銀保品質(zhì)管理規(guī)定（31頁)ppt課件

1、銀保質(zhì)量管理規(guī)定課程目的 經(jīng)過45分鐘的學(xué)習(xí)，讓學(xué)員充分認(rèn)識到質(zhì)量管理的重要性,了解質(zhì)量管理目的的定義及考核規(guī)范,掌握最根本的展業(yè)行為規(guī)范。課程大綱一、質(zhì)量管理規(guī)定的意義二、質(zhì)量管理關(guān)鍵目的定義及闡明三、根本展業(yè)規(guī)范摘要四、終了語課程大綱一、質(zhì)量管理規(guī)定的意義二、質(zhì)量管理關(guān)鍵目的定義及闡明三、根本展業(yè)規(guī)范摘要四、終了語質(zhì)量管理規(guī)定的意義規(guī)范行為 提高內(nèi)涵價值防備風(fēng)險 確保安康開展考核根據(jù) 保證客戶利益 業(yè)務(wù)運(yùn)作的各個環(huán)節(jié)都是合規(guī)的每一張契約都是合規(guī)的每一個客戶得到的效力都是高質(zhì)量的繼續(xù)率到達(dá)并超越精算假設(shè)質(zhì)量管理建立太平人壽的質(zhì)量文化明確各部門、崗位的品管職責(zé)，完善制度、理順流程，建立品管機(jī)制

2、，使一切的流程、規(guī)范都不折不扣執(zhí)行。課程大綱一、質(zhì)量管理規(guī)定的意義二、質(zhì)量管理關(guān)鍵目的定義及闡明三、銷售規(guī)范摘要四、終了語 加強(qiáng)對業(yè)務(wù)質(zhì)量的管理和追蹤，將質(zhì)量管理任務(wù)制度化，體系化，經(jīng)過過程目的的管理確保結(jié)果目的達(dá)成。 質(zhì)量目的-目的分類30天固化回訪勝利率、初次信息準(zhǔn)確率、綜合契撤率、銀保通投保單回收率、非銀保通保單回執(zhí)回收率、銀保通綜合出單率、代簽名占比、回訪工單10日回銷率重點(diǎn)監(jiān)控目的過程13月繼續(xù)率25月繼續(xù)率關(guān)鍵目的結(jié)果 繼續(xù)運(yùn)營目的 13月繼續(xù)率 25月繼續(xù)率質(zhì)量監(jiān)控目的合同有效目的關(guān)鍵目的一覽13月繼續(xù)率= 第13月后有效的期繳保單保費(fèi)之和 實(shí)踐承保期繳保單保費(fèi)之和繼續(xù)運(yùn)營目的一

3、覽1/3X 100%25月繼續(xù)率 = 第25月后有效的期繳保單保費(fèi)之和 實(shí)踐承保且在13月依然處于有效形狀的期繳保單保費(fèi)之和 繼續(xù)運(yùn)營目的一覽2/3X 100%相關(guān)闡明：1思索續(xù)收實(shí)務(wù)中存在60天寬限期，13月、25月繼續(xù)率實(shí)踐為14月、26月的繼續(xù)率。2分子還包括：正常繳清保費(fèi)、豁免保費(fèi)、死亡有效保費(fèi)、自墊繳清保費(fèi)；3分母不包括：契撤保費(fèi)、理賠終止保費(fèi)、到期終止保費(fèi)、人為停效保費(fèi)、人為終止效能保費(fèi)；繼續(xù)率考核目的：13個月繼續(xù)率一票否決87%13個月繼續(xù)率安康值9025個月繼續(xù)率安康值93繼續(xù)運(yùn)營目的一覽3/3客戶經(jīng)理季度累計的13個月繼續(xù)率目的必需到達(dá)90以上；凡當(dāng)季度繼續(xù)率低于90，那么

4、取消當(dāng)季提升資歷；在評優(yōu)期間，假設(shè)13個月繼續(xù)率目的低于含92或25個月累計繼續(xù)率目的低于含95，那么取消評優(yōu)資歷。繼續(xù)目的與業(yè)務(wù)人員的關(guān)系 繼續(xù)運(yùn)營目的 30天固化回訪勝利率 初次信息準(zhǔn)確率 工單10日回銷率 代簽名占比質(zhì)量監(jiān)控目的合同有效目的關(guān)鍵目的一覽30天固化回訪勝利率= 應(yīng)訪30天內(nèi)回訪勝利件 應(yīng)回訪件-30天內(nèi)回絕回訪件 -30天內(nèi)抽擋后已撤保件 質(zhì)量監(jiān)控目的一覽1/4X 100% 回訪勝利件：接通并完成回訪問卷的回訪總件數(shù)； 應(yīng)回訪件：抽檔時有效承保件數(shù)剔除投保時客戶要求不回訪件。回訪勝利率考核目的： 30天固話考核規(guī)范92%初次信息準(zhǔn)確率= 機(jī)構(gòu)未重置過的30天固化回訪勝利件

5、應(yīng)回訪件30天內(nèi)抽擋后已撤保件 X 100%質(zhì)量監(jiān)控目的一覽2/4相關(guān)闡明：機(jī)構(gòu)未重置過的30天固化回訪勝利件：應(yīng)訪日起30天內(nèi)回訪勝利且未經(jīng)過重置的保單件數(shù)；初次信息準(zhǔn)確率：82%銀險新契約回訪工單10日回銷率 10日內(nèi)結(jié)案的銀險新契約回訪工單數(shù) 銀險新契約回訪工單數(shù) X 100%質(zhì)量監(jiān)控目的一覽3/4相關(guān)闡明：跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統(tǒng)計區(qū)間：上上月數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-31日。回訪問題件10日回銷率：93%強(qiáng)調(diào)回訪問題件回銷時效的重要性，引起客戶經(jīng)理注重，在規(guī)定內(nèi)回銷回訪問題件。如超期回銷或不回銷者將在每月追蹤里面通報，點(diǎn)名批判。代簽名比例 當(dāng)月回訪中客戶表示為代簽名的保單

6、件數(shù) 當(dāng)月回訪勝利件數(shù)X 100%質(zhì)量監(jiān)控目的一覽4/4相關(guān)闡明：跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統(tǒng)計區(qū)間：上月數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為4月1日-30日。代簽名比例：0%質(zhì)量監(jiān)控目的 繼續(xù)運(yùn)營目的 綜合契撤率投保單回收率合同有效目的關(guān)鍵目的一覽 回執(zhí)回收率 銀保通綜合出單率綜合契撤率 = 當(dāng)月承保在猶疑期內(nèi)契撤的件數(shù)/當(dāng)月新契約承保件數(shù)+當(dāng)月承保在猶疑期內(nèi)契撤的保費(fèi)/當(dāng)月新契約承保保費(fèi)合同有效目的一覽1/4X 100%相關(guān)闡明：當(dāng)月新契約承保件數(shù)包括：當(dāng)月系統(tǒng)中有效件數(shù)與當(dāng)月猶疑期契撤件數(shù)；當(dāng)月新契約承保保費(fèi)包括：當(dāng)月系統(tǒng)中有效保費(fèi)與當(dāng)月新契約契撤保費(fèi)；跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統(tǒng)計區(qū)間：上上個月的數(shù)

7、據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-3月31日。2綜合契撤率考核規(guī)范：14%非銀保通保單回執(zhí)回收率 = 當(dāng)月非銀保通有效的保單回執(zhí)回收件數(shù) 當(dāng)月非銀保通新契約承保的有效件數(shù)X 100%合同有效目的一覽2/4相關(guān)闡明：注：猶疑期內(nèi)退保的保單原那么上是要求回執(zhí)回收后可做猶疑期退保。跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統(tǒng)計區(qū)間：上上個月的數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-3月31日。非銀保通保單回執(zhí)回收率：100%銀保通投保單回收率 當(dāng)月承保投保單中已回收件數(shù) 當(dāng)月系統(tǒng)中承保件數(shù) 合同有效目的一覽3/4X 100%相關(guān)闡明：當(dāng)月系統(tǒng)中投保單件數(shù)指的是交回保險公司并掃描上傳的銀保通投保單件數(shù)；跟蹤頻率：每月跟蹤一

8、次；統(tǒng)計區(qū)間：上上個月的數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-3月31日。銀保通投保單回收率：100%處理措施：與銀行同事溝通，使其注重銀保通投保單與回執(zhí)回收，確保100%回收率。銀保通綜合出單率 各機(jī)構(gòu)每月經(jīng)過銀保通系統(tǒng)承保件數(shù)總和 各機(jī)構(gòu)每月總承保件數(shù) 合同有效目的一覽4/4X 100%相關(guān)闡明：跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統(tǒng)計區(qū)間：上月數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為4月1日-30日。特別闡明：每月統(tǒng)計的經(jīng)過銀保通系統(tǒng)承保件數(shù)中不含撤離保件?？己饲溃耗壳皶嚎己斯ば小⑥r(nóng)行、郵儲渠道合計的銀保通出單率。銀保通綜合出單率：95%質(zhì)量目的-考核規(guī)范指標(biāo)類型權(quán)重項(xiàng)目達(dá)標(biāo)值關(guān)鍵指標(biāo)/13月繼續(xù)率90%/25月

9、繼續(xù)率93%重點(diǎn)追蹤指標(biāo)10%30天固化回訪成功率92%15%首次信息準(zhǔn)確率82%15%銀保通投保單回收率98%15%非銀保通保單回執(zhí)回收率98%10%綜合契撤率14%15%代簽名占比1%10%銀保通綜合出單率95%10%回訪工單10日結(jié)案率93%課程大綱一、質(zhì)量管理規(guī)定的意義二、質(zhì)量管理關(guān)鍵目的定義及闡明三、根本展業(yè)規(guī)范摘要四、終了語第一責(zé)任人 各機(jī)構(gòu)銀保分管總 實(shí)施單位總公司銀保銷售援助室分公司銀行保險銷售援助部 日常任務(wù)總、分公司銀保銷售援助室質(zhì)量管理崗質(zhì)量管理的崗位設(shè)置違規(guī)違紀(jì)規(guī)定業(yè)務(wù)人員違紀(jì)行為分為違紀(jì)、嚴(yán)重違紀(jì)兩種。業(yè)務(wù)人員違紀(jì)兩次視為一次嚴(yán)重違紀(jì)。業(yè)務(wù)人員違紀(jì)的，公司可以對其降職降薪；嚴(yán)重違紀(jì)的，公司可以對其降職降薪、解除勞動合同。業(yè)務(wù)人員違紀(jì)、嚴(yán)重違紀(jì)者，取消當(dāng)年度晉級、加薪及評優(yōu)資歷。不得故意誤導(dǎo)客戶，否那么承當(dāng)相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任不得在