網(wǎng)上銀行批量代發(fā)操作說明蘇州建行電子銀行部目錄

1、.：.；網(wǎng) 上 銀 行 批 量 代 發(fā) 操 作 說 明蘇 州 建 行 電 子 銀 行 部目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc76463355 前言： PAGEREF _Toc76463355 h 3 HYPERLINK l _Toc76463356 一、操作前提： PAGEREF _Toc76463356 h 3 HYPERLINK l _Toc76463357 二、操作流程： PAGEREF _Toc76463357 h 3 HYPERLINK l _Toc76463358 1、代發(fā)清單制造： PAGEREF _Toc76463358 h 3 HYPERL

2、INK l _Toc76463359 2、制單上傳 PAGEREF _Toc76463359 h 4 HYPERLINK l _Toc76463360 3、查詢結(jié)果 PAGEREF _Toc76463360 h 8 HYPERLINK l _Toc76463361 4、憑證闡明： PAGEREF _Toc76463361 h 10前言：為了提高企業(yè)財(cái)務(wù)的任務(wù)效率，加快企業(yè)財(cái)務(wù)管理的信息化進(jìn)程，現(xiàn)對企業(yè)用戶開通網(wǎng)上銀行批量代發(fā)的功能。特點(diǎn)：實(shí)時性高：資金當(dāng)日到帳；過失率?。弘娮忧揽蓸O大減少人工操作帶來的誤差信息前往及時：企業(yè)可經(jīng)過在網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)時查詢批量代發(fā)情況。資金平安：全程加密操作，銀行實(shí)時

3、監(jiān)控業(yè)務(wù)流程。代發(fā)信息嚴(yán)密：主管設(shè)置代發(fā)流程時，可以對代發(fā)明細(xì)查詢權(quán)限進(jìn)展控制。為了操作闡明詳細(xì)化，我們現(xiàn)以“代發(fā)工資為例進(jìn)展闡明。操作闡明：操作前提：用戶必需為企業(yè)網(wǎng)銀的高級用戶；企業(yè)必需向分行及支行網(wǎng)銀管理部門簽署代發(fā)業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議并提供代發(fā)帳戶；代發(fā)渠道選擇：實(shí)時代發(fā)：該渠道最大優(yōu)點(diǎn)是代發(fā)資金實(shí)時到賬，局限性在于不對代發(fā)戶的賬戶與姓名能否一致做校驗(yàn)，運(yùn)用該渠道時客戶必需確認(rèn)代發(fā)賬戶正確；非實(shí)時代發(fā)：該渠道提供對代發(fā)人員稱號與代發(fā)帳戶姓名能否一致做校驗(yàn)，不一致的將代發(fā)失敗，局限在與實(shí)時性較低，只能按照系統(tǒng)批處置時間段處置。操作流程：主管設(shè)置代發(fā)流程：銀行為客戶開通“代發(fā)代扣業(yè)務(wù)后，企業(yè)用主管

4、KEY登錄網(wǎng)銀，在“代發(fā)代扣菜單內(nèi)選擇“代發(fā)代扣流程管理如圖選擇“制單“復(fù)核同時設(shè)置他們查看明細(xì)的權(quán)限如圖在方框內(nèi)打勾，表示有查看權(quán)限，否那么無查看權(quán)限，以及設(shè)定“流程金額注：每一批次的代發(fā)合計(jì)金額大于設(shè)定的“流程金額，就必需經(jīng)過主管審核。代發(fā)清單制造：運(yùn)用EXCEL表制造按照銀行給定的格式錄入數(shù)據(jù)：第一列 個人賬戶列單元格式可設(shè)置為文本格式第二列 賬戶稱號第三列 代發(fā)金額 列單元格式應(yīng)為“數(shù)值第四列 摘要例如：532223960281*42張三1000.00工資532226920814*52李四1500.00工資2、制單上傳客戶以高級用戶的方式登入企業(yè)網(wǎng)上銀行操作界面制單員*選擇代發(fā)業(yè)務(wù)頁面

5、，選擇“批量代發(fā)功能如圖頁面要求客戶提供代發(fā)文件。客戶可經(jīng)過“閱讀鍵將批量代發(fā)的制單文件上傳。按“確定頁面將提示客戶代發(fā)工資的企業(yè)賬戶稱號及帳號，代發(fā)的總?cè)藬?shù)及總金額，點(diǎn)擊“查看明細(xì)可查詢代發(fā)清單情況，供客戶檢查核對。注：此時客戶不能對明細(xì)清單進(jìn)展修正、添加、刪除等操作客戶確認(rèn)無誤后，制單員輸入買賣密碼，確認(rèn)制單操作，待復(fù)核員進(jìn)展復(fù)核復(fù)核員在代發(fā)代扣頁面內(nèi)選擇批量代發(fā)代扣復(fù)核，選擇需求復(fù)核的買賣，按“確定鍵。界面內(nèi)除顯示代發(fā)工資的企業(yè)賬戶稱號及帳號，代發(fā)的總?cè)藬?shù)及總金額外，亦可對代發(fā)明細(xì)進(jìn)展查詢。復(fù)核確認(rèn)后如客戶制定流程是無后續(xù)環(huán)節(jié)系統(tǒng)將進(jìn)展代發(fā)買賣，并作相關(guān)提示。如遇“復(fù)核勝利，分行處置失敗

6、！那么表示該資金未劃入個人賬戶，但能夠已劃入中間帳戶，需求銀行進(jìn)展調(diào)帳處置，客戶可以查詢賬戶明細(xì)以確認(rèn)能否已從企業(yè)賬戶劃出，同時到銀行柜面咨詢并索取調(diào)帳憑證及附件3、查詢結(jié)果客戶在次日在賬戶買賣流水頁面內(nèi)查詢代發(fā)代扣結(jié)果選擇代發(fā)代扣項(xiàng)，輸入上傳單據(jù)日期，選擇代發(fā)工資的企業(yè)賬戶，按確定進(jìn)展查詢?nèi)鐖D如查詢到該記錄，形狀為“復(fù)核終了，分行處置中，選中該條記錄，按“確定，系統(tǒng)將會將代發(fā)情況下載到頁面，供客戶察看并打印。前往查詢界面，重新輸入查詢條件，此時查詢結(jié)果界面下載一欄有“下載提示，客戶可經(jīng)過下載保管到本機(jī)內(nèi)在客戶端進(jìn)展查詢打印。4、憑證闡明：如代發(fā)工資全部勝利，客戶可在柜面索取到一張電子轉(zhuǎn)帳憑證，該憑證付款方為企業(yè)的代發(fā)工資帳戶，收款方將為我行為