材21-22頁(yè)24、按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為()。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【正確答案】：CD【答案解析】：教材第8頁(yè)25、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是()。A.具有法人資格B.依據(jù)基金合同成立C.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金D.監(jiān)督約束機(jī)制較為完善【正確答案】：BC 【答案解析】：教

24、材第8-9頁(yè)26、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)主要表現(xiàn)在()。A.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高C.基金的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他圍家和地區(qū)發(fā)展迅猛【正確答案】：ACD 【答案解析】：教材13-14頁(yè)27、我國(guó)基金業(yè)在快速發(fā)展階段表現(xiàn)出來(lái)的特點(diǎn)有()。A.基金監(jiān)管的法律體系日益完善B.基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高C.機(jī)構(gòu)投資者取代個(gè)人投資者成為基金的主要持有者D.基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍【正確答案】：ABD【答案解析】：教材18-20頁(yè)28、證券投資基金法規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利包括()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參

25、與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟【正確答案】：ABCD 【答案解析】：教材第5頁(yè)29、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作活功可以分為()。A.基金的發(fā)行B.基金的投資管理C.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷D.基金的后臺(tái)管理【正確答案】：BCD【答案解析】：教材第5頁(yè)30、在試點(diǎn)發(fā)展階段，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在()。A.基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高B.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上成功

26、地推出了開(kāi)放式基金C.對(duì)“老基金”進(jìn)行了全面規(guī)范清理D.開(kāi)放式基金的發(fā)展為基金產(chǎn)品的創(chuàng)新開(kāi)辟了新的天地【正確答案】：ABCD 【答案解析】：教材16-17頁(yè)31、()是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)B(niǎo).基金合同C.基金招募說(shuō)明書(shū)D.基金宣傳冊(cè)【正確答案】：BC【答案解析】：教材第2頁(yè)32、()是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。A.債券B.股票C.基金D.信用證【正確答案】：AB【答案解析】：教材第4頁(yè)33、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及()。A.基金份額的募集B.基金份額的注冊(cè)登記C.基金資產(chǎn)的估值D.客戶服務(wù)【正確答案】：AD【答案解析】：教材第5頁(yè)34、基金的投資管理體現(xiàn)了基

27、金管理人的服務(wù)價(jià)值，而包括()等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保 障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。A.基金份額的注冊(cè)登記B.基金資產(chǎn)的估值C.會(huì)計(jì)核算D.信息披露【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材第5頁(yè)35、我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展可以分為的三個(gè)歷史階段，分別是()。A.20世紀(jì)70年代以前的零星發(fā)展階段B.20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日證券投資基金管理暫行辦法頒布之前的早期探索階段C.證券投資基金管理暫行辦法頒布實(shí)施以后至2004年6月1日證券投資基金法實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段D.證券投資基金法實(shí)施以來(lái)的快速發(fā)展階段【正確答案】：BCD【答案解析】：教材14頁(yè)36、1997年以前設(shè)立的基金(即老基金

28、)存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)為()。A.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題B.受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低C.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門D.深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【正確答案】：ACD【答案解析】：教材15-16頁(yè)37、1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)為()。A.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題B.受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低C.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、

29、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門D.深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【正確答案】：ACD【答案解析】：教材15-16頁(yè)38、中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)序幕拉開(kāi)的標(biāo)志是1998年3月27日()的發(fā)起設(shè)立。A.華安創(chuàng)新B.基金開(kāi)元C.基金金泰D.招商安泰【正確答案】：BC【答案解析】：教材17頁(yè)39、在試點(diǎn)發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新品種有()。A.南方寶元債券基金B(yǎng).招商安泰系列基金C.南方避險(xiǎn)增值基金D.華安現(xiàn)金富利基金【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材18頁(yè)40、在快速發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括()。A.華夏上證50ETFB.ETF聯(lián)接基金C.匯豐晉信

30、2016基金口.國(guó)投瑞銀瑞?；稹菊_答案】：ABCD【答案解析】：教材18頁(yè)三、判斷題1、與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第2頁(yè)2、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立 財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合 投資方式。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第1頁(yè)3、日本和中國(guó)臺(tái)灣將證券投資基金稱為單位信托基金，英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū) 稱為證券投資信托基金。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第2頁(yè)4、基

31、金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第3頁(yè)5、基金管理人按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，并參與基金收益的分配。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第3頁(yè)6、基金托管人員負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金托管人的基金 管理人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保護(hù)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第3頁(yè)7、為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，一些國(guó)家的法律通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進(jìn)行基金 的投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確

32、答案】：Y【答案解析】：教材第3頁(yè)8、封閉式基金的價(jià)格主要受基金份額凈值的影響，開(kāi)放式基金的價(jià)格則主要取決于 市場(chǎng)供求關(guān)系的大小。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁(yè)9、在我國(guó)，基金托管人承擔(dān)基金份額的銷售與注冊(cè)登記工作。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁(yè)10、開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增 加或減少。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁(yè)11、封閉式基金的交易在投資者之間完成，開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回在投資者與基金 管理人之間完成。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁(yè)12、與

33、開(kāi)放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁(yè)13、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立 的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁(yè)14、開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn) 行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁(yè)15、封閉式基金的基金份額是不固定的，在封閉期限內(nèi)可經(jīng)法定程序認(rèn)可而增減。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【

34、答案解析】：教材10頁(yè)16、在我國(guó)，封閉式基金的存續(xù)期限一般為10-15年。在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能被贖回。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁(yè)17、開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁(yè)18、封閉式基金可能出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象，也可能出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁(yè)19、如果封閉式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，就會(huì)吸引到新的投資，基金管理人的管理費(fèi)收入 也會(huì)隨之增加。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁(yè)20、公司型基金依據(jù)基金公

35、司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)， 按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任、分享投資收益。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8頁(yè)21、契約型基金的投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事 人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8頁(yè)22、公司制基金設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8-9頁(yè)23、我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金 托管人是基金的當(dāng)事人。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第5頁(yè)24、基金份額持有

36、人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資 收益的受益人。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第5頁(yè)25、在我國(guó)，基金托管人只能由依法沒(méi)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托公司 擔(dān)任。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁(yè)26、商業(yè)銀行必須向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，才能從事基金的代銷業(yè) 務(wù)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁(yè)27、證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于美國(guó)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材11頁(yè)28、1868年英國(guó)成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandC

37、olonialGovernmentTrust)被大多數(shù)人看作是最早的基金。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材11頁(yè)29、20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券 投資基金中的主流產(chǎn)品。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材14頁(yè)30、1985年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)程中國(guó)香港 聯(lián)合設(shè)立了中圍置業(yè)基金，標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材15頁(yè)31、“淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金”經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1992年8月在深圳證券 交易所最早掛牌上市。(

38、)Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材15頁(yè)32、1998年4月11日，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的證券投資基金管理暫行 辦法是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材16頁(yè)33、證券投資基金作為一種投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投 資，拓寬了中小投資者的投資渠道。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材21頁(yè)34、基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基 金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人可以由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，也可以由 其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)

39、任。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁(yè)35、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第6頁(yè)36、公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托 基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁(yè)37、契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁(yè)38、封閉式基會(huì)的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格 以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系

40、的影響。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁(yè)39、股票反映的是一種債權(quán)關(guān)系，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材第4頁(yè)40、通常，只有機(jī)構(gòu)客戶或資金規(guī)模較大的投資者才直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基會(huì) 份額的直接買賣，一般資金規(guī)模較小的普通投資者通常經(jīng)過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的申(認(rèn))購(gòu)與贖回或買賣。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y【答案解析】：教材6頁(yè)41、基金投資者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)表達(dá)意見(jiàn)，但與契約型基金的股東大會(huì)相比， 公司型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材9

41、頁(yè)42、公司型基金與契約型基金二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，而且公司型 基金要優(yōu)于契約型基金。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：N【答案解析】：教材9頁(yè)43、在基金的發(fā)展歷史上，早期的基金基本上是封閉式基金。()Y.對(duì)N.錯(cuò)【正確答案】：Y第二章證券投資基金的類型一、單項(xiàng)選擇題1、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF),以下說(shuō)法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成份證券為投資對(duì)象B.可以進(jìn)行套利交易C.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金口.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P49。2、關(guān)于保本基金，以下說(shuō)法不正確的是().A.保本期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高B.常見(jiàn)的

42、保本比例介于80%100%之間C.其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低D.保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回的基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P46。3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般為()。A.10%30%B.50%70%C.20%40%D.70%90%【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P45。4、在基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，()將一個(gè)股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián) 系起來(lái)，用以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。A.貝塔值B.持股集中度C.標(biāo)準(zhǔn)差D.行業(yè)投資集中度【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P36。5、在下列指標(biāo)中，

43、最能全面反映基金經(jīng)營(yíng)成果的是()。A.久期3.已實(shí)現(xiàn)收益C.基金分紅D.凈值增長(zhǎng)率【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P35。6、符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，祖)募集資金 可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P53。7、在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為()。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國(guó)內(nèi)基金D.國(guó)際基金【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P28。8、股票基金的最大特點(diǎn)是()。A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.適合長(zhǎng)期投資C.無(wú)法抗御通貨膨

44、脹D.投資于短期金融工具【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P31。9、()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).混合型基金C.平衡型基金口.收入型基金【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。10、以下基金類型中，不是從基金的投資目標(biāo)來(lái)劃分的是()。A.增長(zhǎng)型基金3.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基盒【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。11、()是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公 司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。4收入型基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.開(kāi)放式基金D.平衡型

45、基金【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P27。12、保本基金通常將大部分資金投資于()。A.股票B.衍生金融工具C.貨幣市場(chǎng)工具D.與保本期一致的債券【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P28。13、子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.系列基金【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P28。14、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)基金是()。A.公募基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.積極成長(zhǎng)基金D.靈活配置基金【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P27。15、收入型基金以追求()為基本目標(biāo)。A.穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.資本的長(zhǎng)期增值C.現(xiàn)金收益D.將資金分散投資于股票

46、和債券【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P27。16、基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A.40B.60C.90D.80【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。17、增長(zhǎng)型基金的投資目標(biāo)是()。A.將資金分散投資于股票B.取得現(xiàn)金收益C.資本增值D.將資金分散投資于股票和債券【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。18、貨幣市場(chǎng)基金以（）為投資對(duì)象。A.股票B.債券C.貨幣市場(chǎng)工具D.其他證券投資基金【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。19、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為 股票基金。A.55%B.60%C.90%D.80%【

47、正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。20、根據(jù)（）的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金等。A.運(yùn)作方式B.投資對(duì)象C.組織形式D.投資理念【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P25。21、（）是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。A.標(biāo)準(zhǔn)差B.貝塔值C.凈值增長(zhǎng)率D.費(fèi)用率【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P37。22、（）對(duì)基金的分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反 映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。A.標(biāo)準(zhǔn)差B.貝塔值C.凈值增長(zhǎng)率D.持股集中度【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P36。23、根據(jù)股票（）的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)

48、型股票。A.性質(zhì)3.投資風(fēng)格C.市值的大小D.行業(yè)【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P33。24、（）以某一國(guó)家的股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該國(guó)股票投資的較高收益， 但會(huì)面臨較高的國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.洲際型股票基金D.國(guó)際股票基金【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P32。25、（）以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.全球股票基金D.聯(lián)合股票基金【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P32。26、與房地產(chǎn)一樣，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.

49、ETF【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P31。27、()年我國(guó)推出了首批QDII基金。A.2009B.2007C.2008D.2006【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P31。28、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每()提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A.15 秒B.20 秒C.35 秒D.1分鐘【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P30。29、()基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi) 市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換。A.ETFB.LOFC.ETF聯(lián)接基金D.基金中的基金【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P30。30、從性質(zhì)上看，可以將ETF聯(lián)接基金看作是一種指數(shù)型的()。A

50、.傘型基金B(yǎng).基金中的基金C.保本基金D.股票基金【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P30。31、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()，其余部分 應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成份股和備選成份股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。A.50B.60C.80D.90【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P30。32、()是將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF，密切跟蹤標(biāo)的 指數(shù)表現(xiàn)，采用開(kāi)放式運(yùn)作方式，可以在場(chǎng)外申購(gòu)、贖回的基金。A.ETFB.LOFC.基金中的基金D.ETF聯(lián)接基金【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P29。33、我國(guó)第一只ETF成立于2004年年

51、底的()。A.南方積極配置基金B(yǎng).匯豐晉信2016基金C.華夏上證50ETF口.國(guó)投瑞銀瑞?；稹菊_答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P29。34、()的申購(gòu)是用一籃子股票換取其份額，贖回時(shí)則是換回一籃子股票而不是現(xiàn) 金。A.ETFB.LOFC.ETF聯(lián)接基金D.基金中的基金【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P28。35、根據(jù)基金的()不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A.投資對(duì)象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.資金來(lái)源和用途【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P28。36、依據(jù)()的不同.可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。A.投資目標(biāo)3.投資對(duì)象C.投資理念D.運(yùn)作方式【

52、正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P27。37、跟據(jù)()的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金。收入型基金和平衡型基金。A.投資對(duì)象B.投資目標(biāo)C.運(yùn)作方式口.投資理念【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。38、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。A.低于，高于3.高于，低于C.低于，低于口.高于，高于【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P45。39、債券基金的波動(dòng)性通常要0股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn) 適中的投資工具。A.等于B.大于C.小于D.不確定【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P38。40、根據(jù)()的不同.基金可以分為契約型基金、公司型基金等

53、。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.投資對(duì)象D.投資目標(biāo)【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P26。41、QDII基金應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集 合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。A.15B.10C.25D.20【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P54。42、()機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既 不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開(kāi)放式基金不能進(jìn)行盤中交 易的弱點(diǎn)。A.套利B.套期保值C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記D.實(shí)物申購(gòu)、贖回【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P51。43、()機(jī)制是ETF最大的特色。A.

54、現(xiàn)金申購(gòu)、贖回B.實(shí)物申購(gòu)、贖回C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記D.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P50。44、較高的安全墊在提高基金運(yùn)作靈活性的同時(shí)也有助于增強(qiáng)基金到期保本的()。A.可靠性B.有效性C.安全性D.收益性【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P49。45、安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的()損失限額。A.最低3最高C.最優(yōu)D.最小【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P49。46、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略是一種通過(guò)比較投資組合()，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資 組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。A.現(xiàn)時(shí)凈值與價(jià)值底線B.現(xiàn)時(shí)市值與價(jià)值底線C.現(xiàn)值與安全

55、墊D.現(xiàn)時(shí)凈值與價(jià)格底線【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P47。47、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于()但剩余存續(xù)期超過(guò)0的浮動(dòng)利率債 券。A.180 天，180 天B.365 天，365 天C.367 天，367 天D.397 天，397 天【正確答案】：D【答案解析】：參見(jiàn)教材P45。48、我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超 過(guò)()。A.180 天B.200 天C.1年D.1個(gè)會(huì)計(jì)年度【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P44。49、從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于 ()。A.按單利計(jì)息B.按復(fù)利計(jì)息C.貼現(xiàn)D.

56、折現(xiàn)的利率【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P44。50、從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于 按復(fù)利計(jì)息，因此在總收益不變的情況下，其數(shù)值要()按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計(jì)算的最近7日年化收益率。A.小于B.遠(yuǎn)大于二高于D.小于等于【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P44。51、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金 在計(jì)算和披露最近7日年化收益率時(shí)，會(huì)由于()的不同而有所不同。A.收益分配時(shí)間B.收益分配頻率C.收益分配規(guī)模D.收益分配水平【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P43。52、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響

57、，但當(dāng)利率變動(dòng)幅 度較大時(shí)，則會(huì)產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的()引起的。A.敏感性B.期限性C.凸性D.風(fēng)險(xiǎn)性【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P42。53、債券所具有的凸性是指()是一種凸線型關(guān)系。A.債券價(jià)格與利率之間的反向關(guān)系B.債券面值與利率之間的反向關(guān)系C.債券票面利率與市場(chǎng)利率之間的反向關(guān)系D.債券價(jià)格與利率之間的正向關(guān)系【正確答案】：A【答案解析】：參見(jiàn)教材P42。54、()是指當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提 前償還高息債券。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P41。55、()

58、是指?jìng)l(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P40。56、債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)關(guān)系是()。A.正方向變動(dòng)B.反方向變動(dòng)C.無(wú)關(guān)D.隨機(jī)【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P40。57、債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的()。A.平均利率B.平均票面價(jià)值平均到期日D.久期【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P39。58、關(guān)于費(fèi)用率的計(jì)算，以下公式正確的是()。A.費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用/基金總資產(chǎn)*100%B.費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用/基金平均凈資產(chǎn)*100%C

59、.費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用/基金稅前利潤(rùn)*100%D.費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用/基金稅后凈資產(chǎn)*100%【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P37。59、()通過(guò)對(duì)基金買賣股票頻率的衡量，可以反映基金的操作策略。A.持股集中度B.凈值增長(zhǎng)率C.基金股票周轉(zhuǎn)率D.標(biāo)準(zhǔn)差【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P38。60、以下屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的是()。A.前端或后端申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)B.托管費(fèi)二投資利息費(fèi)用D.交易傭金【正確答案】：B【答案解析】：參見(jiàn)教材P37。61、()是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具 有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可上市交易的一種產(chǎn)品

60、。A.ETFB.LOFC.分級(jí)基金D.基金中的基金【正確答案】：C【答案解析】：參見(jiàn)教材P31。二、多項(xiàng)選擇題1、貨幣市場(chǎng)基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)有()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD【答案解析】：參見(jiàn)教材P43。2、以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有()。A.投資組合平均剩余期限B.收益的標(biāo)準(zhǔn)差C.融資比例D.浮動(dòng)利率債券投資情況【正確答案】：ACD【答案解析】：參見(jiàn)教材P44。3、貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回