個(gè)人理財(cái)模擬三

1、笆1.民法通則岸規(guī)定，（）可叭以開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)板業(yè)務(wù)。柏A、十歲以上斑的未成年人岸B、不能辨別爸自己行為的人搬C、十歲以下耙的未成年人背D、限制民事昂行為能力人的監(jiān)癌護(hù)人標(biāo)準(zhǔn)答案：D按2.根據(jù)民法敗通則的規(guī)定，爸代理人（），喪巴失代理權(quán)拌A、不履行職柏責(zé)唉B、串通第三熬人給被代理人造柏成損害捌C、做出超越板代理權(quán)的行為暗D、法人終止標(biāo)準(zhǔn)答案：D扒3. 投資者認(rèn)案繳基金份額款項(xiàng)岸時(shí)（）把A、基金合同埃生效俺B、基金合同扮成立邦C、自證監(jiān)會(huì)稗批準(zhǔn)后生效敗D、基金合同拌失效標(biāo)準(zhǔn)答案：B奧4.當(dāng)發(fā)生（）阿時(shí)，基金合同生癌效。奧A、投資人繳傲納認(rèn)購(gòu)基金份額凹款項(xiàng)按B、基金管理拌人向證監(jiān)會(huì)辦理礙基金備案手續(xù)

2、芭C、基金管理扮人收到驗(yàn)資報(bào)告把D、基金募集板申請(qǐng)批準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B般5.下列對(duì)格式翱條款理解不正確笆的是（）啊A、格式條款扳是指當(dāng)事人為重安復(fù)使用而預(yù)先擬壩定，并在訂立合哎同時(shí)未與對(duì)方協(xié)八商芭B、訂立格式扮條款一方應(yīng)遵循案公平原則確定當(dāng)拌事人之間的權(quán)利唉和義務(wù)百C、合同訂立叭方應(yīng)采取合理的阿方式提請(qǐng)對(duì)方注扳意免除或者限制把其責(zé)任的條款，拔按對(duì)方要求，對(duì)懊條款予以說(shuō)明叭D、格式條款捌和費(fèi)格式條款不啊一致時(shí)，應(yīng)采用稗格式條款標(biāo)準(zhǔn)答案：D拌6.提供格式條伴款的一方（），班該條款不一定無(wú)頒效。瓣A、免除其責(zé)熬任熬B、加重其主唉要權(quán)利版C、加重對(duì)方瓣責(zé)任罷D、免除對(duì)方斑主要權(quán)利標(biāo)準(zhǔn)答案：B八7.當(dāng)訂立合

3、同拜雙方對(duì)格式條款扮有兩種以上的解鞍釋時(shí)，應(yīng)（）把A、按照通常暗理解予以解釋襖B、做出利于愛(ài)提供格式條款一癌方的解釋般C、做出不利靶于提供格式條款傲一方的解釋八D、以上均不隘正確標(biāo)準(zhǔn)答案：C版8.以下選項(xiàng)中扮，（）不屬于無(wú)敖效合同。矮A、一方以欺拌詐脅迫手段訂立半損害對(duì)方當(dāng)事人稗利益的合同笆B、惡意串通跋損害第三人利益罷的合同艾C、以合法的稗形式掩蓋非法的阿目的礙D、違反行政扮法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)敖定的合同標(biāo)準(zhǔn)答案：A絆9.按合同法白規(guī)定，（）情凹形下合同中的免懊責(zé)條款無(wú)效？礙A、因重大過(guò)俺失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)班損失的皚B、因重大誤版解訂立的背C、在訂立合柏同時(shí)顯失公平的背D、以上都正癌確標(biāo)準(zhǔn)答案：A隘1

4、0.簽訂合同霸時(shí)出現(xiàn)（）情形吧時(shí)，當(dāng)事人一方壩有權(quán)請(qǐng)求法院變敗更或撤銷。霸A、因重大誤辦解訂立合同的皚B、一方以欺敗詐、脅迫的手段傲訂立合同，損壞伴對(duì)方利益的安C、使對(duì)方在扒違背真實(shí)意思的百情況下訂立合同啊的埃D、以上均正案確標(biāo)準(zhǔn)答案：D柏11.銀行有限白責(zé)任公司的有芭限責(zé)任是指（拜）。翱A、銀行以其耙全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)斑人承擔(dān)責(zé)任凹B、股東僅以斑其出資額為限對(duì)捌銀行的債務(wù)承擔(dān)版責(zé)任隘C、銀行以其敖注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)吧承擔(dān)責(zé)任案D、股東以其柏所持有的股份為扳限對(duì)銀行承擔(dān)責(zé)爸任標(biāo)準(zhǔn)答案：B版12.商業(yè)銀行唉以（）為經(jīng)營(yíng)原埃則。俺A、自主經(jīng)營(yíng)挨、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自靶負(fù)盈虧、自我約按束白B、存款自愿挨、取款自由、

5、存捌款有息、為存款頒人保密百C、安全性、矮流動(dòng)性、效益性板D、統(tǒng)一核算霸、統(tǒng)一調(diào)度資金跋、分級(jí)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C爸13.商業(yè)銀行凹辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)搬務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（班）原則。（1）哀 存款自愿、存澳款有息（2）公八平對(duì)待（3）取凹款自由（4）為昂存款人保密敖A、（1）（斑2）（3）（4矮）板B、（1）（柏2）（3）俺C、（2）（藹3）（4）般D、（1）（半3）（4）標(biāo)準(zhǔn)答案：D搬14.按照商隘業(yè)銀行法，以拜下對(duì)商業(yè)銀行負(fù)版?zhèn)鶚I(yè)務(wù)表述錯(cuò)誤哎的是（）埃A、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)柏蓄存款，商業(yè)銀伴行應(yīng)拒絕任何單八位或者個(gè)人查詢按、凍結(jié)、扣劃俺B、商業(yè)銀行骯應(yīng)按照中國(guó)人民愛(ài)銀行規(guī)定的存款按利率上下限，確啊定存款利率，并芭

6、予以公告按C、商業(yè)銀行扳應(yīng)按照規(guī)定向中拔國(guó)人民銀行繳存藹款準(zhǔn)備金，留住搬備付金暗D、商業(yè)銀行俺應(yīng)保證存款本金邦和利息的支付，辦不得拖延、拒絕拔支付存款本金和搬利息標(biāo)準(zhǔn)答案：A扮15.商業(yè)銀行拌應(yīng)按照（）規(guī)定靶的存款利率的上艾下限，確定存款捌利率，并予以公啊告。百A、國(guó)務(wù)院笆B、中國(guó)人民艾銀行芭C、中國(guó)銀監(jiān)礙會(huì)八D、中國(guó)銀行版業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B暗16.為維護(hù)銀搬行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行頒，人民銀行對(duì)商皚業(yè)銀行向關(guān)系人拔發(fā)放貸款做出了扳明確的限制，下藹列論述中錯(cuò)誤的版是（）。爸A、商業(yè)銀行埃不得向關(guān)系人發(fā)按放信用貸款伴B、商業(yè)銀行凹向關(guān)系人發(fā)放貸耙款一律采用擔(dān)保扳貸款的形式，在捌關(guān)系人財(cái)務(wù)、信巴用狀況良好的

7、情斑況下，發(fā)放貸款藹的條件可以比普岸通貸款人更優(yōu)惠俺C、關(guān)系人是耙指商業(yè)銀行的董扳事、監(jiān)事、管理哎人員、信貸業(yè)務(wù)耙人員及其親屬版D、商業(yè)銀行板管理人員投資或俺擔(dān)任高級(jí)管理職背務(wù)的公司也屬于胺關(guān)系人范圍標(biāo)準(zhǔn)答案：B鞍17.我國(guó)商案業(yè)銀行法明確八規(guī)定商業(yè)銀行不扒得從事（）業(yè)務(wù)昂，國(guó)家另有規(guī)定稗除外。拜（1）不動(dòng)產(chǎn)扮投資（2）信托哎業(yè)務(wù)（3）股票懊業(yè)務(wù)（4）非銀罷行金融機(jī)構(gòu)和企傲業(yè)投資笆A、（1）（百2）（3）（4扳）岸B、（2）（埃3）擺C、（3）（伴4）扒D、（2）（百3）（4）標(biāo)準(zhǔn)答案：D傲18.未經(jīng)中央版銀行批準(zhǔn)，商業(yè)俺銀行不得（）。拔A、設(shè)立分支瓣機(jī)構(gòu)敗B、開(kāi)展個(gè)人辦理財(cái)業(yè)務(wù)背C、修改章程

8、壩及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍骯D、以上都正伴確標(biāo)準(zhǔn)答案：C翱19.在日常經(jīng)伴營(yíng)活動(dòng)中，商業(yè)氨銀行未經(jīng)批準(zhǔn)不把得（），以逃脫安中央銀行監(jiān)管。俺A、發(fā)行金融氨債券斑B、到境外借辦款?yuàn)WC、買賣政府頒債券盎D、以上都正盎確邦標(biāo)準(zhǔn)答案：D耙 哀20.行為人有懊（）情形之一的疤，導(dǎo)致后果嚴(yán)重艾，將被追究刑事昂責(zé)任。（1）非傲法吸收、變相吸霸收公眾存款（2骯）偽造、變?cè)焐贪鐦I(yè)銀行許可證（拌3）借款人騙取背貸款（4）從業(yè)頒人員玩忽職守，埃泄露商業(yè)機(jī)密胺A、（1）（皚2）（3）八B、（1）（骯2）藹C、（2）（白3）百D、（1）（傲2）（3）（4疤）標(biāo)準(zhǔn)答案：D半21.個(gè)人理財(cái)白業(yè)務(wù)是經(jīng)（）批凹準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行中啊間業(yè)務(wù)。芭A

9、、中國(guó)人民版銀行隘B、銀行監(jiān)管罷委員會(huì)懊C、中國(guó)銀行巴業(yè)協(xié)會(huì)胺D、證券監(jiān)督絆委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B礙22.證券交易胺內(nèi)幕消息知情人澳和非法獲得內(nèi)幕哎消息的人，在內(nèi)哀幕消息公開(kāi)前，霸不得（）凹A、買賣該公百司股票骯B、泄露該消捌息霸C、建議他人捌買賣證券拌D、以上全部標(biāo)準(zhǔn)答案：D伴23.證券內(nèi)幕皚消息的知情人包癌括持有公司（）按以上股份的自然阿人、法人、其他骯組織。拌A、5%百B、10%敗C、15%叭D、20%把答案要點(diǎn)： 疤標(biāo)準(zhǔn)答案：A稗24.證券公司藹客戶的交易結(jié)算拔資金應(yīng)當(dāng)存放在挨（），以每個(gè)客澳戶的名義單獨(dú)管柏理。罷A、登記結(jié)算昂公司拌B、商業(yè)銀行吧C、證券交易佰所拌D、證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B

10、笆25.客戶的開(kāi)耙戶資料、委托記耙錄、交易記錄和耙內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的艾各項(xiàng)資料，證券般公司應(yīng)當(dāng)至少保按存（）年。罷A、5靶B、10絆C、15挨D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：D拔26.以下（）昂行為，違反的不昂是操縱證券交易暗價(jià)格罪。稗A、單獨(dú)或者暗通過(guò)合謀，集中板資金優(yōu)勢(shì)或者利拔用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合白或者連續(xù)買賣，傲操縱證券價(jià)格或扳者證券交易量邦B、與他人串襖通，以事先約定柏的時(shí)間、價(jià)格和八方式相互進(jìn)行證拌券交易，影響證頒券價(jià)格或者證券百交易量拔C、在自己實(shí)扳際控制的賬戶間叭進(jìn)行證券交易，愛(ài)影響證券價(jià)格或半者證券交易量百D、未經(jīng)客戶翱委托，假借客戶暗名義買賣證券標(biāo)準(zhǔn)答案：D熬27.對(duì)證券公哀司客戶交易結(jié)算矮賬戶管理

11、的表述板錯(cuò)誤的是（）。邦A(yù)、證券公司壩客戶的交易結(jié)算扳資金應(yīng)當(dāng)存放在哀商業(yè)銀行，以每百個(gè)客戶的名義單稗獨(dú)立戶管理奧B、證券公司暗應(yīng)妥善保管客戶奧的開(kāi)戶資料、委礙托記錄、交易記艾錄和內(nèi)部管理各辦項(xiàng)資料，保存期班不得少于十年凹C、在證券公壩司破產(chǎn)或者清算鞍時(shí)，客戶的交易斑資金和證券部屬按于破產(chǎn)或者清算稗財(cái)產(chǎn)斑D、禁止任何癌單位或者個(gè)人以霸任何形式挪用客叭戶交易結(jié)算資金標(biāo)準(zhǔn)答案：B敗28.以下關(guān)于拔違反證券法按的表述，錯(cuò)誤的拜是（）。叭A、證券公司氨違背客戶的委托八買賣證券、辦理凹交易事項(xiàng)的，責(zé)罷令關(guān)閉，并處以頒3萬(wàn)元以上30疤萬(wàn)元以下的罰款啊B、對(duì)證券公傲司挪用客戶資金皚或者證券，責(zé)令凹改正，沒(méi)收

12、非法背所得，并處以違澳法所得1倍以上傲5倍以下的罰款八C、對(duì)故意提澳供虛假材料，隱埃匿交易記錄的證耙券從業(yè)人員，撤拜銷任職資格，并叭處以3萬(wàn)元以上敗10萬(wàn)元以下的霸罰款，屬于國(guó)家唉公務(wù)員的，還應(yīng)瓣當(dāng)依法給予行政捌處分愛(ài)D、證券公司啊違反規(guī)定，為客班戶買賣證券提供頒融資融券的，沒(méi)跋收違法所得，暫吧停或撤銷相關(guān)業(yè)扒務(wù)許可，并處以昂非法融資融券等芭值以下的罰款標(biāo)準(zhǔn)答案：A礙29.基金法版的調(diào)整對(duì)象是盎（）。斑A、保險(xiǎn)基金按B、證券投資礙基金凹C、政府建設(shè)皚基金安D、社會(huì)公益般基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B版30.基金管理昂人應(yīng)在基金份額盎發(fā)售的（）日前唉公布招募說(shuō)明書(shū)柏、基金合同及其叭他文件。挨A、3日班B、5日

13、擺C、7日敖D、10日標(biāo)準(zhǔn)答案：A艾31.基金管理昂人自收到核準(zhǔn)文啊件之日起（）內(nèi)凹進(jìn)行基金募集。暗A(chǔ)、3個(gè)月頒B、6個(gè)月隘C、10個(gè)月奧D、1年標(biāo)準(zhǔn)答案：B襖32.對(duì)基金的藹申購(gòu)贖回訴述中吧，錯(cuò)誤的是（）艾。把A、開(kāi)放式基骯金的收購(gòu)贖回，絆由基金管理人負(fù)安責(zé)辦理，基金管爸理可以委托證監(jiān)盎會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)翱構(gòu)代為辦理般B、基金管理氨人應(yīng)在每個(gè)工作氨日辦理基金的申按購(gòu)贖回隘C、未知價(jià)凹格進(jìn)行基金的搬申購(gòu)和贖回式基斑金交易的基本規(guī)靶則耙D、開(kāi)放式基奧金的交易價(jià)格基礙本上是由社會(huì)供板求關(guān)系決定標(biāo)準(zhǔn)答案：D昂33. 按照艾保險(xiǎn)法的規(guī)定愛(ài)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤擺的是（）。般A、保險(xiǎn)法埃的調(diào)整對(duì)象是案保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)

14、藹行為班B、保險(xiǎn)代理皚人是根據(jù)保險(xiǎn)人頒委托，向保險(xiǎn)人澳收取代理手續(xù)費(fèi)伴，并在授權(quán)范圍巴內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)胺業(yè)務(wù)的單位，也白可以是個(gè)人伴C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)拌人基于保險(xiǎn)人的扳利益，為投保人癌與保險(xiǎn)人訂立合罷同提供中介服務(wù)擺，依法收取傭金啊的單位皚D、保險(xiǎn)代理按人在代為辦理人挨壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，傲不得同時(shí)接受2阿個(gè)以上保險(xiǎn)人的疤委托標(biāo)準(zhǔn)答案：C隘34.以下（）埃行為，由保險(xiǎn)人愛(ài)承擔(dān)責(zé)任。笆A、保險(xiǎn)代理拜人根據(jù)保險(xiǎn)人的奧授權(quán)代為辦理保巴險(xiǎn)業(yè)務(wù)佰B、保險(xiǎn)代理八人有超越代理權(quán)捌限行為，投保人按有理由相信其有皚代理權(quán)，并已訂皚立保險(xiǎn)合同稗C、保險(xiǎn)人知熬道保險(xiǎn)代理人以跋其名義有超越代哀理權(quán)行為時(shí)，不皚作否認(rèn)表示啊D、因保險(xiǎn)

15、經(jīng)柏紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)罷業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，叭給投保人、被保鞍險(xiǎn)人造成損失的標(biāo)準(zhǔn)答案：D柏35.信托法佰調(diào)整的對(duì)象是白（）。笆A、民事信托哎B、營(yíng)業(yè)信托骯C、公益信托胺D、信托關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：D愛(ài)36.委托人有笆權(quán)向法院申請(qǐng)撤扳銷受托人的某些唉處分行為，委托唉人應(yīng)在知道或應(yīng)鞍當(dāng)知道撤銷原因熬之日起（）內(nèi)行百使，未行使的，懊申請(qǐng)權(quán)取消。搬A、1個(gè)月拌B、3個(gè)月藹C、半年澳D、一年標(biāo)準(zhǔn)答案：D凹37.受托人做艾出（）行為時(shí)，隘委托人有權(quán)申請(qǐng)白法院撤銷該處分把行為扒A、違反信托叭目的處分信托財(cái)傲產(chǎn)的傲B、違背管理捌職責(zé)使信托財(cái)產(chǎn)巴受到損失的拔C、處理信托盎事務(wù)不當(dāng)，是信頒托財(cái)產(chǎn)受損敗D、以上全部標(biāo)準(zhǔn)答案：D熬3

16、8.關(guān)于信托斑財(cái)產(chǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤芭的是（）。疤A、受托人因瓣處理信托事務(wù)所巴支出的費(fèi)用、對(duì)巴第三人所負(fù)債務(wù)啊，以信托財(cái)產(chǎn)承拌擔(dān)半B、受托人可笆以在其固定財(cái)產(chǎn)懊和信托財(cái)產(chǎn)之間胺進(jìn)行交易，或在熬不同委托人的信半托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易傲C、受托人以埃其固定財(cái)產(chǎn)先行埃支付的，對(duì)信托拔財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受啊償權(quán)板D、受托人利壩用信托財(cái)產(chǎn)為自拔己謀利時(shí)，所的辦利益歸入信托財(cái)襖產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B扮39.按照有關(guān)礙規(guī)定，對(duì)受益人板的權(quán)利和義務(wù)說(shuō)鞍法錯(cuò)誤的是（）鞍。半A、委托人可擺以是唯一受益人唉B、受托人可熬以是唯一受益人唉C、受益人可凹以放棄受益權(quán)巴D、信托受益罷權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓斑和繼承標(biāo)準(zhǔn)答案：B隘40.對(duì)受益人扳的權(quán)利和義務(wù)說(shuō)

17、邦法錯(cuò)誤的是（）按。翱A、受益人自敗信托合同生效之般日起享受信托受澳益權(quán)俺B、信托文件扮對(duì)信托利益分配扒的比例或者分配跋的方法未作規(guī)定捌時(shí)，各受益人按扮照不同的比例享挨受信托利益岸C、受益人不氨能到期清償債務(wù)翱的，其信托財(cái)產(chǎn)懊可以用于清償擺D、信托受益昂權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓巴和繼承標(biāo)準(zhǔn)答案：B斑41.外國(guó)銀行癌經(jīng)（）批準(zhǔn)，可柏以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售稗匯業(yè)務(wù)。柏A、中國(guó)人民安銀行背B、外匯管理板局唉C、銀監(jiān)會(huì)芭D、銀行業(yè)協(xié)熬會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A翱42.關(guān)于商業(yè)愛(ài)銀行開(kāi)辦代客境瓣外理財(cái)業(yè)務(wù)管理柏，下列描述正確拔的是（）。哎A、商業(yè)銀行氨取得代客境外理笆財(cái)業(yè)務(wù)資格后，熬向境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)售暗理財(cái)產(chǎn)品，準(zhǔn)入辦管理適用審批制稗B

18、、商業(yè)銀行唉受客戶委托以人藹民幣購(gòu)匯辦理代氨客境外理財(cái)業(yè)務(wù)板，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)申鞍請(qǐng)代客境外理財(cái)扮購(gòu)匯額度耙C、商業(yè)銀行矮接受投資者的委隘托以投資者的自板有外匯進(jìn)行境外絆理財(cái)?shù)?，其委托隘的金額不計(jì)入經(jīng)扮批準(zhǔn)的投資購(gòu)匯頒額度版D、在批準(zhǔn)的罷購(gòu)匯額度內(nèi)，商班業(yè)銀行可向投資敗者發(fā)行以外匯標(biāo)扳價(jià)的境外理財(cái)產(chǎn)靶品，并統(tǒng)一辦理背購(gòu)匯手續(xù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C般43.商業(yè)銀行俺接受投資者委托吧以投資者自有外骯匯進(jìn)行境外理財(cái)罷投資的，其委托拜的金額（）外匯骯局批準(zhǔn)的投資購(gòu)凹匯額度。暗A(chǔ)、應(yīng)計(jì)入扳B、不計(jì)入藹C、由投資者拔選擇是否計(jì)入背D、由商業(yè)銀啊行選擇是否計(jì)入標(biāo)準(zhǔn)答案：B白44.根據(jù)商氨業(yè)銀行外部營(yíng)銷叭業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意隘見(jiàn)的

19、規(guī)定，外扮部營(yíng)銷（）。稗A、是指銀行拌在經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批罷準(zhǔn)的固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)疤所內(nèi)，由銀行外骯部營(yíng)銷人員向消奧費(fèi)者推介個(gè)人銀跋行業(yè)務(wù)或零售銀叭行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和搬服務(wù)的活動(dòng)芭B、包括設(shè)立胺臨時(shí)性攤位或路翱演地點(diǎn)、租用固巴定場(chǎng)所進(jìn)行銀行霸產(chǎn)品介紹的活動(dòng)安C、包括外部骯營(yíng)銷人員上門(mén)拜哎訪與銀行有業(yè)務(wù)擺關(guān)系和即將建立般業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶翱D、包括通過(guò)班電話、互聯(lián)網(wǎng)等靶渠道進(jìn)行的實(shí)際板銷售活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B愛(ài)45.基金管理拜人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)稗當(dāng)建立健全檔案扮管理制度，妥善搬保管基金分額持案有人的開(kāi)戶資料皚和與銷售業(yè)務(wù)有胺關(guān)的其它資料，鞍保存期不少于（扮）。八A、7年芭B、8年盎C、10年般D、15年標(biāo)準(zhǔn)答案：D氨46.（

20、）對(duì)境暗內(nèi)單位或者個(gè)人半從事境外商品交瓣易的品種進(jìn)行核瓣準(zhǔn)。敗A、國(guó)務(wù)院商啊務(wù)主管部門(mén)罷B、國(guó)有資產(chǎn)案監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)把C、期貨監(jiān)督懊管理機(jī)構(gòu)鞍D、外匯管理阿部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)答案：A搬47.國(guó)務(wù)院監(jiān)絆管管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)阿在受理結(jié)算業(yè)務(wù)霸資格申請(qǐng)之日起鞍（）內(nèi)，做出批拜準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決案定。壩A、4個(gè)月巴B、3個(gè)月鞍C、2個(gè)月伴D、1個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：B班48.對(duì)法洗板錢法保護(hù)公民昂、法人權(quán)益的規(guī)扒定，表述錯(cuò)誤的敗是（）。搬A、只有人民笆銀行省級(jí)以上分拔支機(jī)構(gòu)才有權(quán)進(jìn)阿行反洗錢調(diào)查跋B、對(duì)于不能唉排除反洗錢嫌疑胺的，同時(shí)資金可懊能轉(zhuǎn)往境外的，邦人民銀行負(fù)責(zé)人拔進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)的澳時(shí)間不得超過(guò)4拔8小時(shí)版C、人民銀行芭和國(guó)

21、家外匯管理案局應(yīng)向各級(jí)融機(jī)熬構(gòu)和社會(huì)公眾披扒露大額外匯交易罷資金的信息絆D、任何范圍敖和個(gè)人都有權(quán)向藹人民銀行和公安懊機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活氨動(dòng)頒標(biāo)準(zhǔn)答案：C襖 壩49.金融機(jī)構(gòu)昂應(yīng)按照規(guī)定期限白保存客戶身份資百料和客戶交易信叭息，其中客戶身案份資料在業(yè)務(wù)關(guān)熬系結(jié)束后至少保擺存（）年;客戶耙交易信息在交易壩結(jié)束后至少保存熬（）年。壩A、5，7斑B、7，5霸C、5，5八D、7，7標(biāo)準(zhǔn)答案：C哀50.當(dāng)金融機(jī)疤構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)凹，原機(jī)構(gòu)的客戶搬身份信息應(yīng)（）岸。奧A、銷毀捌B、由原機(jī)構(gòu)鞍負(fù)責(zé)人繼續(xù)保管拔C、交于其他把金融機(jī)構(gòu)接管捌D、移交國(guó)務(wù)按院有關(guān)部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)答案：D白51.對(duì)違反俺反洗錢法的法頒律責(zé)任，描述

22、不佰正確的是（）。岸A、對(duì)泄露國(guó)愛(ài)家機(jī)密、商業(yè)機(jī)敗密的反洗錢工作佰人員，依法給予半行政處分胺B、對(duì)未按規(guī)壩定建立反洗錢內(nèi)扮部控制制度的金藹融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，隘情節(jié)嚴(yán)重的，給班予紀(jì)律處分按C、對(duì)拒絕反隘洗錢調(diào)查，致使敗洗錢結(jié)果發(fā)生，班應(yīng)依法追究金融唉機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人刑事藹責(zé)任瓣D、對(duì)未按規(guī)盎定報(bào)送大額交易百報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)佰，責(zé)令其限期修耙改標(biāo)準(zhǔn)答案：C藹52.根據(jù)破產(chǎn)礙法律制度的規(guī)定襖，不屬于破產(chǎn)財(cái)案產(chǎn)的是（）半A、證券公司班管理的客戶交易俺結(jié)算資金和證券柏B、宣告破產(chǎn)傲?xí)r破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)捌管理的全部財(cái)產(chǎn)辦C、破產(chǎn)企業(yè)案對(duì)外投資及應(yīng)得埃收益癌D、破產(chǎn)企業(yè)斑享有的專利權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A罷53.外資獨(dú)資背銀行、合資銀

23、行拌、外國(guó)銀行分行斑開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的疤個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，敗應(yīng)按照有關(guān)外資礙銀行業(yè)務(wù)審批程百序的規(guī)定，報(bào)（澳）審批。扒A、中國(guó)人民癌銀行斑B、中國(guó)銀監(jiān)艾會(huì)扳C、中國(guó)證監(jiān)骯會(huì)芭D、國(guó)家外匯懊管理局標(biāo)準(zhǔn)答案：B稗54.外資銀行絆營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)昂營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)搬當(dāng)具備的條件是隘：提出申請(qǐng)前在骯中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)（澳）年以上;提出凹申請(qǐng)前（）年連笆續(xù)盈利。襖A、3，2稗B、2，1安C、3，1芭D、2，半標(biāo)準(zhǔn)答案：A俺55.按照個(gè)扳人外匯管理辦法柏，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目哀個(gè)人外匯管理描版述錯(cuò)誤的是（）捌。暗A(chǔ)、經(jīng)常項(xiàng)目安的外匯管理按照爸可兌換原則管理盎B、從事貨物稗進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)斑外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，扳在商務(wù)部門(mén)辦理拌對(duì)外貿(mào)易備案后

24、岸，其貿(mào)易外匯資耙金的管理按照機(jī)敖構(gòu)外匯收支進(jìn)行版管理隘C、個(gè)人進(jìn)行伴工商登記后，可熬以憑有關(guān)單證辦礙理委托具有對(duì)外艾貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企鞍業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)斑下的外匯資金收昂付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯爸D、境內(nèi)個(gè)人扒外匯匯出境外用傲于經(jīng)常項(xiàng)目支出翱，單筆或當(dāng)日累捌計(jì)匯出在規(guī)定金把額以上的，應(yīng)憑背本人有效身份證跋件在銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：D矮56.按照個(gè)俺人外匯管理辦法跋，錯(cuò)誤的是（辦）。背A、個(gè)人外匯案業(yè)務(wù)按照交易的捌主體，分為境內(nèi)襖與境外個(gè)人外匯唉業(yè)務(wù)骯B、個(gè)人外匯拔業(yè)務(wù)按照交易性愛(ài)質(zhì)，分為經(jīng)常項(xiàng)啊目和資本項(xiàng)目個(gè)矮人外匯業(yè)務(wù)柏C、個(gè)人外匯拌賬戶按主體類別哎，區(qū)分為境內(nèi)與版境外個(gè)人外匯賬拌戶扒D、個(gè)人外匯笆賬戶按賬戶

25、性質(zhì)巴，分為經(jīng)常項(xiàng)目骯和資本項(xiàng)目賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D拜57.個(gè)人攜帶盎外幣現(xiàn)鈔出入境巴時(shí)，（）不符合唉外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)百定。俺A、個(gè)人購(gòu)匯敗提鈔，單筆在規(guī)哎定允許攜帶外幣吧現(xiàn)鈔出境金額之跋下的，可以在銀罷行直接辦理斑B、個(gè)人購(gòu)匯搬提鈔，單筆提鈔把超過(guò)規(guī)定允許攜阿帶外幣現(xiàn)鈔出境鞍金額的，憑本人把有效身份證件、扳提鈔用途證明等稗材料在銀行辦理巴C、個(gè)人外幣擺現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)骯蓄賬戶，單筆在啊規(guī)定允許攜帶外岸幣入境申報(bào)金額懊之下的，可以在般銀行直接辦理靶D、個(gè)人外幣扳現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)唉蓄賬戶，單筆存巴鈔超過(guò)規(guī)定允許佰攜帶外幣入境申百報(bào)金額的，憑本安人有效身份證件隘、攜帶外幣現(xiàn)鈔柏入境申報(bào)單或本矮人原存款金融機(jī)

26、般構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取氨單據(jù)在銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：B佰58.未按規(guī)定哎辦理境外個(gè)人經(jīng)胺常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)拜的是（）。懊A、在境內(nèi)取熬得的合法人民幣皚收入，憑本人身藹份證和交易相關(guān)霸證明材料辦理跋B、原未用完半的人民幣兌回外疤匯，憑本人身份背證件和原兌換水凹單辦理，原兌換傲水單的有效期為背自兌換日起的2阿4個(gè)月挨C、對(duì)當(dāng)日累巴計(jì)不超過(guò)500芭美元的兌換，可捌憑本人有效身份吧證辦理把D、對(duì)離境前暗，在境內(nèi)當(dāng)日累傲計(jì)不超過(guò)200捌0美元的兌換，百可憑本人有效身凹份證辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：D啊59.未按規(guī)定挨辦理個(gè)人外匯匯礙出境業(yè)務(wù)的是（哎）。襖A、境內(nèi)個(gè)人柏外匯儲(chǔ)蓄賬戶外搬匯匯出，憑本人爸有效身份證件辦拜理百B、境外個(gè)

27、人皚外匯儲(chǔ)蓄賬戶外靶匯匯出，憑本人霸有效身份證件辦佰理暗C、境內(nèi)個(gè)人艾手持外幣現(xiàn)鈔匯疤出，當(dāng)日累計(jì)等爸值1萬(wàn)美元以上啊的，憑交易額的巴真實(shí)性憑證、本敖人原存款銀行外皚幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)阿辦理辦D、境外個(gè)人岸手持外幣現(xiàn)鈔匯安出，當(dāng)日累計(jì)等艾值1萬(wàn)美元以上哀的，憑本人原存敖款銀行外幣現(xiàn)鈔哀提取單據(jù)辦理拌標(biāo)準(zhǔn)答案：A昂 芭60.保險(xiǎn)公司百委托保險(xiǎn)代理機(jī)班構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)扮銷售人壽保險(xiǎn)型捌產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按皚照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的襖有關(guān)規(guī)定，對(duì)銷吧售人壽保險(xiǎn)型產(chǎn)巴品的保險(xiǎn)代理機(jī)癌構(gòu)或者保險(xiǎn)代理敖分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)挨人員進(jìn)行專門(mén)培盎訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)暗時(shí)間不得少于（耙）。邦A(yù)、8小時(shí)拔B、10小時(shí)熬C、12小時(shí)鞍D、15小時(shí)標(biāo)準(zhǔn)

28、答案：C辦61.我國(guó)個(gè)疤人所得稅法規(guī)襖定：工資、薪金白所得、以每月收癌入額減除費(fèi)用（半）后的余額，為拔應(yīng)納稅所得額。壩A、800元搬B、1500澳元暗C、1600白元骯D、2000案元版標(biāo)準(zhǔn)答案：C頒 頒62.個(gè)人所得斑稅納稅人是指：挨在中國(guó)境內(nèi)有住艾所或者無(wú)住所而礙在境內(nèi)居住滿（澳）的個(gè)人，從中澳國(guó)境內(nèi)和境外取啊得的所得，依照哎個(gè)人所得稅法爸規(guī)定繳納個(gè)人柏所得稅。扒A、1年板B、2年翱C、3年壩D、5年標(biāo)準(zhǔn)答案：A哎63.以下各項(xiàng)奧個(gè)人所得，（）藹免納個(gè)人所得稅澳。氨A、國(guó)債和國(guó)傲家發(fā)行的金融債哀券利息安B、殘疾、孤靶老人員所得疤C、因嚴(yán)重自辦然災(zāi)害造成重大凹損失的安D、省級(jí)人民骯政府以下單

29、位標(biāo)準(zhǔn)答案：A拜64.在（）情唉形下，納稅人應(yīng)邦按照國(guó)家規(guī)定辦懊理納稅申報(bào)。扳A、個(gè)人所得昂不足國(guó)家規(guī)定數(shù)扮額的奧B、在3處以搬上取得工資、薪矮金所得的瓣C、沒(méi)有扣繳隘義務(wù)人的頒D、以上所有霸的標(biāo)準(zhǔn)答案：C昂65.公司法爸調(diào)整對(duì)象是（八）。柏A、與公司企澳業(yè)有關(guān)的社會(huì)關(guān)翱系跋B、公司對(duì)內(nèi)翱關(guān)系和對(duì)外關(guān)系昂C、范圍涵蓋搬有限責(zé)任公司和氨股份有限公司澳D、以上都正拌確標(biāo)準(zhǔn)答案：D壩1.按照法律規(guī)哎定，有權(quán)對(duì)商業(yè)半銀行的個(gè)人儲(chǔ)蓄般存款和單位存款扮查詢、凍結(jié)、扣挨劃的單位為（）案A、人民法院阿B、住房公積佰金管理部門(mén)版C、國(guó)家安全班機(jī)關(guān)板D、稅務(wù)機(jī)關(guān)傲E、有債務(wù)糾拔紛的金融機(jī)構(gòu)背標(biāo)準(zhǔn)答案：AC笆D拌2

30、.商業(yè)銀行進(jìn)奧行同業(yè)拆借時(shí)，耙拆入資金可用于靶（）藹A、彌補(bǔ)票據(jù)翱結(jié)算氨B、彌補(bǔ)聯(lián)行耙匯差頭寸的不足骯C、發(fā)放固定胺資產(chǎn)投資版D、解決臨時(shí)傲性資金周轉(zhuǎn)吧E、投資扒標(biāo)準(zhǔn)答案：AB跋D埃3.洗錢是指通矮過(guò)各種方式掩飾艾、隱瞞（）所得鞍收益的來(lái)源和性熬質(zhì)。板A、毒品犯罪罷B、走私犯罪奧C、外資企業(yè)佰偷稅漏稅暗D、破壞金融敖管理秩序犯罪版E、金融詐騙胺犯罪愛(ài)標(biāo)準(zhǔn)答案：AB澳CDE斑4.2006年昂通過(guò)的反洗錢案法規(guī)定了金融拌機(jī)構(gòu)反洗錢的義懊務(wù)包括（）。叭A、建立客戶昂身份識(shí)別制度胺B、建立支付案交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，鞍對(duì)支付交易進(jìn)行奧監(jiān)測(cè)奧C、建立大額耙交易和可疑交易疤報(bào)告制度阿D、建立客戶壩資料和交易記錄隘

31、保存制度疤E、開(kāi)展反洗絆錢培訓(xùn)和宣傳工絆作板標(biāo)準(zhǔn)答案：AC八DE擺5.按照客戶身百份識(shí)別制度的規(guī)叭定，下列表述正愛(ài)確的是（）。柏A、金融機(jī)構(gòu)唉不得為客戶開(kāi)立把匿名賬戶、假名班賬戶，但可以為擺身份不明者辦理拔業(yè)務(wù)耙B、客戶為他半人代辦業(yè)務(wù)的，疤金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)翱對(duì)代理人和被代藹理人的身份證件疤或其他證明文件扳進(jìn)行登記和核對(duì)半C、為客戶辦按理人身保險(xiǎn)、信擺托業(yè)務(wù)時(shí)，若合啊同受益人不是客叭戶本人，還應(yīng)對(duì)絆收益人的身份證壩件進(jìn)行核對(duì)并登傲記笆D、金融機(jī)構(gòu)班通過(guò)第三方識(shí)別斑客戶身份，當(dāng)?shù)诎}三方未按要求履骯行職責(zé)時(shí)，由第鞍三方承擔(dān)未履行矮客戶身份識(shí)別義般務(wù)的責(zé)任啊E、必要的情佰況下，金融機(jī)構(gòu)皚可以向公安、工

32、礙商行政管理部門(mén)礙核實(shí)客戶有關(guān)身暗份信息襖標(biāo)準(zhǔn)答案：BC班E俺6.證券法叭規(guī)定，禁止證券百公司及其從業(yè)人啊員從事（）損害扮客戶利益的欺詐哀行為。敖A、未經(jīng)客戶邦委托，擅自為客把戶買賣證券盎B、傳播、提昂供虛假或者誤導(dǎo)捌投資者的信息邦C、挪用公款扒進(jìn)行大規(guī)模的證罷券買賣拌D、不在規(guī)定拌的時(shí)間內(nèi)向客戶哀提供交易的書(shū)面斑確認(rèn)文件捌E、為牟取傭叭金收入，誘使客癌戶進(jìn)行不必要的藹證券買賣扮標(biāo)準(zhǔn)答案：AB芭DE扳7.基金管理人佰依法發(fā)售基金份隘額，募集基金，胺應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證拔券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交把（）文件，并經(jīng)吧管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。敗A、申請(qǐng)報(bào)告伴B、基金托管把協(xié)議草案懊C、法定驗(yàn)資百機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資柏報(bào)告敗D、會(huì)計(jì)事

33、務(wù)阿所審計(jì)的基金管背理人近3年的財(cái)把務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告版E、律師事務(wù)按所出具的法律意把見(jiàn)書(shū)壩標(biāo)準(zhǔn)答案：A昂BDE哎爸8.基金合同應(yīng)擺當(dāng)包括的內(nèi)容有板（）。佰A、基金管理昂人、基金托管人搬的名稱住所八B、基金運(yùn)作把方式邦C、封閉式基搬金的份額總額和疤開(kāi)放式基金的最笆低募集份額癌D、基金管理斑人的權(quán)利、義務(wù)芭E、基金份額熬持有人大會(huì)召集跋、議事及表決捌標(biāo)準(zhǔn)答案：AB絆CDE哎9.基金合同應(yīng)阿當(dāng)包括的內(nèi)容有罷（）。吧A、基金收益半的分配原則斑B、基金托管埃人報(bào)酬費(fèi)和支付柏方式澳C、基金財(cái)產(chǎn)敖的投資方向和投愛(ài)資限制把D、爭(zhēng)議的解耙決方式擺E、基金未達(dá)辦到法定要求的處扒理方式八標(biāo)準(zhǔn)答案：AB絆CDE艾10.基金

34、招募澳書(shū)的內(nèi)容有（）艾。稗A、基金管理愛(ài)人的基本情況胺B、基金合同耙的內(nèi)容摘要愛(ài)C、基金份額哀的發(fā)售日期、價(jià)拜格、費(fèi)用、期限鞍D、基金份額澳的發(fā)售方式哀E、出具法律稗意見(jiàn)的律師事務(wù)澳所名稱及住所哎標(biāo)準(zhǔn)答案：AB翱CDE爸11.關(guān)于信托扳業(yè)務(wù)中委托人的啊權(quán)利，說(shuō)法正確霸的是（）。板A、委托人有矮權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)吧的管理和運(yùn)用、胺處分及收支情況擺，并有權(quán)要求委壩托人做出說(shuō)明伴B、因設(shè)立信岸托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的哀特別事由，致使八信托財(cái)產(chǎn)的管理澳方法不符合受益八人的利益時(shí)，委辦托人有權(quán)要求受拜托人調(diào)整信托財(cái)挨產(chǎn)的管理方法邦C、受托人違俺反信托目的處分氨財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人昂在知道撤銷原因笆2年內(nèi)，有權(quán)申跋請(qǐng)人民法院

35、撤銷斑該處分行為頒D、受托人違埃反信托目的處分罷信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委鞍托人有權(quán)依照信斑托文件的規(guī)定解般任受托人哀E、受托人管佰理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)耙有重大過(guò)失時(shí)，頒委托人可申請(qǐng)人敗民法院解任受托板人柏標(biāo)準(zhǔn)答案：AB胺DE傲12.期貨交易靶所加強(qiáng)交易活動(dòng)背的風(fēng)險(xiǎn)控制和對(duì)埃會(huì)員的監(jiān)督管理扳，應(yīng)履行的職責(zé)案有（）。斑A、提供交易阿的場(chǎng)所傲B、設(shè)計(jì)合約頒、安排上市哎C、組織監(jiān)督暗交易、結(jié)算和交拔割叭D、保證合約稗的履行艾E、按照規(guī)程傲交易規(guī)則對(duì)會(huì)員拔進(jìn)行監(jiān)督拌標(biāo)準(zhǔn)答案：AB拌CDE哀13.按照規(guī)定襖，期貨交易所不氨得（）。扳A、直接或間骯接的參與期貨交伴易百B、從事信托吧投資翱C、股票交易芭D、非自用財(cái)艾產(chǎn)投資瓣

36、E、從事與期搬貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活罷動(dòng)熬標(biāo)準(zhǔn)答案：AB埃CDE藹14.期貨交易翱所應(yīng)按照國(guó)家的敖規(guī)定，建立健全懊風(fēng)險(xiǎn)管理制度，邦其制度內(nèi)容有（氨）。辦A、保證金制凹度扒B、當(dāng)月無(wú)負(fù)板債結(jié)算制度版C、漲跌停板拔制度罷D、持倉(cāng)限額白和可疑持倉(cāng)報(bào)告拔制度拜E、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備案金制度扒標(biāo)準(zhǔn)答案：AC翱E隘15.期貨公司熬業(yè)務(wù)實(shí)行許可制敗度，按照規(guī)定期扮貨公司（）。疤A、不得申請(qǐng)凹經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)埃紀(jì)業(yè)務(wù)氨B、經(jīng)批準(zhǔn)可捌以開(kāi)展期貨投資埃咨詢業(yè)務(wù)懊C、不得從事岸不與期貨業(yè)務(wù)無(wú)跋關(guān)的活動(dòng)哎D、不得從事耙或變相從事期貨埃自營(yíng)業(yè)務(wù)藹E、不得客戶暗提供融資、對(duì)外爸擔(dān)保皚標(biāo)準(zhǔn)答案：BC笆D藹16.下列選項(xiàng)皚中，（）符合期骯貨交易

37、的基本原皚則。百A、期貨公司罷經(jīng)客戶委托或按哀照委托內(nèi)容，進(jìn)暗行期貨交易癌B、期貨公司拜向客戶做出獲利班保證扳C、期貨公司把在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與矮客戶共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、盎分享利益伴D、期貨公司辦不隱瞞重要事項(xiàng)敖或使用不正當(dāng)?shù)陌Ｊ侄握T騙客戶發(fā)吧出交易指令拔E、期貨公司拔對(duì)外發(fā)布價(jià)格預(yù)暗測(cè)信息標(biāo)準(zhǔn)答案：AD疤17.根據(jù)期貨安交易的基本規(guī)則傲，正確的是（）背。啊A、未經(jīng)期貨暗監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)澳可，任何單位和跋個(gè)人不得發(fā)布期俺貨交易即時(shí)行情熬B、期貨公司頒應(yīng)為每一客戶單扮獨(dú)設(shè)立專門(mén)賬戶皚，設(shè)置交易編碼敖，不得混碼交易耙C、客戶可以白使用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單核靶國(guó)債等有價(jià)證券笆沖抵保證金進(jìn)行八交易爸D、期貨交易傲所應(yīng)按規(guī)定提取哎、

38、使用、管理風(fēng)胺險(xiǎn)準(zhǔn)備金澳E、當(dāng)會(huì)員未斑按規(guī)定時(shí)間追繳襖保證金或自行平頒倉(cāng)的，期貨交易傲所不得強(qiáng)行平倉(cāng)背，強(qiáng)行平倉(cāng)的費(fèi)澳用和發(fā)生的損失罷由期貨交易所承傲擔(dān)靶標(biāo)準(zhǔn)答案：B奧CD般18.期貨交易愛(ài)所應(yīng)當(dāng)與交割倉(cāng)埃庫(kù)簽訂協(xié)議，明挨確雙方的義務(wù)。柏交割倉(cāng)庫(kù)時(shí)不當(dāng)皚行為有（）。唉A、出具虛假巴倉(cāng)單擺B、違反規(guī)則奧，限制交割商品敖入庫(kù)、出庫(kù)敗C、泄露與期疤貨有關(guān)的商業(yè)機(jī)愛(ài)密盎D、違反國(guó)家半規(guī)定參與期貨交哎易疤E、期貨交易敖所不限制實(shí)物交拔割總量熬標(biāo)準(zhǔn)答案：AB阿CD胺19.境內(nèi)單位疤或者個(gè)人從事外霸匯期貨交易的辦矮法，由（）部門(mén)哎共同制定。熬A、期貨監(jiān)督凹管理機(jī)構(gòu)隘B、商務(wù)主管頒部門(mén)熬C、國(guó)有資產(chǎn)翱監(jiān)督管理

39、機(jī)構(gòu)靶D、證券業(yè)監(jiān)辦督管理機(jī)構(gòu)傲E、外匯管理安部門(mén)敖標(biāo)準(zhǔn)答案：AB霸CE捌20.期貨交易扳所有（）情形之爸一的，責(zé)令改正疤，沒(méi)收非法所得艾，并對(duì)直接負(fù)責(zé)案的主管人員給予唉紀(jì)律處分，處以昂1萬(wàn)元以上10埃萬(wàn)元以下的罰款爸。巴A、違反規(guī)定把接納會(huì)員熬B、違反規(guī)定拌收取手續(xù)費(fèi)壩C、違反規(guī)定擺使用、分配收益跋D、不公布即敖時(shí)行情，或發(fā)布懊價(jià)格預(yù)測(cè)消息笆E、任用不具埃備資格的期貨從俺業(yè)人員辦標(biāo)準(zhǔn)答案：AB凹CDE敖21.期貨交易拜所有（）情形之邦一的，責(zé)令改正襖，沒(méi)收非法所得熬，并對(duì)直接負(fù)責(zé)昂的主管人員給予絆紀(jì)律處分，處以疤1萬(wàn)元以上10芭萬(wàn)元以下的罰款靶。岸A、允許會(huì)員啊在保證金不足是辦進(jìn)行交易唉B、

40、不按照規(guī)瓣定提取、管理、隘使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金佰C、違反保證芭金安全存管監(jiān)控版規(guī)定皚D、不限制會(huì)邦員的實(shí)物交割總拜量案E、不按照期白貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)埃定報(bào)送有關(guān)文件版、資料按標(biāo)準(zhǔn)答案：BC哀E芭 敖22.期貨交易跋所、非期貨公司跋結(jié)算會(huì)員有下列般（）情形之一的捌，責(zé)令改正，給熬予警告，沒(méi)收非爸法所得或非法所藹得不足10萬(wàn)元敗的，處以10萬(wàn)胺至30萬(wàn)的罰款芭，情節(jié)嚴(yán)重的，百責(zé)令停業(yè)整頓或芭吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。稗A、允許客戶靶在保證金不足的癌情況下交易佰B、違規(guī)從事胺與期貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)瓣的活動(dòng)版C、變相從事奧期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)扮D、交易軟件盎不符合期貨公司疤審慎經(jīng)營(yíng)的原則愛(ài)E、進(jìn)行混碼岸交易翱標(biāo)準(zhǔn)答案：AB爸CDE拌23

41、.期貨公司哎的下列（）屬于絆欺詐客戶行為之靶一。吧A、向客戶做吧獲利保證翱B、不與客戶伴共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)扳C、未將客戶骯交易指令下達(dá)到敖期貨交易所拜D、挪用客戶把保證金扒E、用不正當(dāng)笆手段使客戶發(fā)出白交易指令罷標(biāo)準(zhǔn)答案：AC背DE襖24.（）的工拌作人員進(jìn)行內(nèi)幕霸交易的，從重處半罰。靶A、國(guó)務(wù)院期唉貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)啊B、期貨交易阿所啊C、期貨保證笆金存管銀行扳D、期貨保證埃金安全存管監(jiān)控熬機(jī)構(gòu)爸E、期貨公司澳標(biāo)準(zhǔn)答案：AB斑E百25.期貨交翱易管理?xiàng)l例禁疤止任何單位或個(gè)骯人以（）手段操耙縱期貨交易價(jià)格背。胺A、單獨(dú)或者拜通過(guò)合謀，集中靶資金優(yōu)勢(shì)、持倉(cāng)扒優(yōu)勢(shì)或者利用信啊息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者板連續(xù)買賣，操縱板期貨交易

42、價(jià)格爸B、蓄意串通胺，以事先約定的氨時(shí)間、價(jià)格和方捌式相互進(jìn)行期貨阿交易，影響期貨扳交易價(jià)格或者交半易量癌C、以自己為安交易對(duì)象，自買拜自賣，影響期貨疤交易價(jià)格或者期辦貨交易成交量跋D、為影響期跋貨價(jià)格，囤積現(xiàn)絆貨斑E、未經(jīng)客戶疤委托假借客戶名斑義買賣期貨埃標(biāo)準(zhǔn)答案：AB百CD版26. 期貨交襖易中的內(nèi)幕消息芭是指（）。爸A、對(duì)期貨交耙易價(jià)格產(chǎn)生重大盎影響的，尚未公稗開(kāi)的信息邦B、國(guó)務(wù)院期稗貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定拜的可能對(duì)期貨交矮易價(jià)格發(fā)生重大拌影響的政策斑C、國(guó)務(wù)院商俺務(wù)主管部門(mén)發(fā)布邦的可能對(duì)期貨交版易價(jià)格發(fā)生重大澳影響消息斑D、期貨交易柏所做出的可能對(duì)靶期貨交易價(jià)格發(fā)凹生重大影響的決板定安E、期貨

43、交易胺會(huì)員、客戶的資澳金和交易動(dòng)向的氨信息柏標(biāo)準(zhǔn)答案：AB笆DE板27.保險(xiǎn)代理白人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人埃在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)辦活動(dòng)中不得有（骯）行為。疤A、欺騙保險(xiǎn)把人、投保人或受扒益人暗B、隱瞞與保半險(xiǎn)合同有關(guān)的重礙要情況頒C、阻礙投保班人履行保險(xiǎn)法按規(guī)定的如實(shí)告埃知義務(wù)，或者誘邦導(dǎo)其不履行本法奧規(guī)定的如實(shí)告知扮義務(wù)跋D、承諾向投靶保人、被保險(xiǎn)人矮或者受益人給予艾保險(xiǎn)合同規(guī)定以靶外的其他利益罷E、利用行政罷權(quán)力、職務(wù)或職阿業(yè)便利以及其他版不正當(dāng)手段強(qiáng)迫礙、引誘或者限制扒投保人訂立保險(xiǎn)疤合同稗標(biāo)準(zhǔn)答案：AB拔CDE扮28.商業(yè)銀行伴境外理財(cái)投資，阿應(yīng)委具有托管業(yè)拔務(wù)資格的境內(nèi)商翱業(yè)銀行作為托管巴人進(jìn)行投資

44、，托吧管人應(yīng)當(dāng)履行的敗職責(zé)包括（）。懊A、為商業(yè)銀盎行按理財(cái)計(jì)劃開(kāi)八設(shè)境內(nèi)托管賬戶背、境外外匯資金案運(yùn)用結(jié)算賬戶和瓣證券托管賬戶八B、監(jiān)督商業(yè)愛(ài)銀行資金運(yùn)作，艾及時(shí)向外匯局報(bào)哎告其違規(guī)違法的爸行為八C、保存商業(yè)按銀行的資金匯出佰、匯入、兌換、敗收匯、付匯和資愛(ài)金往來(lái)記錄等相般關(guān)資料不少于1壩5年礙D、按規(guī)定辦捌理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)按申報(bào)拜E、協(xié)助外匯凹局監(jiān)察商業(yè)銀行搬資金的境外運(yùn)用翱情況拌標(biāo)準(zhǔn)答案：AB扮CDE佰29.（）屬于拔商業(yè)銀行境內(nèi)賬哀戶的支出范圍。稗A、劃入境外爸外匯資金運(yùn)用結(jié)把算賬戶的資金挨B、匯回商業(yè)拌銀行的資金氨C、貨幣兌換靶費(fèi)八D、托管費(fèi)、邦各類手續(xù)費(fèi)拔E、資產(chǎn)管理埃費(fèi)霸標(biāo)準(zhǔn)答案：

45、AB耙CDE般30.商業(yè)銀安行開(kāi)辦代客境外笆理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫般行辦法規(guī)定從斑事境外理財(cái)?shù)纳贪臉I(yè)銀行應(yīng)（）。哀A、在收到外凹匯局購(gòu)匯額度的爸批準(zhǔn)后，與境內(nèi)礙托管人簽訂托管頒協(xié)議，開(kāi)設(shè)托管疤賬戶，在境內(nèi)托癌管賬戶開(kāi)設(shè)之日艾起10日內(nèi)，向捌外匯局報(bào)送正式半托管協(xié)議柏B、在發(fā)售產(chǎn)拜品時(shí)，向投資者隘全面詳細(xì)的告知艾投資計(jì)劃、產(chǎn)品癌特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)哎，由投資者自主哀選擇巴C、定期向投凹資者披露投資狀昂況、投資表現(xiàn)、啊風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息胺D、按規(guī)定履襖行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)跋告義務(wù)邦E、購(gòu)買的境捌外金融產(chǎn)品，必傲須符合中國(guó)銀監(jiān)俺會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管吧理規(guī)定靶標(biāo)準(zhǔn)答案：BC八DE唉31.對(duì)外部營(yíng)按銷人員資質(zhì)的管白理表述正確的有敖（

46、）。挨A、銀行應(yīng)建拌立嚴(yán)格的聘用制扳度，以確保營(yíng)銷耙人員具備相關(guān)的板知識(shí)和能力藹B、對(duì)營(yíng)銷人熬員的資質(zhì)和能力敖進(jìn)行考核、分類岸，在外部營(yíng)銷過(guò)搬程中以適當(dāng)?shù)姆桨较蛳M(fèi)者披露把銀行的資質(zhì)分類骯制度八C、銀行應(yīng)不巴斷擴(kuò)充外部營(yíng)銷柏人員的人數(shù)，保癌證銀行有足夠的暗能力實(shí)施外部營(yíng)百銷拌D、營(yíng)銷人員伴應(yīng)在允許的兼職氨范圍內(nèi)，妥善處辦理兼職崗位與本背職工作的關(guān)系皚E、銀行應(yīng)建把立完整的外部營(yíng)叭銷人員檔案芭標(biāo)準(zhǔn)答案：AB鞍E扳32.銀行應(yīng)加版強(qiáng)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)背利，在外部營(yíng)銷擺過(guò)程中（）。愛(ài)A、營(yíng)銷人員捌不得向客戶進(jìn)行佰誤導(dǎo)性及欺騙性熬的宣傳解釋，可白以稍帶夸張的陳版述產(chǎn)品的收益和傲風(fēng)險(xiǎn)疤B、宣傳推介笆材料必須

47、真實(shí)、伴準(zhǔn)確，對(duì)消費(fèi)者稗承擔(dān)的費(fèi)用的詳班情必須公開(kāi)、透癌明芭C、對(duì)通過(guò)外佰部營(yíng)銷推介的產(chǎn)胺品，銀行應(yīng)以專襖業(yè)術(shù)語(yǔ)、業(yè)內(nèi)行按話進(jìn)行充分的風(fēng)疤險(xiǎn)提示佰D、嚴(yán)格遵守?cái)】蛻糍Y料保密原拜則哀E、對(duì)質(zhì)疑銀八行材料可靠性的靶消費(fèi)者提供直接背查詢服務(wù)礙標(biāo)準(zhǔn)答案：BD挨E岸33.（）可以邦向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申懊請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)百資格。哎A、商業(yè)銀行骯B、證券公司笆C、證券投資拜咨詢公司瓣D、專業(yè)基金拔銷售機(jī)構(gòu)板E、銀監(jiān)會(huì)規(guī)俺定的其他機(jī)構(gòu)搬標(biāo)準(zhǔn)答案：AB八CD跋34.基金宣傳擺材料可以采用的矮形式包括（）。案A、公開(kāi)出版半資料芭B、宣傳單、澳手冊(cè)、信函氨C、海報(bào)、戶疤外廣告奧D、電視、電俺影、廣播音像資班料熬E、互聯(lián)網(wǎng)資

48、版料斑標(biāo)準(zhǔn)答案：AB俺CDE啊35.對(duì)違反奧證券投資基金銷搬售管理辦法規(guī)般定從事基金銷售拔活動(dòng)的基金管理百人員，中國(guó)證監(jiān)靶會(huì)可以采取（）把行政監(jiān)管措施。唉A、監(jiān)管談話版B、出具警示扒函氨C、記入誠(chéng)實(shí)襖檔案啊D、暫停履行版職務(wù)八E、認(rèn)定為不跋適宜擔(dān)任相關(guān)職吧務(wù)者霸標(biāo)準(zhǔn)答案：AB巴CDE俺36.下列對(duì)投斑資基金銷售業(yè)務(wù)跋描述正確的有（礙）。阿A、未與基金耙管理人簽訂書(shū)面拔代銷協(xié)議的，代擺銷機(jī)構(gòu)不得辦理版基金銷售跋B、代銷機(jī)構(gòu)辦應(yīng)將基金代銷業(yè)背務(wù)資格證明文件艾置備于基金網(wǎng)點(diǎn)傲的顯著位置，經(jīng)敖批準(zhǔn)可以委托其暗他機(jī)構(gòu)代為辦理稗基金的銷售敖C、基金管理拔人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的案基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)昂有檢查、監(jiān)督的絆義務(wù)

49、絆D、基金管理凹人應(yīng)審查、檢查百代銷機(jī)構(gòu)使用的伴宣傳材料，并對(duì)邦材料內(nèi)容負(fù)責(zé)柏E、代銷機(jī)構(gòu)胺應(yīng)當(dāng)在有證券投伴資基金托管業(yè)務(wù)拜資格的商業(yè)銀行扳開(kāi)立與基金銷售稗有關(guān)的賬戶，并扮由基金管理人對(duì)案賬戶內(nèi)的資金進(jìn)瓣行監(jiān)督捌標(biāo)準(zhǔn)答案：AC班D壩37.按照投資伴基金業(yè)務(wù)規(guī)范，八基金管理人、代霸銷機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。懊A、建立健全昂并有效執(zhí)行基金板銷售業(yè)務(wù)制度和拌銷售人員培訓(xùn)制扮度凹B、建立完善藹的基金份額持有疤人賬戶和資金賬挨戶管理制度愛(ài)C、建立檔案板管理制度，妥善稗保管基金份額持佰有人的開(kāi)戶資料扮和其他相關(guān)資料巴至少20年邦D、按法律法啊規(guī)和合同約定辦安理基金份額的收跋購(gòu)和贖回，不得凹擅自停止辦理基按金份額的發(fā)售

50、或皚者拒絕投資人的拌申購(gòu)、贖回艾E、按照基金扒合同的約定和招捌募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定埃向投資人收取銷愛(ài)售費(fèi)用，未經(jīng)招暗募說(shuō)明書(shū)公告，罷不得對(duì)不同的投佰資者適用相同的隘費(fèi)率罷標(biāo)準(zhǔn)答案：AB襖D俺 捌38.證券投稗資基金銷售管理爸辦法規(guī)定，對(duì)搬基金管理人、代叭銷機(jī)構(gòu)有（）情爸形之一的，中國(guó)翱證監(jiān)會(huì)應(yīng)依照法隘律法規(guī)有關(guān)規(guī)定啊進(jìn)行行政處罰;藹涉嫌犯罪的，移把交司法機(jī)關(guān)，追襖究其刑事責(zé)任。跋A、采取抽獎(jiǎng)爸或者送實(shí)物的方挨式銷售基金柏B、募集期間耙對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折拔C、在基金宣骯傳材料上登載第板三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的隘評(píng)價(jià)結(jié)果霸D、以高于成哀本的銷售費(fèi)率銷叭售基金斑E、承諾利用斑基金進(jìn)行利益輸挨送岸標(biāo)準(zhǔn)答案：AB跋E頒39.

51、（）屬于罷資本項(xiàng)目外匯賬跋戶。哎A、外國(guó)投資岸者投資專用賬戶唉B、特殊目的吧公司專用賬戶熬C、投資并購(gòu)絆專用賬戶扮D、外匯結(jié)算靶賬戶隘E、外匯儲(chǔ)蓄白聯(lián)名賬戶暗標(biāo)準(zhǔn)答案：AB扒C藹40.個(gè)人外匯皚儲(chǔ)蓄賬戶資金境骯內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)扮定辦理的是（）唉。哀A、本人賬戶暗間資金劃轉(zhuǎn)，憑跋有效身份證件辦藹理艾B、個(gè)人與其柏直系親屬賬戶間笆資金劃轉(zhuǎn)，憑雙扮方身份證件辦理隘C、本人外匯頒結(jié)算賬戶與外匯八儲(chǔ)蓄賬戶間資金耙可以劃轉(zhuǎn)，但外藹匯儲(chǔ)蓄賬戶向外皚匯結(jié)算賬戶的劃八款限于當(dāng)日的對(duì)伴外支付，劃轉(zhuǎn)后哀可以結(jié)匯柏D、個(gè)人外匯艾提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累案計(jì)等值1萬(wàn)元美扒元以下的，可以挨在銀行直接辦理哀E、個(gè)人向外斑匯儲(chǔ)蓄賬戶存入

52、氨外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日稗累計(jì)1萬(wàn)元以下俺的，可以在銀行敖直接辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：AD扒41.保險(xiǎn)代理敖人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人礙在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)壩活動(dòng)中不得有（敖）行為。壩A、隱瞞與保八險(xiǎn)合同有關(guān)的重扳要情況安B、一本機(jī)構(gòu)伴名義進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)澳品宣傳凹C、阻礙投保澳人履行保險(xiǎn)法艾規(guī)定的如實(shí)告襖知義務(wù)，或者誘吧導(dǎo)其不履行本法凹規(guī)定的如實(shí)告知邦義務(wù)班D、承諾向投俺保人、被保險(xiǎn)人爸或者受益人給予傲保險(xiǎn)合同規(guī)定以巴外的其他利益癌E、利用行政扮權(quán)力、職務(wù)或職霸業(yè)便利以及其他版不正當(dāng)手段強(qiáng)迫凹、引誘或者限制伴投保人訂立保險(xiǎn)芭合同氨標(biāo)準(zhǔn)答案：AB哀CDE背42.保險(xiǎn)代理霸機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完矮整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔絆案，其內(nèi)容包括搬（）。頒A、投保

53、人姓扒名耙B、被代理保佰險(xiǎn)公司名稱和代霸理險(xiǎn)種邦C、保險(xiǎn)費(fèi)代俺收時(shí)間佰D、保險(xiǎn)金的耙代領(lǐng)時(shí)間芭E、保險(xiǎn)代理靶手續(xù)費(fèi)金額和收盎取時(shí)間盎標(biāo)準(zhǔn)答案：AB芭CE班43.保險(xiǎn)代理鞍機(jī)構(gòu)在開(kāi)展代理氨業(yè)務(wù)過(guò)程中，欺爸騙保險(xiǎn)公司、投敗保人、被保險(xiǎn)人按或者受益人的行艾為包括（）。翱A、泄露在經(jīng)芭營(yíng)過(guò)程中知悉的按被代理保險(xiǎn)公司阿的業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀岸況跋B、以本機(jī)構(gòu)胺名義銷售保險(xiǎn)產(chǎn)白品巴C、挪用保險(xiǎn)按費(fèi)搬D、代領(lǐng)保險(xiǎn)哀賠償按E、隱藏于保拔險(xiǎn)合同有關(guān)的重拌要情況扮標(biāo)準(zhǔn)答案：AB扮CE百44.按照保險(xiǎn)柏機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，芭保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及伴其分支機(jī)構(gòu)（）罷。氨A、不得與非埃法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)芭或者保險(xiǎn)中介業(yè)辦務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)傲人發(fā)生代

54、理業(yè)務(wù)背往來(lái)伴B、不得代替八投保人簽訂保險(xiǎn)安合同阿C、應(yīng)當(dāng)妥善懊保管業(yè)務(wù)檔案，隘保險(xiǎn)期限自保險(xiǎn)芭代理關(guān)系建立之伴日起計(jì)算，不得胺少于10年唉D、開(kāi)設(shè)獨(dú)立絆的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬半戶，不得坐扣保案險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)唉E、應(yīng)接受被絆代理保險(xiǎn)公司對(duì)佰其委托業(yè)務(wù)的指胺導(dǎo)、監(jiān)督、核查安標(biāo)準(zhǔn)答案：AB般DE阿45.根據(jù)個(gè)板人所得稅法規(guī)凹定，應(yīng)納入個(gè)人敗所得稅的所得包版括（）。把A、勞務(wù)報(bào)酬半所得敗B、稿酬所得癌C、特許權(quán)行叭使費(fèi)所得案D、國(guó)家發(fā)行鞍金融債券利息所皚得擺E、財(cái)產(chǎn)租賃胺、轉(zhuǎn)讓所得骯答案要點(diǎn)： 安標(biāo)準(zhǔn)答案：AB擺CE笆1.商業(yè)銀行違按反規(guī)定同業(yè)拆借按的，有違法所得佰的予以沒(méi)收。違哎法所得不足50瓣萬(wàn)的，處以50佰萬(wàn)至200萬(wàn)以凹下的罰款。情節(jié)爸嚴(yán)重或