企業(yè)法律風(fēng)險的防范

1、企業(yè)法律風(fēng)險的防范存在風(fēng)險并不可怕，可怕的是企業(yè)潛在的法律風(fēng)險而不自知。法律風(fēng)險一旦發(fā)生，往往給企業(yè)帶來致命的打擊。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展和法制的完善，企業(yè)應(yīng)該越來越規(guī)范，企業(yè)管理者也應(yīng)樹立守法意識，否則可能被繩之以法。法律風(fēng)險是企業(yè)在日常經(jīng)營過程中最容易遇到的，如果企業(yè)的管理者法治意識不強，這些潛在的風(fēng)險就會變成現(xiàn)實的災(zāi)難。因此，企業(yè)管理者必須具備風(fēng)險意識和守法意識，在日常經(jīng)營中能夠保持清醒的頭腦，做到防患于未然。法律風(fēng)險的控制辦法是加強企業(yè)競爭力的一項重要管理制度，它確立了法律參與經(jīng)濟活動的程序和環(huán)節(jié)，從制度上保證了合法經(jīng)營、依法決策。（一）、企業(yè)法律風(fēng)險的基本概念風(fēng)險，是預(yù)期與未來實際結(jié)果發(fā)

2、生差異而帶來負(fù)面后果的可能性。企業(yè)法律風(fēng)險，是指由于企業(yè)外部法律環(huán)境發(fā)生變化，或由于包括企業(yè)自身在內(nèi)的法律主體按未按照法律規(guī)定或合同約定有效行使權(quán)利、履行義務(wù)，而對企業(yè)造成負(fù)面法律后果的可能性。從企業(yè)作為獨立法人實體的角度看，可以把企業(yè)風(fēng)險分為自然風(fēng)險（不可抗力）、運營風(fēng)險（市場環(huán)境）、財務(wù)風(fēng)險（資金交易）和法律風(fēng)險（由于法律因素引起，以承擔(dān)法律責(zé)任為后果）。如有以下一些：1、合同風(fēng)險2、不規(guī)范經(jīng)營風(fēng)險3、債權(quán)過于集中帶來的壞帳損失風(fēng)險4、訴訟風(fēng)險5、治理結(jié)構(gòu)缺陷帶來的決策風(fēng)險6、員工意外傷害風(fēng)險7、規(guī)章制度不健全導(dǎo)致的員工道德風(fēng)險8、公司印章管理不嚴(yán)帶來的債務(wù)風(fēng)險9、投資合作風(fēng)險10、分支機

3、構(gòu)風(fēng)險11、借貸風(fēng)險12、擔(dān)保風(fēng)險13、商標(biāo)被搶注風(fēng)險14、商業(yè)秘密失控風(fēng)險等等（二）、特征：1、企業(yè)法律風(fēng)險產(chǎn)生的緣由是法律因素法律環(huán)境的狀況及變化，未遵守法律規(guī)定，違反合同約定，侵權(quán)2、企業(yè)法律風(fēng)險存在于企業(yè)經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)律風(fēng)險存在于企業(yè)運營的各個管理環(huán)節(jié)。法律規(guī)范了人們生產(chǎn)生活的各個方面，也規(guī)范了企業(yè)從設(shè)立到終止的全過程。因此，法律是貫穿企業(yè)經(jīng)營活動始終的一個重要標(biāo)尺和依據(jù)。企業(yè)與政府、企業(yè)與企業(yè)、企業(yè)與消費者、企業(yè)內(nèi)部的關(guān)系，都要通過相應(yīng)的法律來調(diào)整和規(guī)范。政府對企業(yè)的指導(dǎo)和監(jiān)管，已經(jīng)從以前的行政手段轉(zhuǎn)變?yōu)橐越?jīng)濟和法律的手段為主；企業(yè)與企業(yè)是平等的市場主體，只能依靠合同等民商法律進行調(diào)

4、整和規(guī)范；企業(yè)內(nèi)部各種關(guān)系，包括勞動關(guān)系、質(zhì)量管理、安全生產(chǎn)管理、財務(wù)管理等，都要依靠勞動法、產(chǎn)品質(zhì)量法、安全生產(chǎn)法、會計法等法律來調(diào)整和規(guī)范。企業(yè)作為法律規(guī)范的主體之一，只要其行為涉及法律規(guī)定，就有可能存在法律風(fēng)險?？梢哉f在市場經(jīng)濟中，企業(yè)的所有經(jīng)營活動都離不開法律范的調(diào)整，企業(yè)實施任何行為都需要按照法律規(guī)定，在法律的整體框架下進行。因此，企業(yè)需要對經(jīng)營管理的全過程進行法律風(fēng)險監(jiān)控，實施法律風(fēng)險控制措施，建立高效的法律風(fēng)險防范體系，從而保障企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。3、法律風(fēng)險發(fā)生導(dǎo)致的后果是企業(yè)承擔(dān)法律責(zé)任民事責(zé)任，違約金賠償損失賠禮道歉消除妨害行政責(zé)任，罰款沒收違法所得吊銷營業(yè)執(zhí)照刑事責(zé)任，單位

5、承擔(dān)罰金主管領(lǐng)導(dǎo)也要承擔(dān)刑事責(zé)任4、企業(yè)所面臨的風(fēng)險和其他風(fēng)險緊密相關(guān)財務(wù)風(fēng)險的特點決定了法律風(fēng)險，法律風(fēng)險的控制效果又影響著財務(wù)風(fēng)險的大小。（三）、企業(yè)法律風(fēng)險防范機制的建立1、基本原則一、全方位管理原則：法律風(fēng)險產(chǎn)生于企業(yè)經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)，風(fēng)險防范管理也要從其源頭開始，在風(fēng)險產(chǎn)生最初加以控制。法律風(fēng)險防范機制要貫穿到經(jīng)營管理的全過程和各個管理環(huán)節(jié)，嵌入適當(dāng)、足量的風(fēng)險控制點，實現(xiàn)全程監(jiān)控、全程管理、整體把握。全員的參與：企業(yè)法律風(fēng)險防范須企業(yè)全員的參與，才能筑起一道全方位的法律風(fēng)險防火墻。二、規(guī)范化運作：法律風(fēng)險防范要明確各部門、關(guān)鍵崗位在法律風(fēng)險管理中的職責(zé)和作用。合理配置資源，建立制度，

6、將風(fēng)險管理納入各項管理流程，形成系統(tǒng)化的制度體系。三、動態(tài)化調(diào)整：法律風(fēng)險本身是是一個動態(tài)的系統(tǒng)，隨著法律環(huán)境的不斷變化，新的風(fēng)險種類、性質(zhì)和表現(xiàn)形式不斷出現(xiàn)。隨著時間的推移，法律風(fēng)險的影響范圍和發(fā)生可能性也在產(chǎn)生變化，從而影響法律風(fēng)險的排序。企業(yè)對法律風(fēng)險的控制要有準(zhǔn)確性和針對性。否則不僅失去意義，還影響企業(yè)效率。因此，法律風(fēng)險控制應(yīng)是不斷動態(tài)更新的。應(yīng)建立定期評估、調(diào)整更新的機制。比如：經(jīng)營風(fēng)險（推向市場后）分包合同風(fēng)險（規(guī)模擴大）資金運營風(fēng)險（利潤微?。┯霉わL(fēng)險（人身安全、職業(yè)道德）2、概念企業(yè)法律風(fēng)險防范機制，是一個圍繞靜態(tài)法律制度作用的動態(tài)法律管理體系，是企業(yè)對法律風(fēng)險進行評估、控制

7、、監(jiān)控和處理的系統(tǒng)。它由一套系統(tǒng)的制度和流程組成。企業(yè)法律風(fēng)險防范機制的管理原則，是以事前防范為主、以事中化解和事后補救為輔。建立企業(yè)法律風(fēng)險防范機制的目的，是要通過發(fā)現(xiàn)、識別、分析、控制、監(jiān)控和處理公司面臨的各項法律風(fēng)險，制定、實施相應(yīng)的應(yīng)對措施，使法律風(fēng)險被控制在企業(yè)所能接受的范圍內(nèi)，實現(xiàn)企業(yè)承擔(dān)的法律風(fēng)險與經(jīng)營收益的優(yōu)化和平衡。3、內(nèi)容一、確立企業(yè)法律顧問在法律風(fēng)險控制中的核心作用。參與經(jīng)營決策，對企業(yè)法定代表人負(fù)責(zé)。二、建立法律顧問隊伍團隊，提高素質(zhì)。發(fā)現(xiàn)、識別經(jīng)營生產(chǎn)和管理活動中的潛在法律風(fēng)險。三、通過風(fēng)險分析評估，風(fēng)險控制管理、風(fēng)險監(jiān)控更新，構(gòu)建法律風(fēng)險防范機制。對現(xiàn)有法律風(fēng)險進行

8、識別、歸類、評分、分級排序，提出下一步進行風(fēng)險控制管理的整體建議。針對不同級別的風(fēng)險，制定出具體的風(fēng)險控制措施，明確風(fēng)險管理的目標(biāo)和時間表。定期對前兩階段的實施過程和結(jié)果進行監(jiān)督、評價，并對其進行更新。四、建立和優(yōu)化法律風(fēng)險控制的制度和流程，為風(fēng)險防范提供有利的內(nèi)部法律環(huán)境。如搭建各項管理制度：重大決策法律論證制度、合同管理制度、招標(biāo)投標(biāo)管理制度、知識產(chǎn)權(quán)管理制度、案件糾紛管理制度，授權(quán)委托制度。合同范本制定、企業(yè)普法教育、編制風(fēng)險管理崗位手冊、對重要崗位進行法律風(fēng)險管理上崗培訓(xùn)、宣傳公司風(fēng)險管理及控制政策。等五、建立依法決策機制，對決策和經(jīng)營管理全過程進行風(fēng)險控制讓企業(yè)的合同交易、市場拓展、

9、勞動管理、財務(wù)管理等都能納入法制化、規(guī)范化的軌道。六、加強對員工的風(fēng)險管理培訓(xùn)，全面提高企業(yè)各級人員的法律風(fēng)險防范意識。七、制定切合實際的法律風(fēng)險管理戰(zhàn)略，在穩(wěn)健經(jīng)營中樹立風(fēng)險防范的理念。（四）、關(guān)于法律風(fēng)險和經(jīng)營收益之間的關(guān)系處理。管理人員在面對我們提供的法律意見，感覺與實際生產(chǎn)經(jīng)營的情況有矛盾。從事經(jīng)濟管理的，關(guān)注的是有沒有經(jīng)濟效益？能否提高生產(chǎn)力？能否做到價值最大化？具體來說是關(guān)注資源如何分配是最佳？怎么才能做到效益最大化？而從事法律職業(yè)的，則關(guān)注的是這樣做是否符合法律規(guī)定？有沒有法律規(guī)定？法律是怎么規(guī)定的？法律效果是什么？比如分包問題就是這樣，首先公司考慮的是如果合理使用有限的資源，才

10、能保證效益的最大化，而法律風(fēng)險防范的視角來看，是這樣的分包是否合法？會帶來哪些法律后果？我根據(jù)這幾年來的實踐，個人以為，法律風(fēng)險的防范并不是單純的追求所有的法律風(fēng)險的最小化。風(fēng)險和收益本來就是對立的。一味地強調(diào)降低和消除所有的法律風(fēng)險，企業(yè)將無法進行經(jīng)營和發(fā)展，但如果為了謀取利益而疏于對法律風(fēng)險的控制，將給企業(yè)帶來重大的法律后果，甚至導(dǎo)致災(zāi)難性的打擊。因此，我們在決策過程中要注意業(yè)務(wù)發(fā)展和公司風(fēng)險隨能力之間的關(guān)系，在法律風(fēng)險可承受的范圍內(nèi)，使企業(yè)利益最大化。也就是說要使企業(yè)在法律風(fēng)險最低的前提下，追求收益最大化；或在收益一定的前提下，追求法律風(fēng)險的最小化。企業(yè)法律顧問是具有參謀和服務(wù)功能，在的

11、參與決策過程中，應(yīng)該結(jié)合事實和法律提供正確的法律意見，但法律顧問的法律意見不是也不能代替企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的決策，領(lǐng)導(dǎo)的決策卻是要在經(jīng)濟效益和法律風(fēng)險之間權(quán)衡，作出正確的選擇。保護企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人是風(fēng)險控制重要任務(wù)之一，也就是最起碼要保證不觸犯刑律，（不但自己不犯罪，還要防止成為共犯）否則對公司的打擊就是災(zāi)難性的，特別是民營企業(yè)體現(xiàn)猶為明顯。（五）、關(guān)于我公司的法律風(fēng)險防范體系（正在研究和完善中）1、公司確立了總法律顧問制度，現(xiàn)由總會計師兼任。2、配置了獨立的法律事務(wù)機構(gòu)，有水平較高的企業(yè)法律顧問。3、法律事務(wù)部門，根據(jù)歷年的訴訟糾紛和非訴訟事務(wù)，不斷地發(fā)現(xiàn)和識別法律風(fēng)險源，制定和不斷修正相應(yīng)的控制措施。具體

12、體現(xiàn)在，制定合同范本，編寫水平較高的案例分析，提供詳細(xì)的法律意見書，將共性問題解決方案上傳內(nèi)部網(wǎng)，供公司各級人員參考學(xué)習(xí)。4、致力于建立和優(yōu)化了法律風(fēng)險控制的制度和流程。法律室總結(jié)以往的經(jīng)驗教訓(xùn)，編制了法律事務(wù)管理辦法合同風(fēng)險防范細(xì)則。與其它部門一起，制定相應(yīng)的規(guī)章管理制度和操作流程，在其它部門的管理制度中，相應(yīng)鉗入法律風(fēng)險控制的節(jié)點。如合同部的工程分包管理辦法財務(wù)部的關(guān)于支付農(nóng)民工工資的意見等等。5、致力于加強普法教育，重要崗位進行法律風(fēng)險防范的專項培訓(xùn)。減少因人為原因?qū)е碌姆娠L(fēng)險。在我們公司的管理制度很多，管理辦法也不少，很多的規(guī)章制度和辦法中，都包含有法律風(fēng)險防范的措施和方法。常見的比

13、如公章管理辦法，就是對委托授權(quán)中風(fēng)險防范最有力的措施。有些的同志蓋章時感覺很麻煩，有些抱怨，其實應(yīng)該理解，這是防范法律風(fēng)險很重要的措施之一。我們往往有一種錯覺，很多的時候總認(rèn)為，是不是有一個一勞永逸的一攬子解決方案？經(jīng)過這些年來的學(xué)習(xí)和思考，我體會到大多數(shù)的管理，不過是在以往的經(jīng)驗教訓(xùn)中不斷地總結(jié)并加以改進，遷移為我們所用的一些管理辦法。法律風(fēng)險防范體系也一樣，并沒有一攬子解決方案，它散見于各種文件、規(guī)章、制度中，我們做好了它，風(fēng)險自然而然也就降低了。我公司的法律風(fēng)險管理制度和流程，也是滲透到各職能部門管理的每個方面。其中的內(nèi)容并不高深莫測，也許有人看到這些條條款款會問，為什么要這樣呀？這個問題的確簡單的回答是解答不了的，但是，如果你不這樣做，隱患變成實際的損失的可能性就會不斷地放大。可是在項目實際實施過程中，有的項目能完全做到，但也有很多反映認(rèn)為做