流動資金借款合同協(xié)議書內(nèi)容范本模板

1、第 頁借款人（甲方）： 貸款人（乙方）： 甲方因本合同2.1條的需要，特向乙方申請借款。乙方同意向甲方貸款。為明確雙方的權(quán)利、義務(wù)，根據(jù)合同法、貸款通則和其他有關(guān)法律、法規(guī)，甲、乙雙方經(jīng)平等協(xié)商一致，訂立本合同。第一條 借款種類1.1 本合同項下的借款為（中期或短期）流動資金借款。第二條 借款用途2.1 本合同項下的借款用途為： 2.2 未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得改變本合同中確定的借款用途。第三條 借款金額和期限3.1 本合同項下的借款金額為人民幣（大寫） （小寫） （大小寫不一致時，以大寫為準，下同）。3.2 本合同項下的借款期限為 個月，自 年 月 日起至 年 月 日止。3.3 甲方應(yīng)按本

2、合同3.2條的約定一次性提取借款，如因特殊原因經(jīng)乙方書面同意可提前或推遲 日提款。實際提款日和還款日以甲、乙雙方辦理的借據(jù)上所記載的日期為準。借據(jù)或借款支取憑證是本合同不可分割的組成部分，除日期以外，其他記載事項如與本合同不一致的，以本合同為準。第四條 借款利率和計息4.1 本合同項下借款自實際提款日起依據(jù)實際借款天數(shù)按日計息（日利率=年利率/360），按 （月/季）結(jié)息，結(jié)息日為 （每月的20日/每季末月的20日），結(jié)息日為非銀行工作日的，則順延至下一個銀行工作日。借款到期，利隨本清。4.2 本合同項下的借款利率按下列 方式確定：4.2.1 年利率為 %的固定利率，合同期內(nèi)不調(diào)整。4.2.2

3、 本合同利率確定為在中國人民銀行相應(yīng)檔次基準利率基礎(chǔ)上 （上/下）浮 %。合同利率實行一期一調(diào)整，以 （年/半年/季/月）為一期。第一期的利率確定時間為貸款合同生效日，由乙方按貸款合同生效日的相應(yīng)檔次的中國人民銀行基準利率和雙方約定的浮動幅度確定第一期利率，即年利率 %，第二期及以后各期的利率確定時間為貸款合同生效日的對應(yīng)日，由乙方按貸款合同生效日的對應(yīng)日的相應(yīng)檔次的中國人民銀行基準利率和雙方約定的浮動幅度確定當期利率。如遇調(diào)整當月不存在與貸款合同生效日對應(yīng)的日期，則以該月最后一日為對應(yīng)日。分期提款的，一期內(nèi)無論分幾次提款，都按貸款合同生效日或?qū)?yīng)日確定的當期利率執(zhí)行，并在下一期貸款合同生效日

4、的對應(yīng)日同時調(diào)整。貸款合同生效日的對應(yīng)日，是指貸款合同生效日滿一期之后的相應(yīng)日期，如，貸款合同生效日為某年5月9日，則以一月為一期的第二期對應(yīng)日為該年6月9日；以一季為一期的第二期對應(yīng)日為該年8月9日；以半年為一期的第二期對應(yīng)日為該年11月9日，以一年為一期的第二期對應(yīng)日為次年5月9日，以后各期依此類推。4.2.3 其他方式： 。乙方于利率變更之日起30日書面通知甲方，但通知送達與否不影響執(zhí)行。4.3 如遇中國人民銀行調(diào)整利率或利率確定辦法，則按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。第五條 還款資金來源及還款方式5.1 甲方償還本合同項下借款本息的資金來源于但不限于：5.1.1 5.1.2 5.2 無論

5、甲方作為一方當事人的其他任何合同對甲方的還款資金來源有任何約定，該約定均不能影響甲方字本合同項下還款義務(wù)的履行。無論出現(xiàn)何種情況，甲方都不的援用5.1條而拒絕履行其在本合同項下的還款義務(wù)。5.3 甲方應(yīng)按本合同約定按時足額支付利息，并按照下列 項的約定償還借款本金：5.3.1 一次還本，甲方應(yīng)于 年 月 日償還全部借款本金；5.3.2 分次還本，具體還本金額和日期如下： 年 月 日，金額（大寫） 元（小寫） 元； 年 月 日，金額（大寫） 元（小寫） 元； 年 月 日，金額（大寫） 元（小寫） 元； 年 月 日，金額（大寫） 元（小寫） 元； 年 月 日，金額（大寫） 元（小寫） 元；（期數(shù)較

6、多時可附頁）5.4 甲方于本合同約定的結(jié)息日或還本日前在乙方開立的賬戶上備足當期應(yīng)付之利息或本金，并授權(quán)乙方于約定的結(jié)息日或還還本日從甲方賬戶主動劃收。第六條 擔保6.1 本合同項下借款的擔保方式為： 。6.2 甲方有義務(wù)積極協(xié)助乙方并使乙方與擔保人就本合同之具體擔保事項簽訂編號為： 的擔保合同。6.3 本合同項下之擔保如發(fā)生了不利于乙方債權(quán)的變化，經(jīng)乙方通知，甲方應(yīng)按要求另行提供令乙方滿意的擔保。第七條 雙方的權(quán)利和義務(wù)7.1 甲方的權(quán)利、義務(wù)：7.1.1 按本合同約定期限和用途提取和使用借款；7.1.2 甲方提前還款，應(yīng)經(jīng)乙方同意，并補償乙方的預(yù)期收益所示及其他費用；7.1.3 對貸款審查

7、過程中所提供材料的真實性。準確性、完整性負責；7.1.4 自覺接受乙方對本合同項下借款使用情況的調(diào)查、了解及監(jiān)督；7.1.5 積極配合乙方對其有關(guān)生產(chǎn)、經(jīng)營和財務(wù)情況的調(diào)查、了解及監(jiān)督，并有義務(wù)向乙方提供相關(guān)各期的損益表、資產(chǎn)負債表等報表材料；7.1.6 按本合同之約定清償本合同項下的借款本金及利息；7.1.7 承擔本合同項下有關(guān)費用的支出，包括但不限用于公證、鑒定、評估、登記等事項的費用；7.1.8 對乙方向其寄出或以其他方式送達的催收函或催收文件，簽收后應(yīng)在3日內(nèi)將回執(zhí)寄出；7.1.9 如進行承包租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并、兼并、合資、分立、減資、股權(quán)變動、重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓以及其他足以影響乙

8、方權(quán)益實現(xiàn)的行動時，應(yīng)至少提前30日通知乙方，并經(jīng)乙方書面同意，否則在清償全部債務(wù)之前不得進行上述行為；7.1.10 變更住所、通訊地址、營業(yè)范圍、法定代表人等工商登記事項的，應(yīng)在有關(guān)事項變更后7日內(nèi)書面通知乙方；7.1.11 如發(fā)生對其正常經(jīng)營構(gòu)成危險或?qū)ζ渎男斜竞贤椣逻€款義務(wù)產(chǎn)生重大不利影響的任何其他事件，包括但不限于涉及重大經(jīng)濟糾紛、破產(chǎn)、財務(wù)狀況的惡化等，應(yīng)立即書面通知乙方；7.1.12 發(fā)生歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照或被撤銷時，應(yīng)于事件發(fā)生后5日內(nèi)書面通知乙方，并保證立即歸還借款本息。7.2 乙方的權(quán)利、以為：7.2.1 要求甲方提供與本借款相關(guān)的全部資料；7.2.2 依

9、本合同約定或法律規(guī)定從甲方賬戶上劃收依本合同約定甲方應(yīng)償付的借款本金、利息、復(fù)利、罰息及所有其他應(yīng)付費用；7.2.3 對甲方逃避乙方監(jiān)督、拖欠借款本金及利息或其他嚴重違約行為，有權(quán)實行信貸制裁，有權(quán)向有關(guān)部門或單位予以通報，有權(quán)通過新聞媒體實現(xiàn)公告催收；7.2.4 依本合同約定按期足額向甲方提供借款（因甲方原因造成延遲的除外）；7.2.5 對甲方提供的有關(guān)其債務(wù)、財務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營等方面的資料及情況保密，但本合同另有約定和法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第八條 違約責任8.1 本合同生效后，甲、乙雙方當事人均應(yīng)履行本合同所約定的義務(wù)。任何一方不履行或不完全履行本合同所約定義務(wù)的，應(yīng)當依法承擔違約責任。8

10、.2 甲方為按本合同3.3條約定辦理提供借款的，按合同利率按日支付延遲違約金。8.4 未經(jīng)乙方書面同意，甲方提前歸還本合同項下借款的，乙方有權(quán)依照本合同約定的借款期限和利率計收利息。8.5 甲方到期不償還本合同項下借款本金及利息的，乙方有權(quán)限期清償，甲方授權(quán)乙方扣收甲方開立在中國工商銀行及其所有分支機構(gòu)的所有賬戶中的資金以抵償本合同項下的債務(wù)。同時對逾期借款按合同利率加收 （30%-50%）的利率計收罰息，并對未支付的利息按合同利率加收 （30%-50%）的利率計收復(fù)利?？蹌澘铐棡橥鈪R的，按扣劃日乙方所公布的外匯買入價折算。8.6 甲方未按本合同約定用途使用借款的，乙方有權(quán)停止發(fā)放貸款、有權(quán)提

11、起收回部分乃至全部借款或解除合同，并對甲方違約使用的借款根據(jù)違約使用天數(shù)按合同利率加收 （50%-100%）的利率計收罰息，并對未支付的利息按合同利率加收 （50%-100%）的利率計收復(fù)利。8.7 借款期內(nèi)甲方不能按期支付的利息按本合同約定的利率計收復(fù)利，借款逾期后改按8.5條約定的利率計收復(fù)利。8.8 甲方使用借款如同時出現(xiàn)8.5、8.6所列情形的，乙方應(yīng)擇其重而處罰，不能并處。8.9 甲方有下列行為之一的，應(yīng)在收到乙方通知后7日內(nèi)予以改正并采取令乙方滿意的補救措施，否則乙方有權(quán)提起收回部分乃至全部借款；不能收回的，按逾期借款利率按日計收違約金：8.9.1 向乙方提供虛假的或者隱瞞重要事實

12、的資產(chǎn)負債表、損益表和其他財務(wù)資料的。8.9.2 不配合或拒絕接受乙方對其使用借款情況和有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)活動監(jiān)督的。8.9.3 未經(jīng)乙方同意轉(zhuǎn)讓或處分，或者威脅轉(zhuǎn)讓或處分其資產(chǎn)重要部分的。8.9.4 起財產(chǎn)的重要部分或全部被其他債權(quán)人占有，或被指定受托人、接收人或類似人員接管，或者其財產(chǎn)被扣押或凍結(jié)，可能使乙方遭受嚴重損失的。8.9.5 未經(jīng)乙方同意進行承包、租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并、兼并、合資、分立、減資、股權(quán)變動、轉(zhuǎn)讓以及其他足以影響乙方權(quán)益實現(xiàn)的行動而危及乙方債權(quán)安全的。8.9.6 發(fā)生變更住所、通訊地址、營業(yè)范圍、法定代表人等工商登記事項或?qū)ν獍l(fā)生重大投資等情況使乙方債權(quán)實現(xiàn)收到

13、嚴重影響或威脅的。8.9.7 涉及重大經(jīng)濟糾紛或財務(wù)狀況惡化等，使乙方債權(quán)實現(xiàn)受到嚴重影響或威脅的；其他任何可能導(dǎo)致乙方借款合同項下債權(quán)實現(xiàn)受到威脅或遭受嚴重損失的。8.9.8 其他任何可能導(dǎo)致乙方借款合同項下債權(quán)實現(xiàn)受到威脅或遭受嚴重損失的。第九條 合同的生效、變更、解除和終止9.1 本合同經(jīng)甲、乙雙方簽字并蓋章后生效；有擔保的，自擔保合同生效后生效。至本合同項下借款本金、利息、復(fù)利、罰息、違約金及所有其他應(yīng)付費用償清之日終止。9.2 有下列情形之一的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方提前歸還貸款本息，賠償損失：9.2.1 甲方發(fā)生歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照或被撤銷時；9.2.2 本合

14、同項下之擔保發(fā)生了不利于乙方債權(quán)的變化，且甲方未能按乙方要求另行提供所需要擔保的；9.2.3 甲方為按期歸還借款或未按約定用途使用借款，借款欠息或其他嚴重的違約行為。9.3 甲方如要求貸款展期，應(yīng)于本合同到期日前30日向乙方提出書面申請及擔保人同意繼續(xù)擔保的書面意見，經(jīng)乙方審查同意，并簽訂展期協(xié)議后，本合同項下借款才相應(yīng)展期；在雙方簽訂展期協(xié)議前，本借款合同繼續(xù)執(zhí)行。9.4 本合同生效后，除本合同已有約定之外，甲、乙任何乙方都不得擅自變更或提前解除本合同，如確需變更或解除合同，應(yīng)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，并達成書面協(xié)議。書面協(xié)議達成之前，本合同繼續(xù)執(zhí)行。第十條 爭議的解決10.1 甲、乙雙方在履行

15、本合同過程中所發(fā)生的爭議，首先應(yīng)由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則按下列第 項方式解決：10.1.1 由 進行仲裁；10.1.2 在乙方所在地法院通過訴訟方式解決。第十一條 雙方約定的其他事項11.1 11.2 11.3 第十二條 附則12.1 本合同附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同正文具有同等法律效力。12.2 合同履行中，如某個提款、還款日為非銀行工作日，則順延至下一個銀行工作日。12.3 本合同一式 份，甲方、乙方、 方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（公章）： 乙方（公章）：法定代表人： 法定代表人（或負責人）：日期： 日期：簽訂合同有哪些注意事項？合同的訂立方式具體包括了書

16、面形式、口頭形式以及其他形式等等，但不管是以哪種方式來訂立合同的，此時都有一些事項是需要當事人了解注意的。一、核實確認對方當事人的主體資格 1、合同對方為自然人： 核實并復(fù)印、保存其身份證件 （勿以名片代之 ） ，確認其真實身份、行為能力及資信狀況，最好 是以錢款兩清的方式來交易，以避免風險。 2、合同對方為 “其他組織 ” ： （1）對方當事人為個人合伙或個人獨資企業(yè)，核對營業(yè)執(zhí)照登記事項與其介紹情況是否一致；由合伙人及獨資企業(yè)經(jīng)辦人簽字蓋公章。 （2）法人籌備處：確認經(jīng)辦人身份及股東身份，加蓋法人籌備處和股東公章。 3、合同對方除加蓋公章、私章外，要親筆簽名。 （1）在履行合同的過程中涉及

17、到對方人員簽字的地方 （ 如驗收單上 ）都要注意簽字方的身份，是 否具有合法的授權(quán)委托書，否則簽字可能會變?yōu)閭€人的行為，最好在涉及到對方簽字的地方都 加蓋公司的印章加以確認。 4、合同對方為法人： （1）到當?shù)毓ど滩块T查詢其工商注冊資料并實地考察其公司情況，確定其真實性；特別注意營 業(yè)執(zhí)照上的公司名稱，上對方名稱和企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的名稱保持一致，還應(yīng)注意公司的樣章的 名稱和營業(yè)執(zhí)照上的一致。 （2）一般而言，合同上會要求有企業(yè)法定代表人的簽字，在此應(yīng)確認在此處簽字的人的身份， 如果不是法定代表有人，則應(yīng)特別注意該人員是否有公司或法定代表人的授權(quán)委托書，并且應(yīng) 把授權(quán)委托書、合同書及個人的身份證明

18、放在一起保管，以保證簽訂合同的有效性。 （3）應(yīng)注意簽約方的資信狀況，以保證合同的有效履行。 （4）簽訂合同必須加蓋對方單位公章、合同專用章。 5、合同主體的考察方法 （1）、簽約對方的主體資格簽約對方為企業(yè)時，則應(yīng)注意企業(yè)下屬部門，如企業(yè)各部、科、室 等是不具備主體資格，不能簽約的 , 如果簽訂了這樣的合同可能會因為主體不適格而被認定無效； 而企業(yè)的分支機構(gòu)，如分廠、分公司、辦事處等，則應(yīng)看其是否具有對外開展業(yè)務(wù)資格 （ 是否有 授權(quán) ）? 是否有非法人營業(yè)執(zhí)照 ?如果有授權(quán)或非企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照才有簽訂合同的資格，對分公 司、分廠、辦事處的審查，除審查分支機構(gòu)的履約能力外，還應(yīng)審查公司的履約

19、能力的情況， 因為在分支機構(gòu)無力承擔責任的情況下，公司還應(yīng)承擔補充責任?？醋再Y本，是否與擬簽合 同標的額相稱，如差別較大，則可能風險也較大，應(yīng)加以注意；看企業(yè)經(jīng)營范圍，看擬簽合同 業(yè)務(wù)是否在經(jīng)營范圍內(nèi)，不是，風險也較大；看企業(yè)的工商年檢是否通過了工商部門年度檢驗， 如果沒有，則簽定合同時風險也會較大。除以上的方式以外，還應(yīng)依據(jù)營業(yè)執(zhí)照中記載的情況， 對公司的辦公地點、人員、固定資產(chǎn)等進行實地考察和確認。 2）、要核實對方資信情況在審核了對方的主體資格，沒有問題后，則應(yīng)核實簽約對方的資信。 核實資信的方式與簽約對象是新客戶還是老客戶，有很大的區(qū)別，如果是老客戶，則可以考慮 與其簽合同，但要核對

20、其之前的履約的情況，如履約情況差，一般不能再與其簽合同，既使簽，也只能同時履行合同，既交貨的同時付款的合同。如果交貨期較長，則應(yīng)要求對方先支付一定 的履行保證金，并要求在交貨的同時付清全部貨款；對核對履約記錄情況后，如履約情況一般 或履行情況良好，則應(yīng)考察其資信證明文件，除了交貨的同時付款以外的合同，一般應(yīng)要求對 方提供資信證明文件，資信證明文件一般包括企業(yè)簡介，營業(yè)執(zhí)照，效益情況，稅務(wù)證明，銀 行信用等級證明以及單位的基本情況等資信證明資料；同時可以通過了解對方客戶的評價，調(diào) 取工商資料等其它手段核實對方所提供的資信證明情況，同時還可以對公司的注冊資本情況、會計資料、股東等進行核實，最后依據(jù)

21、對方的資信情況確定是否應(yīng)簽合同或簽什么樣的合同。 對于新客戶除了交貨的同時付清款的合同外，一般應(yīng)要求對方提供資信證明材料，并實地進行 考查，在確認有良好資信及履約能力后再與之簽定合同，如果在此過程中能讓對方提供履約擔 保則會極大的減少風險。 二、合同的必備條款要具體、明確： 1、當事人名稱須真實、一致； 2、合同標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款、包裝方式要具體、明確； 3、注意驗收方法、程序和時間； 4、履行方式須具體：交貨方式、結(jié)算方式； 5、履行期限須確定某一時間點或時間段； 6、盡量明確本司所在地為合同履行地； 7、違約責任要量化為違約金或確定違約賠償金的計算方法； 8、解決爭議辦法為協(xié)商、訴訟，

22、約定由本司所在地法院管轄或XX仲裁委員會仲裁。 三、合同形式： 1、合同的形式有書面形式、口頭形式和其他形式。除了交貨的同時負款的合同外，一般應(yīng)以書 面的形式簽定合同，在以信件和數(shù)據(jù)電文 （ 包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件 ） 等形式簽定合同時一定要要求以書面的形式做最后的確認，以避免雙方在履行過程中發(fā)生分歧。 當然如果當事人未采用書面形式但一方已經(jīng)履行主要義務(wù)，對方接受的，該合同是成立并有效 的，但這樣的行為會給企業(yè)帶來許多不必要的風險和麻煩，應(yīng)當盡量的避免； 2、采用口頭、信件、數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，必須簽訂確認書并蓋章簽字； 3、倒簽合同要標明合同背景。 四、訂約前的合同

23、義務(wù)： 1、盡協(xié)助、通知義務(wù)； 2、訂約時獲取的對方商業(yè)秘密，不得泄露和使用。 3、對公司開出的授權(quán)委托書、介紹信、蓋章的合同書等授權(quán)性文件要跟蹤管理，出具時應(yīng)標明合同對方名稱及授權(quán)范圍、有效期限，業(yè)務(wù)結(jié)束要及時收回。 業(yè)務(wù)人員離職要及時收回上述文件，無法收回的及時以書面形式通知相關(guān)單位并做證據(jù)保全。 發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)人員在委托授權(quán)終止后仍以本司名義簽訂合同的，及時確定是否追認；不予追認的要 以書面形式通知對方并進行證據(jù)保全。必要時要求警方介入，追究其刑事責任。 4、遇有重大誤解、顯失公平、受欺詐、脅迫、乘人之危訂立的合同，及時收集保全證據(jù)，在除 斥期間內(nèi)行使撤銷權(quán) （即一年 ）。 5、合同簽訂后，合同原件須交公司統(tǒng)一保管。 6、合同內(nèi)容不得損害社會公共利益、不得惡意串通損害國家、集體、第三人的利益，不得含有 造成對方人身傷害或因故意及重大過失造成對方財產(chǎn)損失的免責條款。 五、簽定合同時還應(yīng)注意到重要細節(jié) 1、保留好營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書、身份證復(fù)印件等有關(guān)可以證明 身份的材料； 2、蓋公章時一定要清晰； 3、合同中有修改的地方一定要簽字蓋章確認； 4、無合同不交易 經(jīng)濟形勢變化導(dǎo)致部分企業(yè)不能正常履約，少數(shù)企業(yè)會利用企業(yè)之間合同手續(xù)上的欠缺逃避違 約責任。完備的書面合同對于保證交易安全乃至維系與客戶之間的長久關(guān)系十分重要。建議您 盡可能與客戶簽署