金融專題講座課程介紹及第一講課件

1、 金融專題講座 課程介紹及第一講 北京電大 馬學(xué)玲第1頁，共20頁。2022/7/291金融專題講座自我介紹 馬學(xué)玲 北京電大財(cái)經(jīng)教學(xué)部 教師 講授課程： 金融專題講座 金融法規(guī) 投資銀行學(xué) 資本經(jīng)營 聯(lián)系方式： 62113687（周二、五坐班） maxL2 第2頁，共20頁。2022/7/292金融專題講座 課程介紹金融專題講座是開放教育?？平鹑趯I(yè)的選修課、2學(xué)分。 本課程以九個(gè)問題分為九個(gè)專題，每個(gè)專題都是相對(duì)獨(dú)立的，每個(gè)專題所討論的理論和實(shí)踐也都在不斷的發(fā)展和變化之中。 要求掌握每一講的基本概念和問題。 掌握每一講所涉及的基礎(chǔ)知識(shí)，了解相關(guān)知識(shí)。 了解針對(duì)每一

2、問題所運(yùn)用的分析方法 第3頁，共20頁。2022/7/293金融專題講座 學(xué)習(xí)進(jìn)度安排W1、2 第一講 加入世界貿(mào)易組織與中國 金融業(yè)的改革和發(fā)展W3、4 第二講 中國貨幣政策調(diào)控的理論、 實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)W5、6 第三講 金融監(jiān)管新趨勢(shì)與我國金 融監(jiān)管體制改革W7、8 第四講 我國外匯管理體制改革與 人民幣可兌換進(jìn)程第4頁，共20頁。2022/7/294金融專題講座W9、10 第五講 國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的 處理及化解W11、12 第六講 中國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)體系 和業(yè)務(wù)創(chuàng)新W13、14 第七講 中國證券市場(chǎng)的發(fā)展和規(guī)范W15、16 第八講 中國保險(xiǎn)市場(chǎng)的開放和發(fā)展W17、18 第九講 金融全球化和

3、國際金融體系 變革第5頁，共20頁。2022/7/295金融專題講座 作業(yè)安排 本學(xué)期共安排四次作業(yè) 作業(yè)將按教學(xué)進(jìn)度公布在（電大在線）本課程“作業(yè)與講評(píng)”欄目?jī)?nèi)。 第6頁，共20頁。2022/7/296金融專題講座 考試形式 考試題型包括名詞解釋、簡(jiǎn)答題和論述題名詞解釋：考核學(xué)生對(duì)專業(yè)名詞、定義、概念和基本原理的識(shí)記和理解。此類題目占全部試題的20%。簡(jiǎn)答題：考核學(xué)生對(duì)基本概念、理論、原則、規(guī)律、方法的識(shí)記與掌握程度。此類題目占全部試題的20%。論述題：著重考核學(xué)生對(duì)重要問題的分析、綜合理解能力和理論聯(lián)系實(shí)際的能力，要求學(xué)生答題要點(diǎn)明確，條理清楚，說理透徹，論述

4、有一定深度。此類題目占全部試題的60%。 第7頁，共20頁。2022/7/297金融專題講座 第一章 加入世界貿(mào)易組織與 中國金融業(yè)的改革和發(fā)展 一、世界貿(mào)易組織（WTO）簡(jiǎn)介（補(bǔ)充了解） 世界貿(mào)易組織（World Trade Organization）的前身是關(guān)稅與貿(mào)易總協(xié)定（General Agreement On Tariffs and Trade GATT），它是規(guī)定國際貿(mào)易準(zhǔn)則的一項(xiàng)多邊條約，是第二次世界大戰(zhàn)后世界上處理政府間貿(mào)易規(guī)則的國際組織。 GATT是全球唯一的多邊貿(mào)易協(xié)定，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)國際貿(mào)易自由化，逐步降低關(guān)稅并消除各種非關(guān)稅壁壘，以提高各國的生活水平等。第8頁，共20頁。

5、2022/7/298金融專題講座GATT從1948年1月1日開始實(shí)施，到2019年1月1日WTO正式運(yùn)行，共存續(xù)了47年，擁有128個(gè)締約方（截至1994年底），其內(nèi)容和活動(dòng)涉及的領(lǐng)域不斷擴(kuò)大，締約方不斷增多，為推進(jìn)國際貿(mào)易自由化乃至世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了非常重要的奠基作用。 但其局限性也非常顯著：1、在法律地位上，缺乏權(quán)威性2、在法律承諾上缺乏嚴(yán)格的約束力第9頁，共20頁。2022/7/299金融專題講座3、在管理范圍上缺乏全面的適應(yīng)性主要管轄貨物貿(mào)易，還不包括農(nóng)產(chǎn)品、紡織品和服裝4、在爭(zhēng)端解決機(jī)制的實(shí)施上缺乏相應(yīng)的公平公正性二、WTO的主要法律框架世貿(mào)組織的協(xié)議與規(guī)則大致可分為五個(gè)部分：1、

6、有關(guān)世貿(mào)組織本身的組織規(guī)則2、世貿(mào)組織關(guān)于貨物貿(mào)易的法律規(guī)則第10頁，共20頁。2022/7/2910金融專題講座3、與服務(wù)貿(mào)易有關(guān)的協(xié)議4、有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)定的義務(wù)與規(guī)則5、世貿(mào)組織的程序框架第11頁，共20頁。2022/7/2911金融專題講座2019年12月11日，中國經(jīng)過15年的艱苦努力，終于正式加入WTO，成為該組織的第143個(gè)成員國。 世界貿(mào)易組織協(xié)議中關(guān)于開放金融服務(wù)的基本規(guī)定：在其管轄的眾多協(xié)議中，對(duì)金融業(yè)直接影響的當(dāng)數(shù)GATS（General Agreement on Trade in Services），即服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定，其由三部分組成：1、協(xié)議條款本身。2、就一些問題和特定

7、部門制定具體規(guī)則的附件3、中國的市場(chǎng)準(zhǔn)入承諾表和最惠國待遇原則的例外清單第12頁，共20頁。2022/7/2912金融專題講座金融服務(wù)附件和金融服務(wù)第二附件：1、規(guī)范金融服務(wù)的范圍和定義。2、審慎原則。3、各成員應(yīng)按“審慎原則”作出安排或達(dá)成協(xié)議4、金融服務(wù)的爭(zhēng)端解決5、金融服務(wù)的定義。6、有關(guān)金融服務(wù)最惠國待遇條款的豁免，以及成員對(duì)其具體承諾中有關(guān)金融服務(wù)部分的改進(jìn)、修改撤消等規(guī)定。第13頁，共20頁。2022/7/2913金融專題講座中國加入世界貿(mào)易組織后金融業(yè)的權(quán)利：1、享有多邊的、無條件的和穩(wěn)定的最惠國待遇最惠國待遇原則：指成員方現(xiàn)在和將來給予另一方的優(yōu)惠、特權(quán)和豁免，都不應(yīng)低于該成員

8、方給予任何第三方的優(yōu)惠、特權(quán)和豁免，否則就有差別待遇或歧視2、享有“普惠制”待遇及其他給予發(fā)展中國家的特殊照顧。普惠制：是發(fā)達(dá)國家單方面作出的對(duì)發(fā)展中國家出口制成品和半制成品的關(guān)稅減讓，這種特別優(yōu)惠不是對(duì)等的，不要求發(fā)展中國家和地區(qū)對(duì)發(fā)達(dá)國家作出同等的關(guān)稅減讓。受惠產(chǎn)品應(yīng)該包括發(fā)展中國家和地區(qū)所第14頁，共20頁。2022/7/2914金融專題講座有的出口制成品和半制成品3、充分利用爭(zhēng)端解決機(jī)制。4、獲得在多邊貿(mào)易體制中“參政議政”的權(quán)利中國加入世界貿(mào)易組織后應(yīng)盡的主要義務(wù)：1、開放金融市場(chǎng)2、國民待遇義務(wù)（超國民待遇、非國民待遇）3、增加金融政策的透明度第15頁，共20頁。2022/7/29

9、15金融專題講座我國加入WTO有關(guān)金融方面的承諾和開放步驟銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)開放的時(shí)間表詳細(xì)內(nèi)容見教材P5，重點(diǎn)掌握加入世界貿(mào)易組織后我國金融發(fā)展的新機(jī)遇：1、有利于引進(jìn)外資，改善我國的投資環(huán)境2、有利于推進(jìn)我國金融業(yè)改革進(jìn)程，提高我國金融業(yè)的整體素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)能力3、有利于推進(jìn)我國金融業(yè)的國際化進(jìn)程第16頁，共20頁。2022/7/2916金融專題講座加入世界貿(mào)易組織給我國金融業(yè)帶來的挑戰(zhàn)： 1、爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶的挑戰(zhàn)2、爭(zhēng)奪優(yōu)秀管理人才的挑戰(zhàn)3、對(duì)管理體制和經(jīng)營機(jī)制的挑戰(zhàn)4、對(duì)中央銀行監(jiān)管能力的挑戰(zhàn)第17頁，共20頁。2022/7/2917金融專題講座中國金融業(yè)改革和發(fā)展的基本思路和政策措施1、修改完善現(xiàn)有金融法律法規(guī)，建立完善的金融法律法規(guī)體系2019年12月27日，第十屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議修正了人民銀行法和商業(yè)銀行法。2、深化改革，提高中國金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力（1）完善銀行服務(wù)體系，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力（2）發(fā)展證券業(yè)，擴(kuò)大直接融資第18頁，共20頁。2022/7/2918金融專題講座（3）發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)，增強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的保障能力3、提高金融宏觀調(diào)控水平4、大力推進(jìn)和建立現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)體系，迎接國際挑戰(zhàn)（1）盡快實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營的多元化（2）業(yè)務(wù)經(jīng)營的國際化（3）銀行資產(chǎn)證券化（4）利用現(xiàn)代信息技術(shù)促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)電子