保險(xiǎn)公司中介渠道銷售管理基本辦法模版

1、PAGE PAGE 53xxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中介渠道銷售管理基本辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范xxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）中介渠道組織和銷售員工管理，培育中介渠道競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化對(duì)銷售員工的有效激勵(lì)與約束，培育綜合素質(zhì)高、銷售績(jī)效高、忠誠度高和年輕化的銷售隊(duì)伍，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及公司發(fā)展戰(zhàn)略和銷售體系整合優(yōu)化實(shí)施方案（xxxx號(hào)），制定本辦法。第二條 定義（一）本辦法所稱“中介團(tuán)隊(duì)”是指按團(tuán)隊(duì)設(shè)立條件組建，以保險(xiǎn)銷售和保險(xiǎn)服務(wù)為主要職責(zé)，經(jīng)中心支公司審核同意、分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批確認(rèn)、并報(bào)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案的銷售組織，是公司中介業(yè)務(wù)拓展的最基本單位。中介團(tuán)隊(duì)由一

2、名團(tuán)隊(duì)主管及若干名銷售人員組成。（二）本辦法所稱“團(tuán)隊(duì)主管”是指經(jīng)過分公司審批通過，由勞動(dòng)合同制員工擔(dān)任，對(duì)中介團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)和其它考核指標(biāo)負(fù)責(zé)的團(tuán)隊(duì)管理人員。（三）本辦法所稱“客戶經(jīng)理”是指符合公司規(guī)定的資格條件和業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)推薦、分公司審批，與所在分公司簽訂勞動(dòng)合同的銷售人員。（四）除特別說明外，本辦法所稱保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均為基準(zhǔn)保費(fèi)，其計(jì)算公式為：基準(zhǔn)保費(fèi)=（險(xiǎn)類當(dāng)期實(shí)收保費(fèi)險(xiǎn)類調(diào)節(jié)系數(shù)）。險(xiǎn)類調(diào)節(jié)系數(shù)：根據(jù)公司及同業(yè)各險(xiǎn)類效益情況，對(duì)不同險(xiǎn)類設(shè)置不同的系數(shù)（見附件1）。（五）本辦法所稱“有效人力”是指達(dá)到公司銷售人員相應(yīng)資格條件和業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，與公司簽訂勞動(dòng)合同的銷售人員和從事銷售服務(wù)等輔助

3、性工作的勞務(wù)派遣制銷售人員的總?cè)藬?shù)。 （六）本辦法所稱“人均效能”是指中介團(tuán)隊(duì)基準(zhǔn)保費(fèi)總額除以團(tuán)隊(duì)有效人力得出的團(tuán)隊(duì)人均基準(zhǔn)保費(fèi)。（七）本辦法所稱“復(fù)合成本率”是指中介業(yè)務(wù)日歷年度賠付率和中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)率之和。（八）本辦法所稱“有效活動(dòng)率”是指基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)的中介機(jī)構(gòu)數(shù)量占全部中介機(jī)構(gòu)數(shù)量的比重。第三條 分公司根據(jù)本辦法對(duì)客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管實(shí)施管理，團(tuán)隊(duì)主管和客戶經(jīng)理的招聘、定級(jí)、職責(zé)、考核、薪酬及獎(jiǎng)懲等事項(xiàng)均依照本辦法執(zhí)行。勞務(wù)派遣制人員的管理參照本辦法執(zhí)行。第四條 本辦法僅適用于中介渠道，不適用于公司其他銷售渠道。第二章 組織架構(gòu)及職責(zé)第五條 總體架構(gòu)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部

4、中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部中 介 團(tuán) 隊(duì)中 介 團(tuán) 隊(duì)支公司/營(yíng)銷服務(wù)部中介 團(tuán) 隊(duì)第六條 總公司、分公司、中心支公司設(shè)立營(yíng)銷業(yè)務(wù)部?？偣緺I(yíng)銷業(yè)務(wù)部是全系統(tǒng)中介渠道管理的責(zé)任部門；分公司、中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部是本機(jī)構(gòu)中介渠道管理的責(zé)任部門，是團(tuán)隊(duì)主管和客戶經(jīng)理管理的職能部門，接受上級(jí)公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督。第七條 總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部的主要職責(zé)：（一）制定中介渠道中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和中介業(yè)務(wù)年度計(jì)劃；（二）制定中介業(yè)務(wù)管理制度和銷售管理流程；（三）落實(shí)渠道成本中心建設(shè)，參與制定年度中介渠道銷售人員編制、人工成本總額和銷售費(fèi)用政策；（四）組織策劃中介營(yíng)銷活動(dòng)，開展業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)；（五）建立銷售支持制度，完

5、善銷售支持工具；（六）規(guī)劃和組織中介團(tuán)隊(duì)的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，會(huì)同相關(guān)部門設(shè)置和調(diào)整團(tuán)隊(duì)代碼；（七）組建和管理總公司中介講師團(tuán)，提供中介培訓(xùn)和技術(shù)支持；（八）提出中介渠道專屬產(chǎn)品需求，組織專屬產(chǎn)品的宣傳與推廣；（九）定期開展保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)研，適時(shí)制定和調(diào)整銷售政策；（十）指導(dǎo)、檢查分公司中介機(jī)構(gòu)開發(fā)、維護(hù)與管理；（十一）負(fù)責(zé)“總對(duì)總”中介機(jī)構(gòu)的開發(fā)與維護(hù)；（十二）負(fù)責(zé)分公司中介渠道考核。第八條 分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部的主要職責(zé)：（一）制定本分公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；（二）制定中介業(yè)務(wù)管理細(xì)則和銷售管理流程；（三）制定分公司中介業(yè)務(wù)年度計(jì)劃，策劃、組織中介業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)；（四）推進(jìn)成本中心建設(shè)，落實(shí)分公司年度中介渠道

6、銷售人員編制、人工成本和銷售費(fèi)用政策；（五）建立銷售支持制度，完善銷售支持工具；（六）指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督、考核中心支公司中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況；（七）組織管理中介團(tuán)隊(duì)的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，審批團(tuán)隊(duì)的設(shè)立、裂變、撤并，審批團(tuán)隊(duì)主管的任職及晉降級(jí)；（八）加強(qiáng)對(duì)銷售人員的管理，會(huì)同人力資源部門做好銷售人員招聘和解聘工作；（九）組建和管理分公司中介培訓(xùn)師資，負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織與管理；（十）提出產(chǎn)品開發(fā)需求和產(chǎn)品改進(jìn)意見；（十一）開展市場(chǎng)調(diào)研，適時(shí)調(diào)整中介業(yè)務(wù)政策；（十二）負(fù)責(zé)“分對(duì)分”中介機(jī)構(gòu)的開發(fā)與維護(hù)。第九條 中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部的主要職責(zé)：（一）執(zhí)行中介業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程；（二）制定中介業(yè)務(wù)年度計(jì)劃，組織

7、中介業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)；（三）落實(shí)渠道成本中心的建設(shè)，執(zhí)行公司銷售人員編制、人工成本和銷售費(fèi)用政策； （四）建立銷售支持制度，完善銷售支持工具；（五）負(fù)責(zé)中介團(tuán)隊(duì)設(shè)立、裂變、撤并、考核，審核團(tuán)隊(duì)主管的任職及晉降級(jí)并報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批；（六）會(huì)同人力資源部負(fù)責(zé)銷售人員的招聘和解聘，負(fù)責(zé)銷售人員的代碼設(shè)置，審核銷售人員的晉降級(jí)；（七）開展市場(chǎng)調(diào)研，適時(shí)制定和調(diào)整中介業(yè)務(wù)政策；（八）負(fù)責(zé)中介機(jī)構(gòu)的開發(fā)與維護(hù)；（九）完成上級(jí)部門布置的其他任務(wù)。第十條 中介團(tuán)隊(duì)主要職責(zé)：（一）產(chǎn)品銷售：制定團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷策略、工作計(jì)劃和營(yíng)銷方案，分解團(tuán)隊(duì)年度任務(wù)目標(biāo)，組織實(shí)施每周、每月行動(dòng)計(jì)劃，完成公司下達(dá)各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù)。（二）

8、客戶關(guān)系管理：就公司業(yè)務(wù)策略、產(chǎn)品推動(dòng)方案、中介網(wǎng)點(diǎn)激勵(lì)、客戶促銷、客戶服務(wù)事宜與中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證客戶關(guān)系的正常順暢。（三）日常運(yùn)營(yíng)管理：協(xié)助中介機(jī)構(gòu)的單證管理、手續(xù)費(fèi)管理、理賠管理、合作行為管理等運(yùn)營(yíng)事項(xiàng)，制定應(yīng)收保費(fèi)、續(xù)保工作責(zé)任制，對(duì)應(yīng)收保費(fèi)、續(xù)保進(jìn)行有效控制，保證業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。（四）組織培訓(xùn)：負(fù)責(zé)的中介機(jī)構(gòu)各層級(jí)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并填寫培訓(xùn)記錄；開展經(jīng)常性自主培訓(xùn)，提高中介團(tuán)隊(duì)的銷售技巧和實(shí)戰(zhàn)能力。（五）日常經(jīng)營(yíng)管理：包括但不限于團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)、職場(chǎng)管理、會(huì)議管理、培訓(xùn)管理、銷售工具管理、客戶資料管理、業(yè)務(wù)沖突管理和團(tuán)隊(duì)費(fèi)用管理等方面。（六）成本管控：有效控制銷售成本，合理使

9、用銷售費(fèi)用，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，降低賠付率，實(shí)現(xiàn)綜合成本控制目標(biāo)。（七）負(fù)責(zé)中介團(tuán)隊(duì)成員的考核。第三章 中介團(tuán)隊(duì)建設(shè)第十一條 中介團(tuán)隊(duì)定位中介渠道堅(jiān)持專業(yè)經(jīng)營(yíng)原則，以社會(huì)招募高素質(zhì)人員為主組建銷售服務(wù)團(tuán)隊(duì)，選擇管理規(guī)范、信譽(yù)度高、客戶資源豐富的中介機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作，成為公司業(yè)務(wù)發(fā)展的有效補(bǔ)充。第十二條 中介團(tuán)隊(duì)編制分公司根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和中介業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定年度團(tuán)隊(duì)編制計(jì)劃，并按要求于上年11月30日前報(bào)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批、備案。第十三條 中介團(tuán)隊(duì)成立條件（一）基本條件1、有符合資格條件的團(tuán)隊(duì)主管；2、其他銷售人員達(dá)到相應(yīng)職級(jí)任職條件；3、團(tuán)隊(duì)年基準(zhǔn)保費(fèi)、人均效能、有效人力符合最低設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)（

10、見附件2）； 4、有符合條件的辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施和設(shè)備。（二）各分公司制定團(tuán)隊(duì)設(shè)立的具體條件，報(bào)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)后實(shí)施。（三）一個(gè)團(tuán)隊(duì)只能設(shè)置1名團(tuán)隊(duì)主管。（四）標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)人員統(tǒng)一定為3至30人，允許在此范圍內(nèi)的差異化。（五）未達(dá)到團(tuán)隊(duì)成立相關(guān)條件標(biāo)準(zhǔn)的可設(shè)立準(zhǔn)中介團(tuán)隊(duì)。（六）公司應(yīng)逐年提高團(tuán)隊(duì)成立最低標(biāo)準(zhǔn)，原則上團(tuán)隊(duì)設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)不低于當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)平均水平。第十四條 公司鼓勵(lì)組建主要針對(duì)中介機(jī)構(gòu)或來源的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，但相關(guān)業(yè)務(wù)占比不低于60；公司鼓勵(lì)創(chuàng)新渠道并組建新渠道中介團(tuán)隊(duì)。第十五條 中介團(tuán)隊(duì)組建（一）團(tuán)隊(duì)組建必須符合團(tuán)隊(duì)成立的條件，所在分支機(jī)構(gòu)審核，省級(jí)分公司審批、確認(rèn)和總公司備案。（二）組建審批

11、流程1、擬建團(tuán)隊(duì)提出申請(qǐng)（填寫中介團(tuán)隊(duì)設(shè)立申報(bào)表，見附件3）；2、中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審核；3、中心支公司總經(jīng)理室審核；4、分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批、確認(rèn)；5、總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案，設(shè)置團(tuán)隊(duì)代碼。第十六條 中介團(tuán)隊(duì)名稱（一）中介團(tuán)隊(duì)對(duì)外應(yīng)統(tǒng)一名稱為“xxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司中介部”?！皒xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司”含分公司、分公司營(yíng)業(yè)部、中心支公司、支公司/營(yíng)銷服務(wù)部，和當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局核準(zhǔn)名稱保持一致。（二）分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)超過一個(gè)時(shí)，依次命名為“業(yè)務(wù)一部”“中介一部”、“中介業(yè)務(wù)二部”“中介業(yè)務(wù)N部”。（三）中介團(tuán)隊(duì)對(duì)外可依據(jù)文化特質(zhì)、業(yè)務(wù)特質(zhì)制定個(gè)性化名稱，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)銷業(yè)

12、務(wù)部審批后使用。第十七條 中介團(tuán)隊(duì)裂變（一）裂變形式1、中介團(tuán)隊(duì)基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到團(tuán)隊(duì)成立最低業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的2倍以上且團(tuán)隊(duì)人數(shù)在30人以上，應(yīng)允許團(tuán)隊(duì)進(jìn)行裂變。 2、中介團(tuán)隊(duì)基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到團(tuán)隊(duì)成立最低業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的2倍以上且團(tuán)隊(duì)人數(shù)在6人以上，經(jīng)原團(tuán)隊(duì)主管同意，團(tuán)隊(duì)可以進(jìn)行裂變，但裂變后團(tuán)隊(duì)均應(yīng)達(dá)到團(tuán)隊(duì)成立的最低標(biāo)準(zhǔn)。3、幾個(gè)中介團(tuán)隊(duì)人員及業(yè)績(jī)達(dá)到一定規(guī)模且根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要在此基礎(chǔ)上新增團(tuán)隊(duì)時(shí)，經(jīng)原團(tuán)隊(duì)主管同意，允許團(tuán)隊(duì)進(jìn)行裂變。（二）裂變審批流程1、擬裂變團(tuán)隊(duì)提出申請(qǐng)（填寫中介團(tuán)隊(duì)裂變申報(bào)表，見附件4）；2、中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審核；3、中心支公司總經(jīng)理室審核；4、分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批、確認(rèn)；5、總公司營(yíng)銷

13、業(yè)務(wù)部備案，調(diào)整團(tuán)隊(duì)代碼。（三）團(tuán)隊(duì)裂變后，原團(tuán)隊(duì)主管績(jī)效工資計(jì)算方法：1、團(tuán)隊(duì)裂變后，自裂變審核通過日起6個(gè)月內(nèi)，裂變出去人員的業(yè)績(jī)回算至原團(tuán)隊(duì)，原團(tuán)隊(duì)主管的績(jī)效工資按回算后的業(yè)績(jī)計(jì)算；2、團(tuán)隊(duì)裂變后，原團(tuán)隊(duì)主管到新團(tuán)隊(duì)擔(dān)任團(tuán)隊(duì)主管的，其績(jī)效工資按新團(tuán)隊(duì)級(jí)別計(jì)算。第十八條 中介團(tuán)隊(duì)撤并（一）撤并形式1、中介團(tuán)隊(duì)考核結(jié)果達(dá)不到最低維持標(biāo)準(zhǔn)的，予以撤銷，并入其他團(tuán)隊(duì)。2、根據(jù)工作需要，將展業(yè)資源相沖突的幾個(gè)團(tuán)隊(duì)重新組合成多個(gè)新團(tuán)隊(duì)。（二）撤并審批流程1、擬撤并團(tuán)隊(duì)提出申請(qǐng)（填寫中介團(tuán)隊(duì)撤并申報(bào)表，見附件4）；2、中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審核；3、中心支公司總經(jīng)理室審核；4、分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批、確認(rèn)

14、；5、總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案，調(diào)整團(tuán)隊(duì)代碼。（三）中介團(tuán)隊(duì)撤并后，應(yīng)妥善處理原團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)單證、應(yīng)收款及費(fèi)用結(jié)算等問題，通過競(jìng)聘和綜合考評(píng)選拔新的團(tuán)隊(duì)主管。（四）中介團(tuán)隊(duì)撤并后，原團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)根據(jù)從人原則并入新團(tuán)隊(duì)；人員流失的，其業(yè)務(wù)由新團(tuán)隊(duì)主管指定專人負(fù)責(zé)。第十九條 中介團(tuán)隊(duì)裂變、撤并及團(tuán)隊(duì)主管離任時(shí)，中心支公司負(fù)責(zé)安排團(tuán)隊(duì)主管的離任稽核工作，并將稽核結(jié)果上報(bào)分公司。第二十條 未經(jīng)所在分支機(jī)構(gòu)審核，省級(jí)分公司審批、確認(rèn)，總公司備案，不得自行組建、裂變、撤并團(tuán)隊(duì)。第四章 團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)管理第二十一條 標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊(duì)建設(shè) 中介渠道所有銷售人員必須納入團(tuán)隊(duì)管理。中介團(tuán)隊(duì)按照?qǐng)F(tuán)隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的要求，做好會(huì)報(bào)管理、表報(bào)

15、管理、行事歷管理、活動(dòng)量管理、職場(chǎng)教育和行政管理，搞好標(biāo)準(zhǔn)化職場(chǎng)建設(shè)。第二十二條 工作計(jì)劃管理（一）中介團(tuán)隊(duì)實(shí)行工作計(jì)劃制度。工作計(jì)劃按期限分為年度工作計(jì)劃、月度工作計(jì)劃、周工作計(jì)劃；按計(jì)劃執(zhí)行人分為團(tuán)隊(duì)工作計(jì)劃、銷售人員工作計(jì)劃。（二）中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)于每年（月、周）末將下一年（月、周）工作計(jì)劃報(bào)中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案。第二十三條 市場(chǎng)調(diào)研（一）中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)圍繞公司和團(tuán)隊(duì)中心工作，制定年度市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃和工作方案，并認(rèn)真組織實(shí)施。（二）團(tuán)隊(duì)主管、銷售人員應(yīng)認(rèn)真履行市場(chǎng)調(diào)研職責(zé)，加強(qiáng)營(yíng)銷信息和競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)監(jiān)測(cè)、收集和分析，及時(shí)收集、傳遞業(yè)務(wù)信息。（三）中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)定期編發(fā)市場(chǎng)信息和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)，適時(shí)調(diào)整市場(chǎng)

16、策略。第二十四條 團(tuán)隊(duì)費(fèi)用管理（一）團(tuán)隊(duì)費(fèi)用主要用于業(yè)務(wù)推動(dòng)、營(yíng)銷培訓(xùn)、重要客戶開發(fā)與維護(hù)、宣傳資料費(fèi)、團(tuán)隊(duì)管理等，團(tuán)隊(duì)費(fèi)用的設(shè)立與使用必須依法合規(guī)。（二）團(tuán)隊(duì)費(fèi)用使用原則1、團(tuán)隊(duì)費(fèi)用采用預(yù)算制，分項(xiàng)預(yù)算、?？顚Ｓ?。2、按照有利于業(yè)務(wù)發(fā)展、有利于團(tuán)隊(duì)建設(shè)的原則，在內(nèi)部分配上體現(xiàn)公平性。3、團(tuán)隊(duì)費(fèi)用用于業(yè)務(wù)推動(dòng)和公共支出，費(fèi)用政策向效益型險(xiǎn)種、效益客戶傾斜。（三）團(tuán)隊(duì)費(fèi)用原則上按實(shí)收保費(fèi)0.5%的比例計(jì)提，由團(tuán)隊(duì)根據(jù)公開、公平、合理的原則管理和使用。團(tuán)隊(duì)費(fèi)用應(yīng)與團(tuán)隊(duì)的銷售費(fèi)用率和日歷年度賠付率進(jìn)行掛鉤浮動(dòng)，具體實(shí)施辦法由分公司制定。（四）中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)建立團(tuán)隊(duì)費(fèi)用使用明細(xì)臺(tái)賬，按月公布。（五）分支機(jī)

17、構(gòu)營(yíng)銷業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部對(duì)團(tuán)隊(duì)費(fèi)用的使用進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查，并定期對(duì)使用情況進(jìn)行通報(bào)。第二十五條 中介業(yè)務(wù)信息管理（一）中介團(tuán)隊(duì)必須全面掌握代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況，如負(fù)責(zé)人狀況、人員結(jié)構(gòu)、主營(yíng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)情況、同業(yè)公司情況等資料，并建立網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)資料表，便于進(jìn)行全面分析。（二）中介團(tuán)隊(duì)必須了解投?？蛻舻那闆r，如聯(lián)系方式、投保險(xiǎn)種、投保金額等，填寫投保客戶資料表，以供查詢，便于做好客戶服務(wù)工作。（三）中介團(tuán)隊(duì)要隨時(shí)關(guān)注同業(yè)動(dòng)態(tài)，將掌握的情況及時(shí)向上級(jí)公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，定期了解多家代理機(jī)構(gòu)同業(yè)公司的業(yè)務(wù)情況，年終形成機(jī)構(gòu)年度市場(chǎng)分析表，對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的新動(dòng)態(tài)應(yīng)及時(shí)做出反映，需要本公司或上級(jí)公司支援的應(yīng)及時(shí)向

18、公司提出。（四）中介機(jī)構(gòu)資料及客戶資料屬公司資源，必須要存放于公司統(tǒng)一指定的資料庫中，當(dāng)銷售人員離職時(shí)，其所轄機(jī)構(gòu)及其客戶資料交由公司管理，個(gè)人不得帶走。同時(shí)，公司及時(shí)填寫機(jī)構(gòu)變動(dòng)記錄表。（五）中介團(tuán)隊(duì)要將中介機(jī)構(gòu)信息準(zhǔn)確率納入銷售人員考核指標(biāo)，營(yíng)銷業(yè)務(wù)部定期對(duì)客戶信息管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二十六條 客戶關(guān)系管理中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)科學(xué)、有效地管理客戶關(guān)系，實(shí)施客戶服務(wù)全面質(zhì)量管理，全面應(yīng)用客戶關(guān)系管理工具，嚴(yán)格執(zhí)行客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和銷售行為規(guī)范。第二十七條 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)將業(yè)務(wù)質(zhì)量管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等納入日常教育培訓(xùn)內(nèi)容，不斷提高銷售人員的效益意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，定期開展針對(duì)險(xiǎn)種、標(biāo)的、客戶群的單均保費(fèi)

19、、應(yīng)收保費(fèi)、保單批改、保單續(xù)保、賠付率、銷售費(fèi)用等業(yè)務(wù)品質(zhì)分析，制定并實(shí)施提高業(yè)務(wù)品質(zhì)、提升團(tuán)隊(duì)效益的政策措施。第二十八條 業(yè)務(wù)沖突管理（一）業(yè)務(wù)沖突處理原則：發(fā)生業(yè)務(wù)沖突時(shí)，當(dāng)事方通過友好協(xié)商的方式解決；協(xié)商達(dá)不成一致意見的，按照續(xù)保優(yōu)先、尊重客戶意見、項(xiàng)目報(bào)備優(yōu)先和公司利益最大化的原則處理。（二）業(yè)務(wù)沖突處理機(jī)制：團(tuán)隊(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)沖突由團(tuán)隊(duì)主管協(xié)調(diào)處理，營(yíng)銷渠道內(nèi)部業(yè)務(wù)沖突由分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷業(yè)務(wù)部協(xié)調(diào)處理，公司渠道間的業(yè)務(wù)沖突由分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理室協(xié)調(diào)處理。第五章 招聘與錄用第二十九條 分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部定期開展人力資源分析調(diào)研，科學(xué)制定渠道人力資源規(guī)劃并及時(shí)報(bào)送，確保有效人力滿足營(yíng)銷業(yè)務(wù)發(fā)展需要。第三

20、十條 總公司在向各分公司下達(dá)勞動(dòng)合同制和勞務(wù)派遣制人員人工成本和編制總額指標(biāo)的同時(shí)，分項(xiàng)下達(dá)分公司營(yíng)銷渠道勞動(dòng)合同制和勞務(wù)派遣制銷售人員的人工成本和編制指標(biāo)。第三十一條 根據(jù)總公司下達(dá)的人員編制，分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部合理制定客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管年度招聘工作計(jì)劃。第三十二條 分公司應(yīng)堅(jiān)持“高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)、高要求”原則，嚴(yán)格用人標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范招聘流程，認(rèn)真做好客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管招聘工作，勞動(dòng)合同制銷售人員的勞動(dòng)合同由分公司統(tǒng)一簽訂，必須使用總公司統(tǒng)一印制的勞動(dòng)合同。第三十三條 客戶經(jīng)理招聘條件（一）資格條件：1、年齡在20至45周歲之間；2、保險(xiǎn)及相關(guān)專業(yè)大專及以上學(xué)歷；3、具有完全民事行為能力；4、品貌端

21、正，身體健康，認(rèn)同公司文化； 5、具有良好的社會(huì)關(guān)系和較強(qiáng)的公關(guān)能力；6、具備一定的專業(yè)知識(shí)和中介業(yè)務(wù)拓展維護(hù)能力；7、符合公司規(guī)定的其他條件。（二）有下列情形之一者，不得聘用：1、有刑事犯罪或嚴(yán)重違法記錄的；2、有嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為曾受到記過以上處分的；3、有賭博、吸毒、酗酒等不良行為的；4、金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布為行業(yè)禁入者；5、與其他單位有勞動(dòng)合同關(guān)系的；6、公司規(guī)定的其他情形。（三）公司勞務(wù)派遣制銷售人員符合本條（一）、（二）款條件，具備良好的發(fā)展前途，且連續(xù)2年年度業(yè)績(jī)達(dá)到助理客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)以上，可優(yōu)先錄用為客戶經(jīng)理。第三十四條 客戶經(jīng)理招聘流程：（一）分公司統(tǒng)一發(fā)布招聘廣告； （二

22、）中心支公司舉辦招聘說明會(huì)；（三）應(yīng)聘人員填寫 HYPERLINK :個(gè)人工作人員管理基本法基本法修訂渠道優(yōu)化后修訂1126版中介渠道管理基本辦法1126.doc l 應(yīng)聘申請(qǐng)表#應(yīng)聘申請(qǐng)表 應(yīng)聘申請(qǐng)表（見附件5），提交公司規(guī)定的相關(guān)材料；（四）中心支公司組織筆試、面試和背景調(diào)查，對(duì)符合條件的人員進(jìn)行提名，報(bào)送省級(jí)分公司；（五）分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審核、確認(rèn)銷售人員業(yè)績(jī)情況并提出意見，提交分公司人力資源部審核后，報(bào)分公司總經(jīng)理室審批（具體審批流程及權(quán)限由總公司另行發(fā)文規(guī)定）； （六）中心支公司組織體檢、上崗培訓(xùn)和簽訂勞動(dòng)合同，并在公司系統(tǒng)中設(shè)置員工代碼。第三十五條 團(tuán)隊(duì)主管招聘條件（一）基本資格條

23、件：1、年齡在25-50周歲之間；2、正規(guī)全日制大專以上學(xué)歷（含大專）； 3、具有一定的業(yè)務(wù)、團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力，熟練掌握公司主要產(chǎn)品的內(nèi)容及特點(diǎn)；4、個(gè)人品質(zhì)優(yōu)秀，無不良品行記錄；5、取得總分公司兼職講師資格。6、公司規(guī)定的其他條件。（二）有下列情形之一者，不得聘用：1、有刑事犯罪或嚴(yán)重違法記錄的；2、有嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為曾受到記過以上處分的；3、有賭博、吸毒、酗酒等不良行為的；4、金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布為行業(yè)禁入者；5、與其他單位有勞動(dòng)合同關(guān)系的；6、公司規(guī)定的其他情形。第三十六條 團(tuán)隊(duì)主管可以由分公司直接推薦，具體流程參照客戶經(jīng)理招聘流程；也可以通過競(jìng)聘產(chǎn)生，競(jìng)聘必須堅(jiān)持公開、公平

24、、公正的原則進(jìn)行。第三十七條 團(tuán)隊(duì)主管競(jìng)聘須經(jīng)過資格審查、競(jìng)聘選拔、資格認(rèn)證和上崗培訓(xùn)四個(gè)階段。（一）資格審查中心支公司成立由總經(jīng)理室成員、營(yíng)銷業(yè)務(wù)部、人力資源主管部門相關(guān)人員組成的選聘委員會(huì)。1、符合團(tuán)隊(duì)主管招聘條件和選拔標(biāo)準(zhǔn)的銷售人員均可報(bào)名參加選聘；2、中心支公司選聘委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)選聘人員進(jìn)行資格審查。（二）競(jìng)聘選拔1、中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部制定競(jìng)聘選拔實(shí)施方案，并附擬參選人員名單，報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案；2、中心支公司選聘委員會(huì)組織競(jìng)聘會(huì)，并根據(jù)競(jìng)聘結(jié)果和綜合考核情況，推出團(tuán)隊(duì)主管選聘意見，報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批并進(jìn)行資格認(rèn)證；3、特別優(yōu)秀的人才經(jīng)所在中心支公司考核推薦，可直接進(jìn)入資格認(rèn)證

25、階段。（三）資格認(rèn)證對(duì)通過競(jìng)聘選拔產(chǎn)生的客戶經(jīng)理，由分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部和人力資源主管部門根據(jù)團(tuán)隊(duì)主管任職資格、所轄團(tuán)隊(duì)隊(duì)伍建設(shè)情況及年度業(yè)務(wù)計(jì)劃，進(jìn)行資格認(rèn)證并備案。（四）上崗培訓(xùn)1、資格認(rèn)證通過的，由分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部組織上崗培訓(xùn)及考試；2、任職培訓(xùn)及考試合格的，由中心支公司進(jìn)行聘任。第三十八條 首次與公司簽訂勞動(dòng)合同的，合同期限原則上為1年，其試用期限為1個(gè)月。根據(jù)試用期業(yè)績(jī)并參考其歷史業(yè)績(jī)，確定客戶經(jīng)理相應(yīng)職級(jí)（客戶經(jīng)理最低基準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)見附件6），新聘任的團(tuán)隊(duì)主管職級(jí)為助理渠道經(jīng)理。第三十九條 對(duì)預(yù)期業(yè)績(jī)高且客戶資源豐富、綜合協(xié)調(diào)能力強(qiáng)的特殊人才，經(jīng)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部、人力資源管理部門審核，分

26、公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)、總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案，年齡和學(xué)歷條件可適當(dāng)放寬，可免除試用期，按預(yù)期業(yè)績(jī)確定職級(jí)，但最高職級(jí)為中級(jí)客戶經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)主管最高職級(jí)為中級(jí)渠道經(jīng)理。第六章 職級(jí)與職責(zé)第四十條 根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的資源屬性特點(diǎn)，客戶經(jīng)理分為拓展型和維護(hù)型，兩種類型的客戶經(jīng)理可以互相轉(zhuǎn)任。拓展型客戶經(jīng)理是指依靠自身資源拓展中介業(yè)務(wù)為工作職責(zé)的客戶經(jīng)理；維護(hù)型客戶經(jīng)理指以維護(hù)與公司建立合作關(guān)系的中介機(jī)構(gòu)為工作職責(zé)的客戶經(jīng)理。 第四十一條 客戶經(jīng)理職級(jí)維護(hù)型客戶經(jīng)理職級(jí)由低到高分別為助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理和高級(jí)客戶經(jīng)理4個(gè)職級(jí)；拓展型客戶經(jīng)理職級(jí)由低到高分別為助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高

27、級(jí)客戶經(jīng)理、特級(jí)客戶經(jīng)理和資深客戶經(jīng)理6個(gè)職級(jí)。第四十二條 客戶經(jīng)理定位拓展型客戶經(jīng)理：通過拓展新的中介機(jī)構(gòu)并進(jìn)行銷售。維護(hù)型客戶經(jīng)理：負(fù)責(zé)對(duì)公司安排的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)服務(wù)。第四十三條 客戶經(jīng)理工作職責(zé)：（一）完成公司規(guī)定的考核指標(biāo)；（二）開發(fā)、維護(hù)中介機(jī)構(gòu)，協(xié)助中介機(jī)構(gòu)銷售公司規(guī)定各種保險(xiǎn)產(chǎn)品；（三）培育和輔導(dǎo)中介機(jī)構(gòu)人員，做好機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)推動(dòng)與業(yè)績(jī)追蹤； （四）做好市場(chǎng)調(diào)研，搜集客戶、市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)市場(chǎng)信息和對(duì)公司的意見并及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門；（五）做好銷售服務(wù)，加強(qiáng)客戶關(guān)系管理，提高機(jī)構(gòu)和客戶滿意度、信息準(zhǔn)確率；（六）做好中介機(jī)構(gòu)的銜接、溝通與協(xié)調(diào)工作，處理好客戶投訴；（七）積極參與活動(dòng)量管理并填寫

28、相應(yīng)工具；（八）積極參加營(yíng)銷培訓(xùn)，努力提高專業(yè)水平和綜合素質(zhì)；（九）積極參加團(tuán)隊(duì)建設(shè)和團(tuán)隊(duì)活動(dòng)；（十）完成公司交辦的其他工作。第四十四條 各職級(jí)客戶經(jīng)理對(duì)外名稱為“xxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司中介部（職級(jí)）客戶經(jīng)理”，并按公司規(guī)定格式印制名片?！皒xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司”含分公司、分公司營(yíng)業(yè)部、中心支公司、支公司/營(yíng)銷服務(wù)部，和當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局核準(zhǔn)名稱保持一致。第四十五條 團(tuán)隊(duì)主管職級(jí)由低到高分別為助理渠道經(jīng)理、渠道經(jīng)理、高級(jí)渠道經(jīng)理和資深渠道經(jīng)理四個(gè)職級(jí)。第四十六條 團(tuán)隊(duì)主管工作職責(zé)（一）團(tuán)隊(duì)管理：負(fù)責(zé)所轄團(tuán)隊(duì)的日常管理和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，檢查業(yè)務(wù)人員工作日志，做好業(yè)務(wù)人員活動(dòng)量管

29、理；通過管理會(huì)議等形式督促、激勵(lì)業(yè)務(wù)人員；合理使用銷售費(fèi)用，確保各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)的達(dá)成；（二）輔導(dǎo)培訓(xùn)：負(fù)責(zé)所轄團(tuán)隊(duì)成員的日常培訓(xùn)、輔導(dǎo)和督導(dǎo)工作，完成兼職講師的任務(wù)，協(xié)助客戶經(jīng)理維護(hù)所轄渠道合作關(guān)系；（三）組織銷售：分解團(tuán)隊(duì)年度任務(wù)目標(biāo)，制定團(tuán)隊(duì)年度、季度、月度工作計(jì)劃和營(yíng)銷方案，制定營(yíng)銷策略和工作措施，組織實(shí)施每周、月的行動(dòng)計(jì)劃，使業(yè)務(wù)人員保持有效的活動(dòng)量，幫助業(yè)務(wù)人員提升銷售業(yè)績(jī)，完成團(tuán)隊(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)；（四）渠道維護(hù)：就公司業(yè)務(wù)策略、產(chǎn)品推動(dòng)方案、中介網(wǎng)點(diǎn)激勵(lì)、客戶促銷、客戶服務(wù)事宜與所轄中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)所轄渠道的關(guān)系維護(hù)溝通工作；（五）運(yùn)營(yíng)管理；協(xié)助負(fù)責(zé)所轄中介機(jī)構(gòu)的單證管

30、理、手續(xù)費(fèi)管理、理賠管理、合作行為管理等運(yùn)營(yíng)事項(xiàng)，制定應(yīng)收保費(fèi)、續(xù)保工作責(zé)任制，對(duì)應(yīng)收保費(fèi)、續(xù)保進(jìn)行有效控制，保證業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。（六）成本控制：引導(dǎo)銷售費(fèi)用向效益型機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傾斜，合理使用銷售費(fèi)用，有效控制賠付率，提升團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)質(zhì)量。（七）參加公司組織的教育培訓(xùn)，完成公司交辦的其他工作。第四十七條 各職級(jí)團(tuán)隊(duì)主管對(duì)外名稱為“xxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司部經(jīng)理”，并按公司規(guī)定格式印制名片。第七章 業(yè)績(jī)考核及職級(jí)評(píng)定第四十八條 業(yè)績(jī)考核分為月度考核、半年和年度考核。月度考核于次月8日前完成，半年考核于7月10日前完成，年度考核于次年3月20日前完成。第四十九條 客戶經(jīng)理月度考核（一）考核指標(biāo)

31、：包括基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率、應(yīng)收保費(fèi)率、復(fù)合成本率、客戶滿意度、有效活動(dòng)率、日常管理等（見附件7）。（二）指標(biāo)權(quán)重：由總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部確定和調(diào)整。（三）考核結(jié)果的運(yùn)用：月度考核結(jié)果與月度績(jī)效工資掛鉤，影響客戶經(jīng)理的月度收入；月度考核結(jié)果異常的，應(yīng)予指導(dǎo)、警示。第五十條 客戶經(jīng)理半年考核（一）考核指標(biāo)：半年度考核的指標(biāo)和權(quán)重與月度考核相同，考核結(jié)果為各月度考核得分的算術(shù)平均值。（二）考核結(jié)果運(yùn)用：半年度考核主要用于日常行為管理、個(gè)人工作績(jī)效改善、已發(fā)月度績(jī)效工資調(diào)整。半年度考核結(jié)果異常的，應(yīng)予以指導(dǎo)、警示。第五十一條 客戶經(jīng)理年度考核（一）考核指標(biāo)：包含基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率、應(yīng)收保費(fèi)率、客戶滿意度、

32、復(fù)合成本率、有效活動(dòng)率和日常管理等（見附件7）。（二）指標(biāo)權(quán)重：由總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部確定和調(diào)整。（三）考核結(jié)果的運(yùn)用：1、年度考核結(jié)果與年度獎(jiǎng)金掛鉤，并作為下年度定級(jí)的依據(jù)；2、年度考核結(jié)果作為營(yíng)銷培訓(xùn)、先進(jìn)評(píng)比、參加高峰會(huì)議及精英俱樂部等的重要依據(jù)；3、客戶經(jīng)理年度考核達(dá)不到當(dāng)?shù)刂砜蛻艚?jīng)理最低標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)過培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任的，應(yīng)依法解除勞動(dòng)合同。第五十二條 客戶經(jīng)理的考核由團(tuán)隊(duì)主管具體負(fù)責(zé)，并報(bào)上級(jí)營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案或?qū)徟?；勞?wù)派遣制銷售人員的考核參照客戶經(jīng)理考核辦法執(zhí)行。（一）助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理、特級(jí)客戶經(jīng)理月度、季度考核結(jié)果報(bào)中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部

33、備案，年度考核結(jié)果報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部及人力資源主管部門審批（見附件8）。（二）資深客戶經(jīng)理月度、季度考核結(jié)果報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案，年度考核結(jié)果報(bào)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批。第五十三條 客戶經(jīng)理各職級(jí)維持需同時(shí)具備以下條件：（一）年度基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到對(duì)應(yīng)職級(jí)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)；（二）年度考核得分不低于80分。（三）年度有效活動(dòng)率超過80%。（維護(hù)型客戶經(jīng)理）第五十四條 客戶經(jīng)理各職級(jí)晉升需同時(shí)具備以下條件：（一）年度基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到所對(duì)應(yīng)職級(jí)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)；（二）年度有效活動(dòng)率超過80%。（維護(hù)型客戶經(jīng)理）（三）年度考核得分100分以上；（四）通過擬晉升職級(jí)的綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試；（五）達(dá)到上一職級(jí)要求的其他任職資格條件。第

34、五十五條 客戶經(jīng)理晉升（定級(jí)）程序：（一）由本人填寫客戶經(jīng)理晉升（定級(jí)）審批表（見附件9）；（二）經(jīng)客戶經(jīng)理所在團(tuán)隊(duì)及主管對(duì)職級(jí)晉升考核結(jié)果進(jìn)行審核確認(rèn)；（三）申請(qǐng)人通過職級(jí)晉升的綜合測(cè)評(píng)后，參加所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）組織的職級(jí)晉升培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試；（四）所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審核，上報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部；（五）分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部及人力資源主管部門審批；（六）審批通過的，由中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）公布。第五十六條 客戶經(jīng)理降級(jí)的處理程序：（一）經(jīng)考核應(yīng)予以降級(jí)的，所在團(tuán)隊(duì)填寫客戶經(jīng)理降級(jí)審批表（見附件10），由本人對(duì)考核結(jié)果予以確認(rèn)；（二）所在團(tuán)隊(duì)及主管簽署意

35、見；（三）所在中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批，并報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部、人力資源部備案。（四）審批通過的，由中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）公布。第五十七條 團(tuán)隊(duì)主管月度考核（一）考核指標(biāo)：包括基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率、應(yīng)收保費(fèi)率、團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率、有效活動(dòng)率和日常管理等（見附件11）。（二）指標(biāo)權(quán)重：由總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部確定和調(diào)整。（三）考核結(jié)果的運(yùn)用：月度考核結(jié)果與月度績(jī)效工資掛鉤；月度考核結(jié)果異常的，應(yīng)予指導(dǎo)、警示。第五十八條 團(tuán)隊(duì)主管半年考核（一）考核指標(biāo)：半年度考核的指標(biāo)和權(quán)重與月度考核相同，考核結(jié)果為各月度考核得分的算術(shù)平均值。（二）考核結(jié)果運(yùn)用：半年度考核主要用于日常行為管理和個(gè)人工作績(jī)效改善、已發(fā)月度

36、績(jī)效工資調(diào)整。半年度考核結(jié)果異常的，應(yīng)予以指導(dǎo)、警示。第五十九條 團(tuán)隊(duì)主管年度考核（一）考核指標(biāo)：包括基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率、應(yīng)收保費(fèi)率、團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率、有效活動(dòng)率和日常管理等（見附件11）。（二）指標(biāo)權(quán)重：由總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部確定和調(diào)整。（三）考核結(jié)果的運(yùn)用：1、年度考核結(jié)果與年度獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤，并作為下年團(tuán)隊(duì)主管定級(jí)的依據(jù)；2、年度考核結(jié)果作為團(tuán)隊(duì)主管營(yíng)銷培訓(xùn)、先進(jìn)評(píng)比、參加精英俱樂部和高峰會(huì)議的重要依據(jù)。第六十條 團(tuán)隊(duì)主管的考核由分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部組織，中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部實(shí)施，月度考核結(jié)果報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案，年度考核結(jié)果報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部及人力資源主管部門審批（見附件12）。第六十一條 團(tuán)隊(duì)主管

37、各職級(jí)維持的條件是年度考核得分不低于80分。第六十二條 團(tuán)隊(duì)主管各職級(jí)晉升需同時(shí)具備以下條件：（一）年度基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到所對(duì)應(yīng)職級(jí)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)；（二）年度考核得分100分以上；（三）通過擬晉升職級(jí)的綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試；（四）達(dá)到上一職級(jí)要求的其他任職資格條件。第六十三條 團(tuán)隊(duì)主管晉升（定級(jí)）程序：（一）由本人填寫團(tuán)隊(duì)主管晉升（定級(jí)）審批表（見附件13）；（二）申請(qǐng)人通過職級(jí)晉升的綜合測(cè)評(píng)后，參加所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）組織的職級(jí)晉升培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試； （三）中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）審核確認(rèn)后，上報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部；（四）分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部及人力資源主管部門審批；（五）審批通過的，由中心支

38、公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）公布。第六十四條 團(tuán)隊(duì)主管降級(jí)的處理程序：（一）經(jīng)考核應(yīng)予以降級(jí)的，所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）營(yíng)銷業(yè)務(wù)部填寫團(tuán)隊(duì)主管降級(jí)審批表（見附件14），由本人對(duì)考核結(jié)果予以確認(rèn)；（二）所在中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部簽署意見，報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部；（三）分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批，并抄送分公司人力資源主管部門備案；（四）審批通過的，由中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）公布。第六十五條 如出現(xiàn)下列情況，視為考核特殊情況：（一）因病休等公司認(rèn)可的原因，客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管考核期內(nèi)在本職級(jí)和職級(jí)正常履行職責(zé)時(shí)間不滿六個(gè)月的，該考核期不降檔和降級(jí)，仍可以晉升，晉升條件不變。履行職責(zé)時(shí)間滿六個(gè)月的，維持標(biāo)準(zhǔn)按

39、照本考核期內(nèi)實(shí)際履行職責(zé)月數(shù)同比例折算，晉升指標(biāo)不變。（二）客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管如能夠達(dá)到更高職級(jí)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，但未能達(dá)到任職時(shí)間要求的，可申請(qǐng)?zhí)崆皶x升。第六十六條 各級(jí)營(yíng)銷業(yè)務(wù)部應(yīng)科學(xué)分析中介團(tuán)隊(duì)的考核結(jié)果，并每月向所在機(jī)構(gòu)總經(jīng)理室提出有效的激勵(lì)與約束政策建議。第八章 薪酬與福利第六十七條 薪酬組成客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管的薪酬由基本工資、績(jī)效工資、費(fèi)用津貼和福利四部分組成，即：薪酬基本工資績(jī)效工資費(fèi)用津貼福利。其中，績(jī)效工資包括月度績(jī)效工資和年終績(jī)效工資。第六十八條 薪酬構(gòu)成（一）基本工資和費(fèi)用津貼年度累計(jì)占比原則上不超過總收入的30%；月度績(jī)效工資占比不超過總收入的50%；年終績(jī)效占比不少于總收入的

40、20%；（二）各職級(jí)基本工資級(jí)差原則上不超過20，且助理客戶經(jīng)理基本工資不低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)。第六十九條 基本工資（一）基本工資根據(jù)客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管上年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果及職級(jí)確定。（二）基本工資與月度考勤及日常管理情況掛鉤，每月按時(shí)發(fā)放。第七十條 費(fèi)用津貼（一）費(fèi)用津貼為公司福利的一部分，由交通補(bǔ)貼、誤餐補(bǔ)貼、通訊補(bǔ)貼等部分構(gòu)成，補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管上年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果及職級(jí)確定。（二）費(fèi)用津貼為固定金額，每月按時(shí)發(fā)放。第七十一條 客戶經(jīng)理績(jī)效工資拓展型客戶經(jīng)理：（一）月度績(jī)效工資總額個(gè)人當(dāng)月基準(zhǔn)保費(fèi)收入（元）績(jī)效工資系數(shù)。（二）月度績(jī)效工資根據(jù)月度考核結(jié)果發(fā)放。月度考核得分及業(yè)績(jī)發(fā)

41、放比例：月度核發(fā)金額月度績(jī)效工資總額考核得分對(duì)應(yīng)系數(shù)（見附件15）維護(hù)型客戶經(jīng)理：月度績(jī)效工資總額個(gè)人基本工資的一定倍數(shù)。具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)客戶經(jīng)理所轄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)質(zhì)量等指標(biāo)確定。第七十二條 客戶經(jīng)理年終績(jī)效（一）客戶經(jīng)理年終績(jī)效=客戶經(jīng)理年終績(jī)效基數(shù)考核得分對(duì)應(yīng)系數(shù)效益調(diào)整系數(shù)。（二）效益調(diào)節(jié)系數(shù)和年終績(jī)效基數(shù)由分公司視各中心支公司年度總體銷售投入及經(jīng)營(yíng)情況確定。第七十三條 團(tuán)隊(duì)主管績(jī)效工資（一）團(tuán)隊(duì)主管績(jī)效工資總額團(tuán)隊(duì)當(dāng)月基準(zhǔn)保費(fèi)收入（元）團(tuán)隊(duì)主管績(jī)效工資系數(shù)。（二）團(tuán)隊(duì)主管月度績(jī)效工資根據(jù)月度考核結(jié)果發(fā)放。月度考核得分及業(yè)績(jī)發(fā)放比例：月度核發(fā)金額月度績(jī)效工資總額考核得分對(duì)應(yīng)系數(shù)（見附件1

42、5）。第七十四條 團(tuán)隊(duì)主管年終績(jī)效（一）團(tuán)隊(duì)主管年終績(jī)效團(tuán)隊(duì)主管年終績(jī)效基數(shù)考核得分對(duì)應(yīng)系數(shù)效益調(diào)整系數(shù)（二）團(tuán)隊(duì)主管年終績(jī)效基數(shù)、效益調(diào)節(jié)系數(shù)由分公司視各中心支公司年度總體銷售投入及經(jīng)營(yíng)效益確定。第七十五條 客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管福利由法定福利和公司福利兩部分組成。具體項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)，由分公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定自行選擇執(zhí)行。第七十六條 對(duì)于在公司連續(xù)工作三年以上的客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管，達(dá)到一定業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的，可享有長(zhǎng)期服務(wù)津貼。具體標(biāo)準(zhǔn)由各分公司制定。 第七十七條 客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管的基本工資、費(fèi)用津貼、績(jī)效工資指導(dǎo)性標(biāo)準(zhǔn)由各分公司制定并報(bào)總公司審批。第九章 激勵(lì)與約束第七十八條 公司對(duì)客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管實(shí)行階

43、段性激勵(lì)、年度激勵(lì)與長(zhǎng)效激勵(lì)相結(jié)合，物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)與精神獎(jiǎng)勵(lì)相結(jié)合的激勵(lì)制度。第七十九條 獎(jiǎng)勵(lì)方式包括：表彰、授予榮譽(yù)稱號(hào)、媒體宣傳、獎(jiǎng)金、度假、培訓(xùn)、考察等?？蛻艚?jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管有權(quán)參加公司組織的各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)。第八十條 各級(jí)公司應(yīng)建立有效的激勵(lì)制度和獎(jiǎng)勵(lì)辦法并組織實(shí)施。第八十一條 符合條件的客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管可加入公司營(yíng)銷精英俱樂部和營(yíng)銷高峰會(huì)議，具體辦法另行制定。第八十二條 公司建立積分獎(jiǎng)勵(lì)制度，具體辦法另行制定。第八十三條 公司關(guān)心客戶經(jīng)理的成長(zhǎng)，做好客戶經(jīng)理職業(yè)生涯規(guī)劃。（一）對(duì)于符合條件的客戶經(jīng)理，經(jīng)考核后可擔(dān)任中介團(tuán)隊(duì)相應(yīng)職級(jí)主管；（二）對(duì)于符合管理序列任職條件的客戶經(jīng)理，可優(yōu)先聘為管理人

44、員。第八十四條 客戶經(jīng)理開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵守國家法律法規(guī)、行政規(guī)章和公司規(guī)章制度，確保依法合規(guī)營(yíng)銷、誠實(shí)信用展業(yè)。第八十五條 對(duì)違反法律法規(guī)、行政規(guī)章和公司規(guī)章制度的，根據(jù)法律法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)定處理。第十章 附則第八十六條 各分公司根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)總公司公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)后執(zhí)行。第八十七條 本辦法由總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第八十八條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件1：各險(xiǎn)類調(diào)節(jié)系數(shù)表及基準(zhǔn)保費(fèi)換算統(tǒng)計(jì)表 單位：萬元姓名考核團(tuán)隊(duì) 月（季/年）險(xiǎn)種實(shí)收保費(fèi)調(diào)節(jié)系數(shù)基準(zhǔn)保費(fèi)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)摩托車保險(xiǎn)1.5拖拉機(jī)保險(xiǎn)0.5特種車保險(xiǎn)0.5機(jī)動(dòng)車（不含摩托、特種車）交強(qiáng)險(xiǎn)1.0機(jī)動(dòng)車（不含摩托、

45、特種車）商業(yè)險(xiǎn)家庭自用車0.7非營(yíng)業(yè)用車1.2營(yíng)業(yè)客車1.0營(yíng)業(yè)貨車0.7非車險(xiǎn)企財(cái)險(xiǎn)1.2責(zé)任險(xiǎn)1.5意外險(xiǎn)1.5船舶險(xiǎn)0.5工程險(xiǎn)1.2貨運(yùn)險(xiǎn)1.5家財(cái)險(xiǎn)2.0其他1.0注：1、摩托車、拖拉機(jī)、特種車保險(xiǎn)含該險(xiǎn)類交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)，其他機(jī)動(dòng)車分交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)（四類）；2、基準(zhǔn)保費(fèi)（險(xiǎn)種當(dāng)期實(shí)收保費(fèi)險(xiǎn)種調(diào)節(jié)系數(shù)）；3、各分公司可根據(jù)機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)險(xiǎn)類效益情況進(jìn)行調(diào)節(jié)，報(bào)總公司審批后執(zhí)行。附件2：2010年中介團(tuán)隊(duì)設(shè)立標(biāo)準(zhǔn) 單位：萬元/年 標(biāo)準(zhǔn) 類別最低基準(zhǔn)保費(fèi)人均效能有效人力團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)品質(zhì)一類地區(qū)省會(huì)城市（城區(qū)）1300703-30符合公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，無重大違規(guī)情況。中心城市（城區(qū)）100060縣

46、70045二類地區(qū)省會(huì)城市（城區(qū)）115060中心城市（城區(qū)）85055縣55040三類地區(qū)省會(huì)城市（城區(qū)）100055中心城市（城區(qū)）70045縣40030注：1、各分公司可根據(jù)所轄城市社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，制定本省系統(tǒng)內(nèi)適用的團(tuán)隊(duì)設(shè)立條件并報(bào)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)后實(shí)施。2、一類地區(qū)：廣東、江蘇、浙江、上海、山東、北京、河北、深圳、寧波、青島；二類地區(qū)：四川、河南、遼寧、福建、安徽、山西、云南、湖南、湖北、天津、廣西、新疆、大連、廈門；三類地區(qū)：陜西、內(nèi)蒙古、黑龍江、重慶、吉林、江西、貴州、甘肅、海南、寧夏、青海、西藏。3、分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及本公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r按年度對(duì)團(tuán)隊(duì)設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)

47、進(jìn)行調(diào)整。附件3 ：中介團(tuán)隊(duì)設(shè)立申報(bào)表填報(bào)機(jī)構(gòu)： 申報(bào)日期： 年 月 日擬設(shè)團(tuán)隊(duì)名稱擬任主管情況姓名：性別：年齡：從業(yè)年限：現(xiàn)任職務(wù)：職稱：個(gè)人業(yè)績(jī)：擬設(shè)團(tuán)隊(duì)情況年度實(shí)收保費(fèi)計(jì)劃：銷售人力：所管轄中介機(jī)構(gòu)數(shù)量：團(tuán)隊(duì)設(shè)立理由所在機(jī)構(gòu)營(yíng)銷業(yè)務(wù)部意見 負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日所在機(jī)構(gòu)人力資源部門意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日所在機(jī)構(gòu)總經(jīng)理室意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日省級(jí)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日省級(jí)分公司人力資源部門意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日省分公司IT部門處理意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日附件4 ：中介團(tuán)隊(duì)裂變、撤并申報(bào)表填報(bào)機(jī)構(gòu)： 申報(bào)日期： 年 月 日擬設(shè)團(tuán)隊(duì)名稱擬任主管情況

48、姓名： 性別： 年齡： 從業(yè)年限： 現(xiàn)任職務(wù)：個(gè)人業(yè)績(jī)：擬設(shè)團(tuán)隊(duì)基本情況年保費(fèi)計(jì)劃萬元有效人力人均效能： 萬元 基準(zhǔn)保費(fèi)超過客戶經(jīng)理最低標(biāo)準(zhǔn)的人數(shù)： 原團(tuán)隊(duì)名稱原團(tuán)隊(duì)主管情況原團(tuán)隊(duì)基本情況實(shí)收保費(fèi)萬元有效人力完成基準(zhǔn)保費(fèi)： 萬元客戶經(jīng)理序列人數(shù)： 有效活動(dòng)率：裂變、撤并原因所在機(jī)構(gòu)營(yíng)銷業(yè)務(wù)部意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日所在機(jī)構(gòu)人力資源部門意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日所在機(jī)構(gòu)總經(jīng)理室意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日省級(jí)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日省級(jí)分公司人力資源部門意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日省級(jí)分公司IT部門意見負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日附件5 ：應(yīng)聘申請(qǐng)表填表日期： 年 月 日姓

49、 名性 別出生年月民 族貼相片政治面貌健康狀況工作時(shí)間原 職 稱籍 貫省 市（縣）戶 口 地婚姻狀況學(xué) 歷專 業(yè)畢業(yè)院校身份證號(hào)外語等級(jí)本人原工作單位單位電話單位地址家庭住址、郵編住宅電話手機(jī)號(hào)碼工作情況起 始 時(shí) 間在何單位工作任何職獎(jiǎng)勵(lì)或處分教育情況起 始 時(shí) 間在何學(xué)校學(xué)習(xí)脫產(chǎn)/在職獎(jiǎng)勵(lì)或處分興趣特長(zhǎng)調(diào)換工作原因配偶情況姓名出生年月參加工作時(shí)間籍貫文化程度戶口所在地在何單位任何職子女情況直系親屬情況關(guān) 系姓 名性 別年 齡工 作 單 位職 務(wù)說明：1、求職者需如實(shí)填寫上述各項(xiàng)內(nèi)容及真實(shí)提供簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、身份證等材料。如有不實(shí)，后果自負(fù)。 2、求職者如在30天內(nèi)沒有接到有關(guān)錄用通知的，本

50、表即告失效。 個(gè)人簽字：招募意見中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）意見分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部意見分公司人力資源主管部門意見分公司意見附件6：客戶經(jīng)理基準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)單位：萬元/年拓展型客戶經(jīng)理 標(biāo)準(zhǔn) 類別 一類地區(qū)二類地區(qū)三類地區(qū)省會(huì)城市125115100中心城市1009075縣級(jí)城市756550維護(hù)型客戶經(jīng)理 標(biāo)準(zhǔn) 類別 一類地區(qū)二類地區(qū)三類地區(qū)省會(huì)城市150135120中心城市12010590縣級(jí)城市907560 附件7：客戶經(jīng)理序列業(yè)績(jī)考核指標(biāo)表一、月度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)拓展型考核指標(biāo)權(quán) 重計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)得分區(qū)間基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率50%個(gè)人基準(zhǔn)保費(fèi)/基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重100最高得分可為考核指標(biāo)按

51、權(quán)重對(duì)應(yīng)滿分的1.2倍。個(gè)人復(fù)合成本率15%1+（1-個(gè)人復(fù)合成本率/復(fù)合成本率考核基數(shù)） 100%客戶滿意度10%客戶滿意度/客戶滿意度考核基數(shù)權(quán)重100應(yīng)收保費(fèi)率10%1+（1-個(gè)人應(yīng)收保費(fèi)率/應(yīng)收保費(fèi)率考核基數(shù)） 權(quán)重100日常管理工作計(jì)劃管理5%檢查工作計(jì)劃、日志填寫記錄團(tuán)隊(duì)例會(huì)管理5%依據(jù)參加例會(huì)的頻率和質(zhì)量評(píng)分活動(dòng)量管理5%檢查出勤率及拜訪記錄，依據(jù)完成情況評(píng)分維護(hù)型考核指標(biāo)權(quán) 重計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)得分區(qū)間基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率40%個(gè)人基準(zhǔn)保費(fèi)/基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重100最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿分的1.2倍?？蛻魸M意度15%客戶滿意度/客戶滿意度考核基數(shù)權(quán)重100個(gè)人復(fù)合成本

52、率15%1+（1-個(gè)人復(fù)合成本率/復(fù)合成本率考核基數(shù)） 100%有效活動(dòng)率10%個(gè)人有效活動(dòng)率/有效活動(dòng)率考核基數(shù)100%應(yīng)收保費(fèi)率5%1+（1-個(gè)人應(yīng)收保費(fèi)率/應(yīng)收保費(fèi)率考核基數(shù)） 權(quán)重100日常管理工作計(jì)劃管理5%檢查工作計(jì)劃、日志填寫記錄團(tuán)隊(duì)例會(huì)管理5%依據(jù)參加例會(huì)的頻率和質(zhì)量評(píng)分活動(dòng)量管理5%檢查出勤率及拜訪記錄，依據(jù)完成情況評(píng)分二、半年綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 半年考核得分上半年內(nèi)月度考核得分6 三、年度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)拓展型考核指標(biāo)權(quán) 重計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)得分區(qū)間基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率45%個(gè)人基準(zhǔn)保費(fèi)/基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重100最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿分的1.2倍。應(yīng)收保費(fèi)率

53、5%1+（1-個(gè)人應(yīng)收保費(fèi)率/應(yīng)收保費(fèi)率考核基數(shù)） 權(quán)重100個(gè)人復(fù)合成本率10%1+（1-個(gè)人復(fù)合成本率/復(fù)合成本率考核基數(shù)） 100%客戶滿意度10%客戶滿意度/客戶滿意度考核基數(shù)權(quán)重100團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率15%1+（1-團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率/復(fù)合成本率考核基數(shù)） 100%日常管理工作計(jì)劃管理5%檢查工作計(jì)劃、日志填寫記錄團(tuán)隊(duì)例會(huì)管理5%依據(jù)參加例會(huì)的頻率和質(zhì)量評(píng)分活動(dòng)量管理5%檢查出勤率及拜訪記錄，依據(jù)完成情況評(píng)分維護(hù)型考核指標(biāo)權(quán) 重計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)得分區(qū)間基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率40%個(gè)人基準(zhǔn)保費(fèi)/基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重100最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿分的1.2倍。客戶滿意度5%客戶滿意度/客

54、戶滿意度考核基數(shù)權(quán)重100團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率15%1+（1-團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率/復(fù)合成本率考核基數(shù)） 100%個(gè)人復(fù)合成本率15%1+（1-個(gè)人復(fù)合成本率/復(fù)合成本率考核基數(shù)） 100%有效活動(dòng)率5%個(gè)人有效活動(dòng)率/有效活動(dòng)率考核基數(shù)100%應(yīng)收保費(fèi)率5%1+（1-個(gè)人應(yīng)收保費(fèi)率/應(yīng)收保費(fèi)率考核基數(shù)） 權(quán)重100日常管理工作計(jì)劃管理5%檢查工作計(jì)劃、日志填寫記錄團(tuán)隊(duì)例會(huì)管理5%依據(jù)參加例會(huì)的頻率和質(zhì)量評(píng)分活動(dòng)量管理5%檢查出勤率及拜訪記錄，依據(jù)完成情況評(píng)分注：1、各年度考核基數(shù)由分公司根據(jù)總公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和相關(guān)考核指標(biāo)制定，報(bào)總公司批準(zhǔn)后執(zhí)行2、考核分值計(jì)算：（1）考核得分計(jì)算公式為：考核得分（考

55、核指標(biāo)得分權(quán)重）；（2）最高考核得分為120分。附件8：客戶經(jīng)理（月度/年度）考核表分支機(jī)構(gòu)： 考核期： 年 月 姓 名工 號(hào)職 級(jí)任現(xiàn)職級(jí)時(shí)間維持業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)晉升業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)所在團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)主管考核項(xiàng)目及權(quán)重考核基準(zhǔn)實(shí)際業(yè)績(jī)得 分備 注1%2%3%4%5%6%7%8%9%10%總 分考核結(jié)果：團(tuán)隊(duì)主管意見：中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部意見：省分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部意見：省分公司人力資源部意見：注：月度、季度考核表一式兩份；年度考核表一式四份。制表人： 被考核人（簽字）：附件9： 客戶經(jīng)理晉升（定級(jí)）審批表分支機(jī)構(gòu)： 日期： 年 月 日 姓名工號(hào)職級(jí)任現(xiàn)職級(jí)時(shí)間維持業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)晉升業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)所在團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)主管年度考核得分：擬晉升