Adkuusz證券基金從業(yè)考試題庫內有答案

1、生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因為在它內部蘊含著過剩的精力，它不斷流溢，越出時間和空間的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來。泰戈爾第一章 證券市場基礎知識一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1有價證券( )。 A沒有價值但有價格 B既有價值又有價格 C沒有價值沒有價格 D有價值無價格2銀行證券不包括( )。 A銀行匯票 B銀行本票 C銀行支票 D。銀行股票3證券市場的特征不包括( )。 A. 證券市場是價值直接交換的場所 B，證券市場是信用直接交換的場所 C證券市場是財產權利直接交換的場所

2、D證券市場是風險直接交換的場所4下列不是美國的Nasdaq培育的高科技巨人：( )。 A英特爾 B。蘋果 C思科 D家樂福5我國現(xiàn)行的證券法。頒布于( )。 A 1999年7月 B2001年9月 C2003年3月 D2005年11月6股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不包括如下權利：( )。 A參加股東大會 B。投票表決 C參與公司的決策和經營 D收取股息或分享紅利7我國公司法規(guī)定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照中華人民共和國民事訴訟法規(guī)定的( )程序，請求人民法院宣告該股票失效。A追繳 B公示催告C訴訟 D宣告8股票的每股凈資產又稱為股票的(

3、 )。A：票面價值 B賬面價值C市場價值 D內在價值9公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于( )。A彌補虧損 B提取法定公積金C提取任意公積金 D支付優(yōu)先股紅利10待殊性國債不包括( )。A定向債券 B特別國債C專項國債 D海外國債11證券公司短期融資券只在( )發(fā)行和交易。A交易所市場 B主板市場C中小板市場 D銀行間債券市場12在證券發(fā)行市場上聯(lián)系發(fā)行人和投資者的是( )。A證券發(fā)行人 B證券投資者C證券中介機構 D監(jiān)管部門13我國證券法規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )，應當由承銷團承銷。A1000萬元 B3000萬元C5000萬元 D1億

4、元14跟據(jù)我國法律法規(guī)的規(guī)定，上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過（ )方式確定。 A詢價 B協(xié)商C證券中介機構 D累計詢價 15會員制的證券交易所是（ ）。A以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團體B一個由會員自愿組成的、以營利為目的的法人團體C一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的法人團體D以股份有限公司形式組織并以盈利為目的的法人團體16上海證券交易所規(guī)定的集合競價時間是（ ）。A9：159：25 B.9:3011：30C13：0015：00 D。14：5715：0017某投資者以10元1股的價格買人X公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息180元，則股利收益率為( )。 A9 B18 C

5、27 D36 1 二、不定項選擇題。(下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。) 1公司證券包括( )。 A股票 B公司債券 C商業(yè)票據(jù) D金融債券 2證券的流動可以通過( )等方式來實現(xiàn)。 A承兌 B貼現(xiàn) C質押 D交易 3。證券市場是有價證券( )的場所。 A發(fā)行 B變現(xiàn) C交易 D套利 4證券市場的從無到有主要歸因于( )。 A信用制度的發(fā)展 B監(jiān)管的加強 C股份制的發(fā)展 D投資者隊伍的壯大 5下列選項中屬于對20世紀90年代以來國際證券市場發(fā)展趨勢的正確描述的有：( )。 A全球資產配置成為流行趨

6、勢、跨國并購層出不窮、全球資本市場之間相關性顯著增強 B中小投資者快速成長，日益占據(jù)證券市場的主導地位 C全球范圍內的國際金融市場競爭愈演愈烈，重組購并此起彼伏 D隨著電子計算機技術和互聯(lián)網的發(fā)展，國際金融市場的交易手段越來越先進 6關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見發(fā)布后我國資本市場進行了一系列改革，包括：( )。A使資本市場的發(fā)展走上規(guī)范化軌道 B實施股權分置改革C大力發(fā)展機構投資者D為中國金融對外開放提出了具體時間 7證券交易所的主要職責有( )。 A制定交易規(guī)則 B監(jiān)管上市的證券以及交易行為的合規(guī)合法 C確保上市公司的會計報表真實 D確保市場的公開、公平和公正 8，中國證監(jiān)會

7、的主要職責是( )。 A負責證券法律法規(guī)的起草 B負責保護投資者的合法權益 C對全國的證券發(fā)行、證券交易、服務機構的行為等依法實施全面監(jiān)管 D維持公平而有序的證券市場9股票的性質包括：( )。 A股票是有價證券 B股票是要式證券 C皿票是設權證券 D股票是資本證券10特殊型國債主要有( )。 A。定向債券 B特別國債 C，專項國債 D特種國債11下列關于央行票據(jù)的描述，哪些是錯誤的：( )。A 久是央行為調節(jié)商業(yè)銀行法定準備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務憑證 B其實質是中央銀行債券 C其目的是為了調節(jié)基礎貨幣供應量 D央行發(fā)行央行票據(jù)時，商業(yè)銀行的可貸資金量會增加12證券發(fā)行市場的作用主要表現(xiàn)在

8、( )。 A為資金需求者提供籌措資金的渠道 B為政府宏觀部門調控經濟提供了手段 C為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉化 D形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化13在證券發(fā)行市場上，中介機構主要包括( )。 A證券公司 B會計師事務所 C律師事務所 D證監(jiān)會14根據(jù)價格決定方式不同，債券發(fā)行方式可分為( )。 A荷蘭式招標和美式招標 B價格招標和收益率招標 C單一價格中標和多種價格中標 D收益率招標和繳款期招標15關于代銷論述正確的是：( )。 A代銷可分為全額代銷和余額代銷兩種 B上市公司向原股東配售股份應當采用代銷方式發(fā)行 C我國證券法規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證

9、券票面總值超過人民幣5000萬元，應當由承銷團承銷 D代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式16債券發(fā)行的方式包括( )。 A定向發(fā)行 B公開發(fā)行 C承購包銷 D招標發(fā)行17會員制證券交易所具有的特點是：( )。 A會員制證券交易所的集中交易市場設施及其他財產所有權為全體會員共有，并共同使用 B會員與交易所為自律關系，會員自覺以章程行事，共同負擔維護公平有序的交易商場職責 c會員制證券交易所是非營利性的法人社團，其收入主要來源于會員交納的會員費及其他收入 D交易所中的一切交易責任由買賣雙方自負，證交所不負擔保證責任18會員大會是證券交易所的最

10、高權力機構，具有的職權包括( )。 A制定和修改證券交易所章程 B選舉和罷免會員理事 C審定總經理提出的工作計劃 D審議和通過理事會、總經理的工作報告19根據(jù)我國證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所的組織機構包括( )。 A董事會 B會員大會 C理事會 D經理機構三、判斷題。(跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”(正確)，錯的在括號中標出“錯”(錯誤)，選錯或不選不得分。1。有價證券代表著一定量的財產權利，因此是有價值的。( )2債券一般有明確的還本付息期限，股票一般沒有期限。( )3由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。4我國的首部證券法頒布于20

11、05年。（ ）5我國把股份制的金融機構發(fā)行的股票定義為金融證券。( )6設權證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生（ ）7我國公司法規(guī)定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是：向社會公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例應在15以上。( ) 8普通股股東擁有公司經營決策權、公司盈余和剩余資產分配權、優(yōu)先認股權的權利。( ) 9，在我國，中央政府債券由中央政府發(fā)行，地方取府債券由地方政府發(fā)行。 ( ) 10證券公司短期融資債是指證券公司以短期融資為目的，在企業(yè)間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內還本付息的債券。( ) 11

12、擔心股票市場會下跌的投資者可通過買人股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風險。( ) 12我國現(xiàn)行的有關法規(guī)規(guī)定，我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發(fā))，采取對公眾投資者上網發(fā)行和對機構投資者配售相結合的發(fā)行方式。( ) 13全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式。( ) 14遠期交易的合約一般是非標準化的，在場內交易；期貨交易一般是有規(guī)定格式的標準化合約，多數(shù)在場外交易。( ) 15我國內地有兩家證券交易所上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式組成，是非營利性的事業(yè)法人。( )

13、 16證券交易的基本過程中的開戶包括開立證券賬戶和開立資金賬戶。( ) 17不論是記名證券還是不記名證券，完成了清算和交收，證券交易過程即告結束。( ) 18對于附息債券而言，投資期間的現(xiàn)金流是定期支付的利息，再投資收益是將定期所獲得的利息進行再投資而得到的利息收入。( ) 19非系統(tǒng)風險包括政策風險、經濟周期波動風險、利率風險和購買力風險等。( ) 20一般來說，證券的風險越高，其要求的收益率也越高( ) 參考答案 一、單項選擇題 1A 2D 3B 4D 5D 6C 7B 8B 9A 10D 11D 12C 13C 14A 15C 16A 17B 二、不定項選擇題 1ABCD 2ABD 3A

14、C 4AC 5ACD 6BC 7ABD 8ABCD 9ABD 10ACD 11AD 12ACD 13ABC 14AC 15BCD 16ACD 17ABCD 18ABD 19BCD 三、判斷題 1錯 2對 3錯 4錯 5錯 6對 7錯 8錯 9錯 10錯 11錯 12對 13對 14錯 15錯 16對 17錯 18對 19錯 20對第二章證券投資基金概述 一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理的方式進行利益共享、風險公擔的（ ） 投資方式 A集資 B集合 c合作 D

15、聯(lián)合投資 2以下不屬于證券投資基金特征的是( )。 A人集合投資，專業(yè)管理 B收益平穩(wěn)，風險較小C組合投資，分散風險 D。獨立托管，保障安全3通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的( )特征。 A集合投資 B專業(yè)管理 C風險共擔 D分散風險 4證券投資基金在美國被稱為( )。 A證券投資信托基金 B共同基金 C。信托產品 D單位信托基金 5基金是一種( )投資工具。 A直接 B間接 C實業(yè) D債權 6根據(jù)( )的不同，可以將基金分為主動型基金和被動(指數(shù))型基金。 A投資理念 B組織形式 C投資目標 D募集方式 7證券投資基金反映的是( )關系。 A

16、債權債務 B所有權 C信托 D產權 8與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括( )。 A流動性較差 B風險較低 C門檻通常較高 D信息披露程度一般不夠及時透明 9基金投資運作是基金運作的最重要環(huán)節(jié)，以下( )不屬于基金的投資運作部分。 A風險控制 B交易管理 C績效評估 D募集與交易 10基金( )是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者。 A份額持有者 B管理人 C托管人 D注冊登記機構 11為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等，證券投資基金一般都要由( )來保管基金資產。 A基金發(fā)起人 B基金管理人 C基金持有人 D基金托管人 12證券投資基金起源于19世紀

17、的( )。 A英國 B美國； C。法國 D荷蘭131924年3月21 日“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個( )。 A，契約型投資基金 B公司型開放式基金 C股票基金 D封閉式基金14，1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法( )。 A投資公司法 B投資基金法 C證券投資基金法 D投資信托法15根據(jù)美國投資公司協(xié)會(1C1)的統(tǒng)計，截至2007年末，全球共同基金的資產規(guī)模已達到( )萬億美元。 A202 B220 C262 D30616，我國基金業(yè)的發(fā)展主要經過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金時代主要指( )年規(guī)范整理之前的時期。

18、 A1993 B1996 C1998 D2002171993年中國人民銀行批準( )在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。 A武漢基金 B淄博基金 C南山基金 D富島基金18，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了( )，對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用。 A證券投資基金管理暫行辦法 B中華人民共和國公司法 C開放式證券投資基金試點辦法 D中華人民共和國證券法192003年10月，( )頒布，并于2004年6月S M實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展。 A證券法 B開放式證券投資基金試點辦法 C基金法 D證券投資基金管理暫行辦法20，截至2008年6月底，我

19、國共有( )家基金管理公司。 A50 B53 C58 D60二、不定項選擇題。(下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。)1世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同、目前的稱謂有( )。 A共同基金 B單位信托基金 C證券投資信托基金 D集合投資產品 2證券投資基金的主要特征是( ) A集合投資、專業(yè)管理 B組合投資、分散風險 C利益共享、風險共擔 D嚴格監(jiān)管、信息透明 3證券投資基金的集合投資、專業(yè)管理表現(xiàn)在( )。 A匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢， B基金管理人一般擁有大

20、量的專業(yè)投資研究人員和信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析 C將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資D集中研究基金收益分配 4根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為( )。 A股票型基金 B混合型基金 C債券型基金 D貨幣市場基金 5基金與股票、債券的主要區(qū)別是( )。 A反映的經濟關系不同 B所籌資金的投向不同 C流動性不同、 D風險收益特征不同 6基金與券商集合計劃的主要區(qū)別是( )。 A風險收益特征不同B集合計劃的流動性比基金差 C收費模式有所差別D券商集合計劃一般投資門檻相對較高7依據(jù)所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為( )。 A基金

21、當事人 B基金市場服務機構 C監(jiān)管和自律機構 D被投資公司 8基金的當事人包括( )。 A份額持有者 B注冊登記機構 C托管人 D管理人 9，基金的自律組織主要有( )。 A證券交易所 B基金行業(yè)自律組織 C律師事務所 D會計師事務所 10，基金行業(yè)自律組織是由( )成立的行業(yè)自律組織。 A基金管理人 B基金托管人 C、基金份額發(fā)售機構 D基金監(jiān)管機構 11，基金市場的服務機構主要包括( ) A基金銷售機構 B注冊登記機構 C律師事務所和會計師事務所 D基金投資咨詢機構 12，下列關于基金的說法，正確的是( )。 A基金托管人保管基金 B基金管理人管理基金 C基金持有人購買基金 D注冊登記機構

22、向基金提供服務 13，下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點( )。 A美國占據(jù)主導地位，其他國家發(fā)展迅猛 B開放式基金成為基金的主流產品 C基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源14下列屬于我國“老基金”時代設立的基金是( )。 A南山基金 B淄博基金 C金信基金 D南方績優(yōu)15下列關于我國基金業(yè)特點的說法，正確的是( )。 A基金品種不斷創(chuàng)新 B基金運作逐步規(guī)范 c多月化的銷售渠道已經形成 D證券公司為基金銷售的主要渠道16現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有( )。 ALOF BETFF C創(chuàng)新型封閉式 D分級基金17我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有( )

23、。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機構 D證券登記結算公司18下列有基金托管人資格的機構有( )。 A工商銀行 B建設銀行 C中國銀行 O中國人壽19我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有( )。 A改變了社會傳統(tǒng)的理財觀念和理財方式 B有力地推動了資本市場的制度改革 C促進了金融體系改革的深化 D促進了社會保障體系的改革20基金的運作是指包括( )以及其他基金運作活動在內的所有相關環(huán)節(jié)。 A基金營銷 B基金募集與交易 C基金投資運作 D基金后臺管理三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的用“對表示，錯誤的用“錯”表示)1基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產

24、，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。( )2基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”。( )3基金的風險共但是指苧魚笪理厶與基金投資者共同承擔風險( )4根據(jù)組織形式不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。( )5開放式基金主要通過銀行代銷，投資者幾乎沒有損失本金的可能。( )6與基金相比，保險產品的流動性、靈活性相對較差。( )7從投資范圍來看，基金比銀行理財產品的投資領域更為寬廣。( )8從本質上來看，基金與信托是相同的，契約型基金也是信托的一種。 ( )9基金管理人、基金托管人既

25、是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。： ( ) 10基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的。( ) 11，基金注冊登記機構是基金市場的主要的服務機構之一( ) 12基金起源于19世紀60年代的美國。( ) 131868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”組織在泰晤士報刊登招股說明書，公開向社會個人發(fā)售認股憑證，這是公認的設立最早的基金。( ) 141940年美國制定了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法投資公司法，為美國基金的發(fā)展奠定了基礎。( ) 15截至2007年底，美國的共同基金資產規(guī)模超過12萬億美元，占全球基金資產規(guī)模半數(shù)左右。(

26、) 16世界范圍內，傳統(tǒng)上機構投資者一直是基金的主要投資者，但已有越來越多的個人投資者成為基金的重要資金來源。( ) 17，1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。( ) 181997年11月14 N， 證券投資基金管理暫行辦法正式頒布。同時，由中國人民銀行替代中國證監(jiān)會作為基金管理的主管機關。從此，我國基金業(yè)進入了規(guī)范發(fā)展的嶄新階段。( ) 192000年10月8 M，中國證監(jiān)會發(fā)布了開放式證券投資基金試點辦法，對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用。( )202001年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設立，標志著我國基金的新發(fā)展。(

27、 ) 參考答案一、單項選擇題 1B 2 B 3 A 4 B 5 B 6，A 7 C 8 B 9 D 10 A 11D 12 A 13 B 14 A 15 C 16C 17 B 18 C 19 C 20 D 二、不定項選擇題 1ABC 2ABCDE 3ABC 4ABCD 5ABD 6BCD 7ABC 8ACD 9AB 10ABC 11ABCD 12ABCD 13ABD 14ABC 15ABC 16ABCD 17ABC 18ABC 19ABCD 20ABCD 三、判斷題 1對 2對 3錯 4錯 5錯 6對 7錯 8對 9對 10。對11對 12錯 13對 14對 15對16錯 17對 18錯 19

28、對 20對第三章 基金的類型幾分析方法 一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。) 1按照基金法規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在( )以上。 A80 B60 C50 D30 2傲票型基金由于其大比例投資于股票，一般具有( )的特征。 A低風險、高收益 B低風險、低收益 C高風險、高收益 D高風險、低收益 3股票型基金持股集中度是指其前( )大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。 A3 B5 C10 D20 4與其他類型基金相比，股票型基金費用率較高，基金管理費率每年在 ( )左右。 A1 B15

29、 C2 D25 5按照基金法規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在( )以上。 A80 B60 C50 D30 6債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越( )，所承 擔的利率風險越( )。 A，小，低 B小，高 C大，低 D大，高7，貨幣市場基金收益通常用日( )基金凈收益和最近( )年化收益 率表示。 A每萬份，1日 B每萬份，7日 C每百份，1日 D每百份，7 日8，混合型基金的風險一般( )股票型基金，( )債券型基金。 A高于，低于 B高于，高于 C低于，高于 D低于，低于9安全墊的高低對保本型基金在風險資產上配置比例影響較大，它是指保本型基金設定的風險投資( )可承受的損失

30、金額，一般來說安全墊較( )的基金操作更為靈活。 A最大，高 B最小，高 C最大，低 D最小，低10有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金?( ) A不能忍受投資虧損 B比較穩(wěn)健 C，保守 D風險承受能力強11ETF基金屬于( )操作的( )型基金。 A主動，非指數(shù) B被動，非指數(shù) C主動，指數(shù) D被動，指數(shù)12，下面的風險哪個是QDII基金相比其他類型基金所特有的?( ) A系統(tǒng)性風險 B非系統(tǒng)性風險巴操作風險 C。操作風險 D匯率風險13下面哪個指標不是風險調整收益指標?( ) A，夏普指標(Sharpe) B詹森指標(Jensen) C，Stutzer指標 D算術平均收益率14，下

31、面哪個不屬于基金投資風格分析的角度?( ) A持倉風格 D持股風格 C資產估值增值潛力 D行業(yè)配置風格15股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在( )左右。 A15 B1 C025 D01516公募基金可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象( )，投資金額要求( )，適宜中小投資者參與。A固定，高 B固定，低 C不固定，高 D不固定，低 17按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過( )。 A60 B40 C20 D10 18我國首只ETF一上證50ETF采用的是：( )。 A抽樣復制 B完全復制 C絕對復制 D相對復制 19貨幣市場基金可以投資

32、于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期限超過( ) 天的浮動利率債券。 A365 B360 C397 D42520關于FOF，以下說法錯誤的是：( )。 AFOF是一種專門投資于其他基金的基金 BFOF并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金 CFOF是基金的一種類型，其投資范圍和普通基金相同 D它是結合基金產品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種二、不定項選擇題。(下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。) 1作為資產組合的股票型基金與股票相比存在幾點不同：( )。 A股票型基金是組合投資，風險相對分散化

33、，而單一股票的投資風險相對集中，投資風險較大 B股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會由于買賣數(shù)量或者申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響 C人們在投資股票時，一般會根據(jù)公司財務狀況、產品市場競爭力、盈利預期、同業(yè)比較等情況對公司股價進行相應的判斷，同時也能對基金份額凈值進行合理與否的評判 D股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票型基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一個交易日股票型基金只有一個價格2基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為( )。A大盤型 B中盤型 C小盤型 D價值型 3分析股票型基金風險時，通?？梢詤⒖家韵聨讉€指標：( )。 A

34、凈值增長率標準差 B持股集中度 C行業(yè)投資集中度 D基金周轉率4根據(jù)組織形式不同，可以把基金分為（ ）。 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金 5封閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在( )。 A存續(xù)期限不同 B規(guī)模的可變性不同 C基金營運依據(jù)不同 D基金交易方式不同 6，根據(jù)投資對象的不同，基金可分為( )。 A股票型基金 B債券型基金 C混合型基金 D貨幣市場基金 7依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為( )。 A主動型基金 B被動型基金 C，成長型基金 D價值型基金 8根據(jù)募集方式的不同，基金可以分為( )。 A公募基金 B私募基金 C開放式基金 D封閉式基金 9L

35、OF與ETF兩者存在本質區(qū)別，主要表現(xiàn)在( )。 A申購、贖回的標的不同。ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票；而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價 B申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行 C，對申購、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求 D基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，并且只能是主動管理型基金10作為對債券進行組合

36、投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別 ( )。A債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B債券型基金沒有確定的到期日 C投資風險不同 D投資對象完全不同 11根據(jù)是否可以直接在二級市場買賣股票，可以將債券型基金分為( )。A純債券型基金 B偏債券型基金 C超短債基金 D股債型基金 12下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象( )。 A現(xiàn)金 B一年以內(含一年)的銀行定期存款 L C剩余期限在397天以內(包括397天)的債券 D可轉換債券 ：13下面哪個是QD可能面臨的風險：( )。 A系統(tǒng)性風險 B非系統(tǒng)性風險C操作風險 D匯率風險14對于基金管理公司，分析時考慮的幾個方面包括：( )。 A

37、股東背景、股權結構和注冊資本 B資產管理經驗 ” C人力資源優(yōu)勢 D銷售渠道優(yōu)勢15對于基金經理的分析，主要包括以下內容：( )。 A資產管理經驗 B投資風格 C從業(yè)年限 D人脈關系16關于基金評級的說法，正確的是：( )。 A基金評級必須針對同一類型基金進行評級，常見的有封閉式基金評級、股票型開放式基金評級、混合型開放式基金評級等 B基金評級是基于歷史業(yè)績的評價，但歷史并不代表未來，五星級基金也有可能在未來的一段時間表現(xiàn)很差 C評級是同類型基金的相對比較，如果整個市場表現(xiàn)不佳，那么五星級的基金也只是“虧得比較少”的基金而已 D對于五星級的基金，未來也一定會表現(xiàn)優(yōu)秀，可以積極投資17基金產品風

38、險評價應當考慮的因素包括：( )。 A基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B基金的歷史規(guī)模和持倉比例 C基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 D基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生18關于保本型基金的保本策略的說法，正確的是( )。 A國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略與固定比例投資組合保險策略 B固定比例投資組合保險策略是一種通過比較凈值與價值底線，動態(tài)調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略 C保本資產和風險資產的比例并不是經常發(fā)生變動的，必須在一定的時間內維持“恒定比例”以避免發(fā)生過激投資行為 D一旦投資組合現(xiàn)時凈值向下接近價值底線

39、，基金經理必須降低風險資產的投資比例三、判斷題。 (判斷以下各小題的對錯，正確的用“對”表示，錯誤的用“錯”表示)、1根據(jù)組織形式不同，基金可以分成契約型基金與公司型基金。( )2根據(jù)運作方式不同，基金可以分成封閉式基金與開放式基金。()3成長型基金是指以追求穩(wěn)定的當期收人為基本目標的基金。該類型基金主要投資于大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益類證券。( )4ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只可以是主動管理型基金。( )5對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷沒有意義的，因為基金的凈值是由所持有的證券價格復合而成。(

40、 )6以某一特定行業(yè)或板塊為投資標的的基金就是行業(yè)型股票型基金，如資源類股票型基金、房地產基金、科技股基金等。( )7行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。 ( )8費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越高。( )9基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標，它等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。( )10偏債券型基金則可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產凈值的30%。（ ）11債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔的利率風險越低。( ) 12股票型基金的投資比重必須在60以上，而混合型基金倉位上下限都

41、比較寬泛，資產配置更為靈活。( ) 13信息比率等于基金相對于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。( ) 14衡量ETF基金的綜合績效，一般信息比率高的基金，綜合績效更 ( ) 15按投資目標不同，基金可分為成長型基金、收入值型基金和平衡型基金 ( ) 16基金評級是基于歷史業(yè)績的評價，但歷史并不代表未來，五星級基金小有可能在未來的一段時間表現(xiàn)很差。( ) 17基金產品風險評價只要考慮基金的收益率標準差即可。( ) 18基金風險評價是一種預測分析，即對未來較短時期內的風險等級作出估計，這要求對可能影響未來風險水平的各種因素進行綜合分析。( ) 19混合型基金的風

42、險主要取決于股票與債券配置的比例大小。( ) 20股票型基金面臨著持有股票所帶來的系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險和基金管理運作風險。( ) 參考答案一、單項選擇題 1 B 2C 3C 4B 5A 6 C 7 B 8 C 9 A 10 D 11D 12D 13D 14C 15C 16 D 17 C 18 B 19 C 20 C 二、多項選擇題 1ABD 2ABC 3ABC 4AB 5ABD 6ABCD 7AB 8AB 9ABC 10ABC 11AB 12ABC 13ABCD 14ABCD 15ABC16，ABC 17ABCD 18ABCD三，判斷題1對 2對 3錯 4錯 5對6，對 7錯 8對 9對 10

43、911，錯 12對 13對 14對 15對16對 17錯 18對 19對 20對第四章 基金市場參與主體一，單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。) A基金管理公司 B基金托管人 C投資管理公司 D基金發(fā)起人 2我國相關法律規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于( )人民幣。 A8000萬元 B。1億元 C12000萬元 D15000萬元 3我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（ )人民幣。A基金管理人 B。基金托管人C基金份額持有人 D?；鸢l(fā)起人4（ )是基金一切活動的中心A；基金管理人

44、 B基金托管人 C崖金份額持有人 D基金發(fā)起人 5（ ）是指基金管理公司根據(jù)專業(yè)的投資知識與經驗投資運作基金資產的行為，是基金管理公司最基本的一項業(yè)務 A基金管理業(yè)務 B受托資產管理業(yè)務 C基金銷售業(yè)務 D投資咨詢服務業(yè)務 6基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的 ( )。 A14 B13C12 D23 7基金公司應該建立健全的督察長制度，督察長由( )聘任，并對其負責。 A股東會 B董事會 C董事長 D總經理8（）負責組織指導基金管理公司檢查稽核工作，同時全面落實負責監(jiān)察稽核部門的監(jiān)察稽核和風險控制工作。 A風險控制委員會 B董事長 C督察長 D總經理 9( )要求基

45、金管理人的內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。 A健全性原則 B有效性原則 C獨立性原則 D相互制約原則10基金管理人內部控制的( )要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。 A健全性原則 B有效性原則 C獨立性原則 D相互制約原則11基金管理人內部控制的( )要求公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。 A健全性原則 B有效性原則 C獨立性原則 D相互制約原則12( )是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內、外環(huán)境的

46、基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 A內部控制 B外部控制 C代銷渠道 D網絡渠道13基金管理公司內部控制中的( )是指通過制定完善的管理制度和采取有效的控制措施，及時防范和化解風險。 A風險評估 B信息溝通 C內部監(jiān)控 D控制活動14在整個基金的運作中，( )實際上處于重要地位，起著核心作用。 A基金管理人 B基金托管人 C基金份額持有人 D基金發(fā)起人15（ ） 是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運作中承擔資產保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產清算與會計核算等相應職責的當事人。 A基金管理人 B基金托管人 C投資管理公司 D?；鸢l(fā)起人16基金資產托管業(yè)務中的

47、（ ），即基金托管人按規(guī)定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。 A資產保管 B資金清算 c，資產核算 D投資監(jiān)督17，( )是基金托管人全面行使職責的主要階段。 A，簽署基金合同 B基金募集 C基金運做階段 D?；鸾K止階段18基金托管人內部控制制度中（ ）是指內控制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經營管理活動的始終。 A合法性原則 B完整性原則 C及時性原則 D。審慎性原則 19基金托管人內部控制制度中的（ ）是指托管業(yè)務的各項經營管理活動都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督制約，監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員

48、。 A合法性原則 B完整性原則C：及時性原則 D，審慎性原則20目前，我過開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（） A直銷、代銷 B代銷、直銷 C外銷、內銷 D內銷、外銷21證券美資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本不低于( )元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。 A1000萬 B2000萬 C5000萬 D。1億22證券投資咨詢的機構應當有（）名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。 A5 B 10C 15 D20二、不定項選擇題。(下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題

49、目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。)1在基金市場上，存在不同的參與主題，依據(jù)所承擔的責任與作用的不同，將基金市場的參與者分為（）三大類。 A基金當事人 C?；鹗袌龇諜C構 C監(jiān)管和自律組織 D基金公司2按照基金法的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：( )。 A分享基金財產收益 B參與分配清算后的剩余基金財產 C按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 D對基金份額持有人大會審議事項行使表決權3基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括（） A繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B承擔基金虧損或終止的有限責任 C在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額 D不從事任何有損

50、基金及其他基金投資人合法權益的活動4中外合資基金管理公司的境外股東應當具備下列條件：( )。 A為依其所在國家或者地區(qū)法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產管理 B所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系。 c實繳資本不少于1億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件5基金法還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：( )。 A將其目有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資 B不公平地對待其管理的不同基金財產 c利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

51、 D向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失6基金管理公司的主要業(yè)務有：( )。 A基金管理業(yè)務 B受托資產管理業(yè)務 C基金銷售業(yè)務 D基金宣傳7基金管理公司治理結構通常應當符合的要求有( )。 A股東會、董事會、監(jiān)事會和經營層之間的職責明確，即相互協(xié)助又相互制衡 B董事會一般都設有專門委員會，對公司經營決策的重大問題進行討論、建議和決策 C實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用 D建立完善的內部監(jiān)督和控制機制 8基金公司要建立( )的治理結構，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。 A組織機構健全 D職責劃分清晰 C制衡監(jiān)督有效 D激勵約束合理9基金管理公司的主要職責包括( )。

52、 A依法募集基金 B進行基金資產的評估管理 C編制中期基金報告 D辦理與基金資產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項10基金管理公司內部控制應當遵循( )。 A健全性原則和有效性原則 B適當控制原則 C相互制約原則 D成本效益原則11基金管理公司內部控制的基本要素包括( )。 久控制環(huán)境 B信息溝通 C風險評估 D人員變動12基金管理公司的主要股東應當具備以下條件：( )。 A從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B注冊資本不低于3億元人民幣 C具有較好的經營業(yè)績，資產質量良好 D具有良好的社會信譽，最近1年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理。商業(yè)銀行等機構無不良記

53、錄。13基金份額持有人以下的地位和作用（）。 A基金份額持有人作為基金資產的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權、表決權和收益權 B基金份額持有人負責基金的投資 c基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 D基金份額持有人是基金一切活動的中心 14基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運作中承擔( )等相應職 責的當事人。 A資產保管 B交易監(jiān)督 C信息披露 D資產清算與會計核算 15從基金資產的安全性和基金托管人的獨立性出發(fā)，基金托管人一般都由 依法設立并取得基金托管資格的( )等金融機構擔任。 A商業(yè)銀行 B保險公司 C信托投資公

54、司 D基金公司 16申請取得基金托管資格，應當具備下列條件：( )。 A凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 B設有專門的基金托管部門 C取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) D有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施 17基金資產托管業(yè)務主要包括( )等方面。 A資產保管 B資產投資 C資金清算 D投資運作監(jiān)督 18基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括( )。 A基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B對基金投融資比例的監(jiān)督 C基金投資禁止行為的監(jiān)督 D對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督19基金托管人應當履行的職責有以下方面：( )。A安全保管基金財產B對所托管的不同基金

55、財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立； C編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告 D復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格20以下關于托管銀行內部的基金托管業(yè)務流程的說法中錯誤的是：( )。 A基金募集是基金托管人介入基金托管業(yè)務的起始階段 B簽署基金合同是基金托管人開展基金托管業(yè)務的準備階段 C基金運作階段是基金托管人全面行使職責的主要階段 D基金終止階段是基金托管人盡責的善后階段21基金托管人內部控制的內容主要包括( )。 A資產投資 B資金清算 C投資監(jiān)督 D會計核算和估值22基金投資咨詢機構在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為：(

56、 )。 A建議策劃的作用 B優(yōu)化基金選擇的作用 C深入挖掘基金信息的作用 D加強投資者教育的作用三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的用“對”表示，錯誤的用“錯”表示)1基金份額持有人、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金”的主要服務機構(X)2中國證監(jiān)會是我國基主市場的監(jiān)管主體，中國證券業(yè)協(xié)會是我國證券業(yè)的自律組織。( )3基金公司是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。 ( )4基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和對基金經營決策權。( )5基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構，是基金的組織者和管理者，在整個基金的運

57、作中起著核心作用。( )6依據(jù)我國基金法規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。 ( )7只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金財產的投資管理。( ) 8遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是公司治理遵循的基本原則。( ) 9基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于4人，且不得少于董事會人數(shù)的 13。 ( )10基金管理人內部控制的獨立性原則是指公司內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。( )11基金管理人內部控制的相互制約原則是指公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。 ( )12督察長由總經理提名，董事長聘任，并應當經全體獨立董事同意。( )13

58、基金管理公司的主要股東應當具備最近2年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的條件。( ) 14基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產應當不低于l億元人民幣，資產質量良好。( ) 15.按照基金法的規(guī)定，我過基金份額持有人不得轉讓其持有的基金份額的權利。（ ）16.基金直銷業(yè)務是基金管理公司指通過自行設立的網點或電子交易網站把基金份額銷售給基金投資人的行為。（ ） 17目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的政策性銀行擔任。( ) 18.基金資產托管業(yè)務中的資金清算，即建立基金帳冊并進行會計核算，復核審查管理人計算的基金資產凈值和份額凈值。（ ） 19基金托管人可以將基金資

59、產與自有資產、不同基金的資產統(tǒng)一運作。 ( )20基金投資咨詢公司是指向投資者提供基金投資分析、基金資料與數(shù)據(jù)服務或者投資建議等咨詢服務的機構。（ ） 參考答案一、單項選擇題 1A 2B 3B 4C 5。A 6 B 7 B 8 C 9 A 10 B11C 12。A 13D 14A 15B16A 17C 18A 19B 20B21B 22A二、多項選擇題1，ABC 2ABCD 3ABCD 4ACD 5ABCD5ABC 7ABCD 8ABCD 9ACD 10ACD11，ABC 12ABC 13ACD 14ABCD 15A16，ABCD 17ACD 18ABCD 19ABD 20AB21，ABCD

60、22ABCD三、判斷題1，錯 2對 3錯 4錯 5對6，對 7對 8對 9錯 10錯11，錯 12錯 13錯 14對 15錯16，對 17錯 18錯 19錯 20對第五章 基金的運作一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題月要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1基金的募集是指(D)。A基金托管公司發(fā)售基金份額，募集基金的行為 B基金管理公司發(fā)售基金份額，募集基金的行為 C基金監(jiān)督部門發(fā)售基金份額，募集基金的行為 D廣證監(jiān)會發(fā)售基金份額，募集基金的行為 2一般的封閉式基金( )披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進行估值。 A每年 B每周 C每