某農(nóng)村商業(yè)銀行銀銀合作第三方存管代理業(yè)務(wù)管理辦法

1、第一章總則第一條為規(guī)范證券保證金第三方存管代理業(yè)務(wù)的管理，防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）、合作銀行以及客戶三方權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定等有關(guān)法律、法規(guī)、制度的規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法所稱第三方存管代理業(yè)務(wù)是指在證券保證金第三方存管模式下，本行與有證券保證金第三方存管資格的銀行合作，由合作銀行履行第三方存管的職責(zé)，本行通過(guò)與合作銀行的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換，實(shí)現(xiàn)客戶資金在本行結(jié)算賬戶與客戶在證券公司的證券保證金賬戶間的劃轉(zhuǎn)功能的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。第三條本行開展第三方存管代理業(yè)務(wù)須遵循依法合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、客戶滿意、權(quán)責(zé)對(duì)等和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的原則

2、。第四條與本行合作開辦本業(yè)務(wù)的合作銀行必須具備證券保證金第三方存管資格。業(yè)務(wù)開展前，本行須與合作銀行簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。業(yè)務(wù)合作協(xié)議必須載明合作銀行和本行名稱、合作事項(xiàng)、權(quán)責(zé)和期限以及協(xié)議變更與解除條件和違約行為責(zé)任處理。第二章部門職責(zé)第五條資金運(yùn)管部為本行代理第三方存管業(yè)務(wù)的管理部門，負(fù)責(zé)與平安銀行的業(yè)務(wù)聯(lián)系，根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，與總部各相關(guān)職能職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)第三方存管代理業(yè)務(wù)的管理辦法及操作規(guī)程等相關(guān)管理辦法的制定和修訂；（二）負(fù)責(zé)第三方存管代理業(yè)務(wù)的客戶管理、營(yíng)銷服務(wù)管理和培訓(xùn)工作；（三）負(fù)責(zé)與平安銀行曰常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)調(diào)管理；（四）負(fù)責(zé)與合作券商的聯(lián)系協(xié)調(diào)，以加強(qiáng)合

3、作營(yíng)銷；（五）負(fù)責(zé)協(xié)助第三方存管代理系統(tǒng)的測(cè)試。（六）負(fù)責(zé)本行在合作銀行備付金賬戶的開立、管理和維護(hù)；（七）負(fù)責(zé)頭寸的曰常監(jiān)管，曰常資金清算，在清算賬戶資金不足時(shí)，通知營(yíng)業(yè)部清算中心向合作銀行備付金賬戶追加保證金；（八）負(fù)責(zé)對(duì)“代理第三方存管管理臺(tái)”進(jìn)行操作和管理。（九）負(fù)責(zé)第三方存管相關(guān)協(xié)議書的印制和分派工作；（十）負(fù)責(zé)對(duì)客戶使用的協(xié)議文本收集和寄送至平安銀行；（十一）負(fù)責(zé)牽頭升級(jí)改造第三方存管代理系統(tǒng)；（十二）協(xié)助負(fù)責(zé)柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第六條總部財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部為代理第三方存管業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算部門及業(yè)務(wù)考核部門，其主要職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)制定第三方存管代理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法；（二）負(fù)責(zé)制定第三方存管業(yè)

4、務(wù)的考核；第七條營(yíng)業(yè)部清算中心為代理第三方存管業(yè)務(wù)的賬務(wù)管理部 TOC o 1-5 h z 門，負(fù)責(zé)存放同業(yè)賬戶的管理及賬務(wù)核對(duì)等工作，負(fù)責(zé)第三方存管代理業(yè)務(wù)的賬戶管理和會(huì)計(jì)操作，具體包括：（一）負(fù)責(zé)本行的存放同業(yè)賬戶、過(guò)渡戶的開立和管理；（二）負(fù)責(zé)根據(jù)資金運(yùn)管部的通知，向本行在合作銀行備付金賬戶追加清算保證金；（三）負(fù)責(zé)與存管行的對(duì)賬、以及應(yīng)急賬務(wù)的調(diào)整；第八條信息科技部的主要職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)第三方存管代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口程序的開發(fā)、升級(jí)、曰常維護(hù)與運(yùn)行監(jiān)控工作。（二）保證通訊暢通，及時(shí)處理和排除業(yè)務(wù)運(yùn)行中涉及電腦網(wǎng)絡(luò)及通訊的故障。（三）負(fù)責(zé)第三方存管代理業(yè)務(wù)應(yīng)急賬務(wù)的核實(shí)。第九條合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管

5、理部的主要職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)第三方存管代理業(yè)務(wù)的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)相關(guān)協(xié)議、合同等法律文本的審核確認(rèn)。（二）負(fù)責(zé)評(píng)估第三方存管代理業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)方案的制定。第十條總行稽核部負(fù)責(zé)對(duì)第三方存管代理業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)檢查監(jiān)督。第十一條各分支行、營(yíng)業(yè)部是第三方存管代理業(yè)務(wù)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的具體辦理、營(yíng)銷組織工作。第三章賬戶管理第十二條營(yíng)業(yè)部清算中心設(shè)置“存放同業(yè)賬戶”，與本行在合作銀行的“代理第三方存管結(jié)算專用賬戶”相對(duì)應(yīng)。同時(shí)為實(shí)現(xiàn)資金清算，需開立內(nèi)部過(guò)渡賬戶，用于客戶資金銀行轉(zhuǎn)證券、證券轉(zhuǎn)銀行業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)劃撥。第十三條資金運(yùn)管部需要在合作銀行第三方存管代理業(yè)務(wù)清算行開立“代理第三方存管結(jié)算

6、專用賬戶”，存放協(xié)議規(guī)定的備付金（鋪底資金），并向合作銀行確認(rèn)其允許本行該賬戶的曰間透支額度，以便清算。第十四條營(yíng)業(yè)部清算中心在每曰證券業(yè)務(wù)結(jié)算后，根據(jù)合作銀行的“代理第三方存管結(jié)算專用賬戶”曰終軋差結(jié)果于17:00前進(jìn)行軋差清算。第十五條合作銀行為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用于集中存管證券公司客戶的交易結(jié)算資金。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制第十六條合規(guī)性管理（一）選擇的合作銀行須具備證券保證金第三方存管資格；（二）開展第三方存管代理業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵照監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，并向監(jiān)管部門報(bào)備業(yè)務(wù)材料。第十七條操作風(fēng)險(xiǎn)管理（一）該項(xiàng)業(yè)務(wù)正式開辦前須制訂相應(yīng)的管理辦法、操作規(guī)程和知識(shí)和流程；（二）業(yè)務(wù)開展前，各分支行、營(yíng)業(yè)部對(duì)業(yè)務(wù)辦理人員進(jìn)行必要的業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性； TOC o 1-5 h z （三）第三方代理業(yè)務(wù)必須設(shè)立清算專戶進(jìn)行與存管銀行、客戶的資金清算；（四）資金運(yùn)管部進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理，組織各支行、營(yíng)業(yè)部進(jìn)行日常業(yè)務(wù)操作檢查；（五）稽核部負(fù)責(zé)對(duì)該業(yè)務(wù)實(shí)施全面的內(nèi)部審計(jì)、檢查及監(jiān)督;（六）業(yè)務(wù)的檔案資料由資金運(yùn)管部指定專人專夾管理，并將相關(guān)資料定期傳遞給存管行。第十八條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)（一）科技信息部和合作銀行不斷完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)和賬務(wù)系統(tǒng)，建立相關(guān)業(yè)務(wù)電子檔案，記錄業(yè)