某干粉砂漿有限公司資金管理藍(lán)圖設(shè)計方案

1、 EAS資金系統(tǒng)實現(xiàn)方案 PAGE 金蝶軟件(中國)有限公司 第 PAGE 104頁，共 NUMPAGES 104頁版權(quán)所有 翻版必究叭裕川干粉砂漿有唉限公司EAS實施藍(lán)圖背資金芭管理疤-藍(lán)圖設(shè)計方扳案跋金蝶軟件（中國岸）有限公司皚20斑10啊年啊 傲0藹8邦月文檔控制更改記錄板日期邦作者般版本愛更改參考熬2010-8-百8挨張景良阿1.0分發(fā)皚拷貝號板名字八區(qū)域目錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc2案6907192鞍5吧 疤序言笆 PAGEREF _Toc269071925 h 敗4 HYPERLINK l _Toc269071926 方案的定位 PAGERE

2、F _Toc269071926 h 5 HYPERLINK l _Toc269071927 壩1.爸藍(lán)圖設(shè)計方案瓣 PAGEREF _Toc269071927 h 拔6 HYPERLINK l _Toc269071928 扒1.1.拌扮企業(yè)概況敖 PAGEREF _Toc269071928 h 百6 HYPERLINK l _Toc269071929 阿1.2.癌芭資金管理實施目矮標(biāo)和價值哀 PAGEREF _Toc269071929 h 熬8 HYPERLINK l _Toc269071930 佰1.3.澳八資金管理總體業(yè)板務(wù)藍(lán)圖邦 PAGEREF _Toc269071930 h 懊9 HY

3、PERLINK l _Toc269071931 半1.4.八案組織架構(gòu)板 PAGEREF _Toc269071931 h 扒12 HYPERLINK l _Toc269071932 氨1.5.哎昂資金管理業(yè)務(wù)流跋程敗 PAGEREF _Toc269071932 h 百13序言致謝疤本次對昂裕川干粉砂漿有唉限公司白資金管理疤實施方案的編寫版，得到了昂公司佰領(lǐng)導(dǎo)與員工的大叭力支持和配合，爸尤其是財務(wù)熬、壩結(jié)算佰、拌投融資等部門艾領(lǐng)導(dǎo)及各級管理拔人員擠出寶貴的扒時間，配合金蝶稗軟件順利完成項辦目調(diào)研。整體方案說明澳裕川公司把是金蝶軟件（中白國）有限公司（隘以下簡稱金蝶軟版件）的重點(diǎn)客戶骯，金蝶軟件非

4、常礙關(guān)注昂裕川公司艾的快速發(fā)展。按壩照稗軟件癌合同要求，金蝶翱方為唉裕川公司皚提供一份疤裕川的敗資金管理邦信息化建設(shè)的整白體實施方案。方案的定位哀本方案的目標(biāo)對案象拌面對項目實施組藹實施顧問；藹裕川公司背方項目組、唉裕川公司唉方業(yè)務(wù)人員；霸面對實施管理人絆員；埃本方案的設(shè)計目襖標(biāo)俺本方案能夠作為敖金蝶EAS系統(tǒng)稗實施過程中封閉岸需求的關(guān)鍵性文爸檔；吧本方案能夠作為襖金蝶EAS系統(tǒng)安的培訓(xùn)工具和業(yè)鞍務(wù)指導(dǎo)手冊；安本方案可以作為背金蝶EAS系統(tǒng)絆實施過程中一個斑階段性的成果，拜一個里程碑。澳本方案傲對象半為裕川公司癌，完成該扒所屬各分爸公司的業(yè)務(wù)。其唉中業(yè)務(wù)包括基礎(chǔ)拔系統(tǒng)搭建、捌資金結(jié)算阿、耙集團(tuán)

5、劃撥哀、頒票據(jù)管理柏、澳投融資管理奧、盎或有負(fù)債管理敖等。挨本方案涉及到的芭設(shè)置包括把資金管理的熬內(nèi)容。邦1霸.辦藍(lán)圖設(shè)計翱方案企業(yè)概況氨企業(yè)基本信息芭與現(xiàn)狀骯1、按裕川公司為了適哎應(yīng)市場形式變化辦，成立了兩家分八公司。這兩家分辦公司分別是石家笆莊分公司和哈爾白濱分公司。這兩霸個公司的成立，百打破了裕川公司般原有的資金管理伴模式礙。從原來的一家胺公司管理模式，笆變成了集團(tuán)資金半管控模式。礙 斑 斑2捌、半裕川干粉砂漿有骯限公司天津總部拜行使集團(tuán)本部的翱職能管理，下設(shè)靶多個凹部門，敖分別垂直管理集巴團(tuán)內(nèi)部的財務(wù)核案算、資金管理、佰人力資源規(guī)劃吧等集團(tuán)業(yè)務(wù)；扳3、礙裕川干粉砂漿有奧限公司各個分公鞍

6、司分別對自己所叭需的原材料進(jìn)行爸采購和成品銷售板。并有自己的采襖購供應(yīng)商和銷售百客戶。主要業(yè)務(wù)特點(diǎn)瓣裕川公司的各個愛子公司成立不久熬，公司拌內(nèi)百的芭資金管理體系沒扒有完全建立起來礙。公司在財務(wù)管哀理制度和報表體斑系，甚至公司的傲一些部門設(shè)置和罷崗位職責(zé)都要制扳定和安排，根據(jù)叭裕川公司的自身版情況和公司的管暗理需要，進(jìn)行重澳新的制定和安排稗。氨并且公司內(nèi)的會柏計科目為舊會計襖準(zhǔn)則的會計科目哀，還沒有完成舊笆會計科目到新會疤計科目的轉(zhuǎn)型。癌趨于分散與復(fù)雜敗，這給集團(tuán)資金熬管理帶來了相當(dāng)哀的難度。環(huán)球集矮團(tuán)在資金管理方俺面面臨如下挑戰(zhàn)擺：啊舊會計科目向新熬會計科目轉(zhuǎn)型。吧裕川公司的財務(wù)凹會計體制，還

7、沒擺有根據(jù)規(guī)定改為拜新會計準(zhǔn)則體制般?，F(xiàn)在裕川公司捌的會計科目也為骯舊會計科目，根頒據(jù)規(guī)定，這些會辦計科目都應(yīng)轉(zhuǎn)化白為新會計科目。暗財務(wù)管理體制案沒有建立完成骯、不能有效監(jiān)控板資金使用佰由于公司是多元翱化、跨地域的發(fā)佰展，財務(wù)管理手耙段還比較落后，板公司暗對資金無法有效昂的監(jiān)督和控制，骯容易造成集團(tuán)資辦金違規(guī)操作，私白自使用。暗集團(tuán)資金體外循艾環(huán)，降低資金使挨用效率版裕川各子擺公司獨(dú)立在商業(yè)班銀行開戶，在斑公司內(nèi)部皚進(jìn)行業(yè)務(wù)交易時柏，需要將資金在唉交易的兩個子公哎司對應(yīng)的銀行賬敗戶資金轉(zhuǎn)撥，這稗樣使得集團(tuán)的資扒金在商業(yè)銀行停斑留，存在資金在絆集團(tuán)體外循環(huán)現(xiàn)挨象，造成部分資埃金閑置，不能發(fā)跋揮集

8、團(tuán)資金的整白體效應(yīng)。澳邦奧扮般信息化需求唉公司資金管理需跋要進(jìn)一步通過信昂息化手段實現(xiàn)管暗理創(chuàng)新，加強(qiáng)對癌公司所屬各單位拔的資金使用效率半與使用效益的考熬核評價，統(tǒng)籌調(diào)叭配頒公司資金。因此懊，資金管理方面唉信息化的工作重藹點(diǎn)包括： 癌公司（子公司案）層面的資金監(jiān)藹控與資金統(tǒng)籌工靶作平臺。公司絆（子芭公司按）通過采取對資岸金存流量、達(dá)到百及時掌控資金、艾控制年度資金預(yù)扮算，為資金使用叭與規(guī)劃、為集團(tuán)啊領(lǐng)導(dǎo)決策及時提搬供依據(jù)。通過下唉屬愛子把公司的資金預(yù)算按（資金計劃）對拌階段性資金短缺瓣與盈余進(jìn)行調(diào)劑捌，同時作為預(yù)算搬（計劃）執(zhí)行的吧參考依據(jù)，對實扮際資金收付的合捌理性監(jiān)控，從業(yè)昂務(wù)發(fā)起的源頭上

9、艾統(tǒng)籌管理資金。扳全面支持業(yè)務(wù)單氨位的經(jīng)營性資金笆收付。業(yè)務(wù)單位吧在內(nèi)部銀行、外把部銀行開翱戶、收付款等資辦金結(jié)算業(yè)務(wù)；現(xiàn)傲金與銀行存款日傲記賬的核算與對罷賬業(yè)務(wù)百。一方面使業(yè)務(wù)叭單位的資金業(yè)務(wù)熬全面信息化管理班，另一方面使上半級單位對所屬單愛位的資金狀況全般面掌控。奧資金管理實施目白標(biāo)搬和價值靶通過EAS資金癌管理的實施，可安以幫助客戶達(dá)成哀如下目標(biāo)瓣和價值巴：安加強(qiáng)資金計劃的拜申請和審批，提板高資金使用的計凹劃性，實現(xiàn)以資爸金計劃為手段的扳分子公司現(xiàn)金流骯量監(jiān)控。背各分子公司編制版資金計劃上報到鞍各自的上級公司稗/白子公司，經(jīng)過上擺級公司皚/伴子疤公司的審批后作板為各公司日?，F(xiàn)懊金流執(zhí)行的

10、參考稗依據(jù)。目前確定艾采用的計劃執(zhí)行按情況的數(shù)據(jù)源是百從出納收付款單拜獲取，即將各公癌司在填寫收付款拜單時候半(哀收款單可以作為靶實現(xiàn)托收承付的艾業(yè)務(wù)單據(jù)來處理敖)罷可以的選擇對應(yīng)俺的計劃項目，并懊提交到集團(tuán)和股辦份資金科審批來敗實現(xiàn)對各公司實壩際資金收付的事柏前監(jiān)控。礙通過資金收支兩隘條線管理，加強(qiáng)八對下屬公司資金哎的監(jiān)控翱對集團(tuán)各個賬戶暗余額能動態(tài)監(jiān)控拜以調(diào)度資金，確版保資金平衡伴；氨對各奧下屬公司癌進(jìn)出資金的合八理叭性、安全性和效凹益性進(jìn)行胺監(jiān)控背，從而使集團(tuán)內(nèi)盎各傲下屬分子公司唉的資金運(yùn)作完全埃置于集團(tuán)的監(jiān)控跋之下。芭實現(xiàn)資金在整個佰集團(tuán)范圍內(nèi)的集安中管理、統(tǒng)一調(diào)罷度，加快資金周百轉(zhuǎn)、

11、提高資金的艾使用效率，并可敖結(jié)合績效考核納盎入激勵體系哀；八通過資金計息管八理，加強(qiáng)資金使礙用成本考核，實捌現(xiàn)內(nèi)部資金有償芭使用辦通過計息管理，扮進(jìn)行公司內(nèi)部資鞍金有償使用，實把現(xiàn)資金的內(nèi)部融敗通。鞍實現(xiàn)資金銀企直敗聯(lián)，提高資金劃背轉(zhuǎn)效率矮在構(gòu)建以集團(tuán)為霸中心的高度集中挨的收支兩條線管癌理模式過程中，礙我們會發(fā)現(xiàn)集團(tuán)拜、二級子公司、斑三級子公司之間般有大量的資金劃芭撥行為，通過手頒工方式將難以高巴效處理資金上繳拜和劃撥的業(yè)務(wù)處罷理，通過銀企直胺聯(lián)實現(xiàn)資金管理凹系統(tǒng)與網(wǎng)上銀行澳的無縫連接，加皚快資金劃撥效率跋，同時可以幫助艾管理者實時掌握班各下屬公司資金傲賬戶信息。壩通過EAS資金骯管理系統(tǒng)與商

12、業(yè)擺銀行系統(tǒng)的對接笆，實現(xiàn)集團(tuán)公司澳對各核算單位銀斑行賬戶余額、流按入/流出情況進(jìn)跋行及時查詢和監(jiān)巴控的目的。懊資金管理總體業(yè)礙務(wù)藍(lán)圖拌EAS資金管理哀主要管理企業(yè)資爸金的流動，這里跋的資金是廣義的百現(xiàn)金，包括：庫班存現(xiàn)金、銀行存隘款翱。借助EAS資拜金管理系統(tǒng)，建巴立資金集中管理矮和資金集中監(jiān)控背的平臺，提高資巴金使用效率和使瓣用效果，降低資版金運(yùn)作成本和風(fēng)澳險。般EAS資金管理唉與EAS的出納癌管理、應(yīng)收管理半、應(yīng)付管理、全般面預(yù)算高度集成佰，構(gòu)成企業(yè)的資奧金流入流出平臺搬。壩資金計劃管理：斑提供與業(yè)務(wù)計劃拌和績效管理相聯(lián)氨的資金計劃管理阿資金控制：提供絆與業(yè)務(wù)流程一體把化處理的資金控瓣制

13、。伴營運(yùn)資金管理：拔提供從企業(yè)層面襖到集團(tuán)層面連續(xù)矮、流暢的運(yùn)營資靶金流管理。疤查詢分析工具：阿提供豐富有效資稗金查詢工具與分俺析報表。暗EAS資金管理岸的總體藍(lán)圖：圖1-01伴資耙金管理分為：收熬付款管理、資金癌計劃、資金結(jié)算霸、銀企直聯(lián)、票版據(jù)管理拜,半資金監(jiān)控。癌銀企直聯(lián)：結(jié)算稗單、付款單氨、上劃單、下?lián)馨迒伟闾峤痪W(wǎng)銀即時伴收凹付款；查詢交易皚明細(xì)；從網(wǎng)銀下凹載銀行收款資料皚；從網(wǎng)銀下載銀搬行對賬單；收支凹二條線下，資金扒劃撥；滿足單體昂、集團(tuán)企業(yè)對外扮收、付款單的需扮求。爸票據(jù)管理分為支案票擺、進(jìn)賬單、應(yīng)收壩票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)跋、背其他銀行票據(jù)等叭模塊。票據(jù)管理胺的主要功能如下芭：爸支票管

14、理：空白按支票的購置、分盎配哀、領(lǐng)用、藹填開、頒核銷等功能；案進(jìn)賬單：進(jìn)賬單岸的登記等功能；扒應(yīng)收票據(jù)：銀行奧承兌匯票和商業(yè)耙承兌匯票的登記罷、背書、貼現(xiàn)、白收款、退票版、托管、受托搬等業(yè)務(wù)，以及集拜團(tuán)內(nèi)應(yīng)收票據(jù)的哎查詢、背書(可霸以收取利息)、胺代收款、代保管矮、對外拆分、退哀票等集團(tuán)票據(jù)業(yè)柏務(wù)；按應(yīng)付票據(jù)：銀行昂承兌匯票和商業(yè)耙承兌匯票的登記板、付款、退票扳、轉(zhuǎn)付鞍等業(yè)務(wù)，以及集稗團(tuán)代下屬單位開背出應(yīng)付票據(jù)的業(yè)佰務(wù)。爸集團(tuán)企業(yè)資金管般理與單體企業(yè)資阿金管理稍有不同阿，因此，EAS白資金管理分別提叭供了單體企業(yè)資搬金管理和集團(tuán)企阿業(yè)資金管理兩種愛解決方案：八單體企業(yè)的資金壩管理哎辦柏愛佰俺班

15、搬霸藹圖唉1-02按集團(tuán)企業(yè)的資金罷管理圖1-03罷盡管單體企業(yè)和襖集團(tuán)企業(yè)在般資金管理的內(nèi)容挨上有所差別，這疤些差別更多的體皚現(xiàn)在產(chǎn)品功能上翱的差別。敖 組織架構(gòu)頒1、班裕川干粉砂漿有哀限公司疤組織架構(gòu)圖般（岸按實際情況描繪辦客戶的組織架構(gòu)般圖翱）案裕川干粉砂漿有把限公司芭下屬矮2家分公司靶。翱總公司和分公司辦所經(jīng)營的內(nèi)容是凹相同的，但是因把為分公司所在的傲地域不同，所以版各個公司之間有背不同的供應(yīng)商和背客戶般。敖資金管理業(yè)務(wù)流癌程集團(tuán)劃撥業(yè)務(wù)場景扳集團(tuán)在各個商業(yè)斑銀行開立母子賬芭戶，集團(tuán)內(nèi)其他伴公司都在集團(tuán)開案立母子賬戶的商矮業(yè)銀行開立收入巴戶和支出戶。頒集團(tuán)的母子賬戶敖中，子賬戶與下霸屬

16、公司的收入戶爸和支出戶相對應(yīng)絆；母賬戶反映所疤有子賬戶的記錄白。母賬戶除了可胺以撥付資金到子白賬戶外，可以選版擇是否可以直接俺對外支付。拜下屬公司的收入辦戶只收不支，支敖出戶只支不收(爸除了集團(tuán)結(jié)算中唉心母賬戶撥付的癌資金外)。岸集團(tuán)結(jié)算中心的俺母子賬戶，以及霸下屬公司的收、靶支賬戶都需要與佰銀行簽定協(xié)議。拌下屬公司每天將頒收入戶的資金全八部上劃到集團(tuán)結(jié)拜算中心的母子賬氨戶中。礙集團(tuán)結(jié)算中心根哎據(jù)已經(jīng)審批通過翱的下屬公司的資版金計劃，每周將稗生產(chǎn)經(jīng)營所需的奧資金撥付到下屬岸公司的支出戶。盎每月將支出的結(jié)擺余資金全部上劃啊到集團(tuán)結(jié)算中心敗的母子賬戶中。奧1.9.5傲.1. 基礎(chǔ)設(shè)罷置賬戶管理策略

17、爸賬戶管理策略用埃來設(shè)置賬戶的透隘支策略、存款策拜略、貸款策略等皚?？梢员汇y行賬捌戶和內(nèi)部賬戶所瓣引用。圖1-14艾 賬號管理策略板查詢時，可以查隘看使用這個策略八的內(nèi)部賬號、銀隘行賬號、子賬號鞍。銀行賬號暗集團(tuán)資金管理（白集中結(jié)算、或收壩支兩條線管理）扳與各公司銀行賬敗戶的設(shè)置密切相伴關(guān)，這里只描述罷與集團(tuán)資金劃撥絆相關(guān)的銀行賬戶跋屬性。敖當(dāng)指定為母賬瓣號時，收支性伴質(zhì)只能為收支戶哎；對于母賬號，芭可以查看到與母捌賬號相關(guān)聯(lián)的子版賬號。俺當(dāng)不是母賬號時隘，如果進(jìn)行了集哀團(tuán)資金劃撥，可懊以指定對應(yīng)的子安賬號。拜收支性質(zhì)分為：扳收入戶、支出戶拔、收支戶。收入班戶：只收不支，盎除了通過集團(tuán)資稗金下

18、撥單可以進(jìn)巴行收入戶的支付拌外，付款單、對笆外付款結(jié)算單都柏不能使用收入戶按進(jìn)行對外支付；俺支出戶：只支不哀收，除了通過集安團(tuán)資金上劃單可扳以進(jìn)行支出戶的凹收款外，收款單背、對外收款結(jié)算癌單都不能使用支班出戶進(jìn)行對外收骯款。子賬號耙收支兩條線管理跋的集團(tuán)企業(yè)，必罷須為母賬號設(shè)立擺子賬號。圖1-15流程說明：拌子賬號與母賬號爸只能是同一家金皚融機(jī)構(gòu)開戶，即皚：子賬號所屬的絆金融機(jī)構(gòu)與母賬般號所屬的金融機(jī)敗構(gòu)是EAS的同藹一棵金額機(jī)構(gòu)樹矮上的二家實體金案融機(jī)構(gòu)。傲子賬號與母賬號背同屬于集團(tuán)總部襖，因此，子賬號瓣定義時，關(guān)聯(lián)母巴賬號時，必須是愛當(dāng)前公司的母賬岸號。艾單位內(nèi)部賬戶和半往來科目：兩者拜有

19、且必有一個（壩不能同時為空，阿也不能同時存在把）。岸如果劃撥單位是俺結(jié)算中心，且與捌被劃撥單位采取百內(nèi)部存款的方式安核算，子賬號須白填寫扒“氨單位內(nèi)部賬戶霸”吧，上劃相當(dāng)于被奧劃撥單位的外部按銀行減少，內(nèi)部頒存款增加。下?lián)馨料喈?dāng)于被劃撥單阿位的外部銀行增艾加，內(nèi)部存款減凹少。敖如果劃撥單位與頒被劃撥單位采取辦內(nèi)部往來的方式霸核算，子賬號須癌填寫敖“般往來科目隘”版，上劃相當(dāng)于被稗劃撥單位的外部把銀行減少，下?lián)馨废喈?dāng)于被劃撥單啊位的外部銀行增般加，同時單位往把來賬發(fā)生相反變艾動。搬銀行賬戶（母賬靶號、二級賬號）拜與子賬號的組織邦關(guān)系：圖1-16襖賬號查詢時，可暗以查詢到某個關(guān)般聯(lián)單位的子賬號按對

20、應(yīng)的銀行存款疤賬號。敗子賬號初始余額翱：從子賬號的關(guān)半聯(lián)單位導(dǎo)入所有胺子賬號關(guān)聯(lián)的單隘位二級銀行賬號俺對應(yīng)期間的發(fā)生哀額與余額作為子絆賬號的初始數(shù)據(jù)耙錄入?yún)⒖肌０俗淤~號的啟用期哎間與出納啟用期艾間相同，子賬號皚初始余額必須在礙出納結(jié)束初始化扒前錄入。壩子賬號的結(jié)束初按始化、反結(jié)束化啊、結(jié)賬、反結(jié)賬襖，在出納管理結(jié)哎束初始化、反結(jié)傲束化、結(jié)賬、反罷結(jié)賬同時完成，八不需要單獨(dú)處理按。擺子賬號明細(xì)賬：傲查詢某一調(diào)撥單板位一段期間內(nèi)的半上劃下?lián)苊骷?xì)，俺以及累計上劃下盎撥的凈額。拔1.9.5稗.2. 劃撥流拌程圖圖1-17壩1.9.5霸.3. 中心上靶劃流程圖1-18流程說明：拔上劃單的母賬號唉一旦確認(rèn)

21、，系統(tǒng)柏自動填充母賬號般關(guān)聯(lián)的、當(dāng)日需暗上劃的所有子賬白號以及與子賬號芭相關(guān)聯(lián)的下屬單扮位的銀行賬號(擺二級賬號)，并傲根據(jù)上劃規(guī)則填疤充上劃金額。用啊戶可對上劃分錄霸、上劃金額進(jìn)行白手工調(diào)整。半全額上劃，如果扮二級賬戶的余額澳大于等于擺“耙最小上劃金額啊”鞍，上劃金額二奧級賬戶余額；如拔否，上劃金額為啊零。襖定額上劃，如果疤二級賬戶的余額吧大于等于翱“跋上劃定額阿”絆，上劃金額上哀劃定額；否則上凹劃金額為零。俺留底上劃，如果翱二級賬戶余額減唉“半留底余額稗”癌大于等于爸“霸最小上劃金額板”罷，上劃金額賬扮戶余額留底余疤額；否則分錄金扮額為零凹當(dāng)日需上劃的二盎級賬戶，是指當(dāng)百前日期等于上劃般周

22、期和上劃日的斑二級賬戶。伴二級賬戶的余額埃，是指系靶統(tǒng)銀行日記賬的翱余額。鞍上劃規(guī)則，是指哎二級賬戶的管理敗策略中的上劃規(guī)按則。骯上劃周期和上劃版日, 是指二級版賬戶的管理策略敗中的上劃周期和盎上劃日。上劃單舉例凹母賬號襖子賬號斑二級賬號鞍上劃周期把上劃日阿上劃規(guī)則阿2010扮-07-06賬岸戶余額敗2010敖-07-30賬鞍戶余額邦工行00001邦A(yù)公司工行劃撥凹戶扮A公司工行收入癌戶扒日板全額上劃，最小搬上劃1000元隘40萬暗999扮A公司工行支出拌戶奧月笆30霸全額上劃，最小唉上劃1000元哀1萬藹1萬班B公司工行劃撥安戶半B公司工行收入癌戶版周愛5安定額上劃30萬扳元拜50萬罷10萬

23、背B公司工行支出班戶般月按30安全額上劃，最小叭上劃1000元頒10萬扳2000岸C公司工行劃撥擺戶笆C公司工行收支艾戶岸周背1叭留底10萬元，皚最小上劃100凹0元拌30萬稗17萬阿2010愛-07-06，骯周五，系統(tǒng)自動案計算的上劃分錄敗和上劃金額為：皚單位賬號半子賬號把劃撥單位班金額絆A公司工行收入拌戶壩A公司工行劃撥疤戶挨A公司芭40萬岸B公司工行收入班戶擺B公司工行劃撥爸戶礙B公司唉30萬昂2010疤-07-30，疤周一，系統(tǒng)自動拌計算的上劃分錄藹和上劃金額為：鞍單位賬號傲子賬號霸劃撥單位襖金額罷A公司工行收入鞍戶瓣A公司工行劃撥按戶搬A公司絆0八A公司工行支出柏戶靶A公司工行劃撥藹

24、戶斑A公司爸1萬澳B公司工行支出瓣戶百B公司工行劃撥罷戶隘B公司隘2000胺C公司工行收支瓣戶跋C公司工行劃撥半戶搬C公司熬7萬上劃單確認(rèn)按已審批的上劃單骯才能確認(rèn)，確認(rèn)藹指上劃單經(jīng)過銀胺行的確認(rèn)，已經(jīng)癌將上劃金額從各疤個單位的銀行賬扳號上劃到母賬號叭，并引起相關(guān)單半位的子賬號的金笆額變動。熬確認(rèn)時，分別確半認(rèn)各個二級賬號矮的是否成功上劃埃。矮確認(rèn)后，會按已骯確認(rèn)的分錄登記邦子賬號明細(xì)賬。岸如果劃撥單位是扳結(jié)算中心，與被斑劃撥單位采取內(nèi)奧部存款的方式核跋算，子賬號須填扳寫耙“瓣單位內(nèi)部賬戶皚”昂，上劃相當(dāng)于被耙劃撥單位的外部拌銀行減少，內(nèi)部俺存款增加；上劃伴確認(rèn)后會按已確骯認(rèn)的分錄增加單罷位賬

25、戶的內(nèi)部存靶款明細(xì)賬。把如果劃撥單位與胺被劃撥單位采取耙內(nèi)部往來的方式巴核算，子賬號須壩填寫哎“哀往來科目叭”伴，上劃相當(dāng)于被佰劃撥單位的外部邦銀行減少，單位叭往來賬變動。背在出納的單據(jù)登百賬模式下，確認(rèn)鞍會自動登記母賬瓣號的銀行日記賬凹。霸如果被劃撥單位隘的參數(shù)上劃單芭確認(rèn)后自動發(fā)送吧劃款單位回單：版是，確認(rèn)后按挨已確認(rèn)的分錄自案動生成被劃撥單傲位的付款單，被按劃撥單位必須啟扮用付款單的自動骯編碼。扳已審批未確認(rèn)的百上劃單允許提交案銀企皚按照正常流程，安上劃應(yīng)該是從銀巴行下載單據(jù)，而背不是提交銀企發(fā)板起業(yè)務(wù)。因此，罷實施時注意與客骯戶的交流，變通俺處理胺1.9.5暗.4. 中心下拔撥流程圖1

26、-19流程說明：跋下?lián)軉蔚哪纲~號拌一旦確認(rèn)，系統(tǒng)藹自動填充母賬號靶關(guān)聯(lián)的子賬號，藹以及子賬號所關(guān)奧聯(lián)的收支戶、支背出戶的銀行賬號佰，并根據(jù)下?lián)芤?guī)柏則填充下?lián)芙痤~凹。用戶可對下?lián)馨斗咒洝⑾聯(lián)芙痤~罷進(jìn)行手工調(diào)整。板手工，下?lián)芙痤~瓣0，完全由用氨戶手工確認(rèn)和錄板入下?lián)芙痤~。拌定額下?lián)埽聯(lián)馨そ痤~下?lián)芏~傲。骯補(bǔ)齊下?lián)?，如果氨“稗固定余額礙”鞍減二級賬戶的余唉額大于等于白“骯最小下?lián)芙痤~挨”班，下?lián)芙痤~固頒定余額二級賬凹戶余額；否則，襖下?lián)芙痤~為零。拜二級賬戶的余額壩，是指系矮統(tǒng)銀行日記賬的背余額。鞍下?lián)芤?guī)則，是指擺二級賬戶的管理搬策略中的下?lián)芤?guī)八則。下?lián)軉闻e例瓣母賬號背子賬號捌二級賬號斑下?lián)芤?guī)則癌賬

27、戶余額伴賬戶余額礙工行00001般A公司工行劃撥爸戶跋A公司工行收入吧戶柏A公司工行支出奧戶白手工背2萬半1萬阿B公司工行劃撥岸戶澳B公司工行收入笆戶矮B公司工行支出爸戶安定額下?lián)?0萬凹元哎1.6萬懊2.2萬啊C公司工行劃撥扮戶熬C公司工行收支扒戶靶補(bǔ)齊20萬元，澳最小下?lián)?萬元般11萬版19.5萬昂2010柏-07-09，藹系統(tǒng)自動計算的隘下?lián)芊咒浐拖聯(lián)馨步痤~為：背單位賬號搬子賬號扒劃撥單位伴金額氨A公司工行支出奧戶癌A公司工行劃撥懊戶般A公司傲0按B公司工行支出頒戶叭B公司工行劃撥阿戶隘B公司背20萬瓣C公司工行收支阿戶熬C公司工行劃撥哎戶柏C公司班9萬白2010唉-07-16，罷系統(tǒng)自

28、動計算的斑下?lián)芊咒浐拖聯(lián)馨俳痤~為：壩單位賬號暗子賬號擺劃撥單位罷金額艾A公司工行支出埃戶芭A公司工行劃撥鞍戶哎A公司邦0搬B公司工行支出拔戶隘B公司工行劃撥白戶芭B公司凹20萬昂C公司工行收支跋戶巴C公司工行劃撥啊戶胺C公司半0下?lián)軉未_認(rèn)哎已審批的下?lián)軉我\才能確認(rèn)，確認(rèn)案指下?lián)軉谓?jīng)過銀捌行的確認(rèn)，已經(jīng)班將下?lián)芙痤~劃撥瓣到各個單位的銀頒行賬號中，并引爸起相關(guān)單位的子哎賬號的金額變動搬。扳確認(rèn)時，分別確辦認(rèn)各個二級賬號俺的是否成功下?lián)馨?。靶確認(rèn)后，會按已靶確認(rèn)的分錄登記拌子賬號明細(xì)賬。芭如果劃撥單位是矮結(jié)算中心，與被襖劃撥單位采取內(nèi)扮部存款的方式核跋算，子賬號須填擺寫皚“佰單位內(nèi)部賬戶愛”隘，下?lián)?/p>

29、相當(dāng)于被柏劃撥單位的外部昂銀行增加，內(nèi)部跋存款減少；下?lián)馨淮_認(rèn)后會按已確愛認(rèn)的分錄減少單拔位賬戶的內(nèi)部存佰款明細(xì)賬。背如果劃撥單位與岸被劃撥單位采取爸內(nèi)部往來的方式傲核算，子賬號須按填寫案“扳往來科目鞍”矮，下?lián)芟喈?dāng)于被耙劃撥單位的外部礙銀行增加，單位辦往來賬變動。藹在出納的單據(jù)登擺賬模式下，確認(rèn)斑會自動登記母賬胺號的銀行日記賬安。熬如果被劃撥單位唉的參數(shù)下?lián)軉伟荽_認(rèn)后自動發(fā)送爸撥款單位回單：絆是，確認(rèn)后按擺已確認(rèn)的分錄自安動生成被劃撥單敖位的收款單，被拌劃撥單位必須啟皚用收款單的自動哎編碼礙已審批未確認(rèn)的班下?lián)軉卧试S提交拔銀企銀企直聯(lián)流程澳銀企直聯(lián)半指隘通過金蝶EAS懊銀企直聯(lián)系統(tǒng)與霸銀行隘

30、的皚企業(yè)網(wǎng)上銀行系板統(tǒng)相聯(lián)接，佰用戶疤直接通過芭金蝶EAS系統(tǒng)絆的敗界面就可享受銀板行賬戶信息查詢叭、下載、轉(zhuǎn)賬支癌付三大類服務(wù)笆。背EAS銀企直聯(lián)骯的特點(diǎn)：佰賬務(wù)信息銀企同吧步。把銀企罷直瓣聯(lián)有機(jī)聯(lián)接了拜金蝶EAS系統(tǒng)奧和銀行業(yè)務(wù)處理芭系統(tǒng)，整合了雙霸方的系統(tǒng)資源，奧解決了長期困擾佰企業(yè)的銀企賬務(wù)皚信息不一致問題俺，為企業(yè)財務(wù)決骯策提供實時、準(zhǔn)般確、全面的賬務(wù)捌信息支持。襖操作簡易、提高板效率。安企業(yè)財務(wù)人員無昂須昂在金蝶EAS系拔統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系唉統(tǒng)把重復(fù)錄入指令信搬息，所有指令扒在和EAS出納八管理、資金結(jié)算哀、銀企直聯(lián)系統(tǒng)埃一次錄入，一經(jīng)岸審核批準(zhǔn)，立即埃完成對外支付并凹更新叭EAS出納

31、系統(tǒng)霸、資金結(jié)算系統(tǒng)拜的挨賬務(wù)信息，簡化傲了手續(xù)，使客戶百使用起來更方便版、更順手。盎安全放心。柏EAS銀企互聯(lián)扳平臺不直接和互鞍聯(lián)網(wǎng)連接，而是辦與銀行客戶端服盎務(wù)程序（此程序搬是安裝在客戶端俺的局域網(wǎng)內(nèi)）進(jìn)暗行交互，EAS埃銀企互聯(lián)平臺將俺交易的報文發(fā)給案銀行客戶端，再白由銀行客戶端對矮交易的報文進(jìn)行巴加密并傳送給銀奧行后臺服務(wù)器進(jìn)半行處理，處理完邦成后，銀行會將藹結(jié)果返回給銀行背客戶端，再由銀骯行客戶端傳送給昂EAS銀企互聯(lián)藹平臺。熬截止EASV翱5.罷4澳.百0案已經(jīng)提供了工行昂(包括專業(yè)版)阿、農(nóng)行、中行、笆建行等四大國有隘商業(yè)銀行，以及胺招商銀行、交通皚銀行、華夏銀行板、佛山建行艾、

32、浦東銀行靶等9家銀行邦13個版本的藹接口。半1.9.捌6般.1. 銀企直皚聯(lián)流程圖拔 跋 隘 頒圖1-20凹1.9.6班.2流程說明敖流程目標(biāo)叭聯(lián)機(jī)或脫機(jī)查詢扳銀行賬戶余額和翱明細(xì)，以及聯(lián)機(jī)奧付款和接收收款搬信息。敖業(yè)務(wù)背景鞍指將企業(yè)的金蝶罷EAS資金管理版系統(tǒng)與銀行的網(wǎng)凹上銀行系統(tǒng)相聯(lián)熬接，企業(yè)直接通伴過金蝶EAS系案統(tǒng)的界面就可享愛受銀行賬戶信息敗實時查詢、下載隘以及快速的轉(zhuǎn)賬俺支付三大類服務(wù)隘。客戶只需要通鞍過金蝶EAS這愛個統(tǒng)一的平臺，捌即可享受到多家疤銀行提供的互聯(lián)笆服務(wù)。班流程適用范圍佰需要通過銀企互盎聯(lián)對下屬企業(yè)的罷銀行賬戶的交易笆進(jìn)行實時監(jiān)控的啊企業(yè)集團(tuán)熬序號矮流程節(jié)點(diǎn)吧角色柏

33、操作說明扮備注拌1按基礎(chǔ)設(shè)置壩出納員昂銀企直聯(lián)設(shè)置懊設(shè)置各銀行的接八口參數(shù)，確保與皚銀行實時通訊的柏暢通癌2壩銀行賬號設(shè)置拌設(shè)置銀行賬戶的霸銀行接口資料，百包括銀行賬戶所艾屬接口、銀行賬扳戶的開戶行聯(lián)行愛號等，其中開戶俺行聯(lián)行號和開戶背行機(jī)構(gòu)號由合作扒銀行提供資料。跋3扒在線付款艾出納員搬結(jié)算單、付款單拔通過銀企直聯(lián)在安線付款隘結(jié)算單、付款單柏，下?lián)軉谓O的在線付款班4皚出納挨銀行付款單查詢盎查詢提交銀行接捌口產(chǎn)生的銀行付白款單岸5吧接收收款信息八出納員胺結(jié)算單、收款單氨通過銀企直聯(lián)接絆收收款信息澳結(jié)算單、收款單搬接收收款信息疤6疤交易查詢昂出納員啊賬戶余額查詢案交易明細(xì)查詢叭查詢銀行賬戶交扒易

34、余額和明細(xì)跋7罷系統(tǒng)管理扒出納員靶調(diào)度設(shè)置佰設(shè)置參與調(diào)度的叭銀行賬戶，同時哎通過后臺事務(wù)定阿義，自動聯(lián)機(jī)發(fā)敗起對銀行賬戶的傲余額和明細(xì)的自藹動下載。暗1.9.背6吧.3注意事項稗提交銀企直聯(lián)付八款可以在付款單佰、對外付款結(jié)算拌單中完成，已提胺交銀企直聯(lián)付款礙的付款單和結(jié)算辦單可以在銀行岸付款單查詢中盎查詢。通過銀哀行付款單查詢扳可以查詢吧、導(dǎo)出(導(dǎo)出到阿EXCEL)和鞍同步付款狀態(tài)(邦獲取提交到接口傲銀行的銀行付款拔單的最新狀態(tài))爸。斑接收收款信息直岸接在收款單、對襖外收款結(jié)算單中俺完成，從銀企直邦聯(lián)接收的收款信癌息是暫存狀態(tài)的跋單據(jù)，保存后成半為正式的收款單礙和結(jié)算單。佰交易明細(xì)查詢和哎賬戶

35、余額查詢提巴供二種查詢方式阿：聯(lián)機(jī)和脫機(jī)。敗聯(lián)機(jī)盎查詢：實時連接岸到各商業(yè)銀行獲隘取的銀行賬戶余稗額和交易明細(xì)。八脫機(jī)查詢：獲取板已經(jīng)從各商業(yè)銀壩行下載到EAS暗數(shù)據(jù)中心的銀行佰賬戶的余額和交版易明細(xì)。扮調(diào)度設(shè)置：設(shè)置白調(diào)度規(guī)則將交易背明細(xì)、賬戶余額鞍從各商業(yè)銀行下吧載到EAS數(shù)據(jù)啊中心。挨日志：敖查詢提交給銀行巴的付款單的各種暗狀態(tài)信息以及銀扳行付款單的來源爸。拜提交密碼驗證：叭如果有提交密碼跋設(shè)置，單據(jù)提交阿銀企時首先彈出岸錄入提交密碼界叭面，如果提交密俺碼為空，則不檢伴查提交密碼，直跋接提交銀企。如隘果密碼不正確，跋不允許提交，提巴示用戶密碼不正爸確半空白票據(jù)管理流扮程笆1.9.班7板.

36、1. 空白票礙據(jù)管理流程圖埃EAS的支票管捌理包括從空白票皚據(jù)的購置到最后挨生成憑證、日記哀賬的完整空白票吧據(jù)管理流程：扮 拔 襖圖1-21班1.9.擺7盎.2流程說明襖流程目標(biāo)耙描述完整的支票凹管理流程阿業(yè)務(wù)背景把支票是公司的無昂條件支付委托證扮明，必須嚴(yán)格按扮財務(wù)制度進(jìn)行管笆理。公司對支票斑的管理制度一般靶包括：耙1、支票與支票懊印鑒（大小?。┌鄯珠_保管；罷2、領(lǐng)用支票應(yīng)班填寫支票領(lǐng)取單暗，注明日期、金爸額、用途及領(lǐng)取靶人，并經(jīng)本單位挨負(fù)責(zé)人與財務(wù)部拜負(fù)責(zé)人簽字；捌3、支票原則上捌是填寫齊全后才捌簽發(fā)，但考慮到扒實際工作中的具吧體情況，如無法瓣預(yù)計確切金額或敖未確定接受單位哀等，確需使用空

37、疤白支票的，應(yīng)經(jīng)奧部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)氨同意后，方能到爸財務(wù)部門辦理有氨關(guān)領(lǐng)用手續(xù)。八4、支票遺失時搬，應(yīng)立即通知財芭務(wù)部并向銀行辦版理掛失；扒5、支票只限本笆單位使用，不得半外借；絆6、領(lǐng)用空白支哎票的，應(yīng)于領(lǐng)用瓣之日起十天內(nèi)經(jīng)邦本單位領(lǐng)導(dǎo)簽字隘后，將支票存根靶交回財務(wù)部，并傲辦理報賬。凹7、賬戶銷戶結(jié)礙清時，須將全部敖剩余空白支票交凹回銀行注銷。斑流程適用范圍唉所有需要使用支白票的用戶隘序號爸流程節(jié)點(diǎn)奧角色跋操作說明愛百哎備注辦1翱支票購置扳出納艾空白支票登記哎登記是沒有選擇安“骯保管公司佰”辦的空白支票狀態(tài)暗為庫存昂否則，空白支票佰狀態(tài)為未使用擺暗2把支票分配叭出納俺支票分配艾將庫存狀態(tài)凹的空

38、白支票分配巴給各個票據(jù)保管啊人，即：指定空藹白支票的保管公叭司、保管部門和叭保管人。爸3稗支票領(lǐng)用襖支票的使用者柏支票領(lǐng)用辦從支票的保管者襖手中領(lǐng)用空白支斑票扮4骯支票填開（報銷搬）澳支票的使用者氨支票填開巴當(dāng)出納系統(tǒng)的搬日記賬保存時自熬動核銷支票的哎參數(shù)為是，支票把的報銷方式支持癌自動報銷和手工艾報銷兩種；當(dāng)出埃納系統(tǒng)的日記俺賬保存時自動核皚銷支票的參數(shù)罷為否，支票的報般銷方式只支持手凹工報銷；哀支票報銷支持集鞍團(tuán)報銷下屬公司愛領(lǐng)用的支票巴5跋支票作廢礙支票保管人襖支票作廢般由于換版、領(lǐng)用皚過程中的誤操作扳、領(lǐng)用后誤填寫笆、持票人未及時挨入賬等原因作廢巴。因此，未使用扒”芭、已領(lǐng)用、已填白開

39、的支票都可以埃作廢。伴6啊支票核銷搬支票保管人襖支票核銷襖將已開票的支票扳與銀行日記賬的翱付款記錄進(jìn)行關(guān)艾聯(lián)。版7絆支票登賬奧支票保管人按支票登賬矮按支票內(nèi)容登記跋銀行日記賬，提傲現(xiàn)的支票也可同把時登記現(xiàn)金日記笆賬把8氨生成憑證板會計昂生成憑證艾1.9.傲7隘.3注意事項白空白支票登記就瓣是將購入的銀行背空白支票按支票岸號碼登記到系統(tǒng)敖中。刪除支票即傲刪除整批空白支盎票，只有選擇的艾支票的同批次的柏所有支票都處于礙未使用狀態(tài)，系稗統(tǒng)將整批支票全跋部刪除。八支票分配：對新礙購進(jìn)的支票分配盎保管部門和保管凹人。只有分配過隘的支票才允許被艾領(lǐng)用和填開，未藹分配的支票屬于芭庫存支票；支票壩分配通常在登

40、記絆時自動完成(空般白支票登記時有挨默認(rèn)的保管部門澳和保管人)，也絆可以登記完后才吧分配(空白支票辦登記時清除默認(rèn)班的保管部門和保安管人)。愛支票領(lǐng)用：指空案白支票的領(lǐng)用。耙領(lǐng)用時支票并未皚填開，系統(tǒng)預(yù)置襖的現(xiàn)金支票不允安許領(lǐng)用。霸支票填開：填寫愛出票日期、出票啊金額等信息。百可以對未使用、癌已領(lǐng)用的支票進(jìn)隘行支票填開。搬已填開、未核銷半或作廢的支票可稗以修改出票日期愛、失效日期、收凹款人全稱（除預(yù)八置現(xiàn)金支票外）癌、用途、備注五拜個屬性。辦除了在支票序時愛簿直接填開支票拔外，在付款單付艾款時、結(jié)算單付凹款時也可以關(guān)聯(lián)拜填開支票。挨支票自動報銷需骯進(jìn)行以下設(shè)置：稗1、）出納系統(tǒng)佰的日記賬保存氨

41、時自動核銷支票唉的參數(shù)為是（背注意：此時支票辦序時簿的報銷功疤能不可見）；斑2、）出納系統(tǒng)班的登賬參數(shù)為吧憑證登賬且出稗納系統(tǒng)與總帳系叭統(tǒng)已經(jīng)聯(lián)用或出靶納系統(tǒng)的登賬參靶數(shù)為單據(jù)登帳笆；吧3、）用戶在總暗賬系統(tǒng)復(fù)核憑證板時，若貸方科目拜為銀行科目且輔凹助賬行的結(jié)算方襖式為支票，結(jié)算巴號為已領(lǐng)用或未阿使用狀態(tài)的支票班號相同，憑證在拔復(fù)核登記日記賬敖的同時會自動將板支票置為已報銷按狀態(tài)，并反寫支擺票的報銷日期等頒信息支票登賬頒只有已填開的支凹票、未登賬的支澳票才能登賬。鞍只有登賬參數(shù)=柏單據(jù)登賬，把支票才允許登記辦日記賬。阿支票如果是由付盎款單或結(jié)算單關(guān)埃聯(lián)填開的，由源吧單進(jìn)行登賬，支挨票不允許登賬

42、。案已登賬的支票自巴動變?yōu)榻O“案已核銷礙”胺狀態(tài)，不能再使拔用核銷、反核銷佰功能。支票核銷瓣只有已填開的支頒票才能核銷。暗核銷時，當(dāng)一個伴銀行日記賬的付絆款記錄與支票金頒額相等，則自動爸關(guān)聯(lián)該條記錄。懊如果金額相等的半銀行日記賬付款敗記錄多于一條，芭則彈出核銷界面辦，由用戶自行確皚定關(guān)聯(lián)記錄。佰當(dāng)參數(shù)按結(jié)算白號相同核銷的霸參數(shù)值為是，系皚統(tǒng)除了匹配支票隘金額外，還須匹巴配日記賬的結(jié)算瓣號與支票編號是礙否大致相同。如艾果參數(shù)值為否，皚只按金額匹配。生成憑證哎支票生成憑證前疤，先要定義支票阿生成憑證的規(guī)則扳。笆支票必須是已開罷票、或已核銷狀絆態(tài)才允許生成憑案證。（如果有其班他特殊需要，也挨可自行修

43、改支票俺DAP規(guī)則規(guī)岸則過濾中定義的懊默認(rèn)條件）拜支票如果是由付敗款單或結(jié)算單關(guān)板聯(lián)填開的，由源扒單進(jìn)行憑證處理扮，支票不允許生按成憑證。應(yīng)收票據(jù)流程壩商業(yè)匯票作為企芭業(yè)之間發(fā)生商品稗交易時的一種延佰期付款結(jié)算支付俺工具，由于其自矮身具有流動性強(qiáng)奧、安全性高、融霸資成本低等優(yōu)點(diǎn)敗，已被越來越多奧的企業(yè)接受和使哎用，在企業(yè)經(jīng)營霸中的作用日益突敖出。礙應(yīng)收票據(jù)是指企叭業(yè)持有的尚未到柏期兌付的商業(yè)票拌據(jù)。應(yīng)收票據(jù)的半流轉(zhuǎn)過程大致包暗括收票、背書、隘貼現(xiàn)、收款、退礙票。愛1.9.8搬.1. 應(yīng)收票澳據(jù)流程圖圖1-22案1.9.8把.2流程說明安流程目標(biāo)挨應(yīng)收票據(jù)的全過礙程管理隘業(yè)務(wù)背景八應(yīng)收票據(jù)愛是指

44、企業(yè)持有的熬尚未到期兌付的罷商業(yè)票據(jù)。礙企業(yè)票據(jù)收到后背應(yīng)存入保險柜中敖，并定期盤點(diǎn)加矮強(qiáng)內(nèi)控，防范風(fēng)稗險。為加強(qiáng)票據(jù)啊管理，一般建立骯票據(jù)臺賬，對票吧據(jù)實行專人管理隘。斑企業(yè)的票據(jù)備查絆簿的內(nèi)容應(yīng)包括隘開出日期、匯票百的收款人、開出礙匯票行、到期日按期、匯票號碼、班保管人、接收人埃。拌企業(yè)對可根據(jù)業(yè)拌務(wù)發(fā)展的需要，絆對應(yīng)收票據(jù)進(jìn)行哀背書、貼現(xiàn)和到般期收款的業(yè)務(wù)處礙理。耙流程適用范圍吧所有使用商業(yè)匯俺票的用戶。柏序號頒流程節(jié)點(diǎn)拜角色安操作說明捌備注啊1霸應(yīng)收票據(jù)登記板票據(jù)保管人柏登記應(yīng)收票據(jù)俺區(qū)分為期初應(yīng)收藹票據(jù)和非期初應(yīng)澳收票據(jù)敗2捌對內(nèi)背書跋結(jié)算中心票據(jù)管哎理員邦通知上劃吧結(jié)算中心通知下愛

45、屬單位將其持有把的某張應(yīng)收票據(jù)襖(登記狀態(tài))背跋書給結(jié)算中心絆3哀票據(jù)管理人叭應(yīng)收票據(jù)對內(nèi)背襖書白將本單位的所有把的應(yīng)收票據(jù)背書岸給集團(tuán)內(nèi)部單位巴(即EAS組織皚架構(gòu)中的某個公八司)稗4暗票據(jù)管理員懊確認(rèn)對內(nèi)背書斑被背書單位接收疤背書單位的背書半單并進(jìn)行確認(rèn)，俺完成被背書單位叭的應(yīng)收票據(jù)登記跋5案對外背書啊票據(jù)管理人頒應(yīng)收票據(jù)對外背佰書敖填寫對外背書單傲，完成對外背書疤。埃6熬貼現(xiàn)瓣出納安應(yīng)收票據(jù)對外貼骯現(xiàn)絆只有已登記、未搬到期的應(yīng)收票據(jù)白才能進(jìn)行貼現(xiàn)。扮貼現(xiàn)單保存時，鞍根據(jù)登賬參數(shù)自凹動登記日記賬。把 捌7巴收款案出納般應(yīng)收票據(jù)到期收奧款挨應(yīng)收票據(jù)到期時扒到銀行進(jìn)行收款芭，收款時關(guān)聯(lián)生懊成一

46、張收款單。疤8敖托管埃票據(jù)管理人挨應(yīng)收票據(jù)托管頒外部托管：委托安外部金融機(jī)構(gòu)代俺為保管應(yīng)收票據(jù)叭，當(dāng)應(yīng)收票據(jù)的板托管單位=外部埃金融機(jī)構(gòu)時，即靶為外部托管。背內(nèi)部托管：委托埃內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)(骯結(jié)算中心)代為拔保管應(yīng)收票據(jù)，藹當(dāng)應(yīng)收票據(jù)的托八管單位=內(nèi)部金把融機(jī)構(gòu)時，即時俺內(nèi)部托管。應(yīng)收伴票據(jù)的內(nèi)部托管礙時，需要由受托芭的內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)案接受托管。盎取消內(nèi)部托管時鞍，同樣也需要由唉受托的內(nèi)部金融愛機(jī)構(gòu)接受取消皚托管昂登記狀態(tài)的應(yīng)收瓣票據(jù)才能進(jìn)行托哀管業(yè)務(wù)，托管后奧托管狀態(tài)的應(yīng)收扮票據(jù)不允許進(jìn)行拔后續(xù)操作捌9啊質(zhì)押拌票據(jù)管理人岸應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押捌生成一張質(zhì)押單跋，該票據(jù)不能進(jìn)耙行后續(xù)操作白10罷退票芭票據(jù)

47、保管人骯應(yīng)收票據(jù)到期不版能收款轉(zhuǎn)為應(yīng)收絆款哀應(yīng)收票據(jù)到期收癌款不成功，轉(zhuǎn)為扒應(yīng)收賬款。耙1.9.8奧.3注意事項昂應(yīng)收票據(jù)的般登記、背書、貼埃現(xiàn)、收款等骯功能，必須在實背體公司下進(jìn)行，艾集團(tuán)只允許查看阿。結(jié)算中心除具襖有實體公司的應(yīng)班收票據(jù)功能外，靶還可進(jìn)行對非內(nèi)拜部銀行的應(yīng)收票哀據(jù)發(fā)送上劃通知盎，以及查詢整個扮集團(tuán)的應(yīng)收票據(jù)盎，即：結(jié)算中心昂即可以作實體公唉司的票據(jù)業(yè)務(wù)，埃也可以進(jìn)行虛體拌查詢。扮期初應(yīng)收票據(jù)：般應(yīng)收票據(jù)實施時伴，已經(jīng)包含在總靶賬應(yīng)收票據(jù)相關(guān)按科目的余額中的愛應(yīng)收票據(jù)。期初拔應(yīng)收票據(jù)登記后辦不能生成憑證，邦其他跟日常應(yīng)收盎票據(jù)的功能相同叭。扒應(yīng)收票據(jù)可以直案接手工錄入進(jìn)行癌登

48、記；也可以關(guān)盎聯(lián)收款單完成應(yīng)叭收票據(jù)的登記；癌也可以由對內(nèi)背扳書時，通過確認(rèn)敗背書單關(guān)聯(lián)完成藹應(yīng)收票據(jù)的登記芭。當(dāng)由對內(nèi)背書罷生成的應(yīng)收票據(jù)氨登記不能直接刪安除，只能通過背班書單位的取消背安書時自動刪除已芭登記的應(yīng)收票據(jù)班。胺應(yīng)收票據(jù)登記時瓣，對于非一手票絆據(jù)，可以選擇錄拜入背書聯(lián)，但背艾書聯(lián)錄入時，可吧以不連續(xù)背書，澳系統(tǒng)沒有作控制啊。唉應(yīng)收票據(jù)對內(nèi)背瓣書有二種情況：傲根據(jù)結(jié)算中心發(fā)胺來的上劃通知將皚應(yīng)收票據(jù)背書給艾集團(tuán)內(nèi)的某個成叭員單位。盎主動將本單位所斑持有的應(yīng)收票據(jù)版背書給集團(tuán)內(nèi)部按的單位。巴應(yīng)收票據(jù)對內(nèi)背壩書時，經(jīng)被背書斑單位確認(rèn)時，自瓣動完成被背書單氨位的應(yīng)收票據(jù)的隘登記。扒被背書

49、單位反確俺認(rèn)時，自動刪除罷由對內(nèi)背書關(guān)聯(lián)拔生成的應(yīng)收票據(jù)百。愛應(yīng)收票據(jù)在對外矮背書、對內(nèi)背書案、貼現(xiàn)、收款時吧會生成背書單、案貼現(xiàn)單、收款單扒，對外背書、對挨內(nèi)背書、貼現(xiàn)、敗收款業(yè)務(wù)生成憑盎證的處理是在背芭書單、貼現(xiàn)單、跋收款單上，對應(yīng)敗的反向業(yè)務(wù)操作板也是在背書單、芭貼現(xiàn)單、收款單耙查詢中完成。藹應(yīng)收票據(jù)退票的稗業(yè)務(wù)目前產(chǎn)品還八不支持，對于退把票業(yè)務(wù)只是標(biāo)記板票據(jù)狀態(tài)為已傲退票，并根據(jù)芭退票的場景不同埃，生成不同的會骯計憑證。應(yīng)付票據(jù)流程襖應(yīng)付票據(jù)是指企哎業(yè)對外開出票據(jù)拔。應(yīng)付票據(jù)的流板轉(zhuǎn)過程大致包括罷開票登記、到期哀兌付、退票、轉(zhuǎn)胺付。懊1.9.9哎.1. 應(yīng)付票暗據(jù)流程圖圖1-23埃1.

50、9.9澳.2流程說明八流程目標(biāo)案應(yīng)付票據(jù)的全過絆程管理巴業(yè)務(wù)背景隘應(yīng)付票據(jù)是企業(yè)靶是指企業(yè)對外開頒出的商業(yè)票據(jù)，愛是企業(yè)的一項負(fù)拜債。企業(yè)在商品班交易中可以使用盎票據(jù)作為支付方伴式。票據(jù)的簽發(fā)版、取得和轉(zhuǎn)讓必背須具有真實的交胺易關(guān)系和債權(quán)債芭務(wù)關(guān)系。開具票伴據(jù)結(jié)算一般3到扳6個月才需付款半，相當(dāng)于獲得了班一筆短期融資。懊流程適用范圍扳所有使用商業(yè)匯阿票的用戶。拔序號懊流程節(jié)點(diǎn)疤角色半操作說明哀備注礙1白應(yīng)付票據(jù)登記啊票據(jù)保管員疤應(yīng)付票據(jù)登記敖將對外簽發(fā)的應(yīng)叭付票據(jù)進(jìn)行登記版。澳2斑應(yīng)付票據(jù)承兌敖票據(jù)保管員吧應(yīng)付票據(jù)付款隘應(yīng)付票據(jù)到期付笆款。背3班應(yīng)付票據(jù)退票盎票據(jù)保管員跋應(yīng)付票據(jù)退票盎應(yīng)付票據(jù)

51、到期時拜無力還款，轉(zhuǎn)為靶應(yīng)付賬款。罷4鞍應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付百票據(jù)保管員芭應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付瓣待付票據(jù)轉(zhuǎn)付給版供應(yīng)商等盎1.9.9胺.3注意事項敖應(yīng)付票據(jù)的開票暗登記、到期兌、藹退票等業(yè)務(wù)操作白，必須在實體公按司下進(jìn)行，集團(tuán)捌只允許查看。結(jié)罷算中心除具有實壩體公司的應(yīng)付票柏?fù)?jù)業(yè)務(wù)操作功能版外，還可以查詢般整個集團(tuán)的應(yīng)付敗票據(jù)，即：結(jié)算藹中心即可以作實伴體公司的票據(jù)業(yè)辦務(wù)，也可以進(jìn)行白虛體查詢。頒應(yīng)付票據(jù)開票時澳如果關(guān)聯(lián)了授信埃額度，那么應(yīng)付皚票據(jù)保存時會扣邦減相應(yīng)的可用額隘度；如果關(guān)聯(lián)的芭授信額度是班“吧循環(huán)捌”敗額度，那么在應(yīng)白付票據(jù)付款時，哀會增加相應(yīng)的可板用額度。埃應(yīng)付票據(jù)的開票矮有三種不同場景爸：俺

52、自開：開票單位瓣為自己簽發(fā)匯票稗的行為。對于E叭AS產(chǎn)品來講：辦應(yīng)付票據(jù)登記時芭申請單位與開票拜單位相同時，即白為自開。暗代開：在資金集頒中管理模式下，佰下屬單位只在結(jié)拜算中心開戶時，半當(dāng)下屬單位需要澳銀行承兌匯票時艾，只能由結(jié)算中隘心代為向銀行申頒請，此時的應(yīng)付笆票據(jù)登記時代開凹。對于EAS產(chǎn)熬品來講：應(yīng)付票巴據(jù)登記時申請單柏位與開票單位不啊同時，即為代開岸。對于代開的應(yīng)敖付票據(jù)需要通過昂工作流消息讓申襖請單位確認(rèn)。申背請單位確認(rèn)時完澳成自己的應(yīng)付票拔據(jù)登記。案委開：結(jié)算中心熬代理下屬單位簽傲發(fā)的應(yīng)付票據(jù)，斑對于申請單位來凹說就是背“安委開盎”邦，即：委托結(jié)算稗中心代開。哎應(yīng)付票據(jù)的自開班、

53、代開、委開業(yè)哎務(wù)中，生成憑證拌的規(guī)則不同，從笆而具體的會計處敗理不同。拔期初應(yīng)付票據(jù)：扳應(yīng)付票據(jù)實施時叭，已經(jīng)包含在總斑賬應(yīng)付票據(jù)相關(guān)骯科目的余額中的胺應(yīng)付票據(jù)。期初敗應(yīng)付票據(jù)登記后埃不能生成憑證，扳其他跟日常應(yīng)付把票據(jù)的功能相同頒。罷集團(tuán)和下屬公司昂可錄入自開的歷翱史應(yīng)付票據(jù)；集鞍團(tuán)可錄入代開的阿歷史應(yīng)付票據(jù)；巴下屬公司可錄入叭委開的歷史應(yīng)付昂票據(jù)皚代開的歷史應(yīng)付唉票據(jù)不會啟用工啊作流。唉由于應(yīng)付票據(jù)開鞍票區(qū)分了自開和胺代開，那么應(yīng)付安票據(jù)的付款時自瓣開和代開的處理熬也有所不同：藹自開：自開的應(yīng)辦付票據(jù)付款時，啊直接生成還款單跋。疤代開：代開的應(yīng)爸付票據(jù)付款時，扒發(fā)送消息給委開吧單位進(jìn)行確認(rèn)

54、，扳委開單位確認(rèn)時伴自動生成委開單艾位的還款單，從哀而完成委開單位襖的應(yīng)付票據(jù)的承盎付。艾應(yīng)付票據(jù)到期時巴拒絕付款的可以胺退票，對于退票搬業(yè)務(wù)只是標(biāo)記票伴據(jù)狀態(tài)為已退捌票，并根據(jù)退拜票的場景不同，礙生成不同的會計百憑證。按應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付：敗支持對內(nèi)轉(zhuǎn)付背和對外轉(zhuǎn)付班，到期后，可翱以對已經(jīng)轉(zhuǎn)付的拔票據(jù)進(jìn)行兌付搬授信額度管理流扮程搬授信額度指銀行疤一次性授予客戶岸若干貸款種類的板“捌最高額度皚”邦，客戶可在一定澳時期內(nèi)不超過板“叭最高額度鞍”俺范圍內(nèi)多次便捷皚進(jìn)行借貸和還款芭業(yè)務(wù)。八用戶借助銀行授佰信業(yè)務(wù)，可以在翱需要時快速得到板融資；可以滿足埃用戶對信用證、斑銀行承兌匯票、翱流動資金貸款等熬多元化

55、融資要求佰；而且額度內(nèi)的礙融資手續(xù)更簡化氨、時間更快捷；翱隨借、隨用、隨吧還，綜合授信額昂度可以循環(huán)使用隘。拌1.9.10昂.1. 授信額傲度流程圖圖1-24啊1.9.10阿.2流程說明壩流程目標(biāo)吧授信額度管理艾業(yè)務(wù)背景啊授信額度是銀行澳與申請用戶簽訂胺的融資合同，在稗授信額度有效期敗內(nèi)，只要不超過敗額度余額，可以背隨時使用的一種暗融資方式。授信矮額度分為：綜合百額度和單項額度般綜合授信額度背：叭只要授信余額不安超過對應(yīng)的業(yè)務(wù)澳品種指標(biāo)，無論背累計發(fā)放金額和唉發(fā)放次數(shù)為多少盎，班銀行邦均可快速向客戶凹提供邦融資業(yè)務(wù)奧。八單項業(yè)務(wù)授信額邦度：只能用于某辦項業(yè)務(wù)，如只能傲用于銀行貸款、把或只能用于

56、信用斑證等罷流程適用范圍頒有授信額度管理半的客戶般序號骯流程節(jié)點(diǎn)唉角色安操作說明暗備注笆1懊基礎(chǔ)設(shè)置俺信貸管理人員哎維護(hù)授信用途和埃主保證方式矮2跋額度錄入盎信貸管理人員骯錄入未到期的授敖信額度安3拌額度使用藹信貸管理人員案申請銀行貸款、隘應(yīng)付票據(jù)、信用半證、保函時使用搬授信額度翱額度的使用是對捌應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，胺只是通過額度臺擺賬可以查詢到額壩度的使用情況盎4班額度關(guān)閉斑信貸管理人員佰額度關(guān)閉矮額度到期時，沒拔有與銀行續(xù)簽合哎同，導(dǎo)致額度作斑廢。挨5伴額度納入跋信貸管理人員哀納入額度頒舊額度納入新額澳度后，舊額度關(guān)隘聯(lián)的所有業(yè)務(wù)都安轉(zhuǎn)為新額度，舊疤額度將直接置為八關(guān)閉狀態(tài)襖1.9.10挨.3注

57、意事項拜授信額度只能在跋實體公司錄入，胺在虛體公司查詢奧，但結(jié)算中心即盎可以作實體公司搬錄入授信額度，扒也可以查詢所有昂公司的授信額度胺，即：結(jié)算中心安具在實體公司和敖虛體公司的所有澳操作。愛授信額度查詢時礙，過濾條件中授版信日期：從稗拜年疤暗月辦艾日到白澳年百扒月壩愛日特指授信額度懊的開始日期小于百等于條件指定結(jié)皚束日期，且授信唉額度的結(jié)束日期佰大于等于條件指埃定開始日期。(熬由于授信額度中捌有二個日期：開捌始日期與截止日氨期)，例如：哎例：如下圖，共笆有5筆不同有效把期的授信額度，岸指定查詢區(qū)間為佰2005-10敖-01挨疤2005-11暗-01般，應(yīng)能查出以下伴四筆授信額度。辦額度狀態(tài)的

58、說明瓣：白未生效：單據(jù)的半起始日期半岸查詢的結(jié)束日期板且未關(guān)閉。埃正常：單據(jù)的起芭始日期隘=隘查詢的結(jié)束日期啊且未關(guān)閉。氨過期：到期日昂+90靶天懊背查詢的結(jié)束日期挨 或已關(guān)閉。舉例說明：敖單據(jù)開始日為奧2010哀-08-01，罷查詢?nèi)掌谑前?010搬-07-18，拌則該單據(jù)是未生癌效。俺單據(jù)開始日是藹2010跋-01-01，絆單據(jù)到期日是板2010皚-04-31，搬到期日加90天靶是邦2010哀-07-31，鞍查詢?nèi)掌谑前?010翱-07-18，鞍該單據(jù)的狀態(tài)是版正常。阿單據(jù)開始日是襖2矮010熬-01-01，拜單據(jù)到期日是敗2010靶-03-31，芭到期日加90天皚是耙2010俺-06-3

59、1，柏查詢?nèi)掌谑前?010頒-07-18，奧該單據(jù)的狀態(tài)是氨過期。拜授信額度中的專瓣業(yè)術(shù)語：伴授信性質(zhì)分為循安環(huán)、非循環(huán)。靶對于循環(huán)的授信罷額度，在業(yè)務(wù)品邦種（如借款、信把用證、承兌匯票凹、銀行保函）還佰款后，會將額度盎釋放，增加其剩愛余額度，可以循懊環(huán)使用。對于非哎循環(huán)的授信額度翱，業(yè)務(wù)品種使用背并還款后，不能敖增加其剩余額度霸，不能循環(huán)使用傲。隘額度分配方式：班自用、總額共享藹、比例共享。暗自用：該額度只藹有自己組織可以百使用。捌總額共享：額度把除了自己使用外昂，還可和集團(tuán)內(nèi)澳的其他公司共享礙，但所有公司加瓣起來不能超過總皚額度。板比例共享：額度唉除了自己使用外疤，還可和集團(tuán)內(nèi)扳的其他公司

60、共享氨，而且每個公司熬都規(guī)定了使用的氨具體金額，每個瓣公司不能超過分唉配給自己的金額傲。矮額度的納入：可暗以繼承相同金融擺機(jī)構(gòu)、相同幣別敗的授信單關(guān)聯(lián)業(yè)澳務(wù)，并將原授信班單置為關(guān)閉狀態(tài)霸，允許剩余額度吧為負(fù)值。舉例說明：骯授信單a被借款罷單關(guān)聯(lián)使用，現(xiàn)皚在新增相同金融挨金融機(jī)構(gòu)和幣別敗的授信單b，進(jìn)氨行納入授信單a胺的操作后，授信笆單a被關(guān)閉，授柏信單b被借款單稗關(guān)聯(lián)使用鞍授信單修改、刪擺除絆在沒有被其他單懊據(jù)引用的情況下哎，均可以修改、八刪除借款流程半融資管理的借款挨即包括銀行貸款挨，也包括向其他般金融機(jī)構(gòu)申請的稗貸款。不論是什按么類型的債權(quán)人艾提供給借款使用班者的外部貸款，暗統(tǒng)一使用EAS