網上銀行批量代發(fā)操作說明蘇州建行電子銀行部目錄

1、.：.；網 上 銀 行 批 量 代 發(fā) 操 作 說 明蘇 州 建 行 電 子 銀 行 部目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc76463355 前言： PAGEREF _Toc76463355 h 3 HYPERLINK l _Toc76463356 一、操作前提： PAGEREF _Toc76463356 h 3 HYPERLINK l _Toc76463357 二、操作流程： PAGEREF _Toc76463357 h 3 HYPERLINK l _Toc76463358 1、代發(fā)清單制造： PAGEREF _Toc76463358 h 3 HYPERL

2、INK l _Toc76463359 2、制單上傳 PAGEREF _Toc76463359 h 4 HYPERLINK l _Toc76463360 3、查詢結果 PAGEREF _Toc76463360 h 8 HYPERLINK l _Toc76463361 4、憑證闡明： PAGEREF _Toc76463361 h 10前言：為了提高企業(yè)財務的任務效率，加快企業(yè)財務管理的信息化進程，現對企業(yè)用戶開通網上銀行批量代發(fā)的功能。特點：實時性高：資金當日到帳；過失率?。弘娮忧揽蓸O大減少人工操作帶來的誤差信息前往及時：企業(yè)可經過在網銀系統(tǒng)實時查詢批量代發(fā)情況。資金平安：全程加密操作，銀行實時

3、監(jiān)控業(yè)務流程。代發(fā)信息嚴密：主管設置代發(fā)流程時，可以對代發(fā)明細查詢權限進展控制。為了操作闡明詳細化，我們現以“代發(fā)工資為例進展闡明。操作闡明：操作前提：用戶必需為企業(yè)網銀的高級用戶；企業(yè)必需向分行及支行網銀管理部門簽署代發(fā)業(yè)務相關協議并提供代發(fā)帳戶；代發(fā)渠道選擇：實時代發(fā)：該渠道最大優(yōu)點是代發(fā)資金實時到賬，局限性在于不對代發(fā)戶的賬戶與姓名能否一致做校驗，運用該渠道時客戶必需確認代發(fā)賬戶正確；非實時代發(fā)：該渠道提供對代發(fā)人員稱號與代發(fā)帳戶姓名能否一致做校驗，不一致的將代發(fā)失敗，局限在與實時性較低，只能按照系統(tǒng)批處置時間段處置。操作流程：主管設置代發(fā)流程：銀行為客戶開通“代發(fā)代扣業(yè)務后，企業(yè)用主管

4、KEY登錄網銀，在“代發(fā)代扣菜單內選擇“代發(fā)代扣流程管理如圖選擇“制單“復核同時設置他們查看明細的權限如圖在方框內打勾，表示有查看權限，否那么無查看權限，以及設定“流程金額注：每一批次的代發(fā)合計金額大于設定的“流程金額，就必需經過主管審核。代發(fā)清單制造：運用EXCEL表制造按照銀行給定的格式錄入數據：第一列 個人賬戶列單元格式可設置為文本格式第二列 賬戶稱號第三列 代發(fā)金額 列單元格式應為“數值第四列 摘要例如：532223960281*42張三1000.00工資532226920814*52李四1500.00工資2、制單上傳客戶以高級用戶的方式登入企業(yè)網上銀行操作界面制單員*選擇代發(fā)業(yè)務頁面

5、，選擇“批量代發(fā)功能如圖頁面要求客戶提供代發(fā)文件?？蛻艨山涍^“閱讀鍵將批量代發(fā)的制單文件上傳。按“確定頁面將提示客戶代發(fā)工資的企業(yè)賬戶稱號及帳號，代發(fā)的總人數及總金額，點擊“查看明細可查詢代發(fā)清單情況，供客戶檢查核對。注：此時客戶不能對明細清單進展修正、添加、刪除等操作客戶確認無誤后，制單員輸入買賣密碼，確認制單操作，待復核員進展復核復核員在代發(fā)代扣頁面內選擇批量代發(fā)代扣復核，選擇需求復核的買賣，按“確定鍵。界面內除顯示代發(fā)工資的企業(yè)賬戶稱號及帳號，代發(fā)的總人數及總金額外，亦可對代發(fā)明細進展查詢。復核確認后如客戶制定流程是無后續(xù)環(huán)節(jié)系統(tǒng)將進展代發(fā)買賣，并作相關提示。如遇“復核勝利，分行處置失敗

6、！那么表示該資金未劃入個人賬戶，但能夠已劃入中間帳戶，需求銀行進展調帳處置，客戶可以查詢賬戶明細以確認能否已從企業(yè)賬戶劃出，同時到銀行柜面咨詢并索取調帳憑證及附件3、查詢結果客戶在次日在賬戶買賣流水頁面內查詢代發(fā)代扣結果選擇代發(fā)代扣項，輸入上傳單據日期，選擇代發(fā)工資的企業(yè)賬戶，按確定進展查詢如圖如查詢到該記錄，形狀為“復核終了，分行處置中，選中該條記錄，按“確定，系統(tǒng)將會將代發(fā)情況下載到頁面，供客戶察看并打印。前往查詢界面，重新輸入查詢條件，此時查詢結果界面下載一欄有“下載提示，客戶可經過下載保管到本機內在客戶端進展查詢打印。4、憑證闡明：如代發(fā)工資全部勝利，客戶可在柜面索取到一張電子轉帳憑證，該憑證付款方為企業(yè)的代發(fā)工資帳戶，收款方將為我行為