水利工程建設(shè)風(fēng)險識別管理

1、 水利工程建設(shè)風(fēng)險管理2015年3月風(fēng)險管理被項目管理知識體系指南（PMBOK指南）列入項目管理知識領(lǐng)域項目管理項目進(jìn)度管理 項目活動定義 項目活動排序 項目活動周期估算 項目進(jìn)度計劃編制 項目進(jìn)度控制項目人力資源管理 項目組織策劃 項目職員獲得 項目團(tuán)隊開發(fā)項目采購管理 項目采購策劃 供方評價與選擇 項目采購文件編制 合同管理 合同收尾項目范圍管理 項目啟動 項目范圍策劃 項目范圍定義 項目范圍驗證 項目范圍變更控制項目質(zhì)量管理 項目質(zhì)量策劃 項目質(zhì)量保證 項目質(zhì)量控制項目風(fēng)險管理 項目風(fēng)險識別 項目風(fēng)險評價 項目風(fēng)險對策開發(fā) 項目風(fēng)險控制項目綜合管理 項目計劃編制 項目計劃實施 項目綜合變

2、更控制項目費(fèi)用管理 項目資源策劃 項目費(fèi)用估算 項目費(fèi)用預(yù)算 項目費(fèi)用控制項目信息管理 項目信息策劃 項目資料分配和傳遞 執(zhí)行情況報告 項目信息管理收尾目錄一. 工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念二. 工程建設(shè)風(fēng)險的識別三. 工程建設(shè)風(fēng)險的估計與評價四. 工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施五. 工程建設(shè)風(fēng)險跟蹤、監(jiān)控和管理評價六. 工程保險一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（一）風(fēng)險概述 1. 風(fēng)險的定義 風(fēng)險是一個外來語，風(fēng)險最早出現(xiàn)在保險交易中。近年來，由于人們越來越認(rèn)識到風(fēng)險的普遍性和危害的嚴(yán)重性，風(fēng)險理論的研究得到了較快的發(fā)展，然而至今關(guān)于風(fēng)險的定義學(xué)術(shù)界依然沒有達(dá)成統(tǒng)一的認(rèn)識。 在大中型水電工程建設(shè)風(fēng)險管理規(guī)

3、范GB/T50927-2013中，風(fēng)險定義為：不利事件或事故發(fā)生的概率（頻率）和其損失的組合。 通過上述定義可知，風(fēng)險的構(gòu)成必須具備兩個基本條件：一是發(fā)生的不確定性；二是后果的消極性，這兩個條件缺一不可。 一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（一）風(fēng)險概述 .風(fēng)險產(chǎn)生的原因 風(fēng)險的產(chǎn)生主要基于以下兩方面原因： 1）人們認(rèn)識客觀事物能力的有限性 ）信息的滯后性 一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（一）風(fēng)險概述 3. 與風(fēng)險相關(guān)的基本概念（大中型水電工程建設(shè)風(fēng)險管理規(guī)范GB/T50927-2013） 1）風(fēng)險因素 致風(fēng)險事件發(fā)生的各種主客觀的潛在原因。 2）風(fēng)險事件（事故） 活動或事件的主體未曾預(yù)料到，或者雖預(yù)料到

4、發(fā)生但未預(yù)料到后果的偶發(fā)（不利）事件。 3）風(fēng)險損失 由于風(fēng)險事件發(fā)生而導(dǎo)致的不利影響、破壞或損失，包括人員傷亡、經(jīng)濟(jì)損失、工期延誤、環(huán)境影響、社會影響等。 風(fēng)險因素、風(fēng)險事件和風(fēng)險損失稱為風(fēng)險的三要素， 三者的關(guān)系可以用多米諾骨牌效應(yīng)來解釋。風(fēng)險因素引發(fā)風(fēng)險事件，而風(fēng)險事件又導(dǎo)致?lián)p失，風(fēng)險的三要素之間像多米諾骨牌一樣，一旦第一張骨牌傾倒，便會誘發(fā)接下來一連串牌的傾倒。 一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（一）風(fēng)險概述 .風(fēng)險的特征 ）風(fēng)險的客觀性 ）風(fēng)險的普遍性 ）風(fēng)險的隨機(jī)性 ）風(fēng)險的規(guī)律性 ）風(fēng)險的可變性 ）風(fēng)險的可預(yù)測性 ）風(fēng)險的相對性一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（一）風(fēng)險概述 5. 常見風(fēng)險的

5、分類 1）按照風(fēng)險產(chǎn)生原因 然風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、社會風(fēng)險。 2）按照風(fēng)險對象 財產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險、信用風(fēng)險。 3）按照預(yù)期風(fēng)險損失程度 輕度風(fēng)險、中度風(fēng)險、高度風(fēng)險。一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（二）風(fēng)險管理概述 1.風(fēng)險管理的概念 是指經(jīng)濟(jì)單位通過風(fēng)險識別，采用合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段對風(fēng)險因素進(jìn)行估計、評價，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行決策，合理地使用回避、轉(zhuǎn)移、緩和或自留等方法有效應(yīng)對各類風(fēng)險，并對其實施監(jiān)控，妥善處理風(fēng)險事件發(fā)生后引起的不利后果，以保證預(yù)期目標(biāo)順利實現(xiàn)的管理過程。 美國項目管理知識體系指南PMBOK的定義：一種對項目風(fēng)險進(jìn)行識別、分析、應(yīng)對的系統(tǒng)過程。它包括鼓勵對項目目

6、標(biāo)有正面影響的風(fēng)險發(fā)生并加強(qiáng)其影響、減小對項目目標(biāo)有負(fù)面影響的風(fēng)險發(fā)生并減弱其影響。一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（二）風(fēng)險管理概述 2.工程建設(shè)風(fēng)險管理概述 工程建設(shè)風(fēng)險是指工程項目在決策、設(shè)計、施工和竣工驗收等階段中可能產(chǎn)生的，與工程各參與單位目標(biāo)相背離的，會造成人身傷亡、財產(chǎn)損失或其他經(jīng)濟(jì)損失后果的不確定性。 工程建設(shè)風(fēng)險管理包括兩大部分內(nèi)容：風(fēng)險分析和風(fēng)險處置。風(fēng)險分析包括風(fēng)險的識別、估計、評價等步驟，其主要采用實證分析的思路，對工程風(fēng)險性質(zhì)進(jìn)行準(zhǔn)確的描述，從定性和定量兩個角度認(rèn)識項目所面臨的風(fēng)險。風(fēng)險處置包括工程風(fēng)險的決策、應(yīng)對和監(jiān)控等步驟，其主要采用規(guī)范分析的思路，依據(jù)工程風(fēng)險分析的結(jié)

7、果并結(jié)合工程項目的人員、資金和物資等條件，制定和實施風(fēng)險處置方案。（見圖1.1）一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（二）風(fēng)險管理概述 2.工程建設(shè)風(fēng)險管理概述 圖1.1 工程建設(shè)風(fēng)險管理內(nèi)容層次圖 一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（二）風(fēng)險管理概述 3.工程風(fēng)險管理流程 圖1.2 工程建設(shè)風(fēng)險管理流程圖 一.工程建設(shè)風(fēng)險管理的概念（三） 我國工程建設(shè)風(fēng)險管理的發(fā)展歷程 二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（一）概述 1. 工程風(fēng)險的識別定義 風(fēng)險識別是工程風(fēng)險管理的開端，是工程管理者在收集相關(guān)資料的基礎(chǔ)上，運(yùn)用特定的方法，系統(tǒng)地識別影響工程目標(biāo)實現(xiàn)的各類風(fēng)險，并加以適當(dāng)?shù)呐袛?、歸類及鑒定的過程。 2.工程風(fēng)險識別的目的

8、識別出可能對工程目標(biāo)實現(xiàn)有影響的風(fēng)險因素、風(fēng)險性質(zhì)以及風(fēng)險產(chǎn)生的條件，為風(fēng)險評估奠定基礎(chǔ)； 記錄具體風(fēng)險的各方面特征，并初步識別出風(fēng)險發(fā)生可能引起的后果； 編制出風(fēng)險識別清單，為風(fēng)險管理后續(xù)工作的開展提供依據(jù)。二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（一）概述 3.工程風(fēng)險識別的依據(jù) 1）工程風(fēng)險管理計劃 2）工程項目的前提假設(shè) 3）工程概況和相關(guān)管理計劃 4）工程風(fēng)險分類 5）工程風(fēng)險管理的歷史資料二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（一）概述 4.工程風(fēng)險識別的流程 圖2.1 工程建設(shè)風(fēng)險識別流程 二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 1. 德爾菲法 又稱專家調(diào)查法，本質(zhì)上是一種匿名反饋函詢法。其起源于 世

9、紀(jì)年代末期，由美國蘭德公司 （ ）首先提出。德爾菲法不僅可用于風(fēng)險因素的羅列，還可用于估計風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響，目前該方法已經(jīng)在經(jīng)濟(jì)、社會、工程技術(shù)等各個領(lǐng)域得到了廣泛應(yīng)用。 近年來，德爾菲法在我國工程風(fēng)險管理領(lǐng)域得到了廣泛的應(yīng)用，該方法有助于減少初始數(shù)據(jù)的片面性，并避免個人因素對預(yù)測結(jié)果產(chǎn)生的不利影響。此外，德爾菲法還有如下優(yōu)點(diǎn)：其一，由于在風(fēng)險識別過程中專家匿名發(fā)表意見，可以避免公開發(fā)表意見時各種心理對專家的影響；其二，風(fēng)險管理者通過對專家的意見進(jìn)行統(tǒng)計分析，然后將分析結(jié)果反饋給各位專家，這樣有助于各位專家進(jìn)一步修訂自己的個人意見，最終使風(fēng)險識別的結(jié)果更加客觀。然而，由于信息的不斷反復(fù)

10、，該方法持續(xù)的時間比較長，費(fèi)用也相應(yīng)較高。而且，分析結(jié)果往往受組織者、參加者的主觀因素影響，也有可能會產(chǎn)生偏差。 二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 2. 頭腦風(fēng)暴法 頭腦風(fēng)暴法，就是邀請不同知識領(lǐng)域的專家組成專家小組，以專家的創(chuàng)造性思維來獲取未來信息，是一種直觀的預(yù)測和識別風(fēng)險的方法。該方法的實現(xiàn)一般是以頭腦風(fēng)暴會議的形式，召集專家組成員，通過討論進(jìn)行風(fēng)險因素的羅列。當(dāng)然這要求主持專家會議的人在會議開始時的發(fā)言能引發(fā)專家們對問題產(chǎn)生興趣，促使專家們感到急需回答會議提出的問題，通過信息的交流和相互啟發(fā)，誘發(fā)專家們產(chǎn)生 “ 思維共振” ，以達(dá)到互相補(bǔ)充的目的，盡可能獲取更多的信息

11、，使對風(fēng)險的預(yù)測和識別結(jié)果更加準(zhǔn)確。 運(yùn)用頭腦風(fēng)暴法的速度比較快，提出的風(fēng)險因素比較全面，但該方法也存在召集眾多專家比較困難，會議上容易受權(quán)威人士的意見左右等問題。 二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 2. 頭腦風(fēng)暴法圖2.2 頭腦風(fēng)暴法實施流程 二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 3.經(jīng)驗數(shù)據(jù)法圖2.3 施工現(xiàn)場各類傷亡事故發(fā)生部位死亡人數(shù)比例二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 4.核對表法二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 4.核對表法二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 5.情景分析法二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二

12、）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 6.圖解法二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（一）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 6.圖解法 1）因果分析圖圖2.4 因果分析圖二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 6.圖解法 2）流程圖法圖2.5 國際工程承包項目風(fēng)險識別流程圖二.工程建設(shè)風(fēng)險的識別（二）工程建設(shè)風(fēng)險識別的方法 6.圖解法 3）事故樹分析法圖2.6 事故樹分析圖三.工程建設(shè)風(fēng)險的估計與評價（一）工程建設(shè)風(fēng)險的估計三.工程建設(shè)風(fēng)險的估計與評價（一）工程建設(shè)風(fēng)險的估計 1.風(fēng)險定性分析 目的： 評估風(fēng)險發(fā)生的可能性及其后果 按優(yōu)先級排次序 選擇風(fēng)險進(jìn)行管理 風(fēng)險可能性的定性估計 等級評價說明A幾乎確定在大多情

13、況下，預(yù)期會發(fā)生B很可能在大多情況下，可能會發(fā)生C可能在某些時候會發(fā)生D不大可能在某些時候可能會發(fā)生E罕見只有在特殊情況下才會發(fā)生 風(fēng)險后果或影響的定性估計 等級評價舉例說明1不重大無傷害，低經(jīng)濟(jì)損失2次重大急救措施，現(xiàn)場快速自救，中等經(jīng)濟(jì)損失3中等重大需要醫(yī)療措施，靠外來幫助解決現(xiàn)場問題，高經(jīng)濟(jì)損失4重大大面積損害，生產(chǎn)能力的損失，現(xiàn)場外的解救無負(fù)影響，重大的經(jīng)濟(jì)損失5極其重大死亡，現(xiàn)場外的危害性解救，有負(fù)面影響，巨大的經(jīng)濟(jì)損失哪些風(fēng)險需要管理有很大的影響/發(fā)生的概率很高影響不大/發(fā)生的概率很高有很大的影響/發(fā)生的概率很小可能性后果三.工程建設(shè)風(fēng)險的估計與評價（一）工程建設(shè)風(fēng)險的估計 2.風(fēng)

14、險定量分析 風(fēng)險量化需要確定:概率（分布模型、統(tǒng)計參數(shù)）影響（造成的損失，用錢衡量）判別重要性的標(biāo)準(zhǔn)三.工程建設(shè)風(fēng)險的估計與評價（一）工程建設(shè)風(fēng)險的估計 2.風(fēng)險定量分析 1）蒙特卡羅（ Monte Carlo）仿真法隨機(jī)產(chǎn)生數(shù)據(jù)并進(jìn)行很多次“模擬執(zhí)行”項目使用網(wǎng)絡(luò)圖和計劃評審技術(shù)（PERT）對項目進(jìn)度進(jìn)行仿真估算可以用于整個項目，也可以針對某個單個任務(wù)三.工程建設(shè)風(fēng)險的估計與評價（一）工程建設(shè)風(fēng)險的估計 2.風(fēng)險定量分析 2）計劃評審技術(shù)（Program Evaluation and Review Technique，PERT）一種采用概率估算的網(wǎng)絡(luò)圖一種評估活動或任務(wù)可能工期（歷時）的方法

15、 一種很好的風(fēng)險管理技術(shù)，對每一個任務(wù)都考慮它在時間和成本上的數(shù)值范圍 樂觀的,悲觀的 和 最可能的接下來使用PERT公式 (假設(shè)以正態(tài)分布，或者叫Beta分布)計算結(jié)果的期望值 樂觀的 + 4x最可能的 + 悲觀的 6在95的情況下不會超出這個期望值。PERT 活動歷時發(fā)生的概率可能的歷時（工期）高低樂觀的悲觀的最可能的PERT加權(quán)平均 = 樂觀的.+4(最可能的) + 悲觀的 6Beta 分布三.工程建設(shè)風(fēng)險的估計與評價（二）工程建設(shè)風(fēng)險的評價 經(jīng)過風(fēng)險評估，可將風(fēng)險分為以下幾個等級： 級 嚴(yán)重風(fēng)險 0.1權(quán)重1 級 一般風(fēng)險 0.01權(quán)重0.1 級 輕微風(fēng)險 0權(quán)重0.01 在風(fēng)險評價階

16、段，可根據(jù)風(fēng)險的發(fā)生機(jī)率以及發(fā)生后可能產(chǎn)生的影響大小，對已識別的風(fēng)險進(jìn)行分級。在大多數(shù)項目中，風(fēng)險數(shù)不勝數(shù)，因此不可能在所有風(fēng)險上都投入同樣的精力。風(fēng)險評估的目的就是為了分清風(fēng)險的輕重緩急，以便為將來如何分配精力提供準(zhǔn)則。 對于以上不同等級的風(fēng)險應(yīng)給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為級的嚴(yán)重風(fēng)險，應(yīng)進(jìn)一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對于被評估為級的一般風(fēng)險，應(yīng)給以足夠重視；對于被評估為級的輕微風(fēng)險，給予一般管理即可。概率（可能性）損失風(fēng)險增大級 高度風(fēng)險區(qū)級中度風(fēng)險區(qū)級低度風(fēng)險區(qū)四.工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施（一）工程建設(shè)風(fēng)險管理方案的制定 在全面分析評估風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上，制定有效的管理方案

17、是風(fēng)險管理工作的成敗之關(guān)鍵，方案應(yīng)詳實、全面、有效。 1.制定原則 1）可行、適用、有效性原則 2）經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則 3）主動、及時、全過程原則 4）綜合、系統(tǒng)、全方位原則 四.工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施（一）工程建設(shè)風(fēng)險管理方案的制定 風(fēng)險管理方案是風(fēng)險應(yīng)對措施的的編制依據(jù)和內(nèi)容框架。 2. 制定風(fēng)險管理方案的依據(jù) 項目規(guī)劃中所包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容 項目組織及個人經(jīng)歷和積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗及實踐 決策者、責(zé)任方及授權(quán)情況。 利益相關(guān)者對項目風(fēng)險的敏感程度及可承受能力 可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況 可供選擇的風(fēng)險應(yīng)對措施四.工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施（一）工程建設(shè)風(fēng)險管理方案的制定 3.

18、 風(fēng)險管理計劃書內(nèi)容框架 項目概況 風(fēng)險識別（分類、風(fēng)險源、預(yù)計發(fā)生時間點(diǎn)、發(fā)生地、涉及面等） 風(fēng)險分析與評估（定性和定量的結(jié)論、后果預(yù)測、重要性排序等） 風(fēng)險管理的工作組織（決策機(jī)構(gòu)、管理流程、職責(zé)、工作標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)調(diào)機(jī)制等） 風(fēng)險管理工作的檢查評估四.工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施 工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)的不同有區(qū)別的采取。1.不同性質(zhì)風(fēng)險評估項目風(fēng)險超過了可接受水平項目風(fēng)險在接受水平內(nèi)停止項目取消項目拯救項目項目風(fēng)險應(yīng)對方法回避風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險接受風(fēng)險減輕風(fēng)險四.工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施 工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)在

19、風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)的不同有區(qū)別的采取。2.不同階段 潛在風(fēng)險階段的管理方法 一般使用風(fēng)險規(guī)避的方法，即通過預(yù)先采取措施對風(fēng)險的進(jìn)程和后果進(jìn)行 控制和管理 風(fēng)險發(fā)生階段的管理方法 在這一階段通常使用各種風(fēng)險化解的方法，即風(fēng)險轉(zhuǎn)化、轉(zhuǎn)移、分擔(dān)等對 風(fēng)險及其后果進(jìn)行控制和管理 風(fēng)險造成后果階段的管理方法 在這一階段，人們可以采取消減風(fēng)險后果的措施去降低由于風(fēng)險的發(fā)生和 發(fā)展所造成的損失四.工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施3.工程建設(shè)風(fēng)險管理綜合措施風(fēng)險管理的綜合性措施經(jīng)濟(jì)性措施 合同方案設(shè)計（風(fēng)險分配方案、合同結(jié)構(gòu)設(shè)計、合同條款設(shè)計） 保險方案設(shè)計（引入保險機(jī)制、保險

20、清單分析、保險合同談判） 管理成本核算技術(shù)性措施 預(yù)測技術(shù)措施（模型選擇、誤差分析、 技術(shù)可靠性分析組織管理性措施 主要是貫徹綜合、系統(tǒng)、全方位原則和經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則，包括管理流程設(shè)計、確定組織結(jié)構(gòu)、管理制度和標(biāo)準(zhǔn)制定、人員選配、崗位職責(zé)分工，落實風(fēng)險管理的責(zé)任等。還應(yīng)提倡推廣使用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)等現(xiàn)代管理手段和方法，建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制技術(shù)性措施應(yīng)體現(xiàn)可行、適用、有效性原則，主要有：可靠性評估） 決策技術(shù)措施（模型比選、決策程序和決策準(zhǔn)則、決策可靠性預(yù)評估和效果后評估）四.工程建設(shè)風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施4.工程建設(shè)風(fēng)險控制的措施和方法風(fēng)險回避風(fēng)險降低風(fēng)險抵消風(fēng)險分離

21、風(fēng)險分散風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險自留應(yīng)急計劃風(fēng)險控制（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施1）風(fēng)險回避 是指當(dāng)項目風(fēng)險發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標(biāo)。 項目管理者回避了風(fēng)險，避免了承擔(dān)風(fēng)險造成的損失 也使項目管理者失去了可能從風(fēng)險中獲取贏利的機(jī)會 經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰 某風(fēng)險所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高 應(yīng)用其他風(fēng)險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益考慮采取此種方法的情況采用這種控制方法的時機(jī) 項目決策階段采用這種控制方法的利弊 如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險，不宜采用此項控制方法。 投標(biāo)報價前，應(yīng)認(rèn)真分析業(yè)主所在國的政

22、治、經(jīng)濟(jì)狀況，業(yè)主的工程款落實情況和支付信譽(yù) 編標(biāo)報價階段，要熟悉招標(biāo)文件，做好現(xiàn)場勘查，在單價和總價中考慮風(fēng)險因素 若發(fā)現(xiàn)項目所面臨的風(fēng)險超出自己所能承受的限度，應(yīng)及時終止項目以規(guī)避風(fēng)險。承包商的風(fēng)險回避策略注意事項（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施2）風(fēng)險降低 制定先進(jìn)的、經(jīng)濟(jì)合理的施工方案，同時擬定經(jīng)濟(jì)可行的技術(shù)組織措施計劃 實行全面成本控制： 降低材料成本，對主要材料實行限額領(lǐng)用 健全收料制度，實行三級收料 合理組織安排材料的進(jìn)出場，避免材料的毀損以及增加材料的二次搬運(yùn)費(fèi)用 降低人工及機(jī)械費(fèi)用 改善勞動組織，減少窩工浪費(fèi)，加強(qiáng)勞動紀(jì)律，嚴(yán)格控制計時工 正確選配和合理利用機(jī)械設(shè)備，提高機(jī)械設(shè)備的

23、利用率和完好率，加強(qiáng)現(xiàn)場設(shè)備的維修、保養(yǎng)工作，降低大修、經(jīng)常性修理等各項費(fèi)用的開支，并避免機(jī)械設(shè)備的閑置 加強(qiáng)租賃設(shè)備計劃的管理，充分利用社會閑置機(jī)械資源，從不同角度降低機(jī)械使用費(fèi)用 降低施工管理費(fèi)用。根據(jù)施工預(yù)算及工期要求，制訂出費(fèi)用開支計劃，并嚴(yán)格按照計劃執(zhí)行。精簡管理人員，嚴(yán)格出差審批手續(xù)。嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)招待費(fèi)用的支出。 及時辦理竣工驗收，編制工程竣工決算，按照施工合同規(guī)定的時間辦理決算送審 及時進(jìn)行現(xiàn)場簽證，追加合同價款辦理工程結(jié)算，確保取得足額結(jié)算收入，加速竣工工程款的收取。 按照工程保修規(guī)定，根據(jù)實際工程量，合理預(yù)計可能發(fā)生的維修費(fèi)用，并制定保修計劃，控制保修費(fèi)用施工過程的措施施工完

24、成后的措施風(fēng)險降低（減輕）的含義 降低風(fēng)險發(fā)生的概率 一旦風(fēng)險事件發(fā)生盡量降低其損失（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施3）風(fēng)險抵消 是指將一些風(fēng)險加以合并抵消，以便降低風(fēng)險損失。例如： 提出合理的風(fēng)險保證金，這是從財務(wù)的角度為風(fēng)險作準(zhǔn)備 在報價中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險費(fèi)，以抵消或減少風(fēng)險發(fā)生時的損失。 （二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施4）風(fēng)險分離 是指將各個風(fēng)險單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。作用應(yīng)用 常用于承包工程中的采購和分包，如： 為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風(fēng)險，承包商可在若干不同的 國家采購設(shè)備，付款采用多種貨幣。這樣即使發(fā)生大幅度波動，也不會 全都導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險 工程分包是選用多

25、家分包單位 在施工過程中，對材料進(jìn)行分隔存放，分離風(fēng)險單位，避免材料集中于 一處時可能遭受同樣的損失可以將風(fēng)險局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。 同風(fēng)險分散不同（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施5）風(fēng)險分散 風(fēng)險分散是指通過增加風(fēng)險的單位以減輕總體風(fēng)險的壓力，共同分?jǐn)偧w風(fēng)險，從而減輕風(fēng)險的可能后果。 風(fēng)險分離是對風(fēng)險單位進(jìn)行分隔、限制以避免互相波及，從而發(fā)生連鎖反應(yīng)；風(fēng)險分散是通過增加風(fēng)險單位以減輕總體風(fēng)險的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險的目的。 工程實踐： 企業(yè)內(nèi)部擴(kuò)張，增設(shè)實體以分散風(fēng)險 企業(yè)兼并從而加大風(fēng)險承受能力 多攬項目、廣種博收可避免單一項目上的過大風(fēng)險 承包工程付款采用多種貨幣組

26、合 工程聯(lián)合承包（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施6）風(fēng)險轉(zhuǎn)移 風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指在風(fēng)險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項目以外的第三方身上。 在相應(yīng)合同或協(xié)議中已有相關(guān)約定 分包 辯護(hù)協(xié)定 無責(zé)任約定采用時機(jī) 必須讓風(fēng)險承受者得到一定的好處 對于準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險，盡量讓最有能力的承受者分擔(dān)采用方式 保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移 非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移 通過購買保險的辦法將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機(jī)構(gòu) 通過保險以外的其他手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去投標(biāo)擔(dān)保：提交投標(biāo)保證金（俗稱抵押金）或投標(biāo)保函，保證一旦中標(biāo)，則履行受標(biāo)簽約承包工程。履約擔(dān)保：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。預(yù)付款擔(dān)保：為保證工程預(yù)付款用于該工程項目。維修擔(dān)

27、保：是為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時，承包商負(fù)責(zé)維修而提供的擔(dān)保。 擔(dān)保 合資經(jīng)營 開脫責(zé)任合同工程業(yè)主的風(fēng)險轉(zhuǎn)移（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施7）風(fēng)險自留 風(fēng)險自留是指將風(fēng)險留給自己承擔(dān)。 處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價 預(yù)計某一風(fēng)險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔(dān) 當(dāng)采用其他的風(fēng)險控制方法的費(fèi)用超過風(fēng)險造成的損失 缺乏風(fēng)險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險損失 當(dāng)風(fēng)險降低、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等風(fēng)險控制方法均不可行時 自留費(fèi)用低于保險公司所收取的費(fèi)用 企業(yè)的期望損失低于保險人的估計 企業(yè)有較多的風(fēng)險單位（意味著單位風(fēng)險小，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測其損

28、失） 企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小 短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力 風(fēng)險管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異 費(fèi)用和損失支付分布于很長的時間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會成本 投資機(jī)會很好 內(nèi)部服務(wù)或非保險人服務(wù)優(yōu)良決定風(fēng)險自留的條件采用時機(jī)（二）工程建設(shè)風(fēng)險應(yīng)對措施8）應(yīng)急計劃 應(yīng)急計劃并不直接解決風(fēng)險，而是為可能發(fā)生的風(fēng)險提供即時的處理計劃。 應(yīng)急計劃是針對具體設(shè)備、設(shè)施、場所或環(huán)境，組織或人員，資金或企業(yè)形象，評估了風(fēng)險后果的形式、發(fā)展過程、危害范圍和損失程度的條件下，為降低損失，就風(fēng)險發(fā)生后的應(yīng)急組織和人員，應(yīng)對行動的步驟和綱領(lǐng)，控制后果發(fā)展的方法和程序等，預(yù)先做出

29、的、科學(xué)而有效的計劃和安排。 應(yīng)急計劃針對大多數(shù)風(fēng)險，但并非所有的項目風(fēng)險。這個計劃包括如果觸發(fā)或風(fēng)險發(fā)生，相關(guān)人員所要采取的行動。風(fēng)險管理中會為所有風(fēng)險設(shè)立評分臨界點(diǎn)，這項計劃針對得分超過臨界點(diǎn)的那些風(fēng)險而建立。這確保了風(fēng)險管理過程是可行的。風(fēng)險管理過程如果出奇的費(fèi)時就不能體現(xiàn)工作效率。前述風(fēng)險控制方法可歸納為兩種最基本的手段，第一種是風(fēng)險回避，即運(yùn)用各種措施防范風(fēng)險123”破財消災(zāi)“以不得不的必要犧牲，換取風(fēng)險真正發(fā)生時可能造成的更大損失緊急自救對難免發(fā)生的某些失誤及時采取補(bǔ)救措施風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁對于某些承包商的風(fēng)險，對另一些承包商則并不一定構(gòu)成風(fēng)險第二種基本手段是控制損失，即一旦風(fēng)險發(fā)生時使損失

30、最小損失控制包括兩方面的工作：減少損失發(fā)生的機(jī)會即損失預(yù)防；降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化房屋建造者通過改變建筑用料以防止用料不當(dāng)通過擴(kuò)大采購渠道以避免受制于供應(yīng)商通過提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款生產(chǎn)管理人員通過加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故發(fā)生的機(jī)會等等 施工事故發(fā)生后采取緊急救護(hù) 安裝火災(zāi)警報系統(tǒng) 制定項目資金方案預(yù)防損失減少損失采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能要求分包商出具相關(guān)保函承包商要求在合同條款中賦予其索賠權(quán)利在風(fēng)險損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過采取措施以遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴(kuò)展范圍使其不再蔓延或擴(kuò)展，使損失局部化承包商在業(yè)主

31、付款誤期超過合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出隊伍并提出索賠要求甚至提起訴訟在確信某分包商無力繼續(xù)實施所分包工程時立即撤換目的方式描述操作思路（例）工程實踐（一）風(fēng)險監(jiān)控 就是跟蹤已識別的風(fēng)險，評價風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性。風(fēng)險管理計劃風(fēng)險應(yīng)對計劃項目溝通附加的風(fēng)險識別和分析項目評審風(fēng)險監(jiān)控依據(jù)風(fēng)險監(jiān)控的成果隨機(jī)應(yīng)變措施糾正行動變更請求修改風(fēng)險計劃五.工程建設(shè)風(fēng)險管理的實施和后評價五.工程建設(shè)風(fēng)險管理的實施和后評價（一）風(fēng)險監(jiān)控1.風(fēng)險監(jiān)控的程序輸入工具及技術(shù)輸出 風(fēng)險管理計劃 風(fēng)險登記冊 批準(zhǔn)的變更請求 工作績效信息 績效報告 風(fēng)險再評估 風(fēng)險審計 偏差和趨勢分析 技術(shù)績效度量 儲備

32、金分析 狀態(tài)審查會 風(fēng)險清單(更新) 請求的變更 推薦的糾正措施 推薦的預(yù)防措施 組織過程資產(chǎn) (更新) 項目管理計劃（更新)（一）風(fēng)險監(jiān)控2.風(fēng)險監(jiān)控的工具 1）直方圖頻數(shù)25.046510152025024.959五.工程建設(shè)風(fēng)險管理的實施和后評價（一）風(fēng)險監(jiān)控 2.風(fēng)險監(jiān)控的工具 2）因果分析圖五.工程建設(shè)風(fēng)險管理的實施和后評價（一）風(fēng)險監(jiān)控2.風(fēng)險監(jiān)控的工具 3）帕累托圖五.工程建設(shè)風(fēng)險管理的實施和后評價（二）工程建設(shè)風(fēng)險管理實施后評價 工程項目風(fēng)險管理實施后評價是項目風(fēng)險管理中的一個重要階段。所謂的項目后評價，是對工程項目風(fēng)險管理決策實施后進(jìn)行總結(jié)評價，從而判斷項目風(fēng)險管理預(yù)期目標(biāo)的

33、實現(xiàn)程度，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提高未來項目風(fēng)險管理水平的一系列工作的總稱。 項目后評價包括：影響評價法、效益評價法、過程評價法和系統(tǒng)評價法。五.工程建設(shè)風(fēng)險管理的實施和后評價案例分析萬家寨水利樞紐工程業(yè)主風(fēng)險分析工程概況黃河萬家寨水利樞紐工程是國家“九五”重點(diǎn)工程，也是山西省“引黃入晉”的水源龍頭工程。工程主要任務(wù)是供水結(jié)合發(fā)電調(diào)峰，同時兼有防洪、防凌等作用。萬家寨水利樞紐工程的建設(shè)，對緩解山西省和周邊地區(qū)21世紀(jì)的水資源短缺，優(yōu)化華北電網(wǎng)能源結(jié)構(gòu)，具有十分重要的戰(zhàn)略意義。該工程位于黃河北干流上段托克托至龍口峽谷河段，是黃河中游河段梯級開發(fā)規(guī)劃的第一級。主要由大壩、泄水建筑物、廠房、開關(guān)站、引黃取水

34、口等建筑物組成。在建設(shè)過程中，以業(yè)主為中心，實施全方位的管理。 案例分析水利工程的特殊性，使水利工程業(yè)主面臨諸多風(fēng)險，為了履行好項目法人職責(zé)，很有必要對水利工程業(yè)主風(fēng)險進(jìn)行深入研究。應(yīng)研究工程項目各個階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，并要有側(cè)重地管理好風(fēng)險，分輕重緩急，研究出防范風(fēng)險的措施，把風(fēng)險損失降到最低程度，從而使水利工程項目得以順利實施，獲得預(yù)期的效益。 業(yè)主風(fēng)險識別 業(yè)主風(fēng)險識別運(yùn)用了專家調(diào)查法、故障樹分析法，經(jīng)實地考查、口頭咨詢和問卷調(diào)查，列出了所有的風(fēng)險清單，經(jīng)過分析后，總結(jié)出萬家寨水利樞紐工程施工末期業(yè)主面臨的風(fēng)險，并對其進(jìn)行分類。 業(yè)主風(fēng)險分類表 風(fēng)險類型典型風(fēng)險自然風(fēng)險不可抗力風(fēng)險，

35、資源(水)供應(yīng)風(fēng)險社會政治風(fēng)險法規(guī)變更風(fēng)險，行政性風(fēng)險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險利率變化風(fēng)險，通貨膨脹風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險，完工風(fēng)險其他風(fēng)險市場風(fēng)險，經(jīng)營風(fēng)險，償還期限風(fēng)險，費(fèi)用超支風(fēng)險，違約風(fēng)險，人員風(fēng)險業(yè)主風(fēng)險分析和評價 風(fēng)險極大風(fēng)險高風(fēng)險中等風(fēng)險低風(fēng)險利率變化風(fēng)險行政性風(fēng)險技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險通貨膨脹風(fēng)險犯規(guī)變更風(fēng)險資源（水）供應(yīng)風(fēng)險市場風(fēng)險完工風(fēng)險經(jīng)營風(fēng)險償還期限風(fēng)險人員風(fēng)險費(fèi)用超支風(fēng)險不可抗力風(fēng)險違約風(fēng)險業(yè)主風(fēng)險權(quán)重表 風(fēng)險權(quán)重利率變化風(fēng)險0.4232700行政性風(fēng)險0.1784800技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險0.0917330通貨膨脹風(fēng)險0.0846570犯規(guī)變更風(fēng)險0.059495資源

36、（水）供應(yīng)風(fēng)險0.038690市場風(fēng)險0.0336690完工風(fēng)險0.0223890經(jīng)營風(fēng)險0.0215970償還期限風(fēng)險0.0157020人員風(fēng)險0.0084796費(fèi)用超支風(fēng)險0.0078147不可抗力風(fēng)險0.0077395違約風(fēng)險0.0062603風(fēng)險與風(fēng)險處置措施對應(yīng)關(guān)系 六.工程保險（一）工程保險 工程保險，是指由業(yè)主和（或）承包商為了工程項目的順利完成，向保險人支付保險費(fèi)購買保險合同，保險人根據(jù)合同約定對在工程建設(shè)過程中可能產(chǎn)生的財產(chǎn)損失和人身傷害承擔(dān)賠償保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。六.工程保險（二）工程保險險種 1.建筑工程一切險 建筑工程一切險承保的工程包括各類以土木建筑為主體的工業(yè)、民用和公共事業(yè)用的工程，如住宅、商業(yè)用房、醫(yī)院、學(xué)校、劇院，工業(yè)廠房、電站，公路、鐵路、飛機(jī)場，