防城港市金融工作辦公室

1、PAGE - 7 -防城港市金融工作辦公室 關(guān)于開展2016年融資性擔(dān)保公司 現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知廣西鑫寶行融資性擔(dān)保有限公司、廣西一成融資性擔(dān)保有限公司、廣西中盛天鴻融資性擔(dān)保有限責(zé)任公司、防城港通興融資性擔(dān)保有限公司：為加強(qiáng)監(jiān)管工作與提高服務(wù)水平，促進(jìn)我區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知（桂政發(fā)201049號(hào)）等文件規(guī)定和自治區(qū)巡視組關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管服務(wù)工作要求，市金融辦決定于2016年9月對(duì)我市轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。為做好迎檢工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、檢查對(duì)象截止到2016年6月30日已取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證

2、的融資性擔(dān)保公司，現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)間及對(duì)象名單見附件1。二、檢查內(nèi)容和重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括2015年1月1日起至本次檢查進(jìn)點(diǎn)前一個(gè)月融資性擔(dān)保公司的公司治理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)開展與創(chuàng)新、服務(wù)小微和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)情況、資本金托管和運(yùn)用、客戶保證金管理、財(cái)務(wù)及檔案管理、信用管理、配合監(jiān)管情況、公司自查情況、市級(jí)監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查情況、政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)情況，各市貫徹國(guó)發(fā)201543號(hào)文件深化體制機(jī)制改革情況、完成自治區(qū)績(jī)效考核指標(biāo)情況等。重點(diǎn)包括以下幾方面：（一）公司治理。檢查公司治理結(jié)構(gòu)和高級(jí)管理人員配置是否合規(guī)，包括公司法人治理結(jié)構(gòu)是否健全，是否按照公司章程規(guī)定召開股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)

3、事會(huì)，決策程序是否規(guī)范等；高級(jí)管理人員是否具備任職資格、是否有違法違規(guī)記錄、是否參加省級(jí)以上單位組織的培訓(xùn)，高級(jí)管理人員及重要崗位人員穩(wěn)定情況，內(nèi)部架構(gòu)、職能分工及人員配置合規(guī)情況等。（二）合規(guī)經(jīng)營(yíng)。是否存在超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款或非法集資，發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款，受托投資，違規(guī)對(duì)民間借貸、理財(cái)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保，對(duì)母公司或子公司提供融資性擔(dān)保，其他關(guān)聯(lián)交易行為，套取銀行貸款，占用或挪用客戶貸款等違法違規(guī)行為；擔(dān)保費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)是否違反國(guó)家和自治區(qū)相關(guān)規(guī)定；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保的責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人

4、債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%，融資性擔(dān)保責(zé)任余額合計(jì)是否超過凈資產(chǎn)10倍；對(duì)外投資比例是否超過凈資產(chǎn)20%。（三）內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行，關(guān)聯(lián)擔(dān)保，未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取，反擔(dān)保措施及落實(shí)狀況，代償項(xiàng)目及風(fēng)險(xiǎn)較大項(xiàng)目的處置和管理，是否以委托貸款隱蔽代償損失等。（四）業(yè)務(wù)開展與創(chuàng)新。融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r，包括業(yè)務(wù)存量、當(dāng)年新增業(yè)務(wù)量、實(shí)際放大倍數(shù)、銀行合作與代償分擔(dān)、互聯(lián)網(wǎng)P2P擔(dān)保業(yè)務(wù)、小額貸款公司貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)等；檢查期內(nèi)融資性擔(dān)保公司開展全部業(yè)務(wù)情況匯總。（五）服務(wù)小微和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)情況。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)

5、服務(wù)小微和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)的戶數(shù)、擔(dān)保發(fā)生額、在保余額及其占比情況。（六）資本金托管和運(yùn)用。包括注冊(cè)資本金是否按規(guī)定實(shí)行銀行托管，注冊(cè)資本金在位情況，是否合規(guī)使用資本金，是否存在超比例對(duì)外投資，是否抽逃注冊(cè)資本金等。（七）客戶保證金管理。包括是否實(shí)行客戶保證金專戶管理，是否建立客戶保證金收取、歸還、結(jié)存管理臺(tái)賬，是否存在挪用客戶保證金或到期不歸還客戶保證金情況，是否賬外收取客戶保證金等。（八）財(cái)務(wù)及檔案管理。包括是否全面準(zhǔn)確執(zhí)行金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否真實(shí)，是否存在賬外經(jīng)營(yíng)行為等，公司財(cái)務(wù)信息、業(yè)務(wù)檔案等原始資料是否完整。（九）信用管理。包括是否接入或使用征信系統(tǒng)和社會(huì)信用體系，是否進(jìn)行第三

6、方信用評(píng)級(jí)。（十）配合監(jiān)管。包括是否存在不配合行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管的行為，是否及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)、資本金運(yùn)用、重大變更事項(xiàng)、年度報(bào)告等數(shù)據(jù)信息。（十一）公司自查情況。檢查組進(jìn)點(diǎn)時(shí)，由被檢查公司提供自查報(bào)告。三、檢查依據(jù)（一）國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見（國(guó)發(fā)201543號(hào)）；（二）國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣隨機(jī)抽查規(guī)范事中事后監(jiān)管的通知（國(guó)辦發(fā)201558號(hào)）；（三）財(cái)政部 農(nóng)業(yè)部 銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)關(guān)于財(cái)政支持建立農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的指導(dǎo)意見的通知（財(cái)農(nóng)2015121號(hào)）；（四）融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（銀監(jiān)會(huì)等七部委令2010年第3號(hào)）；（五）廣西壯族自治區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)

7、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知（桂政發(fā)201049號(hào)）；（六）自治區(qū)金融辦關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知（桂金辦發(fā)201284號(hào)）；（七）廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)廣西轄區(qū)融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本實(shí)行銀行托管的意見的通知（桂金辦發(fā)201313號(hào)）；（八）自治區(qū)金融辦關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展的通知（桂金辦函2014468號(hào)）；（九）廣西壯族自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于建立健全廣西中小微企業(yè)融資性擔(dān)保體系的意見（桂政辦發(fā)2014121號(hào)）；（十）廣西壯族自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于促進(jìn)我區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展的通知（桂政

8、辦電201527號(hào)）。四、檢查方式本次檢查方式分為公司自查、市級(jí)檢查和自治區(qū)級(jí)抽查。按照檢查方案的要求，公司自查在2016年8月底之前完成并形成公司自查報(bào)告，市級(jí)檢查必須在2016年9月底前對(duì)轄內(nèi)所有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行全覆蓋檢查，檢查面必須達(dá)到100%，并形成逐家現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和市現(xiàn)場(chǎng)檢查工作總報(bào)告。按照國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣隨機(jī)抽查規(guī)范事中事后監(jiān)管的通知（國(guó)辦發(fā)201558號(hào)）要求,自治區(qū)檢查采取隨機(jī)抽取檢查對(duì)象、隨機(jī)選派檢查人員的“雙隨機(jī)”抽查方式進(jìn)行，隨機(jī)抽查比例不低于15%。自治區(qū)檢查組成員以隨機(jī)選取的方式進(jìn)行組合搭配。（具體檢查對(duì)象名單見附件1）五、檢查實(shí)施步驟（一）成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組市金融

9、辦將成立檢查組開展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，檢查組成員擬聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所專業(yè)人員參加。檢查組成員名單如下：組長(zhǎng)：黃忠東 市金融辦副主任組員：祝 德 市金融辦綜合科科長(zhǎng)黃燕玲 市金融辦融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作負(fù)責(zé)人陳明華 中恒聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師（二）檢查程序本次現(xiàn)場(chǎng)檢查分為公司自查、市級(jí)檢查、自治區(qū)級(jí)檢查、檢查處置、檢查材料歸檔。根據(jù)需要可進(jìn)行專項(xiàng)檢查與核查。1.公司自查。各融資性擔(dān)保公司按照檢查方案中所涉及內(nèi)容和要求逐項(xiàng)對(duì)照檢查，按要求準(zhǔn)備檢查所需材料（見附件2），填寫廣西融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表（見附件3）、廣西融資性擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)匯總表（見附件4）和融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)查表

10、（見附件5），2016年8月底之前必須完成自查工作并將自查報(bào)告和相關(guān)報(bào)表報(bào)當(dāng)?shù)厥屑?jí)監(jiān)管部門。2.市級(jí)檢查。市金融辦按規(guī)定據(jù)實(shí)對(duì)轄區(qū)內(nèi)所有融資性擔(dān)保公司逐家進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，2016年9月底之前完成現(xiàn)場(chǎng)檢查工作并形成2016年最新的融資性擔(dān)保公司市級(jí)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作總報(bào)告、對(duì)轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司逐家現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和主監(jiān)管員監(jiān)管報(bào)告。可以組織第三方機(jī)構(gòu)參與現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，如組織第三方機(jī)構(gòu)參與現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)簽訂相關(guān)協(xié)議，對(duì)檢查工作事項(xiàng)進(jìn)行約定。3.自治區(qū)級(jí)檢查。自治區(qū)金融辦從2016年10月起組織檢查組對(duì)檢查對(duì)象實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，自治區(qū)級(jí)檢查比例不低于15%。檢查組對(duì)被檢查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，按要求查閱相關(guān)資料，并收

11、集公司自查報(bào)告及其他必要的檢查材料。主要步驟如下：（1）進(jìn)點(diǎn)會(huì)談。檢查組向被檢查單位說明本次現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容、檢查要求和檢查具體方法；聽取被檢查單位自查情況匯報(bào)；聽取市級(jí)行業(yè)監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查工作匯報(bào)；收取融資性擔(dān)保公司市級(jí)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作總報(bào)告、對(duì)轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司逐家現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和主監(jiān)管員監(jiān)管報(bào)告材料。（2）查閱資料。通過抽樣、核對(duì)、審閱、計(jì)算分析、實(shí)地觀察等方法，對(duì)被查單位的有關(guān)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)資料進(jìn)行查閱，對(duì)實(shí)際運(yùn)營(yíng)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查勘。（3）調(diào)查取證。就檢查過程中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)或異常，當(dāng)場(chǎng)與被檢查單位核實(shí)并做好記錄，需進(jìn)一步調(diào)查取證的，通過實(shí)地調(diào)查收集證據(jù)。（4）填制工作底稿，附上相關(guān)事實(shí)認(rèn)定的支持性

12、材料。（5）反饋與確認(rèn)。與被檢查單位就需認(rèn)定事實(shí)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行確認(rèn)，檢查組對(duì)被檢查單位的整改意見進(jìn)行反饋。（6）形成現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。檢查組在完成進(jìn)點(diǎn)檢查工作后10個(gè)工作日內(nèi)必須形成現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告，包括各被檢查單位的現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和對(duì)被檢查的市現(xiàn)場(chǎng)檢查工作匯總報(bào)告。5.檢查處置。對(duì)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題按照監(jiān)管規(guī)定權(quán)限分級(jí)分類予以處置。對(duì)于不涉及實(shí)施行政處罰及其他監(jiān)管措施的，由自治區(qū)、市監(jiān)管部門按規(guī)定發(fā)出監(jiān)管意見函和進(jìn)行監(jiān)管約談，提出限期整改要求，被檢查公司要切實(shí)做好整改。所在市監(jiān)管部門要督促其完成整改和驗(yàn)收，并形成公司整改報(bào)告和市級(jí)監(jiān)管部門整改驗(yàn)收?qǐng)?bào)告報(bào)自治區(qū)金融辦；對(duì)于涉及實(shí)施行政處罰及其他監(jiān)

13、管措施的，依照有關(guān)規(guī)定處理。6.檢查材料歸檔。檢查結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，檢查組按檔案管理相關(guān)規(guī)定，將記錄檢查過程、反映檢查結(jié)果、證實(shí)檢查結(jié)論的各類文件、數(shù)據(jù)、信息、圖像等資料，形成檢查案卷，移交自治區(qū)金融辦歸檔保存。六、檢查成果各被檢查公司必須向市金融辦提交以下現(xiàn)場(chǎng)檢查材料：（一）融資性擔(dān)保公司自查報(bào)告。（二）整改驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，自治區(qū)、設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門對(duì)存在問題的融資性擔(dān)保公司下達(dá)監(jiān)管意見函，有關(guān)融資性擔(dān)保公司根據(jù)監(jiān)管意見函開展自身整改并出具整改報(bào)告，市金融辦對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行整改驗(yàn)收并出具整改驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，在2016年11月底前提交自治區(qū)金融辦。（三）檢查成果應(yīng)用。凡是未提交公司自

14、查報(bào)告、市級(jí)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告的融資性擔(dān)保公司信用評(píng)級(jí)不得評(píng)為A級(jí)。凡是整改不到位的融資性擔(dān)保公司要加強(qiáng)資本金托管。對(duì)不配合檢查或檢查發(fā)現(xiàn)重大問題的融資性擔(dān)保公司可吊銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證或?qū)ζ湓S可業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行限制。對(duì)上述融資性擔(dān)保公司在自治區(qū)行業(yè)信息監(jiān)管系統(tǒng)中列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。七、檢查要求（一）各被查機(jī)構(gòu)務(wù)必高度重視現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，主要高管及財(cái)務(wù)人員必須到場(chǎng)，主動(dòng)配合檢查，按要求提供自查報(bào)告報(bào)告及檢查所需資料。（二）根據(jù)檢查需要檢查組可以進(jìn)行延伸檢查和專項(xiàng)檢查。（三）檢查人員要遵守檢查紀(jì)律、客觀公正地開展檢查，如實(shí)反映真實(shí)情況，自覺執(zhí)行廉潔自律規(guī)定。未盡事宜，請(qǐng)與市金融辦聯(lián)系，聯(lián)系人：黃燕玲，

15、聯(lián)系電話18775752295；郵箱：。附件：1. 2016年融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)間及對(duì)象名單2. 檢查對(duì)象需準(zhǔn)備的資料清單3. 廣西融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表4. 廣西融資性擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)匯總表5. 融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)查表6. 被檢查融資性擔(dān)保公司自查報(bào)告參考格式2016年8月10日 附件12016年融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)間及對(duì)象名單2016年9月15日上午9:00-11:00 廣西鑫寶行融資性擔(dān)保有限公司2016年9月15日下午15:00-17:00 廣西一成融資性擔(dān)保有限公司2016年9月16日上午9:00-11:00 廣西中盛天鴻

16、融資性擔(dān)保有限責(zé)任公司2016年9月16日下午15:00-17:00 防城港通興融資性擔(dān)保有限公司附件2檢查對(duì)象需準(zhǔn)備的資料1. 公司最新的自查報(bào)告（截至2016年8月末）。2. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（三證合一提供統(tǒng)一證）、經(jīng)營(yíng)許可證、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告、歷次變更批復(fù)等復(fù)印件，組織結(jié)構(gòu)圖，公司征信報(bào)告原件，法定代表人及高管的簡(jiǎn)歷、個(gè)人信用報(bào)告原件，高級(jí)管理人員任職資格證復(fù)印件及參加考核培訓(xùn)的證明材料，高管及從業(yè)人員檔案； 3. 前5大股東背景的詳細(xì)介紹，公司及股東所有關(guān)聯(lián)方的簡(jiǎn)介。如與股東及其他關(guān)聯(lián)方之間存在關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)擔(dān)保，請(qǐng)?zhí)峁┚唧w的情況說明；4. 業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制

17、制度、財(cái)務(wù)管理制度、信息披露制度、內(nèi)部控制制度、客戶保證金管理制度等；5. 股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層會(huì)議記錄；6. 與各銀行的合作協(xié)議、資本金托管協(xié)議；與P2P互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)直接融資擔(dān)保和間接融資擔(dān)保的合作協(xié)議、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)匯總表；7. 2015年1月至檢查前一個(gè)月的擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)賬、擔(dān)保余額變動(dòng)表、業(yè)務(wù)檔案；服務(wù)小微和三農(nóng)業(yè)務(wù)合同、報(bào)表等信貸擔(dān)保資料；再擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供成立時(shí)間起至檢查前一個(gè)月的再擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)賬，包括再擔(dān)保戶數(shù)、規(guī)模、費(fèi)率情況和開展4321新型政銀擔(dān)合作模式情況；8. 截至檢查前一個(gè)月，在?？蛻舻男袠I(yè)分布情況統(tǒng)計(jì)，在保項(xiàng)目的反擔(dān)保措施及估值情況統(tǒng)計(jì)。9. 開

18、業(yè)至檢查前一個(gè)月累計(jì)代償情況說明，包括累計(jì)代償筆數(shù)、金額、處置及損失情況說明。10. 非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)資料；11. 對(duì)外投資協(xié)議；12. 財(cái)務(wù)資料：(1) 2015年年度審計(jì)報(bào)告；(2)檢查前一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注）及同期銀行對(duì)賬單；(3) 2015年1月至檢查前一個(gè)月的明細(xì)分類賬、科目余額表（一級(jí)至末級(jí)，包括核算項(xiàng)目）、序時(shí)賬；(4) 2015年1月至檢查前一個(gè)月的納稅申報(bào)表。13. 2015年1月至檢查前一個(gè)月的存入保證金明細(xì)及賬戶銀行對(duì)賬單、存出保證金賬戶銀行對(duì)賬單；14. 會(huì)計(jì)從業(yè)人員從業(yè)資格證書；15. 近年信用評(píng)級(jí)情況；16. 2015年1月至檢查前一

19、個(gè)月向監(jiān)管部門報(bào)送的經(jīng)營(yíng)情況、資本金運(yùn)用情況和重大變更事項(xiàng)等資料；向合作銀行報(bào)送的年度報(bào)告和重大變更事項(xiàng)等資料；17. 被查公司提交市級(jí)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知、檢查方案、監(jiān)管意見函；18. 市級(jí)監(jiān)管部門提交融資性擔(dān)保公司市級(jí)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作總報(bào)告、對(duì)轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司逐家現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告、主監(jiān)管員監(jiān)管報(bào)告；設(shè)區(qū)的市提交貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院部署要求深化融資擔(dān)保體制機(jī)制改革情況報(bào)告和自治區(qū)績(jī)效考核指標(biāo)完成情況專項(xiàng)報(bào)告；19. 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況需提供的其他資料。附件3廣西融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表（單位：萬(wàn)元、戶）項(xiàng)目2015年新增（發(fā)生額）2015年減少（解除保額）2015年末余額2016年1-8月新增（發(fā)生額

20、）2016年1-8月減少（解除保額）2016年8月末余額融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)融資性擔(dān)保金額其中：銀行貸款擔(dān)保小貸公司貸款擔(dān)保互聯(lián)網(wǎng)P2P擔(dān)保其他擔(dān)保融資性擔(dān)保戶數(shù)其中：涉農(nóng)擔(dān)保金額 涉農(nóng)擔(dān)保戶數(shù) 小微企業(yè)擔(dān)保金額 小微企業(yè)擔(dān)保戶數(shù)代償金額損失金額-非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)非融資性擔(dān)保金額代償金額損失金額-再擔(dān)保業(yè)務(wù)再擔(dān)保金額再擔(dān)保戶數(shù)代償金額損失金額-擔(dān)保業(yè)務(wù)合計(jì)與放大倍數(shù)擔(dān)保金額合計(jì)代償金額合計(jì)損失金額合計(jì)-擔(dān)保放大倍數(shù)-附件4廣西融資性擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)匯總表序號(hào)貸款企業(yè)名稱（或個(gè)人）所屬行業(yè)擔(dān)保金額（萬(wàn)元）擔(dān)保責(zé)任起止時(shí)間擔(dān)保類型貸款機(jī)構(gòu)擔(dān)保費(fèi)率反擔(dān)保措施項(xiàng)目到期狀態(tài)備注種類評(píng)估值（萬(wàn)元）填表說明：

21、1. 填表時(shí)間從2015年1月1日至2016年8月底，向自治區(qū)檢查組提交匯總表時(shí)間更新至檢查進(jìn)點(diǎn)前一個(gè)月；2. 所屬行業(yè)，按行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)(GB/T 4754-2011)劃分；3. 擔(dān)保類型指融資性擔(dān)保（貸款擔(dān)保等）、非融資性擔(dān)保（訴訟保全擔(dān)保等）；4. 貸款機(jī)構(gòu)指銀行類金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、互聯(lián)網(wǎng)P2P公司及其他機(jī)構(gòu)；5. 反擔(dān)保措施種類指房產(chǎn)、土地抵押、設(shè)備抵押、股權(quán)質(zhì)押、信用反擔(dān)保等；6. 項(xiàng)目到期狀態(tài)指貸款企業(yè)還款情況，包括正常、逾期、損失等，備注說明貸款進(jìn)展情況。附件5融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)查表序號(hào)調(diào)查問題結(jié)果備注1是否虛報(bào)注冊(cè)資本、虛假出資、抽逃出資2是否吸收或變相吸收存款、誤導(dǎo)

22、社會(huì)公眾向公司存款3是否發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資4是否為違規(guī)為民間借貸、理財(cái)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保5是否違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)6是否違規(guī)開設(shè)分公司7是否將注冊(cè)資本金進(jìn)行銀行托管8是否賬外收取客戶保證金9是否以各種形式截留客戶貸款10是否對(duì)母公司或子公司提供融資性擔(dān)保11是否存在其他關(guān)聯(lián)交易行為12是否套取銀行貸款13對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過公司凈資產(chǎn)的10%14對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過公司凈資產(chǎn)的15%15對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過公司凈資產(chǎn)的15%16融資性擔(dān)保責(zé)任余額合計(jì)是否超過公司凈資產(chǎn)的10倍17對(duì)外投資比例是

23、否超過公司凈資產(chǎn)的20%18是否執(zhí)行金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則19是否存在賬外經(jīng)營(yíng)20財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否真實(shí)完整21上年年度財(cái)務(wù)報(bào)表是否審計(jì)22高級(jí)管理人員是否符合任職資格23高級(jí)管理人員每年是否參加一次以上省級(jí)單位組織的培訓(xùn)24是否制定必要的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急制度、客戶告知制度等25是否存在違規(guī)處置代償，包括是否以委托貸款隱蔽代償損失26是否接入征信系統(tǒng)27是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)28是否及時(shí)向行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)、資本金運(yùn)用、重大變更事項(xiàng)、年度報(bào)告等數(shù)據(jù)信息29是否已享受所得稅等優(yōu)惠政策30是否存在不配合行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管的行為31是否受過稅務(wù)、工商等其他部門的處罰（說明：結(jié)果欄回答為“是”打，回答

24、為“否”打X）附件6被檢查融資性擔(dān)保公司自查報(bào)告參考格式防城港市金融工作辦公室：我公司于年月日至年月日對(duì)本公司經(jīng)營(yíng)情況開展自查。根據(jù)檢查要求提供相關(guān)材料，對(duì)本公司治理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)開展與創(chuàng)新、服務(wù)小微和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)情況、資本金托管和運(yùn)用、客戶保證金管理、信用管理、財(cái)務(wù)及檔案管理、配合監(jiān)管等方面進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：公司概況簡(jiǎn)述公司成立及取得相關(guān)資質(zhì)的時(shí)間、當(dāng)前注冊(cè)資本、歷次增資、股權(quán)結(jié)構(gòu)及變更、法人代表、辦公地址、經(jīng)營(yíng)范圍等基本情況。檢查情況（一）公司治理法人治理結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)述公司的法人治理結(jié)構(gòu)，關(guān)注董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層之間的權(quán)責(zé)劃分情況；簡(jiǎn)述公司股東（大）會(huì)、董事

25、會(huì)和監(jiān)事會(huì)的召開情況，分析其決策過程是否科學(xué)合理。公司內(nèi)部管理簡(jiǎn)述公司的部門分工、崗位設(shè)置及人員配置情況，關(guān)注是否存在部門分工不明確、不相容崗位交叉任職現(xiàn)象，關(guān)注高級(jí)管理人員是否具備任職資格、是否每年至少參加一次省級(jí)以上單位組織的培訓(xùn)、是否存在違法違規(guī)行為，高級(jí)管理人員及重要崗位人員是否穩(wěn)定。簡(jiǎn)述公司從業(yè)人員的學(xué)歷、知識(shí)結(jié)構(gòu)及從業(yè)經(jīng)歷；人員培訓(xùn)管理情況。（二）合規(guī)經(jīng)營(yíng)分析公司是否存在超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)，是否存在吸收公眾存款或非法集資，發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款，受托投資，違規(guī)對(duì)民間借貸、理財(cái)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保，對(duì)母公司或子公司提供融資性擔(dān)保，套取銀行貸款，占用或挪用客戶貸款等違法違規(guī)行為。若疑似存在，則進(jìn)一

26、步披露檢查過程中發(fā)現(xiàn)的事實(shí)和證據(jù)。是否存在對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保的責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)的10%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過15%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)的30%、融資性擔(dān)保責(zé)任余額合計(jì)超過凈資產(chǎn)10倍、對(duì)外投資比例超過凈資產(chǎn)20%等違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象，若存在，具體注明。（三）業(yè)務(wù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述公司的合作銀行、協(xié)議放大倍數(shù)及獲得各家銀行的授信總額、代償分擔(dān)比例；簡(jiǎn)述公司開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，包括業(yè)務(wù)存量、當(dāng)年新增業(yè)務(wù)量、互聯(lián)網(wǎng)P2P擔(dān)保業(yè)務(wù)、小額貸款公司貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)、當(dāng)年解除擔(dān)保金額、實(shí)際放大倍數(shù)、擔(dān)保費(fèi)率、代償金額及收回情況等。非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述公司非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)類型、收費(fèi)情況及對(duì)公司收入的貢獻(xiàn)度等。業(yè)務(wù)管理簡(jiǎn)述公司業(yè)務(wù)實(shí)際操作規(guī)程及控制措施，包括針對(duì)客戶篩選、保前調(diào)查、擔(dān)保審批、保后管理等環(huán)節(jié)制定的流程及執(zhí)行情況。（四）服務(wù)小微和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述公司服務(wù)小微和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)的戶數(shù)、擔(dān)保發(fā)生額、在保余額及其占比情況。（五）資本金