村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理實(shí)施細(xì)則

1、XX村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理實(shí)施細(xì)則（暫行）第一章總則第一條為進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部控制，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，保證會(huì)計(jì)信息的客觀性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性，提高內(nèi)部控制和核算管理水平，根據(jù)結(jié)合我行實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條本細(xì)則所稱網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理是指在對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（含支行營(yíng)業(yè)室、分理處、儲(chǔ)蓄所）內(nèi)坐班，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作授權(quán)與會(huì)計(jì)核算管理，履行事中控制及授權(quán)職責(zé)的業(yè)務(wù)主管人員。第三條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)和我行的各項(xiàng)規(guī)章制度要求，履行工作職責(zé)。第二章人員配備及任職條件第四條營(yíng)業(yè)經(jīng)理任職原則。營(yíng)業(yè)經(jīng)理任職必須堅(jiān)持“三不原則”，即“不能從事業(yè)務(wù)營(yíng)銷等客戶經(jīng)理所擔(dān)負(fù)的工作；不得從

2、事柜面業(yè)務(wù)操作，頂班替崗；不得擔(dān)任網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人?！钡谖鍡l營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備營(yíng)業(yè)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)。營(yíng)業(yè)經(jīng)理配備要滿足以下要求：（一）既滿足業(yè)務(wù)需要，又符合勞動(dòng)法的要求。7人以上對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)至少配備2名（含）以上營(yíng)業(yè)經(jīng)理。對(duì)于業(yè)務(wù)量大的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)授權(quán)業(yè)務(wù)量增設(shè)營(yíng)業(yè)經(jīng)理。對(duì)于業(yè)務(wù)量較小或?qū)嵭行姓嗟臓I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，至少配備1名營(yíng)業(yè)經(jīng)理。為滿足前臺(tái)授權(quán)和日常管理需要，各行要以多于在崗營(yíng)業(yè)經(jīng)理5-10%的比例配備儲(chǔ)備營(yíng)業(yè)經(jīng)理。儲(chǔ)備營(yíng)業(yè)經(jīng)理必須具備營(yíng)業(yè)經(jīng)理任職資格。第六條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理實(shí)行“二級(jí)分行委派，定期輪崗，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)坐班，定期考核”原則?！岸?jí)分行委派”是指各行配備的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理必須由二級(jí)分行統(tǒng)一委派。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)

3、理直接對(duì)派出行負(fù)責(zé)，不受派駐網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的干預(yù)。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的行政、工資關(guān)系在派出行?！岸ㄆ谳啀彙笔侵肝傻木W(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行定期輪崗制，輪崗時(shí)間為一年。各行要為輪崗的營(yíng)業(yè)經(jīng)理提供必要的工作生活條件，對(duì)于異地輪崗的要按規(guī)定給予相應(yīng)補(bǔ)貼?！盃I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)坐班”是指各行委派的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)在派駐網(wǎng)點(diǎn)坐班辦公，履行本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)事中授權(quán)、會(huì)計(jì)核算管理、監(jiān)督、檢查等職責(zé)?！岸ㄆ诳己恕笔侵父鞫?jí)分行應(yīng)制定具體的考核辦法，并按季對(duì)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職行為進(jìn)行考核。第七條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)同時(shí)具備以下任職資格和條件：（一）遵紀(jì)守法，廉潔奉公，工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，作風(fēng)正派，敢于堅(jiān)持原則，具有較強(qiáng)的責(zé)任心，愛(ài)崗敬業(yè)。（二）熟練掌握本行的各

4、項(xiàng)規(guī)章制度和核算手續(xù)，熟悉業(yè)務(wù)處理流程，具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力、分析能力和文字綜合能力；具有一定的調(diào)研和協(xié)調(diào)能力，能指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展工作。（三）具有大專（含）以上學(xué)歷或初級(jí)（含）以上會(huì)計(jì)（經(jīng)濟(jì)）專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格，2年（含）以上會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷，具有并經(jīng)過(guò)兩個(gè)（含）以上的會(huì)計(jì)、個(gè)人金融或其他相關(guān)崗位的輪崗鍛煉；如為綜合柜員視同經(jīng)過(guò)兩個(gè)（含）以上會(huì)計(jì)、個(gè)人金融崗位鍛煉，具備擔(dān)任營(yíng)業(yè)經(jīng)理資格。對(duì)于個(gè)別學(xué)歷或職稱不能滿足前述條件，但經(jīng)二級(jí)分行考核認(rèn)定，業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富，具備擔(dān)任營(yíng)業(yè)經(jīng)理其他條件的，視為滿足該條件，前提為報(bào)行備案。（四）取得財(cái)政部門頒發(fā)的會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書。（五）身體健康、能勝任工作；（六）無(wú)

5、任何不良記錄。第八條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行聘任制，聘期2年。聘任期滿，應(yīng)重新參加競(jìng)聘。具體由二級(jí)分行人力資源部門會(huì)同會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)組織競(jìng)聘、考核及聘任，其業(yè)務(wù)管理由各行會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)。第三章工作職責(zé)第九條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理主要履行事中控制和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，負(fù)責(zé)派駐網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)授權(quán)、相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查、落實(shí)整改和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作，實(shí)行營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)坐班制度。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)和隱患負(fù)責(zé)及時(shí)向支行領(lǐng)導(dǎo)、總會(huì)計(jì)和二級(jí)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部門報(bào)告。第十條日常業(yè)務(wù)管理。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查派駐網(wǎng)點(diǎn)本、外幣業(yè)務(wù)相關(guān)操作規(guī)程的貫徹執(zhí)行情況，及肘審查、核對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。（一）監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員崗

6、位設(shè)置是否符合事權(quán)劃分的管理規(guī)定和內(nèi)部控制要求，監(jiān)督柜員權(quán)限及級(jí)別的設(shè)置是否合規(guī)；（二）監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制的執(zhí)行情況；（三）監(jiān)督檢查會(huì)計(jì)科目的使用、會(huì)計(jì)賬戶的設(shè)置是否規(guī)范；（四）監(jiān)督檢查重要業(yè)務(wù)的辦理情況，審查柜員使用的交易代碼是否正確，憑證使用是否正確，憑證要素與交易畫面中錄入的內(nèi)容是否一致。特別是對(duì)轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、電匯等重要憑證的要素選項(xiàng)應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)審核。（五）監(jiān)督檢查核對(duì)各種賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據(jù)、賬簿、賬卡（折）和內(nèi)外賬務(wù)是否相符；（六）監(jiān)督檢查網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限卡的使用是否符合規(guī)定；（七）監(jiān)督檢查網(wǎng)點(diǎn)其他核算要素管理是否符合規(guī)定；（八）現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查各業(yè)務(wù)崗位工作人員的業(yè)

7、務(wù)操作是否符合制度要求，日常業(yè)務(wù)操作是否規(guī)范，業(yè)務(wù)核算流程是否符合要求，柜員賬務(wù)處理是否及時(shí)、準(zhǔn)確，及時(shí)糾正違規(guī)操作；（九）檢查現(xiàn)金柜員實(shí)物現(xiàn)金和電子錢箱余額是否一致；網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金和庫(kù)存現(xiàn)金登記簿是否一致；檢查電子錢箱和現(xiàn)金實(shí)物交接情況；檢查在途現(xiàn)金、在途款A(yù)TM庫(kù)情況；監(jiān)督大額現(xiàn)金收付、現(xiàn)金調(diào)撥、錢箱管理、上門收款、假幣收繳及ATM核算管理。（十）檢查外匯賬戶開戶、當(dāng)日收付發(fā)生額等外匯賬戶管理信息補(bǔ)錄處理情況；（十一）檢查、督促上日未了會(huì)計(jì)事項(xiàng)的后續(xù)處理情況，直至處理完畢；（十二）嚴(yán)格崗位分離制度，檢查印、押、證分管分用情況；嚴(yán)格監(jiān)督本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)空白重要憑證、重要業(yè)務(wù)印章、重要物品和重要機(jī)具的

8、交接、保管和使用是否符合規(guī)定，有無(wú)超權(quán)限、超范圍使用印章的情況；（十三）監(jiān)督內(nèi)部戶表外戶的核算是否正確，對(duì)于“其他應(yīng)收款，、。其他應(yīng)付款”等特殊科目的掛賬是否合規(guī)合理，是否按規(guī)定及時(shí)清理，中間業(yè)務(wù)各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收入是否及時(shí)準(zhǔn)確人賬等；（十四）檢查每日同城清算提入、提出票據(jù)是否與業(yè)務(wù)清單勾對(duì)，全功能銀行系統(tǒng)和人行系統(tǒng)的處理是否一致，核實(shí)清算差額的正確性；（十五）監(jiān)督日終賬務(wù)軋賬過(guò)程（含現(xiàn)金入庫(kù)過(guò)程）是否符合規(guī)定；（十六）規(guī)范使用并妥善保管營(yíng)業(yè)經(jīng)理經(jīng)管的各類登記簿；監(jiān)督各種業(yè)務(wù)登記簿設(shè)置與記載的完整性；（十七）負(fù)責(zé)定期、不定期對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；（十八）處理日常臨柜突發(fā)性問(wèn)題及其他工

9、作。第十一條日常審批及授權(quán)業(yè)務(wù)。對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行審批或授權(quán)。在事權(quán)劃分中履行業(yè)務(wù)主管職責(zé)，持業(yè)務(wù)主管權(quán)限卡行使業(yè)務(wù)授權(quán)職能，并對(duì)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的重要業(yè)務(wù)逐筆審查簽批。除營(yíng)業(yè)經(jīng)理外，任何人不得行使業(yè)務(wù)主管授權(quán)職能。（一）對(duì)當(dāng)日發(fā)放“99999”電子錢箱進(jìn)行系統(tǒng)授權(quán)；（二）審查客戶信息調(diào)整、賬戶信息調(diào)整、開（銷）戶、錯(cuò)賬沖正、反交易及其他需授權(quán)的重要業(yè)務(wù)并進(jìn)行授權(quán)處理；（三）審核有權(quán)部門查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃及其他需授權(quán)的特殊業(yè)務(wù)并進(jìn)行授權(quán)處理；（四）審核超過(guò)業(yè)務(wù)主辦權(quán)限的大額及重要業(yè)務(wù)并進(jìn)行授權(quán)處理；（五）審核網(wǎng)點(diǎn)轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱出入庫(kù)、票樣出入庫(kù)、假幣出入庫(kù)等業(yè)務(wù)并進(jìn)行授權(quán)處

10、理；（六）逐筆審批特種轉(zhuǎn)賬憑證、內(nèi)部自制憑證；（七）貸款欠息手工轉(zhuǎn)表外、不良貸款的核銷。（八）電子銀行客戶注冊(cè)，客戶信息資料變更，客戶證書的掛失、解掛、特殊情況處理，以及落地指令處理等業(yè)務(wù)。（九）列入“黑名單”賬戶的資金劃轉(zhuǎn)。（十）對(duì)其他需要審批或授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行審批、授權(quán)。第十二條負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)督中心、檢查員、監(jiān)管員以及各級(jí)檢查機(jī)構(gòu)提出、下發(fā)的查詢、差錯(cuò)等問(wèn)題進(jìn)行落實(shí)、督促和整改。第四章工作權(quán)限第十三條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作權(quán)限（一）有權(quán)調(diào)閱相關(guān)業(yè)務(wù)的檔案和資料，有權(quán)調(diào)閱有關(guān)業(yè)務(wù)文件及參加有關(guān)業(yè)務(wù)工作會(huì)議和培訓(xùn)。（二）有權(quán)對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)的勞動(dòng)組織安排提出建議。（三）有權(quán)對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員的考核、任用提出建議。

11、（四）有權(quán)對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)有章不循、違章操作的行為或賬務(wù)差錯(cuò)現(xiàn)象提出清查和整改意見。（五）有權(quán)阻止經(jīng)辦人員在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中任何有悖于規(guī)章制度或不利于賬款安全的行為。（六）對(duì)既成事實(shí)的違規(guī)、違章行為，有權(quán)按有關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任人提出處罰建議。（七）對(duì)違反國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)基本規(guī)范規(guī)定的會(huì)計(jì)事項(xiàng)，有權(quán)拒絕辦理或者按照職權(quán)予以糾正。（八）對(duì)在抵制、拒絕辦理和糾正時(shí)遇到阻力的，有權(quán)向基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、二級(jí)分行會(huì)計(jì)部門或者紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)告。第五章工作制度第十四條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)坐班制度，專職行使其職能，不得介入與其職責(zé)無(wú)關(guān)的行政管理事務(wù)，不得頂班替崗，嚴(yán)禁從事客戶經(jīng)理、外勤等與其職責(zé)不符的工作。人力

12、資源部門簽發(fā)營(yíng)業(yè)經(jīng)理權(quán)限卡時(shí)崗位應(yīng)選擇不含操作權(quán)限的相應(yīng)崗位編號(hào)，級(jí)別選擇8級(jí)。第十五條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理因特殊情況離崗或休假，須經(jīng)二級(jí)分行同意。派出行應(yīng)指派具有營(yíng)業(yè)經(jīng)理資格的人員代理行使其職責(zé)，并做好相關(guān)業(yè)務(wù)交接工作，不得空崗。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理離崗超過(guò)90天的，派出行應(yīng)重新聘任。第十六條營(yíng)業(yè)經(jīng)理要建立工作日志，逐日詳細(xì)記載檢查監(jiān)督、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)處理、差錯(cuò)落實(shí)整改、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作情況。第十七條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行定期報(bào)告和重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)即時(shí)報(bào)告制度。營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)于每季后5日內(nèi)向二級(jí)分行報(bào)送工作報(bào)告。在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中遇重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)，應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間口頭或書面形式報(bào)告總會(huì)計(jì)、二級(jí)分行有關(guān)部門。二級(jí)分行半年向

13、行報(bào)送一次本行營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理工作報(bào)告、營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯總表、本行網(wǎng)點(diǎn)柜員情況明細(xì)統(tǒng)計(jì)表、營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理檔案（包括基本檔案、崗位輪換登記簿和業(yè)務(wù)培訓(xùn)檔案）第十八條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)將工作日志、工作報(bào)告等資料按時(shí)間順序進(jìn)行整理裝訂，并按照有關(guān)檔案管理規(guī)定保管。第十九條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)定期、不定期對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，做好日常對(duì)柜員的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作。培訓(xùn)要有方案、突出重點(diǎn)、具有針對(duì)性，可通過(guò)多種方式，檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。培訓(xùn)內(nèi)容包括行、二級(jí)分行下發(fā)的規(guī)章制度、核算辦法、操作流程和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)功能說(shuō)明書以及自身組織的培訓(xùn)資料。培訓(xùn)結(jié)果由二級(jí)分行負(fù)責(zé)檢查考核。行將不定期進(jìn)行抽查。第二十條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行上崗培訓(xùn)、

14、定期培訓(xùn)制度。各支行總會(huì)計(jì)每季應(yīng)至少組織一次轄屬網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)結(jié)果納入年度考核內(nèi)容。二級(jí)分行每半年應(yīng)至少組織一次全面業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第二十一條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理每年應(yīng)制定全年工作計(jì)劃，經(jīng)總會(huì)計(jì)審核匯總后報(bào)送二級(jí)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部。第二十=條營(yíng)業(yè)經(jīng)理對(duì)日常檢查監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)首先向支行總會(huì)計(jì)匯報(bào)，經(jīng)確認(rèn)為重大問(wèn)題的還應(yīng)及時(shí)向二級(jí)分行報(bào)告。第二十三條營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)審慎履行職權(quán)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間內(nèi)發(fā)生的會(huì)計(jì)核算事項(xiàng)負(fù)責(zé)，對(duì)于配備多名營(yíng)業(yè)經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)，派出行要指定一名專職營(yíng)業(yè)經(jīng)理對(duì)授權(quán)工作負(fù)總責(zé)。營(yíng)業(yè)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)管理過(guò)程中遇到的問(wèn)題應(yīng)首先向總會(huì)計(jì)報(bào)告，無(wú)法協(xié)商一致的再向二級(jí)分行反映。第六章考核和獎(jiǎng)懲第二十四

15、條各二級(jí)分行應(yīng)制定具體的考核辦法，由會(huì)計(jì)結(jié)算部門和人力資源部門共同對(duì)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的坐班制度、檢查監(jiān)督、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、報(bào)告制度、核算管理、差錯(cuò)落實(shí)整改等履職情況，進(jìn)行年度考核，考核不合格者應(yīng)予免職。第二十五條各行會(huì)計(jì)監(jiān)管員、會(huì)計(jì)檢查員應(yīng)按照制度規(guī)定對(duì)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，如發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理未履行相應(yīng)的職責(zé)、日常管理混亂、授權(quán)質(zhì)量差等問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向二級(jí)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部反映，檢查結(jié)果納入營(yíng)業(yè)經(jīng)理年度考核內(nèi)容。第二十六條對(duì)于忠于職守、堅(jiān)持原則、工作突出或能及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)事故、案件線索的營(yíng)業(yè)經(jīng)理，應(yīng)視不同情況給予表彰或晉升。營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行星級(jí)管理制度，各二級(jí)分行每年要進(jìn)行“營(yíng)業(yè)經(jīng)理星級(jí)”評(píng)選活動(dòng)，以表彰獲獎(jiǎng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理，并在全行宣傳其先進(jìn)事跡。對(duì)業(yè)務(wù)素質(zhì)低、工作責(zé)任心不強(qiáng)、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)、不積極督促落實(shí)整改的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理，要視情節(jié)按照總行相關(guān)規(guī)定予以處罰。第二十七條為加強(qiáng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的人員及輪崗管理，各行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)建立營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理檔案（包括營(yíng)業(yè)經(jīng)理基本檔案、崗位輪換登記簿和培訓(xùn)檔案）。第二十八條在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理輪崗前，各行要組織人力資源、會(huì)計(jì)結(jié)算、個(gè)人金融、內(nèi)控合規(guī)等相關(guān)人員，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理所在派駐網(wǎng)點(diǎn)的核算管理、內(nèi)控管理水平進(jìn)行綜合評(píng)審，評(píng)審資料按年進(jìn)行歸檔保管。第二十九條對(duì)于未按要求配備網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理，導(dǎo)致信息失真、管理失控或造成重大差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件的，行追究二級(jí)分行有關(guān)負(fù)責(zé)人