金融風(fēng)險排查工作報告

1、第第 頁共4頁金融風(fēng)險排蟄工作報告金融風(fēng)險全面排查工作報告金融辦：為深入貫徹落實全國金融工作會議精神，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序 和社會穩(wěn)定，按照金辦（20XX） 33號、金辦發(fā)（20XX） 27號文要 求及市領(lǐng)導(dǎo)批示精神，我支行立即進(jìn)行了排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯 報如下：一、組織情況為確保自查質(zhì)量，我支行專門成立以*為組 長，林副行長領(lǐng)導(dǎo)小組。首先組織全體成員認(rèn)真領(lǐng)會學(xué)習(xí)區(qū)相關(guān) 文及本次檢查工作要點，全面展開本次檢查。其次加強(qiáng)員工教育 培訓(xùn)，提高全員思想認(rèn)識，增強(qiáng)金融風(fēng)險防控能力。第三加強(qiáng)員 工異常行為排查，仔細(xì)分析員工思想、工作、生活動態(tài)，切實強(qiáng) 化重點環(huán)節(jié)管控。二、檢查結(jié)果：經(jīng)檢查未發(fā)現(xiàn)問題。三、綜合

2、各專業(yè)自查具體情況（一）個人金融業(yè)務(wù)1、我行按照要求嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)存在有內(nèi)部 制度規(guī)定繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管、選擇性理解或曲解監(jiān)管要求的情 況。2、嚴(yán)格按規(guī)定及要求開立賬戶。3、不存在私售“飛單”， 私自推介銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品。4、不存在代銷其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品而沒 有清楚說明，使客戶誤認(rèn)為是本銀行產(chǎn)品。5、不存在其他機(jī)構(gòu)或 個體經(jīng)營人員進(jìn)入銀行場所營銷產(chǎn)品的行為。6、不存在開展強(qiáng)制 性捆綁、搭售產(chǎn)品。在銷售非保本理財時，不存在承諾回報、虛 假宣傳、掩飾風(fēng)險、誤導(dǎo)客戶等行為。7、不存在采取不正當(dāng)競爭 方式，甚至欺騙、行賄、其他方面利益交換和遠(yuǎn)期利益輸送等方 式獲取存款的行為。8、業(yè)務(wù)經(jīng)營和產(chǎn)

3、品營銷過程中，不存在為大 眾客戶提供現(xiàn)金或非現(xiàn)金好處；不存在對大客戶、大企業(yè)、大機(jī) 構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行變相商業(yè)賄賂。9、不存在違規(guī)與非法中介公司 開展業(yè)務(wù)合作。10、不存在為非法集資組織者提供資金、開戶、 支付等服務(wù)的行為。（二）信貸業(yè)務(wù)1、不存在超范圍授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開展票據(jù)、同業(yè)、對外簽署合 同等表內(nèi)外業(yè)務(wù)的情形。2、無超授權(quán)開展資產(chǎn)業(yè)務(wù)，違規(guī)開展業(yè) 務(wù)創(chuàng)新，違規(guī)授信放貸或投資，包括不符合產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政 策、財稅政策和監(jiān)管政策規(guī)定以及盡職調(diào)查不真實等。3、不存在 搭便車，不獨立開展盡職調(diào)查，跟著其他機(jī)構(gòu)放貸等情形。4、表 內(nèi)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)劃分遵循嚴(yán)格統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，不存在故意模糊界 限、隨意騰挪以逃

4、避監(jiān)管的行為。5、不存在虛存虛貸、虛假轉(zhuǎn) 讓、虛假交易、虛假報表的情形，包括存貸款沖時點、資產(chǎn)規(guī)模 鼓肚子、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓附回購協(xié)議、抽屜合同、對倒互轉(zhuǎn)，或在不合 規(guī)定的交易場所轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)。6、資產(chǎn)質(zhì)量分類準(zhǔn)確，無人為調(diào)整分 類掩蓋不良等。7、無將傳統(tǒng)金融產(chǎn)品“香腸式”拉長，發(fā)放貸款 后要求一部分轉(zhuǎn)為存款，作為全額保證，開出等額承兌匯票；貸 款轉(zhuǎn)存定期存單后，質(zhì)押發(fā)放貸款。8、未開展強(qiáng)制性捆綁、搭售 產(chǎn)品。9、未采取不正當(dāng)競爭方式，甚至欺騙、行賄、其他方面利 益交換和遠(yuǎn)期利益輸送等方式獲取存款。10、業(yè)務(wù)經(jīng)營和產(chǎn)品營 銷過程中，無為大眾客戶提供現(xiàn)金或非現(xiàn)金好處；無對大客戶、 大企業(yè)、大機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)

5、行變相商業(yè)賄賂。11、無違規(guī)與非 法中介公司開展業(yè)務(wù)合作。12、不存在辦理權(quán)屬證書不真實、抵 質(zhì)押行為不合法、賬實不相符的抵質(zhì)押業(yè)務(wù)。13、無未經(jīng)批準(zhǔn)開 展跨業(yè)、跨境業(yè)務(wù)經(jīng)營。（三）電子銀行業(yè)務(wù)檢查結(jié)果1、對于個人電子銀行注冊業(yè)務(wù)，根據(jù)非現(xiàn)場數(shù)據(jù)清單，現(xiàn)場 調(diào)閱電子銀行注冊、U盾申領(lǐng)等業(yè)務(wù)憑證及錄像，經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí) 行“本人辦、交本人、本人簽”原則，是客戶本人真實意愿，U盾 密碼器雙人發(fā)放到客戶本人手上，經(jīng)辦柜員向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示 并提示客戶核對U盾序列號是否正確。2、對于企業(yè)電子銀行注冊業(yè)務(wù)，根據(jù)非現(xiàn)場數(shù)據(jù)清單，現(xiàn)場 調(diào)閱電子銀行注冊、U盾申領(lǐng)等業(yè)務(wù)憑證及錄像，經(jīng)辦人員嚴(yán)格核 實預(yù)留印鑒，U

6、盾交接環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險控制制度。包括通過主機(jī) 模式及內(nèi)管模式辦理的企業(yè)電子銀行注冊業(yè)務(wù)。（四）中間業(yè)務(wù)收費(fèi)已按照關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知 （銀監(jiān)發(fā)202122號）要求，對客戶免除了全部費(fèi)用。（五）監(jiān)察專業(yè)1、不存在與親友任職機(jī)構(gòu)發(fā)生有可能影響公平公正交易而沒 有主動報告說明的情形。2、不存在員工假借本機(jī)構(gòu)名義謀私利而 形成風(fēng)險，在客戶要求賠償?shù)?zé)任未分清的情況下，辭退員工， 聲明其行為與本機(jī)構(gòu)無關(guān)的情形。3、不存在出現(xiàn)案或風(fēng)險事后， 未進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)和監(jiān)管問責(zé)，先行辭退相關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人 等情形。4、業(yè)務(wù)經(jīng)營和產(chǎn)品營銷過程中，無為大眾客戶提供現(xiàn)金 或非現(xiàn)金好處行為；無對大客戶、