詐騙案件授課PPT課件

1、詐騙類案件的辦理請(qǐng)?jiān)诖溯斎肽母睒?biāo)題01詐騙罪的定義（一）什么是詐騙罪？（二）詐騙罪的量罪定刑什么是詐騙罪？詐騙罪（刑法第266條）是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的（6000元）公私財(cái)物的行為。通常認(rèn)為，該罪的基本構(gòu)造為:行為人以不法所有為目的實(shí)施欺詐行為被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處分財(cái)產(chǎn)行為人取得財(cái)產(chǎn)被害人受到財(cái)產(chǎn)上的損失。詐騙罪的定罪量刑l、犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，

2、并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。詐騙罪的量罪定刑具有下列情形之一的，也應(yīng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”：(1)詐騙集團(tuán)的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴(yán)重的主犯;(2)慣犯或者流竄作案危害嚴(yán)重的;(3)詐騙法人、其他組織或者個(gè)人急需的生產(chǎn)資料，嚴(yán)重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴(yán)重?fù)p失的;(4)詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、救濟(jì)、醫(yī)療款物，造成嚴(yán)重后果的;(5)揮霍詐騙的財(cái)物，致使詐騙的財(cái)物無(wú)法返還的;(6)使用詐騙的財(cái)物進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;(7)曾因詐騙受過(guò)刑事處罰的;(8)導(dǎo)致被害人死亡、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的;(9)具有其他嚴(yán)重情節(jié)的。02詐騙罪構(gòu)成要件（一）主體要件/主觀要件（二）客體要件（三）客觀要件詐騙罪構(gòu)

3、成要件(一)主體要件/主觀方面本詐騙罪主體是一般主體，凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成本罪。詐騙罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。（二）客體要件詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。有些犯罪活動(dòng)，雖然也使用某些欺騙手段，甚至也追求某些非法經(jīng)濟(jì)利益，但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。所以，不構(gòu)成詐騙罪。 (三)客觀要件詐騙罪往往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物。03詐騙的種類與認(rèn)定（一）詐騙的種類（二）詐騙罪的認(rèn)定（三）罪與非罪的問(wèn)題（四）詐騙罪與招搖撞騙罪的區(qū)別詐騙的種類與認(rèn)定詐騙的種類具體種類有：普通詐騙罪，招搖撞騙罪，

4、合同詐騙罪及金融詐騙罪。金融詐騙罪包括：集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪。被害人的心理1、貪占小便宜的心理；2、不作分析的同情、憐憫心理；3、封建迷信心理；4、虛榮心理；5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；6、好逸惡勞、想入非非；7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。詐騙的認(rèn)定首先，行為人實(shí)施了欺詐行為，欺詐行為從形式上說(shuō)包括兩類，一是虛構(gòu)事實(shí)，二是隱瞞真相;從實(shí)質(zhì)上說(shuō)是使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的行為。欺詐行為的內(nèi)容是，在具體狀況下，便被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并作出行為人所希望的財(cái)產(chǎn)處分，因此，不管是虛構(gòu)、隱瞞過(guò)去的事實(shí)，還是現(xiàn)在的事實(shí)與將來(lái)的事

5、實(shí)，只要具有上述內(nèi)容的，就是一種欺詐行為。詐騙的認(rèn)定欺詐行為必須達(dá)到使一般人能夠產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的程度，對(duì)自己出賣的商品進(jìn)行夸張，沒(méi)有超出社會(huì)容忍范圍的，不是欺詐行為。如某某減肥藥夸大其療效，但它并未超出社會(huì)容忍范圍，它就不是欺詐行為。詐騙的認(rèn)定欺詐行為的手段、方法沒(méi)有限制，既可以是語(yǔ)言欺詐，也可以是動(dòng)作欺詐;欺詐行為本身既可以是作為，也可以是不作為，即有告知某種事實(shí)的義務(wù)，但不履行這種義務(wù)，使對(duì)方陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)或者繼續(xù)陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，行為人利用這種認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤取得財(cái)產(chǎn)的，也是欺詐行為。根據(jù)本法第300條規(guī)定，組織和利用會(huì)道門、邪教組織或者利用迷信騙取財(cái)物的以詐騙罪論處。詐騙的認(rèn)定例：甲和朋友乙一同到典當(dāng)

6、行將其典當(dāng)?shù)慕痦?xiàng)鏈贖回，在贖回過(guò)程中，典當(dāng)行工作人員錯(cuò)把他人典當(dāng)?shù)慕痦?xiàng)鏈取出并打算交給甲（該金項(xiàng)鏈明顯比甲的貴重），甲見(jiàn)狀正想把實(shí)情告訴工作人員時(shí)，乙給甲使了個(gè)眼神并佯裝說(shuō)道：“還有急事要辦，快點(diǎn)吧?！奔讜?huì)意后即刻取走項(xiàng)鏈并離開(kāi)。詐騙的認(rèn)定欺詐行為使對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)是行為人的欺詐行為所致，即使對(duì)方在判斷上有一定的錯(cuò)誤，也不妨礙欺詐行為的成立。在欺詐行為與對(duì)方處分財(cái)產(chǎn)之間，必須介人對(duì)方的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí);如果對(duì)方不是因欺詐行為產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而處分財(cái)產(chǎn)，就不成立詐騙罪。欺詐行為的對(duì)方只要求是具有處分財(cái)產(chǎn)的權(quán)限或者地位的人，不要求一定是財(cái)物的所有人或占有人。行為人以提起民事訴訟為手段，提供虛

7、假的陳述、提出虛偽的證據(jù)，使法院作出有利于自己的判決，從而獲得財(cái)產(chǎn)的行為，稱為訴訟欺詐，成立詐騙罪。詐騙的認(rèn)定張某于2010年3月向李某借款10萬(wàn)元，并簽下欠條。同年9月張某將所欠10萬(wàn)元全部歸還給李某，但并未將當(dāng)時(shí)簽下的欠條要回。2011年4月李某拿著張某當(dāng)時(shí)留下的欠條到法院對(duì)張某提起民事訴訟，由于張某拿不出任何還款證據(jù)，經(jīng)法院判決，張某“歸還”李某欠款10萬(wàn)元整。詐騙的認(rèn)定成立詐騙罪要求被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)之后作出財(cái)產(chǎn)處分，財(cái)產(chǎn)處分包括處分行為與處分意識(shí)。作出這樣的要求是為了區(qū)分詐騙罪與詐騙罪。處分財(cái)產(chǎn)表現(xiàn)為直接交付財(cái)產(chǎn)，或者承諾行為人取得財(cái)產(chǎn)，或者承諾轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)性利益。行為人實(shí)施欺詐行為，使

8、他人放棄財(cái)物，行為人拾取該財(cái)物的，也應(yīng)以詐騙罪論處。但是，在超市中欺騙收銀員沒(méi)有商品需要結(jié)賬而將商品藏于隱秘處偷偷帶出的行為，不構(gòu)成詐騙罪，只能成立盜竊罪。詐騙罪與非罪的界限l、詐騙罪與借貸行為的界限。借款人由于某種原因，長(zhǎng)期拖欠不還的，或者編造謊言或隱瞞真相而騙取款物，到期不能償還的，只要沒(méi)有非法占有的目的，也沒(méi)有揮霍一空，不賴帳，不再弄虛作假騙人，確實(shí)打算償還的，仍屬借貸糾紛，不構(gòu)成詐騙罪。例：王某在電大讀書(shū)時(shí)與李某相識(shí)并成為朋友。2010年8月至12月，王某先后以辦工廠缺資金、還高利貸借款和患腦瘤需錢治療為由共從李某處借款10萬(wàn)元。王某將該款用于裝修房屋、購(gòu)買家具、還債等。2011年3月

9、，李某得知王某所有借款均系虛構(gòu)，即多次催其還款。同年4月15日，王某寫(xiě)了一張10萬(wàn)元的借條給李某。同年12月31日，王某又與李某簽訂了一份還款協(xié)議，以其住房一套作價(jià)6.2萬(wàn)元抵做還款，其余欠款在一年內(nèi)還清，房產(chǎn)在2013年1月10日前辦完抵押手續(xù)。但在約定期限內(nèi)，王某既未還款也未辦理房產(chǎn)抵押手續(xù)。 問(wèn)：王某的行為是否構(gòu)成詐騙?詐騙罪與非罪的界限王某的行為不構(gòu)成詐騙主觀上王某是否具有非法占有他人錢財(cái)?shù)墓室?，從本案的案情看，王某的本意是向朋友李某借款，為促使李某答?yīng)，便編造了辦工廠缺資金、還高利貸借款和患腦瘤需錢治療等燃眉之急為由分期分批向李某借款10萬(wàn)元，后來(lái)在李某催其還款時(shí)她出具了借條，并與其

10、達(dá)成還款協(xié)議，這說(shuō)明李某也已認(rèn)可雙方的這種民事借貸關(guān)系，王某主觀上并無(wú)非法占有這10萬(wàn)元的目的。司法實(shí)踐中，民事借貸案件借款方改變約定的借款用途的情形也屢見(jiàn)不鮮，出借方依法可以中止合同并追究借款方的違約責(zé)任，不再發(fā)放貸款，但借款方并不應(yīng)此構(gòu)成詐騙罪?？陀^方面王某雖然有虛構(gòu)借款理由的行為，但其與李某間還是有借款的內(nèi)容和形式，此舉應(yīng)該認(rèn)定為民事欺詐，而非虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙犯罪行為。至于其后來(lái)欠款不還是因暫無(wú)還款能力，而不是一開(kāi)始就是為了虛構(gòu)事實(shí)騙錢，后因此拒不還款。綜上，王某的行為不構(gòu)成詐騙罪，她與李某的借款關(guān)系屬于民法調(diào)整范圍。詐騙罪與非罪的界限2、詐騙罪與代人購(gòu)物拖欠貨款行為的界限。對(duì)以

11、代人購(gòu)買緊缺商品的名義，取走貨款，沒(méi)買到東西，又擅自挪用貨款，拖欠不還款的行為，應(yīng)著重考察其真實(shí)目的、雙方的關(guān)系、事情的起因、代辦人的具體行為、拖欠的情節(jié)、后果等等，從而正確判斷其是否有非法占有的意圖。如能明確想代人購(gòu)物，因故未能買到挪用仍擬歸還的，不能以詐騙罪論處。如果以代購(gòu)為名，行詐騙之實(shí)，騙取大量財(cái)物，大肆揮霍，根本無(wú)意歸還，也無(wú)力歸還的，應(yīng)以詐騙罪論處。例：魏某與李某是鄰居關(guān)系，某日魏某得知李某要將其名下的一臺(tái)轎車賣掉，魏某便主動(dòng)提出幫助將李某的車賣掉，李某相信魏某便讓魏某幫助其把車賣掉，魏某將車賣掉后，李某多次向魏某索要車款，魏某便以各種理由推脫，最后魏某失去聯(lián)系。魏某的行為是否構(gòu)成

12、詐騙？詐騙罪與非罪的界限魏某的行為不構(gòu)成詐騙，魏某雖然主觀上想要將賣車款占為己有，但其并未使用欺詐的手段欺騙李某，即未虛構(gòu)事實(shí)，也未隱瞞真相。只是以各種理由拒不歸還車款，其行為構(gòu)成侵占罪。詐騙罪與非罪的界限3、詐騙罪與集資辦企業(yè)因虧損躲債的界限。如果確實(shí)是集資經(jīng)商辦企業(yè)，但因經(jīng)營(yíng)不善，虧損負(fù)債，為躲債而外出，仍屬財(cái)產(chǎn)債務(wù)糾紛。這同詐騙犯以集資辦企業(yè)為名，撈到錢財(cái)就逃之夭夭，以實(shí)現(xiàn)其非法占有的目的，有本質(zhì)區(qū)別。詐騙罪與招搖撞騙罪的區(qū)別招搖撞騙罪與詐騙罪的主要區(qū)別是：（1）侵犯的客體不同。前者侵犯的客體是國(guó)家機(jī)關(guān)的威信及其正?；顒?dòng)；后者侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利。（2）行為手段不同。前者僅限于冒充國(guó)

13、家機(jī)關(guān)工作人員的身分或者職稱進(jìn)行詐騙；后者的手段無(wú)此限制。（3）犯罪主觀目的有所不同。前者的目的是追求各種物質(zhì)的或者非物質(zhì)的非法利益；后者的目的僅限于非法占有公私財(cái)物。（4)構(gòu)成犯罪有無(wú)數(shù)額限制的不同。前者不以占有公私財(cái)物數(shù)額較大為要件；后者以騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物為要件。假冒軍人詐騙04辦理詐騙案件的實(shí)務(wù)與注意（一）非法占有為目的（二）詐騙罪的證據(jù)收集（三）訊問(wèn)和詢問(wèn)中應(yīng)該注意的事項(xiàng)辦理詐騙案件的實(shí)務(wù)與注意詐騙犯罪都是以非法占有為目的的犯罪。在司法實(shí)踐中，認(rèn)定是否具有非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持主客觀相一致的原則，既要避免單純根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪，也不能僅憑被告人自己的供述，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情

14、況具體分析。根據(jù)司法實(shí)踐（ 金融詐騙罪），對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的： （1）明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的； （2）非法獲取資金后逃跑的； （3）肆意揮霍騙取資金的； （4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的； （5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的； （6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的； （7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時(shí)候，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。 （一）非法占有為目的要以最快

15、的速度完成對(duì)證據(jù)的收集，形成完整的證據(jù)鏈。1.犯罪事實(shí)方面（1）犯罪嫌疑人的基本情況，如果屬于共同犯罪的案件，應(yīng)當(dāng)查明各犯罪嫌疑人在犯罪過(guò)程中所起的作用及所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的刑事責(zé)任。（2）詐騙犯罪的作案時(shí)間、地點(diǎn)，犯罪嫌疑人的作案動(dòng)機(jī)、犯罪目的、犯罪結(jié)果等。（3）犯罪嫌疑人的作案手法、手段，作案前的預(yù)謀過(guò)程以及犯罪的具體實(shí)施過(guò)程。（4）犯罪嫌疑人隱瞞事實(shí)真相、虛構(gòu)事實(shí)的具體內(nèi)容。（5）作案工具的特征、下落及其在犯罪中所起作用。（6）贓款、贓物的種類、特征、具體數(shù)額及銷贓情況。2.犯罪證據(jù)方面的要求（1）犯罪嫌疑人的作案工具。（2）犯罪過(guò)程中所使用的證件、單據(jù)、文件材料等。（3）詐騙犯罪所得財(cái)物，并經(jīng)

16、被害人辨認(rèn)，確認(rèn)為被害人所有。（4）犯罪嫌疑人的口供與被害人陳述、證人證言等證據(jù)要相互印證（5）各證據(jù)之間要相互印證，排除合理懷疑。（二）詐騙罪的證據(jù)收集詐騙犯罪往往案情較為復(fù)雜，通過(guò)認(rèn)真分析研究被害人的陳述、相關(guān)的證人證言，有助于了解和掌握犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪過(guò)程中所使用的方法、手段以及具體的作案經(jīng)過(guò)，進(jìn)而根據(jù)取到的信息制定相應(yīng)的訊問(wèn)計(jì)劃，抓住其薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)嫌疑人進(jìn)行周密、詳細(xì)地訊問(wèn)，從而順利查明案件事實(shí)真相。針對(duì)案件的不同情況采取不同的訊問(wèn)策略。（1）公安機(jī)關(guān)掌握的犯罪證據(jù)比較充分、案情比較簡(jiǎn)單的案件。對(duì)此類案件，偵查人員可以結(jié)合所掌握的爭(zhēng)取采取單刀直入、開(kāi)門見(jiàn)山的訊問(wèn)策略，對(duì)犯罪嫌疑人窮追

17、猛打，直至犯罪嫌疑人老實(shí)交代，如實(shí)供述罪行。同時(shí)也要注意使用證據(jù)的時(shí)機(jī)與效果，防止亂拋?zhàn)C據(jù)。（2）公安機(jī)關(guān)掌握的證據(jù)不夠充分的案件。由于公安機(jī)關(guān)掌握的證據(jù)不夠充分，為防止犯罪嫌疑人摸到公安機(jī)關(guān)掌握其犯罪證據(jù)的底數(shù)，在具體訊問(wèn)時(shí)不宜多次出事證據(jù)或不宜出事案件關(guān)鍵性證據(jù)。此種情形下，偵查人員可以針對(duì)犯罪嫌疑人的僥幸心里，采取制造錯(cuò)覺(jué)等訊問(wèn)方法，造成公安機(jī)關(guān)掌握其充分的犯罪證據(jù)的態(tài)勢(shì)，瓦解其自信心理，促使其如實(shí)供述罪行。（3）實(shí)施詐騙詐騙犯罪的嫌疑人，其作案手段往往具有習(xí)慣性，其犯罪活動(dòng)通常具有規(guī)律性。因此，可以根據(jù)犯罪嫌疑人的作案方法、行為規(guī)律、經(jīng)濟(jì)來(lái)源、社會(huì)關(guān)系和銷贓渠道等方面來(lái)查找同類案件，在

18、偵查訊問(wèn)中獲取線索，從而深挖余罪，并案?jìng)刹椋瑪U(kuò)大戰(zhàn)果。（三）訊問(wèn)和詢問(wèn)中應(yīng)該注意的事項(xiàng)05案例分析使用偽造的房屋產(chǎn)權(quán)證詐騙1.嫌疑人偽造房屋產(chǎn)權(quán)證（樓號(hào)虛假或產(chǎn)權(quán)人虛假）將“房產(chǎn)”抵押給被害人，騙取被害人財(cái)物。犯罪嫌疑人丁某偽造鲅魚(yú)圈某小區(qū)房產(chǎn)的房屋產(chǎn)權(quán)證，并于2015年12月將其“名下”的鲅魚(yú)圈某小區(qū)房產(chǎn)抵押給楊某，從楊某處騙得3萬(wàn)元。2.犯罪嫌疑人克隆原始房屋產(chǎn)權(quán)證并將其房產(chǎn)抵押給被害人，實(shí)施詐騙。2014年6月張某由于急需用錢，張某通過(guò)偽造克隆了一份其名下房產(chǎn)的房屋產(chǎn)權(quán)證（該房產(chǎn)確為李某所有，但該房產(chǎn)已被李某抵押給銀行貸款，真實(shí)房屋產(chǎn)權(quán)證在銀行抵押）抵押給李某借款6萬(wàn)元，張某得到6萬(wàn)元后就失去了聯(lián)系。偵查員將張某抓獲后，報(bào)公安局法制時(shí)，法制不予立案，理由是張某的行為不構(gòu)成詐騙，屬民間借貸糾紛，建議李某到法院提起民事訴訟。法院接到訴訟后，裁定張某的行為構(gòu)成詐騙罪，交由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>