德勤咨詢——證券公司流程再造詳解

1、證券公司(zhn qun n s)流程再造共五十五頁(yè) 議 程證券公司流程(lichng)再造的目標(biāo)證券公司流程再造的方法和步驟綜述共五十五頁(yè)證券公司流程再造(zizo)目標(biāo)共五十五頁(yè)證券公司的流程再造是為了使證券公司達(dá)成(dchng)以下目標(biāo):明了影響業(yè)務(wù)的主要事項(xiàng)(組織架構(gòu)，經(jīng)營(yíng)/流程，技術(shù)/系統(tǒng)，以及控制) 明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動(dòng)因素 (功能，流程及產(chǎn)品)明確為了以下目的提升業(yè)績(jī)的主要機(jī)會(huì)：成本削減收入增加提高客戶服務(wù)的有效性為未來(lái)增長(zhǎng)開(kāi)發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)(內(nèi)部開(kāi)發(fā)及購(gòu)買(mǎi))將改善機(jī)會(huì)按對(duì)業(yè)務(wù)的影響及可實(shí)現(xiàn)性進(jìn)行優(yōu)先順序化實(shí)施改進(jìn)建議(jiny)的推進(jìn)計(jì)劃順利的設(shè)計(jì)實(shí)施和推廣目標(biāo)共五十五頁(yè)證券公司

2、流程再造(zizo)的方法和步驟共五十五頁(yè)證券公司流程再造(zizo)的方法和步驟迅捷地評(píng)估當(dāng)前經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)并且(bngqi)確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務(wù)水準(zhǔn)的機(jī)會(huì)整合了營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)，后臺(tái)與總部作業(yè)及客戶服務(wù)的改造范圍兩階段步驟階段 1 評(píng)估，確定機(jī)會(huì)及高層次的再設(shè)計(jì)階段 2 進(jìn)行細(xì)節(jié)設(shè)計(jì)及實(shí)施改善的機(jī)會(huì)包括短，中及長(zhǎng)期時(shí)區(qū)除了核心流程的再設(shè)計(jì)，還應(yīng)確定快速見(jiàn)效的改善從而實(shí)現(xiàn)短期改進(jìn)及為證券公司帶來(lái)財(cái)務(wù)利益目標(biāo)是15% - 25%的可控經(jīng)營(yíng)成本削減，流程時(shí)耗的顯著下降，以及客戶服務(wù)的大幅提高證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)流程再造包含三種不同程度流程改進(jìn)：根本(gnbn)流程再設(shè)計(jì)

3、，增量的流程改進(jìn)及管理層推動(dòng)的機(jī)會(huì)證券公司(zhn qun n s)流程再造流程再設(shè)計(jì)流程改進(jìn)管理由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來(lái)巨大的流程改進(jìn)增量的流程改進(jìn)有效管理帶來(lái)的業(yè)績(jī)改善證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)這方法(fngf)和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機(jī)會(huì)以及所有潛在的解決方案證券公司(zhn qun n s) 交易對(duì)方 客戶 托管和清算公司代理銀行市場(chǎng)數(shù)據(jù)供應(yīng)商 后臺(tái)服務(wù)供應(yīng)商 系統(tǒng)供應(yīng)商其他外部公司 業(yè)務(wù) 作業(yè) 技術(shù) 流程 基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)控制 潛在的解決方案 內(nèi)部和外部潛在的改善機(jī)會(huì)證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)整合了營(yíng)業(yè)部、后臺(tái)與總部作業(yè)經(jīng)營(yíng)及客戶服務(wù)的改造(gi

4、zo)范圍營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)(jngyng)改造 后臺(tái)與總部作業(yè)改造 客戶服務(wù)改造 營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng) 包括營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展的所有非銷售的后臺(tái)功能。例如開(kāi)戶，落單，現(xiàn)金收支， 以及執(zhí)行客戶的指令客戶服務(wù)包括營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)以外開(kāi)展的所有與客戶活動(dòng)有關(guān)的活動(dòng)。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通后臺(tái)與總部作業(yè) 包括營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)以外開(kāi)展的所有后臺(tái)功能。例如交易結(jié)算，證券收支，保持客戶頭寸。證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)證券公司流程再造的目標(biāo)(mbio)是收入增長(zhǎng)，成本削減及改善客戶服務(wù)營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)(jngyng)改造后臺(tái)與總部作業(yè)改造 客戶服務(wù)改造 收入增長(zhǎng)提高銷售的有效性新的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)新的收費(fèi)機(jī)會(huì)成本削減提高流

5、程效率提高組織機(jī)構(gòu)的有效性不做無(wú)附加價(jià)值的努力客戶服務(wù)減少客戶差錯(cuò)改善客戶溝通發(fā)現(xiàn)服務(wù)機(jī)會(huì)證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)為了實(shí)現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合(zhn h)的觀點(diǎn)對(duì)待營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)、后臺(tái)與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)(jngyng)后臺(tái)與總部作業(yè)客戶服務(wù)業(yè)務(wù)活動(dòng) 1業(yè)務(wù)活動(dòng) 2業(yè)務(wù)活動(dòng) 3業(yè)務(wù)活動(dòng) 4業(yè)務(wù)活動(dòng) 5業(yè)務(wù)活動(dòng) 6從分割地看待他們.變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務(wù)活動(dòng).流程 B從而確定有效提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的最適合的方法和地點(diǎn)流程 A證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)、后臺(tái)與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過(guò)流程的整合(zhn h)來(lái)完成，因?yàn)槊總€(gè)領(lǐng)域的行動(dòng)對(duì)于

6、其他兩個(gè)領(lǐng)域都有直接的影響營(yíng)業(yè)部系統(tǒng)的差錯(cuò)會(huì)很大程度上影響流程(lichng)的時(shí)耗及成本以及增加客戶服務(wù)處的客戶查詢量低效的后臺(tái)流程會(huì)導(dǎo)致后臺(tái)活動(dòng)時(shí)耗增加從而減少了銷售/客戶服務(wù)的時(shí)間交易和頭寸處理差錯(cuò)會(huì)導(dǎo)致客戶對(duì)帳單差錯(cuò)從而增加客戶服務(wù)處及營(yíng)業(yè)部的客戶查詢量客戶服務(wù)處理的低效率會(huì)導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營(yíng)業(yè)部去后臺(tái)詢問(wèn)量(降低了后臺(tái)作業(yè)的效率)只有通過(guò)上述三個(gè)領(lǐng)域的同時(shí)改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務(wù)水平的提高證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營(yíng)組織(zzh)的功能性(成本中心)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程觀念成本(chngbn)中心 1 成本中心

7、2成本中心 3業(yè)務(wù)活動(dòng) 1業(yè)務(wù)活動(dòng) 3業(yè)務(wù)活動(dòng) 4業(yè)務(wù)活動(dòng) 5業(yè)務(wù)活動(dòng) 6業(yè)務(wù)活動(dòng) 7業(yè)務(wù)活動(dòng) 8業(yè)務(wù)活動(dòng) 9業(yè)務(wù)活動(dòng) 1業(yè)務(wù)活動(dòng) 4業(yè)務(wù)活動(dòng) 2業(yè)務(wù)活動(dòng) 2業(yè)務(wù)活動(dòng) 7業(yè)務(wù)活動(dòng) 9流程 1業(yè)務(wù)活動(dòng) 3業(yè)務(wù)活動(dòng) 6業(yè)務(wù)活動(dòng) 5業(yè)務(wù)活動(dòng) 8流程 2證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)流程模式，對(duì)有效的分析和整合業(yè)務(wù)的每個(gè)細(xì)節(jié)以及(yj)對(duì)客戶提供有價(jià)值服務(wù)起了非常重要的作用。此模式建立在將單個(gè)任務(wù)及業(yè)務(wù)活動(dòng)融為整體，從而組成交易事件的基礎(chǔ)上。任務(wù)(rn wu):完成業(yè)務(wù)活動(dòng)必須的步驟任務(wù)任務(wù) 任務(wù)任務(wù)業(yè)務(wù)活動(dòng)業(yè)務(wù)活動(dòng)業(yè)務(wù)活動(dòng) 流程流程事件業(yè)務(wù)活動(dòng): 工作整體,一般由

8、個(gè)人完成, 對(duì)客戶只能產(chǎn)生很少(甚至沒(méi)有)價(jià)值。流程:通過(guò)一系列業(yè)務(wù)活動(dòng)的有序組成，對(duì)客戶產(chǎn)生有價(jià)值的服務(wù)。事件: 順序型的流程結(jié)合起來(lái)以最好的來(lái)服務(wù)客戶證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)開(kāi)立(ki l)新帳戶人員(rnyun)的管理交易清算技術(shù)的管理公司財(cái)政狀況的管理經(jīng)營(yíng)管理交易執(zhí)行前交易執(zhí)行交易過(guò)程交易結(jié)算業(yè)務(wù) 管理產(chǎn)生及分發(fā)外部報(bào)告產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報(bào)告報(bào)告提供外部客戶服務(wù)提供內(nèi)部客戶服務(wù)客戶 服務(wù)交易支持業(yè)務(wù)支持客戶支持保持頭寸風(fēng)險(xiǎn)管理及交易審批稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)執(zhí)行調(diào)節(jié)/補(bǔ)充現(xiàn)金支持類型事件流程報(bào)告舉例說(shuō)，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式由17個(gè)流程組成 盡管業(yè)務(wù)活動(dòng)對(duì)于證券公司整體有其

9、相似之處，但對(duì)于每個(gè)證券公司也有其特殊的地方建立證券主檔案輸入交易指令及執(zhí)行交易調(diào)節(jié)/補(bǔ)充證券證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)100天改造方法是為了更快評(píng)價(jià)公司現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的機(jī)會(huì)而設(shè)計(jì) 這方法強(qiáng)調(diào)的是將客戶服務(wù)改善，收益增加及成本縮減相結(jié)合，以提高客戶的盈利能力及未來(lái)的發(fā)展為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的整體改善，將證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)流程在各營(yíng)業(yè)部，后臺(tái)及客戶服務(wù)部中有機(jī)的結(jié)合(jih)起來(lái)，建立一套整合的經(jīng)營(yíng)流程已成為必需這方法將短期，中期及長(zhǎng)遠(yuǎn)改善的機(jī)會(huì)結(jié)合起來(lái)，使證券公司實(shí)現(xiàn)即期利益，也為根本的長(zhǎng)遠(yuǎn)的改善打下基礎(chǔ)，積蓄動(dòng)力證券公司流程再造(zizo)的方法和步驟證券公司流程改造及

10、整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營(yíng)效益，改善經(jīng)營(yíng)途徑。共五十五頁(yè)證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應(yīng)用于合并交易中，其目的在于更快改善經(jīng)營(yíng)(jngyng)效益，改善經(jīng)營(yíng)(jngyng)途徑。對(duì)于兩個(gè)合并公司，能迅速分析及決定(judng)經(jīng)營(yíng)流程最佳的整合方法經(jīng)營(yíng)流程的重大改善，從而達(dá)到經(jīng)營(yíng)整合更快評(píng)價(jià)公司現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的機(jī)會(huì)證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)100天改造(gizo)方法分成三個(gè)階段 總體設(shè)計(jì)詳細(xì)(xingx)設(shè)計(jì)發(fā)展及執(zhí)行選擇經(jīng)營(yíng)模式現(xiàn)有的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)解釋及評(píng)價(jià)現(xiàn)有的流程業(yè)績(jī)成本結(jié)構(gòu)分析 (以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng))營(yíng)業(yè)部分析客戶服務(wù)評(píng)價(jià)管理構(gòu)架分析針

11、對(duì)經(jīng)營(yíng)策略，選擇合適的經(jīng)營(yíng)模式以選擇的經(jīng)營(yíng)模式為基礎(chǔ)，建立流程設(shè)計(jì)原則現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)同行業(yè)比較開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)替代程序及推行方式發(fā)現(xiàn)設(shè)計(jì)成本/利益及ROI建立優(yōu)先權(quán)制度建立詳細(xì)的設(shè)計(jì)方案詳細(xì)流程設(shè)計(jì)系統(tǒng)/供應(yīng)商選擇項(xiàng)目管理建立及執(zhí)行系統(tǒng)執(zhí)行流程改變執(zhí)行組織結(jié)構(gòu)改變改造評(píng)價(jià)(100天)執(zhí)行證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變方法將用于評(píng)價(jià)現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)對(duì)于(duy)經(jīng)營(yíng)流程的評(píng)價(jià)將促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式的發(fā)展，指導(dǎo)整個(gè)流程的設(shè)計(jì)我們的改造的方法起源于對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)詳細(xì)的評(píng)價(jià)，從而(cng r)發(fā)現(xiàn)公司的優(yōu)勢(shì)及弱點(diǎn)總體設(shè)計(jì)詳細(xì)設(shè)計(jì)發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營(yíng)模式選擇現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)證券公

12、司流程再造的方法和步驟100天改造評(píng)價(jià)執(zhí)行共五十五頁(yè)對(duì)于現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)將為整合(zhn h)及流程設(shè)計(jì)決策提供基礎(chǔ)總體設(shè)計(jì)詳細(xì)(xingx)設(shè)計(jì)發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營(yíng)模式選擇現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)定義以及評(píng)價(jià)現(xiàn)有的流程業(yè)績(jī)開(kāi)發(fā)成本數(shù)據(jù)單位(以業(yè)務(wù)活動(dòng)為基礎(chǔ)的成本)決定營(yíng)業(yè)部的支持構(gòu)架 決定客戶服務(wù)能力 完成管理構(gòu)架分析 理解技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施 有無(wú)效益改善的機(jī)會(huì)？證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的分析結(jié)果將影響(yngxing)對(duì)于現(xiàn)有狀況的評(píng)價(jià)現(xiàn)有狀況評(píng)價(jià)現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的綜合評(píng)價(jià)每個(gè)流程包括以下評(píng)價(jià):流程成本及所需時(shí)間流程質(zhì)量(zhling)評(píng)估流程中經(jīng)營(yíng)機(jī)遇的發(fā)現(xiàn)與優(yōu)秀同業(yè)的比較風(fēng)險(xiǎn)/法規(guī)

13、符合性評(píng)估除以上特殊的流程評(píng)估，對(duì)整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)有個(gè)總體性分析，這些分析包括：加班及臨時(shí)支援分析管理構(gòu)架分析管理成本分析整體內(nèi)控分析雇員效益分析證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)敿?xì)(xingx)評(píng)估的六種重要分析工具。評(píng)估結(jié)果將用來(lái)決定流程再造原則。財(cái)務(wù)成本架構(gòu)(ji u)分析管理層訪談現(xiàn)狀評(píng)估營(yíng)業(yè)部分析最佳實(shí)踐數(shù)據(jù)當(dāng)前現(xiàn)況評(píng)估經(jīng)營(yíng)模式及設(shè)計(jì)原則主要流程設(shè)計(jì)快速見(jiàn)效的機(jī)遇收益/收費(fèi)的機(jī)會(huì)管理構(gòu)架分析技術(shù)復(fù)核證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)主要分析(fnx)工具解釋財(cái)務(wù)/成本構(gòu)架分析利用以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，框算出每個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)及流程所需的成本成本一般分為人工，用于決定每個(gè)流

14、程及業(yè)務(wù)活動(dòng)的單位成本用于證明流程的無(wú)效，框算設(shè)計(jì)推行(tuxng)的利益如果需要，可決定生產(chǎn)成本管理層訪談提供關(guān)于客戶策略，文化，流程及組織結(jié)構(gòu)的有效信息除高級(jí)管理層外，還應(yīng)訪問(wèn)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，主管及其他有關(guān)人士跟蹤訪談結(jié)果現(xiàn)狀評(píng)估提供每個(gè)流程的圖表分析圖表將表示出不同經(jīng)營(yíng)部門(mén)，營(yíng)業(yè)部及其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系圖表中各流程的詳細(xì)程度將視其復(fù)雜性而不同客戶中在每個(gè)流程領(lǐng)域工作過(guò)的人員將協(xié)助編制每張圖表營(yíng)業(yè)部分析了解營(yíng)業(yè)部整個(gè)的經(jīng)營(yíng)流程及主要問(wèn)題抽查訪問(wèn)營(yíng)業(yè)部，收集信息(根據(jù)客戶規(guī)模，挑選5-10個(gè))營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人作為設(shè)計(jì)小組的主要人員訪問(wèn)銷售人員及營(yíng)業(yè)部主管，作為收集信息，數(shù)據(jù)的一部分證券公司流程再造

15、的方法和步驟共五十五頁(yè)主要分析工具(gngj)解釋 (續(xù))證券公司業(yè)務(wù)最佳成果數(shù)據(jù)根據(jù)德勤的經(jīng)驗(yàn)及行業(yè)調(diào)查，得到的證券業(yè)最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)每個(gè)業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)包括以下信息:成本，流程時(shí)間，及質(zhì)量比較行業(yè)實(shí)踐 外包機(jī)會(huì)和廠商在流程中分析列出高收益區(qū)域(qy)列出潛在的，可高速見(jiàn)效的機(jī)遇新的收費(fèi)及收益的機(jī)會(huì)完成流程分析所需的特別信息列出有關(guān)流程的外部資源 (供應(yīng)商，其他公司聯(lián)系人，等)技術(shù)評(píng)估分析主要經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)及其同所挑選客戶經(jīng)營(yíng)模式，設(shè)計(jì)原則的可比性決定對(duì)于系統(tǒng)的修改，以利于設(shè)計(jì)的推行證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)經(jīng)過(guò)當(dāng)前(dngqin)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，可以著手制定經(jīng)營(yíng)模式確定(qudng)最佳

16、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略客戶的親密度經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)處產(chǎn)品的領(lǐng)導(dǎo)地位混合根據(jù)該戰(zhàn)略，提議如何經(jīng)營(yíng)從而能最好地支持公司的戰(zhàn)略制定一個(gè)經(jīng)營(yíng)流程模式怎樣的經(jīng)營(yíng)模式能最好地支持公司的戰(zhàn)略？證券公司流程再造的方法和步驟總體設(shè)計(jì)詳細(xì)設(shè)計(jì)發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營(yíng)模式選擇現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)共五十五頁(yè)一個(gè)正確的經(jīng)營(yíng)模式或模式的組合是基于客戶(k h)的總體戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)成功的公司能滿足客戶價(jià)值最大化的的期望關(guān)鍵特征：低價(jià)，低成本，可靠性，便利言外之意：設(shè)計(jì)的流程(lichng)要保證產(chǎn)品的可靠性，非常滿意的客戶服務(wù)，最低成本以及巨大的內(nèi)部效率改善的動(dòng)力“經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)處”提供客戶行業(yè)中業(yè)績(jī)最佳的產(chǎn)品關(guān)鍵特征：創(chuàng)新能力， 快速的“市場(chǎng)第一”的產(chǎn)品開(kāi)發(fā), 開(kāi)拓/建立

17、新市場(chǎng), 具競(jìng)爭(zhēng)力的價(jià)格(但不是最激進(jìn)的)言外之意 : 流程重點(diǎn)在創(chuàng)新和成功的業(yè)績(jī)，重點(diǎn)在產(chǎn)品，客戶服務(wù)戰(zhàn)略是次要的“產(chǎn)品的領(lǐng)導(dǎo)地位”跟客戶親密的公司發(fā)展了與客戶的緊密關(guān)系，并試圖為客戶提供全面解決方案關(guān)鍵特征： 個(gè)性化服務(wù)及建議，客戶得到便捷的服務(wù)言外之意 流程為”仔細(xì)的支援” 客戶提供一流的支持，成本是高昂的，重點(diǎn)在用什么為客戶服務(wù)/提供員工適應(yīng)客戶需求的自由“客戶勤密度”證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)再造的原則可由運(yùn)營(yíng)(ynyng)模型得出戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)模型 / 重新設(shè)計(jì)的原則綜合各程序的詳細(xì)圖表和客戶在表上的戰(zhàn)略位置，我們會(huì)選擇適合客戶戰(zhàn)略方式的運(yùn)營(yíng)模型：客戶運(yùn)營(yíng)模型效率卓越之運(yùn)作優(yōu)

18、越的產(chǎn)品客戶親密度每項(xiàng)具體的設(shè)計(jì)計(jì)劃必須依照它的各項(xiàng)原則進(jìn)行。運(yùn)營(yíng)步驟模型的作用就是(jish) 用來(lái)制定出重設(shè)計(jì)的原則。按照再造的原則分析各項(xiàng)可選計(jì)劃，選擇最符合客戶戰(zhàn)略發(fā)展策略要求的重設(shè)計(jì)計(jì)劃。 證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)重設(shè)計(jì)原則范例客戶服務(wù)所有的變化(binhu)和改進(jìn)都是為了保持或提高目前的客戶服務(wù)水平。運(yùn)營(yíng)機(jī)制上程序應(yīng)該集中， 可能的情況下應(yīng)函蓋產(chǎn)品和客戶。在合理的情況下，程序應(yīng)盡量外包給存款機(jī)構(gòu)(如：DTC) 和清算公司(如：NSCC)來(lái)進(jìn)行。信息和報(bào)告的要求應(yīng)盡量保證無(wú)縫的操作和傳輸。(通過(guò)主機(jī)存儲(chǔ)系統(tǒng)，輔助系統(tǒng)，或外部數(shù)據(jù)庫(kù)) 應(yīng)避免手工操作。操作和程序應(yīng)在各分支

19、機(jī)構(gòu)間實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化。(包括標(biāo)準(zhǔn)化的購(gòu)買(mǎi)系統(tǒng)用戶化)技術(shù)可行性上對(duì)核心系統(tǒng)的技術(shù)性改進(jìn)一搬僅限于目前的成熟技術(shù)。不建議新技術(shù)的發(fā)明與革新。自制/購(gòu)買(mǎi)或改進(jìn)現(xiàn)有技術(shù)幾種可能，都應(yīng)考慮。應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)信息和其他電子信息服務(wù)，以避免昂貴費(fèi)時(shí)的信息收集?？赡艿那闆r下，應(yīng)使用分支機(jī)構(gòu)間的電子數(shù)據(jù)和信息的實(shí)時(shí)交換和傳輸。成本所有的改良措施(程序，技術(shù)，人員，基礎(chǔ)設(shè)施)都要基于成本的考慮?？刂菩袨榭赡艿那闆r下， 應(yīng)通過(guò)技術(shù)或程序的改進(jìn)避免全程控制程序?？赡艿那闆r下， 現(xiàn)金和證券的調(diào)節(jié)應(yīng)只在異常情況包告中作出。 運(yùn)營(yíng)控制，政策和程序應(yīng)同時(shí)滿足內(nèi)部和外部的要求；而且，財(cái)務(wù)的成本/效益可行性也必須考慮。所以，要對(duì)每

20、一個(gè)控制點(diǎn)都要分別作成本/效益分析。再造的原則可由運(yùn)營(yíng)(ynyng)步驟的模型得出證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)選擇好運(yùn)營(yíng)模型后，流程再設(shè)計(jì)將在被兼并企業(yè)(qy)的戰(zhàn)略計(jì)劃框架中進(jìn)行總體設(shè)計(jì)具體(jt)設(shè)計(jì)安裝和實(shí)施選擇運(yùn)營(yíng)模型目前業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)實(shí)行總體的綜合程序重計(jì)劃明確可行程序并作出最佳選擇明確技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的要求明確各可行計(jì)劃的成本明確綜合集成的資源，財(cái)力要求作出最佳選擇為客戶制定綜合的運(yùn)營(yíng)程序重設(shè)計(jì)證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)項(xiàng)目設(shè)計(jì)階段注重于核心程序(chngx)的重新設(shè)計(jì)和一些速效措施核心程序重設(shè)計(jì)每個(gè)核心運(yùn)營(yíng)程序都進(jìn)行總體的重新設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)將函蓋經(jīng)紀(jì)操作，分支機(jī)構(gòu)，和客戶服

21、務(wù)。 總體設(shè)計(jì)過(guò)程中的可報(bào)告數(shù)據(jù)包括:總體計(jì)劃的制定(zhdng)和評(píng)估過(guò)程具體計(jì)劃預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)利益預(yù)計(jì)的實(shí)施成本和相應(yīng)的投資收益 各項(xiàng)計(jì)劃的非財(cái)務(wù)利益，包括時(shí)間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務(wù)和控制評(píng)價(jià)技術(shù)的可行選項(xiàng)和各項(xiàng)計(jì)劃的技術(shù)依賴性 總體實(shí)施計(jì)劃和資源財(cái)力需求 速效措施速效措施及期限短，資金少的情況下可實(shí)施的短期計(jì)劃速效措施可向客戶展示及時(shí)可見(jiàn)的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢(shì)頭 速效措施可由客戶和各程序設(shè)計(jì)小組共同制定 速效措施將由財(cái)務(wù)利益，時(shí)間周期，品質(zhì)和客戶服務(wù)等幾方面評(píng)價(jià)各項(xiàng)速效措施將送交項(xiàng)目指導(dǎo)委員會(huì)評(píng)價(jià)并確認(rèn)德勤咨詢將與客戶合作實(shí)施確認(rèn)的速效措施 證券公司流程再造的方法和步驟共五十

22、五頁(yè)并向證券公司提供增加收入/收費(fèi)的方法和管理結(jié)構(gòu)(jigu)的分析 增加收入/收費(fèi)具體確認(rèn)可增加的收入 (可追加的服務(wù)費(fèi)等)各項(xiàng)可能性將比較行業(yè)基準(zhǔn)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和選擇 舉例說(shuō)明： 證券借貸客戶(k h)已付證券包銷費(fèi)增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù)借貸無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的外包證券證券實(shí)物的手續(xù)費(fèi)重組收費(fèi)客戶借方余額收費(fèi)外延收費(fèi)其它客戶管理結(jié)構(gòu)的分析針對(duì)客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析 分析只針對(duì)客觀和可計(jì)量的管理方式 主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 計(jì)算的類型包括 管理成本控制結(jié)構(gòu)(集中，分散)時(shí)耗分析臨時(shí)個(gè)人需求分析報(bào)酬集中分析為加速分析，數(shù)據(jù)將直接使用作業(yè)成本分析過(guò)程中所收集

23、的數(shù)據(jù)。 證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)再造將包括(boku)短期，中長(zhǎng)期和長(zhǎng)期的建議 短期可在3-6月內(nèi)實(shí)施無(wú)需修改目前使用(shyng)之系統(tǒng)只需一些政策和程序上的變動(dòng) 中長(zhǎng)期可在6-12月內(nèi)實(shí)施無(wú)需修改目前使用之核心系統(tǒng)適用策略的改動(dòng)長(zhǎng)期實(shí)施需12個(gè)月以上核心系統(tǒng)的改動(dòng)適應(yīng)基礎(chǔ)的/戰(zhàn)略的改動(dòng)速效措施將會(huì)是短期和中長(zhǎng)期的計(jì)劃 核心程序重設(shè)計(jì)將會(huì)是使用長(zhǎng)期的計(jì)劃 證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)選擇好改進(jìn)方法后，將針對(duì)可行性和財(cái)務(wù)影響(yngxing)來(lái)選擇具體實(shí)施方案 影響(yngxing)可行性的幾個(gè)因素 項(xiàng)目的規(guī)模實(shí)施的復(fù)雜程度可使用之技能理念的論證 (內(nèi)部)理念的論證(

24、外部)技術(shù)復(fù)雜性 (內(nèi)部)技術(shù)復(fù)雜性 (外部)政策可行性財(cái)務(wù)影響年度收入提高費(fèi)用減少 投資收益投資要求凈現(xiàn)值項(xiàng)目評(píng)估和優(yōu)選證券公司流程再造的方法和步驟共五十五頁(yè)一個(gè)方案(fng n)圖表將幫助客戶管理層進(jìn)行優(yōu)選 可行性財(cái)務(wù)(ciw)影響高低低高選 1證券公司流程再造的方法和步驟選 5選 4選 6選 3選2最優(yōu)選擇共五十五頁(yè)綜述(zngsh)共五十五頁(yè)德勤咨詢對(duì)證券公司流程再造的方法是為支持證券公司未來(lái)(wili)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而設(shè)計(jì)的 我們注重的是客戶服務(wù)水準(zhǔn)的提高，收入增長(zhǎng)，和成本降低的結(jié)合 我們認(rèn)識(shí)到，證券公司的營(yíng)業(yè)部運(yùn)作，后臺(tái)與總部的業(yè)務(wù)支持，和客戶服務(wù)是緊密相連的。 這需要一套完整的處理方法

25、來(lái)進(jìn)行轉(zhuǎn)變中的設(shè)計(jì), 以取得更好的效果。 我們的方法包括了短期，中長(zhǎng)期，長(zhǎng)期的計(jì)劃。以便客戶能實(shí)現(xiàn)近期的利益，并為根本的長(zhǎng)期的轉(zhuǎn)變建立(jinl)勢(shì)頭。 我們的評(píng)估方法，對(duì)證券行業(yè)的深入了解，和多年的經(jīng)驗(yàn)使我們能夠很快地評(píng)估客戶的目前業(yè)績(jī)，并指出改進(jìn)的可能性和方法。 我們和客戶管理層合作根據(jù)方案的財(cái)務(wù)影響和實(shí)施可行性制定出改進(jìn)方案的順序。 綜述共五十五頁(yè)經(jīng)營(yíng)(jngyng)模式案例共五十五頁(yè)證券業(yè)功能(gngnng)模型管理(gunl)當(dāng)局計(jì)劃控制交流支持服務(wù)營(yíng)銷和銷售產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和交易經(jīng)營(yíng)研究銷售分配渠道訂單/交易處理 融資/庫(kù)存資金承銷 損益 合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算產(chǎn)品/ 安全 主文件 維護(hù)股利/

26、利息/損益轉(zhuǎn)換重組客戶服務(wù)交易清算信用/保證金管理服務(wù)策略人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理會(huì)計(jì)信息管理稅務(wù) 責(zé)任管理法律服務(wù) 電信 公司資金管理數(shù)據(jù)集中管理 設(shè)施管理交易 客戶結(jié)算產(chǎn)品/服務(wù)設(shè)計(jì) 保管風(fēng)險(xiǎn)暴露管理.客戶服務(wù)模型/主管監(jiān)管和合規(guī)性報(bào)告共五十五頁(yè)交流(jioli)策略(cl)產(chǎn)品/服務(wù)設(shè)計(jì)控制l計(jì)劃管理營(yíng)銷和銷售計(jì)劃和管理質(zhì)量狀況控制公司監(jiān)管進(jìn)行管理報(bào)告和外部報(bào)告管理全公司范圍的災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃建立和管理偵查舞弊的結(jié)構(gòu)體系關(guān)注外部環(huán)境公司戰(zhàn)略的模型化和 戰(zhàn)略計(jì)劃的編制定義經(jīng)營(yíng)計(jì)劃評(píng)價(jià)戰(zhàn)略聯(lián)盟/收購(gòu)的機(jī)會(huì)經(jīng)營(yíng)預(yù)算/ 預(yù)測(cè)管理和提高經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)保持公共關(guān)系保持政府關(guān)系保持股東關(guān)系保持公司客戶關(guān)系調(diào)

27、查內(nèi)部信息建立整體性銷策略建立地區(qū)市場(chǎng)策略和銷售計(jì)劃廣告和推銷產(chǎn)品和服務(wù)在定位市場(chǎng)中建立品牌價(jià)值確定潛在的客戶觀察和預(yù)測(cè)客戶的行為和需要形成產(chǎn)品/服務(wù)策略追求新產(chǎn)品/產(chǎn)品改進(jìn)確定產(chǎn)品負(fù)責(zé)人改變提供的產(chǎn)品和服務(wù)啟動(dòng)變化的產(chǎn)品和服務(wù)拋棄過(guò)時(shí)的產(chǎn)品和服務(wù)監(jiān)測(cè)產(chǎn)品和服務(wù)的業(yè)績(jī)銷售確定預(yù)期客戶發(fā)展與現(xiàn)有客戶和目標(biāo)客戶的關(guān)系將客戶的需要和產(chǎn)品及服務(wù)配比制定融資計(jì)劃分析客戶的盈利能力和客戶一起檢查應(yīng)用產(chǎn)品和服務(wù)的結(jié)果追蹤記錄客戶對(duì)服務(wù)的滿意度和客戶一起分析新的投資機(jī)會(huì)共五十五頁(yè)承銷訂單/交易(jioy)處理交易(jioy)研究損益融資/ 庫(kù)存資金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和交易收集宏觀經(jīng)濟(jì)信息收集行業(yè)特定信息收集產(chǎn)品/市場(chǎng)特

28、定信息收集特定公司的信息關(guān)注法制環(huán)境建立預(yù)測(cè)確定投資機(jī)會(huì)形成研究機(jī)會(huì)向清算代理人提交交易信息增加或更正交易數(shù)據(jù)從清算公司得到比較數(shù)據(jù)管理出納和清算資金 結(jié)算管理管理資金來(lái)源得到/退回 經(jīng)營(yíng)資金評(píng)估投資銀行業(yè)務(wù)需求提供并購(gòu)，拆分和保衛(wèi)服務(wù)提供初始化服務(wù)提供承銷服務(wù)提供分銷服務(wù)提供商業(yè)銀行服務(wù)提供私有化服務(wù)提供辛迪加服務(wù) 頭寸實(shí)時(shí)記錄證券價(jià)格編制/報(bào)告損益在內(nèi)部和外部傳播信息觀察機(jī)會(huì)提交要求/得到產(chǎn)品部件管理存貨評(píng)價(jià)短期研究和市場(chǎng)數(shù)據(jù)和負(fù)責(zé)人交流作出交易決定輸入訂單進(jìn)行交易記錄交易進(jìn)行產(chǎn)品控制共五十五頁(yè)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和交易(jioy)證券(zhngqun)貸款合規(guī)管理貸款的供給管理公司風(fēng)險(xiǎn)稅務(wù)合規(guī)性的計(jì)

29、劃管理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)程序和政策進(jìn)行內(nèi)部和外部的審計(jì)保持合規(guī)管理系統(tǒng)進(jìn)行法規(guī)符合性的自我評(píng)價(jià) 監(jiān)督法規(guī)性檢查處理法規(guī)方面的查詢/ 責(zé)備風(fēng)險(xiǎn)管理管理融資風(fēng)險(xiǎn)保持業(yè)務(wù)聯(lián)系促銷/獲得證券管理頭寸在市場(chǎng)上標(biāo)價(jià)共五十五頁(yè)轉(zhuǎn)移(zhuny)重組(zhn z)經(jīng)營(yíng)追蹤發(fā)布消息將股利、利息的信息輸入系統(tǒng) (日期，金額)在登記日和支付日記錄客戶數(shù)據(jù)和持有頭寸計(jì)算應(yīng)付的款項(xiàng)/股票在支付日貸記客戶的賬戶注意發(fā)行者的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)從政府或公司收到資金或股票追蹤重組消息將重組的詳細(xì)消息輸入系統(tǒng)確定和監(jiān)管客戶的頭寸對(duì)轉(zhuǎn)移代理人退回證券進(jìn)行監(jiān)督和客戶確認(rèn)交易在必要的時(shí)候通知客戶選擇方案進(jìn)行重組向轉(zhuǎn)移代理人提交更新客戶的賬戶信息收到轉(zhuǎn)移代

30、理人退回的證券股利、利息客戶服務(wù)確定客戶需要處理經(jīng)紀(jì)人或客戶的交易要求回答客戶的查詢處理帳戶變更要求日常的查詢和帳戶要求提供產(chǎn)品和服務(wù)信息準(zhǔn)備和遞送客戶清單維護(hù)客戶信息管理帳戶周期收到客戶要求將要求提交到轉(zhuǎn)移部發(fā)送客戶應(yīng)填寫(xiě)的宣誓證明和其他表格收到客戶填好的資料驗(yàn)證和記錄轉(zhuǎn)移的信息和審批對(duì)轉(zhuǎn)移代理人退回證券進(jìn)行監(jiān)督收到轉(zhuǎn)移代理人退回的證券提交要求給轉(zhuǎn)移代理人通知客戶交易已經(jīng)完成將證權(quán)交給客戶向清算代理人提交交易信息增加或更正交易數(shù)據(jù)從清算公司得到比較數(shù)據(jù)交易清算管理結(jié)算管理出納和清算公司/資金和保薦人的往來(lái)送出或受到資金調(diào)節(jié)帳戶余額結(jié)算收到/發(fā)出證券 保持庫(kù)存和外部保管記錄證券的變動(dòng)記錄管理權(quán)

31、證數(shù)量準(zhǔn)備將流動(dòng)的證券保管盤(pán)點(diǎn)/調(diào)節(jié)存貨共五十五頁(yè)經(jīng)營(yíng)(jngyng)暴露(bol)管理法規(guī)遵守和報(bào)告信用/ 保證金產(chǎn)品/ 安全主文件維護(hù)維護(hù)主文件保持合規(guī)管理系統(tǒng)進(jìn)行法規(guī)符合性的自我評(píng)價(jià)監(jiān)督法規(guī)性檢查處理法規(guī)方面的查詢/ 責(zé)備設(shè)置暴露限制/目標(biāo)管理頭寸證券價(jià)格(MTM)證券總計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的比較評(píng)價(jià)客戶的信用可靠性設(shè)定信用限度收取抵押管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露建立信用標(biāo)準(zhǔn)在主文件中加入新產(chǎn)品和發(fā)行記錄追蹤和輸入股利、利息和重組客戶結(jié)算收款收付客戶的資金/證券管理資金和證券的變動(dòng)共五十五頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息管理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人力資源管理(gunl)支持(zhch)服務(wù)管理管理性服務(wù)管理外部關(guān)系管理公司交流確

32、保員工交流管理員工分工過(guò)程計(jì)劃和管理人力資源管理員工獎(jiǎng)勵(lì)制度管理職業(yè)發(fā)展計(jì)劃管理員工的滿意度管理空缺和員工 的配合發(fā)展和訓(xùn)練員工進(jìn)行員工數(shù)據(jù)和工資管理實(shí)行員工福利保障和公開(kāi)招聘管理員工的福利管理工資保證員工的健康和安全管理工會(huì)活動(dòng)管理總賬進(jìn)行關(guān)帳進(jìn)行貸款會(huì)計(jì)記錄進(jìn)行保證金會(huì)計(jì)記錄進(jìn)行投資會(huì)計(jì)記錄處理應(yīng)付賬款制定IT 策略變革IT 架構(gòu)發(fā)展和管理與IT供應(yīng)商的關(guān)系建立和管理客戶關(guān)系Plan Annual IT BusinessManage IT Business Unit開(kāi)發(fā)和開(kāi)展 IT 產(chǎn)品和服務(wù)加強(qiáng)和保持 IT 產(chǎn)品和服務(wù)管理 IT 災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃管理 IT 環(huán)境的運(yùn)作支持和培訓(xùn)客戶計(jì)劃和管路

33、數(shù)據(jù)安全操作建立限制進(jìn)行反向測(cè)試進(jìn)行正向測(cè)試監(jiān)管市場(chǎng)暴露檢查客戶/柜臺(tái)方的可接受性共五十五頁(yè)支持(zhch)服務(wù)設(shè)施(shsh)管理資金電信數(shù)據(jù)中心管理責(zé)任管理稅務(wù)提供安全服務(wù)管理設(shè)施管理所有法律上的稅務(wù)要求法律服務(wù)編寫(xiě)和復(fù)核重要的合同管理會(huì)計(jì)進(jìn)行分配和成本分析進(jìn)行分部營(yíng)利性分析報(bào)告和分析財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)價(jià)價(jià)值分析建立合保持業(yè)務(wù)基礎(chǔ)成本核算(ABC)分析管理公司的資金確定融資需求為外部債務(wù)提供必要的服務(wù)需要時(shí)發(fā)行債券或商業(yè)票據(jù)確定電信需求管理供應(yīng)商關(guān)系建立電信策略和架構(gòu)安裝和維護(hù)電信設(shè)備安裝和維護(hù)所有設(shè)備批業(yè)務(wù)處理監(jiān)管數(shù)據(jù)中心和業(yè)務(wù)執(zhí)行的過(guò)程針對(duì)性更正錯(cuò)誤和處理失誤實(shí)要時(shí)進(jìn)行改進(jìn)管理整個(gè)流程

34、中個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任建立目標(biāo)需要時(shí)調(diào)整暴露程度針對(duì)性更正錯(cuò)誤和處理失誤實(shí)要時(shí)進(jìn)行改進(jìn)按要求定期預(yù)繳按時(shí)納稅申報(bào)關(guān)于法律事務(wù)向經(jīng)營(yíng)單位提建議為外部律師提供幫助和支持在訴訟中代表公司共五十五頁(yè)經(jīng)紀(jì)(jngj)業(yè)項(xiàng)目精選共五十五頁(yè)為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司：評(píng)價(jià)技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，這些設(shè)施支持零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，資本市場(chǎng)，資產(chǎn)管理以及相關(guān)的單位和業(yè)務(wù)(清算)。項(xiàng)目包括復(fù)核當(dāng)前技術(shù)環(huán)境的文檔(管理，功能，組織，流程，財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)，技術(shù)應(yīng)用，數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò))以及針對(duì)每個(gè)領(lǐng)域的改善提案為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 : 公司需要協(xié)助以評(píng)估由于新的收購(gòu)和戰(zhàn)略而產(chǎn)生的資本和經(jīng)營(yíng)需求，這些新的收購(gòu)和戰(zhàn)略是為了發(fā)展公司的研究和交易能力

35、。德勤咨詢展開(kāi)復(fù)核從而改進(jìn)流程， 重新安排經(jīng)營(yíng)，確定業(yè)務(wù)活動(dòng)執(zhí)行成本；確定固定收入交易軟件；參與供應(yīng)商談判，分部門(mén)復(fù)核現(xiàn)有系統(tǒng)的功能性，更換業(yè)務(wù)表格和產(chǎn)品服務(wù)對(duì)帳單為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 : 公司包攬了美國(guó)本土大部分的證券交易業(yè)務(wù)，并提供報(bào)價(jià)和代理服務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以及投資管理業(yè)務(wù)。與客戶的合約(hyu)是分業(yè)務(wù)簽訂的，這樣導(dǎo)致了業(yè)務(wù)量的流失。而且公司的市場(chǎng)份額和地位也難以準(zhǔn)確評(píng)估。 德勤咨詢協(xié)助評(píng)估客戶所服務(wù)的市場(chǎng)，其次制定市場(chǎng)戰(zhàn)略幫助新老產(chǎn)品定位。咨詢小組為客戶提交了市場(chǎng)評(píng)估；其后的一個(gè)業(yè)務(wù)約定為客戶提供了經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的成本系統(tǒng)。該項(xiàng)目提供了分產(chǎn)品和客戶的損益表。經(jīng)紀(jì)(jngj)業(yè)項(xiàng)目選讀

36、有代表性的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)約定共五十五頁(yè)有代表性的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(yw)約定為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司：進(jìn)行了零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重建的復(fù)核，投資管理和資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)-以及(yj)相關(guān)支持功能和業(yè)務(wù).德勤咨詢進(jìn)行了詳細(xì)復(fù)核并提供提高盈利性和效率的改善意見(jiàn)。為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司: 項(xiàng)目包括3個(gè)整合(核心流程重設(shè)計(jì)，快速起動(dòng)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)基礎(chǔ)的成本分析)。此外還提供其他改善機(jī)會(huì)包括人員，技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施為一家主要的全國(guó)性綜合證券公司: 領(lǐng)導(dǎo)一項(xiàng)5億美元網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和后臺(tái)外包協(xié)議的評(píng)估，包括從技術(shù)，財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行評(píng)估。經(jīng)紀(jì)業(yè)項(xiàng)目選讀共五十五頁(yè)為一間大型(dxng)經(jīng)紀(jì)事務(wù)所 : 在接手項(xiàng)目之前，該事務(wù)所的零售系統(tǒng)剛

37、經(jīng)過(guò)大型的兼并。15000名經(jīng)紀(jì)人分散于美國(guó)各地工作，無(wú)法有效，及時(shí)的得到有關(guān)的信息，進(jìn)行及時(shí)的交易。德勤咨詢接受委托進(jìn)行系統(tǒng)要求的收集和分析，并進(jìn)行新一代的客戶-服務(wù)器零售經(jīng)紀(jì)系統(tǒng)的總體設(shè)計(jì)。經(jīng)紀(jì)(jngj)業(yè)項(xiàng)目選讀有代表性的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)約定共五十五頁(yè)徳勤咨詢(zxn)簡(jiǎn)介共五十五頁(yè)德勤咨詢長(zhǎng)期以來(lái)是公認(rèn)(gngrn)的為金融業(yè)提供咨詢服務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)者。我們?yōu)樵S多大型券商和銀行，清算公司，托管銀行及投資經(jīng)理提供服務(wù). 我們?cè)谝韵骂I(lǐng)域聲譽(yù)卓著：戰(zhàn)略發(fā)展協(xié)助發(fā)展戰(zhàn)略計(jì)劃制定公司計(jì)劃并實(shí)施購(gòu)并分析可行性分析協(xié)助多元化營(yíng)銷和計(jì)劃營(yíng)銷研究設(shè)計(jì)投資產(chǎn)品精算和定價(jià)分析協(xié)助推廣發(fā)展銷售隊(duì)伍和培訓(xùn)德勤咨詢(zxn)的簡(jiǎn)介共五十五頁(yè)我們?cè)谝韵骂I(lǐng)域聲譽(yù)卓著(續(xù))：財(cái)務(wù)管理和利潤(rùn)提高產(chǎn)品盈利性分析管理與責(zé)任流程設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)管理報(bào)告和信息財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃/預(yù)算投資和現(xiàn)金管理技術(shù)通訊支持其他所有服務(wù)的系