資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度

1、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度第一章目標(biāo)和原那么第一條公司制定本制度旨在保護(hù)委托人的合法權(quán)益，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的規(guī)范開展，有效防范和化解風(fēng) 險(xiǎn)，防范利益輸送行為公司特定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是：保證公司運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)資產(chǎn)管理合同規(guī)定; 確保的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財(cái)產(chǎn)的平安完整，防湖口化解風(fēng)險(xiǎn)防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對(duì) 待公司所管理的各類資產(chǎn)。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原那么公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實(shí)履行合同義務(wù)，運(yùn)作應(yīng) 與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。 應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位保持相對(duì)獨(dú)立，公司自有資產(chǎn)特定資產(chǎn)等各類

2、不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格 別離,分別獨(dú)立運(yùn)作杜絕利益輸送行為，通過完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使的投資管理可 以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時(shí)防范公司其他資產(chǎn)向輸送利益，保證公平對(duì)待各 類投資者。公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并作出控制決策；公 司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面自上而下和自下而上相結(jié)合的流程：自上而下：并及時(shí)報(bào)告、反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的過程。了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 和承受能力，評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，向客戶說明有關(guān)法律法規(guī)相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式由于 違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營(yíng)、操作的合法合規(guī)性評(píng)估失誤而可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及因?qū)ι?/p>

3、述失誤法 律后果認(rèn)識(shí)缺乏、處理失當(dāng)而可能擴(kuò)大損失的風(fēng)險(xiǎn)從事活動(dòng)的人在最大限度地增進(jìn)自身效用時(shí)，做出 不利于他人的行為。為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離，公司對(duì)不同的部門和崗位設(shè)立必要的防火墻 制度司及的商業(yè)秘密。公司制定人員行為規(guī)范，等行為。監(jiān)察稽核體系獨(dú)立于管理業(yè)務(wù)的投資、交易、會(huì)計(jì)、，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能 力，評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況向客戶有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人 謀取不當(dāng)利益在證券承銷證券投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)中為資產(chǎn)委托人提供配合督察長(zhǎng)可列席投資決策委員 會(huì)會(huì)議，對(duì)相關(guān)投資決策提出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的提示監(jiān)察稽核部對(duì)投資決策流程和執(zhí)行程序進(jìn)行監(jiān)。應(yīng) 資

4、產(chǎn)配置決議，投資策略和投資組合；對(duì)超過權(quán)限的投資必須上報(bào)投資決策委員會(huì)。在交易系統(tǒng)中設(shè) 置投資合規(guī)比例的預(yù)警值和禁止值，超過禁止值的下單將被禁止通過交易系統(tǒng)對(duì)交易事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)控， 一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)交易情況，應(yīng)向發(fā)出提示，要求相關(guān)投資人員進(jìn)行說明每季度將對(duì)涉及投資的公司各業(yè) 務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行定期稽核再出具季度監(jiān)察稽核報(bào)告監(jiān)察稽核部還將每年對(duì)投資管理部門遵守法規(guī)、合同和部門制度的情況進(jìn)行一次專項(xiàng)稽核工作第三十六條公司按照合同約定的時(shí)間，編制并向委托人報(bào)送委托財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)委托 財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況作出說明。第三十七條當(dāng)投資目標(biāo)和投資策略類似的證券投資委托財(cái)產(chǎn)和委托財(cái)產(chǎn)投資組合之間的業(yè)績(jī)表現(xiàn)有 明顯

5、差距時(shí)，公司應(yīng)出具書面分析報(bào)告，由專戶投資經(jīng)理、督察長(zhǎng)、總經(jīng)理分別簽署后報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。 第三十八條公司按法定要求定期完成特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度報(bào)告和年度報(bào)告，并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。第六章風(fēng)險(xiǎn)控制制度的保障和評(píng)價(jià)第三十九條為保障風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù) 的控制檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的控制報(bào)告制度。第四十條控制環(huán)境是與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對(duì)業(yè)務(wù)、員工的影響。 良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險(xiǎn)控制制度要素提供規(guī)那么和架構(gòu)，主要包括各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù) 的牽制力，公司管理層、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理 制

6、度等方面營(yíng)造良好的控制環(huán)境。第四十一條公司致力于營(yíng)造一個(gè)濃厚的合規(guī)文化氣氛，使得控制意識(shí)能在公司內(nèi)部廣泛提供，并能 擴(kuò)展到公司所有員工，確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行。 第四十二條控制報(bào)告制度是指監(jiān)察稽核部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和 督察長(zhǎng)報(bào)告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和督察長(zhǎng)及時(shí) 可靠的取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。第四十三條 對(duì)因監(jiān)察稽核工作出色，防止了某些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績(jī)特 別突出的監(jiān)察稽核人員，公司應(yīng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。第四十四條監(jiān)察稽核部有關(guān)監(jiān)察稽核人員要認(rèn)真履行工作職責(zé)，認(rèn)真、及時(shí)地反映情況，對(duì)隱瞞不 報(bào)、上報(bào)虛假情況或監(jiān)察稽核不力，給公司造成巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失的，依公司規(guī)定追究其責(zé)任。第四十五條 對(duì)于各項(xiàng)規(guī)章