農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)考核試題(E卷含答案)

1、XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)考核試題E卷一、單選題（每題2分，10題，共20分）1、個人活期存款結(jié)清（或銷戶）時，按結(jié)清（或銷戶）日掛牌公告的活期利率計算到結(jié)清（或銷戶）（）止。A、前一日B、當(dāng)日C、后一日D、前一月2、儲蓄存款自動轉(zhuǎn)存，是按（）利率自動轉(zhuǎn)存為同種類、同檔次定期儲蓄存款的一種服務(wù)方式。A、初次存入B、到期日當(dāng)日C、到期日次日D、下次到期 TOC o 1-5 h z 3、中辦主卡須滿足以下什么年齡要求（）A、不受年齡限制B、16周歲以上C、18周歲以上D、20周歲以上4、個體商戶裝機(jī)地址與營業(yè)執(zhí)照地址不符時，能否申請安裝POS,如可以，需提供什么資料（）A、可以，機(jī)具擔(dān)保函B、可以，地址擔(dān)保

2、函C、可以，提交正常的協(xié)議，三證一表即可，無需再提交其它資料。5、農(nóng)信銀系統(tǒng)7位行號匯兌業(yè)務(wù)的日切時間：（）A、16:00B、16:30C、17:00D、17:306、保管箱業(yè)務(wù)是指我行接受客戶申請，以的形式代客戶保管各類物品（禁止違禁品）的一種中間業(yè)務(wù)。（）A、簽訂協(xié)議B、代為收藏C、出租保管箱7、銀監(jiān)會最新文件規(guī)定，銀行發(fā)行理財產(chǎn)品需提前（）報備。A、10天B、5天C、3天8、VIP黃金卡客戶在辦理我行個人同城電子匯兌業(yè)務(wù)時，手續(xù)費(fèi)按正常標(biāo)準(zhǔn)的收取。（）A、50%B、60%C、90%D、80%9、對于個人及來華人員超過等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐

3、筆登記備案。（）A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。10、下列對柜臺業(yè)務(wù)中規(guī)定對客戶提供的身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的操作正確的是（）A、對于需要核實客戶身份的業(yè)務(wù)，必須先對客戶提供的身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并確認(rèn)客戶身份后才能辦理B、對于需要核實客戶身份的業(yè)務(wù)，對經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶，可以先辦理業(yè)務(wù)，然后再對客戶提供的身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、對于當(dāng)天已辦理過聯(lián)網(wǎng)核查的證件，第二次辦理業(yè)務(wù)時可以不再進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、我行已辦理VIP卡的黃金客戶不用進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查二、多選題（每題2.5分，20題，共50分；錯答、多答、漏答均不得分）、定期一本通存折可開立（）賬戶。A、整存整取B、七天

4、通知C、定活兩便D、港元整存整取 TOC o 1-5 h z 、以下哪種銀行卡功能是新系統(tǒng)才具有的（）A、附卡B、換卡C、實時批量D、卡配折E、單卡、我行引入的“交費(fèi)易”自助服務(wù)終端，可以繳交哪些費(fèi)用？（）A、電信費(fèi)B、車船使用稅C、移話費(fèi)D、ADSL上網(wǎng)費(fèi)、“銀證快線”業(yè)務(wù)客戶主要分為哪幾種類型？（）A、沒有開立證券賬戶的客戶，即新客戶B、在合作券商開有證券賬戶，需要變更存管銀行的客戶C、需要轉(zhuǎn)券商，又需要變更存管銀行的客戶D、銀證通客戶、辦理協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃存款時，應(yīng)核實的資料：（）A、核實工作證件與通知書（或介紹信）注明的經(jīng)辦人員是否一致，持工作證件辦理的執(zhí)法人員是否其本人親自辦理；B、

5、執(zhí)法機(jī)構(gòu)是否為法律規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)；C、協(xié)助扣劃存款通知書填寫的需被扣劃存款的單位或個人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額是否正確；D、協(xié)助扣劃存款通知書上的義務(wù)人與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人是否相同；E、協(xié)助扣劃存款通知書上的扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助扣劃存款通知書”或所附的法律文書。F、有關(guān)劃款憑證填寫是否正確，收付款人的賬戶信息與扣劃通知書是否相符。、關(guān)于定期對賬時間要求正確的是（）A、期限為6個月以下（不含6個月）的定期存款賬戶根據(jù)實際情況確定是否派發(fā)對賬單并進(jìn)行對賬。B、按旬對賬的

6、，于旬后3日（節(jié)假日順延）內(nèi)由往來雙方互相派發(fā)上旬對賬單。C、按月、季對賬的，于月、季后5日內(nèi)（節(jié)假日順延）向開戶單位或資金往來單位簽發(fā)對賬單，并采取措施確保在1個月內(nèi)收回。D、按年對賬的，于每年12月份以11月余額簽發(fā)對賬單進(jìn)行對賬，并采取措施確保在年終決算前收回。7、受理網(wǎng)點發(fā)起通兌業(yè)務(wù)時，由于系統(tǒng)故障無法確定業(yè)務(wù)終結(jié)的，應(yīng)向客戶出具業(yè)務(wù)處理待定憑證并做好解釋工作，待系統(tǒng)恢復(fù)正常后，根據(jù)業(yè)務(wù)處理的結(jié)果分別處理，當(dāng)確認(rèn)業(yè)務(wù)處理成功時：（）A、轉(zhuǎn)賬方式辦理通兌業(yè)務(wù)的，及時通知客戶領(lǐng)取業(yè)務(wù)同單；B、現(xiàn)金方式辦理通兌業(yè)務(wù)的，及時通知客戶于2個工作日內(nèi)領(lǐng)取現(xiàn)金；C、客戶超期未領(lǐng)取現(xiàn)金的，受理網(wǎng)點應(yīng)在

7、到期日的次日將款項退匯至原付款人賬戶；D、告知客戶與開戶行及時進(jìn)行賬務(wù)核對。、下列各項中屬于3A支付系統(tǒng)安全性特點的有：（）A、用戶編號與客戶的3A支付卡號及手機(jī)綁定使用B、矩陣表與手機(jī)短信配套使用C、手機(jī)短信確認(rèn)D、K寶加密確認(rèn)、對于辦理掛失業(yè)務(wù)表述正確的是：（）A、個人及單位賬戶掛失，無需查詢客戶信息粘附掛失登記簿，但要求網(wǎng)點嚴(yán)格核對客戶身份信息，同時保留掛失編號填寫。B、單位賬戶掛失，可于辦理掛失當(dāng)日或約定期限后進(jìn)行解掛；C、辦理解掛后，應(yīng)將掛失申請書（留存聯(lián)）、身份證復(fù)印件粘貼在登記簿上，同時，經(jīng)辦人和授權(quán)人在粘貼處加蓋騎縫章確認(rèn)，無需再填寫登記簿上的其他欄目。D、臨時掛失無需登記掛失

8、登記簿。、客戶辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)的要件有哪些？（）A、已按要求填制的跨行業(yè)務(wù)憑證（須由客戶自行填寫）B、異地開戶方的存折或銀行卡C、辦理所有通兌業(yè)務(wù)均需提交客戶（付款賬戶戶主）本人有效身份證件，如委托他人辦理的，單筆交易金額在5萬元以下（不含5萬元）的，應(yīng)提交代理人的有效身份證件，單筆金額在5萬元以上（含5萬元）的，應(yīng)提交客戶及代理人的有效身份證件、代理人身份證件復(fù)印件D、辦理通兌業(yè)務(wù)，單筆金額在5萬元以下（不含5萬元）的，只需提交辦理人的有效身份證件，單筆金額在5萬元以上（含5萬元）的，應(yīng)提交客戶及代理人的有效身份證件、代理人身份證件復(fù)印件、以下哪些程序符合驗資或增資業(yè)務(wù)的處理流程？（）A、

9、審核申請人身份證件并審查申請人與付款人的關(guān)系，核對出資人與有關(guān)證明或公司企業(yè)章程上的股東或投資者的名稱是否一致；存款數(shù)額與出資協(xié)議或企業(yè)章程的出資額是否一致，以及資金性質(zhì)是否為投資款或驗資款。B、在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理驗資臨時存款賬戶的開戶操作。C、對驗資款項進(jìn)行控制，控制期最長不得超過2年。D、驗資期間，該賬戶只收不付，開戶網(wǎng)點不得向驗資賬戶出售重要空白票據(jù)。E、登記查詢存款及會計檔案資料調(diào)閱登記簿F、開具公司（企業(yè)）注冊入資專用存款賬戶余額通知書、農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)差錯處理原則：（）A、協(xié)作B、據(jù)實C、準(zhǔn)確D、及時。、公司（企業(yè)）被駁回注冊驗資時，可將驗資資金劃出，須向開戶網(wǎng)點提交哪些資料？（

10、）A、工商管理局出具的駁回公司（企業(yè)）登記申請通知書；B、原開具的公司（企業(yè)）注冊入資專用存款賬戶余額通知書（兩聯(lián)）；C、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書（撤銷驗資的臨時存款賬戶）；D、劃出驗資資金取款憑條（須加蓋預(yù)留印鑒）；E、原資金轉(zhuǎn)賬劃入的，劃回原付款行原付人，出資人現(xiàn)金存入的，須提交繳存現(xiàn)金的繳款單原件及其有效身份證件。、下列關(guān)于有效的實名身份證件的說法中，哪些是正確的？（）A、居住在中國境內(nèi)16周歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證。軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑，可出具中國護(hù)照。B、居住在中國境內(nèi)16周歲以下的中國

11、公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件。D、外國公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）。、黑名單客戶申請恢復(fù)購買支票，需提交下列哪些資料？（）A、保證不再簽發(fā)空頭支票的承諾函B、單位負(fù)責(zé)人或法人簽署的書面申請C、整改后的簽發(fā)使用支票業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度D、已繳納罰款的情況說明（附“代收罰款收據(jù)”復(fù)印件）E、存款人參加支票法律、法規(guī)知識培訓(xùn)，并考核合格的證明F、開戶網(wǎng)點要求提交的其他資料、下

12、列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上；B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值5千美元以上；C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。、金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，

13、張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。、需要由網(wǎng)點進(jìn)行確認(rèn)處理的來賬業(yè)務(wù)有以下幾種（）A、來賬業(yè)務(wù)收款人賬號不符B、來賬業(yè)務(wù)收款人為內(nèi)部賬戶C、客戶現(xiàn)金匯款的退匯業(yè)務(wù)（需要網(wǎng)點轉(zhuǎn)現(xiàn)金待銷賬處理）D、對公賬戶戶名使用簡稱（網(wǎng)點除確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)外還需按照“關(guān)于修改舊系統(tǒng)使用簡稱開立賬戶戶名的通知（會管字2010第33號）要求對使用簡稱的賬戶信息進(jìn)行修改）、下列交易中，屬于各網(wǎng)點應(yīng)進(jìn)行每天上、下午檢查相關(guān)結(jié)算渠道的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)交易的是（）A、“8361結(jié)算待處理業(yè)務(wù)瀏覽”“8

14、113接收查詢或發(fā)出查復(fù)”“8019銀承匯票接收查詢或發(fā)出查復(fù)”“8219農(nóng)信銀接收查詢或發(fā)出查復(fù)”20、客觀原因無法及時對客戶身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，為客戶辦理開戶的規(guī)定是：（）A、辦理業(yè)務(wù)過程中如果是因為我社系統(tǒng)或其他客觀原因無法及時對客戶身份進(jìn)行確認(rèn)的，可以要求客戶提供佐證B、在核對客戶其他有效證件信息及條件符合辦理開戶的前提下，業(yè)務(wù)人員可以先為其辦理開戶業(yè)務(wù)C、并對應(yīng)進(jìn)行核查業(yè)務(wù)登記，事后及時補(bǔ)做聯(lián)網(wǎng)核查D、如出現(xiàn)核查信息不符等異常情況，須聯(lián)系客戶辦理銷戶三、判斷題（每題1.5分，20題，共30分；對的在括號內(nèi)打錯的打“）”1、整存整取到期未支取，超過存期部分按支取日掛牌活期利率計息。

15、（）2、小于16周歲申請人可以辦理附卡業(yè)務(wù)（）、簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款。（）4、客戶簽約“銀證快線”的身份證明文件必須是居民身份證或者按照相關(guān)法規(guī)可以開立證券保證金賬戶的有效證件。（）、儲戶如暫不能提供有效身份證件，可通過我行轄內(nèi)任意營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、信函或致電我社客戶服務(wù)中心（電話：961111）等方式辦理賬戶及支票臨時掛失手續(xù)，臨時掛失有效期為5日。（）、在辦理農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)中，當(dāng)客戶持存折辦理單筆5萬元以上（含）的省轄農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時，須通過紫光燈等鑒別儀對存折進(jìn)行真實性識別。（）、

16、根據(jù)賬戶印鑒管理操作中要求如客戶在不變更印鑒情況下，需辦理公章式樣變更的，由客戶提交變更預(yù)留銀行印鑒申請書（申請書上加蓋新公章式樣）及一式五聯(lián)的新印鑒卡，并在印鑒卡背面?zhèn)渥ⅰ拔覇挝欢ㄓ赬XXX年XX月XX日更換公章印?！薄＃ǎ?、完成銀行承兌匯票掛失操作后，承兌機(jī)構(gòu)應(yīng)促請失票人到承兌行所在地人民法院申請公示催告或提起訴訟；票據(jù)掛失止付申請書的有效期為12日，自銀行受理之日起開始計算，從第13日起，如果沒有收到人民法院的止付通知，票據(jù)掛失止付申請書失效，如持票人提示付款，我行依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任；掛失申請人要求解除掛失的，應(yīng)出示公函說明解掛原因并交回票據(jù)掛失止付申請書客戶聯(lián)。（）9、發(fā)

17、起查詢（或查復(fù)）需打印一式兩份查詢（或查復(fù)）書，其中一份作發(fā)起業(yè)務(wù)當(dāng)日的業(yè)務(wù)憑證，另一份與收到查復(fù)（或查詢）時打印的查復(fù)（或查詢）書配對保管，以備查考。（）、單位銀行結(jié)算賬戶（核準(zhǔn)類）經(jīng)人行審核通過及其開戶許可證等資料返還網(wǎng)點后,開戶申請書無需填寫開戶許可證核準(zhǔn)號。（）、發(fā)起定期借記業(yè)務(wù)，只須簽訂書面協(xié)議，無須上機(jī)辦理簽約操作，完成定期借記業(yè)務(wù)的簽約后，將協(xié)議書的客戶聯(lián)在加蓋業(yè)務(wù)公章后交客戶作為簽約依據(jù)；協(xié)議書的留存聯(lián)及客戶提交的有關(guān)復(fù)印件、授權(quán)委托書作賬戶開戶要件留存?zhèn)洳?。協(xié)議書、證照復(fù)印件、授權(quán)委托書另行復(fù)印連同當(dāng)日業(yè)務(wù)傳票一并送事后監(jiān)督中心。（）、兩個以上有權(quán)機(jī)關(guān)對同一筆證券或者交易結(jié)算

18、資金要求凍結(jié)、扣劃或者輪候凍結(jié)時，應(yīng)遵循輪候查封、凍結(jié)、扣劃原則，按照送達(dá)協(xié) TOC o 1-5 h z 助凍結(jié)、扣劃通知書的先后順序辦理協(xié)助事項。（）、單位大額外幣定期存款超過等值300萬美元以上的定期存款，利率可由企業(yè)與銀行進(jìn)行議價決定。（）、根據(jù)外匯收入來源性質(zhì)不同，外匯賬戶可分為經(jīng)常項目外匯賬戶和資本項目外匯賬戶兩種。（）、個人通過開立在我行的外匯儲蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以上的，須憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向我行所在地外匯局事前報備。我行需憑客戶有效身份證件和經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表為客戶辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。（）、可疑交易是指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過