對(duì)賬系統(tǒng)操作流程

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)對(duì)賬系統(tǒng)操作流程對(duì)賬系統(tǒng)操作流程1目的本文件規(guī)定了XX行(以下簡(jiǎn)稱“本行”)對(duì)賬系統(tǒng)操作流程及控制要點(diǎn),旨在加強(qiáng)本行銀企集中對(duì)賬工作,規(guī)范銀企對(duì)賬系統(tǒng)的操作,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),保證集中對(duì)賬工作有序開(kāi)展。2適用范圍適用于本行銀企對(duì)賬中心業(yè)務(wù)。3定義、縮寫(xiě)與分類3.1定義:銀企集中對(duì)賬系統(tǒng)是指接收綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)原始數(shù)據(jù),生成對(duì)賬單,并由對(duì)賬中心通過(guò)影像設(shè)備對(duì)對(duì)賬單回執(zhí)進(jìn)行掃描識(shí)別,實(shí)現(xiàn)銀企集中對(duì)賬的系統(tǒng)。3.2縮寫(xiě):對(duì)賬系統(tǒng)3.3分類:1.面對(duì)面對(duì)賬是指由行社專職對(duì)賬人員負(fù)責(zé)

2、發(fā)放和回收回執(zhí)的對(duì)賬方式,必須堅(jiān)持雙人辦理并逐筆勾對(duì)發(fā)生額,由專職對(duì)賬人員與網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理共同負(fù)責(zé)。2.郵遞委托對(duì)賬是指對(duì)賬單通過(guò)郵局發(fā)放,并由郵局負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收回對(duì)賬回執(zhí)的對(duì)賬方式。4職責(zé)與權(quán)限5原則與基本規(guī)定5.1原則:對(duì)賬工作應(yīng)貫徹和堅(jiān)持“質(zhì)量為先,風(fēng)險(xiǎn)為重,兼顧效率”的原則。(一)真實(shí)性原則。對(duì)賬結(jié)果必須真實(shí)反映會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)處理結(jié)果的信息,不相符的應(yīng)予反映。(二)風(fēng)險(xiǎn)性原則。通過(guò)對(duì)賬,揭示違規(guī)業(yè)務(wù)、操作風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。(三)及時(shí)性原則。對(duì)賬工作應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生或會(huì)計(jì)核算發(fā)生后一定時(shí)限內(nèi)進(jìn)行。(四)動(dòng)態(tài)性原則。對(duì)賬工作應(yīng)連續(xù)、周期性進(jìn)行。(五)差異性原則?？筛鶕?jù)業(yè)務(wù)種類、以往回執(zhí)率高低等

3、因素,科學(xué)、合理確定對(duì)賬頻率。5.2基本規(guī)定:對(duì)賬工作要符合“工作崗位相對(duì)獨(dú)立,對(duì)賬人員相對(duì)分離、突出重點(diǎn)賬戶”規(guī)定。6流程描述與控制要求階段流程描述與控制要求風(fēng)險(xiǎn)提示6.1.1 對(duì)公賬戶認(rèn)定環(huán)節(jié)名稱:對(duì)公客戶信息維護(hù)操作部門(mén)/崗位:分支機(jī)構(gòu)/會(huì)計(jì)經(jīng)理職責(zé):開(kāi)戶機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)搜集對(duì)賬客戶的信息。操作規(guī)范:搜集客戶的信息包括:賬戶名稱全稱、詳細(xì)通信地址、郵編、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。搜集客戶的信息及時(shí)在對(duì)賬系統(tǒng)中進(jìn)行錄入更新維護(hù)。環(huán)節(jié)名稱:對(duì)公賬戶認(rèn)定操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗職責(zé):根據(jù)與客戶約定送達(dá)對(duì)賬單方式分為函件對(duì)賬、面對(duì)面對(duì)賬,在對(duì)賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。操作規(guī)范:對(duì)賬系統(tǒng)主要是對(duì)單位

4、活期存款、單位定期存款、單位通知存款、財(cái)政性存款、同業(yè)存款、保證金存款和行社內(nèi)部往來(lái)存款賬戶進(jìn)行對(duì)賬。對(duì)賬中心對(duì)賬戶進(jìn)行逐一確認(rèn)分類,根據(jù)與客戶約定送達(dá)對(duì)賬單方式分為函件對(duì)賬、面對(duì)面對(duì)賬,在對(duì)賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。6.1.2 函件對(duì)賬環(huán)節(jié)名稱:對(duì)賬單投遞回收操作部門(mén)/崗位:郵政局職責(zé):按規(guī)定及時(shí)打印、寄送發(fā)出對(duì)賬單。操作規(guī)范:按規(guī)定及時(shí)打印、寄送發(fā)出對(duì)賬單。風(fēng)險(xiǎn)描述:未嚴(yán)密對(duì)賬單的寄送途徑和方式,可能導(dǎo)致對(duì)賬單被篡改或丟失。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):極大風(fēng)險(xiǎn)控制措施:加強(qiáng)客戶賬戶信息和對(duì)賬單的管理,對(duì)賬單信封封口,雙人寄送,保證對(duì)賬單準(zhǔn)確真實(shí)?？刂撇块T(mén)/崗位:郵政局環(huán)節(jié)名稱:退信處理操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中

5、心/對(duì)賬管理崗職責(zé):對(duì)賬退信處理針對(duì)在對(duì)賬單由于地址等客戶信息不準(zhǔn)而無(wú)法準(zhǔn)確送達(dá)的賬單,返回到對(duì)賬中心后的處理流程。操作規(guī)范:(一)退信逐筆登記退信處理首先要在系統(tǒng)中將標(biāo)記為已發(fā)出的對(duì)賬單登記為退信狀態(tài),手工登記功能按照對(duì)賬單編號(hào)查出需要登記的賬戶,選擇退信原因后,將所選賬戶登記為退信狀態(tài)。(二)退信批量登記將郵政部門(mén)每月末提供的退信數(shù)據(jù)文件批量導(dǎo)入對(duì)賬系統(tǒng),系統(tǒng)自動(dòng)將導(dǎo)入的退信對(duì)賬單處理狀態(tài)一律置為“未處理”狀態(tài)。(三)退信查詢根據(jù)查詢條件查出符合條件的退信賬戶,顯示賬戶的基本信息以及和退信操作相關(guān)的內(nèi)容。環(huán)節(jié)名稱:對(duì)公客戶信息重新維護(hù)操作部門(mén)/崗位:分支機(jī)構(gòu)/會(huì)計(jì)經(jīng)理職責(zé):由于客戶遷址原因

6、造成退信的,應(yīng)及時(shí)在對(duì)賬系統(tǒng)維護(hù)客戶地址信息。操作規(guī)范:對(duì)退信的對(duì)賬單由對(duì)賬中心將退信信息反饋給開(kāi)戶機(jī)構(gòu),開(kāi)戶機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行聯(lián)系,是由于客戶遷址原因造成退信的,應(yīng)及時(shí)在對(duì)賬系統(tǒng)維護(hù)客戶地址信息,并對(duì)本次對(duì)賬單進(jìn)行重新投遞。 環(huán)節(jié)名稱:回執(zhí)處理 操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗 職責(zé):對(duì)賬單回執(zhí)收回到行社對(duì)賬中心后,由對(duì)賬中心對(duì)賬人員對(duì)回執(zhí)進(jìn)行掃描成電子影像進(jìn)入對(duì)賬系統(tǒng)。 操作規(guī)范:對(duì)賬系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別對(duì)賬單回執(zhí)中對(duì)賬單編號(hào)二維碼(如條碼設(shè)備不能識(shí)別,可以手動(dòng)輸入條碼數(shù)字),并將回執(zhí)中識(shí)別的客戶賬號(hào)、幣種、余額和對(duì)賬結(jié)果與系統(tǒng)中對(duì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配。匹配正確的回執(zhí)進(jìn)行后續(xù)印鑒核對(duì);匹配失敗的回執(zhí)

7、則進(jìn)入人工處理錄入正確的信息后再做后續(xù)處理。對(duì)賬單回執(zhí)處理流程對(duì)賬中心對(duì)賬員將收回的對(duì)賬回執(zhí)放入掃描儀進(jìn)行掃描,并對(duì)掃描圖像進(jìn)行預(yù)覽質(zhì)檢,對(duì)不合格的影像刪除重新掃描,確定本批次圖像合格后,確認(rèn)提交后,通過(guò)對(duì)票據(jù)影像進(jìn)行識(shí)別,得到條形碼信息(包含賬號(hào)、日期、余額),將識(shí)別結(jié)果與電子數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配,如匹配正確,則對(duì)回執(zhí)上“核對(duì)結(jié)果”與“余額調(diào)節(jié)表”自動(dòng)進(jìn)行識(shí)別。(一)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“一致”且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行后續(xù)印鑒自動(dòng)識(shí)別處理。(二)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“不一致”且“余額調(diào)節(jié)單”有填寫(xiě)內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行后續(xù)印鑒自動(dòng)識(shí)別處理并轉(zhuǎn)入未達(dá)賬項(xiàng)的核

8、查。(三)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“一致”或未確認(rèn)但“余額調(diào)節(jié)單”有填寫(xiě)內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配失敗,需要進(jìn)行人工確認(rèn)為“不一致”后進(jìn)行后續(xù)印鑒自動(dòng)識(shí)別處理并進(jìn)行未達(dá)賬項(xiàng)的核查。風(fēng)險(xiǎn)描述:對(duì)帳不及時(shí),導(dǎo)致導(dǎo)致客戶資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:督促客戶及時(shí)對(duì)賬并及時(shí)查明未達(dá)賬項(xiàng)原因?？刂撇块T(mén)/崗位:無(wú)(四)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“不一致”但“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,對(duì)賬中心對(duì)賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對(duì)賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(五)對(duì)余額核對(duì)一欄未確認(rèn)且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,對(duì)賬管理中心對(duì)賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對(duì)賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(六)對(duì)于對(duì)賬單上信息有涂改等情況,對(duì)賬中心對(duì)賬人

9、員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對(duì)賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。對(duì)賬要素補(bǔ)錄對(duì)賬系統(tǒng)自動(dòng)匹配不符的對(duì)賬單,系統(tǒng)提示出未能成功匹配的要素,對(duì)賬員參照影像進(jìn)行要素補(bǔ)錄,在要素補(bǔ)錄完時(shí)系統(tǒng)會(huì)要求再次進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì),核對(duì)成功的對(duì)賬單回執(zhí)繼續(xù)進(jìn)行后續(xù)印鑒識(shí)別的處理;核對(duì)仍然不能匹配的對(duì)賬單回執(zhí)不再做后續(xù)處理,在生成對(duì)賬處理結(jié)果的時(shí)候標(biāo)志其數(shù)據(jù)未能成功匹配。驗(yàn)印處理流程(一)自動(dòng)驗(yàn)印對(duì)賬單回執(zhí)信息核對(duì)相符后,對(duì)賬系統(tǒng)進(jìn)入自動(dòng)驗(yàn)印。通過(guò)條形碼中識(shí)別到的賬號(hào)調(diào)取客戶預(yù)留印鑒,與對(duì)賬單上的客戶印鑒進(jìn)行自動(dòng)核對(duì),并記錄結(jié)果。(二)人工驗(yàn)印自動(dòng)驗(yàn)印未能通過(guò)的對(duì)賬單回執(zhí)要進(jìn)行人工驗(yàn)印。對(duì)賬人員調(diào)出對(duì)賬系統(tǒng)中客戶預(yù)留印鑒,通過(guò)旋轉(zhuǎn)、縮

10、放、模擬折角、人工判斷等方法進(jìn)行核對(duì)并得出驗(yàn)印結(jié)果。驗(yàn)印不符處理在對(duì)賬系統(tǒng)中查詢所有驗(yàn)印不符的對(duì)賬單,對(duì)驗(yàn)印不符的銀企對(duì)賬單回單,由對(duì)賬人員電話聯(lián)系客戶,通知客戶補(bǔ)蓋印鑒。催收處理網(wǎng)點(diǎn)柜員按照所選的查詢條件查出需要處理的催收賬戶,選出一筆或者多筆需要處理的賬戶,點(diǎn)擊處理,錄入處理結(jié)果,選擇是成功還是失敗后提交。如果網(wǎng)點(diǎn)柜員選擇催收成功則其錄入的處理意見(jiàn)可供查詢,并記錄當(dāng)天催收時(shí)間。如果選擇催收處理失敗則系統(tǒng)會(huì)將被處理的賬單狀態(tài)改為無(wú)法收回。如果在催收過(guò)程中有丟失賬單的情況下由企業(yè)出具相關(guān)證明,由對(duì)賬中心銀企對(duì)賬負(fù)責(zé)人進(jìn)行補(bǔ)打。催收狀態(tài)有催收成功、催收失敗、賬單丟失。環(huán)節(jié)名稱:未達(dá)賬處理操作部門(mén)

11、/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗職責(zé):未達(dá)賬項(xiàng)的查詢和核查。操作規(guī)范:未達(dá)賬項(xiàng)的查詢通過(guò)對(duì)賬系統(tǒng)未達(dá)賬項(xiàng)查詢菜單,對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶可按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、按時(shí)間段、按賬戶性質(zhì)、按對(duì)賬結(jié)果(對(duì)賬結(jié)果分為人工核對(duì)相符,不相符兩類)的分項(xiàng)明細(xì)、匯總等單項(xiàng)或多項(xiàng)選擇條件查詢未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶信息。未達(dá)賬項(xiàng)的核查對(duì)賬員通過(guò)對(duì)賬系統(tǒng)未達(dá)賬項(xiàng)查詢菜單查詢存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶,點(diǎn)擊該筆賬戶,系統(tǒng)自動(dòng)顯示該賬戶對(duì)賬單的回執(zhí)影像,根據(jù)回執(zhí)影像中客戶填寫(xiě)的“余額調(diào)節(jié)表”,結(jié)合該賬戶的分戶賬,對(duì)賬員進(jìn)行未達(dá)賬項(xiàng)的逐項(xiàng)核查。對(duì)賬員點(diǎn)擊“核查”,系統(tǒng)顯示“余額調(diào)節(jié)表”,對(duì)賬員在該調(diào)節(jié)表上確認(rèn)未達(dá)賬項(xiàng),同時(shí)根據(jù)核查情況,在核對(duì)結(jié)果欄確

12、認(rèn)“人工核對(duì)相符”或“人工核對(duì)不相符”。對(duì)確認(rèn)為“人工核對(duì)不相符”的,對(duì)賬員必須打電話與客戶進(jìn)行聯(lián)系。(一)未達(dá)賬項(xiàng)屬客戶錯(cuò)填的,對(duì)賬人員將該份對(duì)賬單重新投遞,要求客戶修改錯(cuò)填款項(xiàng),并在修改處蓋章確認(rèn)。(二)確實(shí)存在未達(dá)賬項(xiàng)的,對(duì)賬人員以書(shū)面形式及時(shí)向?qū)~中心負(fù)責(zé)人匯報(bào),由對(duì)賬中心負(fù)責(zé)人布置落實(shí)未達(dá)賬項(xiàng)的繼續(xù)核查工作。環(huán)節(jié)名稱:繼續(xù)核查操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/主任職責(zé):對(duì)賬中心負(fù)責(zé)人布置落實(shí)未達(dá)賬項(xiàng)的繼續(xù)核查工作。操作規(guī)范:確實(shí)存在未達(dá)賬項(xiàng)的,對(duì)賬人員以書(shū)面形式及時(shí)向?qū)~中心負(fù)責(zé)人匯報(bào),由對(duì)賬中心負(fù)責(zé)人布置落實(shí)未達(dá)賬項(xiàng)的繼續(xù)核查工作。環(huán)節(jié)名稱:統(tǒng)計(jì)報(bào)告操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管

13、理崗職責(zé):對(duì)賬系統(tǒng)中具有報(bào)表統(tǒng)計(jì)分析功能,將對(duì)賬處理情況以報(bào)表統(tǒng)計(jì)形式展現(xiàn)出來(lái)。操作規(guī)范:(一)對(duì)賬回收情況統(tǒng)計(jì)表。主要統(tǒng)計(jì)對(duì)賬單回執(zhí)回收工作情況,統(tǒng)計(jì)一個(gè)季度或一年對(duì)賬單的整體回收情況。包括機(jī)構(gòu)號(hào),機(jī)構(gòu)名稱,發(fā)出數(shù),對(duì)賬成功數(shù),余額相符驗(yàn)印不符,未達(dá)核對(duì)相符驗(yàn)印相符,未達(dá)核對(duì)相符驗(yàn)印不符,退信數(shù),催收數(shù),對(duì)賬成功率等信息情況。(二)對(duì)賬催收情況統(tǒng)計(jì)表。統(tǒng)計(jì)完成的對(duì)賬催收工作情況和每種催收方式的具體數(shù)量。包括序號(hào),機(jī)構(gòu)號(hào),機(jī)構(gòu)名稱,對(duì)賬數(shù),催收數(shù)(催收未處理、催收成功、催收失敗、等待補(bǔ)打、合計(jì)、催收成功),催收率信息情況。(三)對(duì)賬退信情況統(tǒng)計(jì)表。按照退信類型統(tǒng)計(jì),統(tǒng)計(jì)所有退信類型的數(shù)量統(tǒng)計(jì)。

14、包括序號(hào),機(jī)構(gòu)號(hào),機(jī)構(gòu)名稱,對(duì)賬數(shù),退信類型(無(wú)此單位、地址不詳、原址拆遷、無(wú)此地址、投遞無(wú)人、無(wú)法聯(lián)系、單位拒收、其他、合計(jì)),退信率信息情況。環(huán)節(jié)名稱:檔案管理操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗職責(zé):對(duì)賬中心掃描員在完成對(duì)賬單回執(zhí)掃描工作后,應(yīng)將對(duì)賬單回執(zhí)進(jìn)行認(rèn)真的整理,并移交給檔案管理員。檔案管理員清點(diǎn)無(wú)誤后,在“對(duì)賬單回執(zhí)交接登記簿”上簽收,并進(jìn)行塑封包裝。操作規(guī)范:對(duì)賬單回執(zhí)由對(duì)賬中心統(tǒng)一保管。(一)對(duì)賬單回執(zhí)應(yīng)依據(jù)歸檔要求,整理成冊(cè)塑封包裝,并按照內(nèi)容、形成時(shí)間、保管期限進(jìn)行分類索引,編制會(huì)計(jì)檔案保管登記簿,以便查閱。(二)封裝成冊(cè)的對(duì)賬單回執(zhí)由檔案保管人員在封面上進(jìn)行簽章。

15、(三)對(duì)賬單回執(zhí)及電子檔案按現(xiàn)有紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管。對(duì)賬單回執(zhí)的查詢應(yīng)建立查詢審批制度和查詢登記制度。各網(wǎng)點(diǎn)只能對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬單回執(zhí)進(jìn)行查詢,不得查詢其他網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬單信息,直接到對(duì)賬中心進(jìn)行查詢的,需經(jīng)總行分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意。階段流程描述與控制要求風(fēng)險(xiǎn)提示6.2.1 對(duì)公賬戶認(rèn)定環(huán)節(jié)名稱:對(duì)公客戶信息維護(hù)操作部門(mén)/崗位:分支機(jī)構(gòu)/會(huì)計(jì)經(jīng)理職責(zé):開(kāi)戶機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)搜集對(duì)賬客戶的信息。操作規(guī)范:搜集客戶的信息包括:賬戶名稱全稱、詳細(xì)通信地址、郵編、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。搜集客戶的信息及時(shí)在對(duì)賬系統(tǒng)中進(jìn)行錄入更新維護(hù)。環(huán)節(jié)名稱:對(duì)公賬戶認(rèn)定操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗職責(zé):根據(jù)與客戶約定送達(dá)

16、對(duì)賬單方式分為函件對(duì)賬、面對(duì)面對(duì)賬,在對(duì)賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。操作規(guī)范:對(duì)賬系統(tǒng)主要是對(duì)單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、財(cái)政性存款、同業(yè)存款、保證金存款和行社內(nèi)部往來(lái)存款賬戶進(jìn)行對(duì)賬。對(duì)賬中心對(duì)賬戶進(jìn)行逐一確認(rèn)分類,根據(jù)與客戶約定送達(dá)對(duì)賬單方式分為函件對(duì)賬、面對(duì)面對(duì)賬,在對(duì)賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。6.2.2 面對(duì)面對(duì)賬環(huán)節(jié)名稱:打印對(duì)賬單操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗職責(zé):打印對(duì)賬單。操作規(guī)范:對(duì)賬中心對(duì)賬人員次月初在對(duì)賬系統(tǒng)中打印面對(duì)面對(duì)賬賬戶的對(duì)賬單。環(huán)節(jié)名稱:上門(mén)核對(duì)操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗職責(zé):上門(mén)核對(duì)賬務(wù)。操作規(guī)范:由兩名對(duì)賬人員上門(mén)將對(duì)賬單遞交給客

17、戶進(jìn)行核對(duì)賬務(wù)。環(huán)節(jié)名稱:回執(zhí)處理操作部門(mén)/崗位:銀企對(duì)賬中心/對(duì)賬管理崗職責(zé):對(duì)賬單回執(zhí)收回到行社對(duì)賬中心后,由對(duì)賬中心對(duì)賬人員對(duì)回執(zhí)進(jìn)行掃描成電子影像進(jìn)入對(duì)賬系統(tǒng)。操作規(guī)范:對(duì)賬系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別對(duì)賬單回執(zhí)中對(duì)賬單編號(hào)二維碼(如條碼設(shè)備不能識(shí)別,可以手動(dòng)輸入條碼數(shù)字),并將回執(zhí)中識(shí)別的客戶賬號(hào)、幣種、余額和對(duì)賬結(jié)果與系統(tǒng)中對(duì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配。匹配正確的回執(zhí)進(jìn)行后續(xù)印鑒核對(duì);匹配失敗的回執(zhí)則進(jìn)入人工處理錄入正確的信息后再做后續(xù)處理。賬單回執(zhí)處理流程對(duì)賬中心對(duì)賬員將收回的對(duì)賬回執(zhí)放入掃描儀進(jìn)行掃描,并對(duì)掃描圖像進(jìn)行預(yù)覽質(zhì)檢,對(duì)不合格的影像刪除重新掃描,確定本批次圖像合格后,確認(rèn)提交后,通過(guò)對(duì)票據(jù)影像進(jìn)

18、行識(shí)別,得到條形碼信息(包含賬號(hào)、日期、余額),將識(shí)別結(jié)果與電子數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配,如匹配正確,則對(duì)回執(zhí)上“核對(duì)結(jié)果”與“余額調(diào)節(jié)表”自動(dòng)進(jìn)行識(shí)別。(一)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“一致”且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行后續(xù)印鑒自動(dòng)識(shí)別處理。(二)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“不一致”且“余額調(diào)節(jié)單”有填寫(xiě)內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行后續(xù)印鑒自動(dòng)識(shí)別處理并轉(zhuǎn)入未達(dá)賬項(xiàng)的核查。(三)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“一致”或未確認(rèn)但“余額調(diào)節(jié)單”有填寫(xiě)內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配失敗,需要進(jìn)行人工確認(rèn)為“不一致”后進(jìn)行后續(xù)印鑒自動(dòng)識(shí)別處理并進(jìn)行未達(dá)賬項(xiàng)的核查。(四)對(duì)余額核對(duì)一欄確認(rèn)為“不一致”但“余額調(diào)節(jié)

19、單”是空白的,對(duì)賬中心對(duì)賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對(duì)賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(五)對(duì)余額核對(duì)一欄未確認(rèn)且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,對(duì)賬管理中心對(duì)賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對(duì)賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(六)對(duì)于對(duì)賬單上信息有涂改等情況,對(duì)賬中心對(duì)賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對(duì)賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。對(duì)賬要素補(bǔ)錄對(duì)賬系統(tǒng)自動(dòng)匹配不符的對(duì)賬單,系統(tǒng)提示出未能成功匹配的要素,對(duì)賬員參照影像進(jìn)行要素補(bǔ)錄,在要素補(bǔ)錄完時(shí)系統(tǒng)會(huì)要求再次進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì),核對(duì)成功的對(duì)賬單回執(zhí)繼續(xù)進(jìn)行后續(xù)印鑒識(shí)別的處理;核對(duì)仍然不能匹配的對(duì)賬單回執(zhí)不再做后續(xù)處理,在生成對(duì)賬處理結(jié)果的時(shí)候標(biāo)志其數(shù)據(jù)未能成功匹配。驗(yàn)印處理流程(一)自

20、動(dòng)驗(yàn)印對(duì)賬單回執(zhí)信息核對(duì)相符后,對(duì)賬系統(tǒng)進(jìn)入自動(dòng)驗(yàn)印。通過(guò)條形碼中識(shí)別到的賬號(hào)調(diào)取客戶預(yù)留印鑒,與對(duì)賬單上的客戶印鑒進(jìn)行自動(dòng)核對(duì),并記錄結(jié)果。(二)人工驗(yàn)印自動(dòng)驗(yàn)印未能通過(guò)的對(duì)賬單回執(zhí)要進(jìn)行人工驗(yàn)印。對(duì)賬人員調(diào)出對(duì)賬系統(tǒng)中客戶預(yù)留印鑒,通過(guò)旋轉(zhuǎn)、縮放、模擬折角、人工判斷等方法進(jìn)行核對(duì)并得出驗(yàn)印結(jié)果。驗(yàn)印不符處理在對(duì)賬系統(tǒng)中查詢所有驗(yàn)印不符的對(duì)賬單,對(duì)驗(yàn)印不符的銀企對(duì)賬單回單,由對(duì)賬人員電話聯(lián)系客戶,通知客戶補(bǔ)蓋印鑒。催收處理網(wǎng)點(diǎn)柜員按照所選的查詢條件查出需要處理的催收賬戶,選出一筆或者多筆需要處理的賬戶,點(diǎn)擊處理,錄入處理結(jié)果,選擇是成功還是失敗后提交。如果網(wǎng)點(diǎn)柜員選擇催收成功則其錄入的處理意見(jiàn)可供查詢,并記錄當(dāng)天催收時(shí)間。如果選擇催收處理失敗則系統(tǒng)會(huì)將被處理的