對賬系統(tǒng)操作流程

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)對賬系統(tǒng)操作流程對賬系統(tǒng)操作流程1目的本文件規(guī)定了XX行(以下簡稱“本行”)對賬系統(tǒng)操作流程及控制要點(diǎn),旨在加強(qiáng)本行銀企集中對賬工作,規(guī)范銀企對賬系統(tǒng)的操作,有效防范經(jīng)營風(fēng)險,保證集中對賬工作有序開展。2適用范圍適用于本行銀企對賬中心業(yè)務(wù)。3定義、縮寫與分類3.1定義:銀企集中對賬系統(tǒng)是指接收綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)原始數(shù)據(jù),生成對賬單,并由對賬中心通過影像設(shè)備對對賬單回執(zhí)進(jìn)行掃描識別,實(shí)現(xiàn)銀企集中對賬的系統(tǒng)。3.2縮寫:對賬系統(tǒng)3.3分類:1.面對面對賬是指由行社專職對賬人員負(fù)責(zé)

2、發(fā)放和回收回執(zhí)的對賬方式,必須堅(jiān)持雙人辦理并逐筆勾對發(fā)生額,由專職對賬人員與網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理共同負(fù)責(zé)。2.郵遞委托對賬是指對賬單通過郵局發(fā)放,并由郵局負(fù)責(zé)在規(guī)定時間內(nèi)收回對賬回執(zhí)的對賬方式。4職責(zé)與權(quán)限5原則與基本規(guī)定5.1原則:對賬工作應(yīng)貫徹和堅(jiān)持“質(zhì)量為先,風(fēng)險為重,兼顧效率”的原則。(一)真實(shí)性原則。對賬結(jié)果必須真實(shí)反映會計(jì)核算和業(yè)務(wù)處理結(jié)果的信息,不相符的應(yīng)予反映。(二)風(fēng)險性原則。通過對賬,揭示違規(guī)業(yè)務(wù)、操作風(fēng)險和管理風(fēng)險。(三)及時性原則。對賬工作應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生或會計(jì)核算發(fā)生后一定時限內(nèi)進(jìn)行。(四)動態(tài)性原則。對賬工作應(yīng)連續(xù)、周期性進(jìn)行。(五)差異性原則?？筛鶕?jù)業(yè)務(wù)種類、以往回執(zhí)率高低等

3、因素,科學(xué)、合理確定對賬頻率。5.2基本規(guī)定:對賬工作要符合“工作崗位相對獨(dú)立,對賬人員相對分離、突出重點(diǎn)賬戶”規(guī)定。6流程描述與控制要求階段流程描述與控制要求風(fēng)險提示6.1.1 對公賬戶認(rèn)定環(huán)節(jié)名稱:對公客戶信息維護(hù)操作部門/崗位:分支機(jī)構(gòu)/會計(jì)經(jīng)理職責(zé):開戶機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)搜集對賬客戶的信息。操作規(guī)范:搜集客戶的信息包括:賬戶名稱全稱、詳細(xì)通信地址、郵編、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。搜集客戶的信息及時在對賬系統(tǒng)中進(jìn)行錄入更新維護(hù)。環(huán)節(jié)名稱:對公賬戶認(rèn)定操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗職責(zé):根據(jù)與客戶約定送達(dá)對賬單方式分為函件對賬、面對面對賬,在對賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。操作規(guī)范:對賬系統(tǒng)主要是對單位

4、活期存款、單位定期存款、單位通知存款、財政性存款、同業(yè)存款、保證金存款和行社內(nèi)部往來存款賬戶進(jìn)行對賬。對賬中心對賬戶進(jìn)行逐一確認(rèn)分類,根據(jù)與客戶約定送達(dá)對賬單方式分為函件對賬、面對面對賬,在對賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。6.1.2 函件對賬環(huán)節(jié)名稱:對賬單投遞回收操作部門/崗位:郵政局職責(zé):按規(guī)定及時打印、寄送發(fā)出對賬單。操作規(guī)范:按規(guī)定及時打印、寄送發(fā)出對賬單。風(fēng)險描述:未嚴(yán)密對賬單的寄送途徑和方式,可能導(dǎo)致對賬單被篡改或丟失。風(fēng)險等級:極大風(fēng)險控制措施:加強(qiáng)客戶賬戶信息和對賬單的管理,對賬單信封封口,雙人寄送,保證對賬單準(zhǔn)確真實(shí)?？刂撇块T/崗位:郵政局環(huán)節(jié)名稱:退信處理操作部門/崗位:銀企對賬中

5、心/對賬管理崗職責(zé):對賬退信處理針對在對賬單由于地址等客戶信息不準(zhǔn)而無法準(zhǔn)確送達(dá)的賬單,返回到對賬中心后的處理流程。操作規(guī)范:(一)退信逐筆登記退信處理首先要在系統(tǒng)中將標(biāo)記為已發(fā)出的對賬單登記為退信狀態(tài),手工登記功能按照對賬單編號查出需要登記的賬戶,選擇退信原因后,將所選賬戶登記為退信狀態(tài)。(二)退信批量登記將郵政部門每月末提供的退信數(shù)據(jù)文件批量導(dǎo)入對賬系統(tǒng),系統(tǒng)自動將導(dǎo)入的退信對賬單處理狀態(tài)一律置為“未處理”狀態(tài)。(三)退信查詢根據(jù)查詢條件查出符合條件的退信賬戶,顯示賬戶的基本信息以及和退信操作相關(guān)的內(nèi)容。環(huán)節(jié)名稱:對公客戶信息重新維護(hù)操作部門/崗位:分支機(jī)構(gòu)/會計(jì)經(jīng)理職責(zé):由于客戶遷址原因

6、造成退信的,應(yīng)及時在對賬系統(tǒng)維護(hù)客戶地址信息。操作規(guī)范:對退信的對賬單由對賬中心將退信信息反饋給開戶機(jī)構(gòu),開戶機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行聯(lián)系,是由于客戶遷址原因造成退信的,應(yīng)及時在對賬系統(tǒng)維護(hù)客戶地址信息,并對本次對賬單進(jìn)行重新投遞。 環(huán)節(jié)名稱:回執(zhí)處理 操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗 職責(zé):對賬單回執(zhí)收回到行社對賬中心后,由對賬中心對賬人員對回執(zhí)進(jìn)行掃描成電子影像進(jìn)入對賬系統(tǒng)。 操作規(guī)范:對賬系統(tǒng)自動識別對賬單回執(zhí)中對賬單編號二維碼(如條碼設(shè)備不能識別,可以手動輸入條碼數(shù)字),并將回執(zhí)中識別的客戶賬號、幣種、余額和對賬結(jié)果與系統(tǒng)中對賬數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配。匹配正確的回執(zhí)進(jìn)行后續(xù)印鑒核對;匹配失敗的回執(zhí)

7、則進(jìn)入人工處理錄入正確的信息后再做后續(xù)處理。對賬單回執(zhí)處理流程對賬中心對賬員將收回的對賬回執(zhí)放入掃描儀進(jìn)行掃描,并對掃描圖像進(jìn)行預(yù)覽質(zhì)檢,對不合格的影像刪除重新掃描,確定本批次圖像合格后,確認(rèn)提交后,通過對票據(jù)影像進(jìn)行識別,得到條形碼信息(包含賬號、日期、余額),將識別結(jié)果與電子數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配,如匹配正確,則對回執(zhí)上“核對結(jié)果”與“余額調(diào)節(jié)表”自動進(jìn)行識別。(一)對余額核對一欄確認(rèn)為“一致”且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動進(jìn)行后續(xù)印鑒自動識別處理。(二)對余額核對一欄確認(rèn)為“不一致”且“余額調(diào)節(jié)單”有填寫內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動進(jìn)行后續(xù)印鑒自動識別處理并轉(zhuǎn)入未達(dá)賬項(xiàng)的核

8、查。(三)對余額核對一欄確認(rèn)為“一致”或未確認(rèn)但“余額調(diào)節(jié)單”有填寫內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配失敗,需要進(jìn)行人工確認(rèn)為“不一致”后進(jìn)行后續(xù)印鑒自動識別處理并進(jìn)行未達(dá)賬項(xiàng)的核查。風(fēng)險描述:對帳不及時,導(dǎo)致導(dǎo)致客戶資金出現(xiàn)風(fēng)險。 風(fēng)險等級:中等風(fēng)險控制措施:督促客戶及時對賬并及時查明未達(dá)賬項(xiàng)原因?？刂撇块T/崗位:無(四)對余額核對一欄確認(rèn)為“不一致”但“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,對賬中心對賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(五)對余額核對一欄未確認(rèn)且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,對賬管理中心對賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(六)對于對賬單上信息有涂改等情況,對賬中心對賬人

9、員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。對賬要素補(bǔ)錄對賬系統(tǒng)自動匹配不符的對賬單,系統(tǒng)提示出未能成功匹配的要素,對賬員參照影像進(jìn)行要素補(bǔ)錄,在要素補(bǔ)錄完時系統(tǒng)會要求再次進(jìn)行數(shù)據(jù)核對,核對成功的對賬單回執(zhí)繼續(xù)進(jìn)行后續(xù)印鑒識別的處理;核對仍然不能匹配的對賬單回執(zhí)不再做后續(xù)處理,在生成對賬處理結(jié)果的時候標(biāo)志其數(shù)據(jù)未能成功匹配。驗(yàn)印處理流程(一)自動驗(yàn)印對賬單回執(zhí)信息核對相符后,對賬系統(tǒng)進(jìn)入自動驗(yàn)印。通過條形碼中識別到的賬號調(diào)取客戶預(yù)留印鑒,與對賬單上的客戶印鑒進(jìn)行自動核對,并記錄結(jié)果。(二)人工驗(yàn)印自動驗(yàn)印未能通過的對賬單回執(zhí)要進(jìn)行人工驗(yàn)印。對賬人員調(diào)出對賬系統(tǒng)中客戶預(yù)留印鑒,通過旋轉(zhuǎn)、縮

10、放、模擬折角、人工判斷等方法進(jìn)行核對并得出驗(yàn)印結(jié)果。驗(yàn)印不符處理在對賬系統(tǒng)中查詢所有驗(yàn)印不符的對賬單,對驗(yàn)印不符的銀企對賬單回單,由對賬人員電話聯(lián)系客戶,通知客戶補(bǔ)蓋印鑒。催收處理網(wǎng)點(diǎn)柜員按照所選的查詢條件查出需要處理的催收賬戶,選出一筆或者多筆需要處理的賬戶,點(diǎn)擊處理,錄入處理結(jié)果,選擇是成功還是失敗后提交。如果網(wǎng)點(diǎn)柜員選擇催收成功則其錄入的處理意見可供查詢,并記錄當(dāng)天催收時間。如果選擇催收處理失敗則系統(tǒng)會將被處理的賬單狀態(tài)改為無法收回。如果在催收過程中有丟失賬單的情況下由企業(yè)出具相關(guān)證明,由對賬中心銀企對賬負(fù)責(zé)人進(jìn)行補(bǔ)打。催收狀態(tài)有催收成功、催收失敗、賬單丟失。環(huán)節(jié)名稱:未達(dá)賬處理操作部門

11、/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗職責(zé):未達(dá)賬項(xiàng)的查詢和核查。操作規(guī)范:未達(dá)賬項(xiàng)的查詢通過對賬系統(tǒng)未達(dá)賬項(xiàng)查詢菜單,對存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶可按營業(yè)機(jī)構(gòu)、按時間段、按賬戶性質(zhì)、按對賬結(jié)果(對賬結(jié)果分為人工核對相符,不相符兩類)的分項(xiàng)明細(xì)、匯總等單項(xiàng)或多項(xiàng)選擇條件查詢未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶信息。未達(dá)賬項(xiàng)的核查對賬員通過對賬系統(tǒng)未達(dá)賬項(xiàng)查詢菜單查詢存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶,點(diǎn)擊該筆賬戶,系統(tǒng)自動顯示該賬戶對賬單的回執(zhí)影像,根據(jù)回執(zhí)影像中客戶填寫的“余額調(diào)節(jié)表”,結(jié)合該賬戶的分戶賬,對賬員進(jìn)行未達(dá)賬項(xiàng)的逐項(xiàng)核查。對賬員點(diǎn)擊“核查”,系統(tǒng)顯示“余額調(diào)節(jié)表”,對賬員在該調(diào)節(jié)表上確認(rèn)未達(dá)賬項(xiàng),同時根據(jù)核查情況,在核對結(jié)果欄確

12、認(rèn)“人工核對相符”或“人工核對不相符”。對確認(rèn)為“人工核對不相符”的,對賬員必須打電話與客戶進(jìn)行聯(lián)系。(一)未達(dá)賬項(xiàng)屬客戶錯填的,對賬人員將該份對賬單重新投遞,要求客戶修改錯填款項(xiàng),并在修改處蓋章確認(rèn)。(二)確實(shí)存在未達(dá)賬項(xiàng)的,對賬人員以書面形式及時向?qū)~中心負(fù)責(zé)人匯報,由對賬中心負(fù)責(zé)人布置落實(shí)未達(dá)賬項(xiàng)的繼續(xù)核查工作。環(huán)節(jié)名稱:繼續(xù)核查操作部門/崗位:銀企對賬中心/主任職責(zé):對賬中心負(fù)責(zé)人布置落實(shí)未達(dá)賬項(xiàng)的繼續(xù)核查工作。操作規(guī)范:確實(shí)存在未達(dá)賬項(xiàng)的,對賬人員以書面形式及時向?qū)~中心負(fù)責(zé)人匯報,由對賬中心負(fù)責(zé)人布置落實(shí)未達(dá)賬項(xiàng)的繼續(xù)核查工作。環(huán)節(jié)名稱:統(tǒng)計(jì)報告操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管

13、理崗職責(zé):對賬系統(tǒng)中具有報表統(tǒng)計(jì)分析功能,將對賬處理情況以報表統(tǒng)計(jì)形式展現(xiàn)出來。操作規(guī)范:(一)對賬回收情況統(tǒng)計(jì)表。主要統(tǒng)計(jì)對賬單回執(zhí)回收工作情況,統(tǒng)計(jì)一個季度或一年對賬單的整體回收情況。包括機(jī)構(gòu)號,機(jī)構(gòu)名稱,發(fā)出數(shù),對賬成功數(shù),余額相符驗(yàn)印不符,未達(dá)核對相符驗(yàn)印相符,未達(dá)核對相符驗(yàn)印不符,退信數(shù),催收數(shù),對賬成功率等信息情況。(二)對賬催收情況統(tǒng)計(jì)表。統(tǒng)計(jì)完成的對賬催收工作情況和每種催收方式的具體數(shù)量。包括序號,機(jī)構(gòu)號,機(jī)構(gòu)名稱,對賬數(shù),催收數(shù)(催收未處理、催收成功、催收失敗、等待補(bǔ)打、合計(jì)、催收成功),催收率信息情況。(三)對賬退信情況統(tǒng)計(jì)表。按照退信類型統(tǒng)計(jì),統(tǒng)計(jì)所有退信類型的數(shù)量統(tǒng)計(jì)。

14、包括序號,機(jī)構(gòu)號,機(jī)構(gòu)名稱,對賬數(shù),退信類型(無此單位、地址不詳、原址拆遷、無此地址、投遞無人、無法聯(lián)系、單位拒收、其他、合計(jì)),退信率信息情況。環(huán)節(jié)名稱:檔案管理操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗職責(zé):對賬中心掃描員在完成對賬單回執(zhí)掃描工作后,應(yīng)將對賬單回執(zhí)進(jìn)行認(rèn)真的整理,并移交給檔案管理員。檔案管理員清點(diǎn)無誤后,在“對賬單回執(zhí)交接登記簿”上簽收,并進(jìn)行塑封包裝。操作規(guī)范:對賬單回執(zhí)由對賬中心統(tǒng)一保管。(一)對賬單回執(zhí)應(yīng)依據(jù)歸檔要求,整理成冊塑封包裝,并按照內(nèi)容、形成時間、保管期限進(jìn)行分類索引,編制會計(jì)檔案保管登記簿,以便查閱。(二)封裝成冊的對賬單回執(zhí)由檔案保管人員在封面上進(jìn)行簽章。

15、(三)對賬單回執(zhí)及電子檔案按現(xiàn)有紙質(zhì)會計(jì)檔案有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管。對賬單回執(zhí)的查詢應(yīng)建立查詢審批制度和查詢登記制度。各網(wǎng)點(diǎn)只能對本網(wǎng)點(diǎn)對賬單回執(zhí)進(jìn)行查詢,不得查詢其他網(wǎng)點(diǎn)對賬單信息,直接到對賬中心進(jìn)行查詢的,需經(jīng)總行分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意。階段流程描述與控制要求風(fēng)險提示6.2.1 對公賬戶認(rèn)定環(huán)節(jié)名稱:對公客戶信息維護(hù)操作部門/崗位:分支機(jī)構(gòu)/會計(jì)經(jīng)理職責(zé):開戶機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)搜集對賬客戶的信息。操作規(guī)范:搜集客戶的信息包括:賬戶名稱全稱、詳細(xì)通信地址、郵編、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。搜集客戶的信息及時在對賬系統(tǒng)中進(jìn)行錄入更新維護(hù)。環(huán)節(jié)名稱:對公賬戶認(rèn)定操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗職責(zé):根據(jù)與客戶約定送達(dá)

16、對賬單方式分為函件對賬、面對面對賬,在對賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。操作規(guī)范:對賬系統(tǒng)主要是對單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、財政性存款、同業(yè)存款、保證金存款和行社內(nèi)部往來存款賬戶進(jìn)行對賬。對賬中心對賬戶進(jìn)行逐一確認(rèn)分類,根據(jù)與客戶約定送達(dá)對賬單方式分為函件對賬、面對面對賬,在對賬系統(tǒng)中進(jìn)行確認(rèn)分類。6.2.2 面對面對賬環(huán)節(jié)名稱:打印對賬單操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗職責(zé):打印對賬單。操作規(guī)范:對賬中心對賬人員次月初在對賬系統(tǒng)中打印面對面對賬賬戶的對賬單。環(huán)節(jié)名稱:上門核對操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗職責(zé):上門核對賬務(wù)。操作規(guī)范:由兩名對賬人員上門將對賬單遞交給客

17、戶進(jìn)行核對賬務(wù)。環(huán)節(jié)名稱:回執(zhí)處理操作部門/崗位:銀企對賬中心/對賬管理崗職責(zé):對賬單回執(zhí)收回到行社對賬中心后,由對賬中心對賬人員對回執(zhí)進(jìn)行掃描成電子影像進(jìn)入對賬系統(tǒng)。操作規(guī)范:對賬系統(tǒng)自動識別對賬單回執(zhí)中對賬單編號二維碼(如條碼設(shè)備不能識別,可以手動輸入條碼數(shù)字),并將回執(zhí)中識別的客戶賬號、幣種、余額和對賬結(jié)果與系統(tǒng)中對賬數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配。匹配正確的回執(zhí)進(jìn)行后續(xù)印鑒核對;匹配失敗的回執(zhí)則進(jìn)入人工處理錄入正確的信息后再做后續(xù)處理。賬單回執(zhí)處理流程對賬中心對賬員將收回的對賬回執(zhí)放入掃描儀進(jìn)行掃描,并對掃描圖像進(jìn)行預(yù)覽質(zhì)檢,對不合格的影像刪除重新掃描,確定本批次圖像合格后,確認(rèn)提交后,通過對票據(jù)影像進(jìn)

18、行識別,得到條形碼信息(包含賬號、日期、余額),將識別結(jié)果與電子數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配,如匹配正確,則對回執(zhí)上“核對結(jié)果”與“余額調(diào)節(jié)表”自動進(jìn)行識別。(一)對余額核對一欄確認(rèn)為“一致”且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動進(jìn)行后續(xù)印鑒自動識別處理。(二)對余額核對一欄確認(rèn)為“不一致”且“余額調(diào)節(jié)單”有填寫內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配正確,系統(tǒng)自動進(jìn)行后續(xù)印鑒自動識別處理并轉(zhuǎn)入未達(dá)賬項(xiàng)的核查。(三)對余額核對一欄確認(rèn)為“一致”或未確認(rèn)但“余額調(diào)節(jié)單”有填寫內(nèi)容的,確認(rèn)為匹配失敗,需要進(jìn)行人工確認(rèn)為“不一致”后進(jìn)行后續(xù)印鑒自動識別處理并進(jìn)行未達(dá)賬項(xiàng)的核查。(四)對余額核對一欄確認(rèn)為“不一致”但“余額調(diào)節(jié)

19、單”是空白的,對賬中心對賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(五)對余額核對一欄未確認(rèn)且“余額調(diào)節(jié)單”是空白的,對賬管理中心對賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。(六)對于對賬單上信息有涂改等情況,對賬中心對賬人員與客戶進(jìn)行聯(lián)系,該份對賬單重新投遞要求客戶補(bǔ)填。對賬要素補(bǔ)錄對賬系統(tǒng)自動匹配不符的對賬單,系統(tǒng)提示出未能成功匹配的要素,對賬員參照影像進(jìn)行要素補(bǔ)錄,在要素補(bǔ)錄完時系統(tǒng)會要求再次進(jìn)行數(shù)據(jù)核對,核對成功的對賬單回執(zhí)繼續(xù)進(jìn)行后續(xù)印鑒識別的處理;核對仍然不能匹配的對賬單回執(zhí)不再做后續(xù)處理,在生成對賬處理結(jié)果的時候標(biāo)志其數(shù)據(jù)未能成功匹配。驗(yàn)印處理流程(一)自

20、動驗(yàn)印對賬單回執(zhí)信息核對相符后,對賬系統(tǒng)進(jìn)入自動驗(yàn)印。通過條形碼中識別到的賬號調(diào)取客戶預(yù)留印鑒,與對賬單上的客戶印鑒進(jìn)行自動核對,并記錄結(jié)果。(二)人工驗(yàn)印自動驗(yàn)印未能通過的對賬單回執(zhí)要進(jìn)行人工驗(yàn)印。對賬人員調(diào)出對賬系統(tǒng)中客戶預(yù)留印鑒,通過旋轉(zhuǎn)、縮放、模擬折角、人工判斷等方法進(jìn)行核對并得出驗(yàn)印結(jié)果。驗(yàn)印不符處理在對賬系統(tǒng)中查詢所有驗(yàn)印不符的對賬單,對驗(yàn)印不符的銀企對賬單回單,由對賬人員電話聯(lián)系客戶,通知客戶補(bǔ)蓋印鑒。催收處理網(wǎng)點(diǎn)柜員按照所選的查詢條件查出需要處理的催收賬戶,選出一筆或者多筆需要處理的賬戶,點(diǎn)擊處理,錄入處理結(jié)果,選擇是成功還是失敗后提交。如果網(wǎng)點(diǎn)柜員選擇催收成功則其錄入的處理意見可供查詢,并記錄當(dāng)天催收時間。如果選擇催收處理失敗則系統(tǒng)會將被處理的