2022年證券市場基礎知識模擬題及參考答案二

1、備考2010證券市場基礎知識模擬題及參考答案（二）一、單項選擇題（每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分）1. （ ）是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證A. 商品證券 B. 貨幣證券C. 資本證券 D. 金融證券2. 世界上第一個股票交易所于1602年在（ ）成立A. 荷蘭的阿姆斯特丹 B. 美國的紐約C. 美國的華盛頓 D. 英國的倫敦3. （ ）是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構。A. 中央銀行 B.商業(yè)銀行C.政府機構 D.證券機構4. 投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產的 （ ）。投資

2、銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產品及可轉換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產的 （ ）。A. 20%, 50% B. 50%, 20%C. 20%, 30% D. 30%, 20%5. 有價證券具有（ ）的特征。A產權性、收益性、流動性、風險性B期限性、收益性、風險性、非返還性C期限性、收益性、流動性、風險性D產權性、期限性、收益性、風險性6. 反映證券市場容量的重要指標（ ）A. 證券市場價值 B. 證券市場指數C. 股票市值占GDP的比率 D. 證券化率（證券市值GDP）7. 根據我國對WTO的承諾，外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交

3、易所的特別會員的申請可由（ ）受理。A. 證券交易所 B. 中國證監(jiān)會C. 國務院 D. 國家外匯管理局8. 1999年11月4日，美國國會通過了（ ），標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結。A. 格拉斯-斯蒂格爾法案B. 證券交易所法C. 格林斯潘法D. 金融服務現(xiàn)代化法案9. 股票的（ ）是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。A. 收益性 B. 風險性C. 永久性 D. 參與性10. 股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的權利是（ ） 。A.公司資產收益權和剩余資產分配權B.優(yōu)先認股權與配股權C.是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策D.股東

4、持有的股份可依法轉證11. 普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件,在其法律上的限制上說法錯誤的是（）A. 許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定B. 可以用留存收益支付，股利的支付可以減少其注冊資本C. 普通股票股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要D. 公司在無力償債時不能支付紅利12. 通常經濟周期變動與股價變動的關系是（ ）A. 復蘇階段股價上漲；高漲階段股價回升；危機階段股價下跌；蕭條階段股價低迷。B. 復蘇階段股價回升；高漲階段股價上漲；危機階段股價低迷；蕭條階段股價下跌。C.復蘇階段股價回升；高漲階段股價上漲；

5、危機階段股價下跌；蕭條階段股價低迷。D. 復蘇階段股價回升；高漲階段股價下跌；危機階段股價上漲；蕭條階段股價低迷。13. 下列關于中央銀行的貨幣政策對股票價格影響說法錯誤的是（ ）A. 中央銀行提高法定存款準備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，股票市場價格下降B. 中央銀行降低法定存款準備金率，商業(yè)銀行可貸資金增加，市場資金趨松，股票市場價格上升。C. 中央銀行通過采取再貼現(xiàn)政策手段，提高再貼現(xiàn)率，收緊銀根、使商業(yè)銀行得到的中央銀行貸款減少，市場資金趨緊D中央銀行降低再貼現(xiàn)率，放松銀根，一方面使商業(yè)銀行得到的再貼現(xiàn)貸款增加，資金供應相對寬松；另一方面，再貼現(xiàn)率的下降必定使市場利率隨之下

6、降，股票價格相應下降。14. （ ）是債券票面標明的貨幣價值，是債券發(fā)行人承諾在債券到期日償還給債券持有人的金額。A. 債券的票面價值B. 債券的到期期限C. 債券的票面利率D. 債券發(fā)行者名稱15. 中央銀行票據簡稱央票，是央行為調節(jié)基礎貨幣而向金融機構發(fā)行的票據，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限在（ ）A. 1個月1年 B. 1個月6個月C. 3個月3年 D. 1年3年16. 關于商業(yè)銀行次級債券的清償順序，論述正確的是（ ）A. 本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股票資本之后本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債、商業(yè)銀行股權資本之后本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負債本金和利

7、息的清償順序列于商業(yè)銀行其它負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債務17. 關于保險公司次級定期債務的清償順序，論述正確的是（ ）A. 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前B. 本金和利息的清償順序列于保險公司股權資本之后C. 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、保險公司股權資本之后的保險公司債務D. 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務18. 我國基金業(yè)（ ）成為基金設立的主要形式A.封閉式基金 B. 開放式基金C.債券基金 D. 指數基金19. 下列各項不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別是（ ）A. 反映的經濟關系不同B. 所

8、籌集資金的投向不同C. 風險水平不同D. 收益不同20.（ ）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務A. 證券投資基金業(yè)務 B. 資產管理業(yè)務C. 投資咨詢服務 D. 從事企業(yè)年金管理21. 根據證券投資基金運作管理辦法及有關規(guī)定，基金投資應符合以下有關方面的規(guī)定：股票基金應有（ ）以上的資產投資于股票，債券基金應有（ ）以上的資產投資于債券A. 60% 70% B.50% 60%C.60% 80% D.70% 80%22.（ ）是一種可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的一種新的基金運作方式A. 開放式指數基金

9、B. 上市開放式基金C. 平衡型基金 D. 收入型基金23. 貨幣市場基金管理暫行規(guī)定第九條規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當（ ）進行收益分配。A.每日 B.每周C.每15天 D.每月24. （ ）是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具A. 股權類產品的衍生工具 B. 貨幣衍生工具C. 利率衍生工具 D. 信用衍生工具25.（ ）年被稱為“中國資產證券化元年”，信貸資產證券化和房地產證券化取得新的進展，引起國內外廣泛關注A.2000 B.2002 C.2005 D.200726. 股權類產品的衍生工具是指以（ ）為基

10、礎工具的金融衍生工具A. 各種貨幣B. 股票或股票指數C. 利率或利率的載體D. 以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險27.（ ）是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協(xié)議A.金融遠期合約 B. 金融期貨C.金融期權 D. 金融互換28. （ ）是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式A. 金融期權 B. 期權類金融衍生產品C.金融期貨 D. 金融互換和結構化金融衍生29. 2005年12月，作為資產證券化試點銀行，（ ）和國家開發(fā)銀行分別以個人住房抵押貸款和信貸資產為支持，在銀行間市場發(fā)行了第一期資產證券化產品A.中國工商銀

11、行 B. 中國建設銀行C.中國農業(yè)銀行 D. 中國人民銀行30.（ ）是指政府或有關監(jiān)管當局對限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機制的新的金融體制A. 市場自由化 B. 金融自由化C. 債券自由化 D. 證券自由化31關于股票價格指數期貨論述不正確的是（ ）A股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易B股票價格指數期貨的交易單位等于基礎基數的數值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積C股價指數是以實物結算方式來結束交易的D股票價格指數期貨是為了適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產生的。32. 對證券發(fā)行市場理解錯誤的是

12、（ ）A證券發(fā)行市場是一個有形的市場B為資金需求者提供籌措資金的渠道C為資金供應者提供投資的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉化D形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化33. 下列不屬于證券發(fā)行市場的組成部分的是（ ）A. 證券監(jiān)管部門 B. 證券發(fā)行人C. 證券投資者 D. 證券中介機構34. 詢價對象應承諾獲得網下配售的股票持有期限不少于 （ ） 個月A. 3 B. 6C. 9 D.1235. 我國證券法規(guī)定，證券交易所設總經理1人，由（ ）任免。A. 國務院證券監(jiān)督管理機構 B. 中國證監(jiān)會C. 中國人民銀行 D. 全國人民代表大會36. 中證指數有限公司成立于（ ），是由上海證券交易所

13、和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設立的一家專業(yè)從事證券指數及指數衍生產品開發(fā)服務的公司A. 2002年8月25日 B. 2004年8月25日C. 2003年8月25日 D. 2005年8月25日37. 證券交易所采用（ ）交易方式A.經紀制 B.會員制C標準制 D.核準制38.根據標的物不同，招標分為（ ）A荷蘭式招標和美式招標B. 單一價格中標和多種價格中標C. 價格招標和收益率招標D. 價格招標、收益率招標和繳款期招標39道一瓊斯股價平均數就采用修正股價平均數法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發(fā)、配股數超過原股份（ ）時，就對除數作相應的修正A. 9% B. 10%C. 12 D.15

14、%40. 公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件不包括（ ）A公司債券的期限為1年以上B公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣3000萬元C公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件41. 在我國，（ ）是證券市場重要的中介機構A.商業(yè)銀行 B.投資銀行C.證券公司 D.政府42. 20世紀80年代開始，我國恢復發(fā)行（ ）A. 股票 B. 債券C. 期貨 D. 國債43. 證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣（ ）元A. 5000萬元 B. 1億元C. 5億元 D. 5

15、億元44. 定向資產管理業(yè)務要求證券公司與客戶必須是（ ）的投資管理服務A. 一對一 B. 一對二 C.二對一 D.一對三45. IB制度起源于（ ）A. 美國 B.英國C. 法國 D.德國46. 證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制；前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離，是指證券公司內部控制的（ ）A. 健全性 B. 合理性C. 制衡性 D. 獨立性47.（ ），國務院發(fā)布關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對加強證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經營提出了明確要求A. 2001年1月 B. 2002年1月C. 2

16、003年1月 D. 2004年1月48. 設立證券登記結算公司必須經（ ）證券監(jiān)督管理機構批準A. 國務院 B.中國證監(jiān)會C. 中國人民銀行 D.地方政府49. 1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司（ ）A. 海通證券公司 B.深圳特區(qū)證券公司C. 華泰證券公司 D.中信證券公司50. 通常（ ）直接為投資者開立資金結算賬戶A.證券登記結算公司 B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券交易所 D. 證券公司51. 為維護證券市場的正常秩序，保障證券交易的連續(xù)性，在（ ）方式下，交收必須按時、準確完成，否則將影響下一個交易日的正常交易A. 凈額結算 B.總額結算C. 差額結算 D.統(tǒng)一結算52. 證券、期貨投

17、資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備一定的條件，其實不包括（ ）A. 具有中華人民共和國國籍B. 具有完全民事行為能力C. 未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務有關的嚴重行政處罰D. 具有高中以上學歷53. 中華人民共和國公司法（簡稱公司法）于1993年12月29日由第（ ）屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，于1994年7月1日起實施A.八 B.九 C.十 D.十一54. 首次公開發(fā)行股票，應當通過（ ）的方式確定股票發(fā)行價格A. 累計投標詢價 B. 初步詢價直接定價C.根據相對價值評測 D. 向詢價對象詢價55. 對在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的公司，規(guī)定可以通過

18、（ ）的方式定價A.累計投標詢價 B. 初步詢價直接定價C.根據相對價值評測 D. 向詢價對象詢價56. 為了規(guī)范證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管的原則，制定了（ ）和相應的業(yè)務指引A.公司法 B.證券法C. 證券發(fā)行與承銷管理辦法D. 證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法57.（ ）是證券監(jiān)管工作的首要目標A.保護投資者合法權益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風險D.保護公民合法權益58.（ ）是市場誠信的基石，誠信建設離不開法律的保障和支持A.公平 B. 法治C.公正 D. 公開59. 中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于（ ），是依法

19、注冊的具有獨立法人地位的、由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織A. 1991年8月28日 B. 1993年6月30日C. 1995年4月20日 D. 1994年11月30日60股份有限公司申請其股票上市交易，向（ ）報送有關文件。證券交易所依法決定是否接受其股票上市交易A證券交易所 B.中國證監(jiān)會C. 全國人民代表大會 D.全國人大常務委員會二、不定向選擇題（其中120題為每題1分，其余40題每題0.5分，多選或少選均不得分）1. 參與證券投資的金融機構包括 （ ）A. 證券經營機構B. 銀行業(yè)金融機構C. 保險公司D. 其他金融機構2.按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為（ ）。

20、A上市證券 B. 政府證券C. 政府機構證券 D.公司證券3.下列有關有價證券正確的說法是（ ）A. 有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。B. 有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。C. 有價證券的具有收益性、流動性、風險性和期限性的特征D. 有價證券是虛擬資本的一種形式4. 證券市場中介機構主要包括（ ）A. 證券業(yè)協(xié)會 B.證券登記結算機構C. 證券服務機構 D.證券公司5. 現(xiàn)代股份制公司主要采?。?）形式A. 股份有限公司B. 有限責任公司C. 無限責任公司D

21、. 合伙制公司6.關于個人投資者說法正確的有（ ）A. 個人投資者是指從事證券投資的社會自然人B. 對于部分高風險證券產品的投資，監(jiān)管法規(guī)還要求相關個人具有一定的產品知識并簽署書面的知情同意書C.按照國家有關法律、法規(guī)關于個人投資者投資資格的規(guī)定和個人投資者必須具備一定的經濟實力D. 個人投資者是證券市場最廣泛的投資者7. 合格境外機構投資者（QFII）在經批準的投資額度內,可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具,具體包括（ ）A. 在證券交易所掛牌交易的股票B. 在證券交易所掛牌交易的債券C. 證券投資基金D. 在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具8其他金融機構包括（

22、 ）A. 信托投資公司 B.企業(yè)集團財務公司C. 保險公司 D.金融租賃公司9. 進入21世紀，金融創(chuàng)新深化的表現(xiàn)是（ ）A. 結構化票據、交易所交易基金（ETF）、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易B. 天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮C. 場外交易衍生產品快速發(fā)展，以各類奇異型期權為代表的非標準交易大量涌現(xiàn)D.新興市場在金融產品的設計和創(chuàng)新方面也開始從簡單模仿和復制，逐步發(fā)展到獨立開發(fā)具有本土特色的各類新產品，成為全球金融創(chuàng)新浪潮不可忽視的重要組成部分。10. 中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構，按照國

23、務院授權和依照相關法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。它的主要職責是（ ）A.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行C.負責保護投資者的合法權益D.對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。判斷股票的流動性強弱主要分析有（ ）市場深度報價緊密度股票的價格彈性或者恢復能力股票發(fā)行公司經營業(yè)績12. 外資股已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否可分為（ ）A.上市外資股 B.有限售條件股份C.境外上市外資股 D.無限售條件股份13. 股票的收益來源可分成兩類（ ）A. 政府機構 B.證券交易所C. 股份公司 D.

24、 股票流通14. 關于股份回購說法正確的有（ ）A. 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為股份回購。B. 我國公司法規(guī)定，公司不得收購本公司股份C. 通常情況下，股份回購會導致公司股價下跌。D. 通常情況下，股份回購會導致公司股價上漲。15. 以下對普通股票股東的義務說法正確的一項是（ ）A. 我國公司法規(guī)定，公司股東應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程B. 依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或其他股東的利益C. 不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益。D. 公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任16. 許多國家在公

25、司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則是（ ）A. 只能用留存收益支付B. 股利的支付可適當減少法定公積金C. 公司在無力償債時不能支持紅利D. 股利的支付不能減少其注冊資本17. 2004年2月7日，中國證監(jiān)會發(fā)布關于加強社會公眾股股東權益保護的若干規(guī)定，指出在股權分置的情形下，作為一項過渡措施，上市公司應建立和完善社會公眾股股東對重大事項的表決制度。其規(guī)定的上市公司重大事項包括（ ）A. 增發(fā)新股、發(fā)行可轉債、配股B. 重大資產重組，購買的資產總價較所購買資產經審計的賬面凈值溢價達到或超過20的C. 股東以其持有的上市公司股權償還其所欠該公司的債務D. 對上市公司

26、有重大影響的附屬企業(yè)到境外上市18. 關于有面額股票，下列說法正確的有（ ）有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票有面額股票可以明確表示每一股所代表的股權比例有面額股票為股票發(fā)行價格的確定提供依據有面額股票便于股票分割19. 下列描述中，關于股票的增發(fā)、配股、轉增股本與股份回購說法正確的有（ ）A增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股B配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權C轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本D上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為股份回購。20. 關于影響股價變動的基本因素，下列描述正確的有（ ）

27、公司經營狀況是影響股票變動的基本因素行業(yè)與部門因素也是影響股票變動的基本因素宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素政治及其他不可抗力的影響也是影響股票變動的基本因素21. 下列描述中，關于普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產分配權說法正確的有（ ）普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利直接體現(xiàn)了其在經濟利益上的要求。普通股票股東有權按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外普通股票股東在股份公司解散清算時，有權要求取得公司的剩余資產普通股票股東在股份公司解散清算時，無權要求取得公司的剩余資產22. 債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系的含義包含（

28、）A. 發(fā)行人是借入資金的經濟主體B. 投資者是出借資金的經濟主體C. 發(fā)行人必須在約定的時間付息還本D. 債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證23. 下列關于債券屬于有價證券中，正確的說法是（ ）A. 債券反映和代表一定的價值B. 債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)C. 持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)D. 債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。24. 在我國發(fā)行的憑證式國債和儲蓄國債（電子式）不同點是（ ）A. 申請購買手續(xù)不同B. 債權記錄方式不

29、同C. 付息方式不同和承辦機構不同D. 到期兌付方式不同和發(fā)行對象不同25. 近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有（ ）A. 中央銀行票據B. 政策性金融債券C. 商業(yè)銀行債券和財務公司債券D. 證券公司債券和保險公司次級債務26. 按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券的基本特征有（ ）A. 期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回。B. 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4，發(fā)行人可以延期支付利息； C. 當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本D. 混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券

30、之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該 債券的本金和利息。待上述情況好轉后，發(fā)行人應繼續(xù)履行其還本付息義務，延期支付的本金和利息將根據混合資本債券的票面利率來計算。27.關于信用公司債券說法正確的是（ ）A信用公司債券是一種不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券B信用公司債券屬于無擔保證券范疇C信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔保D為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款28. 現(xiàn)代金融體系的支柱是（ ）A.基金產業(yè) B.銀行業(yè)C證券業(yè) D.保險業(yè)29. 按投資標的劃分，可分為（ ）A. 國債基金B(yǎng).股票基金C. 收入

31、型基金D.貨幣市場基金30. 貨幣市場基金的優(yōu)點有（ ）A. 資本安全性高B. 購買限額低，流動性強C. 收益較高D. 管理費用低，有些還不收取贖回費用31. 指數基金的特點是（ ）A. 投資組合模仿某一股價指數或債券指數B. 收益隨著即期的價格指數上下波動C. 當價格指數上升時，基金收益減少D. 當價格指數下降時，基金收益增加32.關于證券投資基金業(yè)務說法正確的是（ ）A.證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務B.證券投資基金業(yè)務包括基金募集與銷售、基金的投資管理、基金營運服務和全國社會保障基金投資管理業(yè)務C. 按照證券投資基金法的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權利，其他

32、任何機構不得從事基金的募集活動D. 基金管理公司應當按照基金合同的約定，對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務33. 按照企業(yè)會計準則和中國證監(jiān)會相關規(guī)定，估值的基本原則有（ ）A. 對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B. 對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值C. 有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。D. 對已存在活躍市場的投資品種，應采用市場參

33、與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值34金融衍生工具作為金融衍生工具基礎的變量包括（ ）A. 利率 B. 各類價格指數C. 天氣（溫度）指數 D. 通貨膨脹率35. 嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分（ ）的變動而變動的衍生工具A. 現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價格B. 商品價格、匯率、價格指數C. 費率指數、信用等級D. 信用指數或其他類似變量36. 金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為（ ）A.股權類產品的衍生工具B.貨幣衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具以及其他衍生工具。37. 股權類資產的遠期合約包括的

34、子類有（ ）A. 單個股票的遠期合約B. 一攬子股票的遠期合約C. 股票價格指數的遠期合約D. 短期債券的遠期合約38.關于金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別，說法正確的是（ ）A. 遠期交易必須在有組織的交易所進行集中交易，而金融期貨在場外市場進行雙邊交易。B. 在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監(jiān)管機構監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求，而遠期交易則較少受到監(jiān)管C. 遠期交易是標準化交易，金融期貨交易的內容可協(xié)商確定D. 金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易

35、對手違約風險39. 存券銀行作為ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的服務有（ ）A. 作為ADR的發(fā)行人，存券銀行在ADR基礎證券的發(fā)行國安排托管銀行，當基礎證券被解人托管賬戶后，立即向投資者發(fā)出ADR；ADR被取消時，指令托管銀行把基礎證券重新投入當地市場B. 在ADR交易過程中，存券銀行負責ADR的注冊和過戶C. 存券銀行為ADR持有者和基礎證券發(fā)行人提供信息服務D. 存券銀行為ADR持有者和基礎證券發(fā)行人提供信息咨詢服務40. 信用違約互換（CDS）交易的危險來自（ ）A. 具有較高的杠桿性B. 由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具（常見的有按揭貸

36、款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數），因此，特定信用 工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發(fā)生危機時，市場往往恐慌性地高估涉險金額C. 由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落。D.信用違約互換過快的增長速度41. 證券發(fā)行市場的作用主要表現(xiàn)在（ ）A為資金需求者提供籌措資金的渠道B為資金供應者提供投資的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉化C為政府宏觀調控提供一個經濟手段D形成資

37、金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化42.下列關于股票發(fā)行方式的論述，說法正確的是（ ）A我國現(xiàn)行的有關法規(guī)規(guī)定，我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份（公募增發(fā)）采取對公眾投資者上網發(fā)行和對機構投資者配售相結合的發(fā)行方式。B根據證券發(fā)行與承銷管理辦法的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。C戰(zhàn)略投資者是與發(fā)行人業(yè)務聯(lián)系緊密且欲長期持有發(fā)行人股票的機構投資者。戰(zhàn)略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于9個月D符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的特定機構投資者（詢價對象）及其管理的證券投資產品（股票配售對象）可以參與網下配售43. 我國證券交易所管理

38、辦法第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括（ ）A. 提供證券交易的場所和設施; 制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則B. 接受上市申請、安排證券上市; 組織、監(jiān)督證券交易; 對會員進行監(jiān)管C. 對上市公司進行監(jiān)管; 設立證券登記結算機構D. 管理和公布市場信息; 中國證監(jiān)會許可的其他職能44. 深圳證券交易所設立中小企業(yè)板塊實施方案包括 （ ） 的原則A. 審慎推進 B. 統(tǒng)分結合C. 從嚴監(jiān)管 D.統(tǒng)籌兼顧45. 交易中心的主要職能是（ ）A提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易B辦理外匯交易的資金清算、交割，負責人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督C提供網上票據報價系統(tǒng)；提供外匯市

39、場、債券市場和貨幣市場的信息服務D開展人民銀行批準的其他業(yè)務46. 上海證券交易所的樣本指數有（ ）A上證成分股指數 B. 上證50指數C. 上證紅利指數 D. 新上證綜指47. 我國主要的基金指數由（ ）組成A. 京證基金指數 B. 中證基金指數系列C. 上證基金指數 D. 深證基金指數48. 證券公司在證券市場中發(fā)揮的作用有（ ）A. 證券公司是證券市場投融資服務的提供者B. 為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務C. 證券公司也是證券市場重要的機構投資者49. 在長期的實踐探索基礎上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎性制度已經基本形成，包括（ ）A. 獨立的客戶資產存管制度；以凈資本為核心

40、的風險預警與監(jiān)管制度B. 以適當性服務為重點的投資者保護制度；以自我約束為主的內部合規(guī)管理制度C. 鼓勵開拓探索的創(chuàng)新監(jiān)管制度D. 配套互動的違法違規(guī)行為懲處制度50. 自營業(yè)務的操作管理包括（ ）A. 通過合理的預警機制、嚴密的賬戶管理、嚴格的資金審批調撥制度、規(guī)范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營業(yè)務的運作風險B. 明確自營部門在日常經營中總規(guī)模控制、資產配置比例控制、項目集中控制和單個項目規(guī)?？刂频仍瓌tC. 建立嚴密的自營業(yè)務操作流程，確保自營部門及員工按規(guī)定程序行使相應的職責，重點加強投資品種的選擇及投資規(guī)模的控制、自營庫存變動的控制，明確自營操作的權限及下達程序、請示報告

41、事項及程序等D. 合理避稅51.下面那些人員，不得擔任證券公司獨立董事的人（ ）A. 在證券公司或其關聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關系人員B. 在下列機構任職的人員及其近親屬和主要社會關系人員：持有或控制證券公司5以上股權的單位、證券公司前5名股東單位、與證券公司存在業(yè)務聯(lián)系或利益關系的機構C. 持有或控制上市證券公司1以上股權的自然人、上市證券公司前10名股東中的自然人股東、或者控制證券公司5以上股權的自然人及其上述人員的近親屬D. 在其他證券公司擔任除獨立董事以外職務的人員52. 計算凈資本的主要目的（ ）A.要求證券公司保持充足、易于變現(xiàn)的流動性資產，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場

42、風險、信用風險、營運風險、結算風險等，從而保證客戶資產的安全B.在證券公司經營失敗、破產關閉時，仍有部分資金用于處理公司的破產清算等事宜C.證券公司管理者的需要D.財務部門的需要53. 下列屬于財務顧問業(yè)務的是（ ）A. 為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務B. 為上市公司重大投資、收購兼并、關聯(lián)交易等業(yè)務提供咨詢服務C. 為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務D. 為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務54. 全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的涉

43、及證券市場法律，主要包括（ ）A.中華人民共和國證券法B.中華人民共和國證券投資基金法C.中華人民共和國公司法D.中華人民共和國刑法55. 2005年對公司法修訂，修改公司設立制度，廣泛吸引社會資金，促進投資和擴大就業(yè)具體的措施有（ ）A. 關于公司注冊資本：取消了按照公司經營內容區(qū)分最低注冊資本額的規(guī)定，允許公司按照規(guī)定的比例在2年內分期繳清出資，其中投資公司可以在5年內繳足，有限責任公司的最低注冊資本額降低至人民幣3萬元B. 關于出資方式：公司不僅可以用貨幣、實物、工業(yè)產權、非專利技術、土地使用權出資，還可以用股權等法律、行政法規(guī)允許的其他形式出資C. 關于無形資產的出資比例：規(guī)定貨幣出資

44、金額不得低于公司注冊資本的30D. 關于公司對外投資比例：公司向其他有限責任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，所累積投資額不得超過本公司凈資產的70；在投資后，接受被投資公司以利潤轉增的資本，其增加額不包括在內56. 下列屬于證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法規(guī)定證券公司的債權擔保有（ ）A. 證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金B(yǎng). 證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權的擔保物C. 客戶交存的擔保物價值與其債務的比例超過證券交易所規(guī)定

45、水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔保物D. 司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行57. 證券市場監(jiān)管的手段有（ ）A. 法律手段 B. 經濟手段C. 行政手段 D. 武力手段58. 機構監(jiān)管部的主要職責是（ ）A.擬訂監(jiān)管證券經營機構、證券投資咨詢機構、證券資信評級機構的規(guī)則、實施細則B.審核各類證券經營機構的設立，核準其證券業(yè)務范圍，監(jiān)管其業(yè)務活動并組織處置重大風險事件；審核證券投資咨詢機構、證券資信評級機構從事證 券業(yè)務的資格并監(jiān)督其業(yè)務

46、活動；C.審核證券經營機構高級管理人員的任職資格并監(jiān)督其業(yè)務活動；審核境內證券經營機構在境外設立從事證券業(yè)務的機構D.審核境外機構在境內設立從事證券業(yè)務的機構并監(jiān)管其業(yè)務活動59.信息披露的意義在于（ ）A. 有利于價值判斷B. 防止信息濫用C. 有利于監(jiān)督經營管理D. 防止不正當競業(yè)、提高證券市場效率60. 證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內容包括（ ）A.基本信息 B.獎勵信息C.警示信息 D.處罰處分信息三、判斷題（每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分）1金融租賃公司可從事證券投資業(yè)務.（ ）A. 正確 B. 錯誤2債券的期限具有法律約束力，是對融資雙方權益的保護。股票沒有期限，可以視為

47、無期證券。（ ）A. 正確 B. 錯誤32006年8月，國家外匯管理局發(fā)布關于實施合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法有關問題的通知，啟動了基金管理公司QDII試點。（ ）A. 正確 B. 錯誤4按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為有形市場和無形市場。（ ）A. 正確 B. 錯誤5合格境外機構投資者（QFII）。QFII制度是一國（地區(qū)）在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。（ ）A. 正確 B. 錯誤6機構投資者主要是開放式共同基金、封閉式投資基金、養(yǎng)老基金、保險基金、信托基金，此外還有對沖基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

48、。（ ）A. 正確 B. 錯誤7中國證監(jiān)會成立后，推動了股票發(fā)行與交易管理暫行條例、公開發(fā)行股票公司信息披露實施細則、禁止證券欺詐行為暫行辦法、關于 嚴禁操縱證券市場行為的通知等一系列證券、期貨市場法規(guī)和規(guī)章的建設，資本市場法規(guī)體系初步形成，使資本市場的發(fā)展走上規(guī)范化軌道，為相關制度的進一步 完善奠定了基礎。（ ）A. 正確 B. 錯誤8自2001年12月11日開始，我國正式加入WTO,其中包括外國證券機構不可以直接從事B股交易。（ ）A. 正確 B. 錯誤9.股份有限公司的資本劃分為股份，每一股股份的金額相等。公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同

49、等權利。（ ）A. 正確 B. 錯誤10. 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為轉增股本（ ）A. 正確 B. 錯誤11.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產的順序和定額，優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權利和義務，優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件等。（ ）A. 正確 B. 錯誤12.可轉換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在任何條件下允許持有者將它轉換成其他種類股票的優(yōu)先股票。（ ）A. 正確 B. 錯誤13.中央銀行提高法定存款準備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，股票市場價格下降

50、；中央銀行降低法定存款準備金率，商業(yè)銀行可貸資金增加，市場資金趨松，股票市場價格上升（ ）A. 正確 B. 錯誤14.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格。（ ）A. 正確 B. 錯誤15.中央銀行通過采取再貼現(xiàn)政策手段，提高再貼現(xiàn)率，收緊銀根、使商業(yè)銀行得到的中央銀行貸款減少，市場資金趨緊；再貼現(xiàn)率又是基準利率，它的提高必定使市場利率隨之提高。（ ）A. 正確 B. 錯誤16.有的證券交易所對每日股票價格的漲跌幅度有一定限制，即漲跌停板規(guī)定，使股價的漲跌會大大平緩。（ ）A. 正確 B. 錯誤17. 債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數額；第二，借貸的地點；第

51、三，在借貸時間內的資金成本或應有的補償（即債券的利息）。（ ）A. 正確 B. 錯誤18. 一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對也較?。?）A. 正確 B. 錯誤19. 無記名國債就屬于實物債券（ ）A. 正確 B. 錯誤20. 在市場規(guī)律的作用下，證券市場上一種融資手段收益率的變動，會引起另一種融資手段收益率發(fā)生同向變動。（ ）A. 正確 B. 錯誤21. 某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券是國際債券（ ）A. 正確 B. 錯誤22. 歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家（ ）A. 正確 B. 錯誤23. 證券公

52、司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。（ ）A. 正確 B. 錯誤24. 國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。（ ）A. 正確 B. 錯誤25.一般認為，基金起源于美國（ ）A. 正確 B. 錯誤26.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定（ ）A. 正確 B. 錯誤27.國債基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值（ ）A. 正確 B. 錯誤28.1998年2005年9月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金（ ）A. 正確 B. 錯誤29.股票基金是最重要的基金品種，它的

53、優(yōu)點是資本的成長潛力較?。?）A. 正確 B. 錯誤30.我國證券投資基金法規(guī)定，基金管理人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。（ ）A. 正確 B. 錯誤31.貨幣市場基金管理暫行規(guī)定第九條規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配（ ）A. 正確 B. 錯誤32.我國證券投資基金法規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。（ ）A. 正確 B. 錯誤33.上市開放式基金（Listed Openended Funds，LOF）是一種可

54、以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的一種新的基金運作方式（ ）A. 正確 B. 錯誤34.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。（ ）A. 正確 B. 錯誤35.基金托管人的作用決定了它對所托管的基金承擔著重要的法律及行政責任，因此，有必要對托管人的資格作出明確規(guī)定（ ）A. 正確 B. 錯誤36.期貨交易的特征是“一手交錢，一手交貨” （ ）A. 正確 B. 錯誤37. 金融期權與金融期貨有著類似的功能。從一定的意義上說，金融期權是金融期貨功能的延伸和

55、發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價格的功能，是一種行之有效的控制風險的工具（ ）A. 正確 B. 錯誤38.按權證的內在價值，可以將權證分為平價權證、價內權證和價外權證，其原理與期權相同（ ）A. 正確 B. 錯誤39.金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易（ ）A. 正確 B. 錯誤40.債權類資產的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據等固定收益證券的遠期合約（ ）A. 正確 B. 錯誤41.修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行（ ）A. 正確 B. 錯誤42.贖回

56、是指發(fā)行人在發(fā)行一段時間后，可以提前贖回未到期的發(fā)行在外的可轉換公司債券（ ）A. 正確 B. 錯誤43.金融期貨交易雙方都必須保有一定的流動性較高的資產，以備不時之需。而在金融期權交易中，在成交時，期權購買者為取得期權合約所賦予的權利，必須向期權出售者支付一定的期權費，但在成交后，除了到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉（ ）A. 正確 B. 錯誤44.人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益（ ）A. 正確 B. 錯誤45.備兌權證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權證所認兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本（ ）A. 正確 B. 錯誤46.可轉換債券實質上是一種含有嵌入式認股權的債券，從理論上說，將內嵌的權證從主體債券中分離出來，與主體債券分別進行獨立交易是可行的（ ）A. 正確 B. 錯誤47.根據市場的功能劃分，證券市場可分為資金供求市場和證券