某某銀行股份有限公司同業(yè)存單業(yè)務(wù)管理暫行辦法(共7頁(yè))

1、 PAGE 8某某銀行股份(gfn)有限公司同業(yè)(tngy)存單業(yè)務(wù)管理暫行辦法 第一條 為促進(jìn)(cjn)本行同業(yè)存單業(yè)務(wù)健康發(fā)展，規(guī)范同業(yè)存單發(fā)行和交易業(yè)務(wù)運(yùn)作，防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)同業(yè)存單管理暫行辦法、銀行間市場(chǎng)同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司同業(yè)存單登記托管、清算結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程及有關(guān)金融法規(guī)和國(guó)際慣例，制定本辦法。第二條 本辦法所指同業(yè)存單，是指銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人（以下簡(jiǎn)稱“存款類金融機(jī)構(gòu)”）在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場(chǎng)工具。第三條 本辦法適用于某某銀行股份有限公司同業(yè)存單的發(fā)行和交易業(yè)務(wù)。發(fā)行業(yè)務(wù)，即本行作為發(fā)行人，采取公開發(fā)

2、行或定向發(fā)行方式，面向全國(guó)銀行間拆借市場(chǎng)成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品發(fā)行同業(yè)存單的業(yè)務(wù)。交易業(yè)務(wù)，即本行作為投資人，在一級(jí)市場(chǎng)認(rèn)購(gòu)其他存款類金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的同業(yè)存單，以及在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行同業(yè)存單交易的業(yè)務(wù)。第四條 本行同業(yè)存單的發(fā)行與交易應(yīng)遵循公平、誠(chéng)信(chn xn)、自律的原則。第五條 總行(zn xn)資金(zjn)營(yíng)運(yùn)中心為同業(yè)存單業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)擬定同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃、監(jiān)管聯(lián)絡(luò)及跨部門協(xié)調(diào)等工作，負(fù)責(zé)同業(yè)存單發(fā)行和交易的系統(tǒng)操作及在銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司進(jìn)行登記、托管。第六條 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部結(jié)合全行資產(chǎn)負(fù)債合理配置和流動(dòng)性管理需要，配合審議同業(yè)存單業(yè)務(wù)發(fā)行策略、風(fēng)險(xiǎn)政策、財(cái)務(wù)政

3、策、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量政策等。第七條 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)同業(yè)存單發(fā)行業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行監(jiān)控。第八條 總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)對(duì)同業(yè)存單發(fā)行業(yè)務(wù)的合規(guī)情況實(shí)行監(jiān)控。第九條 總行會(huì)計(jì)結(jié)算部、清算中心負(fù)責(zé)同業(yè)存單業(yè)務(wù)的核算，完成日常資金清算、同業(yè)存單托管結(jié)算、會(huì)計(jì)核算等工作。第十條 總行董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)配合總行資金營(yíng)運(yùn)中心對(duì)本行發(fā)行的同業(yè)存單發(fā)行要素公告、發(fā)行情況公告以及年度發(fā)行計(jì)劃等信息披露工作。第十一條 同業(yè)(tngy)存單業(yè)務(wù)實(shí)行前后臺(tái)職責(zé)分離，相互監(jiān)督、相互制約。第十二條 本行(bnhng)同業(yè)存單的發(fā)行由總行資金營(yíng)運(yùn)(yn yn)中心統(tǒng)一管理和操作，總行其他部門和分支行不得開展。第十三條 總

4、行資金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)班子同意后向人民銀行總行備案年度發(fā)行計(jì)劃，并在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱“同業(yè)拆借中心”）注冊(cè)當(dāng)年發(fā)行額度。當(dāng)年發(fā)行額度不得超過本行向人民銀行總行備案的年度發(fā)行計(jì)劃。第十四條 總行資金營(yíng)運(yùn)中心在發(fā)行每年首期同業(yè)存單時(shí)應(yīng)至少提前3個(gè)工作日，向同業(yè)拆借中心提交：1、向人民銀行備案后的同業(yè)存單年度發(fā)行計(jì)劃；2、發(fā)行人基本情況表；3、同業(yè)拆借中心要求的其他材料?？傂卸聲?huì)辦公室通過中國(guó)貨幣網(wǎng)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司官方網(wǎng)站，披露該年度的發(fā)行計(jì)劃。在該年度內(nèi)若發(fā)行計(jì)劃發(fā)生重大或?qū)嵸|(zhì)性變化的，總行資金營(yíng)運(yùn)中心經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)班子同意后，應(yīng)會(huì)同總行董

5、事會(huì)辦公室及時(shí)重新披露更新后的發(fā)行計(jì)劃。信息披露遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。第十五條 本行同業(yè)(tngy)存單發(fā)行注冊(cè)額度實(shí)行(shxng)余額管理，年度內(nèi)任何時(shí)點(diǎn)(sh din)的同業(yè)存單余額均不得超過當(dāng)年注冊(cè)額度。同業(yè)存單余額 = 已發(fā)行未到期的同業(yè)存單總額 + 已公告未發(fā)行的同業(yè)存單總額。第十六條 本行同業(yè)存單發(fā)行采取電子化方式，在全國(guó)銀行間市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行。公開發(fā)行可以采用招標(biāo)發(fā)行和報(bào)價(jià)發(fā)行：招標(biāo)發(fā)行包括單一價(jià)格招標(biāo)和數(shù)量招標(biāo)；報(bào)價(jià)發(fā)行是指本行在發(fā)行前確定同業(yè)存單的全部發(fā)行要素，發(fā)行開始后投資人點(diǎn)擊該報(bào)價(jià)即以發(fā)行人設(shè)定的發(fā)行要素認(rèn)購(gòu)成交。定向發(fā)行是指本

6、行向特定投資人發(fā)行同業(yè)存單，本行與投資人雙方商定有關(guān)發(fā)行要素。第十七條 本行同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格等以市場(chǎng)化方式確定。其中，固定利率存單期限原則上不超過1年，期限為1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年，參考同期限SHIBOR定價(jià)。浮動(dòng)利率存單以SHIBOR為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息，期限為1年、2年和3年。第十八條 總行(zn xn)資金營(yíng)運(yùn)(yn yn)中心根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、市場(chǎng)環(huán)境的變化趨勢(shì)以及流動(dòng)性管理要求，在當(dāng)年發(fā)行注冊(cè)額度內(nèi)，確定每期同業(yè)存單的發(fā)行金額、期限和價(jià)格(jig)（或利率、利差）范圍。單期發(fā)行金額不得低于5000萬(wàn)元人民幣。第十九條 總行資金營(yíng)運(yùn)中心根據(jù)市場(chǎng)整體情況和同

7、業(yè)客戶整體情況，確定本行每期同業(yè)存單的投資人范圍。投資本行同業(yè)存單的機(jī)構(gòu)應(yīng)為全國(guó)銀行間拆借市場(chǎng)成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品。第二十條 總行資金營(yíng)運(yùn)中心負(fù)責(zé)本行同業(yè)存單發(fā)行流程中的發(fā)行條款設(shè)置，如有需要可委派專員赴同業(yè)拆借中心發(fā)行室查看投標(biāo)過程，確認(rèn)發(fā)行結(jié)果及繳款結(jié)果等環(huán)節(jié)。第二十一條 總行資金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)在發(fā)行系統(tǒng)至少創(chuàng)建2個(gè)用戶，分別負(fù)責(zé)本行同業(yè)存單發(fā)行條款的錄入和復(fù)核。復(fù)核通過的發(fā)行條款須經(jīng)同業(yè)拆借中心確認(rèn)后生成發(fā)行公告。招標(biāo)發(fā)行和報(bào)價(jià)發(fā)行下，每期同業(yè)存單發(fā)行公告應(yīng)至少向所有投資者披露1個(gè)工作日；定向發(fā)行方式下，總行資金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)提前至少1個(gè)工作日將發(fā)行意向告知同業(yè)拆借中心。第二十二條 在

8、招標(biāo)方式下，總行資金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)在招標(biāo)時(shí)間結(jié)束后1小時(shí)內(nèi)確認(rèn)發(fā)行結(jié)果。報(bào)價(jià)方式下，報(bào)價(jià)發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行結(jié)果無(wú)須進(jìn)行確認(rèn)。第二十三條 發(fā)行結(jié)果確認(rèn)(qurn)完成后，總行資金(zjn)營(yíng)運(yùn)中心交易(jioy)人員應(yīng)將有關(guān)審批資料和交易單據(jù)提交總行會(huì)計(jì)結(jié)算部、清算中心記賬。第二十四條 會(huì)計(jì)后臺(tái)處理。本行同業(yè)存單在會(huì)計(jì)上單獨(dú)設(shè)立科目進(jìn)行管理核算，在統(tǒng)計(jì)上單獨(dú)設(shè)立存單發(fā)行及投資統(tǒng)計(jì)指標(biāo)進(jìn)行反映。總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、清算中心經(jīng)辦人員收到總行資金營(yíng)運(yùn)中心的交易單據(jù)后，審核交易單據(jù)的真實(shí)性、完整性和正確性，及時(shí)完成會(huì)計(jì)確認(rèn)、會(huì)計(jì)核算、同業(yè)存單結(jié)算和資金匯劃清算等工作。會(huì)計(jì)后臺(tái)收到本行同業(yè)存單的投資人繳

9、款后，在繳款日以書面形式將投資人的繳款情況匯總告知總行資金營(yíng)運(yùn)中心。第二十五條 總行資金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)于本行發(fā)行的同業(yè)存單之繳款日，在發(fā)行系統(tǒng)服務(wù)時(shí)間內(nèi)，通過發(fā)行系統(tǒng)提交同業(yè)存單繳款確認(rèn)。第二十六條 本行同業(yè)存單發(fā)行業(yè)務(wù)有關(guān)文件資料應(yīng)按照本行貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)檔案管理要求進(jìn)行歸檔管理。第二十七條 公開發(fā)行(fhng)的同業(yè)存單可在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行交易流通，并可作為銀行間市場(chǎng)回購(gòu)交易的標(biāo)的物。定向發(fā)行的同業(yè)存單只能在該只同業(yè)存單初始投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓。第二十八條 本行同業(yè)存單(cndn)二級(jí)市場(chǎng)交易應(yīng)通過同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)達(dá)成。第二十九條 本行同業(yè)存單可進(jìn)行的交易品種包括(boku)買賣、回購(gòu)以及人民銀行批準(zhǔn)的其他交易品種。第三十條 本辦法未盡事宜，按照中國(guó)人民銀行同業(yè)存單管理暫行辦法、銀行間市場(chǎng)同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司同業(yè)存單登記托管、清算結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程以及同業(yè)拆借中心發(fā)布的其他相關(guān)規(guī)則執(zhí)行。第三十一條 本辦法由某某銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。內(nèi)容總結(jié)（1）某某銀行股份有限公司同業(yè)存單業(yè)務(wù)管理暫行辦法 第一條 為促進(jìn)本行同業(yè)存單業(yè)務(wù)