合同欺詐的識別與防范

1、.：.；合同欺詐的識別與防備 HYPERLINK chinalawedu/new 2021-4-29 chinalawedu/new 2021-4-29論文摘要當前困擾與要挾我國經濟安康開展的一股濁流，就是利用合同進展欺詐的違法活動，它進犯國家、企業(yè)、個人的財富一切權，踐踏市場公平買賣與老實信譽的法那么，損害了經濟開展和社會穩(wěn)定，成為市場經濟買賣平安的心腹之患。一、 合同欺詐的特征合同欺詐是以簽署合同為幌子，以虛擬現(xiàn)實或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財務占為己有為目的的一種不法行為。1、 合同民事欺詐，是指一方當事人故意供應對方虛偽情況，或者故意制造假象隱瞞真實情況，誘騙或誤導對方陷于

2、圈套并作出錯誤的意思表示，以簽署合同實現(xiàn)非法目的的民事欺詐行為。2、 合同刑事詐騙，是指欺詐行為人的簽約動機就沒有履行合同的誠意或者根本就不具備履行合約的才干，以非法占有他人財物為目的，利用合同作為詐騙手段，利誘他人落入圈套而與之簽署合同“情愿按合同規(guī)定或雙方商定交出數(shù)額較大的財物為欺詐人占有的詐騙犯罪行為。二、 合同欺詐的手段1、合同民事欺詐的主要手段有：虛偽的質量欺詐、虛偽的商品標識欺詐、虛偽的合同主體欺詐、虛偽的宣傳欺詐、虛偽的價錢欺詐、放長線釣大魚的誘餌欺詐、虛擬標的欺詐、非法傳銷欺詐、買賣雙方欺詐。2、合同刑事詐騙的主要手段：投其所好、誘敵深化、金蟬脫殼、圈套暗算、高額利誘、潛逃廢債

3、、相互并吞、詐騙。三、 合同欺詐的防備合同欺詐防備，是指合同當事人在合同訂立之前或履行過程中或遭遇欺詐時采取的各種防備、救援預案中的應對措施。1、加強對合同欺詐的宏觀控制合同欺詐的宏觀控制，是指國家從宏觀角度出發(fā)，綜合動用宣傳教育、立法調整、行政執(zhí)法、司法干涉等手段進展有效地控制與預防的措施。其內容包括：加強法律宣傳教育，與時俱進，開辟創(chuàng)新、發(fā)揚公、檢、法、司專門機關的職能作用、發(fā)揚工商行政管理機關的執(zhí)法功能、實施金信工程，建立健全企業(yè)信譽監(jiān)管體系、耐久廣泛深化地開展“重合同、守信譽活動。2、采取預防合同欺詐的防備措施合同欺詐的防備，狹義上講就是從企業(yè)和消費運營者的角度，尋求預防合同欺詐的對策

4、和方法。行之有效的措施包括：提高警惕、得道多助、完善制度、核審資信、慎簽合同、供貨反詐、購貨反詐、工程反詐、引資反詐、租賃反詐、擔保防詐。3、遭遇合同欺詐時的應急預案經濟活動中遭遇合同欺詐時應采取以下救援措施：協(xié)商變卦和解除合同、依法廢約、懇求工商行政管理部門和政法機關及時介入查處。由于經濟活動的領域、行業(yè)無限擴展，合同欺詐行為無孔不入，無隙不鉆，欺詐與反欺詐的斗爭將是長期的，“此恨綿綿無絕期。本文僅就合同欺詐的典型特征、常見類型、常用手段、防備措施和應急對策，向國家機關、合同監(jiān)管部門和企業(yè)運營人員提個醒，依法運營和科學管理是企業(yè)的命脈，萬萬不可大意大意。當前困擾與要挾我國經濟安康開展的一股濁

5、流，就是市場經濟的無序和企業(yè)信譽的危機，其緣由固然是多方面的，但近些年來，利用合同進展欺詐的違法活動，屢禁不止，屢打不絕，合同欺詐不僅詭計多端，花樣百出，而且涉及的領域地域日益廣泛，并呈高智能、專業(yè)化、群體化和輻射狀的蔓延趨勢。合同欺詐行為，進犯國家、企業(yè)、個人的財富一切權，踐踏市場公平買賣與老實信譽的法那么，損害了經濟開展和社會穩(wěn)定，成為市場經濟買賣平安的心腹之患。因此，加強全社會對合同欺詐的預防識別與抵御才干，乃當務之急。一、合同欺詐的特征合同欺詐是以簽署合同為幌子，以虛擬現(xiàn)實或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財務占為己有為目的不法行為。根據其性質的不同，本文將合同欺詐劃分為合同民事

6、欺詐與合同刑事詐騙兩類，來加以論述和分析，以便于人們識別和防備。1、 合同民事欺詐，是指一方當事人故意供應對方虛偽情況，或者故意制造假象隱瞞真實情況，誘騙或誤導對方陷于圈套并作出錯誤的意思表示，以簽署合同實現(xiàn)非法目的的民事欺詐行為。合同民事欺詐有以下特點：1 欺詐人故意發(fā)出欺騙性或虛偽性的約請，以誘導對方向本人發(fā)出訂立合同的意思表示，采取欺詐手段得逞簽約目的，表現(xiàn)出行為的客觀性。2 欺詐人對訂立合同的主要條款及有關關鍵性現(xiàn)實作虛偽引見，或虛擬現(xiàn)實、制造假象，隱瞞真相，其目的在于讓對方落入圈套而不覺悟，致使對方做出錯誤的承諾，以實現(xiàn)簽約目的，表現(xiàn)出欺詐行為的客觀性。3 欺詐人以卑鄙手段利誘對方簽

7、署合同，其本質是使所簽合同產生法律上的效能，經過履行這種外表合法實踐虛偽的合同獲取不法利益。4 欺詐人普通具有合法的主體資歷或具有一定的實踐履約才干，同時能夠還履行過合同或正在積極履行所簽合同條款的部分義務，誘使對方上當上當，深陷其中難以自拔，從被欺詐方獲取更大的非法利益。5 合同民事欺詐的效能。采取欺詐手段所簽署的合同確認無效后，從簽約時起就沒有法律約束力，當事人雙方已確立的權益義務關系隨之解除。合同無效或者被撤銷后，因該合同獲得的財富，該當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，該當折價補償。假設雙方都有過錯，依責任大小承當相應的損失。假設當事人故意損害國家利益或社會公共利益，作為一種懲罰手

8、段，那么將追繳當事人曾經獲得或者商定獲得的財富收歸國庫一切。2、 合同刑事詐騙，又名利用合同進展詐騙犯罪，以別于合同民事欺詐。合同刑事詐騙的含義是，欺詐行為人的簽約客觀就沒有履行合同的誠意或者根本就不具備履行合約的才干，以非法占有他人財物俗稱“無本生意為目的，利用合同作為詐騙手段，利誘他人落入圈套而與之簽署合同“情愿按合同規(guī)定或雙方商定交出數(shù)額較大的財物為欺詐人占有的詐騙犯罪行為。合同刑事詐騙有以下特點：客觀性。欺詐人必需有詐騙的直接故意，抱有非法占有他人財物的目的，其目的的實現(xiàn)與其采取的欺詐手段系因果關系，即非法獲得他人財物正是利用所簽合同詐騙的必然結果。客觀性。欺詐人采用虛擬現(xiàn)實、制造假象

9、、隱瞞真相或賄賂代理人等欺詐手段，利誘對方當事人違背本人的真實志愿，違心簽約。但詐騙人對所簽合同既無履行誠意，也不具有履行條件，只是利用所簽合同的“合法方式，以使本人非法侵占對方大量錢財?shù)哪康牡贸?。關聯(lián)性。欺詐人實施以合同行為詐騙手段的行為過程，包括以欺詐手段簽署合同和以合同“約定騙財騙款前后兩個過程，欺詐方施放煙幕彈，上當方誤中連環(huán)計。陰險性。欺詐人普通具有較高的智商、技藝和作案手段，表如今詐騙人利用合同行騙前都要仔細謀劃，精心預備，普通要對行騙對象、市場行情、合同款項、逃避制裁等作可行性調查研討，在簽約方式、內容條款上作手腳，埋伏筆，置圈套，設圈套，為達目的，不擇手段。群體性。欺詐人可分為

10、“公詐、“私詐?！肮p是指單位集體行騙或指使當事人、代理人行騙，“私詐是指個人行騙，普通以累犯慣犯居多，往往他們有犯罪前科，應對防備、打擊閱歷較多，也有“公私合營的，危害深重。專業(yè)性。欺詐人投其所好，常以協(xié)作、合伙、入股、代辦、代購、代銷的單位和“能人面目出現(xiàn)，以合同欺詐為生。有的受同鄉(xiāng)、同窗、同胞、同僚關系影響，有的受人利誘，見利忘義，有的曾是詐騙受害人，受損或破產后不惜孤注一擲，鋌而走險，變本加厲地謀害他人，有的成為職業(yè)慣犯。復雜性。指欺詐人詭計多端，隨機應變，手法變幻，花樣翻新。近年來，隨著我國市場經濟的開展，經濟往來的速度與額度不斷添加，騙子們除繼續(xù)運用傳統(tǒng)騙術外，不斷變換行騙區(qū)域、行

11、騙行業(yè)、行騙手段，合同欺詐案件呈現(xiàn)出復雜性、隱蔽性、連鎖性，撲朔迷離。二、合同欺詐的手段當前，合同欺詐的方式五花八門，手段千奇百怪，既有慣常的民事欺詐方式，也有更為詭秘與險惡的刑事詐騙方式，手段無論怎樣翻新，大都是利用人們賺錢迫切的浮躁心思。因此，靜觀分析合同欺詐的主要表現(xiàn)，研討應對合同欺詐的各種措施，有利于識別形形色色的欺詐行為，采取有效防備措施，防止人們上當上當，更好地制裁、治理這種違法行為，維護經濟生活的安康有序。一 合同民事欺詐的主要表現(xiàn)，是圍繞合同的主要內容條款耍花招、玩手段：如虛偽的陳說或闡明，或制造假象、隱瞞真相，目的旨在騙取對方信任，利誘對方簽署合同，借履行合同獲取非法利益。因

12、此，就個案來講，它的危害后果比合同刑事詐騙要小，就普遍性而言，它的危害程度比合同刑事詐騙要廣。普通來說，合同民事欺詐的手段有：1、虛偽的質量欺詐，在合同標示質量條款上作引人誤解的不真實表示。1貍貓換太子出示真樣品，兌現(xiàn)合同時卻以雁品替代，愚弄對方；2割頭換相，偽造或冒用產品的質量鑒定標志，促成合同簽署，“誘奸對方；3張冠李戴提供虛偽的產品闡明書，欺騙對方；4狗皮膏藥謊稱產品為專利產品名優(yōu)產品，給人呵斥奧秘或信任感，以售其奸。2、虛偽的商品標識欺詐：1冒充他人或虛擬個人的注冊商標的商品為欲訂合同的標的物；2在商品或商品包裝上，印制虛偽標志，標遲出廠期，延伸有效期，擴展保質期，以推銷劣質、過期商品

13、；3仿冒他人商品標識。同類別產品、誰俏銷就仿冒誰，從外觀到包裝全仿真，借水行舟，大樹底下好乘涼。3、虛偽的合同主體欺詐：1欺世盜名，偽造證明文件公章公函，或經過不正當手段獲得其他單位的公章或合同公用章或空白合同書，而與對方當事人簽署合同，詐騙錢財；2假單位欺詐法，社會上少數(shù)不法分子偽造公章、合同章和營業(yè)執(zhí)照，設立無資金、無場地、無設備、無從業(yè)人員的“皮包公司，利誘被欺詐方簽署合同，待對方先行履約或預付錢款后逃之夭夭。4、 虛偽的宣傳欺詐，是指當事人利用廣告或其他方法，對合同標的質量、成份、性能、用途、產地、消費者、有效期限、毒副作用等作令人誤解的虛偽表示，誘惑他人與其簽署合同的欺詐行為，包括虛

14、偽的“有獎銷售、“限量發(fā)行、“買一贈一等。5、 虛偽的價錢欺詐，是指當事人利用虛偽或令人誤解的價錢條款或條件誘騙對方與其簽署合同，從中漁利，往往是經過“大削價、“大甩賣、“大清倉、“季節(jié)降價、“破產處置、節(jié)日大酬賓活動實現(xiàn)的；1虛偽標注差額宏大的原價、現(xiàn)價，謊稱降價的促銷行為；2模糊標價，用模糊言語、計量單位誘人誤購；3真假兩套價錢，以低價成交、高價結算，先蒙人后坑人。6、 放長線釣大魚的誘餌欺詐，一是欺詐方在實施欺詐之前已先與被欺詐方履行了幾份小額合同，付小額定金，且履約積極、順利，制造本身履約才干強，重合同守信譽的假象，騙取對方充分信任。然后謊稱因消費生活或業(yè)務運營需求，簽署大額訂單，騙取

15、大量貨物和錢款。二是欺詐方經過精心踩點后鎖定欺詐對象，對其情況相當了解，而欺詐對象對欺詐方那么了解淺薄，有方案的老實騙不設防的冤家，騙無不勝。三是欺詐目的得逞后，欺詐方往往隱匿遁形，杳無音訊。7、 虛擬標的欺詐：編造子虛烏有的工程誘騙當事人上當。1偽造“破產拍賣文件資料，多方騙取定金；2編造理由，侵吞定金：以大批量的加工業(yè)務為誘餌，簽署加工承攬合同并收取定金，最后以加工質量不合格為“由拒退定金；3詐騙者本身不具有專業(yè)資質，經過不正當手段獲得工程工程的資料，然后利用這些資料圖紙，以發(fā)包方的身份誘惑其他單位承包工程，甚至搞“多角戀愛，一女許嫁幾家，從而騙取對方的合同保證金等；4偽造政府批文，偽造抵

16、押擔保，騙取信貸投資和其他“投資同伴。8、 非法傳銷欺詐：1組織網絡從事無店鋪運營，經過交納或變相交納入門費，上線吃下線，下線吃回扣，收益額度以參與先后為序；2從業(yè)人員以下線交納的入門費或認購商品回扣為生，經過開展成員，組織網絡或以高額報答為誘餌“招商引資，極容易誘惑群眾誤入歧途，極具欺騙性、傳染性和危害性。9、 買賣雙方欺詐。一是欺詐方利用對方欲賺取購銷差價的心思，先以下家的身份與欺騙方訂立購銷合同，同時又串通第三方作為被騙方的上家，以提供被騙方下家所需一樣的商品為誘餌，誘使被騙方訂立合同，騙取貨款；二是欺詐方先后以賣方和買方兩種身份出現(xiàn)，意欲出賣某種商品，使受害方又產生有多人要買這種商品且

17、價錢較高的錯覺；三是受害方往往是一些開業(yè)時間不長，但又急于收回投資、躊躇滿志的企業(yè)，由于閱歷缺乏，很容易成為冤大頭奉送學費；四是受欺詐方履約付款后，欺詐方攜款潛逃，打一槍換一地方。二 合同刑事詐騙，比起合同民事欺詐，具有目的更險惡、手段更卑鄙、方式更隱蔽，作案更狡猾，情節(jié)更復雜，后果更嚴重的特點，更應引起人們高度警惕，拭目以待，謹防上當上當。由于合同詐騙犯罪方式林林總總，手段無奇不有，現(xiàn)僅就常見的幾種歸納如下：1、投其所好。即利用一些單位或個人急需某種緊俏商品，或急于出手某種滯銷積壓商品，誘人簽署購銷合同，騙取大量預付金和定金中飽私囊，這里欺詐方可以買方、賣方或中介方的不同身份在合同中出現(xiàn)。2

18、、誘敵深化。欺詐方與對方先做成數(shù)筆買賣，甚至做成一些虧本買賣，騙取對方信任，爾后簽署大宗買賣合同，套取大宗貨物或大筆貨款，大發(fā)不義之財，抑或置人于死地。3、金蟬脫殼。為騙取對方當事人的信任，欺詐方采取拼造達官貴人、社會名流視察、題詞、合影圖片，讓對方觀賞他人車間，看他人貨物的手法，虛擬現(xiàn)實，制造假相引人上其賊船，一旦簽約后將對方貨款、定金騙到手，就溜之大吉，逃避法律制裁。4、圈套暗算。即欺詐方事先冒充機關事業(yè)單位、知名度高或信譽較好企業(yè)的稱號，發(fā)布大額度招標采購公告，被騙方一旦簽署合同落入精心設計的圈套，欲罷不能，欲退不行，巨額商品打了水漂，這里欺詐方扮演的是訂購發(fā)包方身份，而且往往因人而異，

19、一戶一策。5、高額利誘。即欺詐方利用發(fā)布招商信息的方法，聲稱本人因業(yè)務急需加工一批產品，時間緊，要求高，加工費高出正常費用許多，誘惑一些企業(yè)上當，但要求先簽署加工承攬合同，并預付一定量的合同保證費或質量押金，但對方簽約付款后曲終人散，討債無主，告狀無門。6、潛逃廢債。古往今來，案例很多，但較有代表性的是，在當?shù)赝顿Y興業(yè)的外來戶蓄謀已久，精心謀劃，營造一片紅火興隆的昌盛景象，大肆進展社會公關和感情投資，從企業(yè)的消費運營到供應銷售各個環(huán)節(jié)，簽署大批賒欠合同，惡意拖欠地租、房租、水費、電費、稅金、貨款和員工工資，累積到宏大數(shù)額，忽然一夜之間，人去樓空，一切動產從此蒸發(fā)，登記檔案里為警方留下一堆虛偽資

20、料。7、相互并吞，又稱黑吃黑，是黑道上慣常的欺詐術。即欺詐方因嫖娼、賭博、走私、制假、販毒、盜竊、偷渡等犯罪需求與上當方簽署借債合同，或者由于不測緣由賠得血本無歸，或者由于欠方惡意黃債，一走了之。有的為獨霸一方市場，以簽署合同為誘餌，將黑道同伙及其贓款贓物誘出，挑起事斷，嫁禍于人，或交給黑惡權利，或供應警方，借刀殺人。8、詐騙。即欺騙方經過，、信函、電子郵件等方式先行發(fā)出訂貨要約，然后惡意利用外地匯款的時間差，先經過銀行向對方匯去少許款項，獲得蓋有銀行印鑒的匯款單后，再用刀片或涂改液更改為大額匯款，用機發(fā)往供方，或者與金融部門不法分子相勾結，偽造承兌匯票，供方收到來的匯款單或寄來的匯票時即發(fā)貨

21、，當發(fā)現(xiàn)上當時，貨物被持假證件的人提走，提貨人下落不明，失主追悔莫及。三、合同欺詐的防備合同欺詐防備，是指合同當事人在合同訂立之前或履行過程中或遭遇欺詐時采取的各種防備、救援預案中的應對措施。如上所言，由于合同欺詐手段的多樣性、行為的狡詐性，會導致程度、性質不同的后果，其謀害之劣，禍害之深，毒害之廣，危害之大，影響之壞，千夫所指，眾怒所犯，罄竹難書。因此，如何喚醒全社會的法律認識，有效防備和抵御合同欺詐，在實際研討中的探求和法律實際中的創(chuàng)新，就顯得尤為重要而迫切。雖然合同欺詐詭計多端，花樣百出，但是，魔高一尺，道高一丈，只需仔細做好宣傳、教育、預防、防備、整頓、治理、打擊、監(jiān)管諸項任務，標本兼

22、治，合同欺詐就失去偽裝，難有存身之地。一 加強對合同欺詐的宏觀控制合同欺詐的宏觀控制，是指國家從宏觀角度出發(fā)，綜合動用宣傳教育、立法調整、行政執(zhí)法、司法干涉等手段進展有效地控制與預防的措施。其內容包括：1、 加強法律宣傳教育，提高全社會的法制觀念與合同認識，經常向寬廣公民，重點是企業(yè)運營者宣傳有關經濟合同的法律法規(guī)，定期組織專業(yè)培訓與閱歷交流，使 HYPERLINK chinalawedu/web/23251/ t _blank 合同法制觀念深化人心，構筑一道預防合同欺詐的思想防線。2、 與時俱進，開辟創(chuàng)新，順應國內外市場經濟開展的新情勢與市場買賣中出現(xiàn)的新問題，經過立法程序及時調整和完善合同

23、規(guī)范的法律法規(guī)。3、 發(fā)揚公、檢、法、司專門機關的職能作用，進一步完善告發(fā)贊揚中心網絡，堅持打防并舉、標本兼治原那么，做好媒體揭露和重點曝光、集中打擊與群防群治任務，抓好偵查、起訴、審問和改造四個環(huán)節(jié)，對罪犯起到震憾作用，促其自制自拔，悔悟自新。4、 發(fā)揚工商行政管理機關的執(zhí)法功能。為維護公平買賣和市場次序，應發(fā)揚工商機關經濟戰(zhàn)線生力軍和輕騎兵的優(yōu)勢，迅速便利，自動出擊，對合同欺詐行為從重執(zhí)法，嚴峻制裁，依法取締。同時，要在源頭上把好市場主體準入關，把好新開企業(yè)懇求注冊和已開企業(yè)的年檢驗照的審核關，教育和引導企業(yè)規(guī)范運營，加強依法維權的自我維護認識；真實加強對企業(yè)的回訪檢查和運營行為的監(jiān)管，加

24、強對“三無企業(yè)、掛靠的假集體企業(yè)和非法承包租賃企業(yè)的清理，消除法律監(jiān)管的盲區(qū)與合同欺詐的隱患。5、 實施金信工程，建立健全企業(yè)信譽監(jiān)管體系。以工商牽頭，開發(fā)整合海關、商務、質檢、金融、稅務、勞動、公安、檢察、審問等部門信息資源，建立企業(yè)信譽網絡監(jiān)管體系。而金信工程的重點是完善企業(yè)信息網絡，設定目的是：按照企業(yè)信譽監(jiān)管目的體系和實施分類管理的要求，在全國范圍內，一致指揮體系，一致技術規(guī)范，一致監(jiān)管平臺，經過聯(lián)網，實現(xiàn)資源共享，適時監(jiān)控，進一步提高企業(yè)信譽的自律功能。國內外任何經濟組織和個人，無論何時何地都可以上網查詢任何企業(yè)的信譽等級、資信情況和不良記錄，任何心存僥幸的不法運營企業(yè)，將無藏身之地

25、，遭到法律的懲罰，必將墮入人人喊打，個個唾棄的滅頂之災。6、 耐久廣泛深化地開展“重合同、守信譽活動。大張旗鼓地表揚“重守企業(yè)，協(xié)助 和促使企業(yè)完善自主運營、自我開展、自我約束、自我防備的自律機制，有目的、有方案、有組織地采取措施提高合同從業(yè)人員的法律認識、管理程度和實踐操作技藝，同時，繼續(xù)開展經濟合同鑒證、動產抵押登記、公開拍賣監(jiān)管、格式條款備案、合同示范文本發(fā)放等任務，防止合同欺詐發(fā)生，有效維護買賣平安與合同當事人的合法權益。二 采取應對合同欺詐的防備措施合同欺詐的防備，狹義上講就是從企業(yè)和消費運營者的角度，尋求預防合同欺詐的對策和方法。行之有效的措施包括：1、 提高警惕。就是要提高對上當

26、危害性和防騙重要性及合同風險性的認識，時辰堅持清醒頭腦，對那些隨便而舉的上門“好事，要多問幾個為什么，切忌“財迷心竅、利令智昏，酒亂人性，色淫方寸，假設警惕性不高，稍有不慎，就能夠吃虧上當上當。2、 得道多助。“得道指借助法律武器和科學方法規(guī)范企業(yè)運營行為，“多助即尋求多方協(xié)助 ，包括自助和求助。詳細來說首先提高本身素質，不僅要懂得市場經濟知識，還要懂得法律法規(guī)知識，不僅要懂得國內法，還要懂得國際法，既要熟習和掌握從事市場購銷的知識和業(yè)務才干，又要熟習與本行業(yè)、本部門有關的法律法規(guī)，運用知識與法律，維護和開展本人。其次要加強企業(yè)內部的業(yè)務、財務、倉庫管理、監(jiān)視部門的協(xié)作配合與信息溝通，實施動態(tài)

27、管理，以便及早發(fā)現(xiàn)問題及時采取防保措施。其三要加強與銀行、工商、公安、檢察、海關、審問等部門的聯(lián)絡，自動爭取協(xié)助 ，躲避和減免運營風險。3、 完善制度?！吧n蠅不叮無縫的蛋，“黃鼠狼好咬有病的雞。閱歷通知我們，合同欺詐往往利用企業(yè)管理制度上的破綻，凡是制度不健全、防備不嚴密的企業(yè)往往是詐騙屢屢得手的地方。因此，企業(yè)應根據實踐，從合同簽署到履行終了的全過程，制定一套比較完善而嚴密的合同管理制度 ，如合同簽署程序和審批制度，合同公用章與合同文本管理運用制度，合同鑒證制度，合同履行監(jiān)視制度，合同中止備案制度等等，尤其是對合同履行過程中的適時監(jiān)控最為必要，可隨時掌握合同履行進程，對有問題不能履行的合同及

28、時采取補救措施，區(qū)別情況分別處置。4、 核審資信。為了有效防備合同欺詐，簽署合同前務必仔細審查對方的主體資歷和履約才干，查清其身份及履約守信情況，簽約前首先要求對方提供：1法人代表身份證明；2營業(yè)執(zhí)照副本；3法人資歷證書；4法人授權委托書；5合同經辦人身份證以及擔保書等，切忌和防止僅憑對方提供的銀行帳戶、合同公用章、任務證、引見信、名片等不全面、不規(guī)范的證明文件簽署合同。同時也應杜絕憑老關系、老朋友、老熟人或指點、部下、親友的引薦引見等草率簽署合同。查履約才干就是查清對方運營現(xiàn)狀，簽約前應經過信函、電報、 中介或派員等方式調查對方資金和信譽，以防不測。艱苦運營活動應舉行聽證，集體討論決策，給對

29、方特殊優(yōu)惠的業(yè)務要慎之又慎，可制定預案，以防不測。5、 慎簽合同。為預防合同行為人在合同條款內容上暗作手腳預埋陰謀，應按照合同示范文本的格式，嚴厲審查合同條款，包括合同的主體、要約、承諾、權益、義務、標的、質量、數(shù)量、價款或酬金、結算方式、履行期限、地點和方式、違約責任、爭議處理方式等，都要字斟句酌，反復琢磨，力求表述清楚明確，詳細完好，不能模糊不清或易產生歧義了解授人以柄，留下隱患，必要時請 HYPERLINK chinalawedu/huangye/zls/ t _blank 律師把關，履行合同擔保、鑒證程序。6、 供貨反詐。供方在履行買賣合同中反欺詐的第一要務，就是確保供方能在交付貨物后

30、順利獲取需方支付的價款，為平安起見應留意：1 采取托收承付方式結算，需方拒付貨款的，該當按照人民銀行規(guī)定的結算方法拒付輸。如需方無理拒付貨款，供方可懇求對方開戶銀行進展壓服。經銀行壓服無效，應懇求銀行強迫扣款。2 在交貨時，根據合同商定，供方要求需方提供擔保。需方不提供擔保的，供方回絕交付貨物。由于一旦交付貨物、就喪失了控制權。發(fā)貨、提貨時更要把好出庫、出廠、處境關，防止和減少上當案件的發(fā)生。3 懇求仲裁或者法院起訴。當事人在合同中商定仲裁的，供方不得先向法院起訴，而必需先懇求仲裁；當事人在合同中商定向法院起訴的，供方可在供方所在地、需方所在地、標的所在地、合同簽署地、合同履行地法院之中選擇一

31、個法院，提起訴訟。7、 購貨反詐。購貨方在履行合同中反欺詐的首要義務就是確保獲得按照合同商定供方交付的貨物，為了買賣平安，該當做到：1 依合同規(guī)定，供方交付貨物后購方支付貨款，假設供方未先行交付貨物，購方那么不用支付貨款。假設供方延遲或回絕交貨，購方可依合同規(guī)定，要求供方承當違約責任。2 依合同規(guī)定，在需方支付貨款后，供方才履行交貨義務的情況下，假設供方在簽署合同后履行合同前，其財務情況惡化，有能夠在未來需方支付貨款之后仍不能交付貨物，需方有權要求供方先交貨或提供擔保，否那么，需方回絕履行本人支付貨款的義務。假設供方提供擔保，那么購方就應先支付貨款。供方提供擔保在貨物的交付期限屆滿仍不能履行交

32、貨義務的，需方可就供方提供的擔保執(zhí)行，要求供方承當違約責任。需方還可以根據情勢變卦規(guī)那么要求解除雙方的買賣合同。3 根據合同規(guī)定，在供方先行交付貨物爾后需方才支付貨款的情況下，假設供方提供的貨物質量有缺陷，需方可視不同情況采取相應措施，以維護其合法權益。好像意利用，降低貨物價錢；交付替代貨物；拒收或退貨，并要求承當違約責任等。4 合同中沒有質量商定或商定不明確的，按照國家法律、行業(yè)規(guī)范履行，尚無上述規(guī)范的，按照通常規(guī)范或符合合同目的特定規(guī)范履行。交貨驗收時，購貨方一定要親臨現(xiàn)場，根據有關法律根據資料、協(xié)議、樣品等質量規(guī)范逐項逐批進展驗收。也可聘請專家質檢人員代檢。卻不可礙于情面免檢留下后遺癥。

33、5 付款時要嚴厲資金管理制度，切不可義氣用事，隨便兌付。大額資金流動要商請銀行把關，萬萬不可違背財經制度，鑄成大錯。6 假設供方無履約才干或根本不預備履約，以欺詐手段誘惑需方簽署買賣合同，從而騙取定金或預付款的，需方應及時向人 HYPERLINK chinalawedu/web/23243/ t _blank 民法院起訴，并適時懇求財富保全。供方騙款后出逃的，需方應及時向公安機關報案，搜集提供供方實施欺詐的線索和證據。8、 工程反詐。對經濟技術信息包括種植、養(yǎng)殖、加工、貿易、施工工程，要進展綜合調查，重點是信息來源，提供人身份、工程的能夠性與可行性，斷定真?zhèn)?、評價價值后再支付相關合理費用。9、

34、 引資反詐。在中外合資協(xié)作運營合同簽署中，引資方往往急于求成，外方借機欺詐，簽署不平等合同，先發(fā)制人。因此，雙方在簽約時，出資方式中既要思索贏利性，又要思索對等性，出資該當公平合理，對外方的出資該當要求至少提供部分資金，外方如以物化方式進展部分投資，引資方也應要求以場地、廠房、設備等進展投資。對外方以無形資產作為入資方式的，要選擇資質、信譽良好的機構進展科學評價。對外方以設備、產品進展投資的，必需堅持用原始憑證計算價錢，并經過國家商檢部門的檢驗，借以有效防備國際合同欺詐的發(fā)生。10、 租賃反詐。對出租人不按期交付租賃物致使承租人無法實現(xiàn)合同預期的目的，承租人有權要求解除合同、支付違約金或賠償損失。租賃物存在權益瑕疵，第三人對租賃物主張權益致使承租人不能運用收益的，承租人可要求減免租金。承租人無正當理由延遲或拒付租金，出租人應在法定訴訟時效內討債。承租人如征得出租人贊同為運營需求而添加的租賃物價值，應留下書證，充抵租金或返還租賃物時要求出租人出資贖回。11、 擔保防詐。企業(yè)在借貸、買賣、貨運、租賃、加工承攬等經濟活動中，債務人需求以擔保方式保證其債務虛現(xiàn)的，應按照的規(guī)定設定擔保。經濟交往中，合同雙方當事人都應盡量防止風險。債務人普通希望擔保金