金融證照與職場發(fā)展和現(xiàn)狀介紹

1、1金融證照與職場發(fā)展和現(xiàn)狀介紹2報告綱要國內(nèi)金融相關(guān)專業(yè)證照介紹取得金融專業(yè)證照之管道證券暨期貨市場從業(yè)人員執(zhí)業(yè)規(guī)定金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化方案及影響證照之于職場發(fā)展之未來趨勢金控與非金控公司證照要求證基會所辦理測驗(yàn)現(xiàn)況說明國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介證照的價值與迷思如何正確準(zhǔn)備證照測驗(yàn)3金融相關(guān)專業(yè)證照介紹金融控股公司保險信托銀行證券期貨銀行內(nèi)部控制與內(nèi)部稽核理財規(guī)劃人員外匯人員授信人員證券商業(yè)務(wù)人員證券商高級業(yè)務(wù)人員證券投資分析人員投信投顧業(yè)務(wù)員股務(wù)人員債券人員資產(chǎn)證券化企業(yè)內(nèi)部控制票券商業(yè)務(wù)人員期貨商業(yè)務(wù)員期貨交易分析人員人身保險業(yè)務(wù)員財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員投資型保險商品業(yè)務(wù)員保險經(jīng)紀(jì)(代理、公證)人個人

2、(企業(yè))風(fēng)險管理師人壽(財產(chǎn))保險核保理賠人員信托業(yè)業(yè)務(wù)人員4取得金融專業(yè)證照之管道（一）5取得金融專業(yè)證照之管道（二）6取得金融專業(yè)證照之管道（三）7證券暨期貨市場從業(yè)人員執(zhí)業(yè)規(guī)定8金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化建議方案與影響（一)因應(yīng)金融市場業(yè)務(wù)之多元化，金管會對于跨業(yè)之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業(yè)證照各自為政，造成從業(yè)人員過重之負(fù)擔(dān)。改革重點(diǎn) 于現(xiàn)行各類專業(yè)測驗(yàn)應(yīng)考科目外，再個別加考一科金融市場常識與職業(yè)道德，以提升金融從業(yè)人員金融市場基本知識與職業(yè)道德。 -95年5月1日起證基會網(wǎng)站( .tw)提供題庫免費(fèi)下載 -13種金融從業(yè)人員均必須加

3、考此一共同科目，通過該科測驗(yàn)可 取得單科合格證明，該證明5年內(nèi)有效， 不必重復(fù)應(yīng)考。 各種專業(yè)測驗(yàn)之測驗(yàn)科目若性質(zhì)類似，進(jìn)行相關(guān)測驗(yàn)科目之抵免或相互承認(rèn)。95年8月1日正式實(shí)施-影響以下13種金融從業(yè)人員。9金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化方案與影響（二）10金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化方案與影響（三）11金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化方案與影響（四）12金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化方案與影響（五）13金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化方案與影響（六）14金融相關(guān)測驗(yàn)?zāi)K化方案與影響(七)舉例說明 已通過投資型保險商品業(yè)務(wù)員測驗(yàn)者，只要加考一科證券法規(guī)與市場實(shí)務(wù)，便可取得證券商業(yè)務(wù)員資格 已通過證券商高級業(yè)務(wù)員測驗(yàn)者，只要加考一科投信投顧法規(guī)，便可取得投

4、信投顧業(yè)務(wù)員合格證明書 15證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（一）16證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（二）17證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（三）18證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（四）19證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（五）20證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求(六)基礎(chǔ)型證照會(如普業(yè)、期貨、投信投顧、信托、人身保險業(yè)務(wù)員等)已成為新鮮人投入金融服務(wù)業(yè)之門坎。許多金控內(nèi)部已不再個別舉辦升級考試，而是把取得相關(guān)證照當(dāng)作績效、升遷的條件。因應(yīng)主管機(jī)關(guān)對從事財富管理業(yè)務(wù)人

5、員于推介商品時要求依所推介商品之性質(zhì)具備各業(yè)資格(法定證照)之新規(guī)定，取得法定證照效益加大。 如 推介投資型保險商品投資型保險商品業(yè)務(wù)員 推介人身保險商品人身保險業(yè)務(wù)員21證券基金會所辦理測驗(yàn)現(xiàn)況說明證券商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)投信投顧業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)證券投資分析人員資格測驗(yàn)期貨交易分析人員資格測驗(yàn)債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測驗(yàn)企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測驗(yàn)票券商業(yè)務(wù)人員資格測驗(yàn)?zāi)M計(jì)算機(jī)應(yīng)試畫面22證券商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（一） 一、 辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、 測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：23證券商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（二）三、報名資格：四、證照年限：目前為取得后

6、永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。24證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（一）一、 辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、 測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：25證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（二）三、報考資格：四、證照年限：目前為取得后永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。26期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（一）一、 辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、 測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：27期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（二）三、報名資格：四、證照年限：取得證明書后五年內(nèi)未至期貨公會登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。28投信投顧業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（一）二、 測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：一、 辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：29投信投顧業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)（二）三 、報名資格：四 、證照年限：目前為

7、取得后永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)30證券投資分析人員資格測驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、 測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：31證券投資分析人員資格測驗(yàn)（二）三、報名資格：目前為取得后永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。四 、證照年限：32期貨交易分析人員資格測驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：33期貨交易分析人員資格測驗(yàn)（二）三、報名資格：取得證明書后五年內(nèi)未至期貨公會登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。四、證照年限：34債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：35債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測驗(yàn)（二）三、報名資格：36

8、企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：37企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測驗(yàn)（二）三、報名資格：38票券商業(yè)務(wù)人員資格測驗(yàn)（一） 一、 辦理依據(jù)及測驗(yàn)日期：二、 測驗(yàn)科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：39票券商業(yè)務(wù)人員資格測驗(yàn)（二）三、報名資格：40仿真計(jì)算機(jī)應(yīng)試畫面Demo入場應(yīng)試操作畫面41仿真計(jì)算機(jī)應(yīng)試畫面42模擬應(yīng)試畫面43國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(一)CFA (Chartered Financial Analyst ) CIIA (Certified International Investment Analysts )證券分析協(xié)會與證

9、券暨期貨市場發(fā)展基金會 共同引進(jìn)CIIA資格認(rèn)證制度，提升國內(nèi)證券 分析人員素質(zhì)，俾利與國際接軌應(yīng)試資格:國內(nèi)證券投資分析人員測驗(yàn)合格者2005年6月ACIIA(為CIIA認(rèn)證之國際性組織)總部已正式通過對證券投資分析人員測驗(yàn)之認(rèn)證，因此循管道二，已具國內(nèi)證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初階測驗(yàn)，直接參與進(jìn)階測驗(yàn)2006年首次于臺北舉行測驗(yàn)CFP (Certified Financial Planner )44國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(二)CIIACFACFP主辦單位 The Association of Certified International Investment An

10、alysts (簡稱ACIIA) Chartered Financial Analyst Institute (簡稱CFAI ) Financial Planning Standards Board (簡稱FPSB) 成立時間 2000年 1963年 1990年 全球人數(shù) 約3千人 約7萬多人 約9萬多人 臺灣人數(shù) 4人約150人 120人 45國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(三)CIIACFACFP主要通行 地區(qū)歐洲美國美國對會員國當(dāng)?shù)匚幕c法規(guī)之尊重經(jīng)認(rèn)證過之會員國當(dāng)?shù)販y驗(yàn)可抵免其初階測驗(yàn)會員國當(dāng)?shù)販y驗(yàn)無法抵免任一階段之測驗(yàn)會員國當(dāng)?shù)販y驗(yàn)可以抵免部分測驗(yàn) 命題方式 全球統(tǒng)一全球統(tǒng)一 非全球統(tǒng)一

11、測驗(yàn)與訓(xùn)練 之結(jié)合 應(yīng)試人可自行 準(zhǔn)備應(yīng)試人可自行準(zhǔn)備應(yīng)試人必須參加 訓(xùn)練課程方可應(yīng)試測驗(yàn)使用 語言 英文 英文 中文46國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(四)CIIACFACFP科目保留年限 五年(自科目通過之日起計(jì)算) 七年內(nèi)必須完成三階段測驗(yàn) 五年(自科目通過之日起計(jì)算) 測驗(yàn)舉辦頻率 一年兩次(進(jìn)階測驗(yàn))每年3月 & 9月 Level I ：一年兩次 每年6月 & 12月Level II & III ：一年一次 每年6月 一年兩次每年3月 & 9月 證書簽署單位 The Association of Certified InternationalInvestment Analysts (簡稱A

12、CIIA) Chartered Financial Analyst Institute(簡稱CFAI) 臺灣理財認(rèn)證協(xié)會 47國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(五)CIIACFACFP授證條件 1.通過CIIA測驗(yàn) 2.為證券分析協(xié)會之會員 3.有三年財務(wù)分析、投資、資產(chǎn)管理等領(lǐng)域之工作經(jīng)驗(yàn)(通過測驗(yàn)后五年內(nèi)之經(jīng)驗(yàn)亦可計(jì)入) 4.遵守ACIIA發(fā)布的職業(yè)行為準(zhǔn)則與道德規(guī)范 1.通過CFA測驗(yàn) 2.為CFAI之會員 3.具備三年與投資決策過程的收集、評估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)資料相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 4.簽署職業(yè)行為準(zhǔn)則同意書 5.提交三封推薦信送CFAI審核 1.通過CFP測驗(yàn) 2.為臺灣理財認(rèn)證協(xié)會之會員

13、3.有三年合格之相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 4.簽署遵守職業(yè)道德行為準(zhǔn)則 規(guī)范同意契約 5.自2007年起， 須具學(xué)士學(xué)位方可授證 48國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(六)CIIACFACFP測驗(yàn)內(nèi)容 &測驗(yàn)時間進(jìn)階測驗(yàn)(含Exam I & Exam II)Exam I (3小時)1.財務(wù)管理2.經(jīng)濟(jì)學(xué)3.財務(wù)會計(jì)及財報分4.析權(quán)益證券之評價與分析Exam II(3小時)5.債券評價與分析6.衍生性商品之評價與分析7.投資組織者 Level I & Level II涵蓋范圍均相同(Level I ： 6小時；Level II： 3小時)1.資產(chǎn)評價與衍生性商品2.財報分析及企業(yè)融資3.職業(yè)道德4.數(shù)量分析5.經(jīng)濟(jì)

14、學(xué)6.投資組織者Level III (3小時)7.投資組織者與經(jīng)濟(jì)學(xué)8.資產(chǎn)評價與衍生性商品9.職業(yè)道德10.數(shù)量分析1.基礎(chǔ)理財規(guī)劃(3小時)2.風(fēng)險管理與保險規(guī)劃(2小時)3.員工福利與退休金規(guī)劃(2小時)4.投資規(guī)劃(3小時)5.租稅與財產(chǎn)規(guī)劃 (2小時)6.全方位理財規(guī)劃 (6小時) 49國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(七)CIIACFACFP應(yīng)試資格國內(nèi)證券分析人員測驗(yàn)合格且為分析協(xié)會會員1.具學(xué)士學(xué)位(不限科系)2.無學(xué)士學(xué)位者，應(yīng)具至 少四年合格之工作經(jīng)驗(yàn)必須先完成臺灣理財認(rèn)證協(xié)會所規(guī)定之專業(yè)課程(必須在FPAT授權(quán)之專責(zé)教育機(jī)構(gòu)上課)如有相關(guān)學(xué)位或資格可予抵免部分訓(xùn)練課程。50國際證

15、券相關(guān)專業(yè)證照簡介(八)CIIACFACFP測驗(yàn)題型 均為題組型態(tài)之申論與應(yīng)用計(jì)算 Level I及Level II：均為單一選擇題Level III：均為題組型態(tài)之申論與應(yīng)用計(jì)算 所有題目，包括個案分析題目，均為單一選擇題 一般會員年費(fèi) 每年約新臺幣500元 每年約新臺幣10800元(US$338元) 入會費(fèi)新臺幣5000元，以后每年須繳交常年會費(fèi)新臺幣5000元 換證要求 無 無 初次認(rèn)證后，須每兩年換證一次。若要換證，必須完成30小時最低在職訓(xùn)練時數(shù)且無違反專業(yè)道德情形 51國際證券相關(guān)專業(yè)證照簡介(九)取得國際證照，有助進(jìn)入國際市場(如歐洲、日本及大陸等市場)發(fā)展 國際市場與國內(nèi)市場同

16、時認(rèn)同之國際證照最具價值相較CFA測驗(yàn)與CFP測驗(yàn)，CIIA測驗(yàn)因以通過國內(nèi)證券分析人員測驗(yàn)為第一階段測驗(yàn)，具備國際市場與國內(nèi)市場同時認(rèn)同之優(yōu)勢，更適合國內(nèi)財金科系學(xué)生參試52證照的價值與迷思（一）專業(yè)證照是新鮮人求職的成功之鑰擁擁有數(shù)張的專業(yè)證照，可提升本身的專業(yè)能力，進(jìn)而塑造專業(yè)形象 主管機(jī)關(guān)已明文增加專業(yè)證照為執(zhí)業(yè)條件金控時代，證照多寡攸關(guān)績效評定與升遷國際化與金控之推動，企業(yè)日益重視專業(yè)證照與全方位金融從業(yè)人員53證照的價值與迷思（二）專業(yè)能力=學(xué)識+實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)+證照+工作態(tài)度 取得專業(yè)資格證照擁有專業(yè)能力 保證就業(yè) 但取得證照卻顯示： 你的專業(yè)能力經(jīng)過客觀驗(yàn)證，使雇主相信你的專業(yè)能力達(dá)

17、到基本水平 使你與別人有所區(qū)隔，機(jī)會比別人多54證照的價值與迷思（三）國內(nèi)目前證照種類繁多，思考方向 法定證照優(yōu)先 與執(zhí)行業(yè)務(wù)有關(guān)的證照優(yōu)先 市場需求高之專業(yè)能力測驗(yàn)優(yōu)先 如 債券、資產(chǎn)證券化 、股務(wù)、企業(yè)內(nèi)控 國際市場與國內(nèi)市場同時認(rèn)同的證照優(yōu)先 正確的考照時點(diǎn) 常見的錯誤觀念：初出社會的新鮮人考了升任銀行主 管才必須考的銀行內(nèi)控測驗(yàn) 55如何正確準(zhǔn)備證照測驗(yàn)(一)取得正確的準(zhǔn)備資料 已公開題庫之測驗(yàn) 主辦單位出版之題庫優(yōu)于坊間以考古題拼湊之資料隨時留意法規(guī)的變化 善用證基會網(wǎng)站之證券期貨法令查詢系統(tǒng)(免費(fèi))以照考照，事半功倍 取測驗(yàn)?zāi)K化之優(yōu)點(diǎn) 如 投資型保險+證券法規(guī)及實(shí)務(wù) 普業(yè)執(zhí)業(yè)資格(可應(yīng)