如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下非法集資活動(dòng)的試探

1、如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下非法集資活動(dòng)的試探最近幾年來(lái)，國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)復(fù)雜多變，我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展不肯定因素增加，再加上民間資本的日趨壯大，但與之相對(duì)地，投資渠道卻十分狹小，諸多因素因素致使非法集資活動(dòng)出現(xiàn)抬頭之勢(shì)，大案要案頻發(fā)，涉案數(shù)額大、參與人員多、社會(huì)影響廣，同時(shí)手腕不斷翻新。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)出一些新趨勢(shì)、新形勢(shì)、新特點(diǎn)。第一，非法集資活動(dòng)出現(xiàn)了一些新形勢(shì)，具體來(lái)講:一是跨省案件增多，涉案金額較大，涉及十幾個(gè)乃至二十幾個(gè)省份案件已有常見(jiàn)。例現(xiàn)在年5月份，深圳萬(wàn)眾財(cái)富公司涉嫌非法集資案涉及10省14000余人，涉案金額逾8億元。二是涉及行業(yè)眾多，涉及種養(yǎng)殖、林業(yè)、房地產(chǎn)、水電、礦業(yè)

2、、商貿(mào)、物流、化工、制造、金融、旅游、藥品、食物、教育、醫(yī)療衛(wèi)生等行業(yè)。例如：浙江溫州民間借貸、河南鄭州擔(dān)保行業(yè)、鄂爾多斯房地產(chǎn)和天津私募股權(quán)基金等涉非問(wèn)題，嚴(yán)峻影響到本地社會(huì)穩(wěn)固和金融秩序穩(wěn)固，其風(fēng)險(xiǎn)不僅是區(qū)域性的，乃至有蔓延的可能。三是資金主體大多數(shù)有合法的身份，具有行為組織化、手腕智能化、方式網(wǎng)絡(luò)化的態(tài)勢(shì)，集資形式翻新極具欺騙性。非法集資犯法的嫌疑人不但有合法注冊(cè)的公司、法人代表的身份，有的還擅自成立有關(guān)國(guó)家辦公機(jī)構(gòu)，打著科研單位的招牌，“拉大旗、作虎皮”。四是中介機(jī)構(gòu)參與非法集資案件增多，成為非法集資活動(dòng)的重要推手。大案、要案的發(fā)案行業(yè)主要集中在私募股權(quán)投資、房地產(chǎn)業(yè)、擔(dān)保理財(cái)?shù)热谫Y性

3、中介等。第二，伴隨著一些新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新思維的出現(xiàn)，非法集資活動(dòng)也“與時(shí)俱進(jìn)”，呈現(xiàn)出一些新的形勢(shì)，對(duì)廣大人民群眾具有必然的誘惑力:一是冒充民營(yíng)銀行名義，謊稱已經(jīng)取得或正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。二是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，包括發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品和虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。三是打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金。四是假借“養(yǎng)老”旗號(hào)，以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”，或通過(guò)舉行所謂的養(yǎng)生講座、

4、免費(fèi)體檢等方式，引誘老年人投入資金。五是套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手腕吸收公眾資金。正因?yàn)榻?jīng)濟(jì)新常態(tài)下非法集資活動(dòng)出現(xiàn)了新形勢(shì)、新趨勢(shì)，才致使了非法集資活動(dòng)出現(xiàn)了一些新特點(diǎn)，一是以某項(xiàng)目缺少資金為由許諾各種優(yōu)惠條件和獲利模式，然后再引誘集資，層層下套；二是是采取向熟人、身旁人滲透的手腕，利用受害人的信賴，吸引更多的人踴躍加入，集資規(guī)模迅速呈幾何級(jí)放大；三是犯法分子在初期按時(shí)償還，讓受害人誤以為找到了好的生財(cái)路子，但幾回以后便消失不見(jiàn)。針對(duì)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下非法集資活動(dòng)的新動(dòng)態(tài)，能夠從以下三個(gè)方面來(lái)預(yù)防和處置：一是完善相關(guān)統(tǒng)計(jì)分析制度，建議明確一家牽頭單位，對(duì)各年度非法集資案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并將統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果在各成員單位之間共享。二是增強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，不僅需要成立健全群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督等信息渠道，而且各行業(yè)主管部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)要按期開(kāi)展排查，工商部門(mén)要增強(qiáng)對(duì)企業(yè)的日常監(jiān)管，金融部門(mén)要增強(qiáng)可疑交易線索調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。三是運(yùn)用各類宣傳工具和載體，采取多種形式，將典型非法集資的方式、特點(diǎn)、辨別方式等及時(shí)