柜臺出保險(xiǎn)單系統(tǒng)項(xiàng)目概要

1、.：.；柜臺出保險(xiǎn)單系統(tǒng)工程概要工程稱號：柜臺出單系統(tǒng)工程背景：銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自推出以來，開展異常迅猛，已逐漸成為銀行中間業(yè)務(wù)新的利潤增長點(diǎn)，截至今年9月份，已發(fā)明了手續(xù)費(fèi)收入1.25億元，與去年同期相比同比增長達(dá)30.9，柜臺代銷保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)量可以添加銀行的中間業(yè)務(wù)，同時(shí)也可利用現(xiàn)有的銷售渠道攤平和降低網(wǎng)點(diǎn)的建立本錢，為客戶提供多元化全方位的綜合金融效力，可以擴(kuò)展并穩(wěn)定銀行本身的客戶群，提高客戶的忠實(shí)度。所以，對銀保協(xié)作，銀行保險(xiǎn)雙方的自動和注重程度是空前的。今年前三個(gè)季度，我國銀行保險(xiǎn)壽險(xiǎn)保費(fèi)收入為258億元，比今年1-6月凈增111個(gè)億，增長率77.5%，占總壽險(xiǎn)保費(fèi)收入到達(dá)11.4%，

2、開展勢頭強(qiáng)勁。在銀行保險(xiǎn)推出二年后，各家銀行向客戶推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要效力手段依然是手工操作，客戶在銀行付款后不能立刻獲得保單，需求幾天后再來一次銀行，一不符合客戶固有“一手交錢一手交貨的購買心思；二是銷售程序較繁瑣，不利于買賣達(dá)成及銷售增長。同時(shí)，這種操作方式與當(dāng)前銀行科技開展程度極不相稱。銀行有與保險(xiǎn)公司共同提高效力水準(zhǔn)、穩(wěn)定客戶資源的需求。效力晉級是開展的必然，也是銀保協(xié)作向深度開展的重要舉措。目前，各家銀行在銀保技術(shù)交融上都在進(jìn)展積極的嘗試。工程目的柜臺出保險(xiǎn)單開發(fā)工程是專門針對銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)而定制開發(fā)的一套保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處置系統(tǒng)，包括保單管理、收付費(fèi)結(jié)算登記、客戶資料管理、銷售與協(xié)作管

3、理、報(bào)表生成和系統(tǒng)個(gè)性化設(shè)置等多項(xiàng)功能。經(jīng)過以上六大功能管理模塊的協(xié)同運(yùn)作，柜臺出單系統(tǒng)工程可以實(shí)現(xiàn)如下方面的目的：可以實(shí)現(xiàn)建立銀行與保險(xiǎn)公司共享保險(xiǎn)客戶資料。方便將原來分散在各部門和支行的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總到分行，以便于對該業(yè)務(wù)的一致監(jiān)管、一致計(jì)算手續(xù)費(fèi)及分配手續(xù)費(fèi)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與銀行其他業(yè)務(wù)如銀行卡、質(zhì)押貸款、資金清算等經(jīng)過該系統(tǒng)更加嚴(yán)密地結(jié)合在一同，為銀行開展類似的中間業(yè)務(wù)打下良好的根底。銀行柜面即時(shí)出單提高了柜臺效力質(zhì)量，提高了任務(wù)效率，為客戶提供更為便利的效力，客戶付款后，銀行出具保單，會給客戶一種與購買國債、基金等產(chǎn)品同樣的感受，便于進(jìn)一步擴(kuò)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。銀行柜面即時(shí)出單將大大減少

4、客戶退保的能夠，添加客戶的購買愿望，網(wǎng)均產(chǎn)能將至少提高20%。需求概述 目前，我行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)為13317個(gè)，柜面代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量到達(dá)27.76億元，并且在商業(yè)保險(xiǎn)市場蓬勃開展的背景下，還將有較大的開展?jié)摿涂臻g。因此，在今后的業(yè)務(wù)開展中，應(yīng)該走出這種尚處于淺層協(xié)作的代理關(guān)系，向真正意義上的產(chǎn)品、技術(shù)、甚至資本交融方向努力。加快實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)的技術(shù)交融是銀保協(xié)作勝利的一個(gè)保證?！按隧?xiàng)系統(tǒng)是開展銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的一項(xiàng)根底性建立，經(jīng)過開發(fā)系統(tǒng)，不僅可以實(shí)現(xiàn)銀保產(chǎn)品銷售實(shí)現(xiàn)電子化，也可以實(shí)現(xiàn)銀行內(nèi)部保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理的網(wǎng)絡(luò)化、電子化?？纱蟠筇岣咩y行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理的效率，降低管理本錢和出錯(cuò)

5、率，更大地發(fā)明經(jīng)濟(jì)效益，使保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)真正成為銀行收入的一個(gè)新的增長點(diǎn)。對建立銀行來說，就是使銀保協(xié)作在金融效力手段上有一個(gè)飛躍。與相關(guān)系統(tǒng)關(guān)系系統(tǒng)的開發(fā)可以與重要客戶系統(tǒng)的二期開發(fā)一同進(jìn)展設(shè)備配置概述本工程處理銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)與保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)主機(jī)系統(tǒng)的銜接，分為實(shí)時(shí)銜接和非實(shí)時(shí)銜接兩種方式。實(shí)時(shí)銜接需求經(jīng)過一個(gè)路由器和防火墻設(shè)備，以銜接銀行的前置機(jī)和保險(xiǎn)公司的前置機(jī)，而非實(shí)時(shí)銜接，可經(jīng)過Modem或軟盤的方式定期集中傳送數(shù)據(jù)。投資概算此項(xiàng)系統(tǒng)估計(jì)開發(fā)費(fèi)用為200萬元，采用“客戶端/效力器的運(yùn)轉(zhuǎn)方式，實(shí)行三層構(gòu)造設(shè)計(jì)，其硬件運(yùn)轉(zhuǎn)系統(tǒng)開發(fā)費(fèi)用為160萬元；系統(tǒng)客戶端軟件的開發(fā)費(fèi)用為40萬元。系統(tǒng)建成后，經(jīng)過六大管理功能的結(jié)合運(yùn)用，可以有效的降低管理本錢和出錯(cuò)率，發(fā)明更大經(jīng)濟(jì)效益。使得手續(xù)費(fèi)收入的增幅可以到達(dá)50，同時(shí)帶來大量的保險(xiǎn)公司存款量，估計(jì)新增存款20億元，給我行帶來較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)效益。工程方案概述成立開發(fā)小組可以與保險(xiǎn)公司協(xié)作，由雙方分管指點(diǎn)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門、信息技術(shù)部門、后援支持部門人員參與，成立結(jié)合開發(fā)小組，研討協(xié)作的詳細(xì)方案，對方案的詳細(xì)細(xì)節(jié)進(jìn)展論證和選擇，對費(fèi)用進(jìn)展測算和評價(jià)，估計(jì)時(shí)間1個(gè)半月軟件開發(fā)、硬件選擇在詳細(xì)的技術(shù)方案確定后，根據(jù)業(yè)務(wù)需求，組織技術(shù)人員或委托相關(guān)軟件公司進(jìn)展軟件開發(fā)，對硬件設(shè)備的選型。估計(jì)時(shí)間1個(gè)月測試、驗(yàn)收系統(tǒng)開發(fā)完成后，先進(jìn)展內(nèi)部測試，再組織各