建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理概述

1、第十章 建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第一節(jié) 風(fēng)險的概念一、風(fēng)險的基本含義風(fēng)險一般是指在從事某項特別活動中因不確定性而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)或財務(wù)損失、自然破壞或損傷的可能性典型風(fēng)險P185風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險術(shù)語風(fēng)險：指不確定的事件或條件，一旦發(fā)生的話，可能對項目的目標(biāo)帶來積極或消極的影響。風(fēng)險事件：項目過程發(fā)生的、并給項目帶來負(fù)面或正面的影響。 正面的影響指機(jī)會、負(fù)面的影響指威脅不確定性（未知的）：指不尋常狀態(tài)的特征，缺乏與理想結(jié)果相符的信息。風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險類型()商業(yè)經(jīng)營風(fēng)險：任何與商業(yè)經(jīng)營努力有關(guān)的盈利或虧損的、內(nèi)在的機(jī)會產(chǎn)生的風(fēng)險。承保的風(fēng)險（純風(fēng)險）：僅僅與損失的機(jī)會有關(guān)、而不是盈利的機(jī)會有關(guān)的風(fēng)險。

2、風(fēng)險類型（）已知風(fēng)險：含有不確定因素的事項或情況的風(fēng)險（例如：死亡）。已知未知風(fēng)險：可識別的不確定性風(fēng)險（例如電子票據(jù)、癌癥）。未知未知風(fēng)險：現(xiàn)存的、我們難以想像的事項或情況的風(fēng)險。風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險的來源內(nèi)部的、非技術(shù)的因素（通常是可控制的）。 進(jìn)度計劃延遲（由于勞力的短缺、交付期延誤、規(guī)定的批復(fù)等），成本超支（由于進(jìn)度延誤、缺乏有經(jīng)驗的員工、不適當(dāng)?shù)牟少彶呗缘龋F(xiàn)金流動不暢、周轉(zhuǎn)困難、償還無力等因素。技術(shù)上的因素（通常是可控制的）技術(shù)更新（例如：由于新技術(shù)的引進(jìn)帶來的零件替換、工藝的復(fù)雜程度增加），項目技術(shù)的具體風(fēng)險（例如：項目過程變更），設(shè)計因素（例如：數(shù)據(jù)不確切、設(shè)計不適當(dāng)?shù)龋?。風(fēng)險管

3、理術(shù)語風(fēng)險的來源（續(xù)）外部的、不可預(yù)見的因素（不可控制的） 例如，法規(guī)因素（不可預(yù)見的政府介入），自然災(zāi)害（風(fēng)暴、洪水、地震），假設(shè)事件（破壞搗亂、陰謀破壞），不可預(yù)見的負(fù)面效應(yīng)（環(huán)境方面、社會方面），完工因素（由于破產(chǎn)導(dǎo)致項目不能如期完工）。外部的可預(yù)見的因素（但不可控制的） 市場風(fēng)險（原材料、需求的可獲得程度）,環(huán)境影響、社會影響、貨幣變化、通貨膨脹、稅收因素）。不可預(yù)見的因素第十章 建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第一節(jié) 風(fēng)險的概念二、風(fēng)險的基本特征（一）、客觀性（二）、不確定性（三）、可預(yù)測性（四）、損失性（五）、結(jié)果雙重性第十章 建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理項目風(fēng)險管理是對項目風(fēng)險進(jìn)行識別、分析

4、和應(yīng)對的系統(tǒng)過程。將積極的風(fēng)險事件結(jié)果最大化將消極的風(fēng)險事件結(jié)果最小化風(fēng)險管理貫穿項目的整個生命周期通過努力，收集準(zhǔn)確的項目風(fēng)險數(shù)據(jù)和風(fēng)險特征來實現(xiàn)組織對項目的風(fēng)險管理。第十章 建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第一節(jié) 風(fēng)險的概念三、風(fēng)險的分類（一）、按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類P186（二）、按風(fēng)險產(chǎn)生的階段分類（三）、按風(fēng)險產(chǎn)生的后果分類P187（四）、按風(fēng)險的可控性分類P187（五）、結(jié)果雙重性第十章 建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第二節(jié) 風(fēng)險管理一、風(fēng)險管理過程風(fēng)險識別：識別風(fēng)險的來源和種類風(fēng)險分類：研究各類風(fēng)險以及其對個人和組織的影響。風(fēng)險分析：通過運用分析技術(shù)，研究各類風(fēng)險及風(fēng)險組合的可能后果。風(fēng)險回應(yīng)：

5、通過采用將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給另一方或?qū)L(fēng)險自留等方式，研究如何對風(fēng)險進(jìn)行管理。風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理計劃編制風(fēng)險識別風(fēng)險定性分析風(fēng)險定量分析風(fēng)險應(yīng)對計劃編制風(fēng)險監(jiān)控對風(fēng)險的一般認(rèn)識風(fēng)險和項目生命周期風(fēng)險時間風(fēng)險增加期望值賭金第二節(jié) 風(fēng)險管理二、風(fēng)險管理的任務(wù)在招標(biāo)投標(biāo)過程中和合同簽訂前對風(fēng)險作全面分析和預(yù)測。對風(fēng)險進(jìn)行有效預(yù)防在合同實施中對可能發(fā)生或已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行有效控制。第二節(jié) 風(fēng)險管理三、風(fēng)險分析的主要任務(wù)損失發(fā)生前的目標(biāo)1、節(jié)約經(jīng)營成本2、減少憂慮心理3、達(dá)到應(yīng)盡社會責(zé)任損失發(fā)生后的目標(biāo)1、維持組織繼續(xù)生存2、使組織收益穩(wěn)定3、使組織繼續(xù)發(fā)展第二節(jié) 風(fēng)險管理四、承擔(dān)風(fēng)險的基本原則P192五、風(fēng)

6、險防范的一般方法1、風(fēng)險回避（拒絕承擔(dān)風(fēng)險，避開風(fēng)險）2、風(fēng)險降低（風(fēng)險緩和，采取措施減輕損失）3、風(fēng)險轉(zhuǎn)移（采取一定措施轉(zhuǎn)移給第三方）4、風(fēng)險自留（風(fēng)險接受）第二節(jié) 風(fēng)險管理六、業(yè)主的風(fēng)險防范1、認(rèn)真編制好招標(biāo)文件和相應(yīng)的合同文件2、認(rèn)真對投標(biāo)人進(jìn)行資格預(yù)審3、做好評標(biāo)、定標(biāo)工作4、聘請信譽良好的監(jiān)理工程師5、高度重視開工前及工程實施過程中的協(xié)調(diào)管理，及時處理項目的重大問題。6、利用經(jīng)濟(jì)、法律等手段約束承包商違約所造成的工程損失。第二節(jié) 風(fēng)險管理七、承包商的風(fēng)險防范1、社會風(fēng)險的防范2、自然風(fēng)險防范3、商務(wù)風(fēng)險防范4、其他風(fēng)險防范風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險三要素風(fēng)險事件風(fēng)險的影響結(jié)果風(fēng)險發(fā)生的概率風(fēng)險

7、管理中的基本要點風(fēng)險只存在于未來。風(fēng)險識別是至關(guān)重要的一步。風(fēng)險可以量化成貨幣值: QR = 可能性 結(jié)果QR = % QR = 60% 10,000 QR = 6,000 風(fēng)險可以按常規(guī)的刻度值方法進(jìn)行排序風(fēng)險矩陣。 使用風(fēng)險矩陣12345X54321結(jié)果高中低可能性刻度值的含義:1 很低; 2 小; 3 中等;4 比較大; 5 十分大一旦所有風(fēng)險的可能性和結(jié)果進(jìn)行了排序,全部風(fēng)險即可對應(yīng)到風(fēng)險矩形表格中.風(fēng)險的影響結(jié)果是什么? (QR = L x C)風(fēng)險管理計劃編制輸入風(fēng)險管理輸入組織風(fēng)險管理政策確定角色和職責(zé)項目利益相關(guān)者風(fēng)險承受能力組織風(fēng)險管理計劃的模板工作分解結(jié)構(gòu)（WBS）工具和技

8、術(shù)計劃編制會議風(fēng)險管理計劃編制風(fēng)險管理計劃編制的輸出風(fēng)險管理計劃：1、項目生命周期風(fēng)險管理的結(jié)構(gòu)和執(zhí)行2、不是單個風(fēng)險的應(yīng)對計劃包括：方法、角色和職責(zé)、預(yù)算、時間（風(fēng)險管理過程的頻率）、評分和解釋， 以及風(fēng)險應(yīng)對行動、行動執(zhí)行人、執(zhí)行方式等風(fēng)險臨界標(biāo)準(zhǔn)3、報表格式4、跟蹤計劃風(fēng)險的識別風(fēng)險識別的輸入風(fēng)險管理的計劃項目計劃編制的輸出風(fēng)險的類別歷史信息工具和技術(shù)文檔審核信息采集技術(shù)檢查表假定分析圖表分析技術(shù)風(fēng)險的識別風(fēng)險識別的輸出風(fēng)險風(fēng)險觸發(fā)因素其他過程的輸入?yún)⑴c風(fēng)險識別互相作用的過程第一個相互作用產(chǎn)生于項目團(tuán)隊或風(fēng)險管理團(tuán)隊第二個相互作用產(chǎn)生于全項目團(tuán)隊和主要的項目干系人最后的一個相互作用是由項

9、目以外的人員產(chǎn)生的風(fēng)險的識別信息獲取的技術(shù)頭腦風(fēng)暴、德爾菲技術(shù)、面試技術(shù)、優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會、威脅（SWOT）分析技術(shù)。德爾菲法：減少人們對數(shù)據(jù)信息的偏見，避免大家受到結(jié)果的影響。SWOT分析提高對風(fēng)險的綜合考慮。風(fēng)險的識別風(fēng)險伴隨項目生命周期缺乏相關(guān)技術(shù)的專家范圍或問題的定義不清未作可行性研究目標(biāo)不明確缺乏主人翁“投入”精神未制定風(fēng)險管理計劃應(yīng)急計劃說明不清晰范圍不清晰沒有管理層的支持團(tuán)隊成員角色定義不清，缺乏有經(jīng)驗的成員風(fēng)險的識別風(fēng)險伴隨項目生命周期勞工缺乏技能材料不足天氣原因范圍變更進(jìn)度變更法律或法規(guī)變更執(zhí)行失敗質(zhì)量差客戶不接受驗收建設(shè)變更現(xiàn)金流的問題定性分析風(fēng)險定性分析的輸入風(fēng)險管理計劃

10、已識別的風(fēng)險項目狀況項目類型準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)風(fēng)險程度的概率和影響工具和技術(shù)風(fēng)險概率和影響概率影響率矩陣項目假定測試數(shù)據(jù)精確明細(xì)定性分析風(fēng)險定性分析的輸出項目整體的風(fēng)險級別風(fēng)險級別的先后順序表需要額外分析和管理的風(fēng)險列表定性風(fēng)險分析結(jié)果的趨勢量化分析利用模擬和決策分析確定風(fēng)險達(dá)到特定的項目目標(biāo)的概率分析成本耗損程度及應(yīng)急儲備資金計劃量化風(fēng)險分析的輸入風(fēng)險管理計劃已識別的風(fēng)險項目狀況風(fēng)險的優(yōu)先順序列表需進(jìn)行額外分析和管理的風(fēng)險列表歷史信息專家判斷其他計劃編制的輸出量化分析量化風(fēng)險分析的工具和技術(shù)面試敏感度分析決策樹分析模擬分析量化風(fēng)險分析的輸出量化風(fēng)險的優(yōu)先順序列表項目的風(fēng)險概率分析實現(xiàn)項目成本和時間目

11、標(biāo)的概率量化風(fēng)險分析結(jié)果的趨勢量化分析面對風(fēng)險的態(tài)度效用理論 風(fēng)險逃避（風(fēng)險避免） 風(fēng)險追隨（風(fēng)險尋求） 風(fēng)險中立敏感度的分析 在基準(zhǔn)價值范圍上，確定對項目的潛在影響最在、含有不確定因素的風(fēng)險。量化分析決策樹分析 實例： 某家公司準(zhǔn)備投標(biāo)并分析了相關(guān)信息，一種新的工具馬上就要投放市場，假如公司利用這個新工具的話，可以保持進(jìn)度并賺五萬元人民幣，否則，公司將損失一萬元人民幣。新工具投放市場的概率假設(shè)為20%，請進(jìn)行投標(biāo)決策。量化分析決策樹分析投標(biāo)？EMV2000投標(biāo)2000不投標(biāo)0-100005000000新工具投放20%新工具不投放80%新工具投放20%新工具不投放80%備選方案分支決策點機(jī)會點

12、量化分析風(fēng)險對計劃編制的輸入風(fēng)險管理計劃風(fēng)險優(yōu)先順序列表項目的風(fēng)險等級量化的風(fēng)險優(yōu)先順序列表項目概率分析成本和時間目標(biāo)完成的概率潛在的應(yīng)對風(fēng)險列表風(fēng)險臨界點風(fēng)險的所有者風(fēng)險的共有原因定性和量化風(fēng)險分析結(jié)果的趨勢應(yīng)對計劃的編制風(fēng)險應(yīng)對計劃編制的工具和技術(shù)風(fēng)險避免風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險緩解風(fēng)險接受風(fēng)險應(yīng)對計劃編制的輸出風(fēng)險應(yīng)對計劃（風(fēng)險記錄）剩余風(fēng)險次要的風(fēng)險契約協(xié)議應(yīng)急儲備金需求計劃其他過程的輸入項目修訂計劃的輸入風(fēng)險應(yīng)對的分類規(guī)避通過排除風(fēng)險的原因來排除具體的威脅。項目經(jīng)理無法排除所有的風(fēng)險；減少項目范圍、增加資源或時間、采用慣例方法、篩選不熟悉的承包商。轉(zhuǎn)移將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他組織；處理財務(wù)風(fēng)險的最有效的

13、應(yīng)對類型；投保方以支付風(fēng)險保險金的形式轉(zhuǎn)移風(fēng)險，由保險機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險。包括保險、合同績效保單、保修期、擔(dān)保等方式；固定價格合同是將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給賣方。風(fēng)險應(yīng)對的分類緩解（降低風(fēng)險）通過降低風(fēng)險發(fā)生概率及風(fēng)險結(jié)果的有害程度來緩解EMV的影響盡早采取有效的行動接受（保留的）無法確定合適的、應(yīng)對策略的風(fēng)險處理方法應(yīng)主動地制定一個應(yīng)急計劃大部分風(fēng)險的處理方式是采取接受類型風(fēng)險應(yīng)對的分類接受（繼續(xù)）應(yīng)急計劃 是處于退卻的位置（次要的選擇），或在項目的風(fēng)險事件發(fā)生產(chǎn)生負(fù)面影響的權(quán)變措施。應(yīng)急計劃的編制 制定管理計劃，以應(yīng)對發(fā)生在項目中的具體風(fēng)險事件。 預(yù)算中的應(yīng)急儲備管理，包括備選的進(jìn)度活動或應(yīng)急對應(yīng)的權(quán)宜措施

14、，以及項目停止后進(jìn)行的責(zé)任評估。風(fēng)險應(yīng)對的分類高風(fēng)險通過減低發(fā)生概率或風(fēng)險結(jié)果的影響來改變風(fēng)險應(yīng)急儲備金中級的風(fēng)險保證這些風(fēng)險不再擴(kuò)大、同時降低風(fēng)險的危害應(yīng)急儲備低風(fēng)險不必減低該類風(fēng)險，但是應(yīng)定期的追蹤這些風(fēng)險，以保證不會成為嚴(yán)重問題剩余風(fēng)險：指風(fēng)險應(yīng)對后剩余的風(fēng)險二次風(fēng)險：采取風(fēng)險應(yīng)對措施后連帶發(fā)生的直接結(jié)果風(fēng)險應(yīng)對的分類協(xié)商應(yīng)對的可行技術(shù)協(xié)商高風(fēng)險任務(wù)的截止時間盡量優(yōu)先實施高風(fēng)險任務(wù)經(jīng)?；仡欗椖坑媱澆⒃u估風(fēng)險的發(fā)生頻率安排有能力的人士承擔(dān)關(guān)鍵的任務(wù)安排后備團(tuán)隊承擔(dān)某些任務(wù)及時知會項目干系人關(guān)于溝通核準(zhǔn)變更風(fēng)險管理、監(jiān)視和控制風(fēng)險監(jiān)視和控制的輸入風(fēng)險管理計劃風(fēng)險應(yīng)對計劃項目溝通額外的風(fēng)險識別和分析范圍變更工具和技術(shù)項目風(fēng)險應(yīng)對審核定期項目風(fēng)險回顧掙值分析技術(shù)績效測量額外風(fēng)險應(yīng)對計劃編制風(fēng)險管理、監(jiān)視和控制風(fēng)險監(jiān)視和控制的輸出權(quán)變計劃糾正行動項目變更請求風(fēng)險應(yīng)對計劃的更新風(fēng)險識別檢查表的數(shù)據(jù)庫更新