關于個人銀行人民幣賬戶管理辦法及應知應會證件企業(yè)網銀專項測試題附答案

1、關于個人銀行人民幣賬戶管理辦法及應知應會證件企業(yè)網銀專項測試題附答案一、單選題（每題1分，共40題）1.對于個人銀行人民幣賬戶管理，分行運營管理部的職責為（） 單選題 *A.牽頭本分行個人銀行賬戶管理工作。B.落實、細化本分行個人銀行賬戶開立、變更時的客戶準入及身份識別政策。C.配合開展客戶盡職調查，核實客戶身份，保證客戶信息真實、準確。D.負責對本分行個人銀行賬戶柜面及VTM操作進行指導、檢查和監(jiān)督。(正確答案)2.同一個人開立的類、類賬戶的數(shù)量原則上分別不超過（）戶. 單選題 *A.3戶B.4戶C.5戶(正確答案)D.6戶3.同一個人開立借記卡賬戶的戶數(shù)原則上不超過（）戶。 單選題 *A.

2、3戶B.4戶(正確答案)C.5戶D.6戶4.類銀行賬戶非綁定賬戶轉入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計（）元，自然年累計限額合計為（）萬元。（） 單選題 *A.5萬;50萬B.5萬;100萬C.1萬;10萬D.1萬;20萬(正確答案)5.同一代理人在本行累計代理開立個人結算賬戶原則上不超過（ ）戶（不含因特殊用途的單位代理）（） 單選題 *A.2B.3(正確答案)C.4D.56.在我行預留的有效身份證件（系統(tǒng)為首選證件）已過期的個人客戶，如其未在（ ）個月內進行更新身份證件，本行將中止其名下的所有個人結算賬戶，信用卡/貸款、理財扣款除外。（） 單選題 *A.1B.2C.3(正確答案)D.47.同一人

3、在我行所有類戶資金雙邊收付金額自開戶之日起累計達到（ ）以上時，本人需在7日內到本行柜面提供有效身份證件。（） 單選題 *A.5萬元（含）(正確答案)B.5萬元（不含）C.10萬元（含）D.10萬元（不含）8.對開戶之日起（ ）個月內無交易記錄的個人結算賬戶，本行暫停其非柜面業(yè)務，待客戶重新核實身份后，可恢復其業(yè)務。（） 單選題 *A.3B.6(正確答案)C.12D.249.對于公安機關認定并納入涉賭涉詐交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的個人銀行賬戶，如客戶未在（ ）內向本行重新核實身份的，將對其名下其他個人銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務。（） 單選題 *A.3日(正確答案)B.5日C.7日D.1

4、0日10.對于公安機構認證的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人，系統(tǒng)已控制（ ）內暫停其個人銀行賬戶非柜面業(yè)務，并不得新開立賬戶。（） 單選題 *A.1年B.3年C.5年(正確答案)D.10年11.以下哪類賬戶不屬于I類戶（） 單選題 *A.活期存折賬戶B.社會保障卡賬戶C.個人聯(lián)名結算賬戶D.直銷銀行賬戶(正確答案)12.個人聯(lián)名結算賬戶使用的賬戶介質是（） 單選題 *A.活期存折(正確答案)B.定期存折C.存單D.借記卡13.類戶可辦理的業(yè)務不包括（） 單選題 *A.支取現(xiàn)金(正確答案)B.購買投資理財產品等金融產品C.限額消費和繳費、向支付賬戶充值D.發(fā)放本行貸款和貸款資金歸還14.類

5、戶允許配備的賬戶介質種類為（） 單選題 *A.借記卡賬戶B.活期存折賬戶C.電子結算賬戶(正確答案)D.以上全選15.為個人開立個人銀行賬戶時，應遵循（ ）的原則（） 單選題 *A.了解你的業(yè)務B.了解你的客戶(正確答案)C.為客戶保密D.誰開戶誰負責16.（ ）歲以下的中國公民的客戶及賬戶信息變更，應由監(jiān)護人代理。（） 單選題 *A.14B.16(正確答案)C.18D.2017.因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往網點的申請人辦理開戶業(yè)務時，我行可采?。?）方式辦理。（） 單選題 *A.上門服務(正確答案)B.電話核實并錄音C.微信視頻18.因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自

6、行前往網點的申請人辦理開戶業(yè)務時也可由其（ ）憑合法的委托書、關系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會（村民委員會）及以上組織出具的特殊情況證明代理辦理。（） 單選題 *A.配偶B.父母C.成年子女D.以上全選(正確答案)19.無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人，由法定代理人或（ ）、有關部門依法指定的人員代理辦理。（） 單選題 *A.公安機關B.人民檢察院C.人民法院(正確答案)D.社區(qū)居委會20.自助機具（VTM等）可為個人開立（） 單選題 *A.個人結算賬戶(正確答案)B.個人儲蓄賬戶C.個人定期賬戶21.因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往網點的申請人辦理開戶業(yè)務時也可

7、由其法定代理人憑合法的委托書、關系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會（村民委員會）及以上組織或（ ）以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理。（） 單選題 *A.鄉(xiāng)鎮(zhèn)級B.縣級(正確答案)C.市級D.省級22.通過電子渠道非面對面為個人開立類戶時，應當通過向綁定賬戶開戶行驗證類戶與綁定賬戶為同一人開立且綁定賬戶須為（） 單選題 *A.I類戶B.信用卡賬戶C.I類戶或信用卡賬戶(正確答案)D.I類戶或類戶23.通過電子渠道非面對面為個人開立類戶時，應當通過向綁定賬戶開戶行驗證類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗證的信息至少包括（） 單選題 *A.開戶申請人姓名B.居民身份證號碼C.手機號碼D.綁定賬戶E.以上

8、全選(正確答案)24.通過（ ）申請開立/類戶，經本行工作人員現(xiàn)場面對面審核個人身份的，可不綁定I類戶或信用卡賬戶。（） 單選題 *A.電子渠道B.電子渠道或自助機具C.電子渠道或柜面D.柜面或自助機具(正確答案)25.代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到網點辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前，該賬戶（） 單選題 *A.可正常收付B.暫停非柜面C.只收不付(正確答案)D.不收不付26.身份證正面有許多的防偽點，縮微文字就是其一。請問身份證有國徽的那一面有幾處縮微文字?（） 單選題 *A.2處B.3處(正確答案)C.5處D.4處27.身份證上的防偽點有很多，其中之一便是特

9、殊字體。除了身份號碼以外，還有一處在身份證有國徽的那一面，請問是這個特殊字體是哪幾個字?（） 單選題 *A.身份證B.中華人民C.居民身(正確答案)D.共和國28.鑒別臨時身份證真?zhèn)蔚淖詈唵伪憬莘椒ㄊ强词裁?（） 單選題 *A.縮微文字B.特殊字體C.字體編排D.光變油墨(正確答案)29.18位統(tǒng)一社會信用代碼中第18位數(shù)字代表的含義是（） 單選題 *A登記管理部門代碼B主體標識碼C機構類別代碼D校驗碼(正確答案)30.筆跡是個人（ ）和（ ），通過書寫活動外化成的文字符號的形象。（） 單選題 *A.書寫能力 書寫習慣B.書寫技能 書寫習慣(正確答案)C.書寫技能 書寫方法D.書寫能力 書寫方

10、法31.港澳通行證的背面主景圖案是什么?（） 單選題 *A.青馬大橋(正確答案)B.凌霄閣C.維多利亞港D.萬宜水庫32.新版的臺灣居民來往大陸通行證，最簡單便捷識別真?zhèn)蔚姆椒ㄊ鞘裁?（） 單選題 *A.全息圖和縮微文字B.光變油墨和看芯片(正確答案)C.全息圖和看芯片D.無色熒光圖案和縮微文字33.卡式臺灣居民來往大陸通行證背面在紫外燈照射下能夠看到龍舟圖案，那么有幾艘龍舟?（） 單選題 *A.4艘B.5艘(正確答案)C.3艘D.6艘34.下列關于網銀操作員管理及設置表述正確的是。（） 單選題 *A.托管方式可以選擇“企業(yè)管理”或“銀行管理”B.選擇“企業(yè)管理”則企業(yè)客戶可以在企業(yè)操作員中設

11、置管理權限，由企業(yè)操作員在網銀自助管理企業(yè)網銀的使用;C.托管方式可以選擇“企業(yè)管理”的，必須申請兩個具有管理權限的操作員才能進行相應操作D.企業(yè)日常一筆交易中需至少兩個具有相應權限的操作員才能完成。E.以上全選(正確答案)35.關于企業(yè)網銀收費，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A.企業(yè)網銀業(yè)務收費包含工本費及手續(xù)費B.“USB-KEY工本費”、“首年數(shù)字證書年費”、“動態(tài)令牌工本費”“后續(xù)數(shù)字證書年費”由系統(tǒng)在客戶網銀開戶滿一年后自動扣收;(正確答案)C.“轉賬交易手續(xù)費”在客戶使用企業(yè)網銀轉賬時，由系統(tǒng)自動扣收D.網銀收費經OA審批允許減免。36.企業(yè)網上銀行分類，錯誤的是（） 單選題 *

12、A.大眾版B.證書專業(yè)版C.令牌專業(yè)版D.令牌大眾版(正確答案)37.關于我行企業(yè)網銀增值服務項目的收費標準，下述說法正確的是（） 單選題 *A.大眾版目前免費，可小額轉賬B.專業(yè)版網銀UKEY工本費38元/個(正確答案)C.專業(yè)版網銀UKEY證書年費150元/個/年，一般至少需要兩個個D.華潤E令:動態(tài)令牌30元/個，無年費，一般至少需要兩個38.專業(yè)版網銀UKEY證書年費為（） 單選題 *A.150元/個/年B.180元/個/年(正確答案)C.200年/個/年D.免費39.關于企業(yè)網銀，以下說法不正確的是（） 單選題 *A.動態(tài)令牌專業(yè)版包含查詢、對賬、轉賬、理財、現(xiàn)金管理等所有非協(xié)議融資

13、性金融服務。B.數(shù)字證書專業(yè)版包含查詢、對賬、轉賬、理財、電票、現(xiàn)金管理、投融資等所有金融服務。C.企業(yè)網上銀行客戶大眾版:不可通過網上自助注冊的，只提供查詢、對賬、通知等服務的網上銀行服務。(正確答案)D.企業(yè)網上銀行客戶大眾版:可通過網上自助注冊的，只提供查詢、對賬、通知等服務的網上銀行服務。40.我行企業(yè)網銀專業(yè)版數(shù)字證書的收費標準是（） 單選題 *A.UKEY工本費38元/個，證書年費180元/個/年，一般至少需要兩個(正確答案)B.UKEY工本費25元/個，證書年費180元/個/年，一般至少需要兩個C.UKEY工本費38元/個，證書年費180元/個/年，一般至少需要一個D.UKEY工

14、本費25元/個，證書年費180元/個/年，一般至少需要一個二、多選題（每題2分，共20題）1.身份證是重要證件，下列行為將由公安機關給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得，具體包括哪些行為（） *A.使用虛假證明材料騙領居民身份證的(正確答案)B.出租、出借、轉讓居民身份證的(正確答案)C.冒用他人居民身份證或者使用騙領的居民身份證的D.非法扣押他人居民身份證的(正確答案)2.身份證聯(lián)網核查時，發(fā)現(xiàn)聯(lián)網核查相片是空白，包括以下哪種原因（） *A.客戶可能正在戶口遷移(正確答案)B.客戶是犯罪人員C.客戶是軍人(正確答案)D.客戶是警察(正確答案)3.中國居民未成年開戶所需材料

15、，包括以下哪種?（） *A.監(jiān)護關系證明(正確答案)B.監(jiān)護人證件(正確答案)C.未成年證件(正確答案)D.護照4.新版臺胞證的防偽點包括以下哪種?（） *A.芯片(正確答案)B.縮微文字(正確答案)C.光變油墨(正確答案)D.11位管理號5.新版港澳通行證的防偽點包括以下哪種?（） *A.光變油墨(正確答案)B.光變色膜(正確答案)C.芯片D.熒光圖案(正確答案)6.統(tǒng)一社會信用代碼中，機構類別代碼分別有（） *A.企業(yè)(正確答案)B.農民專用合作社(正確答案)C.個體工商戶(正確答案)D.中外合資E.集體合作社7.關于核心系統(tǒng)賬戶銷戶后，相關網銀業(yè)務表述正確的是（） *A.客戶提交核心賬戶

16、注銷申請的，還需提交網銀業(yè)務申請表，柜員可同時操作該賬戶在網銀系統(tǒng)的刪除。B.若該客戶所注銷賬戶為網銀唯一簽約賬戶的，可注銷該客戶網銀。(正確答案)C.若該客戶所注銷賬戶不是網銀唯一簽約賬戶的，經辦柜員可對該賬戶操作刪除(正確答案)D.撤銷企業(yè)網銀時，已發(fā)放的USB-KEY或令牌無需收回。(正確答案)8.以下可以通過企業(yè)網上銀行申請辦理的業(yè)務是（） *A.代發(fā)工資(正確答案)B.代付費(正確答案)C.供應鏈業(yè)務(正確答案)D.包紅包業(yè)務(正確答案)9.單位客戶在發(fā)生下列情況時，我行有權對其電子銀行業(yè)務采取限制性措施，包括但不限于企業(yè)網上銀行凍結、注銷，下列情況正確的是（） *A.申請開通或使用

17、珠海華潤銀行電子銀行時提供了偽造、無效或虛假信息資料。(正確答案)B.利用電子銀行系統(tǒng)故障.差錯不當?shù)美蛟斐伤藫p失;出于非法目的，利用電子銀行進行不正當交易。(正確答案)C.開戶之日起12個月內無交易記錄的賬戶。D.發(fā)生他人假借客戶身份盜用電子銀行的事件，或存在發(fā)生這種事件的可能。(正確答案)10.網銀交易限額:指為防范客戶資金安全問題，網上銀行對客戶資金類交易進行限制，包括（） *A.賬戶單筆交易限額(正確答案)B.日累計交易限額(正確答案)C.日累計筆數(shù)(正確答案)D.年累計交易限額(正確答案)11.對于個人銀行人民幣賬戶管理，分行個人金融部的職責為（） *A.牽頭本分行個人銀行賬戶管

18、理工作。(正確答案)B.落實、細化本分行個人銀行賬戶開立、變更時的客戶準入及身份識別政策。(正確答案)C.配合開展客戶盡職調查，核實客戶身份，保證客戶信息真實、準確。(正確答案)D.開展業(yè)務培訓與宣傳等各項工作。(正確答案)E.負責對本分行個人銀行賬戶柜面及VTM操作進行指導、檢查和監(jiān)督。12.我行個人銀行賬戶可分為（） *A.個人結算賬戶(正確答案)B.個人定期賬戶(正確答案)C.個人儲蓄賬戶(正確答案)D.個人聯(lián)名賬戶13.個人結算賬戶按介質可分為（） *A.借記卡賬戶(正確答案)B.活期存折賬戶(正確答案)C.電子結算賬戶(正確答案)14.本行對三年以上（含）不使用且余額為0的個人結算賬

19、戶，符合以下條件的可納入自動銷戶范圍:（） *A.I類戶、類戶、類戶。B.I類戶（社會保障卡賬戶除外）、類戶、類戶。(正確答案)C.個人結算賬戶余額及關聯(lián)定期存款余額均為零，且不存在任何未結清利息，同時賬戶持有人三年以上（含）未主動發(fā)起任何交易（包括但不限于ATM取款、POS消費、轉賬等交易）。(正確答案)D.個人結算賬戶未處于掛失（口頭/正式掛失）、凍結（行內凍結、司法凍結）狀態(tài)，且沒有未結清貸款。(正確答案)15.類戶可辦理的業(yè)務范圍包括（） *A.限額消費和繳費(正確答案)B.向支付賬戶充值(正確答案)C.發(fā)放本行貸款和貸款資金歸還，額度不限D.限額向非綁定賬戶轉出資金業(yè)務(正確答案)1

20、6.有下列情形之一的，銀行有權拒絕開戶。（） *A.對個人身份信息存在疑義，要求其出示輔助證件，其拒絕出示的。(正確答案)B.個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。(正確答案)C.個人開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符，但暫無明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。D.較高風險客戶、黑名單客戶開立賬戶的。E.不配合客戶身份識別的。(正確答案)F.采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，或經過評估超過本行風險管理能力的。(正確答案)17.可以配備借記卡的賬戶種類為（） *A.I類戶(正確答案)B.類戶(正確答案)C.類戶D.個人聯(lián)名結算賬戶18.關于類戶的轉賬限額，以下說法正確的是（） *A.

21、類戶非綁定賬戶轉入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計1萬元，自然年累計限額合計為20萬元;(正確答案)B.類戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計為5萬元，自然年累計限額合計為100萬元;C.類戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計為1萬元，自然年累計限額合計為20萬元;(正確答案)D.向類戶發(fā)放貸款資金、貸款資金歸還等受轉賬限額規(guī)定。19.軍人、武裝警察尚未領取居民身份證的，在銀行辦理業(yè)務時需出具的證件資料為（） *A.出具軍人和武裝警察身份證件(正確答案)B.戶口簿C.社會保障卡D.出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料(正確答案)20

22、.關于類戶的轉賬限額，以下說法正確的是（） *A.類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元B.非綁定賬戶資金轉入日累計限額為2000元，自然年累計限額為5萬元;(正確答案)C.消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉出資金日累計限額合計為2000元，自然年累計限額合計為5萬元;(正確答案)D.發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應當遵守類戶余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制。(正確答案)三、判斷題（每題1分，共20題）1.統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照上面的縮微文字是“GJGSXZGLZJ”。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否2.二代居民身份證有效期包含5年、10年、20年、長期。（） 單選題 *A.是(正

23、確答案)B.否3.居民身份證有效期為20年，其對應發(fā)放的持證人年齡為46周歲以上（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)4.耳朵是一個人一生中永遠都不會發(fā)生形狀特征改變的身體器官之一。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否5.我國簽證的樣式中，境外簽發(fā)的簽證是不帶國徽的。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)6.企業(yè)網上銀行客戶專業(yè)版:指通過我行網點柜面申領我行USB-KEY（或動態(tài)令牌），使用數(shù)字證書（或動態(tài)令牌）進行安全認證的企業(yè)網上銀行服務。數(shù)字證書專業(yè)版包含查詢、對賬、轉賬、理財、電票、現(xiàn)金管理、投融資等所有金融服務。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否7.客戶申請企業(yè)網上銀行業(yè)務，須在開戶行辦理。在多個網點均開立結算賬戶的客戶，需選擇客戶號建立開戶行辦理。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)8.18位統(tǒng)一社會信用代碼中第二位為“2”代表的機構類別是企